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Hoja Remisoria
ENVÍO DE ACTUALIZACIÓN Nº 21 - SEPTIEMBRE DE 2010
RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIEROY BANCARIO
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Apreciado Suscriptor:
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El presente Envío Periódico Nº 21 consta de 302 hojas, cuyos números impares son: 5, 9, 11, 15, 17, 19, 21,23, 25, 27, 29, 31, 33, 35, 37, 39, 41, 43, 45, 47,49, 51, 53, 55, 57, 71, 73, 75, 77, 79, 81, 83, 85, 87, 89, 99,100-1, 103, 105, 107, 109, 111, 113, 115, 117, 119, 121, 123, 125, 127, 129, 131, 132-1, 132-3, 139, 151,153, 155, 157, 159, 161, 163, 165, 167, 169, 171, 173, 175, 177, 179, 217, 219, 221, 223, 225, 227, 229,231, 233, 235, 237, 239, 241, 243, 263, 265, 267, 269, 271, 273, 275, 277, 295, 297, 299, 301, 303, 305,307, 309, 311, 313, 315, 317, 319, 321, 323, 324-1, 324-3, 324-5, 325, 327, 329, 331, 333, 335, 337, 339,341, 343, 345, 347, 349, 350-1, 350-3, 350-5, 351, 353, 355, 357, 359, 361, 363, 381, 383, 385, 387, 389,391, 393, 397, 399, 401, 403, 405, 407, 409, 411, 413, 415, 417, 419, 421, 423, 425, 427, 431, 433, 435,437, 439, 445, 447, 449, 451, 455, 461, 463, 465, 467, 469, 471, 473, 475, 481, 483, 485, 489, 505, 509,511, 513, 515, 531, 569, 577, 579, 581, 583, 589, 591, 593, 595, 597, 599, 601, 603, 605, 607, 609, 611,613, 615, 617, 619, 621, 631, 633, 635, 637, 651, 653, 655, 675, 687, 689, 691, 693, 695, 697, 699, 701,703, 705, 707, 709, 711, 713, 715, 717, 719, 721, 723, 725, 727, 735, 737, 739, 829, 831, 833, 841, 847,849, 851, 853, 855, 857, 865, 867, 869, 871, 873, 875, 877, 879, 881, 883, 885, 887, 889, 891, 893, 895,897, 899, 901, 903, 905, 907, 909, 935, 937, 939, 940-1, 971, 973, 975, 977, 979, 981, 983, 985, 987, 989,991, 993, 995, 997, 999, 1001, 1003, 1005, 1007, 1009, 1011, 1013, 1015, 1017, 1019, 1021, 1023.
HOJAS NUEVAS: 71, 73, 132-1, 132-3, 347, 349, 350-1, 350-3, 350-5, 421, 423, 425, 513, 903, 905, 907,909, 940-1, 1003, 1005, 1007, 1009.
HOJAS ELIMINADAS: 59, 61, 91, 93, 95, 97, 100-3, 244-1, 244-3, 244-5, 244-7, 244-9, 244-11, 365, 988-1,1025 a 1247.
A
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LEGISLACIÓN
Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancosy Otras Instituciones Financieras, promulgada en laGaceta Oficial Nº 39.491 de fecha 19-08-2010, la cualmodifica los artículos 2º y 12 referentes al ámbito deaplicación e inhabilidades del presente texto legal.Igualmente se deroga la Ley General de Bancos y OtrasInstituciones Financieras publicada en la Gaceta OficialNº 4.649 Extraordinario de fecha 19-11-1993, mante-niéndose el resto de los artículos con su codificaciónoriginal, § 1605 y 1616
Ley de Mercado de Valores, publicada en la Gaceta Ofi-cial Nº 39.489 de fecha 17-08-2010, la cual se encargaráde regular el mercado de valores, integrado por las perso-nas naturales o jurídicas que participan de forma directa oindirecta en los procesos de emisión, custodia, inversión,intermediación de títulos valores, así como sus activida-des conexas o relacionadas. Se deroga con este texto le-gal la Ley de Mercado de Capitales, dictada por elCongreso de la República de Venezuela, emitida en la Ga-ceta Oficial Nº 36.565 Extraordinario de fecha 22-10-1998, § 4301 a 4309, 4329 a 4334, 4401 a 4437, 4462 y4463, 4551 a 4555
Convenio Cambiario Nº 12, emitido en la Gaceta OficialNº 39.485 de fecha 11-08-2010, el cual regula la co-mercialización y exportación del oro y sus aleacionestanto para las personas naturales como a las personasjurídicas, § 0042 a 0048
Resolución 10-07-01, promulgada en la Gaceta OficialNº 39.485 de fecha 11-08-2010, la cual establece lasNormas sobre el régimen de comercialización de oro ysus aleaciones, derogando igualmente la ResoluciónNº 09-06-03 emitida en la Gaceta Oficial Nº 39.201 defecha 16-06-2009, § 0029 a 0041
Resolución 10-08-01, publicada en la Gaceta OficialNº 39.481 de fecha 05-08-2010, referente a las Nor-mas relativas a las operaciones en el mercado de divi-sas y la cual deroga la Resolución Nº 10-06-01, defecha 01-06-2010, publicada en la Gaceta OficialNº 39.439 de fecha 04-06-2010, § 0188 a 0201-2
Resolución 375.10, emitida en la Gaceta Oficial Nº 39.478de fecha 02-08-2010, la cual dispone las Normas para laapertura, traslado o cierre de agencias, oficinas, sucursa-les, taquillas, cajeros automáticos o electrónicos y otroscentros de atención a clientes y usuarios, en el territorio na-cional, § 1622-1 a 1622-28
Resolución Nº 10.07.02, promulgada en la Gaceta Ofi-cial Nº 39.469 de fecha 20-07-2010, la cual establecelas Normas relativas a las operaciones de los operado-res cambiarios fronterizos y deroga la Resolución98.03.01 emitida en la Gaceta Oficial Nº 36.415 de fe-cha 17-03-1998, § 0225 a 0232
Resolución Nº 340.10, emitida en Gaceta Oficial Nº39.465 de fecha 14-07-2010, relativa a las cuotas delaporte especial que deberán pagar a la Superintendenciade Bancos los sujetos obligados y supervisados por laLey General de Bancos y Otras Instituciones Financieras yla cual deroga la Resolución Nº 010.10 publicada en laGaceta Oficial Nº 39.361 del 04-02-2010, § 3204 a 3214
Providencia Nº 104, emanada de la Comisión de Admi-nistración de Divisas (Cadivi), publicada en la GacetaOficial Nº 39.456 de fecha 30-06-2010, en la cual se es-tablecen los requisitos y el trámite para la autorizaciónde adquisición de divisas destinadas a las importacio-nes, § 1146 a 1182
Ley Orgánica del Sistema Financiero Nacional, pro-mulgada en la Gaceta Oficial Nº 39.447 de fecha16-06-2010, teniendo por objeto la regulación, supervi-sión, control y coordinación del Sistema Financiero Na-cional, a los fines de garantizar el uso e inversión de losrecursos hacia el interés público y el desarrollo econó-mico y social, § 4166 a 4176-27
Resolución 312.10, publicada en la Gaceta Oficial Nº39.447 de fecha 16 de junio de 2010, la cual regula lasprohibiciones para realizar o mantener con bancos yotras entidades, con licencias bancarias y/o de inver-sión otorgadas en países, estados y jurisdicciones conregímenes impositivos de baja carga fiscal, sin supervi-sión o regulación monetaria, bancaria o financiera y conintensa protección al secreto bancario, § 1647-1 a1647-8
Convenio Cambiario Nº 18, emitido en la Gaceta Ofi-cial Nº 39.439 de fecha 04-06-2010, estableciendo lostérminos y condiciones de la negociación, en monedanacional, y a través del sistema que disponga al efecto,de los títulos de la República, en sus entes descentrali-zados o de cualquier otro emisor, emitidos o por emitir-se en divisas, § 1350-31 a 1350-35
Ley de Reforma Parcial de la Ley de Ilícitos Cambiarios,promulgada en Gaceta Oficial Extraordinaria Nº 5.975 de fe-cha 17-05-2010, derogando la Ley antecesora emitida en laGaceta Oficial Nº 38.272 de fecha 14-09-2005, § 0678 a0706-8, 1422-1 a 1422-37
B
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Convenio Cambiario Nº 17, promulgado en la GacetaOficial Nº 39.405 de fecha 16-04-2010, mediante elcual serán liquidadas al tipo de cambio de dos bolívarescon sesenta céntimos (Bs. 2,60) por dólar de los Esta-dos Unidos de América, las operaciones de venta de di-visas correspondientes a autorizaciones de adquisiciónde divisas (AAD) emitidas por la Comisión de Adminis-tración de Divisas (Cadivi). Igualmente serán liquidadasal tipo de cambio de cuatro bolívares con dos mil ocho-cientas noventa y tres diezmilésimas (Bs. 4,2893) pordólar de los Estados Unidos de América, aquellas quecorrespondan a las operaciones provenientes del FondoConjunto Chino Venezolano, siendo posteriormentereeimpreso por error material en la Gaceta Oficial Nº39.048 de fecha 22-04-2010, el Artículo 1º del mencio-nado Convenio, subsanando así el referido error y man-teniéndose el número y fecha del Convenio Cambiario,§ 1163-1 a 1163-3, 1183 a 1185Reglamento Interno del Fondo de Garantía de Depósi-tos y Protección Bancaria (Fogade), publicado en laGaceta Oficial Nº 39.373 de fecha 24-02-2010, me-diante el cual se regulan la estructura, organización yfuncionamiento del ente gubernamental, así como esta-blece las competencias de los órganos que conformanla estructura organizativa básica, § 3314-1 a 3314-40
JURISPRUDENCIA
Interpretación del Artículo 34 de la Ley de Cajas deAhorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones similares.Posibilidad de la reelección continuada, § 4271-1Directrices de obligatorio cumplimiento para los bancos yotras instituciones financieras, § 2737-1
Carácter orgánico de la Ley Orgánica del Sistema Fi-nanciero Nacional, § 4176-28
CUADROS
Actualización de los siguientes cuadros informativoscorrespondientes a las tasas de interés aplicables a lossiguientes conceptos:
a) Prestación de antigüedad aplicables a los supuestosestablecidos en los literales b) y c) del Artículo 108 de laLey Orgánica del Trabajo, § 0279
b) Adquisición de vehículos modalidad “cuota balón”,§ 0360
c) Operaciones con tarjeta de crédito, § 1649-48c
d) Operaciones crediticias destinadas al sector turis-mo, § 1603-16
Evolución Histórica de la Unidad Tributaria, § 0669-61
e) Tasa de interés promedio nacional ponderada, § 1790
f) Indice nacional de precios al consumidor, § 2224
Evolución Histórica de la Unidad Tributaria, § 0669-61
SUPLEMENTO INFORMATIVO PARA CD
e INTERNET
Sección VI. Otras normas. Aquí podrá ubicar el suscrip-tor las Resoluciones emitidas por la antigua ComisiónNacional de Valores, las cuales continúan vigentes. Lasmismas fueron desincorporadas de la obra debido a lamodificación del articulado general y al cambio de de-nominación del referido ente regulador a Superinten-dencia Nacional de Valores.
NOTA: Legis, en su afán de satisfacer su necesidad de información oportuna, ofrece un nuevo servicio deactualización vía correo electrónico. La información contenida en este envío debió haberle llegado previamentepor e-mail. En caso contrario, actualice sus datos a través del teléfono 204.72.11 o envíelos al [email protected]
Atentamente,
Envío elaborado por Silvia AcevedoAbogado-Redactor de la presente actualización
C
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D
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Abreviaturas Utilizadas
ADD Autorización de Adquisiciónde Divisas
Aladi Asociación Latinoamericanade Integración
A.N. Asamblea Nacional
ART. Artículo
Banavih Banco Nacional de Vivienda yHábitat
Bandes Banco de Desarrollo Econó-mico y Social de Venezuela
BCV Banco Central de Venezuela
Bolpriaven Bolsa de Productos e Insu-mos Agropecuarios de Vene-zuela
Cadivi Comisión de Administraciónde Divisas
C.C. Código Civil
C.Cam. Convenio Cambiario
C.Co. Código de Comercio
CDCH Consejo de Desarrollo Cientí-fico y Humanístico
Cgso. Nac. Congreso Nacional
C.J. Consejo de la Judicatura
CLN Comisión Legislativa Nacional
CNV Comisión Nacional de Valores
Cód. Int. Código Interno
Conatel Comisión Nacional de Tele-comunicaciones
Conc. Concordancia
COT Código Orgánico Tributario
C.P. Código Penal
CPC Código de Procedimiento Civil
CRBV Constitución de la RepúblicaBolivariana de Venezuela
D. Decreto
Decis. Decisión
Desp. Despacho
Disp. Disposición
Disp. Trans. Disposición Transitoria
D.L. Decreto Ley
DLRM Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley de Reconver-sión Monetaria
Exp. Expediente
Ext. Extraordinaria
FNGRSGR Fondos Nacionales de Garan-tías Recíprocas y de Socieda-des de Garantías Recíprocas
Fogade Fondo de Garantía de Depósi-tos y Protección Bancaria
Fonaciti Fondo Nacional de Ciencia,Tecnología e Innovación.
G.F. Gaceta Forense
G.O. Gaceta Oficial
I. Interés
IMCP Instituto Municipal de CréditoPopular
Inac Instituto Nacional de Aero-náutica Civil
Indecu Instituto Nacional para laDefensa del Consumidor yel Usuario
Indepabis Instituto para la Defensa delas Personas en el Acceso alos Bienes y Servicios
INDPMI Instituto Nacional de Desa-rrollo de la Pequeña y Media-na Industria
INPC Índice Nacional de Precios alConsumidor
IPC Índice de Precios al Consu-midor
ISLR Impuesto sobre la Renta
Ivic Instituto Venezolano deInvestigaciones Científicas
JEF Junta de Emergencia Finan-ciera
JRF Junta de Regulación Finan-ciera
LBCV Ley del Banco Central de Ve-nezuela
LCAFAAAS Ley de Cajas de Ahorro, Fon-dos de Ahorro y Asociacio-nes de Ahorro Similares
LCSA Ley de Crédito para el SectorAgrícola
LCST Ley de Crédito para el SectorTurismo
LCV Ley de Cajas de Valores
LDIP Ley de Derecho InternacionalPrivado
LDLITF Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley Derogatoria del
Decreto con Rango, Valor yfuerza de Ley de Impuesto alas Transacciones Financie-ras de las Personas Jurídicasy Entidades Económicas sinPersonalidad Jurídica
LEPDHV Ley Especial de Protecciónal Deudor Hipotecario de Vi-vienda
LGB Ley General de Bancosy Otras Instituciones Finan-cieras
LIC Ley contra los Ilícitos Cam-biarios
LISR Ley de Impuesto sobre laRenta
LITFPJEEPJ Ley de Impuesto a las Tran-sacciones Financieras de lasPersonas Jurídicas y Entida-des Económicas sin Perso-nalidad Jurídica
LIVA Ley de Impuesto al ValorAgregado
LMV Ley de Mercado de Valores
LOAFSP Ley Orgánica de la Adminis-tración Financiera del SectorPúblico
LOH Ley Orgánica de Hidrocarburos
LOSFN Ley Orgánica del Sistema Fi-nanciero Nacional
LPCU Ley de Protección al Consu-midor y al Usuario
LPH Ley de Política Habitacional
LRPVH Ley del Régimen Prestacionalde Vivienda y Hábitat
LTCDPTFPE Ley de Tarjetas de Crédito,Débito, Prepagadas y demásTarjetas de Financiamiento oPago Electrónico
MINTUR Ministerio del Poder Popularpara el Turismo
Modif. Modificado
MOPVI Ministerio del Poder Popularpara las Obras Públicas y Vi-vienda
MPPAT Ministerio del Poder Popularpara la Agricultura y Tierras
MPPC Ministerio del Poder Popularpara la Cultura
MPPPC Ministerio del Poder Popularpara el Comercio
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
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MPPPF Ministerio del Poder Popularde Planificación y Finanzas
MPPVH Ministerio del Poder Popularpara la Vivienda y Hábitat
MPVH Ministerio para la Vivienda yHábitat
MSDS Ministerio de Salud
Nº Número
NICs Normas Internacionales deContabilidad
NIIFs Normas Internacionales deInformación Financiera
Num. Numeral
OEA Organización de EstadosAmericanos
ONT Oficina Nacional del Tesoro
Ord. Ordinal
Pág. Página
Pdvsa Petróleos de Venezuela, S.A.
Pequiven Petroquímica de Venezuela,S.A.
Presid.de la Rep.
Presidencia de la República
Prov. Providencia
Prov. Adm. Providencia Administrativa
Prov. Conj. Providencia Conjunta
Regl. Reglamento
Regl. SCCE Reglamento del Sistema deCámaras de Compensación
Res. Resolución
Res. Conj. Resolución Conjunta
RICNV Reglamento Interno de la Co-misión Nacional de Valores
RNV Registro Nacional de Valores
Rusad Registro de Usuarios del Ser-vicio de Administración deDivisas
Saica Sociedades anónimas inscri-tas de capital abierto
Sardepri Sistema de Análisis y Registrode la Deuda Externa Privada
Seniat Servicio Nacional Integradode Administración Aduaneray Tributaria
Setcom Sistema Electrónico de Tran-sacciones del Corro de Mara-caibo
SGR Sociedades de Garantías Re-cíprocas
Sibe Sistema Integrado BursátilElectrónico
Sicri Sistema de Información Cen-tral de Riesgos
S/N Sin número
SNGRPME Sistema Nacional de Garan-tías Recíprocas para la Pe-queña y Mediana Empresa
Sogampi Sociedad Nacional de Garan-tías Recíprocas para la Me-diana y Pequeña Industria
Sudeban Superintendencia de Bancos
TSJ Tribunal Supremo de Justicia
U.T. Unidades tributarias
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
6 a 8 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO
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I. Índice General
Cód. Int. Cód. Int. Cód. Int.[ § ] [ § ] [ § ]
PRIMERA PARTE
LEY DEL BANCO CENTRALDE VENEZUELA
TÍTULO IEstatuto del Banco Central de Venezuela
Capítulo I: De la naturaleza jurí-dica ......................................... 0001 a 0008
Capítulo II: Del domicilio........... 0009
Capítulo III: Del objetivo y fun-ciones ..................................... 0010 a 0236
TÍTULO IIDe la dirección y administracióndel Banco Central de Venezuela
Capítulo I: De los órganos direc-tivos y ejecutivos ..................... 0237 a 0264
Capítulo II: Del Directorio.......... 0265 a 0277
Capítulo III: De los trabajadoresdel banco................................. 0278 a 0281
TÍTULO IIIFuncionamiento del Banco Central
de Venezuela
Capítulo I: De las disposicionesgenerales................................. 0282 a 0301
Capítulo II: Información, seguri-dad y protección......................0302 a 0306-1
Capítulo III: De las operacionesdel Banco Central de Venezuelacon el Gobierno ....................... 0307 a 0350
Capítulo IV: De las operacionesdel Banco Central de Venezuelacon los bancos e institucionesfinancieras............................... 0351 a 0550
Capítulo V: De las operacionesdel Banco Central de Venezuelacon el público .......................... 0551 a 0575
TÍTULO IV
De los sistemas de pago queoperan en el país ..................... 0576 a 0585
TÍTULO VDel régimen económico
del Banco Central de Venezuela
Capítulo I: Del plan y presu-puesto del Banco Central de Ve-nezuela .................................... 0586 a 0591
Capítulo II: Del ejercicio econó-mico, estados financieros e in-formes..................................... 0592 a 0596
Capítulo III: De los comisarios ylas comisarias ......................... 0597
Capítulo IV: De las utilidades ylas reservas ............................. 0598 y 0599
TÍTULO VIDel control y relaciones del Banco Central
de Venezuela con los poderes públicos
Capítulo I: De las relaciones conel Poder Ejecutivo .................... 0600 a 0650
Capítulo II: De las relacionescon la Asamblea Nacional ........ 0651 a 0654
Capitulo III: De las relacionescon la Contraloría General de laRepública ................................ 0655 a 0658
Capítulo IV: De otras instanciasde control ................................ 0659 y 0660
Capítulo V: De la auditoríaexterna .................................... 0661 y 0662
TÍTULO VII
De la coordinación macroeco-nómica .................................... 0663 a 0667
TÍTULO VIIIDel sistema monetario nacional
Capitulo I: De la emisión y circu-lación de las especies moneta-rias.......................................... 0668 a 1416
Capítulo II: De la convertibilidadexterna, transacciones cambia-rias, reservas internacionales ynivel adecuado de reservas in-ternacionales ........................... 1417 a 1427
Capítulo III: De las obligaciones,cuentas y documentos en mo-neda extranjera ........................ 1428 a 1431
TÍTULO IX
Del régimen de sanciones ........ 1432 a 1441
TÍTULO X
Del fuero judicial especial......... 1442
Disposiciones transitorias ........ 1443 a 1448
Disposiciones finales ............... 1449 a 1480
DECRETO CON RANGO, VALORY FUERZA DE LEY DE REFORMAPARCIAL DE LA LEY DE CRÉDITO
PARA EL SECTOR AGRÍCOLALey de Crédito para el SectorAgrícola ................................... 1542 a 1600
SEGUNDA PARTE
LEY GENERAL DE BANCOSY OTRAS INSTITUCIONES
FINANCIERAS
TÍTULO IDe los bancos, entidades de ahorro
y préstamo, demás institucionesfinancieras, y casas de cambio
Capítulo I: Disposiciones gene-rales ........................................ 1601 a 1610
Capítulo II: De la promoción,constitución y funcionamientode los bancos, entidades deahorro y préstamo, otras insti-tuciones financieras y casasde cambio............................... 1611 a 1627
Capítulo III: De las operacionesde intermediación .................... 1628 a 1700
Capítulo IV: De otras operaciones
Sección I: De las operacionesconexas y el reporto ................. 1701
a 1702-1
Sección II: Del fideicomiso, man-dato, comisión y otros encargosde confianza ............................. 1703 a 1780
Sección III: De los servicios ban-carios virtuales......................... 1781 a 1788
Capítulo V: De los bancos, en-tidades de ahorro y préstamo,otras instituciones financierasespecializadas, casas de cam-bio y operadores cambiariosfronterizos
Sección I: De los bancos univer-sales
Parte I: Del objeto .................... 1789 a 1800
Parte II: De la constitución delos bancos universales......... 1801
a 1805-18
Parte III: De las prohibiciones... 1806 a 1850
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
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Sección II: De los bancos co-merciales
Parte I: Objeto y capital mínimo 1851 y 1852
Parte II: De las prohibiciones.... 1853
Sección III: De la actuación delos bancos universales y co-merciales en el exterior ............ 1854 a 1857
Sección IV: De los bancos hipo-tecarios
Parte I: Objeto y capital mínimo 1858 y 1859
Parte II: De los préstamos hipo-tecarios ................................... 1860 a 1863
Parte III: De los instrumentos decaptación................................. 1864 a 1866
Parte IV: De las prohibiciones... 1867 a 1880
Sección V: De los bancos de in-versión
Parte I: Objeto y capital mínimo 1881 a 1885
Parte II: De las prohibiciones.... 1886
Sección VI: De los bancos dedesarrollo y bancos de segundopiso
Parte I: Objeto y capital mínimo 1887 a 1891
Parte II: De las prohibiciones.... 1892 a 1910
Sección VII: De las arrendado-ras financieras
Parte I: Objeto y capital mínimo 1911 a 1919
Parte II: De las prohibiciones.... 1920 a 1940
Sección VIII: De los fondos delmercado monetario.................. 1941 a 1946
Sección IX: De las entidades deahorro y préstamo
Parte I: Objeto y capital social .. 1947 a 1958
Parte II: De las prohibiciones.... 1959 a 1980
Sección X: De las casas decambio
Parte I: Disposiciones generales 1981 a 1993
Parte II: De las operaciones co-nexas y de la intermediación enel mercado de divisas .............. 1994 a 2020
Sección XI: De los operadorescambiarios fronterizos.............. 2021 a 2028
Capítulo VI: De los grupos finan-cieros ...................................... 2029 a 2050
NOTA: Falta el Capítulo VII, el cual no aparecereseñado en la Gaceta en la cual fue publicadoel presente Decreto-Ley.
Capítulo VIII: De la participaciónde la inversión extranjera en laintermediación financiera ......... 2051 a 2056
Capítulo IX: De las oficinas de re-presentación de bancos e insti-tuciones financieras extranjeras. 2057 a 2063
NOTA: El Nº IX está repetido en la enumeraciónde los capítulos de la presente Ley.
Capítulo IX: De las limitacionesy prohibiciones ........................ 2064 a 2110
Capítulo X: De la contabilidad,estados financieros e informes. 2111 a 2260
Capítulo XI: Del Consejo Banca-rio Nacional ............................. 2261 a 2300
TÍTULO IIDe la Superintendencia de Bancosy Otras Instituciones Financieras
Capítulo I: Disposiciones gene-rales ........................................ 2301 a 2600
Capítulo II: Del Superintendente 2601 a2606-53
Capítulo III: De la Superintendencia
Sección I: De la organización dela Superintendencia y de las pro-hibiciones................................. 2607 a 2700
Sección II: De las atribucionesde la Superintendencia ............. 2701 a 3000
Capítulo IV: De las medidas ad-ministrativas ............................ 3001 a 3100
Capítulo V: De las relaciones delos bancos, entidades de ahorroy préstamo y otras institucionesfinancieras con la Superinten-dencia ..................................... 3101 a 3105
Capítulo VI: Del Consejo Superior. 3106 a 3150
Capítulo VII: Del régimen finan-ciero de la Superintendencia deBancos y Otras Instituciones Fi-nanciera
Sección I: Del presupuesto....... 3151 a 3161
Sección II: Del aporte especial . 3162 a 3260
Capítulo VIII: Del régimen de per-sonal ....................................... 3261 a 3300
TÍTULO IIIDel Fondo de Garantía de Depósitos
y Protección Bancaria
Capítulo I: Disposiciones preli-minares ................................... 3301
Capítulo II: Del objeto del Fondo. 3302 a 3306
Capítulo III: De la organizacióninterna
Sección I: De la administración 3307 a 3399
Sección II: Del régimen de per-sonal ....................................... 3400
a 3406-146
Capítulo IV: Del patrimonio ....... 3407 a 3450
Capítulo V: De las operacionesdel Fondo
Sección I: De las operacionesde garantía de depósitos .......... 3451 a 3455
Sección II: De la administracióny liquidación de los activos delFondo ...................................... 3456 a 3550
Sección III: De los procedi-mientos................................... 3551 a 3600
Capítulo VI: Del ejercicio, balan-ces, informes y utilidades ........ 3601 a 3650
Capítulo VII: De la inspección ycontrol de las operaciones delFondo ...................................... 3651 y 3652
Capítulo VIII: Disposiciones es-peciales ................................... 3653 a 3850
TÍTULO IVDe los mecanismos extraordinarios
de transferencia, la estatización,intervención, rehabilitación y liquidaciónadministrativa de los bancos, entidades
de ahorro y préstamo y otras institucionesfinancieras, y sus empresas relacionadas
Capítulo I: Régimen aplicable ... 3851 a 3853
Capítulo II: De los mecanismosextraordinarios de transferencia 3854 a 3856
Capítulo III: De la estatización eintervención............................. 3857 a 3900
Capítulo IV: De la liquidación ad-ministrativa.............................. 3901
a 3906-49
TÍTULO V
De la regulación de la emergen-cia financiera ........................... 3907 a 3950
TÍTULO VIDe las sanciones y de los recursos
Capítulo I: De las sanciones ad-ministrativas
Sección I: Disposiciones gene-rales ........................................ 3951 a 3959
Sección II: De las faltas contrala confianza pública ................ 3960 a 3962
Sección III: De las faltas contrala buena administración ........... 3963 a 3968
Sección IV: De las faltas contrala función pública..................... 3969 a 4000
Capítulo II: De las sanciones pe-nales ....................................... 4001 a 4050
Capítulo III: De los recursos ydel procedimiento administrati-vo en materia bancaria
Sección I: Sección 1.01 de losrecursos .................................. 4051 y 4052
Sección II: Del procedimientoadministrativo en materia ban-caria ........................................ 4053 a 4059
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
10 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO
-
TÍTULO VII
De la emergencia financiera
Capítulo I: De la emergencia fi-nanciera .................................. 4060 a 4064
Sección I: Del régimen extraor-dinario de auxilios financieros .. 4065 a 4100
Sección II: De las empresas re-lacionadas ............................... 4101 a 4104
Sección III: De la garantía de losdepósitos del público ............... 4105 a 4107
Sección IV: De las garantías ..... 4108
Sección V: De los procedimientos 4109 a 4150
Sección VI: De las responsabili-dades y las sanciones.............. 4151 a 4153
Sección VII: De las obligacionesde los bancos, entidades de aho-rro y préstamo y demás institu-ciones financieras intervenidas... 4154 a 4162
Disposiciones derogatorias ...... 4163
Disposiciones transitorias ........ 4164
Disposiciones finales ............... 4165 a 4176
Normas Complementarias
Ley Orgánica del Sistema Finan-ciero Nacional.......................... 4166
a 4176-28
Ley Especial de Protección alDeudor Hipotecario de Vivienda 4177
a 4237-2
Ley de Crédito para el SectorTurismo ................................... 4237-3
a 4237-40
Ley de Cajas de Ahorro, Fondosde Ahorro y Asociaciones deahorro similares....................... 4238
a 4300-85
Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley Derogatoria delDecreto con Rango, Valor yfuerza de ley de Impuesto a lasTransacciones Financieras delas Personas Jurídicas y Entida-des Económicas sin Personali-dad Jurídica............................. 4300-86
y 4300-87
Ley de Tarjetas de Crédito, Dé-bito, Prepagadas y demás Tarje-tas de Financiamiento o PagoElectrónico .............................. 4300-89
a 4300-170
TERCERA PARTE
LEY DE MERCADO DE VALORES
TÍTULO I
Disposiciones generales .......... 4301 a 4303
TÍTULO IIDe la Superintendencia Nacional de Valores
Capítulo I: De la organiza-ción......................................... 4304 a 4307
Capítulo II: De las atribucio-nes.......................................... 4308 a 4330
Capítulo III: Del régimen eco-nómico y financiero ................. 4331 a 4333
TÍTULO III
Del Registro Nacional de Valo-res y de los valores sometidos . 4334 a 4401
TÍTULO IV
De la oferta pública de valores . 4402 y 4403
TÍTULO VDe las personas reguladas
por la presente Ley
Capítulo I: Sujetos regulado . 4404 a 4407
Capítulo II: De las bolsas devalores .................................... 4408 a 4416
Capítulo III: Concepto y norma 4417 y 4418
Capítulo IV: De las sociedadescalificadoras de riesgos ........... 4419
Capítulo V: De las sociedadestitulizadoras ............................. 4420
TÍTULO VIDe la participación y defensa ciudadana
y de la protección de los inversores
Capítulo I: Participación ciu-dadana y divulgación de la in-formación................................ 4421 a 4424
Capítulo II: Protección de losaccionistas minoritarios ........... 4425 a 4428
Capítulo III: De las sociedadesnominadas y dominantes ......... 4429
Capítulo IV: De las accionesen tesorería y las participacio-nes recíprocas ......................... 4430 y 4431
TÍTULO VIIDe las sanciones
Capítulo I: Disposiciones ge-nerales .................................... 4432 a 4434
Capítulo II: De las sancionesadministrativas ........................ 4435
Capítulo III: De las sancionespenales.................................... 4436 a 4552
Disposición transitoria.............. 4553
Disposición derogatoria ........... 4554
Disposición final ...................... 4555 a 5401
CUARTA PARTE
ASPECTOS PRÁCTICOS
Formularios e instructivos ........ 7051 a 8000
SUPLEMENTO INFORMATIVOPARA CD E INTERNET
Suplemento informativo paraCd e Internet ........................... 8001
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
ÍNDICE GENERAL 11
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(PÁGINA EN BLANCO)
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
12 a 14
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II. Índice Alfabético Informativo
AACCIONES
Bancos, entidades de ahorro ypréstamo, demás institucio-nes financieras y casas decambio. Requisitos, § 1620
Bancos, entidades de ahorro ypréstamo, institución finan-ciera regida por la LGB.Traspaso, § 1623 y ss.
ACTIVIDADESBancaria. Ejercicio, § 1616
y ss.Conexas con las bancarias o
crediticias. Quiénes podránefectuarlas, § 1701
Directrices que permiten deter-minar el cumplimiento de losrequisitos de experiencia, ho-norabilidad y solvencia, exi-gidos para el ejercicio de laactividad bancaria, § 1616-1a 1616-12
LGB. Régimen aplicable,§ 1606
Que no requieren autorizaciónde la Sudeban, § 1607
ACUERDOSEntre instituciones financieras.
Procedimiento, § 1650
ADMINISTRACIÓNBCV, § 0237LGB, § 3307 a 3314
AGENCIASAper tura, adquisición, trasla-
do o cierre, § 1622Normas para la aper tura, tras-
lado o cierre de agencias,oficinas, sucursales, taqui-llas, cajeros automáticos oelectrónicos y otros centrosde atención a clientes yusuarios, en el territorio na-cional, § 1622-1 y ss.
– adecuación a las previsionescontenidas en la norma,§ 1622-26
– adecuado funcionamientoy diligencia, § 1622-10
– aper tura de posteriores ta-quillas asociadas,§ 1622-15
– aplicación, § 1622-1
– cambio de ubicación física,§ 1622-5
– consideraciones para elpersonal que labore en ta-quillas, § 1622-21
– convenio. Contenido,§ 1622-16
– control interno para la fun-cionalidad de las taquillas,§ 1622-22
– deber de información,§ 1622-4, 1622-6
– definiciones, § 1622-3
– derogatoria, § 1622-27
– entrada en vigencia,§ 1622-28
– límites en la prestación deservicios por taquilla,§ 1622-19
– medios de identificación ydivulgación, § 1622-8
– negativa para la aper tura porpérdidas que afecten el pa-trimonio, 1622-9
– negativa para la instalaciónde oficinas, sucursales, ta-quillas o cualquier otra mo-dalidad de serviciobancario, § 1622-7
– notificación en caso de cie-rre, § 1622-12
– objeto, 1622-2
– otras modalidades de aten-ción al usuario, § 1622-24
– plataforma tecnológica,§ 1622-23
– publicación en caso deaper tura, traslado o cierre,§ 1622-11
– régimen para taquillas aso-ciadas, § 1622-14
– remisión del Cer tificado deSeguridad, § 1622-13
– sanciones, § 1622-25
– servicios ofrecidos a clien-tes y usuarios, § 1622-18
– taquillas asociadas,§ 1622-20
AGENTES
Agente financiero del EjecutivoNacional, § 0324
AJUSTE POR INFLACIÓN
En los estados financieros delsistema bancario, § 2220y ss.
– apar tado patrimonial,§ 2221
– no aplicación de éste,§ 2220
– remisión de información: es-tados financieros, § 2222
En los libros legales de losBancos y Otras Institucio-nes Financieras. Diferimien-to, § 2212 y ss.
– bienes recibidos en pagodesde el 01-07-99, § 2217
– impuesto sobre la renta dife-rido, § 2218
– inversiones en valoresal 01-07-99, § 2215
– porcentajes mínimos de ade-cuación patrimonial. Modifi-cación, § 2214
– presentación de estados fi-nancieros. Formas y plazos,§ 2219
– Principios de Contabilidadde Aceptación General,§ 2212
– prohibición, § 2213
– provisión para la car tera decrédito desde el 01-07-99,§ 2216
Índice Nacional de Precios alConsumidor (INPC), § 2223
– normas que regulan el IPC,§ 2222-1 a 2222-9
– variaciones anualizadas.Años 2006 y 2007, § 2224
ALMACENES GENERALESDE DEPÓSITO
Aplicación de la Ley Generalde Bancos y Otras Institu-ciones Financieras, § 1605
APORTE ESPECIAL
Realizados por los bancos,§ 3162 y ss.
– base, § 3205
– base de cálculo, § 3207,3215
– base otros entes supervisa-dos por Sudeban, § 3206-1
– circular y Resolución. Dero-gatoria, § 3213
– cuota, § 3206– cuota a pagar. Ajuste,
§ 3209– establecimiento y afectación,
§ 3162– fijación de la cuota anual,
§ 3203– forma de pago, § 3217– incumplimiento. Sanción,
§ 3211– instrucciones de pago. Obli-
gados y excepciones,§ 3204
– intereses moratorios,§ 3220
– lineamientos y parámetros.Ajuste, § 3212
– liquidación del apor te,§ 3216
– monto de la cuota a pagar.Notificación. Cancelación,§ 3208
– otros sujetos obligados,§ 3221
– pagos parciales de cuotas eintereses de mora, § 3210
– prerrogativa procesal,§ 3218
– requerimiento de informa-ción, § 3219
– sujetos obligados y no obli-gados al pago, § 3163
– vigencia, § 3214
ARCHIVOS Y REGISTROSAcceso a informaciones y do-
cumentos, § 0305
ARRENDADORAS FINANCIERASObjeto y capital mínimo,
§ 1911 y ss.– amortización, § 1916– capital mínimo, § 1912– contrato de arrendamiento
financiero, § 1914– cuenta especial, § 1919– efectos del atraso en el con-
trato, § 1915– emisión de bonos y cer tifi-
cados, § 1913– resolución de contrato,
§ 1917
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 ARR
15
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– responsabilidades del arren-datario, § 1918
Prohibiciones, § 1920Régimen aplicable, § 1605
ASAMBLEA NACIONALCuentas a la Asamblea Nacio-
nal, § 0651Decisiones del directorio.
Envío a la Asamblea Nacio-nal, § 0652
Información adicional, § 0654Informe a la Asamblea Nacio-
nal, § 0653
ASOCIACIONES DEINVERSIONISTASNormas relativas a su autori-
zación y funcionamiento,§ 6143 y ss.
– incumplimiento de obligacio-nes, § 6151
– información periódica,§ 6147
– información sobre modifica-ción de estatutos, § 6146
– otorgamiento de autorización,§ 6144
– prohibiciones, § 6148, 6149– registro, § 6145– revocatoria de la autoriza-
ción, § 6152– solicitud y requisitos,
§ 6143– supervisión, § 6150
ATENCIÓNClientes y depositantes: Ban-
cos, entidades de ahorro ypréstamo y demás institu-ciones financieras, § 1660
AUDITORIAS EXTERNAS BCVExamen de los estados finan-
cieros, § 0661Prohibiciones a los auditores
externos, § 0662
AUTONOMÍABCV, § 0007
AUXILIOS FINANCIEROSAdquisición de acciones,
§ 4070Asistencia del BCV, § 4065Compensación de acreencias,
§ 4073Depósitos interbancarios,
§ 4069Otorgamiento. Autorización,
§ 4066Pago de los anticipos, § 4071Régimen, § 4067Requisitos, § 4068
BBANCO CENTRAL DE VENEZUELA
Administración, § 0237
Agente financiero del EjecutivoNacional, § 0324
Aspectos, § 0006
Auxilio financiero. Asistencia,§ 4065
Competencias monetarias delPoder Nacional. Ejercicio.Objeto fundamental. Natu-raleza jurídica. Funciones,§ 0002
Convenios cambiarios. Regu-lación, § 1423, 1424
Conver tibilidad de las mone-das y los billetes. Equiva-lencias, § 1417, 1430
Derecho exclusivo: Emitir bi-lletes y acuñar monedas,§ 0669, 0673
– billetes y monedas. Conver-sión, § 1431
– características, § 1429
– circulación. Retiro, § 0675,0667
– elementos usados en la pro-ducción. Destrucción,§ 0671
– monedas con finesnumismáticos o conmemo-rativos, § 0672
– monedas. Desmonetización,§ 1392
– monedas. Impor tación,expor tación o comercio,§ 1393
– monedas y billetes.Falsificación. Sanciones,§ 1395
– poder liberatorio, § 1391
– provisión, § 1390
– recepción de monedas y bi-lletes, § 1394
Divisas. Negociación y comer-cio. Transferencia o trasla-do de fondos, §1422
Estimación de las reservasinternacionales. Representa-ción, § 1426, 1427
Facultad sancionatoria,§ 1439
Fondo de estabilización macroe-conómica. Establecimiento.Objetivo, § 0005
Naturaleza jurídica, § 0001
Operaciones en divisas. Sumi-nistro de información,§ 1999
Pagos en moneda extranjera,§ 1428
Política fiscal con política eco-nómica, § 0004
Principio de responsabilidadpública, § 0003
Registros. Unificación, § 0572y ss.
– ámbito de regulación,§ 0572
– entrada en vigencia, § 0574– Registro General para Opera-
ciones con Títulos,§ 0573
Tratamiento automatizado dedatos personales, § 0304
BANCO DE DESARROLLO DE LAMUJER, C.A.No aplicación de la LGB,
§ 1605
BANCO DEL PUEBLO SOBERANO,C.A.No aplicación de la LGB, § 1605
BANCOSContabilidad. Manual.
Véase CONTABILIDADOperaciones: BCV, § 0351– encaje legal. Cálculo, § 0508– encaje legal. Inembargabili-
dad, § 0483– encaje legal. Mantenimiento,
§ 0484– encaje legal. Remuneración,
§ 0507– informe sobre estado finan-
ciero u operaciones, § 0482– préstamos e inversiones.
Porcentajes máximos decrecimiento, § 0481
– tasas de interés. Regulación.Infracción, § 0352
BANCOS COMERCIALESExterior. Actuación.
Véase EXTERIORObjeto y capital, § 1851 y ss.– capital mínimo, § 1852– objeto, § 1851Prohibiciones, § 1853Promoción, constitución
y funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO
Régimen aplicable, § 1605Relaciones: Sudeban.
Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS
BANCOS DE DESARROLLO
Capital mínimo, § 1889
Normativa prudencial, § 1891
Objeto, § 1887
Prohibiciones, § 1892
Promoción, constitucióny funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO
Régimen aplicable, § 1605
Relaciones: Sudeban.Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS
BANCOS DE INVERSIÓN
Objeto y capital mínimo,§ 1881 y ss.
– capital mínimo, § 1882
– cuenta especial, § 1884
– normativa, § 1885
– objeto, § 1881
– títulos valores. Operaciones,§ 1883
Prohibiciones, § 1886
Promoción, constitucióny funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO
Régimen aplicable, § 1605
Relaciones: Sudeban.Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS
BANCOS DE SEGUNDO PISO
Capital mínimo, § 1890
Normativa prudencial, § 1891
Objeto, § 1888
Prohibiciones, § 1893
Promoción, constitucióny funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO
Régimen aplicable, § 1605
Relaciones: Sudeban.Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS
BANCOS HIPOTECARIOS
Instrumentos de captación,§ 1864 y ss.
– cer tificación de la garantía,§ 1866
ARR ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
16 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO
-
– requisitos para la emisión,§ 1865
– títulos hipotecarios, § 1864Objeto y capital mínimo,
§ 1858 y ss.– capital mínimo, § 1859– objeto, § 1858Préstamos hipotecarios,
§ 1860 y ss.– amortizaciones y pagos an-
ticipados, § 1861– derechos del deudor, § 1862– garantizados con hipotecas
sobre inmuebles. Fines,§ 1860
– intereses moratorios,§ 1863
Prohibiciones, § 1867Promoción, constitución
y funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓN YFUNCIONAMIENTO
Régimen aplicable, § 1605Relaciones: Sudeban.
Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS
BANCOS UNIVERSALESConstitución, § 1801 y ss.– autorización de funcionamiento,
§ 1802– capital mínimo, § 1801– efecto inmediato de la fusión,
§ 1805– fusión y transformación,
§ 1803– quórum para la fusión
o transformación, § 1804Exterior. Actuación.
Véase EXTERIORObjeto, § 1789 y ss.– definición, § 1789Prohibiciones, § 1806 y ss.– adquisición de acciones,
§ 1808– comprobación de la relación
activos-pasivos, § 1812– custodia de los títulos,
§ 1810– normativa prudencial,
§ 1807– relación activos-pasivos,
§ 1811– títulos de inversión, § 1809Promoción, constitución
y funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO
Régimen aplicable, § 1605
Relaciones: Sudeban.Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS
BANDES
Adecuación estructural y fun-cional. Lapso, § 3202-12
Atribuciones de la asambleageneral, § 3179
Atribuciones del Directorio Eje-cutivo, § 3186
Auditores externos, § 3198
Autorización a transferir losbienes, § 3202-11
Cese de funciones de los em-pleados del Fondo de Inver-siones de Venezuela.Selección del nuevopersonal, § 3202-5
Cierre de cuentas, § 3193
Colocaciones a nombre delFondo de Inversiones de Ve-nezuela, § 3202-17
Concesión de financiamientos,§ 3173
Constitución de nuevo fideico-miso, § 3202-1
Contratos de fideicomiso,§ 3202-8
Creación de fondos autóno-mos, § 3168
Créditos para las industrias delos sectores productivosagroindustriales nacionalesde oleaginosas,§ 3202-50 a 3202-53
Deberes y atribuciones de losdirectores, § 3187
Derogatoria y saldos existen-tes, § 3202-18
Directorio ejecutivo, § 3181
Disponibilidades líquidas o re-cursos no inver tidos,§ 3175
Estados financieros, § 3194
Evaluación de activos y pasi-vos. Lapso, § 3202-2
Excepción de las transferen-cias, § 3202-3
Faltas temporales del Presidente,§ 3189
Fondo de Rescate de la DeudaPública Nacional, § 3202-6
Fondo provisional e inicial,§ 3200
Frecuencia de las reunionesdel Directorio Ejecutivo,§ 3183
Frecuencia y tipos de asam-blea general, § 3178
Funciones, § 3166
Funciones adicionales del Ban-co, § 3202-16
Funciones del Presidente delBanco, § 3190
Límite máximo de endeudamiento,§ 3176
Miembros de la asamblea ge-neral, § 3177
Miembros del Directorio eje-cutivo. Requisitos, § 3182
Movilización de depósitos enmoneda extranjera, § 3174
Naturaleza jurídica, § 3164
Normativa transitoria,§ 3202-4
Objeto, § 3165
Operaciones, § 3169, 3170
Operaciones bajo el control dela Contraloría, § 3196
Operaciones de crédito,§ 3202-14
Operaciones mercantiles. Re-qusitos y normativa aplica-ble, § 3202-13
Operaciones permitidas,§ 3172
Órgano de Auditoría Interna,§ 3197
Patrimonio, § 3167
Presidente del Banco, § 3188
Prohibición en cuanto la nor-mativa de las operaciones,§ 3202-15
Prohibiciones, § 3199
Procesos administrativos y ju-diciales pendientes por elFondo de Inversiones de Ve-nezuela, § 3202-10
Proveedores de bienes y servi-cios del Fondo de Inversio-nes de Venezuela, § 3202-9
Publicación de los estados fi-nancieros, § 3195
Quórum de la asamblea gene-ral, § 3180
Quórum del Directorio ejecuti-vo, § 3184
Régimen de personal, § 3191
Reglamento Interno de la Uni-dad de Auditoría Interna,§ 3202-19
– acceso a los archivos,§ 3202-42
– actividades y funciones,§ 3202-25
– asesores, § 3202-29
– atribuciones de la Coordina-ción de Determinación deResponsabilidades,§ 3202-39
– atribuciones del Adjunto alAuditor Interno, § 3202-31
– atribuciones del Auditor in-terno, § 3202-30
– auditor interno, § 3202-26
– cer tificación dedocumentos, § 3202-43
– cer tificaciones, § 3202-45
– conducta del personal,§ 3202-32
– coordinador de auditorías,§ 3202-34
– coordinador de determinaciónde responsabilidades,§ 3202-38
– copias cer tificadas,§ 3202-44
– correspondencia, § 3202-41
– deberes de todos los funcio-narios, § 3202-33
– documentación de los archi-vos, § 3202-40
– funciones, § 3202-21
– funciones o atribuciones delpersonal técnico de la Coor-dinación de Auditorías,§ 3202-37
– funciones y actividades de laCoordinación de Auditorías,§ 3202-36
– naturaleza de la Unidad deAuditoría Interna,§ 3202-20
– normas supletorias,§ 3202-48
– objeto, § 3202-19
– organización básica,§ 3202-28
– personal. Recursos,§ 3202-24
– personal técnico de la Coor-dinación de Auditorías,§ 3202-35
– Plan Operativo Anual,§ 3202-22
– recursos contra los actos ydecisiones, § 3202-46
– resultados de las actuacio-nes, § 3202-23
– revocatoria y corrección dedecisiones, § 3202-47
– suspensión del cargo de Au-ditor Interno, § 3202-27
– vigencia, § 3202-49
Secretario del Directorio eje-cutivo, § 3185
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 BAN
ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 17
-
Supervisión de la Sudeban yde la LGB, § 3192
Términos y recursos de lasoperaciones, § 3171
Transferencia de acciones,§ 3202
Transición del nombre,§ 3202-7
Traspaso de bienes inmueblesdel Fondo de Inversiones deVenezuela, § 3201
BIENESVenta de bienes recibidos en
custodia por el BCV, § 0301
BILLETESCirculación. Modos, § 0675,
0677Conversión. Pago, § 1417Elementos usados en la pro-
ducción. Destrucción,§ 0671, 1440
Emisión. Derecho exclusivo:BCV, § 0669
Equivalencias, § 1430Falsificación. Sanciones,
§ 1395Poder liberatorio, § 1391Provisión, § 1390Recepción de monedas y bille-
tes, § 1394Unidad monetaria, § 0668
BOLÍVARExpresión de los valores,
§ 1429
BOLPRIAVENReglamento Interno, § 5848
y ss.– actividades de los puestos
de Bolsa, § 5873– adjudicación, § 5869– adjudicatarios, § 5867– almacenes generales de de-
pósito, § 5885– ámbito de regulación,
§ 5848– asamblea de accionistas,
§ 5856– atribuciones generales,
§ 5852– autorización de participantes,
§ 5883– bienes negociables, § 5851– calendario, horario y duración
de las ruedas, § 5896– cámara arbitral, § 5860– carácter contractual del man-
dato de negociación,§ 5909, 5910
– causales especiales de san-ciones a los puestos de Bol-sa, § 5926
– causales especiales de san-ciones a los sujetos autori-zados a participar en lastransacciones bursátiles oen su liquidación, § 5929
– cláusula de compromiso,§ 5862
– comité de vigilancia, § 5863– corredores de productos
agrícolas, § 5879– cumplimiento de las opera-
ciones, § 5914– cumplimiento del Reglamen-
to, § 5925– cuota de sostenimiento,
§ 5877– definición de la calidad,
§ 5903– definiciones, § 5849– dependientes, § 5882– determinación de precios,
§ 5902– director de Rueda, § 5895– domicilio bursátil, § 5933– el Presidente, § 5858– etapas de la rueda de nego-
cios, § 5898– etapas del sistema de nego-
ciación, § 5906– facultades de divulgación,
§ 5854– formatos utilizados en el sis-
tema de negociación,§ 5907, 5908
– garantías aceptables porBolpriaven, § 5919
– garantías del cliente al Pues-to, § 5923
– gerencia general, § 5859– inactividad del puesto,
§ 5876– incumplimiento de las opera-
ciones, § 5915, 5916– incumplimiento de una nego-
ciación, § 5920– inscripción de bienes, servi-
cios y/o productos, § 5891,5892
– junta directiva, § 5857– laboratorios, § 5886 a 5888– libre transferencia, § 5872– libro de registro de puestos
de Bolsa adjudicados,§ 5878
– límite de adjudicación,§ 5870
– normas de calidad, § 5893
– normas de utilizables,§ 5904, 5905
– manejo de garantías, § 5922
– objeto principal, § 5850
– obligaciones. Derechos yatribuciones de los puestosde Bolsa, § 5874
– obligatoriedad y validez de laminuta de acuerdo de nego-ciación, § 5912
– obligatoriedad y validez de laofer ta en firme, § 5911
– orden y obligatoriedad delcontrato de negociación,§ 5913
– órganos de Bolpriaven,§ 5855
– patrimonio e ingreso, § 5853
– pérdida de derechos, § 5875
– peritos clasificadores,§ 5889
– plazo de la adjudicación,§ 5868
– precio de la adjudicación,§ 5871
– procedimiento de aplicaciónde las sanciones, § 5931
– procedimientos, § 5899,5917
– puestos de Bolsa, § 5865
– quórum de las ruedas,§ 5897
– recursos, § 5864
– régimen de responsabilida-des, § 5890
– registro de operaciones,§ 5932
– reglamento de la cámara ar-bitral, § 5861
– requisitos para ser Corredor.Atribuciones y obligaciones,§ 5880, 5881
– responsabilidades de par ti-cipantes, § 5884
– responsabilidad solidaria delmandante con el puesto debolsa, § 5921
– rueda de negocios. Defini-ción, § 5894
– tipos de garantías, § 5918
– tipos de mercados, § 5900
– tipos de operaciones delmercado de físicos, § 5901
– tipos de puestos de Bolsa,§ 5866
– tipos de sanciones a los co-rredores de Bolsa, § 5928
– tipos de sanciones a losotros Agentes Autorizados,§ 5930
– tipos de sanciones a lospuestos de Bolsa, § 5927
– vigencia, § 5934
– vigencia de las negociacio-nes, § 5924
BOLSA DE PRODUCTOSAGRÍCOLAS
Normas, § 5823 y ss.
– cámara de compensación deopciones y futuros. Consti-tución, § 5843
– capital requerido a las Socie-dades de Corretaje y Casasde Bolsa, § 5836
– causales de suspensión demiembros y de no admisión,§ 5829
– condiciones y requisitos delos productos, § 5834
– constitución, § 5824
– contratos de opciones y fu-turos. Revisiones, § 5842,5844
– corredores, § 5831
– definición, § 5823
– divulgación de ofer tas y ne-gocios, § 5837
– identificación de las Bolsas,§ 5840
– inscripción de los productos,§ 5835
– inspección y vigilancia,§ 5841
– liquidación de las operacio-nes, § 5845
– mercados especializados,§ 5833
– miembros. Requisitos,§ 5827, 5828
– modificación de normas,§ 5832
– normas supletorias, § 5846
– número de miembros,§ 5825
– precio de referencia de losproductos, § 5826
– reglamentos internos,§ 5830
– sanciones aplicables a losmiembros, § 5838
– subastas públicas, § 5839
– vigencia, § 5847
BOLSA DE VALORES
Atribuciones y deberes de lasjuntas directivas, § 4896
Compra-venta de valores. Cer-tificado de liquidación,§ 4898
Constitución, § 4881
BAN ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
18 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO
-
Creación de la Bolsa de Valo-res de Caracas, § 4880
De Caracas. Relación entre lascondiciones de miembroy accionista, § 4885
Definición, § 4851
Especialistas en valores,§ 4888
Expulsión de miembros.Casos. Consecuencias,§ 4892, 4893
Integración de las juntas direc-tivas, § 4895
Modificación de normas inter-nas, § 4887
Negociación de valores,§ 4897
Normativa interna de las jun-tas directivas de las bolsasde valores, § 4891
Número de miembros, § 4882
– obligaciones, § 4889
– requisitos, § 4883
Obligación de informar,§ 4901
Prácticas ilegítimas o dolosas,§ 4903
Precio de referencia, § 4884
Prohibiciones a los corredoresde bolsa, § 4890
Prohibiciones para ser miem-bro, § 4886
Reglamento del Sibe de la Bol-sa de Valores de Caracas,§ 4852 y ss.
– anulación de operaciones,§ 4856
– clasificación de las operacio-nes, § 4862
– consentimiento para el enla-ce, § 4858
– definición del Sibe, § 4852
– dividendos y otros derechos,§ 4869
– dudas de interpretación oaplicación, § 4878
– entrada de órdenes, § 4864
– etapas de las sesiones,§ 4860
– horarios de las etapas,§ 4861
– identificación del usuario yclave de acceso, § 4854
– irregularidades en el desen-volvimiento del mercado,§ 4875
– normativa complementaria,§ 4877
– operaciones condicionales,§ 4863
– órdenes a precio convenido,§ 4868
– órdenes cruzadas, § 4867
– órdenes de condiciones es-peciales, § 4866
– órdenes firmes, § 4872
– parametrización del sistema.Definición, § 4873
– parámetros del Sibe, § 4874
– prioridad en la ejecución delas órdenes, § 4857
– responsabilidad del usuario,§ 4855
– revisión y actualización delos parámetros, § 4876
– sesiones especiales, § 4870
– solicitud para sesión espe-cial. Contenido, § 4871
– tipos de órdenes de comprao venta, § 4865
– ubicación física de las esta-ciones de trabajo, § 4859
– usuarios del sistema. Geren-cia de mercadeo. Funciones,§ 4853
– vigencia, § 4879
Retiro de valores, § 4900
Ruedas de corredores, § 4902
Suspensión de cotizaciones oinscripciones. Casos,§ 4899
Suspensiones parciales,§ 4894
BOLSA DE VALORESDE CARACAS
Reglamento de inscripción,negociación y liquidaciónde valores, § 5536-1 y ss.
– clases de operaciones,§ 5536-40, 5536-41
– desincorporación de valores,§ 5536-6, 5536-7
– disposiciones transitoriasy finales, § 5536-57a 5536-60
– dividendos y otros derechos,§ 5536-43
– etapas de las sesiones demercado, § 5536-32,5536-33
– identificación de usuarios yclaves de acceso,§ 5536-27, 5536-28
– información, § 5536-53a 5536-56
– información periódica u oca-sional, § 5536-8 a 5536-13
– inscripción de Valores,§ 5536-2 a 5536-5
– irregularidades en el desen-volvimiento del mercado,§ 5536-49
– liquidación de las operacio-nes, § 5536-51, 5536-52
– negociación de los valores,§ 5536-18, 5536-19
– órdenes y operaciones quepueden efectuarse,§ 5536-35 a 5536-39
– parámetros de negociación,§ 5536-47, 5536-48
– pérdida de los títulos y trans-ferencia, § 5536-16,5536-17
– prioridades, enlaces y ubica-ción de las estacionesde trabajo, § 5536-29a 5536-31
– prohibición de negociar valo-res a personas con conoci-mientos especiales,§ 5536-21
– regulación, § 5536-1
– revisión y actualización delos parámetros, § 5536-50
– revocatoria de operaciones,§ 5536-42
– sesiones de mercado,§ 5536-26
– sesiones especiales y opera-ciones institucionales,§ 5536-44 a 5536-46
– sistemas de la Bolsa,§ 5536-24, 5536-25
– supervisión y seguimientodel mercado, § 5536-22,5536-23
– suspensión de la cotización,§ 5536-20
– tarifa de inscripción y cuotasde mantenimiento,§ 5536-14, 5536-15
– tipos de mercado,§ 5536-34
Reglamento interno, § 5402y ss.
– administración, § 5411
– aplicación de sanciones,§ 5450
– apoderados de los miem-bros, § 5429
– atribuciones, deberes y de-más funciones de la JuntaDirectiva, § 5412
– auto de detención o de some-timiento a juicio a cualquierdirector, administrador, re-presentante, apoderado odependiente de un miembro,§ 5438
– beneficios para los miembrosde la Bolsa que actúen comovendedores, § 5424
– caso de expiración del plazopara el ejercicio de un dere-cho antes del día de la liqui-dación, § 5425
– caso de juicios y sentenciacondenatoria en contra deun miembro, § 5437
– casos excepcionales de laautorización a miembroscomo representantes,§ 5435
– clasificación de las sancio-nes, § 5451
– consecuencias de la expul-sión o suspensión de unmiembro, § 5436
– deberes en cumplimiento desu objeto social, § 5403
– deberes y obligaciones delos miembros, § 5419
– derechos de los miembros,§ 5418
– diferencias de carácter pri-vado entre miembros,§ 5427
– expulsión o suspensión demiembros, § 5452
– expulsión o suspensión de re-presentantes, apoderados, y/odependientes de sus miem-bros, § 5453
– garantías especiales, § 5441a 5449
– garantías generales, § 5439,5440
– interpretación en caso de du-das, § 5454
– lapso para la presentaciónde la solicitud de admisióncomo miembro, § 5415
– liquidación de operaciones,§ 5409
– miembros de la Bolsa,§ 5413
– modificaciones al Reglamento,§ 5455
– notificación a los interesadosadmitidos como nuevosmiembros, § 5417
– notificaciones, avisos y cir-culares, § 5426
– obligaciones de los repre-sentantes y apoderados delos miembros, § 5433
– obligatoriedad, § 5404– pago de los derechos de re-
gistro, § 5408– precio oficial de cierre,
§ 5407
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 BOL
ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 19
-
– principio de la libre ofer ta ydemanda de valores,§ 5405
– procedimiento para el nom-bramiento de apoderadosde los miembros, § 5431
– proceso de liquidación,§ 5423
– prohibiciones a las personasjurídicas miembros,§ 5420, 5421
– promoción del funcionamien-to del mercado de capitales,§ 5410
– publicidad de la solicitud deadmisión como miembro,§ 5416
– recaudos que deberán con-signar los representantes yapoderados de los miem-bros, § 5430
– regulación, § 5402
– representantes de las perso-nas jurídicas miembros,§ 5428
– requisitos de admisión paraser miembro, § 5414
– responsabilidad de losmiembros, § 5422
– responsabilidad solidaria delmiebro mandante, § 5432
– servicios de dependientes,§ 5434
– valores negociables, § 5406
– vigencia y derogatoria,§ 5456
Relación entre las condicionesde miembro y accionista,§ 4885
Sistema automatizado de tran-sacciones bursátiles(SATB). Reglamento,§ 5537 y ss.
– carácter de las órdenes decompra, § 5557
– clases de operaciones en elSATB, § 5547
– consentimiento de conexión,§ 5543
– de las prioridades, enlaces yubicación de las estacionesde trabajo, § 5542
– dividendos y otros derechos,§ 5554
– entrada de órdenes, § 5548
– estaciones de trabajo,§ 5544
– etapas de las sesiones,§ 5545
– horarios de pre–aper tura ysesiones, § 5546
– identificación de usuarios yclaves de acceso, § 5539
– interpretación o aplicabilidad,§ 5564
– irregularidades en el desen-volvimiento del mercado,§ 5560
– libro de financiamiento.Información a remitir,§ 5556
– modalidades de las órdenes,§ 5552
– no aplicabilidad del reglamentointerno, § 5561
– normas del reglamento inter-no, § 5563
– obligaciones del corredor,§ 5540
– órdenes bajo condicionesespeciales, § 5553
– órdenes básicas de comprao de venta, § 5549
– órdenes cruzadas, § 5550
– órdenes de venta cor ta, decontado o de entrega a pla-zo, § 5551
– parametrización del SATB,§ 5558
– parámetros del SATB,§ 5559
– rectificación o anulación deerrores, § 5541
– revisión y actualización delos parámetros, § 5562
– SATB, § 5537
– sesiones especiales, § 5555
– usuarios del SATB. Funcio-nes del Director del Siste-ma, § 5538
– vigencia, § 5565
BOLSA DE VALORESDE MARACAIBO
Reglamento, § 5990 y ss.
– acceso a la Rueda, § 6035
– acta del remate, § 6088
– actuación de los miembrosen las Ruedas, § 6045
– administración, § 5997
– admisión de las personas ju-rídicas, § 6005
– amonestación a los corredo-res, § 6042
– aplicación de sanciones pre-vias averiguaciones,§ 6101
– apoderados de los miembros,§ 6013, 6015
– asistencia de acompañantesa las Ruedas, § 6046
– autorización al remate,§ 6082
– autorización especial de losmiembros, § 6018
– capital social de las perso-nas jurídicas, § 6006, 6007
– clasificación de las operacio-nes, § 6049
– cobro por los servicios delremate, § 6089
– comisiones, § 6041, 6091a 6093
– comprobantes de transaccio-nes, § 6040
– condiciones de las actasde las Ruedas, § 6047
– corredores auxiliares de losmiembros, § 6016
– corredores de las operacio-nes asignadas por la geren-cia, § 6058 a 6060
– deberes de cumplimiento delobjeto, § 5991
– deberes y derechos de loscompradores y vendedoresde títulos, § 6072
– derechos de los miembros,§ 6011
– director de la Rueda, § 6034– discrepancias en las opera-
ciones institucionales,§ 6069
– dividendos, § 6073– dudas del Reglamento,
§ 6102– entrega de los títulos o del
precio, § 6070– escala de participación para
corredores por comisión porlas operaciones instituciona-les, § 6066, 6067
– funciones de la Bolsa,§ 5996
– garantías de los miembros,§ 6009, 6010
– garantías especiales, § 6052a 6055
– hora de liquidación de lasoperaciones, § 6043
– incremento de garantías delos corredores, § 6106
– información a suministrar ala CNV, § 6023
– inscripción de los títulos va-lores. Formalidades, § 6019
– inscripción de personas jurí-dicas, § 6004
– inscripción de personas na-turales y sociedades ennombre colectivo, § 6002,6003
– intereses moratorios,§ 6051
– libro o registro de valores,§ 6021
– liquidación de las operacio-nes, § 6071
– miembros. Definición,§ 5999
– modificación del ar t. 19 delReglamento, § 6107
– modificaciones del Reglamen-to, § 6103
– negociaciones, § 5994– nuevos procedimientos,
§ 6048– objeto del mar tillo, § 6080– obligación del vendedor de
entregar los valores. Excep-ciones, § 6075
– obligaciones de los miem-bros, § 6012
– ofer tas de la Rueda, § 6038,6039
– operación cruzada. Defini-ción y procedimiento,§ 6056
– operaciones, § 5993– operaciones asignadas por la
gerencia. Definición, § 6057– operaciones asignadas por
la gerencia que causan inte-reses, § 6061
– operaciones con obligacionesvencidas, § 6074
– operaciones de contado, aplazo y condicionales,§ 6050
– operaciones de la Rueda,§ 6036
– operaciones fraudulentas,§ 6044
– operaciones institucionales.Definición, § 6063
– operaciones perfeccionadasa través de la intermedia-ción bursátil, § 5992
– participación de los decretosde dividendos, § 6024, 6025
– participantes de las opera-ciones institucionales,§ 6065
– pérdida o transferencia inde-bida de títulos valores,§ 6031, 6032
– perfeccionamiento de lasoperaciones institucionales,§ 6064
– precio oficial, § 5995– procedimiento de la solicitud
de inscripción. Lapsos,§ 6001
BOL ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
20 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO
-
– procedimiento de las Rue-das, § 6037
– procedimiento del remate,§ 6083 a 6086
– procedimiento en casos deincumplimiento de operacio-nes, § 6078
– producción de las comisio-nes. Meta. Sanción por pro-ducción inferior, § 6100
– prohibición de negociar va-lores a personas con cono-cimientos especiales,§ 6028
– prohibiciones para con losadministradores, § 5998
– publicación, § 6094
– publicidad de la informaciónsuminstrada a la CNV,§ 6026
– rebajas y exoneraciones enlas operaciones institucio-nales, § 6068
– reclamos, § 6079
– regulación, § 5990
– regulación del intercambiode información con otrasBolsas, § 6105
– representantes de las perso-nas jurídicas, § 6008
– responsabilidad de las ope-raciones asignadas por lagerencia, § 6062
– responsabilidad de losmiembros, § 6076
– responsabilidad del miem-bro vendedor, § 6077
– responsabilidad solidaria conel apoderado, § 6014
– ruedas de corredores.Definición y celebración,§ 6033
– sanción de expulsión.Casos, § 6095, 6096
– sanción de suspensión.Casos, § 6097 a 6099
– servicios de los dependien-tes, § 6017
– solicitud de inscripción de tí-tulos valores, § 6020
– solicitud para venta por al-moneda por el mar tillo,§ 6081
– solicitud y recaudos para losaspirantes a miembros,§ 6000
– suspensión de la cotización,§ 6027
– suspensión del remate,§ 6087
– tarifas a pagar. Sanción porincumplimiento, § 6029,6030
– tarifas de corretaje, § 6090
– traspaso de títulos nominati-vos, § 6022
– vigencia, § 6104
Reglamento del Setcom,§ 6108 y ss.
– cierre de la sesión y clausuradel sistema, § 6120
– clases de operaciones,§ 6122
– competencia exclusiva de laBolsa, § 6116
– definición de las órdenesbajo condiciones especiales,§ 6128
– definición de órdenes bási-cas, § 6124
– definición de órdenes cruza-das, § 6125
– definición de órdenes deventa cor ta, § 6126
– definición de parametriza-ción, § 6130
– definición de pre-aper tura,§ 6118
– de las prioridades, enlaces yubicación de las Estacionesde trabajo, § 6114
– del Setcom, § 6108
– director de operaciones,§ 6110
– dividendos y otros derechos,§ 6129
– enlaces, § 6115
– entrega de órdenes, § 6123
– etapas de las sesiones,§ 6117
– horario, § 6119
– identificación de usuarios yclaves de acceso, § 6111
– irregularidades en el desen-volvimiento del mercado,§ 6132
– modalidades de las órdenes,§ 6127
– modificación de horarios,§ 6121
– no aplicabilidad del regla-mento interno, § 6133
– normas del reglamento inter-no, § 6135
– obligaciones del corredor,§ 6112
– parámetros, § 6131
– rectificación de errores,§ 6113
– revisión y actualización delos parámetros, § 6134
– usuarios del Setcom, § 6109
BOLSA ELECTRÓNICADE VALORES DE VENEZUELA
Reglamento Interno, § 5566y ss.
– adjudicación de las ofer tasen la rueda, § 5636
– administración del Sistema.SET. Funciones, § 5614,5615
– apelación o consulta de de-cisiones ante la junta deconsejeros. Vías, § 5604
– aplicación del capítulo a lasoperaciones ordinarias,§ 5627
– apoderados, § 5592
– apoderados o representantesde las personas jurídicas,§ 5573
– arbitraje, § 5805 a 5807
– archivo de facturas, § 5588
– archivo de las órdenes decompra venta. Lapso míni-mo, § 5585
– candidatos a apoderados uoperadores. Procedimiento,§ 5593, 5594
– caso de fusión, segregacióno transformación de una so-ciedad inscrita, § 5621
– casos de imposición de mul-tas e indemnizaciones deprimer grado, § 5776
– casos de imposición de mul-tas e indemnizaciones desegundo grado, § 5777
– casos de rechazo de las co-rrecciones y anulaciones,§ 5684
– claves de acceso a cadamiembro, apoderado y ope-rador, § 5601
– comité de control. Funciones,§ 5611, 5612
– competencia desleal, § 5720
– conflicto de intereses de losmiembros de la Junta Direc-tiva, § 5610
– consignación del poder,§ 5597
– contenido de la orden dadapor el cliente al miembro,§ 5732
– contenido del compromisoescrito para inscripción detítulos, § 5618
– convenios fuera de la rueda,§ 5634
– correcciones en remate enrueda, § 5683
– correcciones y anulacionesde operaciones por opera-dores, § 5681
– correcciones y anulacionesde operaciones por pregónen rueda, § 5682
– cotización oficial de valores,§ 5701 a 5710
– deber de las entidades dedictar procedimientos inter-nos, § 5729
– definiciones, § 5680
– derecho a transar en las rue-das, § 5632
– derecho de las sociedadescon títulos inscritos, § 5622
– desconocimiento de órdenesde carácter personal en larueda, § 5640
– días de rueda. Horario,§ 5630
– dividendos e intereses,§ 5696 a 5700
– divulgación de información.Prohibición, § 5744
– ejercicio de las atribucionesdisciplinarias de la Junta Di-rectiva, § 5608
– expulsión de un miembro,§ 5789 a 5796
– expulsión o suspensión demiembros inhabilita a suapoderado, § 5596
– fecha de liquidación, § 5687
– ficha de registro del cliente.Contenido, § 5582 a 5584
– garantías reales, especiales,§ 5574 a 5581
– incumplimiento por falta deentrega de títulos, § 5691 a5693
– información en materia dedividendos o derechos desuscripción, § 5724
– inscripción de títulos de lasentidades emisoras, § 5616
– inspección de documentos,§ 5740
– investigaciones, § 5721
– irregularidades en la rueda,§ 5639
– junta de consejeros. Defini-ción. Obligaciones, § 5603,5606
– junta directiva. Deberes,§ 5607, 5609
– lapso de las ofer tas en larueda y cotización de valo-res por códigos, § 5641
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 BOL
ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 21
-
– libro de registro diario de lasoperaciones bursátiles,§ 5587
– liquidación de las operacio-nes. Condición de liquida-ción, § 5686
– medidas de amonestación,§ 5764 a 5766
– medidas de censura, § 5767a 5770
– medidas de multa e indemni-zaciones, § 5771 a 5778
– medidas disciplinarias,§ 5761 a 5763, 5784 a5786
– momento de ejecución de lasoperaciones cruzadas,§ 5646
– normas éticas y de conduc-ta. Obligatoriedad. Objeto,§ 5714
– obligación de confidenciali-dad entre el miembro y elcliente, § 5739
– obligación de designar unfuncionario para el intercam-bio de información,§ 5726
– obligación de los miembrosde llevar los registros y/o li-bros. Disponibilidad,§ 5590, 5591
– obligación de los miembrosde revisar las operaciones.Exclusión de responsabili-dad de la Bolsa, § 5679
– obligaciones del miembrocomprador, § 5694
– obligaciones del miembrovendedor, § 5690
– obligaciones de los apodera-dos y operadores, § 5599
– observaciones para correc-ciones. Lapso, § 5643
– ofer tas en la rueda, § 5635– operaciones a plazo, § 5651
a 5653– operaciones cruzadas,
§ 5644– operaciones “en cor to”,
§ 5733– operaciones fuera de la rue-
da, § 5685– operaciones por cuenta pro-
pia para especulación o parainversión, § 5654 a 5661
– órdenes para su ejecución enla rueda, § 5633
– órdenes verbales, § 5734– pacto de comisión entre el
cliente y el miembro,§ 5737
– par ticipación en el Comité decontrol, § 5727
– poder al corredor, § 5738
– privación de acceso al siste-ma, § 5782, 5787, 5798
– procedimiento de liquidaciónpara el caso de títulos alportador cuyo traspaso seamediante endoso,§ 5689
– procedimiento de liquidaciónpara el caso de títulos valo-res que deben ser inscritosen el registro, § 5688
– procedimientos disciplina-rios, § 5797, 5799, 5800 a5804
– procedimientos en caso deaplicación de medidas dis-ciplinarias, § 5605
– prohibición de hacer afirma-ciones en cuanto a fluctua-ciones del mercado, § 5745
– prohibición de los miembrosde realizar operaciones enbeneficio propio, § 5741
– prohibición. Personas vincu-ladas a un miembro, § 5742
– publicidad de las normas so-bre uso indebido de infor-mación privilegiada,§ 5728, 5730
– publicidad de los informes,§ 5725
– ratificación de los miembrosconstituyentes de la Bolsa,§ 5808
– reclamos a la rueda, § 5638– registro, § 5619– registro automático de ope-
raciones realizadas en larueda, § 5637
– registro centralizado de ór-denes. Contenido, § 5586
– registro de traspaso de ac-ciones comunes, preferidasu otros títulos nominativos,§ 5620
– registro de valores de terce-ros recibidos en custodia oen garantía, § 5589
– relación entre los miembrosy sus clientes, § 5731
– relaciones de los miembrosentre sí y con la Bolsa,§ 5746 a 5760
– requisitos adicionales de so-licitud de inscripción parapersonas jurídicas. Capitalsocial, § 5570, 5571
– requisitos adicionales parasolicitud de personas natu-rales y sociedades en nom-bre colectivo, § 5569
– requisitos para ser miembrode la Bolsa Electrónica,§ 5566
– representación de los opera-dores, § 5600
– responsabilidad de las enti-dades emisoras, § 5722
– responsabilidad del miem-bro por su apoderado u ope-rador, § 5595
– responsabilidad de losmiembros, § 5695
– responsabilidad de los miem-bros por sus representantes,§ 5602
– responsabilidad y obligacio-nes de las entidades emiso-ras y sus miembros, § 5715a 5719
– reuniones del comité de con-trol. Conflicto de intereses,§ 5613
– revocatoria del mandato delos apoderados, § 5598
– rueda. Definición. Miembros,§ 5628, 5629
– secuencia en la ejecución deórdenes recibidas por elmiembro, § 5735, 5736
– sistema de licitaciones,§ 5672 a 5678
– sistema de ofertas en firme,§ 5647 a 5650
– sistema de pregón, § 5645,5662 a 5665
– sistema de remate, § 5666 a5671
– sistema de transacción,§ 5623 a 5626
– solicitud de admisión demiembros. Recaudos,§ 5567, 5568
– suministro de informaciónpor parte de las entidadesemisoras, § 5723
– suspensión de las ruedas,§ 5631
– suspensión de operaciones,§ 5642
– suspensión de un miembro,§ 5779 a 5781, 5783, 5788
– tarifas por servicios y demáspagos a la Bolsa, § 5711 a5713
– títulos que podrán ser inscri-tos, § 5617
– trámites para ser cumplidosantes de la inscripción,§ 5572
– valores en garantía, § 5743
– vigencia, § 5809
CCAJAS DE AHORRO
Derechos relativos a los traba-jadores, § 1948 a 1950
Véase: LEY DE CAJAS DEAHORRO, FONDOS DEAHORRO Y ASOCIACIONESDE AHORRO SIMILARES
CÁMARAS DE COMPENSACIÓNELECTRÓNICACheques, § 0136 y ss.– acto de intercambio físico de
cheques, § 0148– BCV. Presentación y recep-
ción de cheques, § 0142– cheques compensables. So-
por tes, § 0143– cheques de Instituciones
suspendidas, § 0151– conservación del físico de
los cheques, § 0138– contenido, § 0136– contenido de los sopor tes fí-
sicos de las transacciones,§ 0145
– devueltos, § 0137– entrega al Centro de Inter-
cambio de cheques. Proce-dimiento, § 0149, 0150
– formato. Planilla de intercam-bio de cheques, § 0147
– manejo y transpor te de che-ques, § 0144
– modificación de los forma-tos de cheques, § 0140
– presentación de los cheques,§ 0146
– reuniones. Procedimiento,§ 0141
– solución de problemas,§ 0139
– truncamiento, § 0152Compensación del día, § 0122
y ss.– código de compensación,
§ 0135– contabilización de los débi-
tos y créditos, § 0130– cor tes parciales, § 0131– extensión del plazo de la li-
quidación, § 0133– fecha valor, § 0125– liquidación de los períodos,
§ 0127– períodos de liquidación,
§ 0123– plan de contingencia, § 0134– plazos mínimos de acredita-
ción, § 0132
BOL ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010
22 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO
-
– primera liquidación, § 0124
– reconocimiento de créditos,§ 0128
– saldo multilateral neto,§ 0126
– sesión, § 0122
– suspensión de instituciones,§ 0129
Créditos directos, § 0160-3a 0160-5
Definición del Sistema, § 0092
Definiciones, § 0097
Derogatoria, § 0160-7
Domiciliaciones, § 0153a 0160-2
Horario de transmisiónde archivos, § 0094
Instituciones Financieras par-ticipantes, § 0098 y ss.
– formalización de inscripción,§ 0099
– notificación de incorpora-ción, § 0101
– nuevos contratos, § 0100
– par ticipantes indirectos,§ 0102
– retiro, § 0103
– solicitud de autorización,§ 0098
– suspensión, § 0104
– suspensión por insuficienciade fondos, § 0105
Objeto del Reglamento,§ 0091
Obligaciones de las Institucio-nes participantes, § 0106y ss.
– centro de consolidación,§ 0116, 0117
– cuenta única y plataformatecnológica, § 0106, 0107
– cumplimiento de los hora-rios, § 0114
– formato de los archivos elec-trónicos, § 0115
– información, § 0108
– operaciones liquidadas,§ 0121
– registro de Empresas Orde-nantes, § 0119, 0120
– regularización, § 0112, 0113
– resguardo de la informaciónsuministrada, § 0118
– responsabilidad por el pagode las transacciones,§ 0110
– responsabilidad por la infor-mación enviada. Reclama-ciones, § 0109, 0111
Operación, administración ygestión, § 0093
Supletoriedad, § 0160-6Tarifas, § 0095, 0096Vigencia, § 0160-8
CAPITALAumento de los niveles míni-
mos de capital para la cons-titución y funcionamiento delos bancos, entidades deahorro y préstamo, casasde cambio, otras institucio-nes financieras y demás em-presas regidas por la LGB,§ 1615-1 a 1615-14
Banco, entidad de ahorro ypréstamo, otra institución fi-nanciera. Disminución. Re-posición, § 3006
– prohibición de apor te deacreencias, § 3008
– reposición en más de la mi-tad, § 3007
CARTAS DE CRÉDITOStand-by, § 2148 y ss.– concepto, § 2149– instituciones financieras emi-
soras, § 2148– valor asignado, § 2167
CARTERADe crédito. Clasificación de
riesgo. Cálculo de provisio-nes, § 2135 y ss.
– archivo. Registro, § 2158– avalistas y fiadores. Pautas
de clasificación, § 2166– bien en garantía. Porcentaje
de descuento al valor delavalúo, § 2171
– bienes afectados por garan-tías. Valor, § 2164
– cálculo de las provisionesespecíficas individuales paralos microcréditos al31-12-2002, § 2180
– cálculo de las provisionespara créditos al consumo al31-12-2002, § 2179
– car tas de crédito stand-by.Valor asignado, § 2167
– categorías de riesgos.Porcentajes, § 2147, 2156
– certificaciones de auditoresexternos, § 2184
– clasificación. Eventualescambios, § 2146
– constitución de garantías.Instrumentos, § 2165
– créditos al consumo. Defini-ción, § 2151
– créditos amortizables porcuotas. Morosidad. Clasifi-cación, § 2155
– créditos comerciales de ries-go real y alto riesgo,§ 2178
– créditos de consumo. Clasifi-cación, § 2152
– créditos hipotecarios.Definición, § 2154
– cumplimiento de obligacio-nes. Opor tunidad, § 2160
– definiciones y criterios,§ 2136
– derogatorias, § 2173, 2181,2182
– desaplicación de los crédi-tos reestructurados, § 2176
– entrada en vigencia de lasnormas que regulan estamateria, § 2174
– evaluación de créditos. Pro-visión específica, § 2143
– expedientes. Denominacióny contenido, § 2159
– expedientes. Incumplimientoen la información, § 2161
– forma de efectuar el cálculo,§ 2142
– garantía. Pérdida del valor,§ 2138
– garantía. Valoración: Crite-rios, § 2162, 2163
– instituciones financieras do-miciliadas fuera del país,§ 2148
– instituciones financieras. Re-visión y actualización,§ 2144
– letras de cambio y demásdocumentos mercantiles.Clasificación, § 2170
– modificación del lapso depago para los créditos A yB, § 2175
– objetivo, § 2140– objeto. Excepciones, § 2135– provisión específica. Cálcu-
lo, § 2153, 2157– provisión genérica mayor,
§ 2137– registro consolidado, § 2139– registro de intereses, § 2177– saldo. Provisión genérica,
§ 2183– sanciones, § 2172– sociedades domiciliadas fue-
ra del territorio. Garantías,§ 2150
– superintendencia. Revisiónde clasificaciones, § 2145
– tipos. Montos, § 2141
– títulos de la deuda pública.Valor, § 2169
– títulos representativos de ac-ciones y otros. Derechospatrimoniales. Valor, § 2168
De microcréditos y cálculo deprovisiones. Normas,§ 2185 y ss.
– car tera. Contabilización,§ 2191
– car tera. Evaluación y califi-cación, § 2193
– comité. Responsabilidad,§ 2192
– comités. Constitución. Fina-lidad, § 2197
– definiciones y criterios,§ 2186
– entrada en vigencia, § 2200
– estrategias, políticas y pro-cedimientos. Basamento,§ 2188
– expedientes. Información,§ 2196
– infracción. Sanción, § 2198
– lineamientos y parámetros.Ajuste, § 2199
– manuales. Característicasmínimas, § 2187
– microcréditos. Aspectos im-por tantes, § 2189
– objeto, § 2185
– provisiones específicas indi-viduales. Constitución,§ 2194
– provisión genérica adicional.Constitución, § 2190
– provisión genérica. Porcen-taje, § 2195
CASAS DE CAMBIO
Disposiciones generales,§ 1981 y ss.
– aprobación de la autorizaciónde funcionamiento, § 1992
– autorización de funciona-miento, § 1991
– formalidad registral, § 1993
– garantías y fianzas, § 1982y ss.
– objeto y capital mínimo,§ 1981
– operaciones en moneda ex-tranjera, § 1988
– otras normas, § 1989
– publicación de los estados fi-nancieros, § 1990
Limitaciones con institucionesfinancieras, § 1997
ENVÍO Nº 21 – SEPTIEMBRE 2010 CAS
ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 23
-
Manual de Contabilidad,§ 2201 y ss.
– actualizaciones, § 2202
– derogatorias, § 2204
– entrada en vigencia, § 2205
– establecimiento. Fecha,§ 2201
– obligatorio cumplimiento,§ 2203
Otras limitaciones, § 1998
Promoción, constitucióny funcionamiento.Véase PROMOCIÓN,CONSTITUCIÓNY FUNCIONAMIENTO
Régimen aplicable, § 1605
Relaciones: Sudeban.Véase SUPERINTENDENCIADE BANCOS Y OTRASINSTITUCIONESFINANCIERAS
CENTROS DE TURISMO
Cambio de divisas. Obligaciónante la Sudeban, § 1607
CHEQUES
Véase CUENTA CORRIENTE
CLIENTES
Bancos, entidades de ahorro ypréstamo y demás institu-ciones financieras. § 1660
Denuncias presentadas.Remisión de información,§ 1661
CÓDIGO DE COMERCIO
Actividades y operaciones aque se refiere la LGB. Apli-cación, § 1606
COMISARIOS
Rendición de cuentas de loscomisarios o comisarias,§ 0597
COMISIÓN
Bancos, entidades de ahorro ypréstamo.
Véase FIDEICOMISO,MANDATO, COMISIÓNY OTROS ENCARGOSDE CONFIANZA
De licitaciones, § 2606-1y ss.
– actas, § 2606-3
– auditor Interno, § 2606-5
– convocatoria de la unidadsolicitante, § 2606-6
– deberes y atribuciones,§ 2606-4
– derogatoria, § 2606-7
– miembros principales,§ 2606-2
– naturaleza jurídica.Miembros, § 2606-1
– vigencia, § 2606-8
Los bancos, entidades de ahorroy préstamo y demás institu-ciones financieras, autoriza-dos para recibir depósitos deahorro, no podrán efectuarcobro alguno a sus clientespor concep