第一节 本公司重要提示

第二节 公司基本情况简介

第三节 主要会计数据和财务指标

第四节 风险管理情况

第五节 资本管理情况

第六节 管理层讨论与分析

第七节 股东及关联交易情况

第八节 公司治理情况

第九节 股东大会情况

第十节 董事会报告

第十一节 监事会报告

第十二节 财务报告和审计报告

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

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一、本公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高

级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导

性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性

承担个别及连带责任。

二、本公司按照中国企业会计准则编制年度财务报告已

经永拓会计师事务所（特殊普通合伙）根据国内审计准则审

计，并出具了标准无保留意见审计报告。

三、本公司指内蒙古银行股份有限公司，本集团指内蒙

古银行股份有限公司及其发起设立的七家子公司，分别为霍

林郭勒蒙银村镇银行股份有限公司、突泉蒙银村镇银行股份

有限公司、开鲁蒙银村镇银行股份有限公司、江苏丹徒蒙银

村镇银行股份有限公司、扎赉特蒙银村镇银行股份有限公

司、鄂托克前旗蒙银村镇银行股份有限公司、鄂尔多斯市天

骄蒙银村镇银行股份有限公司。

四、本公司法定代表人、行长、主管财务工作副行长、

财务机构负责人声明并保证年度报告中财务报告的真实、准

确、完整。

五、本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公

司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足

够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

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一、法定中文名称：内蒙古银行股份有限公司

（简称：“内蒙古银行”、“本公司”或“本行”）

法定英文名称： Bank of Inner Mongolia Co.,Ltd

（简称：Bank of Inner Mongolia）

二、法定代表人、董事长：贾埃兵

（注：根据内蒙古自治区党委文件，2020 年 4 月 8 日经

本行董事会审议同意，贾埃兵不再担任内蒙古银行董事长职

务，选举于学忠任内蒙古银行董事长，截至本报告披露日于

学忠任职资格核准正在进行中。经全体董事一致同意，在新

任董事长任职资格核准前，暂由于学忠同志代为签署应由本

行董事长、法定代表人签署的相关文件和法律文书。）

三、董事会秘书：刘艳东

联系地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33 号

联系电话：0471-5180159

传 真：0471-5180159

四、注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33 号

办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33 号

电 话：0471-5180111/5180222

传 真：0471-5180333

邮政编码：010010

国际互联网网址：http://www.boimc.com.cn

五、选定的信息披露报纸：《金融时报》

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年度报告备置地点：本公司董事会办公室、内蒙古股权

交易中心股份有限公司

六、聘请的会计师事务所名称及住所

名称：永拓会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市朝阳区关东店北街 1 号 2 幢 13 层

七、其他有关资料

首次注册登记日期：1999 年 11月 16 日

统一社会信用代码：9115010070146625X8

注册资本：肆拾贰亿贰仟叁佰肆拾陆万叁仟陆佰贰拾肆（人

民币元）

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；

办理国内结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；

代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、

金融债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及

代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇汇款；

外币兑换；外汇贷款；国际结算、进口信用证（付款保

函业务除外）；外汇同业拆借；结汇、售汇；代客外汇

买卖；外汇咨询业务；银行借记卡业务；公务卡业务；

信用卡业务；上海黄金交易所自营业务；实物黄金业务；

黄金积存业务；黄金租赁业务；黄金理财业务（保本型）；

基金销售；经银行业监管机构批准的其他业务；本行依

法合规对因行使抵押权、质权而取得的不动产、动产、

股权、除股权外的其他权利等抵债资产进行处置。抵债

资产为房产的，本行可采用出售、房屋租赁等方式进行

处置。

八、客服和投诉电话：40005-96019

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

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一、报告期主要财务数据

单位：人民币千元

项 目 2019 年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 2017年度（合并报表）

营业收入 3,005,433 2,670,871 2,386,891

利润总额 853,676

702,617 715,372

净利润 623,298

542,628 522,440

投资收益 1,383,049

1,663,949 1,676,954

营业利润 844,105

684,226 707,376

营业外收支净额 9,571

18,391 7,996

经营活动产生的现金流量净额 -10,170,346

-4,313,868 2,156,065

每股经营活动产生的现金流量

净额(元/股) -2.41 -1.25 0.62

二、报告期主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元,%

项 目 2019年度

（合并报表）

2018年度

（合并报表）

本年末比

上年末增减

2017年度

（合并报表）

资产总额 144,841,214

139,513,591 5,327,623 129,982,491

负债总额 131,319,831

128,372,104 2,947,727 119,225,844

吸收存款 95,386,943

87,395,094 7,991,849 79,423,403

贷款和垫款总额 72,341,977

65,413,880 6,928,097 58,211,714

股东权益 13,521,382

11,141,488 2,379,894 10,756,647

本公司每股收益(元/股) 0.159 0.154 0.005 0.141

本公司年末每股净资产(元/股) 3.12 3.15 -0.03 3.04

平均总资产收益率（%） 0.44 0.4 0.04 0.42

平均净资产收益率（%） 5.05 4.96 0.09 5.17

成本收入比（%） 51.00 52.09 -1.09 52.99

三、报告期贷款减值准备金情况

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单位：人民币千元

项 目 2019 年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 2017年度（合并报表）

期初余额 2,663,770 2,355,939 2,127,943

本期计提 326,772 498,996 242,810

本期核销 397,838 192,529 14,814

收回原核销贷款 4,517 1,364 0

期末余额 2,597,221 2,663,770 2,355,939

四、报告期补充财务指标

单位：%

项 目 2019年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 2017年度（合并报表）

流动性比率 40.70 29.57 35.76

存贷款比率 75.84 74.85 73.29

不良贷款率 2.60 2.71 2.62

贷款损失准备充足率 233.80 284.66 361.34

拨备覆盖率 137.95 150.54 154.74

单一客户贷款集中度 6.95 9.05 7.87

单一集团客户授信集中度 13.53 13.56 13.13

全部关联度 36.29 24.57 14.35

拨贷比 3.59 4.07

4.05

五、报告期存款与贷款的余额及结构

单位：人民币千元

项 目 2019 年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 2017年度（合并报表）

吸收存款 95,386,943 87,395,094 79,423,403

其中：个人活期储蓄存款 8,052,113 9,499,117 8,721,468

个人定期储蓄存款 27,234,588 17,736,269 14,274,192

企业活期存款 40,322,026 38,162,809 34,438,115

企业定期存款 12,320,043 13,078,216 13,431,396

其他存款 7,458,173 8,918,683 8,558,232

贷款和垫款总额 72,341,977 65,413,880 58,211,714

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其中：公司贷款 48,079,235 45,589,552 36,560,553

个人贷款 8,102,993 4,285,434 5,624,487

贴现 16,159,749 15,538,894 16,026,674

备注：其他存款包括保证金存款、应解汇款及临时存款、其他存款。

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一、本行全面风险管理架构

本行不断完善全面风险管理治理体系，持续强化“两会一

层”的风险管理履职。董事会有效落实对全行经营的控制、调

度和风险管理职能。经营管理层根据授权开展全面风险管理

工作，将风险管理渗透到各项业务过程和各个操作环节，覆

盖到所有条线、部门、岗位和人员。经营层风险管理部牵头

管理各类风险，相关部门按照职责分工负责不同类别的风险

管理，建立了清晰、系统、统一的风险报告路径。监事会对

董事会、经营层的风险管理履职情况进行监督。

本行有序推动全面风险管理体系建设，不断完善全面风

险管理制度体系、流程系统、管理工具和风险文化，有效提

升全面风险管理的综合能力。从战略高度严格落实全面风险

管理要求，通过完善组织架构体系、构建风险偏好框架、加

强并表管理、严格执行“有限授权”管理，不断加强对各类

风险的管控力。

本行持续推进风险管理三道防线建设，在制度重新修订

过程中，进一步梳理前中后台的风险防控职责，对业务条线、

风险管理部门和内部审计部门三道防线的职能进行了明确

和强化，多层次、相互衔接、有效制衡的风险防控机制运行

良好。

二、信用风险管理

本行建立了完善的信用风险制度体系，搭建了前、中、

后台分离的信用风险管理体系，全方位、多层次强化信用风

险管理。坚持按照穿透原则，前移风险管理关口，加强对全

口径业务的准入审查、审批管理，加强全口径投放、贷后管

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

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理，提升信用风险预警能力，提高信用风险压力测试工作的

质量和效率。加强信用风险排查，积极开展专项治理工作，

持续监测重点行业、重点领域、重点地区风险趋势变化，针

对性地采取有效风险管控措施。

报告期内,本行采取的信用风险防控措施主要有：根据

宏观调控政策调整优化授信政策，按照回归本源、突出主业

的导向，围绕供给侧结构性改革，确定信贷资源重点投向，

强化服务实体经济功能，持续优化信贷结构，稳步推进转型

发展。优化授信风险全流程管理体系，明确授信风险管理各

环节责任，强化本行授信管理力度，全面提升信贷管理能力，

保障各项信贷业务持续、健康、高质量发展。在全行范围内

持续深化开展“切实打赢防范化解风险攻坚战”系列活动，以

成立领导小组、攻坚小组和督导小组为攻坚战主要工作形

式，通过明确目标、压实责任、签订责任状，进一步推动防

范化解风险工作。对经营层委员会的议事规则进行重新修

订，建立全行统一授信管理体系，提高对大额资产业务风险

的管控能力和水平。通过不断完善信用风险监测、预警体系，

明确风险报告流程与管理措施传导机制，加大对信用风险的

防控力度。通过强化风险报告工作管理、按日监测不良资产

变动情况、执行重大风险事项报告制度、加大信用风险压力

测试力度，及时关注信用风险领域发展变化情况，努力提高

对信用风险管控的分析预测能力，提升信用风险管理水平。

三、流动性风险管理

报告期内，本行以流动性风险管理新规为指引，动态调

整资产负债业务品种和期限结构，降低资产负债期限错配程

度，提高负债稳定性和资产流动性，切实提高流动性风险管

理水平。坚定存款立行理念，通过管理方式的引导和管理工

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

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具的应用，不断提升获客能力，重点营销零售存款，提升核

心负债占比。降低同业负债规模，加强同业负债融资总量和

主要期限限额管理，降低同业负债集中度。主动优化同业负

债业务结构，提升流动性指标水平和流动性应急能力。借助

信息管理系统，实时监控资金流向及银行间市场资金供需情

况，加强日间流动性风险管理，确保具有充足的日间流动性

头寸，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求。提高优

质流动性资产占比，做好压力测试及应急演练，加强沟通协

作，密切关注不同风险间的横向转移，提升本行流动性风险

管理能力。

四、市场风险管理

报告期内，本行市场风险管理方面采取的措施主要有：

根据市场风险情况变化和行业内优秀管理标准，持续优化市

场风险管理体系。本行通过交易账户市场风险指标限额管理

体系，对市场风险相关产品业务的准入、使用情况进行控制

与管理，同时严格执行盯市制度和估值管理，定期核定头寸

指标、止损指标，确保市场风险管理策略落实到位。通过对

新产品和新业务的审议程序确保及早识别和评估新业务的

市场风险。

五、操作风险和合规风险管理

报告期内，本行持续完善内控制度建设，优化业务流程，

努力提升操作风险、合规风险管理有效性。制定、梳理相关

规章制度，加强对制度落实情况的评价，为预防与控制操作

风险、合规风险提供依据，确保各项经营活动有据可依。强

化规章制度合规审查，对法律性文本审查进行统一规范，全

面修订制式文本，进一步规范制式文本使用，不断增强合同

文本适用性和专业性。加强案件防控管理，开展员工行为排

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查，对重点领域开展现场与非现场监督检查，深入排查风险

隐患。完善授权体系，实现对授权内容动态调整。加强警示

教育，开展业务培训，努力提高全员操作风险防控意识和合

规意识。优化信息系统建设，强化系统对操作风险的有效控

制。本行按照监管要求，结合实际情况，采用基本指标法计

算操作风险监管资本。本行正逐步建立系统的持续收集、整

理、跟踪和分析操作风险的数据机制，推动实现操作风险资

本计量管理的长期目标。

六、声誉风险和反洗钱风险管理

报告期内，本行根据声誉风险管理要求，针对当前舆论

环境和本行经营管理实际，加强舆情管控，防范声誉风险。

报告期内，本行声誉风险管控措施主要有：强化专业技能，

组织新华社舆情专家对全行进行培训和演练。加强与自治区

网信办的日常沟通联系，共同及时监控敏感信息和舆情走

势，及时分析研判并采取应对措施。使用专业舆情监测软件，

提高舆情监测精准度。加强与主流媒体的沟通协调，积极营

造良好的舆论氛围。对发现的敏感舆情，要求迅速上报，同

时立即查清事实、分析原因、解决问题，并及时、主动引导

舆论走向。2019年，本行未发生重大舆情信息和媒体危机事

件。

报告期内，本行严格落实反洗钱、反恐怖融资、反逃税

及其他相关监管要求，认真履行各项法定义务，建立全面风

险管理框架下的洗钱风险管理机制，加强对客户身份识别、

洗钱风险评估和可疑交易监测的管理工作，着力夯实反洗钱

工作基础。健全反洗钱制度体系，优化反洗钱系统功能，开

展制裁合规风险管理，提升对洗钱风险分析、监测以及防控

的能力。开展包括高级管理人员在内的全行反洗钱各类型培

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训，强化反洗钱宣传，提升了反洗钱管理水平。

七、报告期末贷款主要行业分布

单位：人民币千元，%

序号 行 业 贷款余额（合并报表） 占总贷款比

1 批发和零售业 14,775,611 20.42

2 制造业 13,333,458 18.43

3 建筑业 6,311,210 8.72

4 农、林、牧、渔业 4,470,261 6.18

5 租赁和商务服务业 4,336,927 6.00

合 计 43,227,467 59.75

八、报告期末前十名贷款客户

单位：人民币千元，%

序号 贷款余额（合并报表） 占总贷款比

客户 1 919,000 1.27

客户 2 900,000 1.24

客户 3 886,594 1.23

客户 4 853,777 1.18

客户 5 850,000 1.17

客户 6 788,000 1.09

客户 7 700,000 0.97

客户 8 621,500 0.86

客户 9 620,000 0.86

客户 10 603,406 0.83

合 计 7,742,277 10.70

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九、报告期末贷款五级分类

单位：人民币千元，%

五级分类 2019 年末（合并报表） 2018年末（合并报表）

余额 占总贷款比例 余额 占总贷款比例

正常类 69,210,290 95.67 62,976,703 96.27

关注类 1,248,991 1.73 667,720 1.02

次级类 1,246,188 1.72 1,223,556 1.87

可疑类 473,311 0.65 442,431 0.68

损失类 163,197 0.23 103,470 0.16

合 计 72,341,977 100.00 65,413,880 100.00

十、抵债资产情况

单位:人民币千元

项目 2019年末余额（合并报表） 2018年末余额（合并报表）

房屋及建筑物 3,853,287 2,014,852

运输工具 350 64

其 他 835,036 4,026

合 计 4,688,673 2,018,942

十一、不良贷款情况

单位：人民币千元，%

五级分类 2019年末 2018年末

余额（合并报表） 占总贷款比例 余额

（合并报表） 占总贷款比例

次级类 1,246,188 1.72 1,223,556 1.87

可疑类 473,311 0.65 442,431 0.68

损失类 163,197 0.23 103,470 0.16

合 计 1,882,696 2.60 1,769,457 2.71

十二、主要表外项目及风险管理情况

单位：人民币千元

项 目 2019 年末余额

（合并报表）

2018 年末余额

（合并报表）

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银行承兑汇票 9,368,965 10,402,332

开出保函 606,642 672,047

合 计 9,975,607 11,074,379

十三、报告期末对外投资情况

单位:人民币千元

项 目 2019 年末余额（合并报表） 2018年末余额（合并报表）

债券投资 23,740,163 24,419,288

长期股权投资 827,511 855,954

合 计 24,567,674 25,275,242

十四、报告期末信用风险分布情况

单位：人民币千元，%

序号 行业 不良贷款余额

（合并报表） 占全部不良贷款比例

1 批发和零售业 797,366 42.36

2 农、林、牧、渔业 425,386 22.59

3 制造业 261,905 13.91

4 住宿和餐饮业 99,261 5.27

5 个人贷款(不含个人经营性贷款) 64,273 3.41

6 采矿业 57,346 3.05

7 建筑业 45,594 2.42

8 租赁和商务服务业 38,859 2.06

9 交通运输、仓储和邮政业 32,282 1.71

10 房地产业 14,432 0.77

11 居民服务、修理和其他服务业 13,000 0.69

12 卫生和社会工作 12,000 0.64

13 电力、热力、燃气及水的生产和供应业 9,932 0.53

14 科学研究和技术服务业 4,070 0.22

15 水利、环境和公共设施管理业 3,990 0.21

16 文化、体育和娱乐业 3,000 0.16

合计 1,882,696 100.00

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一、资本数量及构成

单位：人民币千元

项 目 2019年 12月 31日 2018年 12月 31日

合并报表 本公司 合并报表 本公司

1.核心一级资本净额 12,473,691 12,011,815 10,027,560 9,784,084

2.一级资本净额 12,486,582 12,011,815 10,027,560 9,784,084

3.资本净额 13,226,891 12,853,690 11,053,914 10,810,438

4信用风险加权资产 107,339,227 103,541,725 100,330,495 98,112,004

4.1表内 102,759,538 98,962,036 94,164,388 91,945,897

4.2表外 4,579,689 4,579,689 6,166,107 6,166,107

5.市场风险加权资产 25,664 25,664 27,830 27,830

6.操作风险加权资产 4,990,966 4,593,716 4,806,750 4,479,490

7.风险加权资产合计 112,355,857 108,161,105 105,165,075 102,619,324

二、资本充足率情况

单位：%

项 目 2019年 12月 31 日 2018年 12 月 31日

合并报表 本公司 合并报表 本公司

核心一级资本充足率 11.10 11.11 9.54 9.53

一级资本充足率 11.11 11.11 9.54

9.53

资本充足率 11.77 11.88 10.51 10.53

三、资本评估、管理办法

本行董事会承担对资本管理的首要责任，监事会承担监

督责任，经营层负责具体的组织实施。本行信用风险计量方

法采用权重法；市场风险计量方法采用标准法；操作风险计

量方法采用基本指标法。

报告期内，本行有效履行了资本管理的职能，从资本规

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 15 -

划、资本计量、内部资本充足评估、监测与报告、资本补充

和信息披露等方面着手，建立健全了资本管理机制，满足了

本行发展和风险管理需要，同时满足了监管部门对资本充足

率的监管要求。本行开展了内部资本充足评估工作，及时反

映了资本充足情况。在明晰风险偏好的基础上，识别与评估

了各类主要风险，进行了全面风险评估，拟定了未来三年资

本规划，定期开展资本充足压力测试，逐步完善内部资本充

足评估体系建设，制定内部资本充足评估相关制度，为本行

加强风险和资本管理提供了有力支持。

一、主要利润表项目分析

报告期内，本集团实现营业收入 30.05亿元，较上年同

期增长了 12.53%；实现净利润 6.23 亿元，较上年同期增长

了 14.87%。下表为报告期内本集团利润表主要项目：

单位：人民币千元，%

项 目 2019年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 同比变动

一、营业收入 3,005,433 2,670,871 12.53

利息净收入 1,343,851 807,617 66.40

手续费及佣金净收入 256,317 178,632 43.49

投资收益 1,383,049 1,663,949 -16.88

公允价值变动收益 -1,258 1,709 -173.61

汇兑收益 5,889 5,981 -1.54

其他业务收入 17,585 12,983 35.44

二、营业支出 2,161,328 1,986,645 8.79

税金及附加 63,105 68,373 -7.70

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 16 -

业务及管理费用 1,527,733 1,386,974 10.15

资产减值损失 565,315 526,898 7.29

其他业务成本 5,175 4,399

17.65

三、营业利润 844,105 684,226 23.37

加：营业外收入 23,537 24,868 -5.35

减：营业外支出 13,966 6,477 115.62

四、利润总额 853,676 702,617 21.50

减：所得税费用 230,378 159,989 44.00

五、净利润 623,298 542,628 14.87

六、其他综合收益 -25,513 38,985 -165.44

七、综合收益总额 597,785 581,613 2.78

二、利息净收入分析

报告期内，本集团实现利息净收入 13.44 亿元，同比增

长 66.4%，其中实现利息收入 46.76 亿元，同比增长 17.84%，

实现利息支出 33.33 亿元，同比增长 5.44%。下表为报告期

内本集团利息净收入构成情况：

单位：人民币千元，%

项 目 2019年度

（合并报表）

2018年度

（合并报表） 同比变动

利息收入 4,676,437 3,968,412 17.84

存放同业及买入返售金融资产 235,214 131,651 78.66

发放贷款及垫款 3,563,999 3,348,162 6.45

其他 877,224 488,599 79.54

利息支出 3,332,586 3,160,795 5.44

同业存放及卖出回购金融资产 1,187,054 1,506,399 -21.20

吸收存款 2,067,194 1,547,921 33.55

其他 78,338 106,475 -26.43

利息净收入 1,343,851 807,617 66.40

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 17 -

三、手续费及佣金净收入

报告期内，本集团持续推进战略转型，收入结构进一步

优化，收入来源更趋多元。报告期内，实现手续费及佣金净

收入 2.56 亿元，同比增长 43.49%。下表为报告期内本集团

手续费及佣金净收入构成情况：

单位：人民币千元，%

项 目 2019年度（合并报表） 2018 年度（合并报表） 同比变动

手续费及佣金收入 269,888 193,928 39.17

结算手续费 12,088 4,442 172.13

代理业务手续费 1,964 2,102 -6.58

银行卡手续费 50,601 35,187 43.81

其他手续费 205,235 152,197 34.85

手续费及佣金支出 13,571 15,296 -11.28

手续费支出 13,310 14,935 -10.88

其他 261 361 -27.68

手续费及佣金净收入 256,317 178,632 43.49

四、其他非利息收益

报告期内，本集团加大实体经济支持力度，积极调整资

产业务结构，压缩了同业投资业务规模，实现其他非利息收

益 14.05 亿元，同比减少了 16.58%，其中实现投资净收益

13.83亿元，同比减少 16.88%。下表为本集团其他非利息收

益构成情况：

单位：人民币千元，%

项 目 2019年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 同比变动

投资净收益/损失 1,383,049 1,663,949 -16.88

公允价值变动净收益/

损失 -1,258 1,709 -173.59

汇兑净收益/损失 5,889 5,980 -1.52

其他业务收入 17,585 12,983 35.44

合计 1,405,265 1,684,621 -16.58

五、业务及管理费

报告期内，本集团业务及管理费支出 15.28亿元，同比

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 18 -

增长 10.15%。下表为本集团业务及管理费构成情况：

单位：人民币千元，%

项 目 2019 年度（合并报表） 2018 年度（合并报表） 同比变动

员工费用 842,781 790,275 6.64

业务费用 377,787 344,717 9.59

折旧与摊销 214,568 179,506 19.53

其他 92,597 72,476 27.76

合 计 1,527,733 1,386,974 10.15

六、资产减值损失

报告期内，本集团累计提取的资产减值损失 5.65亿元，

同比增长 7.29%，下表为本集团资产减值损失的构成情况：

单位：人民币千元，%

项目 2019 年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 同比变动

贷款损失准备 306,935 482,969 -36.45

应收款项类投资减值损失 190,491 4,161 4478.21

抵债资产减值损失 67,637 18,987 256.24

其他应收款坏账损失 252 20,782 -98.79

合 计 565,315 526,898 7.29

七、所得税费用

报告期内，本集团所得税费用为 2.3 亿元，同比增长了

44%。下表为本集团所得税费用构成情况：

单位：人民币千元，%

项 目 2019年度（合并报表） 2018年度（合并报表） 同比变动

当期所得税 230,331 159,990 43.97

递延所得税 47 - -

合计 230,378 159,990 44.00

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 19 -

八、资产总额

截至报告期末，本集团资产总额 1448.41亿元，较年初

增长 3.82%，资产规模实现均衡稳健增长。下表为本集团资

产构成情况：

注： 1.非长期股权类投资包括交易性金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资、应

收款项类投资。

2.其他资产包括贵金属、其他应收款、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税

资产、抵债资产及其他资产。

九、投资情况

截至报告期末，本集团投资余额 373.47 亿元，较年初

减少 19.09%，其中交易性金融资产 2.97 亿元，较年初增长

0.19%；可供出售金融资产 235.37亿元，较年初下降 3.6%；

应收款项类投资 126.85 亿元，较年初下降 38.39%；长期股

权投资 8.28 亿元，较年初下降 3.32%。下表为本集团投资构

成情况：

单位：人民币千元，%

项目 2019年末（合并报表） 2018年末（合并报表）

单位：人民币千元，%

项目 2019年末（合并报表） 2018年末（合并报表）

余额 占总额百分比 余额 占总额百分比

贷款和垫款总额 72,341,977 49.94 65,413,880 46.89

贷款减值损失准备 2,597,222 1.79 2,663,771 1.91

贷款和垫款净额 69,744,755 48.15 62,750,109 44.98

非长期股权类投资 36,519,527 25.21 45,303,041 32.47

现金及存放中央银行款项 12,441,312 8.59 14,687,002 10.53

存放、拆放同业及其他金融

机构款项、买入返售金融资

产

15,653,553 10.81

8,986,921 6.44

应收利息 492,103 0.34 315,929 0.23

长期股权投资 827,511 0.57 855,954 0.61

其他 9,162,453 6.33 6,614,635 4.74

资产总额 144,841,214 100.00 139,513,591 100.00

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 20 -

余 额 占总额百分比 余 额 占总额百分比

交易性金融资产 297,273 0.80 296,699 0.64

可供出售金融资产 23,537,212 63.02 24,416,591 52.90

持有至到期投资 0 0 0 0

应收款项类投资 12,685,042 33.96 20,589,751 44.61

长期股权投资 827,511 2.22 855,954 1.85

投资余额合计 37,347,038 100.00 46,158,995 100.00

十、负债总额

截至报告期末，本集团负债总额 1313.2 亿元，较年初

增长 2.3%，其中吸收存款 953.87亿元，较年初增长 9.14%；

同业及其他金融机构存放、拆入款项及卖出回购金融资产

313.99 亿元，较年初下降 13.58%；其他负债 45.34 亿元，

较年初下降 2.35%。下表为本集团负债构成情况：

单位：人民币千元，%

项目 2019年末（合并报表） 2018年末（合并报表）

余额 占总额百分比 余额 占总额百分比

吸收存款 95,386,943 72.64 87,395,094 68.08

同业及其他金融机构存放、

拆入款项、卖出回购金融资

产

31,399,319 23.91 36,334,547 28.30

已发行债务证券 - - - -

其他 4,533,569 3.45 4,642,463 3.62

负债总额 131,319,831 100.00 128,372,104 100.00

备注： 其他包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交

税费、应付利息、其他应付款、递延所得税负债及其他负债。

十一、按产品类型划分的客户存款情况

截至报告期末，本集团吸收存款余额 953.87 亿元，较

年初增长 9.14%，其中对公存款 526.42 亿元，较年初增长

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 21 -

2.73%，占全部存款的比重 55.19%；个人存款 352.87 亿元，

较年初增长 29.56%，占全部存款的比重 36.99%。下表为本

集团客户存款构成情况：

单位：人民币千元，%

项目 2019年末（合并报表） 2018年末（合并报表）

余额 占总额百分比 余额 占总额百分比

公司存款 52,642,069 55.19 51,241,026 58.63

活期存款 40,322,026 42.27 38,162,810 43.67

定期存款 12,320,043 12.92 13,078,216 14.96

个人存款 35,286,701 36.99 27,235,386 31.16

活期存款 8,052,113 8.44 9,499,117 10.87

定期存款 27,234,588 28.55 17,736,269 20.29

其他存款 7,458,173 7.82 8,918,682 10.21

吸收存款余额 95,386,943 100.00 87,395,094 100.00

备注：其他存款包括保证金存款、应解汇款及临时存款、其他存款。

十二、客户贷款和垫款 单位：人民币千元，%

项目 2019 年末（合并报表） 2018 年末（合并报表）

余额 占总额百分比 余额 占总额百分比

公司贷款和垫款 48,079,235 66.46 45,589,552 69.70

个人贷款和垫款 8,102,993 11.20 4,285,434 6.55

票据贴现 16,159,749 22.34 15,538,894 23.75

贷款和垫款总额 72,341,977 100.00 65,413,880 100.00%

十三、贷款和垫款按担保方式分布情况

单位：人民币千元，%

项目 2019 年末（合并报表） 2018 年末（合并报表）

余额 占总额百分比 余额 占总额百分比

信用贷款 5,947,895 8.22 6,870,305 10.50

保证贷款 11,843,195 16.37 9,910,281 15.15

抵押贷款 25,844,434 35.73 22,830,443 34.90

质押贷款 28,706,453 39.68 25,802,851 39.45

贷款和垫款总额 72,341,977 100.00 65,413,880 100.00

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 22 -

十四、贷款和垫款按主要地区分布情况

单位：人民币千元，%

项目 2019 年末（合并报表） 2018 年末（合并报表）

余额 占总额百分比 余额 占总额百分比

内蒙古自治区 68,845,117 95.17 60,186,223 92.00

哈尔滨 3,091,041 4.27 4,785,640 7.32

江苏丹徒 405,819 0.56 442,017 0.68

总计 72,341,977 100.00 65,413,880 100.00

十五、社会责任履行情况

报告期内，本行强化社会责任管理体系，将履行社会责

任纳入发展战略及运营全过程，积极探索适合自身特点的社

会责任履行方式，通过增加服务方式、创新服务模式努力将

发展成果分享给客户，为社会创造价值。

（一）全力服务实体经济发展

深入贯彻落实自治区党委、政府重大决策部署，进一步

完善对各盟市的综合金融服务方案。积极认购地方政府债、

盟市城投债、区内企业中期票据和企业债，荣获中央国债登

记结算公司颁发的“2019年度地方债银行类承销商最佳进步

机构奖”。支持民营企业发展成效明显，荣获自治区金融办

颁发的“自治区金融支持民营企业贡献奖”。深入推广和完

善“易贷通”“助保贷”“税易贷”等金融产品，降低贷款利

率，优化还款方式，助力小微企业发展壮大，全面完成“两

增两控”和普惠金融目标任务，全力支持实体经济发展。

（二）积极履行脱贫攻坚职责

围绕自治区深度贫困地区，倾斜金融资源，简化审批流

程，延长贷款期限，降低贷款利率，切实提供及时便捷的资

金支持。继续与蒙银村镇银行双向联动，利用已经推广的扶

贫模式，开展产业扶贫、创业扶贫，继续助力精准脱贫和乡

村振兴，累计发放扶贫贷款 29 亿元，支持建档立卡贫困户

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 23 -

1.7 万户。向全区农村牧区延伸机构和服务，设立 34 家县域

支行，推动蒙银村镇银行在乡镇设立 64 个营业网点、26 个

助农金融服务点和 155个自助银行。积极参与政府主导的各

项脱贫攻坚工程，通过与保险公司、担保公司深入合作，把

扶贫资金和信贷资金相结合，共同推动扶贫工作效果较好。

在突泉县六户镇六户村开展定点帮扶，2019 年持续投入资

金，继续加大前期帮扶项目的投入力度，做好部分项目的收

尾工作，巩固脱贫成果，帮扶带动效果明显。派出 3 名干部

作为自治区扎鲁特旗脱贫攻坚工作总队主要成员，直接参加

脱贫攻坚具体工作，2019 年 4月，扎鲁特旗退出贫困旗县序

列，顺利完成全年减贫脱贫目标任务。

（三）提升特色金融服务水平

充分发挥区位优势，以二连、满洲里口岸机构、阿尔山

金融小镇为阵地，深入发展对蒙对俄沿边金融，积极支持进

出口企业发展。探索与蒙古国、俄罗斯商业银行的跨境金融

合作新路子，打造向北开放金融名片。大力支持民族特色食

品、工艺品、民族用品以及民族文化产业发展，打造民族金

融服务主力银行。加强与旅游资源开发运营企业、大型旅行

社的合作，加快旅游金融发展。强化金融科技引领，推动数

字普惠金融服务。依托智慧银行系统，深化与华为、互联网

公司合作，积极发展线上业务，弥补当前物理网点不足的空

白，拓宽普惠金融覆盖面，增强自治区百姓金融服务的获得

感和满意度。牢牢把握消费升级机遇，深入开展汽车消费、

住房按揭以及社保、公积金等客群贷款，加大骏马信用卡、

蒙商鸿雁卡发行力度，全力开拓消费市场，大力发展消费金

融。积极探索利用线上供应链金融产品、交易银行产品服务

民营、小微企业，提升服务质效。

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 24 -

（四）消费者权益保护

本行持续加强消费者权益保护工作，2019 年再次获得

中国银保监会消费者权益保护工作 2A 级评价。

1.以客户为中心，持续完善消费者权益保护管理体系。

充分发挥董事会监督指导作用，提高全行消费者权益保护工

作质效，以维护客户的合法权益、提升客户满意度为主旨，

配合业务转型，深化服务内涵，改善服务环境、强化团队建

设，2019年3家网点获得中国银行业协会文明规范服务五星

级、四星级、三星级营业网点荣誉称号。率先实施国家标准，

完成了119家营业网点的贯标认证，提升了客户对营业网点

服务的认可度和满意度。畅通客户投诉渠道，优化投诉处理

机制，投诉满意度达到80.04%。

2.加大金融知识宣传力度，提高金融知识普及覆盖面。

紧紧围绕消费者关注领域，陆续开展“3•15 金融消费者权

益日”“普及金融知识，守住钱袋子”“防范非法集资”“普

及金融知识万里行”“金融知识普及月”等主题的综合性宣

传教育活动7项，充分利用社交媒体、电视、广播等途径，

多渠道、多形式推广，提升广大群众的活动参与度和趣味性。

各项活动累计发放各类宣传单、折页8万余份，受众群体10

万余人，开展“五进”现场宣教活动900余场，不同规模和

形式的进商户、上街头的宣传活动200余次，切实将金融知

识普及到千家万户。

3.不断提高消费者权益保护工作的独立性和合规性，切

实维护消费者合法权益。健全涉及消费者权益保护工作的事

前协调、事中管控和事后监督机制，在产品和服务设计开发、

营销推介及售后管理等“售前”“售中”“售后”全流程有

效落实消费者权益保护工作的相关规定和要求。在重点领域

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 25 -

加强消费者权益监督检查，设立系统保护机制，严格规范员

工行为，切实保护消费者的信息安全。全面履行信息披露、

风险揭示等义务，对客户风险承受等级评估进行合理评估，

确保产品销售适当性。主动披露产品和服务的性质、收费情

况、合同主要条款等信息，切实维护消费者合法权益。

一、报告期末股本结构及较上年度变化情况

单位：户，股，%

2019年末 2018 年末

股东性质 户数 股份数额 占比 户数 股份数额 占比

国家股 1 609,812,828 14.44 1 364,312,000 10.53

法人股 国有法人股 14 758,279,259 17.95 8 470,395,200 13.59

民营法人股 221 2,826,286,671 66.92 223 2,598,875,248 75.08

自然人股 1253 29,084,866 0.69 1281 27,717,552 0.80

合 计 1489 4,223,463,624 100.00 1513 3,461,300,000 100.00

二、报告期末最大十名股东基本情况

单位：万股，%

序号 股东名称 股份数 股权比例（%）

1 内蒙古自治区财政厅 60981.2828 14.44

内蒙古财信投资集团有限公司 36177.8 8.57

2 包头市恒通（集团）有限责任公司 31969.6 7.57

3

内蒙古富宝源煤业有限责任公司 15255.52 3.61

苏州顺合精准供应链管理有限公司 6393.92 1.51

内蒙古合易兴凯能源发展有限公司 8819.2 2.09

江苏智营供应链管理有限公司 1060 0.25

4 中国民生银行股份有限公司呼和浩特分行 16315.52 3.86

5 内蒙古保利达化工有限公司 15874.56 3.76

6 北京长安投资集团有限公司 14468.164 3.43

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 26 -

7 内蒙古远兴能源股份有限公司 14378 3.40

8 呼和浩特投资有限责任公司 11757.8429 2.78

内蒙古金诚融资担保有限公司 554.5072 0.13

9 内蒙古万达建筑集团有限责任公司 11354.72 2.69

10 温州东海控股有限公司 11024 2.61

合计 256384.6369 60.70

注：按照中国银监会《商业银行股权管理暂行办法》，股东与其关联方、一致行动人的

持股比例合并计算。

三、报告期末主要股东提名及质押情况

单位：万股，%

序

号

股东名称 持股份额 持股

比例

派出非执

行董事

派出

股东

监事

股权

质押情况

股权

转让情况

1 内蒙古自治区财政厅 60981.2828 14.44 靳玉良

无 无

2 内蒙古财信投资

集团有限公司 36177.8 8.57 高迎明

无 无

3 包头市恒通（集团）

有限责任公司 31969.6 7.57 张秀根

部分质押 无

4 内蒙古富宝源煤业

有限责任公司 15255.52 3.61 孟川贺

部分质押 无

5 北京长安投资集团

有限公司 14468.164 3.43 孔佑杰 无 无

6 内蒙古万达建筑集团

有限责任公司 11354.72 2.69 张毅

无 无

7 温州东海

控股有限公司 11024 2.61 黄海 部分质押 无

8 内蒙古三维资源

集团有限公司 9894.04 2.34 樊三维 部分质押 无

9 内蒙古远兴能源

股份有限公司 14378 3.40

宋为兔 无 无

四、报告期末股东股权转让情况

报告期末，本行主要股东转让情况参见上表，其他股东

转让情况如下：

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 27 -

民营法人股东发生股权转让合计 8 笔，股份变动总数为

184,943,200 股；自然人发生股权转让合计 8 笔，股份变动

总数为 46,270股；自然人转法人发生股权转让合计 18 笔，

股份变动总数为 278,999股；其他股东未发生股权转让。

五、关联交易事项

（一）重大关联交易情况

单位：人民币万元

关联法人名称

交易

余额

合计

其 中

形态 担保方式 保证金 贷款

余额

银行承

兑汇票

余额

贴现

余额

债券投

资余额

1 鄂托克旗建元煤焦化有限责任公司 88,659 88,659 0.00 0.00 0.00 正常 保证，质押

2 鄂托克旗建元煤化科技有限责任

公司 60,341 60,341 0.00 0.00 0.00 正常 抵押，质押，保证

3 内蒙古博源控股集团有限公司 85,000 85,000 0.00 0.00 0.00 正常 质押，抵押

4 内蒙古嘉瑞酒店管理有限责任公司 14,950 14,950 0.00 0.00 0.00 正常 质押，抵押

5 内蒙古博源实地能源有限公司 30,000 30,000 0.00 0.00 0.00 正常 抵押，质押

6 兴安盟博源化学有限公司 15,000 15,000 0.00 0.00 0.00 正常 质押，保证 5,000

7 孟家港国际储运发展有限公司 62,000 62,000 0.00 0.00 0.00 正常 保证，质押

8 内蒙古富宝源煤业有限责任公司 42,100 42,000 100 0.00 0.00 正常 保证，质押 100

9 苏州顺合精准供应链管理有限公司 25,500 25,500 0.00 0.00 0.00 正常 保证，质押

10 国融证券股份有限公司 20,000 0 0.00 0.00 20,000 正常 ------

11 北京长安投资集团有限公司 20,000 0 0.00 0.00 20,000 正常 ------

12 天津华泰汽车销售有限公司 35,000 0 35,000 0.00 0.00 正常 抵押 35,000

13 内蒙古万达建筑集团有限责任公司 15,500 15,500 0.00 0.00 0.00 正常 抵押，保证

14 海南万富和旅游有限公司 4,000 4,000 0.00 0.00 0.00 正常 保证，质押，抵押

15 呼和浩特市华奇燃气开发有限责任

公司 3,520 3,520 0.00 0.00 0.00 正常 抵押，保证

合 计 521,570 446,470 35,100 0.00 40,000

注：以上重大关联交易不包括吸收存款。

（二）一般关联交易情况

1.关联法人授信情况

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 28 -

单位：人民币万元

关联法人名称 交易余额

合计

其 中

形态 担保方式

保

证

金

贷款

余额

银行承兑

汇票余额

贴现

余额

债券投资

余额

1 呼和浩特市利士荣商贸有限公司 1,000 1,000 0.00 0.00 0.00 正常 抵押，保证，质押

2 呼和浩特市勃酿商贸有限责任公司 1,000 1,000 0.00 0.00 0.00 正常 保证，抵押，质押

合 计 2,000 2,000 0.00 0.00 0.00

2.关联自然人授信情况

截至 2019 年 12 月 31 日，本行与关联自然人授信业务

余额为 1,859.40 万元。

一、本行公司治理情况

本行根据《公司法》《商业银行法》等法律法规以及监

管机构的政策规定和规章制度，构建了“三会一层”的现代

公司治理架构，建立了以股东大会为最高权力机构、董事会

为决策机构、监事会为监督机构、经营管理层为执行机构的

有效公司治理架构。其中股东大会为权力机构，董事会为决

策机构，监事会为监督机构，经营管理层为执行机构。董事

会向股东大会负责，承担本行经营和管理的最终责任，按照

法定程序召开会议、行使职权；监事会对全体股东负责，与

董事会、经营管理层保持密切的联系与沟通，开展董事、监

事及高管履职评价工作，有效履行各项监督职权和义务；经

营管理层遵守诚信原则，谨慎、勤勉的履行职责并按照董事

会决策开展经营管理。本行“三会一层”各司其职、互相配

合、协调运作，保证了公司治理机制顺畅运行。报告期内，

本行严格遵守相关法律法规及规范性文件要求，认真落实监

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 29 -

管部门相关规定，结合实际情况，加强股东与股权管理，不

断完善公司治理架构，持续提升公司治理水平。

内蒙古银行组织架构图

（详见随附图表）

二、董事和董事会

（一）董事基本情况

序 号 姓 名 性 别 董事类别 持股份额

（万股）

领薪

（√）

1 贾埃兵 男 执行董事 √

2 于学忠 男 执行董事 √

3 郭永昌 男 执行董事 √

4 张 涛 男 执行董事 9.92 √

5 靳玉良 男 非执行董事

6 高迎明 男 非执行董事

7 张秀根 男 非执行董事

8 孟川贺 男 非执行董事

9 孔佑杰 男 非执行董事

10 张 毅 男 非执行董事

11 黄 海 男 非执行董事

12 樊三维 男 非执行董事

13 郗树森 男 独立董事 √

14 李长青 男 独立董事 √

注：1.上述董事情况为截至 2019年末本行董事实际情况。2.本公司董事会由 15名董事

组成，2019年 1月 4 日，自治区党委组织部发文免去田跃勇同志内蒙古银行党委委员职务，

提名免去内蒙古银行副董事长职务，田跃勇同志辞去本行一切相关职务（含执行董事）。截

至信息披露报告日，组织部门尚未提名副董事长人选，本行执行董事空缺 1人。

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 30 -

（二）董事会下设委员会情况

本行董事会下设战略委员会、风险管理委员会、关联交

易控制委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会、信息科技

管理委员会、消费者权益保护委员会，各专门委员会共召开

36 次会议，审议涉及增资扩股、资本规划、履职评价、风险

管理、关联交易、资产评估、消费者权益保护、高管人员调

整变动等事项，有效提升董事会决策管理水平。

（三）独立董事履职情况

报告期内，本公司独立董事能够按照监管规定和本公司

《章程》要求，忠实勤勉，认真履职,维护本公司和全体股

东的合法权益,时刻关注本公司各项业务发展动态和财务状

况，按时参加本公司董事会及专门委员会会议，充分利用自

身专业知识技能，建言献策，深入讨论研究议案，正确行使

表决权，对重大关联交易、利润分配预案、财务预决算方案、

利润分配方案、定向发行方案、高管任免等 16 项重大决议

事项出具了客观、公正的书面独立董事意见，为董事会客观

科学决策发挥了积极作用。

本公司董事会审计委员会、薪酬与提名委员会、关联交

易控制委员会主任委员均由独立董事担任，进一步强化了独

立董事的责任意识，确保其充分发挥专业优势。经统计独立

董事本人出席的董事会和委员会会议，本公司独立董事履职

天数均不低于 25个工作日。

2019 年度本公司共召开董事会 14 次，任职独立董事郗

树森本人出席 14次，任职独立董事李长青本人出席 13 次，

授权委托出席 1 次。薪酬与提名委员会共召开委员会会议 2

次，任职独立董事郗树森本人出席 2 次；关联交易控制委员

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 31 -

会共召开委员会会议 10 次，任职独立董事郗树森本人出席

10 次；审计委员会共召开委员会会议 12 次，任职独立董事

李长青本人出席 12 次。

（四）董事会会议召开情况

报告期内，本行董事会召开 14次会议（其中例会 4 次，

临时会议 10 次），审议通过了增资扩股、财务预决算、利润

分配、高管任免、履职评价、关联交易、制度建设等多项重

要议案。

三、监事和监事会

（一）监事基本情况

序号 姓 名 性别 监事类别 持股份额

（万股）

领薪

（√）

1 白文明 男 职工监事 33.07 √

2 张 荣 女 职工监事 2.32 √

3 陈 浩 男 职工监事 3.31 √

4 董 昭 男 职工监事 √

5 宋为兔 男 股东监事

6 王 力 男 外部监事 √

7 马 辛 男 外部监事 √

8 高 巍 男 外部监事 √

注：1.上述监事情况为截至 2019 年末本行监事实际情况。2.本公司监事会由 9

名监事组成，股东监事郭凌云已于 2019 年 6月 5日辞去监事职务。截至信息披露报告

日，本行监事空缺 1人。

（二）监事会下设委员会情况

本行监事会下设提名委员会和审计委员会。

（三）外部监事履职情况

报告期内，本行外部监事能够按照法律法规及《章程》

的要求，认真履行职责，积极参加监事会会议及专门委员会

会议，因故未能由本人会议的外部监事均通过授权委托的形

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 32 -

式委托其他外部监事代为出席，授权委托要素齐全，符合法

律规定，2019年外部监事在本行工作时间为 16天，符合《内

蒙古银行股份有限公司外部监事制度》所制定的“全年不少

于 15 个工作日”的规定要求，2019 年共召开 9 次监事会会

议和 7次专门委员会会议，在各次会议上，外部监事认真审

议各项议案，独立发表监督意见，关注本行重大事项，切实

维护存款人及股东利益，勤勉尽责，忠实履行监督职能，为

本行持续、健康发展做出了积极贡献。

（四）监事会会议召开情况

报告期内，本行监事会共召开了 9 次会议，审议通过了

年度工作报告、对董事会及董事、高级管理层及其成员的履

职评价报告等 52项议案。

四、主要高级管理人员情况 序

号 姓名 性别 主要职务

持股份额

（万股） 领薪（√）

1 贾埃兵 男 党委书记、董事长 √

2 于学忠 男 党委副书记、行长 √

3 白文明 男 党委委员、监事长 33.07 √

4 郭永昌 男 党委委员、副行长 √

5 吴志坚 男 副行长、首席信息官 11.02 √

6 肖晓明 男 副行长 11.24 √

7 张涛 男 副行长 9.92 √

8 刘艳东 女 董事会秘书、总法律顾问 5.51 √

9 刘保平 男 首席风险官 √

注：上表为截至 2019 年末本行在职主要高级管理人员，其任职资格均经银行业监督管

理机构核准。

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 33 -

五、董事、监事、高级管理人员薪酬情况

（一）董事、监事、高级管理人员的薪酬总额

2019 年度，本公司支付 20 名董事、监事、高级管理人

员(含 2019 年度退休、工作变动的原高级管理人员)薪酬税

后合计 3374147.16 元。

注：根据《关于深化自治区直属国有企业负责人薪酬制

度改革的意见》有关规定，本公司高级管理人员薪酬由基本

年薪、绩效年薪和任期激励收入三部分构成，2019 年度只是

按月预发了基本年薪和部分绩效年薪（预发比例不超上一年

度绩效年薪的 30%），剩余绩效年薪部分和任期激励收入两部

分应该在年度结束和任期结束后，经自治区薪酬主管部门考

核后发放，截至披露期，绩效年薪和任期激励收入考核尚未

开始，所以本次高级管理人员薪酬披露仅是预发的年薪。

（二）董事、监事、高级管理人员薪酬管理的审批程序

1.本公司董事、监事薪酬管理的组织架构及决策程序

为：独立董事和外部监事分别根据本公司 2010 年第三次临

时股东大会审议通过的《内蒙古银行股份有限公司独立董事

津贴制度》和《内蒙古银行股份有限公司外部监事津贴制度》

领取津贴；非执行董事和股东监事不在本公司领取薪酬；执

行董事和职工监事执行所任本公司岗位的薪酬标准，不因担

任董事或监事领取额外薪酬。

2.本公司高级管理人员薪酬管理的组织架构及决策程

序为：本公司负责根据《关于深化自治区直属国有企业负责

人薪酬制度改革的意见》和自治区配套办法拟定高级管理人

员的年度薪酬方案，经本公司薪酬主管部门内蒙古自治区财

政厅审核通过后，由自治区财政厅报请自治区薪酬改革领导

小组审核，通过后由自治区财政厅向本公司下达执行文件。

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 34 -

（三）董事、监事、高级管理人员的薪酬结构及实际支

付情况

按照《关于深化自治区直属国有企业负责人薪酬制度改

革的意见》文件规定，本公司高级管理人员年度薪酬结构包

括：基本年薪、绩效年薪和任期激励收入三部分，其中：基

本年薪按月发放；绩效年薪预发不超上一年度绩效年薪的

30%，剩余绩效年薪根据自治区薪酬主管部门考核结果，按

照批复后的年度薪酬方案一次性发放；任期激励收入在任期

结束后按照自治区薪酬主管部门考核结果发放。

本公司职工监事（非高级管理人员）的薪酬按照本公司

薪酬管理办法执行。

本公司独立董事、外部监事薪酬按照本公司独立董事、

外部监事的津贴制度执行。

（四）董事、监事、高级管理人员的薪酬管理的组织架

构

报告期内，董事、监事、高级管理人员薪酬管理的主要

部门为董事会薪酬与提名委员会，委员均由董事组成，设主

任委员 1 名，由独立董事担任，另设专职副主任 1 名，负责

本委员会日常工作。根据《内蒙古银行股份有限公司章程》

第一百四十八条之规定，董事会薪酬与提名委员会的主要职

责为：

1.拟订董事和应由董事会薪酬与提名委员会负责的管

理人员的薪酬方案；

2.拟订董事和应由董事会薪酬与提名委员会负责的管

理人员的选任程序和标准；

3.对董事和应由董事会薪酬与提名委员会负责的管理

人员的任职资格和条件进行初步审核，并向董事会提出建

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 35 -

议；

4.董事会授权的其他事宜。

（五）薪酬管理信息披露范围

《金融时报》、本公司官网（国际互联网网址：

http://www.boimc.com.cn）及年度报告（年度报告备置地

点：本公司董事会办公室、内蒙古股权交易中心股份有限公

司）。

六、内部控制建设

本行根据《中华人民共和国商业银行法》《企业内部控制

基本规范》和《商业银行内部控制指引》等法律、法规、监

管规定和规范性文件，建立了由内部环境、风险评估、控制

活动、信息与沟通、内部监督五大要素组成的内部控制体系，

董事会、监事会和经营管理层各司其职对经营管理行为进行

全流程管控，形成了分工合理、职责明确、报告关系清晰的

内部控制组织架构。报告期内，本行在内部控制建设方面主

要开展了以下四个方面的工作：

（一）有效发挥内部审计部门的监督职能。对 12家分支

机构的内部控制情况进行审查、评价，包括内部控制环境、

风险识别与评估、内部控制活动、内部监督与纠正、信息与

沟通、内部控制结果等六个方面的内容，强化了分支机构的

内部控制建设，提升了分支机构的经营管理水平和风险防范

能力。开展了市场风险和流动性风险管理、集团客户授信和

关联交易风险管理、消费者权益保护工作、计算机网络安全

管理、反洗钱和反恐怖融资管理、资本管理、银行卡与支付

敏感信息安全管理等专项审计工作及部分管理人员的离任

审计，加强了对各业务领域风险管理和内部控制的监督。

（二）建立健全内控管理制度体系。本行根据银行业监

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 36 -

管规定并结合自身工作实际，完善了一系列与内部控制相关

的制度，修订了《内蒙古银行流动性风险管理基本制度》《内

蒙古银行会计业务授权管理办法》《内蒙古银行法律合规审

查实施细则》，制定了《内蒙古银行反洗钱反恐怖融资审计

管理办法》《内蒙古银行重点领域信用风险限额管理办法》

等多项制度、办法和实施细则，通过健全完善制度防范各类

风险，优化内控管理的工作流程。

（三）完善风险管理策略和风险状况跟踪评价。本行董

事会依据《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行

并表管理与监管指引》和《商业银行资本管理办法（试行）》，

结合《<内蒙古银行“十三五”（2016-2020 年）发展战略规

划>2018-2020 年实施指导意见》，制定了《内蒙古银行 2019

年风险偏好陈述书》，从风险、资本、增长和收益、监管四

个方面的视角对整体风险偏好进行阐述，明确了各层级和相

关部门的职责，对重点风险提出管理目标，提出了全面风险

管理的定性偏好与定量容忍度目标。

报告期内，董事会风险管理委员会根据董事会授权对本

行风险管理情况进行监督，对经营管理过程中风险偏好的落

实情况和各项风险管理政策的执行情况进行了总体评价，出

具了 2018 年度风险管理和风险偏好执行评价情况的报告。

董事会和经营管理层将此报告作为重要参考，不断调整优化

风险管理的策略与手段。

（四）完善员工行为管理。本行董事会制定了《关于加

强内蒙古银行从业人员行为管理的指导意见》，切实履行从

业人员行为管理主体责任，建立体系化、高效率的从业人员

管理框架。《意见》明确了从业人员行为管理的治理架构，

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 37 -

组织职责，董事会、监事会、高级管理层以及有关管理部门

的职责。提出建立长期监测和不定期排查机制的工作要求，

进一步完善监测排查机制，妥善处置异常行为，健全奖励与

问责机制等。提出定期开展从业人员行为评估、建立“评估

—整改”良性循环、统筹从业人员行为管理与相关工作的关

系。《意见》优化了本行从业人员管理体系，针对不同层级

不同岗位的从业人员实施差异化管理，夯实了案件防控长效

机制。

七、人员情况

报告期末，本行拥有在职员工 3130 人，其中总行 452

人(含村镇银行外派管理人员 42人)，分行 2678 人。员工学

历构成如下：

学历 研究生 本科 大专 中专 其他

人数 228 2367 467 33 35

占比 7.3% 75.6% 14.9% 1.1% 1.1%

八、报告期内本公司分支机构设置情况

序

号 机构名称 地址 开业时间

下属支行

（家）

1 内蒙古银行营业部 呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33号 1999.11.19 ——

2 内蒙古银行呼和浩特分行 呼和浩特市新华大街 50号 2013.10.17 64

3 内蒙古银行包头分行 包头市昆都仑区钢铁大街 58号帝豪天

下大厦 1-3层 2010.3.29 6

4 内蒙古银行乌海分行 乌海市海勃湾区人民路 91号 2010.6.1 7

5 内蒙古银行呼伦贝尔分行 呼伦贝尔市海拉尔区阿里河路 17号 2010.9.19 12

6 内蒙古银行哈尔滨分行 黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路 387号 2011.6.13 6

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 38 -

7 内蒙古银行通辽分行 通辽市科尔沁区霍林河大街 68号 2011.7.13 10

8 内蒙古银行锡林郭勒分行 锡林浩特市团结大街 60号 2011.11.1 6

9 内蒙古银行兴安盟分行 兴安盟乌兰浩特市兴安北大路 108号 2011.11.1 6

10 内蒙古银行乌兰察布分行 乌兰察布市集宁区怀远大街 58号 2011.10.13 14

11 内蒙古银行二连浩特分行 内蒙古二连浩特市恐龙大街北、经一路

东 2014.5.13 1

12 内蒙古银行满洲里支行 内蒙古呼伦贝尔满洲里市北区五道街

26号 2014.6.6 1

13 内蒙古银行小企业金融服务

中心

内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区腾飞

南路 33号内蒙古银行大厦 2009.12.11 ——

九、 关于信息披露和透明度

本行按照《商业银行信息披露办法》的有关要求，不断

提高信息披露的及时性、准确性和完整性。报告期内，本行

按期完成2018年度报告、2019年半年度报告的披露，及时进

行两次注册资本变更的披露。本行针对投资者提出的不定期

信息披露要求，建立严格的对外信息披露流程，保证及时、

高效、准确的披露信息。

报告期内，本行严格按照《中华人民共和国公司法》和

《内蒙古银行股份有限公司章程》规定的程序，由董事会召

集召开年度股东大会1次，审议通过了《内蒙古银行董事会

2018年度工作报告》《内蒙古银行监事会2018年度工作报告》

《内蒙古银行2018年度财务决算报告》《内蒙古银行2018年

度利润分配预案》《内蒙古银行2019年度财务预算报告》《内

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 39 -

蒙古银行2019年度固定资产支出预算报告》《内蒙古银行

2019年度定向发行方案》《内蒙古银行董事会对董事2018年

度履职评价报告》《内蒙古银行监事会对监事2018年度履职

评价报告》等14项议案。

一、2019年工作开展情况

董事会认真贯彻落实习近平总书记对内蒙古的重要讲

话、重要指示批示精神、自治区和监管部门各项要求，全面

推进金融三大任务，助力打好三大攻坚战，继续深化“打造

客户信赖的区域性精品银行、服务政府的贴心银行、助力小

微的伙伴银行、普惠城乡的责任银行”的战略定位，在实现

自身稳健发展的同时，助推自治区经济高质量发展。2019年

共召开股东大会1次、董事会例会4次、董事会临时会议10次、

董事长办公会议5次，审议了增资扩股、财务预决算、利润

分配、高管任免、履职评价、关联交易、制度建设等方面重

大事项，严格落实各项决议，持续提升董事会决策的科学性

与审慎性，持续夯实公司治理基础。

（一）开展增资扩股工作，实现资本扩大与优化股权双

重目标。2019年本行开展增资扩股工作，在坚持资本规模扩

大、保持股权结构稳定、持续优化股东构成的基础上，积极

引进各盟市政府、央企、区内重点国企、优秀民营企业，共

有自治区财政厅及其余 11 家企业法人单位参与 2019年增资

扩股工作，募集资金达到 17.36亿元，新增股本 5.54亿股，

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 40 -

壮大了资本实力，提升了风险抵御能力，推动了业务加快发

展。2019 年度增资扩股完成后，本行国有性质股份上升为

32.39%。

（二）实现股权全部集中托管，股权管理更加规范透明。

2019 年 5 月 25 日，本行正式将全部股权托管至内蒙古股权

交易中心股份有限公司。按照“权属明确、权益清晰”的原

则，本行在托管前由律师事务所对股东权利进行了确权，由

会计师事务所对所有股东历史分红进行了全部核查，确保了

股权托管的合理、准确，较好地落实了自治区政府推进区域

性股权市场发展意见以及银保监会、证监会的监管要求，为

2019年增资扩股的顺利开展做好前期准备工作。与股交中心

协同持续提升服务股东质量，本行股权管理、股东行为更加

规范、透明。

（三）加强履职能力建设，完善公司治理实效。继续规

范实施党委会议事制度，“三重一大”事项由党委前置研究，

党委尊重各公司治理主体自主权，建立多层级的联席会议制

度，信息沟通更加畅通，推动各项工作的协同作用更加强化，

党建工作与公司治理、经营管理进一步融合，为本行实现高

质量发展提供了坚强的组织保障。持续提升董事会决策的科

学性和审慎性，2019 年董事会共组织召开各类会议共计 20

次，审议议题主要涉及增资扩股、财务预决算、利润分配、

高管任免、履职评价、关联交易、制度建设等方面。严格执

行国家和自治区关于完善国有金融资本管理的政策意见，本

行重大、重要事项除履行法定程序外，向本级财政部门履行

事前请示及事后报告的程序。

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

- 41 -

（四）强化战略引领，推动重点战略任务落地。本行全

面贯彻落实习近平总书记参加内蒙古代表团审议时的重要

讲话精神，结合本行战略重点任务，制定大零售转型、绿色

发展的纲要性文件和全区 12 个盟市综合金融服务方案，积

极推动与网商银行战略性合作，战略导向更为坚定，服务全

区更加精准；战略引领与战略执行深度融合，成效明显。

（五）加强风险防范顶层设计，充分发挥第三道防线作

用。董事会通过下达年度风险偏好陈述书，对全行资产配置、

风险容忍度提出导向性意见；出台从业人员行为管理指导意

见，从决策层面完善了全面风险管理体系；加强关联交易管

理，审慎审查重大关联交易；及时延伸审计范围、提高审计

覆盖面、拓展审计深度、细化审计建议,着力构建集中统一、

权威高效的审计监督体系，风险管控能力进一步提升。

（六）加强信息披露，提升社会公信力。报告期内，开

展了 2018 年度报告、2019 年半年度报告以及两次注册资本

变更的临时信息披露工作。信息披露的载体，由原来指定《金

融时报》为本行刊登公告和其他信息的载体，增加了股交中

心官网这一载体，便于社会公众从第三方平台多渠道了解本

行，进一步保障股东、社会公众对本行经营管理的知情权。

（七）全行经营管理工作发生质的改变，奠定了高质量

发展的坚实基础。坚守“客户信赖的精品银行、服务政府的

贴心银行、助力小微的伙伴银行、普惠城乡的责任银行”的

战略定位，进一步加大信贷投放力度，深化与自治区各盟市

各部门的战略合作，支持自治区重点领域和重点项目建设，

特别是加大对城市基础设施建设、棚户区改造等民生工程的

信贷投放力度，强化薄弱领域金融服务，助力自治区地方经

内蒙古银行股份有限公司 2019 年度报告

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济发展。防范化解风险攻坚战取得实效，继续深入推进不良

重点区域、逾期投行业务、不良重点大户、不良贷款转让、

不良贷款诉讼、抵债资产处置、全面风险管控七个方面的工

作，细化目标任务，多措并举化解不良，风险化解工作取得

较大进展。各项业务创新不断取得突破，公司类业务积极推

动政府金融战略、绿色金融战略，助力自治区走以生态优先、

绿色发展为导向的高质量发展之路；大零售转型初见成效，

以个人业务、小微、信用卡、个人理财和互联网金融业务为

一体的大零售格局初步成形；金融市场业务和理财业务对全

行营业收入贡献再上新台阶；承销业务实现零的突破；国际

业务不断深化，累计与 33 个国家和地区的 161 家银行建立

了代理行关系，服务进出口企业 641 户，国际结算业务量 6

亿美元，连续 4年被评为跨境人民币业务 A类机构。积极推

进金融扶贫，围绕自治区深度贫困地区，通过批量投放、借

还随心和电子化统一受理，为贫困地区基础设施建设、公共

服务、医疗保障等提供更多便利及时的金融服务。与蒙银村

镇银行双线作战、双向推进，助力脱贫攻坚，实现扶贫从“输

血式”向“造血式”转变。强化科技引领能力，从加快系统

建设改造、提升数据管理水平、严抓运行维护管理、加大科

技风险管控、强化项目管控水平等方面多措并举，有效推动

自身各类业务产品“从少到多”、“从有到精”的战略转变。

“智慧银行”建设成果显现。强化对村镇银行管理服务，在党

委巡察、纪检监察、党建引领、公司治理、股权托管、风险

处置、高管管理、重大事项审核、审计监督、流动性支持、

科技建设、人力支撑、培训指导等方面开展了一系列工作，

推动村镇银行进行风险处置，组织实施 IT 集中运行体系全

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面升级，全面提高了对主发起村镇银行的科技支撑水平，促

进村镇银行的稳健可持续发展，支农支小、普惠金融服务再

上新台阶。

二、2020年工作安排

（一）按计划推进增资扩股工作，同时探索多元化资本

补充渠道。本行根据业务发展计划，2020 年继续开展资本补

充工作。严格履行国有金融企业增资扩股程序，积极引进国

有、民营优秀企业，推动增资扩股工作按计划完成。探索运

用资本工具，拓宽资本补充渠道,建立持续稳定的资本补充

长效机制。

（二）深入落实监管意见，提升公司治理水平。对标《银

行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》中对党的领导，

股东、董事会、监事会和高管层的治理、风险内控、关联交

易治理、市场约束等方面的要求，结合公司治理评估的监管

意见，强化落实，提升公司治理工作质效。

（三）加强股权管理，优化投资者关系。依托股交中心

作为托管机构的专业性，发挥其第三方“规范有序、高效服

务”的作用，促进本行股权规范流转，推动股东企业依托多

层次资本市场健康发展，进一步提升服务股东质量、优化投

资者关系。

（四）加强信息披露，积极履行社会责任。按时开展 2019

年信息披露相关工作，确保按照监管时限和要求做好年度和

半年信息披露工作，及时做好临时信息披露工作，持续提高

本行信息披露的完整性、准确性和透明度。

（五）抓好重点经营工作，助推本行实现高质量发展。

着力从转变经营方式、调整经营结构、提升经营质量、增加

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经营效益四个方面提升全行经营管理工作水平，为实现高质

量发展奠定扎实的基础。继续坚持与村镇银行双线推进，持

续完善“三农三牧”金融服务，为乡村振兴注入金融新动能，

推进精准扶贫，助力打赢脱贫攻坚战。坚持从农牧业供给侧

角度下功夫，加快推进产品和服务升级，有效满足农牧业产

业化发展金融需求，多措并举，助力打赢脱贫攻坚战。深入

研究自治区绿色经济及绿色产业发展政策，加强绿色金融战

略导向，引导各分行结合所在地区特色、资源禀赋，大力发

展绿色金融业务，通过调结构、转动能、提质量，努力成为

支持地方探索生态优先、绿色发展新路子的区域性典范银

行，坚决打好污染防治攻坚战。认真落实中央和自治区防范

金融风险工作部署，加强风险监测分析预警，优化风险处置

应急预案，合理配置资产负债业务结构，加大不良清收力度，

加快抵债及闲置资产处置进度，提升风险管理水平和应急能

力，坚决守住不发生系统性金融风险的底线，维护好地方经

济金融秩序，坚决打赢防范化解风险攻坚战。进一步履行好

主发起行的战略引领职责，科学制定和完善村镇银行中长期

发展战略规划，深入推进股权治理，规范股权管理，强化对

村镇银行的支撑和引领，推动其向高质量发展的道路加快迈

进，助推村镇银行稳健发展。实施创新驱动，瞄准行业标杆，

紧跟市场创新态势，实施创新驱动战略，推动本行实现高质

量发展。

（六）圆满做好“十三五”战略规划收官工作，前瞻性

完成“十四五”战略发展规划的制定。聚焦目标引领和问题

导向，把握年度目标任务，压实责任，强化指导，突破重点，

着重加强服务实体经济、防范金融风险、推动高质量发展，

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确保“十三五”规划落地。全面贯彻落实全国金融工作会议

和党的十九大精神，根据宏观经济环境、区域市场状况和监

管政策的新变化、新特点，深入对标同业发展态势，全面总

结自身发展的历史方位和“十三五”战略发展规划的执行

情况，制定本行“十四五”战略发展规划，进一步凝聚战略

共识，明确战略发展思路，聚焦战略重点，强化战略执行，

更好地引领推动全行下一步发展。

2019年，本行监事会按照《商业银行公司治理指引》《商

业银行监事会工作指引》和本行公司章程等规定，以保护商

业银行、股东、职工、债权人和其他利益相关者的合法权益

为目标，紧紧围绕全行中心工作，依法合规、客观公正、科

学高效履行监督职责，对本行经营决策、风险管理、内部控

制、财务运行情况和董事会、高级管理层履职行为进行监督，

圆满完成了各项工作任务。

一、2019年工作开展情况

（一）履行监事会职责，完善监督体系

监事会切实开展各项监督工作，监督内容逐步从程序性

监督向实质性监督转变，监督体系不断完善。一是召开各类

会议。全年共召开监事会现场会 4 次、临时会 5次，会议次

数符合监管要求和《公司章程》规定。会议对本行年度经营

计划、财务预决算报告、利润分配预案、内部控制、风险管

理以及高管履职等方面的 52 项议案进行了认真审议，对涉

及本行重要人事任免、内控合规管理情况、消费者权益保护

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等方面的 29 项事项进行了通报。重点关注本行执行股东大

会决议情况、资产质量、风险状况和资本管理情况，较好地

履行了监督职责。监事会审计委员会和监事会提名委员会召

开会议 7 次，为监事会审议提供良好的支持。二是出席列席

重要会议。监事会通过出席股东大会、列席董事会和高级管

理层会议，对本行重大决策及经营管理过程的合法合规性进

行实时监督，对各类提案、议题进行深入交流与探讨，提出

建设性意见和建议，充分发挥了会议监督职能。三是开展监

督问询。围绕战略转型、风险内控管理、普惠金融和授信管

理政策等，深入分析重要业务领域和经营机构、重点管理环

节的工作成效以及面临的挑战，评估全行经营管理目标推进

情况。四是积极配合监管部门监督检查。监事会积极配合人

民银行、银保监局等各项检查工作，如实报告履行职责情况，

根据监管意见认真整改。

（二）强化履职监督，提升依法履职能力

监事会进一步提升履职监督和评价质效。一是开展董事

会及董事、高级管理层及其成员的履职评价工作。按照监管

要求和本行《章程》，依据《监事会对董事会及董事、高级

管理层及其成员的履职评价办法》，开展了对董事会及董事、

高级管理层及其成员的履职评价工作。在评价考核过程中，

充分运用监管意见、内外部审计结论，结合日常监督情况认

真听取基层意见，形成评价报告。报告期内，本行任期时间

超过半年的在任董事、高管评价结果均为“称职”。二是开

展监事履职评价工作。监事会依据《内蒙古银行股份有限公

司监事履职评价办法》，认真开展了监事履职评价工作，报

告期内，本行监事严格按照本行章程的规定履行监督职责，

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勤勉尽职，认真审议相关议案，听取工作汇报，开展监督调

研，出席监事会会议和专门委员会会议，在会议上发表了专

业、严谨、独立的意见，为促进本行公司治理的完善和经营

管理水平的提升发挥了积极的作用，评价结果均为“称职”。

（三）加强财务监督，促进财务工作规范

监事会认真开展对经营成果和财务状况的监督，一是审

核定期报告，认真审阅年度财务决算报告、预算报告、利润

分配方案，重点关注公司经营效益、主要财务收支、存贷款

业务发展等情况，通过财务数据分析，了解经营效果；二是

加强日常财务监测,通过列席财审会，对本行大额财务支出

的必要性及审批流程的合规性进行监督，2019年监事会共列

席财审会19次，听取审议议题87项；三是关注外部审计机构

的聘任情况，了解审计进程，听取审计发现和审计结果汇报，

加强对外部审计独立性和有效性的监督。

（四）加强内控监督，促进提升内控水平

监事会充分发挥内控监督职能，一是关注董事会和经营

层履行内部控制职责的情况，深入分析全行合规管理体系运

行情况及各层级各部门的职责划分及履职情况；二是通过列

席董事会、行长办公会及专题性会议，及时了解本行政策的

制定，落地方案的执行，及对风险的识别和控制情况；三是

开展了高级管理人员经济责任审计工作，年内对5名高管进

行了经济责任审计。四是充分利用内部监督资源，审阅内部

审计报告和各类检查情况通报，关注内部控制制度的建设、

执行、自查情况，监督公司持续完善内部控制制度情况。

（五）加强风险监督, 保障全行稳健经营

监事会认真履行风险管理监督职能，严格落实中央和监

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管要求，高度关注可能影响全行稳健经营的重要业务和重大

事项。一是审阅了《内蒙古银行2019年风险偏好陈述书》《内

蒙古银行2018年度风险管理和风险偏好陈述书执行评价情

况》，并定期审阅风险管理报告，对董事会和经营层在流动

性风险、信用风险、市场风险、声誉风险、集中度风险等管

理中的履职行为进行了监督；二是对本行2019年启动的蒙银

村镇银行科技系统迁移至山东城商行联盟项目进展情况持

续关注，实施监督；三是加强对信贷资产质量的监督，对经

营层开展的防范化解风险攻坚战持续关注，审议了《内蒙古

银行不良贷款清收化解情况报告》，了解清收政策的制定和

执行情况，跟踪重点不良大户清收进度，监督防范化解风险

工作中的依法合规性；四是高度重视案件防控，认真审阅了

《内蒙古银行2018年案件防控总结报告》《2019年度案防工

作的计划和安排》及《内蒙古银行关于开展2018年案件风险

隐患排查报告》等系列文件，监督本行案件防控工作的有效

性；五是审阅重大关联交易事项，及时审阅本行年度、季度

重大关联交易情况报告，对《关于对全行关联交易情况的检

查报告》中发现的问题，持续关注整改情况。

（六）加强资本监督，助推全行健康发展

监事会进一步强化了对本行资本管理情况的监督。一是

在定期监测中，持续跟踪本行的资本充足率变动情况，审议

了《内蒙古银行2018年内部资本充足评估报告》《关于<内

蒙古银行2019-2021年资本规划>的议案》；二是对募集资金

进行全过程监督，对《内蒙古银行股份有限公司募集资金管

理制度》《关于设立募集资金专项账户的议案》《关于聘任

定向发行募集资金验资机构的议案》等进行了审议，本行年

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内募集资金17.36亿元，监事会持续关注资金的募集进度，

存放与使用情况，以保证募集资金的存储、使用与管理的合

法合规，与招股说明书承诺一致；三是持续关注股东股权转

让及质押情况。

二、监事会就有关事项发表的独立意见

（一）依法经营管理情况

报告期内，本行依法开展经营活动，决策程序符合法律、

法规和公司章程的规定。

（二）财务报告情况

本行2019度财务报告已经永拓会计师事务所（特殊普通

合伙）根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的

审计报告。监事会认为本行财务报告真实、准确、公允地反

映了本行财务状况和经营成果。

（三）募集资金使用情况

报告期内，本行募集资金使用与定向发行说明书承诺的

用途一致。

（四）公司收购、出售资产情况

报告期内，未发现本行收购、出售资产有损害股东权益

和造成资产流失的行为。

（五）关联交易情况

报告期内，本行关联交易遵循“公开、公平、公正”的

市场原则，所发生的各项关联交易公平合理，未发现关联交

易中有损害本行利益的行为。

（六）内部控制情况

报告期内，本行不断致力于内部控制的完善和提升，未

发现本行内部控制机制和内部控制制度在完整性、合理性、

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有效性方面存在重大缺陷。

（七）信息披露情况

报告期内，未发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏。

（八）股东大会决议执行情况

报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案

内容，监事会无异议。监事会对报告期内股东大会审议通过

的决议执行情况进行监督，认为本行董事会认真执行了股东

大会的各项决议。

三、2020年工作安排

（一）完善监督职能，提高工作质效

监事会将强化自我约束机制，进一步健全监事会的职能

和内部分工，着力构建扎实有效的内控监督机制，从思想认

识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全面加强自身建

设。

（二）强化监督职责，准确把握定位

增强责任意识和风险意识，以改革创新精神，长期关注、

观察各类经营管理行为，充分发挥“兼听、谏言”职责，全

方位、多渠道收集信息，准确掌握全行整体经营管理状况，

及时发现问题并提出可行建议。

（三）丰富监督检查方式，重点抓好制度建设

通过列席会议、调阅文件、检查与调研、监督测评、访

谈座谈等方式，有效监督和测评全行的决策及决策执行过

程、经营活动及管理活动。在做好各项基础工作的同时，将

制度建设作为一项重点工作来抓，为实际工作提供强有力的

制度保障。

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（四）加强信息收集分析，不断提供监督保证

持续关注、及时收集本行公司治理、战略决策、经营管

理、财务状况、内部控制、重要会议、工作动态等相关方面

的信息，主动掌握相关部门反映本行情况的有关信息，使之

成为监事会开展监督工作的第一手基础材料，保证监事会工

作的顺利开展。

（五）不断优化方法，持续推进履职评价

优化评价程序，完善评价档案。同时，持续开展对董事

会和高级管理层，董事、监事和高层管理人员的年度履职评

价工作，强化履职监督，形成评价报告，并将评价情况按要

求向监管部门报告。

（六）突出工作重心，促进稳健发展

深入研究经济、金融形势，关注监管政策，紧紧围绕制

度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程、新业务拓展

的真实性、合法性和风险性等工作重心，在参与决策和支持

经营管理活动中发挥监督职能，促进本行稳健发展。

（七）丰富学习培训，提升队伍素质

主动适应监管政策形势要求和本行改革发展需要，采取

走出去与请进来相结合的方式加强业务、政策、管理知识的

学习培训，不断提高监事会队伍的业务素质和整体水平，打

造一支善学习、会监督的监事会队伍。

（八）夯实工作基础，细化日常工作

积极畅通监督渠道，采取多种监督方式有效开展工作。

充分运用《公司法》等法律法规赋予监事会的提议权、列席

会议权、股东大会提案权、检查权等各项权利，认真开展日

常工作。

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本行2019年度财务会计报告经永拓会计师事务所（特殊

普通合伙）根据国内审计准则审计，出具了标准无保留意见

审计报告。

本行根据《商业银行信息披露办法》有关规定披露2019

年度财务会计报告，包括会计报表及会计报表附注。