WYNIKI GRUPY KAPITAŁOWEJ OPEN FINANCE S.A.

PO PIERWSZYM PÓŁROCZU 2013 ROKU

Prezentacja wyników finansowych dla Inwestorów i Analityków

Warszawa, 29 sierpnia 2013 roku

NAJWAŻNIEJSZE DANE FINANSOWE GRUPY KAPITAŁOWEJ OPEN FINANCE S.A.

Strona 1

ZMIANA DANE NA KONIEC DRUGIEGO KWARTAŁU 2013 R.

+ 2,3 % * Oddziały (227)

+ 7,9% * Kapitał własny (390,6 mln zł)

- 49,4 % ** Zysk netto (28,3 mln zł)

- 11,8 % ** Przychody z tytułu pośrednictwa (220,5 mln zł)

- 32,5 % ** EBITDA (53,6 mln zł) ***

- 27,7 p.p. ** ROE (15,6%) ****

* porów nanie do 31 grudnia 2012 roku

** porów nanie do H1 2012

*** EBITDA - zysk przed opodatkow aniem, odsetkami i amortyzacją

**** ROE - zw rot z kapitału w łasnego liczony jako stosunek zannualizow anego zysku netto za okres do kapitału w łasnego na początek okresu

NASZA MISJA

• Budujemy Grupę Finansową - zdecydowanego lidera w swojej kategorii w Europie Centralnej iWschodniej

• Naszym docelowym Klientem są wyłącznie gospodarstwa domowe

• Chcemy dostarczać skoncentrowaną i dedykowaną ofertę produktową:

a) pośrednictwo kredytowe (finansowanie nieruchomości) – Open Finance i Home Broker

b) doradztwo i pośrednictwo w produktach inwestycyjnych – Open Finance i Home Broker:

I. regularne, długookresowe oszczędzanie

II. jednorazowe inwestycje z przewagą produktów depozytowych i z gwarancją kapitału

c) produkty ubezpieczeniowe "life" – Open Life

d) doradztwo i pośrednictwo w obrocie nieruchomościami – Home Broker

e) portfelowy asset-management "dla każdego" – Open Finance i Home Broker

f) dedykowane, własne fundusze inwestycyjne – Open Finance TFI

• Naszą ambicją jest dotarcie do jak największej ilości gospodarstw domowych

• Chcemy dostarczać inwestorom Spółki profil inwestycyjny zarówno dywidendowy jak i wzrostowy.

Strona 2

NASZA MISJA

AKTUALNA STRUKTURA GRUPY KAPITAŁOWEJ OPEN FINANCE

S.A. – NOWY PODMIOT W GRUPIE

Strona 3

49%61,25% 100%

Open Broker

NOWY PODMIOT W GRUPIE

� Open Broker, multiagencja ubezpieczeniowa, powstał 30 lipca 2013roku;

� Będzie uzupełniać ofertę Grupy o produkty czysto ochronne iwykorzystywać ogromny potencjał jakim są klienci kupujący inneusługi;

� Cel biznesowy: Open Broker ma w ciągu najbliższych kilku lat wspiąćsię do dziesiątki największych multiagencji na rynku;

� Rozszerzenie oferty produktowej o linie ubezpieczeniową jestnaturalnym krokiem rozwoju Open Finance w kierunku modelu, wjakim działają największe firmy doradcze w Europie.

100%

NAJWAŻNIEJSZE ZMIANY W GRUPIE

• Rozwój multiagencji ubezpieczeniowej w strukturach Grupy; dotarcie do obecnych i nowych klientów z szerokąofertą ochronną

• Dalszy rozwój w segmencie kredytów gotówkowych

• Wdrożenie certyfikacji i dodatkowych procesów sprawdzających wiedzę doradców

• Konsekwencje dyscyplinarne dla doradców finansowych nieprzestrzegających zasady udzielania klientomszczegółowej i rzetelnej informacji oraz kompletnej dokumentacji w zakresie oferowanych produktów

• Rozwijanie grupy pracowników: trenerów regionalnych, odpowiedzialnych za m.in.:

• kontrolę jakości pracy doradców finansowych

• wdrożenie zmian w procesie szkoleń wstępnych dla nowozatrudnianych pracowników z naciskiem naetykę, zasady dobrych praktyk rynkowych i wysokie standardy obsługi Klienta

• Wzmocnienie funkcji audytu wewnętrznego

• Zwiększenie przejrzystości dokumentów, które otrzymuje klient (karta podstawowych informacji, wyróżnionedymki z najważniejszymi informacjami, przykładowe scenariusze zachowania produktu w różnych warunkachrynkowych)

• Dostosowanie modelu dystrybucji ubezpieczeń z elementem inwestycyjnym do oczekiwań Komisji NadzoruFinansowego zakomunikowanych rynkowi, a w szczególności do wprowadzenia procesu dystrybucji tychproduktów w modelu agencyjnym.

Strona 4

ZMIANY

Strona 5

57%

Zysk netto wypracowany przez Grupę w H1 2013 obniżył się w stosunku do zysku netto

wypracowanego w analogicznym okresie 2012 roku o 49%. Jest to głównie wynikiem spadku liczby

zawieranych transakcji na rynku nieruchomości w związku z zakończonym w grudniu 2012

programem „Rodzina na swoim” (RnS), w konsekwencji również z obniżeniem wolumenów

sprzedanych kredytów hipotecznych jak również ze spadkiem sprzedaży wysokomarżowych

produktów regularnego oszczędzania w związku ze zmianami wprowadzonymi w spółkach Grupy

(opisanymi na poprzednim slajdzie).

SKONSOLIDOWANY ZYSK NETTO GRUPYKAPITAŁOWEJ OPEN FINANCE S.A.

55 862

28 290

-

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

60 000

H1 2012 H1 2013dane w tys. zł

- 49%

14 988

17 944

28 489

16 140

20 251 22 196 23 150

24 516

30 338

25 524

20 150

47 203

12 134

16 156

-

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

Q1

2010

Q2

2010

Q3

2010

Q4

2010

Q1

2011

Q2

2011

Q3

2011

Q4

2011

Q1

2012

Q2

2012

Q3

2012

Q4

2012

Q1

2013

Q2

2013

dane w tys. zł

Strona 6

57%

• Korekty konsolidacyjne do zysku netto w H1 2013 dotyczą głównie otrzymanej przez Open Finance od Home Broker

Nieruchomości S.A. dywidendy w kwocie 9.000 tys. zł.

• Wyniki Open Life TUŻ S.A. (OL) są uwzględniane w skonsolidowanym wyniku Grupy Kapitałowej Open Finance S.A. przy

zastosowaniu metody praw własności; spółka ta nie podlega konsolidacji metodą pełną, stąd przychody Grupy nie zawierają

przychodów wypracowanych przez Open Life TUŻ S.A. Zysk netto przypisany Open Life TUŻ S.A. w wysokości 2.578 tys.

złotych stanowi 49% zysku netto wypracowanego przez tą spółkę w H1 2013 roku.

KONTRYBUCJA POSZCZEGÓLNYCH SPÓŁEK DO SKONSOLIDOWANYCH WYNIKÓW GRUPY KAPITAŁOWEJ

151 922

-

220 51762 087

6 882 - 374

0

20 000

40 000

60 000

80 000

100 000

120 000

140 000

160 000

180 000

200 000

220 000

OF Grupa HBN OF TFI korekty

konsolidacyjne

Przychody

skonsolidowane

PLN

'00

0

KONTRYBUCJA SPÓŁEK GRUPY KAPITAŁOWEJ DO SKONSOLIDOWANYCH PRZYCHODÓW W H1 2013

28 322

- - -

28 290

5 368

2 578887 - 8 865

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

40 000

OF Grupa HBN OL OF TFI korekty

konsolidacyjne

Zysk

skonsolidowanyP

LN'0

00

KONTRYBUCJA SPÓŁEK GRUPY KAPITAŁOWEJ DO SKONSOLIDOWANEGO ZYSKU NETTO W H1 2013

Strona 7

100%

13%

43%

100%

Dynamiczny wzrost udziału w przychodach ogółemprzychodów ze sprzedaży ROR’ów, począwszy od Q3 2012 roku.

DYSTRYBUCJA PRZYCHODÓW GRUPYKAPITAŁOWEJ OPEN FINANCE S.A.

10%

80 128

-

220 517

9 694

51 967

22 208

17 6297 897

30 994

0

20 000

40 000

60 000

80 000

100 000

120 000

140 000

160 000

180 000

200 000

220 000

240 000

Kredyty

hipoteczne

Kredyty

gotówkowe

Plany

regularnego

oszczędzania

Jednorazowe

produkty

inwestycyjne

ROR-y Produkty

depozytowe

Pośrednictwo w

obrocie

nieruchomości

Razem

przychody z

pośrednictwa

PLN

'00

0

DYSTRYBUCJA PRZYCHODÓW Z POŚREDNICTWA W H1 2013

36%

24%

10%

4%

100%14%

8%

109 830

89 822

103 09799 701

33 370 30 994

3 773-

20 000

40 000

60 000

80 000

100 000

120 000

140 000

160 000

180 000

200 000

220 000

240 000

260 000

H1 2012 H1 2013PLN'000

PRZYCHODY Z PROWIZJI ZA POŚREDNICTWO

Segment: Produkty kredytowe

Segment: Produkty inwestycyjne

Segment: Pośrednictwo w obrocie nieruchomości

Inne przychody- 12%

250 070

220 517

4%

Strona 8

SIEĆ DYSTRYBUCJI PRODUKTÓW W GRUPIEKAPITAŁOWEJ OPEN FINANCE S.A.

Liczba oddziałów 31 grudnia 2012 30 czerwca 2013

Open Finance 149 160

Home Broker 73 67

Łącznie 222 227

Liczba doradców 31 grudnia 2012 (*) 30 czerwca 2013 (*)

OF doradcy finansowi 1 239 1 373

HB doradcy finansowi 390 369

HB doradcy w obrocie nieruchomości

633 604

Łącznie 2 262 2 346(*) stan zatrudnienia na konkretną datę

Strona 9

• Porównywalny poziom sprzedaży kredytów hipotecznych w Q1 i Q2 2013roku; wyższy odpowiednio o 3,5% oraz 2,5% w stosunku do Q4 2012.

WOLUMENY SPRZEDAŻY KREDYTÓW HIPOTECZNYCH- GRUPA KAPITAŁOWA OPEN FINANCE S.A.

384456

378 322416

258 290

1 572 1 5381 745

1 549

1 812 1 808 1 749

1 5481 258

1 210 1 264

772970 926

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

Q1 2010 Q2 2010 Q3 2010 Q4 2010 Q1 2011 Q2 2011 Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012 Q2 2012 Q3 2012 Q4 2012 Q1 2013 Q2 2013Dane w mln zł

KWARTALNE WARTOŚCI SPRZEDANYCH KREDYTÓW HIPOTECZNYCH

Kredyty OF

Kredyty Grupy HBN

Strona 10

• Sprzedaż 10 mln zł kredytów gotówkowych generuje podobny przychód

prowizyjny jak sprzedaż około 20 mln zł kredytów hipotecznych.

Od drugiej połowy 2012 roku nastąpił dynamiczny wzrost sprzedaży kredytów gotówkowych.

WOLUMENY SPRZEDAŻY KREDYTÓW GOTÓWKOWYCH- GRUPA KAPITAŁOWA OPEN FINANCE S.A.

47

18

34

75

103

0

20

40

60

80

100

120

Q1 2012 Q2 2012 Q3 2012 Q4 2012 Q1 2013 Q2 2013

Kwartalne wartości sprzedanych kredytów gotówkowych

20%

80%

Struktura sprzedaży kredytów gotówkowych wg banków w H1 2013

GNB

Pozostałe banki

Strona 11

• Przez wolumen sprzedaży należy rozumieć „sumę kwot składek rocznych”skorygowaną o historyczny wskaźnik zamykalności.

• Grupa Open Finance odnotowała 8% wzrost liczby sztuk sprzedanych produktówregularnego oszczędzania w Q2 2013 w porównaniu do Q1 2013 przy jednoczesnymwzroście wolumenu sprzedaży o 14%.

WOLUMENY PRODUKTÓW REGULARNEGOOSZCZĘDZANIA – GRUPA OPEN FINANCE S.A.

10 66413 114

20 983

13 84716 944

20 873

28 328

35 884

48 673

33 827

29 089

17 74916 146

18 470

3 208 3 5255 302 4 100 3 817 4 748 5 466

8 157

12 613

8 896 8 602

4 864 5 083 5 508

0

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

60 000

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2010 2011 2012 2013

KWARTALNE WARTOŚCI I ILOŚĆ SPRZEDANYCH PRODUKTÓW REGULARNEGO OSZCZĘDZANIA

Wolumen sprzedaży (tys. zł)

Liczba sztuk

Strona 12

WOLUMENY SPRZEDAŻY POZOSTAŁYCH PRODUKTÓW INWESTYCYJNYCH – GRUPA OPEN FINANCE S.A.

3 201 4 3022 806

1 675290

2 044

9 279

17 27517 812

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

Q1 2012 Q2 2012 Q3 2012 Q4 2012 Q1 2013 Q2 2013

LICZBA OTWARTYCH ZA POŚREDNICTWEM GRUPY RACHUNKÓW OSZCZĘDNOŚCIOWO-ROZLICZENIOWYCH

OF

Grupa HBN

12 480

21 57720 618

• Począwszy od Q4 2012 roku Grupa Open Finance notuje znaczący wzrost sprzedażyrachunków oszczędnościowo – rozliczeniowych Getin Noble Banku S.A.

• Sprzedaż rachunków oszczędnościowo – rozliczeniowych (ROR’ów) pozagenerowaniem przychodów dla Grupy stanowi kolejne po depozytach narzędzie doproduktowego cross-sell’u.

Strona 13

• Zebrane depozyty to baza do produktowego cross- sell’u dla produktów inwestycyjnych.

• W kwocie 129 mln zł wartości sprzedanych produktów jednorazowych znajdują się zarównowysokomarżowe lokaty strukturyzowane, TFI, niskomarżowe polisolokaty, jak również obligacje.

WOLUMENY SPRZEDAŻY POZOSTAŁYCH PRODUKTÓW INWESTYCYJNYCH – GRUPA OPEN FINANCE S.A.

6880 90

59

116

166

113

79

127

86

142

313

167

129

0

50

100

150

200

250

300

350

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2010 2011 2012 2013w mln zł

WARTOŚĆ SPRZEDANYCH JEDNORAZOWYCH PRODUKTÓW INWESTYCYJNYCH

1 8481 971

1 200

1 5301 441

1 521

2 435

1 911

1 5711 449

1 3541 435

1 727

1 435

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2010 2011 2012 2013w mln zł

WARTOŚĆ SPRZEDANYCH PRODUKTÓW DEPOZYTOWYCH

Strona 15

39%

61%

PRZYCHODY I ZYSK NETTO GRUPY HOME BROKER NIERUCHOMOŚCI

18 478

5 368

-

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

18 000

20 000

H1 2012 H1 2013tys. zł

ZYSK NETTO GRUPY HBN

- 71%86 539

62 087

-

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

60 000

70 000

80 000

90 000

H1 2012 H1 2013w tys. zł

PRZYCHODY PROWIZYJNE GRUPY HBN

- 28%

• Pozytywne dane za czerwiec i lipiec 2013 w odniesieniu do liczby zawieranych transakcji oraz wzrost cen transakcyjnych jakrównież dobre dane z polskiej gospodarki (wzrost sprzedaży detalicznej, wzrost Produktu Krajowego Brutto, dodatni bilans handluzagranicznego, spadek bezrobocia) pozwalają z większym optymizmem patrzeć w przyszłość.

• Wyniki finansowe Grupy HBN w H12013 zgodnie z oczekiwaniamizarządu są niższe niż wporównywalnym okresie 2012 roku.Jest to między innymi spowodowaneistotnym spadkiem liczbyzawieranych transakcji w związku zzakończonym w grudniu 2012programem „Rodzina na swoim”(RnS).

• Mocne załamanie liczby transakcji narynku nieruchomości przełożyło siębezpośrednio na mniejszą liczbęudzielonych za pośrednictwem GrupyHBN kredytów.

Strona 16

WOLUMENY SPRZEDAŻY W GRUPIE HOME BROKERNIERUCHOMOŚCI - OBRÓT NIERUCHOMOŚCI

150182 204 187 209 208

339 320

251299

490

666712

654

734769

1 276 1 293

950

1 062

0

200

400

600

800

1 000

1 200

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2011 2012 2013

Wartość nieruchomości i liczba transakcji na rynku pierwotnym

Wartość nieruchomości (mln zł)

Liczba transakcji (szt)

420500

432 416 438 434482

346 309 350

1 506

1 754

1 5711 526

1 583 1 618

1 775

1 5161 429

1 656

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2011 2012 2013

Wartość nieruchomości i liczba transakcji na rynku wtórnym

Wartość nieruchomości (mln zł)

Liczba transakcji (szt)

• Rekordowy wolumen sprzedanychmieszkań z dopłatami RnS w drugimpółroczu 2012 (najwyższy w całej historiitrwania programu) przełożył się na mocnyspadek liczby zawieranych transakcji napoczątku 2013 roku. Począwszy od Q22013, a wyraźniej w czerwcu i lipcu 2013widoczny jest wzrost zarówno liczbytransakcji jak i cen transakcyjnych;

• Zakup nieruchomości przy obecnychniskich stopach procentowych staje sięalternatywnym, bardziej zyskownym oddepozytów bankowych sposobemlokowania kapitału;

• Niskie koszty zadłużania się powodują, żebardzo często czynsz najmu mieszkaniawystarcza na opłacenie raty kredytowej ikosztów utrzymania lokalu, co zachęcado zakupu nieruchomości pod wynajem.

12%

19%

13%

16%

68

105

257

396

0

50

100

150

200

250

300

350

400

450

czerwiec 2012 czerwiec 2013

135 121

538

601

0

100

200

300

400

500

600

700

czerwiec 2012 czerwiec 2013

54%

54%

12%

-10%

Strona 17

WOLUMENY SPRZEDAŻY W GRUPIE HOME BROKERNIERUCHOMOŚCI - PRODUKTY FINANSOWE

2 736 2 702

3 678

4 508

8 852

5 148 5 309

3 983

2 958 2 833

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

8 000

9 000

10 000

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2011 2012 2013

KWARTALNE WARTOŚCI SPRZEDANYCH PRODUKTÓW REGULARNEGO OSZCZĘDZANIA

725579

882

1 291

2 278

1 3901 529

738 702 739

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2011 2012 2013

KWARTALNE ILOŚCI SPRZEDANYCH PRODUKTÓW REGULARNEGO OSZCZĘDZANIA

• Przez wolumen sprzedaży należyrozumieć „sumę kwot składekrocznych” skorygowaną o historycznywskaźnik zamykalności.

• Liczba sztuk sprzedanych produktówregularnego oszczędzania w HomeBroker w Q2 2013 wzrosła o 5% wporównaniu do Q1 2013.

Strona 18

WOLUMENY SPRZEDAŻY W GRUPIE HOME BROKERNIERUCHOMOŚCI - PRODUKTY FINANSOWE

452

569607 573

456378

322

417

258 290

0

100

200

300

400

500

600

700

Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2

2011 2012 2013w mln zł

KWARTALNE WARTOŚCI SPRZEDANYCH KREDYTÓW HIPOTECZNYCH

Począwszy od Q4 2012 roku nastąpił w Home Broker dynamiczny wzrost sprzedaży kredytów gotówkowych.

0,2

4,7

10,0

0

2

4

6

8

10

12

Q4 Q1 Q2

2012 2013

w mln zł

KWARTALNE WARTOŚCI SPRZEDANYCH KREDYTÓW

GOTÓWKOWYCH

12%

113%

Strona 20

OPEN FINANCE TFI

Open Finance TFI S.A. uzyskało zezwolenie KNF na działalność w dniu 9 października 2012 r.

Zarządzane fundusze inwestycyjne:

� OF Fundusz Inwestycyjny Otwarty z 6 subfunduszami;

� 4 fundusze inwestycyjne zamknięte o strategii absolutnej stopy zwrotu;

� 1 fundusz inwestycyjny zamknięty obligacji przedsiębiorstw;

� 1 fundusz sekurytyzacyjny;

� 3 fundusze inwestycyjne aktywów niepublicznych.

Partnerzy:

� Open Finance, Home Broker, Getin Noble Bank (główni dystrybutorzy);

� OF FIO dostępny jest w ramach UFK czołowych firm ubezpieczeniowych (AXA, ING, Aegon, OpenLife)

Dodatni wynik finansowy za I półrocze 2013. Planowane osi ągnięcie dodatniego wyniku finansowego

za cały rok 2013.

82

687

1 5641 808

0

400

800

1 200

1 600

2 000

31.12.2012 31.03.2013 30.06.2013 26.08.2013w mln zł

AKTYWA POD ZARZĄDZANIEM

738%

128%

W tym ponad 1.150 mln zł w

funduszach rynku

kapitałowego

16%

WPROWADZANE ZMIANY PROKLIENCKIE

• Wycofanie ze sprzedaży skomplikowanych, długoletnich polis

• Obni żenie opłat za wcześniejszą rezygnację z ubezpieczenia

• Dalsze ograniczenia dotyczące wieku wstępu do poszczególnych produktów

• Uproszczenie i zwi ększenie przejrzysto ści dokumentacji dla klienta

• Wprowadzenie Kart Produktu, czyli klarownego przewodnika po produkcie

Strona 22

LIDER ZMIAN NA RYNKU

Strona 23

OPEN LIFE W STRUKTURZE GRUPY KAPITAŁOWEJ OPEN FINANCE S.A.

197

369

547

726

877

1032

01.2013 02.2013 03.2013 04.2013 05.2013 06.2013

Przypis składki narastająco (w mln zł)*

*- według Polskich Standardów Rachunkowości

Współpracujący Partnerzy:

Alior Bank CPC

Bank Pocztowy Infinity8

BNP Paribas Bank Polska All money

Deutsche Bank PBC ProService Transfer Agency

DZ Bank Atlantic Fund Services

Getin Noble Bank PKO BP Finat

Idea Bank Arka BZ WBK TFI

PKO BP Union Investment TFI

Expander Advisors Noble Funds TFI

Open Finance Legg Mason GAM

HB Finance Schroder ISF

TC Finance OPERA TFI

Noble Securities AXA TFI

Life and Pension Investors TFI

Vasco Group KBC TFI

CDS Finance TFI Allianz

Doradcy 24 PKO TFI

Horyzont-in, Sławomir Wojtas Open Finance TFI

Horyzont, Roman Bodziak Superfund TFI

DANE NA KONIEC DRUGIEGO KWARTAŁU 2013 R.

Wynik finansowy wg. MSR za H1 2013 5,3 mln zł

Łączna liczba klientów 214 tys.

Kapitał zakładowy 95,5 mln zł

Wskaźnik pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami 113%

Wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności środkami własnymi 110%

WYNIKI FINANSOWE GRUPY OPEN FINANCE

PO H1 2013

Strona 25

SKONSOLIDOWANY BILANS I RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT –GRUPA KAPITAŁOWA OPEN FINANCE S.A.

warto ściowo %

AKTYWA

Aktywa trwałe 434 525 414 271 20 254 5%

Rzeczowe aktywa trwałe i Wartości niematerialne 337 008 324 419 12 589 4%

Inwestycja w jednostce stowarzyszonej 57 832 55 254 2 578 5%

Nieruchomości inwestycyjne 8 097 4 145 3 952 95%

Aktywa z tytułu podatku odroczonego 25 666 26 157 (491) -2%

Pozostałe należności długoterminowe 5 308 3 619 1 689 47%

Pozostałe niefinansowe aktywa długoterminowe 614 677 (63) -9%

Aktywa obrotowe 171 523 186 714 (15 191) -8%

Należności z tytułu dostaw i usług 34 236 98 211 (63 975) -65%

Rozliczenia międzyokresowe 106 732 67 273 39 459 59%

Środki pieniężne i ich ekwiwalenty 24 250 14 128 10 122 72%

Pozostałe 6 305 7 102 (797) -11%

SUMA AKTYWÓW 606 048 600 985 5 063 1%

ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁ WŁASNY

Kapitał własny 390 583 362 125 28 458 8%

Kapitał podstawowy 542 542 - 0%

Pozostałe kapitały rezerwowe 273 152 228 833 44 319 19%

Zyski zatrzymane 116 889 132 750 (15 861) -12%

Zobowi ązania 215 465 238 860 (23 395) -10%Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 21 829 16 996 4 833 28%

Rezerwy 891 4 691 (3 800) -81%

Zobowiązania z tyt. leasingu finansowego 1 985 2 300 (315) -14%

Wyemitowane obligacje 121 623 78 742 42 881 54%

Zobowiązania finansowe wyceniane w wartości godziwej przez wynik finansowy 3 833 53 328 (49 495) -93%

Zobowiązania z tytułu dostaw i usług 15 267 17 173 (1 906) -11%

Rozliczenia międzyokresowe 34 236 39 893 (5 657) -14%

Zobowiązania z tytułu bieżącego podatku dochodowego 3 680 5 660 (1 980) -35%

Pozostałe zobowiązania niefinansowe 12 121 20 077 (7 956) -40%

SUMA ZOBOWIĄZAŃ I KAPITAŁU WŁASNEGO 606 048 600 9 85 5 063 1%

dane w tys. PLN

Zmiana30.06.2013 31.12.2012

warto ściowo %

Przychody z tytułu pośrednictwa 220 517 250 070 (29 553) -12%

Koszty z tytułu pośrednictwa (61 668) (71 465) 9 797 -14%

Wynik z tytułu po średnictwa 158 849 178 605 (19 756) -11%

Koszty administracyjne (108 102) (110 621) 2 519 -2%

Wynik na pozostałej działalności operacyjnej 287 3 948 (3 661) -93%

Udział w zysku jednostki stowarzyszonej - Open Life 2 578 7 468 (4 890) n/a

EBITDA 53 612 79 400 (25 788) -32%

Amortyzacja (15 733) (7 225) (8 508) 118%

Wynik na działalności finansowej (3 121) (4 463) 1 342 -30%

Zysk brutto 34 758 67 712 (32 954) -49%

Podatek dochodowy 6 468 11 850 (5 382) -45%

Zysk netto 28 290 55 862 (27 572) -49%

dane w tys. PLN

Zmiana1.01.2013- 30.06.2013

1.01.2012- 30.06.2012

Strona 26

Niniejsza prezentacja została opracowana wyłącznie w celu informacyjnym na potrzeby klientów i akcjonariuszy OpenFinance S.A. oraz analityków rynku i nie może być traktowana jako oferta lub rekomendacja do zawieraniajakichkolwiek transakcji. Informacje zawarte w materiale pochodzą z ogólnodostępnych, wiarygodnych źródeł, jednakOpen Finance S.A. nie może zagwarantować ich kompletności. Open Finance S.A. nie ponosi odpowiedzialności zaskutki decyzji podjętych na podstawie informacji zawartych w niniejszym materiale. Informacje zawarte w prezentacjinie były przedmiotem niezależnej weryfikacji i w każdym wypadku mogą być przedmiotem zmian i modyfikacji.Publikowanie przez Open Finance S.A. danych zawartych w prezentacji nie stanowi naruszenia prawaobowiązującego spółki, których akcje notowane są na rynku regulowanym. Informacje w niej zawarte zostałyprzekazane w ramach raportów bieżących lub okresowych przesłanych przez Open Finance S.A. lub stanowią ichuzupełnienie nie będąc jednocześnie podstawą do spełnienia obowiązku informacyjnego nałożonego na Open FinanceS.A. jako spółkę publiczną. W żadnym wypadku zawartość niniejszej prezentacji nie może być interpretowana jakowyraźne oświadczenie czy zapewnienie jakiegokolwiek rodzaju składane przez Spółkę lub jej przedstawicieli. Ponadto,ani Spółka, ani jej przedstawiciele nie ponoszą pod żadnym względem odpowiedzialności (wskutek zaniedbania czy zinnego powodu) za jakiekolwiek straty lub szkody, jakie mogą powstać w związku z wykorzystaniem niniejszejprezentacji lub jakichkolwiek treści w niej zawartych lub też w inny sposób mogących powstać w związku zinformacjami stanowiącymi część niniejszej prezentacji. Spółka nie jest zobowiązana do podania do publicznejwiadomości żadnych możliwych modyfikacji czy zmian informacji, danych ani oświadczeń stanowiących częśćniniejszej prezentacji w przypadku zmiany strategii albo zamiarów Spółki lub wystąpienia nieprzewidzianych faktów lubokoliczności, które będą miały wpływ na tę strategię lub zamiary Spółki. Spółka zwraca uwagę, że jedynymwiarygodnym źródłem danych na temat sytuacji Open Finance S.A., zdarzeń jej dotyczących, wyników finansowychoraz wskaźników są raporty bieżące i okresowe przekazywane przez Open Finance S.A. w ramach wykonywaniaobowiązków informacyjnych.

ZASTRZEŻENIE

DZIĘKUJEMY ZA UWAGĘ