8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
1/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 1
QUAÛN LYÙ RUÛI RO DÖÏ AÙN
Taùc giaû: TS. Löông Ñöùc LongEmail: [email protected]
Chuyên đề (A):
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
2/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 2
Một thành phần chủ chốt của QLDA là ra những quyếtđịnh-một cách lý tưởng những quyết định này nên được
dựa trên thông tin hoàn chỉ nh với mức độ cao của sựchắc chắn của kết quả đầu ra.
Vd: Quyết định xây dựng nhà máy hay chỉ nâng cấp nó cho nhu cầusản phẩm mới.
Tuy nhiên, trong thực tế hầu hết những quyết địnhđược dựa trên những thông tin không hoàn chỉ nh với
mức độ liên quan của sự không chắc chắn về kết quả đầu ra.
Vd: Không chắc chắn về lợi ích của 2 phương án do chưa biết rõ
nhu cầu thực tế về sản phẩm này
Giới thiệu quản lý r ủi ro
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
3/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 3
Rủi ro, sự không chắc chắn, vàcơ hội liên quan nhau 1 cách chặtchẽ. VD: Khi theo đuổi một cơ hội
(vd: Xây dựng Cao Ốc VP chothuê) với một sự không chắc chắnnào đó (Chi phí xd? Doanh thu?)luôn luôn kèm theo đó l à r ủi ro (Lợinhuận cao? Thất bại).
Những r ủi ro được cho là có khả
năng chấp nhận nếu lợi ích khả d ĩ là to lớn hơn mất mát có thể.
Sự thành công của công ty = theo đuổi những cơ hội đểkiếm một lợi ích cạnh tranh, và dự án được lập ra để tậndụng những lợi ích của các cơ hội này. Do đó, r ủi ro đã vàluôn luôn là một phần thuộc bản chất của quản lý dự án.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
4/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 4
Định ngh ĩ a Rủi Ro
Là sự không chắc chắn hoặc là các mối nguy hiểmbất lợi cho dự án.Rủi ro thường làm cho kết quả dự báo/dự đoánchệnh hướng so với thực tế.Rủi ro có 2 loại : Rủi ro có lợi và r ủi ro bất lợi (Vd:Giá vật tư giảm? Giá vật tư tăng?).
Thường, người ta hay chú ý những r ủi ro bất lợivì chúng gây mất mát, bất lợi, thiệt hại cho dự án.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
5/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 5
Tính chất của sự kiện r ủi ro
Rủi ro tổng quát thì có tính chất sau:
-Phụ thuộc vào mức độ: Khi giá tr ị thu được/ lợi íchcàng lớn thì càng nhiều r ủi ro có thể được chấpnhận.-Mọi người nhìn nhận r ủi ro khác nhau, và có mức
độ chấp nhận r ủi ro khác nhau-Rủi ro là sự kiện tương lai, thời gian ảnh hưởnglên sự nhận biết nó. Một sự kiện có thể được coi làr ủi ro hôm nay có thể không còn r ủi ro vào ngày
mai.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
6/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 6
Rủi ro trong các dự án xây dựng có thể được phân loại theo
nhiều cách. Dưới đây là một cách phân loại :
1. Các r ủi ro liên quan yếu tố kinh tế xã hội-Bảo vệ môi tr ường
-Quy định an toàn công cộng-Sự bất ổn định về kinh tế-Biến động tỷ giá
2. Các r ủi ro liên quan các mối quan hệ về mặt tổ chức
- Các quan hệ hợp đồng-Thái độ của các bên tham gia-Thông tin liên lạc
3.Các r ủi ro liên quan đến tr ục tr ặc về kỹ thuật-Các giả định thiết kế- Điều kiện công tr ường-Các quy trình thi công-An toàn lao động khi thi công
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
7/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 7
1.Các tr ục tr ặc về kỹ thuật
Thiết kế thay đổi
Chưa xác định đầy đủ các đặc điểm công trìnhNhân công và vật tư tăng giáKhông biết tr ước năng suất lao độngNguồn nhân lực chưa tuyển dụng?Dự toán đấu thầu không chính xác? Ấn định thời gian thi công công trình không khả thi.
2.Các mối quan hệ về mặt tổ chứcHồ sơ, thủ tục pháp lý chưa chuẩnQuy trình thiết kế chưa được thông qua.Các bên liên quan khác thiếu trách nhiệm pháp lý.
3.Các r ủi ro do nguyên nhân khác Điều kiện khí hậu, thời tiết khó khăn, thiên tai
Ví dụ: Khi nhà thầu đấu thầu cho gói thầu thi công, các r ủi ro
có thể xuất phát từ các nguyên nhân sau:
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
8/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 8
Tại sao phải quản lý r ủi ro
Rủi ro là một trong những tr ở ngại trong quá trình thựchiện DA. Rủi ro làm cho việc thực hiện kế hoạch đã lập
bị sai khác => làm cho Dự Án đi theo chiều hướng kháckhó kiểm soát hoặc có khi thất bại.
Công tác hoạch định và kiểm soát DA tốt thì chưa đủ để đạt được mục tiêu của DA. Vì có những bất tr ắc cóthể xảy ra (Vd: Môi tr ường kinh doanh thay đổi thườngxuyên, các vấn đề tiềm năng khác: suy thoái kinh tế,
thiếu hụt lao động, vật liệu xây dựng...) => Cần phải cókế hoạch quản lý các r ủi ro.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
9/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 9
Khi nào cần quản lý r ủi ro
Khi xuất hiện sự không chắc chắn của các yếu tố đầu vào.Ra quyết định đến DA trên cơ sở thiếu thông tin.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
10/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 10
Định ngh ĩ a QL Rủi Ro QL r ủi ro (by PMBOK): những quá trình có liên quan tới
việc nhận dạng, phân tích và đáp ứng lại với sự khôngchắc chắn trong suốt chu kỳ sống của dự án.
QLRR bao gồm việc làm tăng lên đến tột độ các kết quảcủa những sự kiện có tác động tốt đến dự án, và làm giảmtối thiểu hậu quả của những sự kiện có ảnh hưởng xấuđến dự án.
Kế hoạch quản lý r ủiro
Sự xem xét vàtheo dõi kiểmsoát r ủi ro
Định ngh ĩ anhững mục
tiêu
Nhận dạng r ủiro
Địnhlượng r ủi
ro
Phát triển nhữngứng phó r ủi ro
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
11/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 11
QUAÛN LYÙ RUÛI RO Quaûn lyù ruûi ro phaûi laø moät chöùc naêng cuûa quaûn lyù döï
aùn Quaûn lyù ruûi ro ñoøi hoûi phaûi ñöôïc chuù troïng töø luùc khôûi
ñaàu ñeán luùc keát thuùc döï aùn
Quaûn lyù ruûi ro xöû lyù caùc thoâng tin coù saún (töø döï ñoaùn,thoáng keâ, phoûng vaán) qua moät moâ hình chính thöùc ñeåhoå trôï vieäc ra quyeát ñònh
Quaûn lyù ruûi ro taïo ra tính traùch nhieäm, tính linh ñoäng,
tính keá hoaïch trong quaù trình quaûn lyù döï aùn
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
12/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 12
Quá trình QL Rủi Ro
Định ngh ĩ a những mục tiêu: định ngh ĩ a ngữ cảnh côngviệc và kế hoạch của chúng ta cho sự thành công.Cái gì bạn phải đạt để thành công ?
Nhận dạng r ủi ro: nhận dạng những r ủi ro và sự khôngchắc chắn có thể giới hạn hay ngăn cản chúng ta đạtđược mục tiêu đề ra.
Các sự kiện, nguyên nhân nào có thể gây hại ?
Phân tích r ủi ro: ước lượng xếp loại mức độ r ủi ro và sựkhông chắc chắn, định lượng khả năng xảy ra và ảnhhưởng khi xảy ra.Sử dụng các kỹ thuật phân tích,đánh giá tác động của r ủiro.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
13/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 13
Phát triển ứng phó: Chúng ta sẽ tiến hành đáp ứng lại những r ủi ro đãđược nhận dạng như thế nào? (loại bỏ, giảm thiểu r ủi ro, chuyển r ủi rocho ai khác, chấp nhận r ủi ro). Phản ứng với r ủi ro sẽ bị ảnh hưởng bởithái độ của con người hoặc là tổ chức ra quyết định.
Với nguy cơ đứng tr ước r ủi ro Ri, ta phải làm gì ?
Hồ sơ kế hoạch r ủi ro: trình bày chúng ta đề nghị giải quyết khắc phụcr ủi ro lên dự án chúng ta như thế nào.
Nếu r ủi ro R thực sự xảy ra thì ta phải làm gì?
Kiểm soát r ủi ro: Chức năng điều khiển r ủi ro thực thi kế hoạch quản lýr ủi ro. Điều này có thể gồm huấn luyện và thông báo. Khi những r ũi ro và
môi tr ường làm việc tiếp tục thay đổi, cần thiết để theo dõi và xem xét liêntục mức độ r ủi ro và khả năng của chúng ta để đáp ứng r ủi ro một cáchhiệu quả.
Quá trình QL Rủi Ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
14/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 14
Rủi ro và chu kỳ sống của dự án
Chu kỳ sống của dự án : Giai đoạn ý tưởng, giai đoạn thiết kế, giai đoạnthực hiện và giai đoạn chuyển giao.
Thời kỳ r ủi rogây tác độngcao nhất
Rủi ro và cơ hội
Lượng tiền đầu tư vào dự án
Sự giatăng
r ủi ro
Sự giatănggiá tr ị
Gđ 1: Nhậný tưởng
Gđ 2: Pháttriển kế
hoạch, tk
Gđ 3:Thực hiện
Gđ 4: Kếtthúc
Thời gian
Chu kỳ sống dự án
Kế hoạch Thực hiện, hoàn thành
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
15/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 15
Nguồn tác giả Phạm Hồng Luân
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
16/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 16
Quản lý r ủi ro cho dự án xây dựng phải bắt đầu từ giai đoạn ban đầu của dự án
Vd: Các quyếtđịnh về thiết kếvà xây dựng sẽảnh hưởng đếncác chi phí XD,chi phi vận hành,các khoản thu
nhập trong suốtthời gian sốngcủa công trình.
Rủi ro cho dự án xây dựng
Khả năng tácđộng đến chi phíxây dựng
Chi phí xây dựng
Mứcđộkhả năngtácđộnglênchiphí
Xâydựng
Cung ứng và Xây Dựng
Vận hành và
Bảo trì
Thiết kế kỹ thuật
Kế hoạch ý tưởng vànghiên cứu khả thi Chi
phíXây
dựng
Thời gianBắt đầu
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
17/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 17
Trách nhiệm quản lý r ủi ro
Ai chịu trách nhiệm QLRR? Tổng giám đốc và giám đốc điềuhành chịu trách nhiệm cuối cùng tr ước hội đồng quản tr ị và cáccổ đông cho việc QLRR của công ty.
Tuy nhiên, trách nhiệm này thông thường được giao phóthông qua cấu trúc phân cấp với giám đốc dự án chịu trách
nhiệm cho r ủi ro dự án và tr ưởng các bộ phận chức năngchịu trách nhiệm cho r ủi ro trong bộ phận của họ.
Những người này sau đó chịu trách nhiệm cho việc phát triểnkế hoạch QLRR để nhận dạng, định lượng, đáp ứng và kiểmsoát những r ủi ro mà ảnh hưởng đến phạm vi công việc của họ.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
18/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 18
Tổng giám đốc
Tr ưởngphòng xây
dựng
Tr ưởng
phòng Cơ
Tr ưởngphòng
điện
Giám
đốc DA(1)
QLr ủi rothảmhọa
Giámđốc DA(2)
Rủi roDự Án
Rủi roChứcnăng
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
19/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 19
1. Xác định mục đích
Một r ủi ro có thể định ngh ĩ a là bất cứ một sự kiện nào màngăn cản công ty đạt được những mục tiêu dự án => Cầnthiết xác định những mục tiêu của dự án tại thời điểm ban
đầu. Từ đó xác định mục tiêu của từng công việc trong WBS
2.3 …..
2.2 …..
Có mặt bằng để triển khai thicông
2.1- Dọn dẹp mặt bằng
1.3 – Công việc Z
1.2 -Công việc Y
1.1- Công việc X
ObjectivesWBS
Bảng thiết lập mục tiêu bằng WBS
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
20/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 20
Sự thành công về dự
án
Thời gianChất lượng
Chi phí
Những ràngbuộc của Dự án
Chất lượng kém
Vượt Chi phí
Rủi RoChậm tr ễ
Dự án thất bại
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
21/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 21
2. Nhận dạng r ủi roSau khi xác định mục tiêu của dự án => cần nhận ra những r ủiro và sự không chắc chắn ngăn cản việc đạt được những mụctiêu đã định tr ước.
Tiến trình nhận dạng r ủi ro nên được thực hiện một cách liêntục nhiều lần trong suốt vòng đời dự án.
Có mặt bằngđể triển khai
thi công
Objectives
Chủ đầu tư chưa bàn giao
do đền bù, dochậm tr ễ thủ tục
Nguyên nhân
Thời gian thi côngcủa nhà thầu bị kéo
dài
Kết quả
2.2 …..
2.1- Dọn dẹp mặtbằng
1.3 – Công việc Z1.2 -Công việc Y
1.1- Công việc X
WBS
Cái gì có thể gây nên kết quả không mong muốn (thất bại)?
Nếu nguyên nhân này xảy ra thì kết quả như thế nào?
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
22/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 22
Kỹ thuật cho việc nhận dạng r ủi
ro bao gồm:-Kiểm tra checklist danh sách r ủi rođược phát triển từ kinh nghiệ-Phân tích tài liệu về các dự án
tương tự quá khứ.- Đặt câu hỏi và phỏng vấn có cấutrúc.-Bàn bạc, động não .-Phán đoán dựa theo kinh nghiệmvà tri thức.-Phân tích hệ thống (sơ đồ
xương cá).
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
23/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 23
Cách nhận diện r ủi ro
Cái gì có thể xảy ra?
Như thế nào và tại sao nó xảy ra?
Xem lại các bài học cũ, tham khảo với các cổ đông, thảo luận, phântích ràng buộc và giả thiết
Ở giai đoạn này không nên cố gắng phân tích r ủi ro
Ví dụ: Không chắc chắn về lao động có thể dẫn đến việc tiếp cận công tr ường
tr ễ
Không chắc chắn về thiết bị có thể dẫn đến việc thay đổi khối lượng
Không chắc chắn về vật liệu có thể dẫn đến việc xây dựng có khiếmkhuyết
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
24/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 24
Nguồn r ủi ro (ví dụ)
Quản lý: Năng suất, quản lý chất lượng, antoàn, sai lầm
Chính tr ị: Môi tr ường, xã hội mất tr ật tự,qui định chính phủ, thay đổi mức thuế, cho
phép
Hợp đồng: Không thanh toán tiền, tranh
luận kéo dài, thất bại trong phối hợp, thayđổi đơn hàng, tranh cãi về lao động
Kinh tế: Lạm phát, Thiếu hụt năng lượng,Không chắc chắn về tchánh, Giao động tiềntệ
Thời
gian
Phạm
vi
Nguồn r ủi ro
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
25/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 25
Những r ủi ro trong Xây Dựng
Nhà thầuthi công
Nhà cungứng
Giám đốcdự án
Nhà thầucơ điện
KTS
Khách hàng
Dự toán,khối lượng
Thanh tra`
N h ữ
n g n h â n t ố x ã h ộ i
Những nhân tố chính tr ị
Những nhân tố kinh tế
N h ữ n g n h â n t ố m ô
i t r ư ờ n g
NguNguồồn: Tn: Táác gic giảả Syed M. AhmedSyed M. Ahmed
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
26/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 26
Vật lý
Rủi Ro
Kinh tếvà
Tài chính
Thiên
tai
Môitr ường& chính
sách Thiết kế
Thi
công
Những loại r ủi ro trong Xây Dựng
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
27/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 27
Thiên tai
Lụt
Động đất
Sạt lở đất, mái dốc
Cháy
Hư hỏng do bảo,lốc
Vật lý
Rủi Ro
Kinh tếvà
Tài chính
Thiên
tai
Môitr ường& chính
sách Thiết kế
Thi
công
Những loại r ủi ro trong Xây Dựng
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
28/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 28
Những loại r ủi ro trong Xây Dựng
Vật lý
Hư hỏ kết cấu
Hư hỏng thiết bị
Tai nạn lao động
Cháy
Tr ộm cắp
Vật lý
Rủi Ro
Kinh tếvà
Tài chính
Thiên
tai
Môitr ường
& chínhsách Thiết kế
Thi
công
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
29/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 29
Kinh tế và tài chính
Lạm phát
Khả năng của quỹtài chính
Tỷ suất dao động
Vỡ nợ tài chính,không tr ả nợ đúng
hạn
Những loại r ủi ro trong Xây Dựng
Vật lý
Rủi Ro
Kinh tếvà
Tài chính
Thiên
tai
Môitr ường& chính
sách Thiết kế
Thi
công
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
30/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 30
Môi tr ường và
chính sách Những thay đổi luật
và lệ.
Những yêu cầu chosự chấp thuận
Luật và yêu cầu
Những điều luật về
an toàn và chống ônhiễm
Những loại r ủi ro trong DA Xây Dựng
Vật lý
Rủi Ro
Kinh tế
vàTài chínhThiêntai
Môi
tr ường& chínhsách Thiết kế
Thi
công
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
31/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 31
Thiết kế
Khối lượng thiết kếkhông hoàn chỉ nh.
Thiết kế khiếmkhuyết
Lỗi và bỏ sót.
Tiêu chí thiết kế không tương thích
Những loại r ủi ro trong DA Xây Dựng
Vật lý
Rủi Ro
Kinh tếvà
Tài chínhThiên
tai
Môi
tr ường& chínhsách Thiết kế
Thi
công
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
32/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 32
Thi Công
Đình công
Năng suất lao động
Những điều kiệncông tr ường khácnhau
Thay đổi thiết kế Hư hỏng thiết bị.
Những loại r ủi ro trong DA Xây Dựng
Vật lý
Rủi Ro
Kinh tếvà
Tài chínhThiên
tai
Môitr ường
& chínhsách Thiết kế
Thicông
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
33/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 33
Đánh giá các hậu quả các dạng thức của r ủi ro, bằngviệc sử dụng các kỹ thuật phân tích, đánh giá tác động
của r ủi ro.Xác định mức độ ưu tiên giải quyết r ủi ro.
3. Phân tích r ủi ro
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
34/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 34
Xếp hạng lựa chọn
So sánh những lựa chọn
Phân tích diễn tả
Định tính
Những kỹ thuậtphân tích r ủi ro
Phân tích xác suất
Phân tích độ nhạy
Những kỹ thuật mô phỏng
Định lượng
3. Phân tích r ủi ro (tt)Ước lượng ảnh hưởng có thể của r ủi ro để quyết định r ủi ro gìcó thể chấp nhận, r ủi ro gì phải chuyển cho bên thứ 3.
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
35/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 35
Xaûy ra thöôøngxuyeân
Khaû naêng cao Coù theå xaûy raCoù khaû naêng
Khoâng theå xaûy ranhöng coù theå nhaänbieát ñöôïc
Khaû naêng ít
Khaû naêng gaàn baèng
0
Khoâng xaûy ra
Moâ taûMöùc ñoäKhaûnaêng ruûi
ro xaûyra
Nhận diện khả năng hiện thực của r ủi ro
3. Phân tích r ủi ro (tt) theo phương
pháp định tính
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
36/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 36
Treå cöïc nhieàu vaø giataêng chi phí raát cao,khoâng tuaân thuû tieâuchuaån kyõ thuaät
AÛnh höôûng cao
Treå nhieàu vaø gia taêngchi phí
AÛnh höôûng
Gia taêng moät ít veà chiphí, vaø laøm treå moät íttieán ñoä döï aùn
Nhoû
Khoâng taêng chi phí, tieánñoä treå khoâng ñaùng keå
Coù theå boû quañöôïc
Moâ taûMöùc ñoäMöùc ñoäaûnhhöôûng
Nhận diện tác động do r ủi ro
3. Phân tích r ủi ro (tt)
3 Phâ tí h ủi (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
37/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 37
AABD4- Xaùc suaátcao
ABCD3- Coù theå
BCDE2- Ít khaû
naêng
CDEE1- Khoângxaûy ra
4- AÛnhhöôûng cao
3- Ñaùng keå2- Loåi nhoû1- Boû quañöôïc
Möùc ñoä nghieâm troïng ruûi roKhaû naêngxaûy ra ruûi ro
Ma tr ận xác suất /ảnh hưởngCho những r ủi ro tái diễn nhiều lần thì có thể sử dụng phương pháp thốngkê để tính xác suất (vd: những ngày không làm việc do khí hậu khắc nghiệt).
Cho những r ủi ro không tái diễn một phân tích chủ quan sẽ cần thiết để xácđịnh xác suất của việc xảy ra r ủi ro.
3. Phân tích r ủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
38/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 38
Khẩn tr ương của r ủi ro
Rủi ro thấp; chỉ cần quản lý bình thườngD- Thấp
Rủi ro không đáng kể; có t hể bỏ qua, chỉ cầngiám sát.
E- Khôngđáng kể
Rủi r o vừa phải; trách nhiệm quản lý riêngphải được chỉ định
C- Cao Vừa
Rủi r o lớn; yêu cầu cấp quản l ý cấp cao chú
ý
B- Khá Cao
Rủi r o cực lớn; yêu cầu hành động ngay A- Cực cao
3. Phân tích r ủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
39/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 39
Đầu ra từ việc định lượng r ủi ro nên là 1 bảng liệt kêtrong đó xác định, định lượng và xếp hạng ưu tiên cácr ủi ro đã nhận dạng và phân tích.
Với nguồn tài nguyên giới hạn thì r ất cần thiết để giảiquyết r ủi ro quan tr ọng tr ước các r ủi ro khác
Sắp xếp độ ưu tiên
3. Phân tích r ủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
40/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 40
Sau khi xác định r ủi ro, định lượng và xếp loại r ủi ro, ta cầnphát triển một kế hoạch đáp ứng r ủi ro để xác định các giảiquyết những r ủi ro bất lợi và tận dụng những cơ hội có lợi.
Những cách đáp ứng r ủi ro (nên được phát triển tr ước tronggiai đoạn kế hoạch dự án).
- Loại tr ừ
- Làm giảm thiểu tác hại r ủi ro- Chuyển hướng r ủi ro- Chấp nhận r ủi ro.
•Lưu ý Mọi quyết định đối với r ủi ro sẽ bị ảnh hưởng bởi tháiđộ của con người hoặc là tổ chức ra quyết định (Thái độ đốivới r ủi ro).
4. Phản ứng lại r ủi ro
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
41/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 41
Thaùi ñoä ñoái vôùi ruûi ro
Moåi moät caù nhaân, coâng ty, toå chöùc coù nhöõng thaùi ñoäkhaùc nhau veà ruûi ro. Coù ngöôøi chòu chaáp nhaän ruûi rocao, nhöõng coù ngöôøi laïi thích choïn phöông aùn vaø döïaùn coù ruûi ro thaáp. Ñieàu naøy cuõng phuï thuoäc vaøo tình
hình thu nhaäp vaø kinh doanh cuûa coâng ty.Thöôøng coâng ty coù nhieàu döï aùn vaø ñaõ thaønh coâng thìchoïn phöông aùn ít ruûi ro vaø lôïi nhuaän cao hôn laø nhöngcoâng ty môùi thaønh laäp.
Quan troïng hôn, vieäc chaáp nhaän ruûi ro coøn tuyø thuoäcvaøo lôïi nhuaän mang laïi
4. Phản ứng lại r ủi ro
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
42/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 42
Những phương pháp đối phó
Loại tr ừ Thuyên chuyển Giảm nhẹChấp nhận
Thực tế, để kiểm soát các chi phí, một số chủ đầu tư đã cố gắngdùng các hợp đồng đơn giá cố định để chuyển hết về phía nhàthầu các r ủi ro về các khoản dự phòng không thể lường tr ước do
nền kinh tế phát triển quá nóng. Tuy nhiên, các nhà thầu sẽ nângđơn giá để bù vào các r ủi ro phát sinh.
4. Phản ứng lại r ủi ro
4 Phản ứng lại rủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
43/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 43
Loại tr ừ r ủi ro
-Dự thầu với giá r ất cao ( theo quan điểm nhà thầu). Thay đổi phương
pháp thi công khác với phương pháp ban đầu (cần cân nhắc chi phíphương pháp thi công mới).
- Đặt những điều khoản trong hợp đồng để loại tr ừ r ủi ro.
-Thương lượng tr ước khi ký hợp đồng với một đơn vị thứ ba để chịu
trách nhiệm phần r ủi ro muốn loại tr ừ.- Không dự thầu cho phần việc có r ủi ro cao trong hợp đồng (nếu có thể).- Vài dạng r ủi ro trong giai đoạn ban đầu của dự án có thể được phòngtránh bằng việc làm rõ những yêu cầu, kiếm thêm thông tin (mua), cảithiện giao tiếp, tiếp thu kiến thức chuyên môn đặc biệt.
Những phương pháp đối phó
Loại tr ừ Thuyên chuyển Giảm nhẹChấp nhận
4. Phản ứng lại r ủi ro (tt)
4 Phản ứng lại rủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
44/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 44
Thuyên chuyển r ủi ro
Có 2 dạng thuyên chuyển chính
-Những hoạt động công việc chịu tác động r ủi ro có thể được chuyểnđi. Vd: Thuê 1 nhà thầu phụ làm việc phần nguy hiểm.
-Những công việc có thể được giữ lại, nhưng r ủi ro tài chính đượcchuyển đi. VD: những phương pháp như bảo hiểm
Những phương pháp đối phó
Loại tr ừ Thuyên chuyển Giảm nhẹChấp nhận
Đối với C ĐT: Hợp đồng là phương tiện thuyên chuyển r ủi ro, thôngthường từ khác hàng đến nhà thầu. (Hợp đồng giá cố định, theo đơngiá, điều chỉnh giá).
4. Phản ứng lại r ủi ro (tt)
4. Phản ứng lại rủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
45/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 45
Chấp nhận r ủi ro ( Có gan làm giàu)
Giải quyết những r ủi ro bởi công ty nhận thực hiện dự án
Hai phương pháp chấp nhận r ủi ro:
- Chấp nhận chủ động: là 1 chiến lược quản lý có tính toán sau khixem xét ước lượng cẩn thận những mất mát và phí tổn có thể của
những cách khác nhau trong việc giải quyết r ủi ro.- Chấp nhận thụ động xảy ro thông qua việc lơ đảng, sự không biết,hoặc thiếu những quyết định đối với r ủi ro. ( tình hình XD Việt Nam)
Những phương pháp đối phó
Loại tr ừ Thuyên chuyển Giảm nhẹChấp nhận
4. Phản ứng lại r ủi ro (tt)
4. Phản ứng lại rủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
46/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 46
Những phương pháp đối phó
Loại tr ừ Thuyên chuyển Giảm nhẹChấp nhận
Giảm nhẹ
- Giảm bớt ảnh hưởng của sự kiện r ủi ro bằng cách cố gắng cắt giảmnhững thiệt hại có thể khi sự cố xảy ro.
- Những cải tiến của cơ cấu công ty, giáo dục, huấn luyện.- Cải tiến nhà kho, bảo dưỡng máy móc, thủ tục cấp cứu, và an toàn.
- Giáo dục và tập huấn bên trong mỗi bộ phận.
- Sử dụng đội ngủ kỹ thuật giỏi để thực hiện những công việc r ủi ro.
- Thuê những chuyên gia bên ngoài công ty cho việc xem xét và đánh giácông việc.
- Đưa ra những phần thưởng đáng giá cho việc thực hiện thành công.
- Xây dựng nhiều test kiểm tra hơn, hoặc chọn nhà cung ứng ổn định hơn.
4. Phản ứng lại r ủi ro (tt)
4. Phản ứng lại rủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
47/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 47
Bảng tổng hợp bao gồm những r ủi ro đã nhậndạng và các thức đối phó
Rủi RoMục tiêu Đối phó
2.3
2.2
2.1
1.3
1.2
1.1
Côngviệc DA
4. Phản ứng lại r ủi ro (tt)
5 Kiểm soát rủi ro
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
48/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 48
Chức năng điều khiển r ủi ro thực thi kế hoạch quản lý r ủi ro- Đây là phần hết sức quan tr ọng và thường bị lãng quên
Kế hoạch QL r ủi ro nên được theo dõi và cập nhật thườngxuyên thích ứng với những tr ường hợp thay đổi khác nhau:
Những thay đổi về phạm vi công việc.Những thay đổi về phương pháp xây dựng.
Những thay đổi về những thành viên thực hiện dự án.Những thay đổi về các nhà cung ứng.
QL r ủi ro có thể tr ở thành một vấn đề trong những cuộc họptiến trình thực hiện dự án hàng tuần để thúc đẩy việc thảoluận, nhận dạng những r ủi ro mới và phát triển những đápứng r ủi ro tương thích với tình hình dự án.
5. Kiểm soát r ủi ro
5 Kiểm soát rủi ro (tt)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
49/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 49
Chu trình kiểm soát r ủi ro
Ảnhhưởng
Xác suất
Nhữngsự kiệnr ủi ro
Những
mục tiêu
Theo dõi –kiểmsoát
Đối phóPhân tíchNhậndạng Địnhngh ĩ a
5. Kiểm soát r ủi ro (tt)
Tiến trình
Nhữngnhântố r ủi
ro
(1)
(2)
(4) (5) (6)
(3)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
50/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 50
Ví dụ1: DỰ ÁN KHÁCH SẠN- Đà nẵng
Nguồn: Tác giả Nguyễn Ngọc Ẩn
Vị trí: Nằm trên tr ục d u lịch, đi vàoFurama và các Resort khác.
Diện tích lô đất: 3320 m2
Chiều cao tầng: có thể đến 25 tầng
với mật độ sử dụng đất là 60%.Tổng vốn đầu tư đất: 38 tỷ 64
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
51/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 51
Hình thức đầu tư
Thành lập Công ty mới để quản l ý dự án này. Tên dự kiến: Công ty XYZ Mục tiêu của công ty: Kinh doanh và đầu tư bất động sản;
kinh doanh khách sạn b a o gồm nhà hàng, massage, ănuống; kinh doanh căn hộ; kinh doanh văn phòng cho thuê;kinh doanh nhà; kinh doanh và phát triển khu dân cư, khucông nghiệp; khu dân cư và công nghiệp hỗn hợp; kinh
doanh khu du lịch.
Vốn đầu tư: 371,000,000,000 VND Vốn pháp định: 70,000,000,000 VND
Vốn vay hoặc vốn huy động thêm bằng hình thức phát hànhcổ phiếu: 301,000,000,000 VND
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
52/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 52
Tiền đất 38,640,000,000Tiền thuê khảo sát thị tr ường và lập FS 243,000,000Tiền thuê thiết kế 9,681,120,000
Tiền xây dựng hoàn chỉnh KS 322,704,000,000tổng diện tích xây dựng (mật độ 4 33,200Giá xây dựng và trang thiết bị /m2 9,720,000
Tổng vốn đầu tư 371,268,120,000
in USD 22,917,785
CÁCH THỨCThời gian dựCông việcBước
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
53/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 53
CÁCH THỨC
THỰC HIỆN
Nguyên tắc: Thuê
đơn vị chuyênnghiệp quốc tế thựchiện c ó kết hợp vớicác đơn vị Việt Nam
trong các công tácphụ.
Các bước tiếnhành như sau:
20/6/2008 đến20/12/2008
Huy động vốn hoặc vayngân hàng
7
20/11/2007 đến20/12/2007
Huy động vốn lần 3 (26 tỷ)6
20/11/2007 đến20/6/2008
Hợp đồng thiết kế và TK5
03/2009-03/2011Thi công8
04/2011 Đưa vào hoạt động9
18-19/11/2007tr ễ nhất là
18/12/2007
Chuyển quyền sử dụng đấtvà huy động vốn lần 2 (40
tỷ)
4
22/10/2007Hợp đồng thuê KSTT vàlập FS
3
18-19/10/2007Công chứng hợp đồngChuyển quyền sử dụng đấtvà huy động vốn lần 1 (4tỷ)
2
15 -17/10/2007Thành lập doanh nghiệpmới1
gkiến
g
NHỮNG RỦI RO VÀ PHÒNG NGỪA
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
54/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 54
Xác suất: A: 80-100% cơ hội xảy raB: 60-80% cơ hội xảy raC: 40-60% cơ hội xảy raD: 20-40% cơ hội xảy raE: 00-20% cơ hội xảy ra
Tác động đến sự thành công dự án
1: Không đáng kể2: Nhỏ
3: Vừa
4: Cao
5: Cực cao
NHỮNG RỦI RO VÀ PHÒNG NGỪ A
Nhận diện những r ủi ro, tính khẩn tr ương và đáp ứng
ẩNHỮNG RỦI RO VÀ PHÒNG NGỪA
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
55/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 55Tăng bậc A bằng cách sang nhượ ng dự án100% nếu quá bán góp vốn đồng ý.
4CGiá đất tăng trên30%
Hạ bậc C bằng cách kiểm soát chi phí (giataêng caùc böôùc kieåm soaùt) trong quá trìnhTK. Ban Qly dự án phải mạnh hoaëc thueâ tö vaán chuyeân nghieäp (neáu caàn).
4AChi phí đầu tư quácao sau khi TKế
Hạ bậc C và hạ mứ c độ tác động 1 bằng cáchphối hợ p vớ i tổ chứ c TK trong nướ c phần việc
có thể làm đượ c
3AChi phí TKế quá cao
Hạ bậc D bằng cách tìm nhiều cá nhân quảnlý
3BThiếu Quản lý cánhân
Hạ bậc C bằng cách tìm nhiều tổ chứ c quản lý3AChi phí quản lýchuyên nghiệp quá
cao
Hạ mứ c độ tác động 1 bằng cách chuyển lạiquyền sử dụng trong vòng 6 tháng
2DKết quả FS khôngthuận lợ i cho đầu tư
Hạ bậc E bằng cách có số vốn đăng ký bằng
150% vốn cần có (40 tỷ) tứ c là 60 tỷ. Cần bảochứ ng.
4B Đóng góp không đủ
tiền (lần 2)
Hạ bậc E bằng cách soạn hợ p đồng chặc chẽ,thanh toán qua ngân hàng và thương lượ ngphí
3DThủ tục chuyểnquyền thất bại
Đáp ứ ngTác độngXác suấtRủi ro
(Trong giai đoạn chuẩn bị)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
56/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 56
Phụ lục: Các kỹ thuật định lượngphân tích r ủi ro
Ba phương pháp thông thường phân tích định lượngr ủi ro là :
Giá tr ị mong đợi Cây quyết định
Mô phỏng.
a. Giá tr ị mong đợi (Expected Value)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
57/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 57
Việc l
ựa ch
ọn nh
ững ph
ản
ứng
đối phó r
ủi ro
đôi khi
dựa vào phân tích giá tr ị mong đợi của chi phí dự án vàtiến độ dự án dưới tác động của r ủi ro.
Giá tr ị mong đợi biểu diển kết quả trung bình của dự án
khi nó được giả sử lập lại nhiều lần tr ường hợp khôngchắc chắn.
Giá tr ị mong đợi= Kết quả 1. Xác suất 1+…+kết quả n.Xác suất n
Ví dụ 2: Tính chi phí và thời gian mong đợi của dự án có xétđến chi phí
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
58/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 58
Khả năngxảy ra RR
Chi phí khắcphục RR
Chi phí ước lượngcơ sở ban đầu
Chi phímong đơi
Côngviệc
Chi phí
mongđợi =
Chi phí ước
lượng cơ sở ban đầu +Chi phí
khắc phụcRR
Khả năng
xảy ra RR*
Chi phí DA ban đầu có ước lượng 71000. Việc tính đến r ủi ro chi phí giatăng lên 75150 => Chi phí hoàn thành dự án mong đợi là 75150.
đến chi phí
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
59/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 59
Đường găng là J-M-V-Y-W-X, ban đầu có ước lượng 24 tuần.Việc tính đến r ủi ro đường găng gia tăng thời gian lên 27.9tuần => thời gian hoàn thành dự án mong đợi là 27.9 tuần.
Khả năngxảy ra RR
Chi phí khắcphục RR
Thời gian ướclượng ban đầu
Thoi gianmong đơi
Côngviệc
b Phaân tích ruûi ro baèng phöông phaùp
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
60/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 60
b. Phan tích rui ro bang phöông phap
moâ phoûng
CaÙc böôùc thöïc hieän
• Moâ phoûng MONTE-CARLO Xaùc ñònh bieán ruûi ro Xaùc ñònh moâ hình keát quaû (haøm muïc tieâu) Thöïc hieän moâ phoûng Phaân tích keát quaû
• Phaàn meàm CRYSTAL BALL
Phaân tích ruûi ro baèng phöông phaùp
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
61/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 61
Phan tích rui ro bang phöông phap
moâ phoûng- MONTE-CARLO
Böôùc 1: Tröôùc tieân, khai baùo bieán ruûi ro (bieán giaû thieát)
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
62/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 62
Böôc 1: Tröôc tien, khai bao bien rui ro (bien gia thiet)
baèng caùch “ñaët chuoät” vaøo oâ chöùa bieán ruûi ro.B3= Define Assumption (ñònh nghóa bieán ruûi ro).
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
63/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 63
Laøm töông töï cho caùc bieán ruûi ro tieáp theo (nhieàubieán cuõng ñöôïc)
Böôùc 2: Tieáp theo, khai baùo bieán keát quaû (bieán döïè á
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
64/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 64
baùo) baèng caùch “ñaët chuoät” vaøo oâ chöùa bieán döïbaùo
B4= =Define Forecast (ñònh nghóa bieán döï baùo
Böôùc 3: Leân Run >> choïn Run Preferences, ñaùnh soá l à h â h û í d ø l ø 1000 l à Ñ ä ti
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
65/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 65
lan chaïy mo phoûng, ví duï nay la 1000 lan. Ñoä tincaäy maëc ñònh laø 95%
(coù theå choïn möùc ñoä tin caäy khaùc)
Keát quaû moâ phoûng
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
66/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 66
Ket qua mo phong
Phaân tích xaùc suaát ñeå döï aùn coù NPV
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
67/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 67
bao nhieu? Di chuyeån tam giaùc beân phaûi veà beân traùi cho ñeán
khi caän phaûi baèng 0 => thaáy xaùc suaát naøy laø25.42%
C. Phân tích r ủi ro bằng phương pháp cây quyết định
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
68/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 68
(=0.65*80-0.35*40)
(200-120)
Bài tập
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
69/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 69
Phân tích mức độ r ủi ro nếu ta ước lượng chi phí hoàn thành là 41.
Kết quả
8/18/2019 3. Quản lý rủi ro
70/70
L.D. LONG Ph.D (NUT, Japan) 70
Top Related