Grupa Kapitałowa EGB Investments S.A.

Wyniki finansowe za I Q 2012

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy

25,77% - K. Matela

25,04% - J. M. Niewiarowska

23,56% - Donovan Worldwide S.A*

8,71% - MEZZO CAPITAL sp. z o.o.

16,92% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Małe i średnie przedsiębiorstwa (także

te oferujące pojedyncze wierzytelności

o niewielkich wartościach

nominalnych) oraz inne podmioty,

poszukujące alternatywnych źródeł

finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

DANE FINANSOWE ZA I Q 2012

- 3 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

143%

Zmiana

2012/2011

60%

Zmiana

2012/2011

60%

Zmiana

2012/2011

57%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

4 948

12 041

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

01.01 - 31.03.2011 01.01 - 31.03.2012

797

1 272

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

01.01 - 31.03.2011 01.01 - 31.03.2012

949

1 487

0

250

500

750

1 000

1 250

1 500

1 750

01.01 - 31.03.2011 01.01 - 31.03.2012

803

1 287

0

150300

450

600750

9001 0501 2001 350

1 500

01.01 - 31.03.2011 01.01 - 31.03.2012

DANE FINANSOWE ZA I Q 2012

- 4 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

142%

Zmiana

2012/2011

41%

Zmiana

2012/2011

44%

566

314

0

100

200

300

400

500

600

01.01 - 31.03.2011 01.01 - 31.03.2012

5 018

1 2157

0

2000

4000

6000

8000

10000

12000

14000

01.01 - 31.03.2011 01.01 - 31.03.2012

716

423

0

100

200

300

400

500

600

700

800

01.01 - 31.03.2011 01.01 - 31.03.2012

WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)

- 5 -

31.03.2012 31.03.2011

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 72 335 44 015

AKTYWA TRWAŁE 3 933 3 075

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE 87 87

AKTYWA OBROTOWE 68 401 40 939

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 937 1 256

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 67 197 39 625

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 72 335 44 015

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 35 033 29 722

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA 37 293 14 291

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 28 969 1 663

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 6 809 11 954

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)

- 6 -

I Q 2012 I Q 2011

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 12 041 4 948

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 272 797

EBIT (zysk operacyjny) 1 287 803

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 1 487 949

ZYSK (STRATA) BRUTTO 423 716

ZYSK (STRATA) NETTO 314 566

WSKAŹNIKI FINANSOWE – I Q 2012

- 7 -

Wskaźnik 01.01.2012 - 31.03.2012

01.01.2011 - 31.03.2011

Rentowność sprzedaży 10,6% 16,1%

ROE 15,2% 16,7%

ROA 7,5% 11,7%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 51,6% 32,5%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

106,4% 48,1%

P/E* 7,7 6,9

P/BV* 1,2 1,1

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W I Q 2012

- 8 -

2011

Utworzenie EGB Nieruchomości

Sp. z o.o. (II.2012)

Podwyższenie kapitału zakładowego EGB Finanse Sp. z o.o.

(II.2012)

Emisja Obligacji EGB Finanse Sp. z o.o. –

2,1 mln zł (III .2012)

Podwyższenie do 40 mln Programu Emisji

Obligacji Spółki dominującej

(III .2012)

INNE WYDARZENIA W I Q 2012 r.

- 9 -

Szósty Diament do Złotej Statuetki Lidera Polskiego Biznesu 2012 (I.2012)

Wyróżnienie dla Elektronicznego Systemu Windykacji EG Finanse w konkursie Krajowi Liderzy Innowacji i Rozwoju

Nominacja do II etapu konkursu Złota Strona Emitenta (II.2012)

Obecność na liście „Diamenty Forbesa” (II.2012)

Nominacja w konkursie Firma Dobrze Widziana (II.2012)

Certyfikat Firma Wiarygodna Finansowo (II.2012)

Tytuł Lider Rynku 2012 (III.2011)

Po okresowej weryfikacji dokonanej przez Giełdę Papierów Wartościowych

w Warszawie, w marcu 2012 r.

EGB Investments S.A. po raz

trzeci (wcześniej 30.IX i 30.XII.2011 r.) została włączona do prestiżowego

segmentu NewConnect Lead, w którym znaleźć się mogą wyłącznie liderzy rynku alternatywnego, mający zarazem największe szanse na przeniesienie swoich notowań

na parkiet główny

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 10 -

Wartość

wierzytelności

nabytych w IQ2012

Liczba

spraw

Wartość

wierzytelności

zleconych w IQ2012

Liczba

spraw

EGB Investments S.A. 7.284.567 zł 2.064 94.094.598 zł 40.198

EGB Finanse

Sp. z o.o. 4.829.934 zł 186 1.022.378 zł 637

razem 12.114.501 zł 2.250 95.116.976 zł 40.835

Szczegółowe informacje związane ze statusem EGB Investments S.A. jako spółki publicznej można znaleźć pod adresem:

http://www.egb.pl/relacje-inwestorskie

Zapraszamy

www.egb.pl

KONTAKT DLA MEDIÓW

tel.(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKT DLA INWESTORA

tel. (52) 376 76 85

inwestor@egb.pl