Опыт внедрения Oracle FLEXCUBE в Проминвестбанке Роман Рябой 7 июня 2013 г.

•  Децентрализация  ИТ  и  операционной  деятельности  

•  140  балансовых  филиалов  (МФО)  

•  140  экземпляров  ОДБ  

•  Службы  бэк-­‐офиса  и  ИТ  в  каждом  филиале  

•  Отдельные  экземпляры  ПО  по  обслуживанию  физлиц  в  каждом  отделении  

•  Устаревшая  технологическая  платформа  ИТ  систем  

•  Низкий  уровень  качества  данных  

 

До начала внедрения Oracle FLEXCUBE:

2  

•  Сложности  в  стандартизации  продуктов  

•  Длительный  срок  запуска  новых  продуктов  

•  Отсутствие  единого  источника  достоверной  информации  

•  Длительное  формирование  управленческой  отчетности  

•  Сложности  в  планировании  и  оперативном  принятии  управленческих  и  бизнес-­‐решений  

•  Сложный  процесс  поддержки  большого  количества  ИТ  систем  

•  Неэффективное  использование  человеческих  ресурсов  

•  Поэтапный  подход  в  внедрению  

•  Привлечение  локального  сертифицированного  партнера  Oracle:      

 компания  EGAR  Technology  Украина,  платиновый  партнер  Oracle  со    специализацией  в  Oracle  FLEXCUBE  

•  Минимальное  количество  доработок  

•  Изменение  бизнес-­‐практики  под  возможности/особенности  FlexCube  

•  Временное  использование  существующего  ОДБ  головного  офиса  для  отражения  учета  и  формирования  отчетности  по  требованиям  НБУ  

Решения, принятые в начале проекта:

3  

•  Май  2010  –  Начало  активных  работ  по  проекту    

•  Январь  2011  –  Пилотный  запуск  розничных  валюто-­‐обменных  операций  и  депозитов  в  трех  отделениях    

•  Сентябрь  2011  –  Запуск  розничных  кредитов  с  централизированной  функцией  бэк-­‐офиса  

•  Ноябрь  2011  –  Завершение  развертывания  и  миграции  данных  розничных  депозитов  по  сети  отделений  

•  Апрель  2012  –  Миграция  данных  и  запуск  РКО  и  депозитов  корпоративного  бизнеса  в  головном  офисе  банка  

•  Май  2012  –  интеграция  с  системой  CRM  для  розничного  бизнеса  

Основные этапы проекта:

4  

•  Июнь  2012  –  Пилотная  миграция  и  запуск  корпоративных  кредитов  

•  Июль  2012  –  Миграция  неактивных  счетов  физических  лиц  

•  Февраль  2013  –  Миграция  существующих  розничных  кредитов  

•  Март-­‐апрель  2013  –  Завершение  развертывания  и  миграции  корпоративных  депозитов,  кредитов,  РКО  

•  Апрель  2013  –  Миграция  данных  и  запуск  казначейский  операций  

Основные этапы проекта (продолжение):

5  

•  Стандартизация  продуктов  

•  Быстрый  запуск  продуктов,  в  т.ч.  принципиально  новых  

•  Реализация  принципов  straight-­‐through  processing  и  интеграция  с  единой  системой  клиент-­‐банк  

•  Централизация  бэк-­‐офисных  функций  и  службы  ИТ  

•  Переход  на  единое  МФО  

•  Единый  источник  достоверной  информации  

•  Аналитическая  отчетность  из  Data  Warehouse    

Влияние проекта на бизнес

6  

•  Востребованные  рынком  продукты  

•  Достоверная  и  своевременная  управленческая  отчетность    

•  Оперативное  принятие  бизнес-­‐решений  

•  Сокращение  штата  ИТ  с  1200  до  400  человек  (и  далее)  

•  Сокращение  штата  розничного  бэк-­‐офиса  на  200  человек  

•  Сокращение  штата  корпоративного  бэк-­‐офиса  и  middle-­‐офиса  на  170  человек  

•  Упрощение  процессов  контроля,  аудита,  управления  рисками  

Полученные уроки: ключевые факторы успеха

7  

•  Поддержка  и  личная  вовлеченность  высшего  руководства:    Изменение  бизнес-­‐практики,  стимулирование  конструктивного  участия  всех  подразделений    банка,  минимизация  доработок  системы.  

•  Мотивация  всех  участников  со  стороны  банка:    Открытость  к  восприятию  новых  непривычных  подходов  к  работе  с  системой,  готовность  к    изменению  сложившейся  бизнес-­‐практики.  

•  Привлечение  сертифицированного  локального  партнера  по  внедрению:    Понимание  локальной  бизнес-­‐практики  и  регуляторных  особенностей  в  сочетании  со    знанием  системы,  поиск  креативных  решений  с  минимальным  количеством  доработок,    «перевод»  требований  с  «языка  бизнеса»  на  «язык  системы»  специалистам  Oracle.  

•  Выделенная  on-­‐site  и  off-­‐site  команда  компании  Oracle:    Глубокие  знания  возможностей  системы,  оперативные  консультации  по  сложной    функциональности.  

Полученные уроки: ключевые факторы успеха (продолжение)

8  

•  Выделенная  команда  внедрения  со  стороны  банка:    Применение  стандартной  функциональности  и  особенностей  системы  путем  обучения  и    разъяснения  пользователям,  анализ  требований  и  поиск  решений  совместно  с  консультантами  и    пользователями.  

 Внутреннее  тестирование,  организация  масштабных  приемочных  тестирований.  Управление    тестовыми  и  продуктивным  окружениями.  

•  Поэтапное  внедрение  от  простого  к  сложному:    Минимизация  «потрясений»  для  бизнеса  банка,  связанных  с  запуском  новой  системы;    обеспечение  стратегии  «быстрых  побед»;  время  на  изучение  и  внедрение  более  сложной    функциональности.  

•  Пилотные  запуски  на  ограниченных  объемах  перед  массовым  развертыванием:    Получение  опыта  эксплуатации  системы  в  реальной  жизни,  «точная  настройка»  и  модификации    перед  массовым  развертыванием.  

Полученные уроки: ключевые факторы успеха (продолжение)

9  

•  Минимизация  доработок  системы,  особенно  до  (пилотного)  запуска:    Сокращение  сроков  и  увеличение  шансов  на  успех  проекта;  скорректированные  требования  к    доработкам  по  результатам  эксплуатации;  отказ  от  части  ранее  затребованных  доработок  после    адаптации  к  работе  в  новой  системе.  

•  Отказ  от  догматических  подходов:    Общепринятость  не  является  причиной  рассмотрения  альтернативных  вариантов.  Пример:    ручная  миграция  пользователями  кредитов  и  корпоративных  депозитов  вместо  длительной    разработки  и  тестирования  процедур  автоматической  миграции.  

•  Полная  мобилизация  ресурсов  для  проекта:    Все  сотрудники  команды  банка  по  внедрению  выделены  в  отдельное  подразделение,  отдельный    офис  управления  проектами,  менеджеры  проектов,  системные  администраторы  и  т.п.  для  100%    фокусирования  на  внедрении  системы  core  banking.  

 

10  

•  Необходимость  сателлитных  систем  от  локальных  поставщиков:    Услуги  инкассации,  депозитные  ячейки,  обработка  форекс-­‐заявок  клиентов,  прием  наличных    платежей  физлиц  в  пользу  юрлиц  и  т.п.  

•  Зависимость  по  срокам  интеграции  с  другими  системами  и  срокам  других  проектов.  

•  Время  на  очистку  и  обогащение  данных  перед  миграцией.  

•  Необходимость  изменения  договоров  с  клиентами  при  миграции  данных.  

•  Необходимость  внешней  системы  для  локального  учета  и  регуляторной  отчетности  (в  Украине).  

Полученные уроки: это нужно учитывать

•  Внедрение  документарных  операций:  аккредитивы  и  гарантии.  

•  Интеграция  с  новой  системой  локального  учета  и  регуляторной  отчетности.  

•  Интеграция  с  системой  CRM  для  корпоративного  бизнеса.  

•  Миграция  карточных  счетов.  

11  

Что дальше