Grupa Kapitałowa EGB Investments

Wyniki finansowe za I Q 2014

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy*

25,77% - K. Matela

25,04% - J. M. Niewiarowska

23,56% - Donovan Worldwide S.A*

25,62% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Małe i średnie przedsiębiorstwa (także

te oferujące pojedyncze wierzytelności

o niewielkich wartościach

nominalnych) oraz inne podmioty,

poszukujące alternatywnych źródeł

finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

DANE FINANSOWE ZA I Q 2014

- 3 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana IQ2014/IQ2013

1%

Zmiana IQ2014/IQ2013

22%

Zmiana IQ2014/2013

22%

Zmiana IQ2014/2013

21%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

13 709 13 870

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

01.01 - 31.03.2013 01.01 - 31.03.2014

2 481 1 935

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.01 - 31.03.2013 01.01 - 31.03.2014

2 485 1 932

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.01 - 31.03.2013 01.01 - 31.03.2014

2 631 2 083

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

01.01 - 31.03.2013 01.01 - 31.03.2014

DANE FINANSOWE ZA I Q 2014

- 4 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

IQ2014/

IQ2013

5%

Zmiana

IQ2014/

IQ2013

1%

Zmiana

IQ2014/

IQ2013

6%

13 982 14 658

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

01.01 - 31.03.2013 01.01 - 31.03.2014

1 109 1 045

0

200

400

600

800

1 000

1 200

01.01 - 31.03.2013 01.01 - 31.03.2014

1 361 1 377

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

01.01 - 31.03.2013 01.01 - 31.03.2014

WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)

- 5 -

31.03.2013 31.03.2014

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 92 540 109 224

AKTYWA TRWAŁE 3 423 11 702

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE 87 87

AKTYWA OBROTOWE 89 117 97 522

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 2 870 940

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 84 496 95 848

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 92 540 109 224

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 40 904 49 665

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA 51 615 59 480

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 10 644 36 993

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 38 430 18 679

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)

- 6 -

I Q 2013 I Q 2014

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 13 709

13 870

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 2 481

1 935

EBIT (zysk operacyjny) 2 485

1 932

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 2 631

2 083

ZYSK (STRATA) BRUTTO 1 361

1 377

ZYSK (STRATA) NETTO 1 109

1 045

WSKAŹNIKI FINANSOWE – I Q 2014

- 7 -

Wskaźnik 01.01.2013 - 31.03.2013

01.01.2014 - 31.03.2014

Rentowność sprzedaży 18,10% 13,95%

ROE 18,87% 19,37%

ROA 8,69% 8,70%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 55,78% 54,46%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

126,19% 119,76%

P/E* 2,95 4,02

P/BV* 0,52 0,71

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W I Q 2014

- 8 -

2011

EGB Investments S.A. Wykup i umorzenie Certyfikatów Inwestycyjnych serii 002 AGIO EGB NS FIZ

(III.2014) Rozpoczęcie emisji obligacji serii T, U, W, Y i Z (III.2014) Zakończenie emisji obligacji serii M i T (III.2014)

EGB Finanse sp. z o.o. Wykup obligacji serii H (II.2014) oraz serii I (III.2014) Zakończenie emisji obligacji serii Ł, M i N (II.2014)

INNE WYDARZENIA W I Q 2014 r.

- 9 -

Ósmy Diament do Złotej Statuetki Lidera Polskiego Biznesu (I.2014)

Nominacja serwisu www.egb.pl do II etapu konkursu Złota Strona Emitenta (II.2014)

Po okresowej weryfikacji dokonanej przez Giełdę Papierów Wartościowych

w Warszawie, w marcu 2014 r.

EGB Investments S.A. po raz

kolejny została włączona do

prestiżowego segmentu NewConnect Lead, w którym znaleźć się mogą wyłącznie liderzy rynku alternatywnego, mający zarazem największe szanse na przeniesienie swoich notowań

na parkiet główny

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 10 -

nabyte

01.01 – 31.03.2014

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.01 – 31.03.2014

sekurytyzowane*

01.01 – 31.03.2013

EGB Investments

S.A. 202.891 zł 86.286.894 zł 488.104.055 zł

EGB Finanse Sp. z

o.o. 8.212.423 zł 137.777 zł -

razem 8.415.314 zł 86.242.671 zł 48.104.055 zł

* wierzytelności przyjęte w zarządzanie od funduszy sekurytyzacyjnych, w których Spółka posiadała 100% certyfikatów inwestycyjnych

(52) 564 30 60

inwestor@egb.pl

(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKT DLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:

www.EGB.pl/relacje-inwestorskie

m.egb.pl