המשרד המשפחתי

סימון מונק

א4רחוב התור

42753נתניה

ישראל

+ 972 544 891 460

+ 972 9 861 4584

info@monkfol.com

הקדמההקדמה

מהו המשרד המשפחתי ?•מי זקוק לו ?•הסיבות להצטרפות •יעדים•שבע רמות שירות•יתרונות משרד רב משפחתי•השירותים המוצעים•"משחק הדורות"•שאלות אסטרטגיות•דוגמאות לתפקידי המשרד המשפחתי•מונק משרד משפחתי בע"מ•

?? מהו המשרד המשפחתימהו המשרד המשפחתיחברה שהוקמה על מנת להתמקד בכלל •

הצרכים של משפחות אמידות )צרכים פיננסים ואחרים(.

18המשרד המשפחתי הוקם בסוף המאה ה- •בארצות הברית ובאירופה, כאשר משפחות

מכובדות הקימו חברות פרטיות לניהול שעסקו אך ורק בניהול עושר.

משפחות אמידות הבינו כי הן זקוקות לייעוץ •מקצועי שיטפל אך ורק בענייניהם.

המשרד המשפחתי הוא דרך נפוצה מאוד, •למשפחות אמידות בארצות הברית ואירופה,

לניהול עסקיהם )הכספיים והלא כספיים(.

?? מי זקוק למשרד משפחתימי זקוק למשרד משפחתי

משפחות עם ראיה ארוכת טווח, המעונינים שנכסיהם •ישמרו על ערכם ויועברו מדור לדור.

משפחות עם עושר פרטי מגוון. שיש בבעלותם, או •היה בבעלותם, עסק והמורכבות המשפחתית לא

פשוטה או לחילופין יש ממד בינלאומי מיוחד בעסק.משפחות המודעות למורכבות ניהול עושר ע"י מספר •

דורות או לבעיית סמכויות השיפוט בניהול עושר בינלאומי.

לעיתים קרובות, משפחות ממעיטות בהערכת •הקשיים בניהול עושר מגוון, לעיתים אובדת להם

ראיית התמונה הכללית של עושרם.

הסיבות להצטרפות למשרד הסיבות להצטרפות למשרד משפחתימשפחתי

מכירת עסק, העברת העסק לדור חדש, מימוש נכסים.•הטיפול והניהול של הנכסים האישיים דורש זמן רב.•הזמן הנדרש לניהול העסקים האישיים גורע מיעילות •

ניהול העסקים הכללים עד מצב מסוכן.המשפחה מעונינת להפריד בין ניהול העסקים •

הפרטיים לעסקים הכללים מטעמי ביטחון. החברה הפכה להיות רב-דורית, •

ההתמחות/והמעורבות של המייסדים אינן זמינות, הדור הבא אינו מעוניין או מסוגל לנהל את נכסי

החברה בצורה אחראית. גידול בכמות בני המשפחה המעורבים בעסק וגיוון •

נכסי המשפחה מקשים על ניהול הנכסים.

יעדי המשרד המשפחתייעדי המשרד המשפחתי

הבנת צרכי משפחות אמידות.1.

עזרה בשמירת העושר של משפחות אמידות.2.

להעצים את כוח הקבוצה ע"י מקורות שאינם בהכרח 3.מסורתיים.

לספק יעילות מושלמת מיחסי עלות תועלת .4.

להכניס מגוון מוצרים לתיק ההשקעות.5.

להתגבר על תסכולם של המשפחות האמידות.6.

להשיג הטבות שלא ניתן להשיגם במקום אחר.7.

שבעת השלבים לשירותישבעת השלבים לשירותי המשרד המשפחתי המשרד המשפחתי

. הצהרת עושר משפחתי1 שירותי התייעצות.1

. בדיקת הנכסים הפיננסים2 שירותי ניתוח .2

. הצהרת הון3 שירותי תכנון .3

. בניית תוכנית טקטית4 שירותי יעוץ ותיאום .4

. בניית תוכנית מקיפה5 שירותי כריכה/הוצאה לאור .5

 . אספקת מסמכים6 הוצאת רשיונות .6

. עדכונים שנתיים7 שירותי הערכה/הדרכה .7

יתרונות משרד רב משפחתייתרונות משרד רב משפחתי

מרבית המשפחות מעדיף להפעיל ניהול חיצוני במקום •להקים מערכת ניהול ביתית. לכן יחידים ומשפחות

יכולות להצטרף למשרד רב משפחתי.

משרד רב משפחתי מספק שירותים פיננסיים שאינם •מסופקים ע"י מוסדות פיננסים גדולים.

המשפחות המשתתפות מקבלות שירותים בטווח נרחב •יותר שאינם נכללים במקומות אחרים.

המשפחות נהנות מהנחה מרוכזת.•

משפחות אלה בעלות שליטה רבה יותר על עניינים •פיננסים משפחתיים.

המשפחות נהנות בחיסיון בניהול ענייניהם הכלכליים •והאישיים.

השירותים המסופקים ע"י משרד השירותים המסופקים ע"י משרד משפחתימשפחתי

ניהול תיקיםניהול תיקים

”” משחק הדורותמשחק הדורות““

דור ראשוןעסק = משפחה.

רכוש = ערך העסקשי

ליש

שני ור

דוה גודל

חפ

שמ

ק וס

עף

סש נו

+ רכוק

סע

=ש

רכו

דור שלישי עד חמישימכירת עסק

רכוש = נזיל/ פיזור רכוש,תכנון דורות

עיבי

שד

עי

שמי

חר

דוש

כו ר

וריז

פה ו

חפ

שמ

ל דו

גי

”” משחק הדורותמשחק הדורות““

וןש

אר

ר דו

ה.ח

פש

מ =

ק ס

עק

סע

הך

ער =

ש כו

ר

דור שני ושלישיעסק ומשפחה גודל

רכוש = עסק + רכוש נוסףשי

מיח

ד ע

שי לי

שר

דוק

סע

ת מכיר

ש,פיזור רכו

= נזיל/ ש

רכות

תכנון דורו

דור חמישי עד שביעיגידול משפחה ופיזור רכוש

”” משחק הדורותמשחק הדורות““דור ראשון

עסק = משפחה.רכוש = ערך העסק

שילי

ש ו

ניש

ר דו

דלגו

ה ח

פש

מק ו

סע

ףס

נוש

כו ר

+ק

סע

=ש

כור

דור שלישי עד חמישימכירת עסק

רכוש = נזיל/ פיזור רכוש,תכנון דורות

עיבי

שד

עשי

מיח

ר דו

שפיזור רכו

ה וח

פש

מגידול

”” משחק הדורותמשחק הדורות““

שוןא

רר

דוה.

חפ

שמ

=ק

סע

קס

עה

ערך =

ש רכו

דור שני ושלישיעסק ומשפחה גודל

שירכוש = עסק + רכוש נוסףמי

חד

עי

שלי

שר

דוק

סע

ת יר

מכש,

כו ר

וריז

פל/

זי נ

=ש

כור

תרו

דוון

כנת

דור חמישי עד שביעיגידול משפחה ופיזור רכוש

שאלות אסטרטגיותשאלות אסטרטגיותאילו נכסים מעונינת המשפחה לשמר ואלו להגדיל ?•אילו ערכי משפחה אתה מעוניין לשמר ?•מהי "תקופת זמן" בניהול ? )או מהו "ארוך" במונח "זמן •

ארוך"(למי מבני המשפחה אתה מעוניין להציע את תפקיד •

המנהיג ?כיצד מתקבלות החלטות ההשקעה או החלטה מכל סוג •

שהוא ?איך תוגדר מטרתו של המשרד המשפחתי ?•מהו טווח השירותים שיספק המשרד המשפחתי לכל •

אחד מבני המשפחה ?איך יאורגן וינוהל המשרד המשפחתי ?•

דוגמאות לתפקידי המשרד דוגמאות לתפקידי המשרד המשפחתיהמשפחתי

אדוארד, איש עסקים בעל נכסים רבים נפטר. משפחתו של אדוארד:1. לחייה ושני ילדים אלכס 70השאיר במותו את אישתו מרי, בסוף שנות ה-

. עד מותו לא ידע איש מבני ביתו של אדוארד על 40וקרול שניהם בשנות ה- מצבו הפיננסי ועל הנכסים שבאחזקתו. בנוסף, לאישתו, מרי, לא היה מושג

מה הכנסתה ומהם הוצאותיה, בעלה טיפל בכל הצדדים הפיננסים של המשפחה. לאחר מות אדוארד שכרה המשפחה משרד משפחתי שידריך

ויעזור למרי בכל צרכיה הפרטים , ולגבי כלל העסקים הקיימים יספק שירותי ניהול ופיקוח.

, אלמנתו של עו"ד מצליח ובמצב בריאותי 82 סופי בת משפחתה של סופי:2.רגיש. סופי מתגוררת בניו יורק ויש לה צוות עובדים המתפעל את הבית.

סוכנות חיצונית מספקת מטפלים בשעות הערב. ברשותה של סופי גם בית קיץ בניו אינגלנד המשמש את המשפחה בחופשות ומושכר בחודשי הקיץ.

לסופי חמישה ילדים, שאינם יכולים לעזור לה בניהול הבית או בניהול העניינים הכספיים.

דוגמאות לתפקידי המשרד דוגמאות לתפקידי המשרד המשפחתיהמשפחתי

שתי משפחות חלקו יחד את הבעלות והפעלת פיצול חברת אמיקבל:3.חברת נפט וגז לאחר מימוש החברה, רצתה אחת המשפחות להיפרד ולהקים למשרד משפחתי לעצמה בלבד בלי לפגוע ברגשי המשפחה

השניה. שנה לאחר מכן, לאחר אינספור ישיבות עם שתי המשפחות הצליח המשרד המשפחתי לפצל את הרכוש והזכויות של השותפות ואפשר

למשפחה להקים את עסקיה. למרות הפירוד המשפחות הצליחו להמשיך ולשמור על יחסי ידידות טובה ביניהן.

מונק משרד משפחתי בע"ממונק משרד משפחתי בע"מ

מה אנו מציעים ללקוחותינו : שנה של ניסיון בנקאי בינלאומי באנגליה, ישראל וצרפת.20•ידע פיננסי רחב בהשקעות בנכסי דלא ניידי והשקעות פרטיות.•הבנה מעמיקה של הדינמיקה המשפחתית והשפעותיה על •

ההשקעות.קשרים אישיים רבים עם אישים בעולם ההשקעות והתמחות •

בתחום המס.

א 4רחוב התור 42753נתניה ישראל

+972 544 891 460 +972 9 861 4584

info@monkfol.com

סימון מונקסימון מונק

שנות ניסיון בהשקעות בבנקאות הפרטית. 20, בעל 40סימון מונק, בן •שימש במספר משרות בכירות בישראל, אנגליה וצרפת. עד לאחרונה שימש

כראש שלוחת הבנקאות הפרטית מטעם הבנק של ספרא )שוויץ( בישראל. , וכן בבנק הבנק HSBCלפני כן שימש כמנהל בנקאות פרטית בבנק

Republic National Bank of Newהבינלאומי הראשון בישראל ובבנק York.

בניהול מ BSc ותואר Westminster בשיווק מאוניברסיטת MAבעל תואר •UMIST משמש כחבר בכיר בועדת ניהול של לשכת המסחר ישראל .

בריטניה.

וגר בנתניה עם אישתו וארבעת ילדיו.1994נולד בלונדון, עלה לארץ בשנת •