Grupa Kapitałowa EGB Investments

Wyniki finansowe za II Q 2013

Objęcie certyfikatów inwestycyjnych w AGIO EGB NS FIZ i podpisanie umowy o obsługę zarządzanych przez niego wierzytelnościami, to kolejny krok w kierunku umacniania roli EGB Investments S.A. w segmencie sekurytyzacji

Działania sprzedażowe wszystkich spółek w Grupie Kapitałowej EGB Investments, a szczególnie umacnianie pozycji EGB Finanse sp. z o.o. w obszarze finansowania bieżącej działalności MMSP, pozwalają na utrzymanie przychodów ze sprzedaży na stabilnym poziomie

- 2 -

Zysk netto Grupy Kapitałowej na koniec II Q 2013 r. wyniósł 2,3 mln zł i był trzykrotnie wyższy niż w analogicznym okresie roku ubiegłego

II KWARTAŁ 2013 PODSUMOWANIE

POZYTYWNY WYNIK NETTO

STABILNY POZIOM PRZYCHODÓW

PERSPEKTYWICZNA SEKURYTYZACJA

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy*

25,77% - K. Matela

25,04% - J. M. Niewiarowska

23,56% - Donovan Worldwide S.A*

6,97% - Lonstrom Investments Ltd.

18,65% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MMSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa

(także te oferujące pojedyncze

wierzytelności o niewielkich

wartościach nominalnych) oraz inne

podmioty, poszukujące alternatywnych

źródeł finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

- 3 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

- 4 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

IIQ2013/

IIQ2012

1%

Zmiana

IIQ2013/

IIQ2012

34%

Zmiana

IIQ2013/

IIQ2012

36%

Zmiana

IIQ2013/

IIQ2012

31%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

DANE FINANSOWE ZA II Q 2013 (01.04. – 30.06.2013)

15 949 15 835

0

4 000

8 000

12 000

16 000

01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2013

1 790

2 391

0

600

1 200

1 800

2 400

01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2013

1 780

2 426

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2013

1 960

2 559

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2013

- 5 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

IIQ2013/

IIQ2012

2%

Zmiana

IIQ2013/

IIQ2012

163%

Zmiana

IIQ2013/

IIQ2012

156%

DANE FINANSOWE ZA II Q 2013(01.04. – 30.06.2013)

16 016 16 262

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

18 000

01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2013

465

1 191

0

250

500

750

1 000

1 250

1 500

01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2013

569

1 496

0

250

500

750

1 000

1 250

1 500

01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2013

- 6 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana 2013/2012

6%

Zmiana 2013/2012

59%

Zmiana 2013/2012

60%

Zmiana 2013/2012

51%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

27 990 29 545

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2013

3 062

4 872

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2013

3 068

4 911

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2013

3 447

5 190

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2013

DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2013 (01.01.2013 – 30.06.2013)

- 7 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

2013/2012

7%

Zmiana

2013/2012

188%

Zmiana

2013/2012

195%

28 220 30 244

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2013

780

2 300

0

1 000

2 000

3 000

01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2013

993

2 857

0

1 000

2 000

3 000

01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2013

DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2013 (01.01.2013 – 30.06.2013)

WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)

- 8 -

Zmiana stanu

w 2Q 2012

Zmiana stanu

w 2Q 2013

Stan na 30.06.2012

Stan na 30.06.2013

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 10 221 6 417 82 556 98 956

AKTYWA TRWAŁE 946 5 024 4 879 8 447

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87

AKTYWA OBROTOWE 9 275 1 393 77 677 90 510

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 1 138 4 097 2 075 6 966

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 7 671 - 3 005 74 867 81 491

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 10 221 6 417 82 556 98 956

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY - 840 1 179 34 193 42 083

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA

11 059 5 221 48 352 56 836

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 10 600 17 608 39 569 28 252

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 459 - 12 274 7 268 26 156

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)

- 9 -

01.04.2012 - 30.06.2012

01.04.2013 - 30.06.2013

01.01.2012 - 30.06.2012

01.01.2013 - 30.06.2013

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 15 949 15 835 27 990 29 545

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 790 2 391 3 062 4 872

EBIT (zysk operacyjny) 1 780 2 426 3 068 4 911

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 1 960 2 559 3 447 5 190

ZYSK BRUTTO 569 1 496 993 2 857

ZYSK NETTO 465 1 191 780 2 300

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2013

- 10 -

Wskaźnik 01.01.2012 - 30.06.2012

01.01.2013 - 30.06.2013

Rentowność sprzedaży 10,94% 16,49%

ROE 11,92% 20,69%

ROA 5,59% 8,69%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 58,57% 57,43%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

141,41% 135,06%

P/E* 8,96 3,28

P/BV* 1,03 0,61

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W II Q 2013

- 11 -

2011

Spółka dominująca - EGB Investments S.A. Terminowy wykup obligacji serii A i B (IV.2013) Zamknięcie emisji obligacji K, L, Ł (IV.2013) Objęcie certyfikatów inwestycyjnych serii D MEGA DEBT NS FIZ (IV.2013) Rejestracja AGIO EGB NS FIZ (IV.2013) Podpisanie umowy o zarządzanie wierzytelnościami AGIO EGB NS FIZ (V.2013)

Spółki zależne: Terminowy wykup obligacji serii D w EGB Finanse sp. z o.o. (IV.2013) Zakończenie emisji obligacji F i G w EGB Finanse sp. z o.o. (IV.2013) Zmiany w składzie Zarządu EGB Nieruchomości sp. z o.o. (VI.2013)

INNE WYDARZENIA W II Q 2013 r.

- 12 -

Nagroda Specjalna Ministra Skarbu Państwa dla EGB Investments S.A. za najlepszą komunikację z inwestorami indywidualnymi prowadzoną poprzez stronę internetową (w konkursie Złota Strona Emitenta)

Pierwsze miejsce dla EGB Investments S.A. za wzorową politykę komunikacyjną w plebiscycie "Najlepszy polski IR-owiec - ASO" w kategorii NewConnect – nagroda przyznana przez Wortal Relacji Inwestorskich

Wyróżnienie dla EGB Investments S.A. w VII edycji rankingu Diamenty Forbesa 2013, w kategorii firm o poziomie przychodów od 5 do 50 mln

Kolejna kwalifikacja EGB Investments S.A. do segmentu NewConnect Lead po okresowej weryfikacji dokonanej przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 13 -

Wartość wierzytelności nabytych

01.04 – 30.06.2013

Wartość wierzytelności zleconych

01.04 – 30.06.2013

EGB Investments S.A. 29.326.118 zł 140.552.742 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 11.970.980 zł 400.313 zł

razem 41.297.098 zł 140.953.055 zł

Wartość wierzytelności nabytych

01.01 – 30.06.2013

Wartość wierzytelności zleconych

01.01 – 30.06.2013

EGB Investments S.A. 30.423.566 zł 212.100.201 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 19.014.523 zł 950.145 zł

razem 49.438.089 zł 213.050.346 zł

(52) 564 30 60

inwestor@egb.pl

(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKT DLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:

www.EGB.pl/relacje-inwestorskie

m.egb.pl