Grupa Kapitałowa EGB Investments S.A.

Wyniki finansowe za III Q 2012

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy

25,77% - K. Matela

25,04% - J. M. Niewiarowska

23,56% - Donovan Worldwide S.A*

8,71% - MEZZO CAPITAL sp. z o.o.

16,92% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Małe i średnie przedsiębiorstwa (także

te oferujące pojedyncze wierzytelności

o niewielkich wartościach

nominalnych) oraz inne podmioty,

poszukujące alternatywnych źródeł

finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

DANE FINANSOWE ZA III Q 2012 (01.07.2012 – 30.09.2012)

- 3 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

III Q 2012/

III Q 2011

90%

Zmiana

III Q 2012/

III Q 2011

89%

Zmiana

III Q 2012/

III Q 2011

82%

Zmiana

III Q 2012/

III Q 2011

79%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

7 382

13 997

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

01.07 - 30.09.2011 01.07 - 30.09.2012

2 001

3 785

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

3 500

4 000

01.07 - 30.09.2011 01.07 - 30.09.2012

2 216

3 965

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

3 500

4 000

4 500

01.07 - 30.09.2011 01.07 - 30.09.2012

2 081

3 795

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

3 500

4 000

01.07 - 30.09.2011 01.07 - 30.09.2012

- 4 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

III Q 2012/

III Q 2011

89%

Zmiana

III Q 2012/

III Q 2011

30%

Zmiana

III Q 2012/

III Q 2011

68%

DANE FINANSOWE ZA III Q 2012 (01.07.2012 – 30.09.2012)

7 527

14 220

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

01.07 - 30.09.2011 01.07 - 30.09.2012

1 525

2 566

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

2 800

01.07 - 30.09.2011 01.07 - 30.09.2012

1 992 2 587

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

2 800

3 200

3 600

01.07 - 30.09.2011 01.07 - 30.09.2012

DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2012 (01.01.2012 – 30.09.2012 R.)

- 5 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

138%

Zmiana

2012/2011

101%

Zmiana

2012/2011

99%

Zmiana

2012/2011

92%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

17 622

41 988

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

40 000

45 000

01.01 - 30.09.2011 01.01 - 30.09.2012

3 414

6 847

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

8 000

01.01 - 30.09.2011 01.01 - 30.09.2012

3 865

7 413

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

01.01 - 30.09.2011 01.01 - 30.09.2012

3 456

6 863

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

01.01 - 30.09.2011 01.01 - 30.09.2012

DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2012 (01.01.2012 – 30.09.2012 R.)

- 6 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

111%

Zmiana

2012/2011

29%

Zmiana

2012/2011

15%

20 134

42 440

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

40 000

45 000

01.01 - 30.09.2011 01.01 - 30.09.2012

3 949 3 346

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

01.01 - 30.09.2011 01.01 - 30.09.2012

5 022

3 580

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

01.01 - 30.09.2011 01.01 - 30.09.2012

WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)

- 7 -

Zmiana stanu

w 3Q 2012

Zmiana stanu

w 3Q 2011

Stan na 30.09.2012

Stan na 30.09.2011

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 4 257 8 734 86 813 66 272

AKTYWA TRWAŁE 419 517 5 299 3 897

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87

AKTYWA OBROTOWE 3 838 8 217 81 515 62 374

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 2 868 -97 4 943 741

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE -466 8 136 74 402 61 315

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 4 257 8 734 86 813 66 272

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 4 751 1 525 38 944 33 105

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA

-503 7 209 47 849 33 166

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE - 8 546 39 569 27 588

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE -503 - 1 336 6 765 4 467

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)

- 8 -

01.07.2012 - 30.09.2012

01.07.2011 - 30.09.2011

01.01.2012 - 30.09.2012

01.01.2011 - 30.09.2011

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 13 997 7 382 41 988 17 622

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 3 785 2 001 6 847 3 414

EBIT (zysk operacyjny) 3 795 2 081 6 863 3 456

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 3 965 2 216 7 413 3 865

ZYSK BRUTTO 2 587 1 992 3 580 5 022

ZYSK NETTO 2 566 1 525 3 346 3 949

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2012 R. (01.01.2012 – 30.09.2012 R.)

- 9 -

Wskaźnik 01.01.2012 – 30.09.2012

01.01.2011 – 30.09.2011

Rentowność sprzedaży 16,31% 19,37%

ROE 13,77% 30,27%

ROA 6,48% 16,06%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 55,12% 50,04%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

122,86% 100,18%

P/E* 4,74 3,64

P/BV* 0,60 0,90

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

* do obliczenia wskaźnika przyjęto zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały (QIV 2011/2010; QI;QII; QIII 2012/2011)

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W III Q 2012

- 10 -

2012

Wydzielenie części procesów

specjalistycznych do EGB Nieruchomości

Sp. z o.o. (II.2012)

Objęcie udziałów w podwyższonym kapitale

zakładowym EGB Finanse Sp. z o.o. (II.2012)

Podwyższenie do 40 mln Programu Emisji Obligacji

(III .2012)

Emisja obligacji serii G przez EGB

Investments (IV.2012)

Emisja obligacji serii H przez EGB

Investments (V.2012)

Objęcie certyfikatów serii A w funduszu MEGA DEBT NSFIZ

(VI.2012)

Wpisanie funduszu MEGA DEBT NSFIZ do rejestru funduszy inwestycyjnych

pod pozycją RFI: 758 (VI.2012)

Emisja obligacji serii A i B przez

EGB Finanse (IV.2012)

Objęcie certyfikatów serii B w funduszu MEGA DEBT NSFIZ

(VII.2012)

Warunkowa umowa cesji

z MEGA DEBT (IX.2012)

Podwyższenie kapitału w EGB

Finanse sp. z o.o. (VII.2012)

Spłata obligacji serii A i B przez EGB

Finanse sp. z o.o. (VII.2012)

Podwyższenie do 60 mln Programu

Emisji Obligacji (VII.2012)

Wypłata dywidendy przez EGB

Investments (VII.2012)

Emisja obligacji serii C przez EGB

Finanse (VII.2012)

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 11 -

Wartość wierzytelności nabytych

w III Q2012

Wartość wierzytelności zleconych

w III Q2012

EGB Investments S.A. 2.072.078,96 zł 96.864.714,37 zł

EGB Finanse

Sp. z o.o. 10.518.050,09 zł 528.967,77 zł

razem 12.590.129,05 zł 97.393.682,14 zł

Wartość wierzytelności nabytych

01.01.2012 – 30.09.2012

Wartość wierzytelności zleconych

01.01.2012 – 30.09.2012

EGB Investments S.A. 24.222.333,97 zł 305.693.718,55 zł

EGB Finanse

Sp. z o.o. 24.120.716,16 zł 2.537.523,55 zł

razem 48.343.050,13 zł 308.231.242,10 zł

Szczegółowe informacje związane ze statusem EGB Investments S.A. jako spółki publicznej można znaleźć pod adresem:

www.egb.pl/relacje-inwestorskie

(strona nagrodzona w konkursie Złota Strona Emitenta organizowanym przez Stowarzyszenie Emitentów Giełdowych)

oraz w serwisie w wersji mobilnej:

m.egb.pl

Zapraszamy

www.egb.pl

KONTAKT DLA MEDIÓW

tel.(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKT DLA INWESTORA

tel. (52) 376 76 85

inwestor@egb.pl