MISTÄ TUOTOT TULEVILLE VUOSILLE?
1
Lämpimästi tervetuloa!
Asiakkaina yksityishenkilöt ja yhteisöt
Hallinnoidut asiakasvarat 7 miljardia €*
Suurimpia suomalaisiavarainhoitajia, 250 asiantuntijaa
5. suurin rahastoyhtiö Suomessa
Perustettu 1985
EVLI ON SIJOITTAJAN PANKKI…
2
* Netto ml. konserniyhtiöt 12/13
1. Evli 3,78 (1)2. Danske 3,74 (2)3. Nordea 3,59 (3)4. SEB 3,59 (3)5. LähiTapiola 3,54 (5)
… JOKA TARJOAA INSTITUUTIOTASON VARAINHOITOA YKSITYISHENKILÖILLE
1. Evli 65% (1) 2. Danske 61% (2)3. Nordea 61% (3)4. Pohjola 59% (4)5. SEB 43% (5)6. Aktia 31% (6)7. FIM 25% (7)8. LähiTapiola 22% (8)9. Alfred Berg 18% (9)
Markkina-asema, käyttöaste/asiakkuudet, Nordic
Tuotto – track record, Nordic
3
*) Tns sifo prospera – yhteisöasiakastutkimus 2013
TUNNISTAMME OLEELLISEN INFORMAATIOTULVASTA…
4
Informaatiota syntyy 24/7 globaalisti
Oleellisen tunnistaminen
ja näkemyksen päivittäminen
Näkemyksen kurinalainen
toteutus salkkuihin
Systemaattinen seuranta
1
2
3
4
…130 VUODEN SIJOITUSKOKEMUKSELLA
5
Peter Lindahl, Mikael Lundström, Jari Sevón, Tomas Hildebrandt, Eija Koskimies, Kim Pessala
TEEMME LISÄTUOTTOA AKTIIVISELLA VARAINHOIDOLLA…
6
Trendit Väärinhinnoittelut
MarkkinanäkemysKassavirtaa painottava
osakestrategia
Trendiperusteiset ajoitusmallit
Lyhyiden korkosijoitusten carry-strategia
Riskibudjetointi
…HYÖDYNTÄEN PARASTA KANSAINVÄLISTÄ OSAAMISTA
7
8
MISTÄ TUOTOT 2014?
OSAKEMARKKINOILLA ON OLLUT PITKÄ NOUSUTRENDISuomen, Euroopan ja USAn osakemarkkina 2007 ‐ 2014
9
-80.00%
-60.00%
-40.00%
-20.00%
0.00%
20.00%
40.00%
60.00%
80.00%
01/2007
07/2007
01/2008
07/2008
01/2009
07/2009
01/2010
07/2010
01/2011
07/2011
01/2012
07/2012
01/2013
07/2013
01/2014
OMX Helsinki Benchmark Cap_GI
Dow Jones Stoxx 600 Return Index
S&P 500 Total Return index
Lähde: Bloomberg, Evli
10
MAAILMAN TALOUSKASVU LÄHENTELEE TRENDIKASVUA
2013
Trendikasvu 3,7 %
Maailman BKT
2014
Maailman PMI
Lähde: Bloomberg, JP Morgan
11
EURO‐ALUEEN TALOUSKASVU ELPYYOstopäällikköindeksit ja BKT
Lähde: Bloomberg
2 kk
Euro-alueSaksaRanskaEuro BKT 2kk
SIJOITTAJAT PALAAVAT EURO‐ALUEEN OSAKKEISIIN
Lähde: Nomura 12
Kumulatiiviset netto rahavirrat ($ mrd.)
Kumulatiiviset netto rahavirrat ($ mrd.)
Kumulatiiviset nettorahavirrat euroalueen ja kehittyvien maiden osakkeisiin (ETF & rahastot) 2007 lähtien.
Eurooppa
OSAKETUOTOT SYNTYNEET PÄÄOSIN ARVOSTUSTASOJEN NOUSUSTA
13
Lähde: MSCI, Datastream, Morgan Stanley research
12 kk tuotto
Osinkotuotto Tuloskasvu Inflaatio Arvostuksen nousu
2014 TUOTOT KORKOMARKKINOILLA YRITYSLAINOISTA
14
Lähde: Bank of America / ML, Evli
0
2
4
6
8
10
12
14
16
18
20
5.1.2007 5.1.2008 5.1.2009 5.1.2010 5.1.2011 5.1.2012 5.1.2013 5.1.2014
Eur High Yield -lainat Eur Inv Grade -lainat Euroalueen valtionlainat 3 kk Euribor
15
Positiiviset Riskit
EM-kriisi
Yritysten tulokset
Odotukset korkealla
Deflaatio?
Vaihtoehtojen puute
Elvyttävärahapolitiikka
Luotonantoa kasvatetaan ja
investoinnit elpyvät
Rahavirtaukset osakkeisiin
NYT POSITIIVISET TEKIJÄT PAINAVAT ENEMMÄN KUIN RISKIT
15
YHTEENVETO: 2014 KÄRSIVÄLLINEN SIJOITTAJA PALKITAAN
16
Kehittyvien markkinoiden kasvu
hyytyy edelleen
Globaali talouskasvu jatkuu
Länsimaissa kulutus hyvällä tasolla
Länsimaissa yritysten investoinnit
kasvussa
Keskuspankkien toimet merkittävässä
roolissa
VOINKO HYÖTYÄ EVLIN SIJOITUSOSAAMISESTA JA
KOKEMUKSESTA?
KYLLÄ, JOKAISELLE LÖYTYY SOPIVA TAPA.
17
PRIVATE BANKING – PALVELUA HENKILÖKOHTAISESTI
Yksityishenkilöille ja yrityksille, sijoitussumma > 300 000 €
Henkilökohtainen varainhoitosuunnitelma tilanteesi ja tavoitteittesi pohjalta. Kaikki omaisuusluokat huomioidaan.
Aktiivinen ja kurinalainen salkunhoito.
Oma varainhoitaja, joka on tavoitettavissa 24/7.
My Evlistä näet mm. salkun tilanteen 24/7.
Varainhoitopalkkioon vaikuttavat sijoitettavan varallisuuden määrä ja käytetyt sijoitusinstrumentit.
18
Vaihtoehto 1
ESIMERKKI: 60‐VUOTIAS ASIAKAS
19
Vaihtoehto 1
Lähtökohta
Sijoitusvarallisuus yli 600 000 eur
Ei sijoituskokemusta tai -osaamista
Pienehkö eläke, joten asiakas haluaa nostaa säännöllisesti varoja
Sijoitusaika 20 vuotta
Asiakkaan toiveet
Luotettava yhteistyökumppani
Varainhoitajan pitää puhua selkokieltä
Vuosittaisen tuoton tulee olla vähintään nostojen suuruinen
Evlin ratkaisu
Täyden valtakirjan varainhoito
Tarkistetaan vuosittain veroehdotus
Huomioidaan verotukselliset asiat sijoittamisessa
Testamentti
TUOTTOKEHITYS 58 %
Perusosakepaino 50 %, osakkeiden osuus voi vaihdella 30-70 % Vuotuinen tuotto on ajanjaksolla 9,15 %
20
Lähde: Evli Pankki
Tuhat € Tuottokehitys: 3.11.2008 - 3.2.2014
Sijoitettu pääoma: 600 000 €Tuotto: 255 187 €
VERKKOPANKKIIRI – VARAINHOITOA SÄHKÖISESTI
Yksityishenkilöille ja yrityksille, sijoitussumma > 30 000 €
Aktiivinen varainhoitopalvelu verkossa
Verkkopankkiiri ehdottaa sinulle sopivaa strategiaa
Sijoituksesi kehitystä voit seurata My Evlissä 24/7
Verkkopankkiirin kirje kaksi kertaa kuussa
Palvelua puhelimitse, sähköpostitse ja chatissä
Varainhoidon palvelumaksu 1,24 % p.a. (sis. alv)
21
Vaihtoehto 2
ESIMERKKI: 47‐VUOTIAS ASIAKAS
22
Vaihtoehto 2
Lähtökohta
Sijoitusvarallisuus 100 000 eur
Vähäistä sijoituskokemusta ja -osaamista
Palkkatöissä, ei velkaa
Sijoitusaika yli 10 vuotta
Asiakkaan toiveet
Ammattimaisesti hoidettu sijoitussalkku
Kansainvälinen hajautus
Tasaista tuottoa
Helppo ja vaivaton ratkaisu
Evlin ratkaisu
Verkkopankkiiri -Täyden valtakirjan varainhoito verkosta
Sijoitusstrategia tasapainoinen
Sijoituksen seuraaminen My Evlistä
Verkkopankkiirin Kirje
TUOTTOKEHITYS 12,46 %
23
Lähde: Evli Pankki
Tuotoissa on huomioitu sijoitusrahastojen hoitopalkkiot ja vuotuinen palvelumaksu.
Vaihtoehto 2
Tuhat € Tuottokehitys 1.11.2012 -1.2.2014
Sijoitettu pääoma: 100 000 €Tuotto: 16 065 €
TEHOA ITSE HOIDETTUUN SALKKUUN RAHASTOILLA Esimerkiksi paras Suomirahasto vuonna 20132013 Evli Suomi Pienyhtiöt tuotti 38,8 %
24
Vaihtoehto 3
Merkintä min. 1 000 €Säästäminen min. 50 €/kkHoitopalkkio 1.6% p.a.
Evli Suomi Pienyhtiöt
Vertailuindeksi
Erotus
31.12.2003 - 31.12.2013
25
WWW.EVLI.COM
Tämä esitys on tarkoitettu ainoastaan yksityiseen ja omaan käyttöön. Esitys perustuu lähteisiin, joita EvIi Pankki Oyj pitää luotettavina. EvliPankki Oyj tai sen työntekijät eivät takaa esityksessä annettujen tietojen, mielipiteiden, arvioiden tai ennusteiden oikeellisuutta, tarkkuutta taitäydellisyyttä, eivätkä vastaa vahingoista, joita esityksen käytöstä mahdollisesti aiheutuu. EvIi Pankki Oyj ei vastaa esityksen mahdollisestisisältämästä kolmannen osapuolen tuottamasta tai julkaisemasta materiaalista tai tiedoista. Esityksessä annettuja tietoja ei ole tarkoitettusijoitusneuvoksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälinettä. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Tätä esitystä ei saakopioida, jakaa tai julkaista Yhdysvalloissa eikä sitä ole tarkoitettu Yhdysvaltain kansalaisille. Esitys ei ole myöskään tarkoitettu henkilöille, jotkaasuvat valtiossa, jonka oikeusjärjestyksen mukaan EvIi Pankki Oyj:n harjoittama toiminta ei ole auktorisoitu. Tätä esitystä tai sen osaa ei saakopioida, jakaa tai julkaista ilman EvIi Pankki Oyj:n etukäteen antamaa kirjallista lupaa. Kaikki oikeudet pidätetään.
Top Related