EGB Investments SA
(spółka dominująca)
EGB Finanse sp. z o.o.
(spółka zależna)
EGB Nieruchomości sp. z o.o.
(spółka zależna)
Akcjonariat/
Udziałowcy
82,52% - EGB International S.à.r.l.
14,28% - K. Matela
2,06% - J. M. Niewiarowska
1,14% - pozostali akcjonariusze
98% -EGB Investments SA
1% - K. Matela
1% - J. M. Niewiarowska
100% - EGB Investments SA
Główny
przedmiot
działalności
Kompleksowa obsługa wierzytelności
masowych, w tym:
Kupno portfeli należności
Sekurytyzacja
Windykacja na zlecenie
Windykacja sądowa
Skip tracing (poszukiwanie dłużników)
Monitoring płatności
Nabywanie wierzytelności przed
terminem wymagalności (o wysokiej
wartości)
Obsługa sektora MMP poprzez
Elektroniczny System Windykacji
(www.EGBFinanse.pl), w szczególności
kupno niewymagalnych należności
wynikających z faktur
Obsługa wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie, w tym
również sekurytyzowanych
Nabywanie nieruchomości w toku
egzekucji komorniczych i działań
windykacyjnych, obrót tymi
nieruchomościami, ich
zagospodarowanie i komercjalizacja
Grupa
docelowa
Podmioty generujące masowe
portfele wierzytelności, m.in. banki,
instytucje finansowe, firmy
teleinformatyczne, towarzystwa
ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej
telewizji
Mikro i małe przedsiębiorstwa (także
te oferujące pojedyncze wierzytelności
o niewielkich wartościach
nominalnych) oraz inne podmioty,
poszukujące alternatywnych źródeł
finansowania
Zbywcy wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie
Nabywcy nieruchomości
- 2 -
INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE
- 3 -
DANE FINANSOWE ZA III Q 2015 (01.07. – 30.09.2015)
13 374 12 674 2 291 2 092
2 233 2 477
2 052 2 316
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBIT (w tys. zł)
EBITDA (w tys. zł)
Zmiana 2015/2014
48,4%
Zmiana 2015/2014
82,2%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
20 815
10 731
-
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.07.-30.09.2014 01.07. - 30.09.2015
9 183
1 634 -
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
01.07.-30.09.2014 01.07. - 30.09.2015
8 862
1 807 -
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
01.07.-30.09.2014 01.07. - 30.09.2015
8 713
1 663 -
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
01.07.-30.09.2014 01.07. - 30.09.2015
Zmiana 2015/2014
79,6%
Zmiana 2015/2014
80,9%
DANE FINANSOWE ZA III Q 2015 (01.07. – 30.09.2015)
- 4 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)
Zysk netto (w tys. zł)
21 512
11 810
-
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.07.-30.09.2014 01.07. - 30.09.2015
5 694
604 -
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
6 000
01.07.-30.09.2014 01.07. - 30.09.2015
7 287
782 -
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
6 000
7 000
8 000
01.07.-30.09.2014 01.07. - 30.09.2015
Zmiana 2015/2014
45,1%
Zmiana 2015/2014
89,4%
Zmiana 2015/2014
89,3%
- 5 -
DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2015 (01.01. – 30.09.2015)
EBIT (w tys. zł) EBITDA (w tys. zł)
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
13 210
6 457
-
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
14 000
01.01.-30.09.2014 01.01. - 30.09.2015
13 177
7 001
-
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
14 000
01.01.-30.09.2014 01.01. - 30.09.2015
12 696
6 541
-
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
14 000
01.01.-30.09.2014 01.01. - 30.09.2015
Zmiana 2015/2014
51,1%
Zmiana 2015/2014
48,5%
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
47 358
42 232
39 000
40 000
41 000
42 000
43 000
44 000
45 000
46 000
47 000
48 000
01.01.-30.09.2014 01.01. - 30.09.2015
Zmiana 2015/2014
10,8%
Zmiana 2015/2014
46,9%
DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2015 (01.01. – 30.09.2015)
- 6 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł) Zysk netto (w tys. zł)
49 540
48 646
48 000
48 200
48 400
48 600
48 800
49 000
49 200
49 400
49 600
49 800
01.01.-30.09.2014 01.01. - 30.09.2015
7 836
5 423
-
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
6 000
7 000
8 000
9 000
01.01.-30.09.2014 01.01. - 30.09.2015
10 013
7 015
-
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
01.01.-30.09.2014 01.01. - 30.09.2015
Zmiana 2015/2014
1,8%
Zmiana 2015/2014
30,8%
Zmiana 2015/2014
29,5%
WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)
- 7 -
Zmiana stanu
w 3Q 2014
Zmiana stanu
w 3Q 2015
Stan na 30.09.2014
Stan na 30.09.2015
AKTYWA
AKTYWA RAZEM 15 700 12 785 126 549 167 183
AKTYWA TRWAŁE 6 381 22 206 11 225 48 649
w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87
AKTYWA OBROTOWE 9 319 - 9 421 115 324 118 534
w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 148 - 1 186 1 210 2 955
w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 9 229 - 8 163 113 435 115 190
PASYWA
PASYWA OGÓŁEM 15 700 12 785 126 549 167 183
KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 5 667 604 56 429 66 183
w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305 ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA 10 035 12 184 70 034 100 883
w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 8 334 2 873 35 562 43 951
w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 2 215 9 132 31 182 52 433
WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)
- 8 -
01.07.2014 - 30.09.2014
01.07.2015 - 30.09.2015
01.01.2014 - 30.09.2014
01.01.2015 - 30.09.2015
PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 20 815 10 731 47 358 42 232
ZYSK ZE SPRZEDAŻY 9 183 1 634 13 210 6 457
EBIT (zysk operacyjny) 8 713 1 663 12 696 6 541
EBITDA (EBIT + amortyzacja) 8 862 1 807 13 177 7 001
ZYSK BRUTTO 7 287 782 10 013 7 015
ZYSK NETTO 5 694 604 7 836 5 423
WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2015
- 9 -
Wskaźnik 01.01.2014 - 30.09.2014
01.01.2015 - 30.09.2015
Rentowność sprzedaży 27,89% 15,29%
ROE 26,35% 16,60%
ROA 11,65% 6,93%
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 55,34% 60,34%
Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego
124,11% 152,43%
P/E* 2,91 5,00
P/BV* 0,68 0,77
** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem
FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny
* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały
LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK
STYCZEŃ MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD
NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W III Q 2015
- 10 -
2015
Spółka dominująca - EGB Investments SA Wykup 20 sztuk trzyletnich obligacji kuponowych serii J o łącznej wartości 2 mln zł Terminowa wypłata odsetek w kwocie 346.600 zł w ramach pierwszego okresu odsetkowego od obligacji
serii AE (1/2015) notowanych na Catalyst Pierwszy dzień notowania obligacji serii AF (2/2015) Pierwszy dzień notowania obligacji serii AG (3/2015) Sekurytyzacja:
Plejada Wierzytelności 1 FIZ NFS: wykup i umorzenie 20.000 sztuk imiennych Certyfikatów Inwestycyjnych serii B o łącznej wartości 664.400 zł
AGIO EGB NS FIZ: objęcie 28 614 sztuk imiennych certyfikatów inwestycyjnych serii 008 oraz objęcie 265 sztuk imiennych certyfikatów inwestycyjnych serii 009
Spółki zależne Wprowadzenie nowych funkcjonalności - unowocześnienie i rozwój Elektronicznego Systemu
Transakcyjnego EGB Finanse sp. z o.o.
MARZEC
PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI
- 11 -
nabyte
01.01. – 30.09.2015
obsługiwane w ramach zlecenia
01.01. – 30.09.2015
sekurytyzowane
01.01. – 30.09.2015
EGB Investments SA 1 969 285 zł 231 584 238 zł 369 103 699 zł
EGB Finanse Sp. z o.o. 26 330 278 zł - -
razem 28 299 563 zł 231 584 238 zł 369 103 699 zł
nabyte
01.07. – 30.09.2015
obsługiwane w ramach zlecenia
01.07. – 30.09.2015
sekurytyzowane
01.07. – 30.09.2015
EGB Investments SA 1 300 286 zł 63 329 652 zł 193 399 327 zł
EGB Finanse Sp. z o.o. 3 519 833 zł - -
razem 4 820 119 zł 63 329 652 zł 193 399 327 zł
(52) 564 30 60
(52) 376 76 88
KONTAKT DLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:
www.EGB.pl/relacje-inwestorskie
m.egb.pl
Top Related