征稿启事

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东南角西安日报社理论评论部

荐 读

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美国麻省理工学院斯隆管理学院金融学教授、金融工程中心主任罗闻全，长期致力于用生物学进化论来解释人类行为、市场行为、金融市场，并因此提出适应性市场假说，开创了生物金融学。罗闻全所著的《适应性市场》一书，将神经科学、进化论、计量经济学、人工智能等学科领域的知识融合起来，系统阐述了适应性市场假说，强调人的理性与不理性并存，指出这是由进化力量塑造出的人类特征。

作者认为，人们普遍存在行为偏差，但人本质上是学习和适应性动物，可以基于过去的经验、自己的观察等方式来修改直觉；同样，由于人具有抽象思维，能够进行前瞻性分析，在不断试错过程中更新自己的经验。金融市场的运转，从根本上受到人的上述特征影响，即市场会与众多主体的行动、学习、相互适应等产生复杂的互动，市场本身也会在适应中发展，这对于金融监管提出了同步发展的要求。

这本书讨论了心理学家发现并梳理的行为偏差，指出诸如损失、厌恶等行为偏差广泛适用于交易者、投资者、金融机构管理者、监管者。作者认为，行为偏差是人天生的提前预测和计划倾向的结果，之所以表现出偏差，是因为这些认知倾向是在非金融情境下形成，却被错误地应用在了金融投资的环境、情境之中。

因为行为偏差的广泛存在，理性经济

人其实是不成立的。特别是在对待金钱（利润、利益、损失、成本）的问题上，人要作出准确的、调和长期利益和短期利益的选择，难上加难。作者援引神经科学的研究指出，大脑不会“理性地”处理回报和损失，尤其是对于不同时间跨度的价值的处理，更是表现出追求短期既而忽视长期的倾向。这也应验了凯恩斯的观点，人被自己的动物精神所控制。“恐惧、贪婪、快乐和痛苦是金融行为的主要驱动力”。

人的决策过程，与理性经济人的超理性相距甚远。但对有效市场假说深信不疑的许多人，即便认识到、也承认现实中的人与理性经济的人存在差别，市场上经常出现的群体性非理性行为也能佐证这一点，但依然试图淡化这种差别。作者指出，无论是金融史上的若干记录，还是我们能够观测到的金融市场实际运转情况，都表明理性投资者对于错误判断的迷信——“理性在生物意义上太有限了”。

这本书以进化生物学的视角梳理了人类进化历程，指出不但是人，而且其他每个物种，都是由突变、竞争和自然选择所塑造的应对环境改变的结果。作者提出的适应性市场假说，是在生物学、进化生物学的基础上构建的，而主流经济学即20世纪中期由萨缪尔森建立的经济学，地基是物理学，后者符合优雅数学推导的思想，但前者能够更好地反映个体的人以及群体、社会在

复杂情境中的选择。作者以适应性市场假说，叙述对冲基

金是如何从 20世纪 90年代初默默无闻发展到今天广为人知的状态。对冲基金之所以会在金融市场中找到大量的切入机会，说到底是因为，一直到20世纪末金融市场主要依托主流经济学的观念、方法和模型。而对冲基金的操盘者往往会将市场、机构、投资者个体都认为是生物体一样具有适应能力的对象。

市场的不稳定，很多情况下呈现出自发摆动的特征，市场无效率的程度也会随着时间的推移而变化。依照适应性市场假说，外部市场风险的增大，市场波动性的增强，就越应该注重做好风险与回报权衡，要更好地优化投资组合，进行被动投资；因为资产类别之间的界限变得模糊，因而今天通过资产配置来管理风险的效率会下降；长线投资面临损失的可能性增大，投资者需要更为积极主动地管理风险——这些均是与传统投资观念和理论背道而驰的判断。

这本书还以适应性市场假说的视角，重新审视了2008年金融危机的发生，强调应从金融生态系统的建立、运转和破坏来看待金融危机。作者罗列了金融危机发生后，不同观点立场的经济学家等对于危机成因的解释，认为不能简单化、直接化地用华尔街投行及交易员的贪婪、监管部门渎职及监管规则繁冗而难以操作等因素来推导成因。

书中的观点是，在金融危机最基础的层面上，贪婪压倒了恐惧，因为系统中各层级的人无视变化的环境，反过来适应了高风险操作。在危机之前，人们已经适应了“长期缓和的环境”，而忘记了外部环境发生变化时，要主动调整、再适应才能生存发展。

依照适应性市场假说，传统的风险管理、危机管理，之所以在 2008年金融危机期间显得失效、过时，是因为管控风险的机制所适应的是市场常态运行的状况，如果监管机制、内控机制一成不变，就很可能让监管变成刻舟求剑。

作者举例分析，诸如美国国家运输安全委员会的运行机制，该委员会没有监管职能，专司搜集与分析事实，积极与公众进行沟通，让交通运输领域的事故苗头、潜在问题以及事故成因等可以以全貌的方式呈现在公众面前。因此，作者建议，剥离金融监管部门与被监管者之间过于密切的关系，促成没有利益勾连的新型监管调查机构产生，增加市场信息的透明度，让投资者获得更为充分和准确的信息，并通过更为严厉的法律连带责任，促使金融机构适应责任化的运转方式。

美国生物金融学创始人罗闻全在《适应性市场》一书中开创性地

提出“适应性市场假说”。他认为，人本质上是学习和适应性动物，可

以基于经验、观察等方式修改直觉；同时运用抽象思维进行前瞻性分

析，在不断试错过程中更新经验。金融市场运转受人的上述特征影

响，更多适用进化生物学原理，在适应中发展。从这个角度审视金融

市场，会有不一样的发现。

以进化生物学视角审视金融市场■郑渝川

窗外，山野苍翠欲滴，鳞次栉比的楼群静默无语。几天来读完方英文的《群山绝响》，虽然囫囵吞枣，但被语言文字、故事情节一路牵引，牵肠挂肚，这恋爱般的感觉着实让人沉迷。我轻轻合上书页，看着小说封面水墨点染的写意远山，脑海里浮现一句流传甚广的话：愿你出走半生，归来仍是少年。

这是一部带有自传色彩的长篇小说，写的是上世纪六七十年代的故事。作品讲述了一群正值芳华的少年男女元尚婴、田信康、马广玲等人，他们正值青春萌芽期，伴随他们不断成长的是现实生活的变幻无常和人生命运的种种考验。有评价说，这本书“深刻而艺术地让那个时代复活，并向我们鲜活地展示了那个时代”，“以一种管中窥豹、滴水见阳光的风格，从轮廓到细部鲜活地丰富了我们对那个时代的深层体会与认知。”

读《群山绝响》，感受最深的是小说散发的温情与诗意。看到元尚婴初中毕业和班主任、同学们依依惜别唱起颂歌；他因为出身问题没有资格上高中，被母亲催促硬着头皮去找柳会计、马会计、邱干事给推荐表盖章；看到他崇拜地学习村里的插秧高手，沉醉在秧田的农事里暗暗模仿，希望在水田里也能画出高贵雅致的图画来……在那个年代贫寒窘迫的生活场景里，在主人

公一波三折的求学故事里，我看到的不是哀叹，不是愤懑，是天高云淡的诗意与豁达，是辽阔旷远的胸襟与气度，是无处不在的温情与革命浪漫主义精神。那随时随地响起的歌声，在破旧的教室里，操场上，在荒凉漆黑的夜里，在诗情画意的稻田边，在混沌泥泞的山路上。形形色色的语录歌，颂歌，民歌，带着历史的温度，把我们带回那个物质生活极度贫乏，精神世界却激情燃烧的岁月。想起主人公元尚婴，深夜去找大队柳会计盖章返回的路上，伸手不见五指，他举着一根火柴头，大声唱着歌壮胆：“天大地大不如党的恩情大，爹亲娘亲不如毛主席亲……”唱着唱着，似乎天上的星顿时亮了，地上也能看得清了，他感到了人间的温暖，幻想着天亮之后，太阳升起时的光明和喜悦。

《群山绝唱》，向我们展示了一副灵动婉约的陕南山区民俗风情图。年三十早上，早起扫完雪，一进堂屋，桌上摆着四个盘子：一盘柿饼，一盘核桃，一盘栗子，一盘糖片，还有四碗大瓣儿的玉米粒酿成的黄酒；除夕之夜，家里所有人都像是被请的客人似的，脚步微动在酒席的外围，你谦我让着，谁也不肯首先入座；大门外风雪交加，摇头晃脑唱着吉祥调的送财神老汉被迎进屋上座；大年三十午夜时分，大家打着灯笼去给祖坟上亮；

“三十晚上的火，十五晚上的灯”，除夕之夜每一间房间，每一处拐角，至少要燃起一盏灯；火塘里柴火丰盛，猫卧在那里自舔爪子，狗醉卧在堂屋赖着不动……看到这些生动的描述，实在是倍感亲切。那些童年里关于老家有些模糊的记忆、那些依然出现在父母嘴里的风俗俚语、那些母亲总爱回忆的陈年旧事、都与小说里的情节无比吻合，在眼前鲜活起来。《群山绝唱》这部小说字里行间流淌的乡音、乡情、乡韵，像是秦岭山地里一条清澈的小河，甘甜清冽，潺潺流淌，浅吟低唱着一路向前，可能它的方向不是大江大海，可是它带着满眼翠色，满目清纯，点亮我们的眼睛，让我们在前行的路上停下脚步，掬一捧清凉入口，心旷神怡。

语言的准确与优美，是我读《群山绝响》的另一个感受。其实，我一开始想到的是幽默，因为读到很多地方，自己都会不由自主地笑出声来。有人评价方英文的文章，说他的语言幽默，是别人学不来的，但方英文对此并不完全认同。他说他主张众生平等，当他用写人的语言写动物，写动物的语言写人的时候，立马产生了幽默的效果，这本质上并不是幽默。方英文写景，

“太阳已经照耀了所能看见的大部分地方。那些背阴的去处，是一大片一大片的，形状不规则的斑影，如同巨大的鸟翅

的斑影。只有等到来年二月，斑影才会被明丽的阳光驱走。”写寒冷：“外面很黑，冷风从袖口、裤口灌进来，像是一些冰凉的筷子索吃冻肉”，“河床的临水处，全结了薄冰。冰碴如锯齿，一律半透明，似乎是月宫里嫦娥的裙摆。风与气瘆冷瘆冷的，削得元尚婴的两个嘴角哆嗦又麻痹，直觉出微微的疼感。”太多太多的地方，优美准确的描写，丰富灵动的语言，或让人莞尔一笑，或让人陷入沉思，或让人身临其境，真的就如喝了一坛陈年的甘蔗酒，香气四溢，回味悠长。

读一本好书，就像和一个有趣的灵魂窃窃私语，这世上好看的皮囊千篇一律，有趣的灵魂却是万里挑一，而又好看又有趣的作家，真是可遇而不可求。读方英文的这本《群山绝唱》，更是有这种感觉。

这是一部带有自传色彩的长篇小说，写的是上世纪六七十年代的故

事。有人能从中读出温情与诗意，有人能感受到陕南山区的乡音、乡情、

乡韵；更多的人则从作品的字里行间，深刻而艺术地感知了那个时代。

一本书复活一个时代■李敏

一杯茶，普通人痛饮乃因口舌之渴，茶友细品则是琢磨茶水中蕴含的山川况味。读书如同喝茶，阅读不难，但要真正领会一本书的深刻内涵，抵达作者所想表达的深度往往并非易事。

麦家、苏童、阿来、马家辉 4位是斩获茅盾文学奖、鲁迅文学奖、华语文学传媒大奖的文学大家。本书中，4位作家对 20本私藏书进行了阅读分享，其中有他们的阅读体验，有他们与作者的交流，还有他们自己的创作经历，当然也是站在读者角度的一种解剖。透过这堂“读书课”，读者留下最为深刻的印象莫过于，作家首先是一位资深“读客”。

阅读，就要多读经典名著。提倡多读经典名著，此乃老生常谈，但也不能不谈。20本书中，4位作家除各对自己一部作品进行剖析外，其他无一例外将目光投向了中外经典名著，如《老人与海》《包法利夫人》《小王子》《生命不能承受之轻》《麦田里的守望者》《长恨歌》《红高粱家族》等。相信许多人也读过这些名著，但阅读经典的

体验到底与作家们有何不同，这才是最值得我们深思之处。

许多人接触《朗读者》，是因为莱温斯基主演的同名电影。事实上，原著呈现的深刻内涵，现有光影艺术很难充分表达，还有原著对主角汉娜细致入微的心理刻画。诸如汉娜的自杀，在麦家看来，这样的结局恰恰是作品艺术高度的呈现。汉娜最后的选择并非人生的反转，更谈不上堕落，反而是她不断成长和思想升华的结果。“汉娜在没有觉醒前，认为尊严比生命更重要，觉醒后发现忏悔是第一重要的事”。俗话讲，学礼仪，知廉耻，懂敬畏。在数十年的学习中，知识润物细无声般慢慢充实了汉娜的精神世界，同时也大大提升了她的思想觉悟，使她明白更多是非，于是，不可避免地展开了对自己前半段不堪人生的正视与深刻的反思，这才是汉娜最终选择以最为激烈的方式，与自己前半生决裂的根本原因所在。

4位作家的阅读体验告诉我们，经典名著之所以能够历久弥新，主要在于这些

作品可以抵达人性的最深处，可以站在人类文明发展的更高点。换言之，经典名著区别于普通作品的关键之处在于，其呈现的是一个更接近事物本真的视角。

阅读，就要善于由此及彼。理想的阅读，并不是“就书论书”，而是能够由此及彼，触类旁通。4位作家并没有满足于作品呈现的书面意义，而是通过“旁系”阅读，对作家成长经历、作品创作背景，以及作品可能映照的社会现实等进行深入打捞。正是因为通过对大量信息资料进行综合分析，所以作家们总能“生成”更为特别的结晶。

几乎每位作家，都有大量阅读的习惯。这不是一种机械的阅读“刷卡”，而是对经典精华的日积月累。像苏童除了解读《城堡》，还用大量笔墨对卡夫卡的《变形记》《饥饿艺术家》等作品进行深入分析。在苏童看来，至少在精神层面，卡夫卡的所有作品都是一体的，“他的每部小说看似不是在写现实，但其实处处都在写现实，这些小说被赋予了哲学意义，其实就是人类生活做出的某种预言和判断”。也正是对卡

夫卡有了更多了解，所以透过《城堡》这部作品，苏童更加深切地认识到，虽然“有一个地方我们永远无法抵达”，但人的骨子里，还是需要百折不挠的力量。

在书中，作家们并没有阐释延伸阅读的方向和范围，但从他们的阅读体验看，读者或许可以琢磨出规律，即阅读是“我随我心”，兴 趣 是 最 大 的 牵 引力。或者说，兴趣的深度，影响“旁系”阅读的广度。

经典名著之所以能够历久弥新，主要在于这些作品可以抵达人性

的最深处，可以站在人类文明发展的更高点。换言之，经典名著区别于

普通作品的关键之处在于，其呈现的是一个更接近事物本真的视角。

作家首先是一位资深“读客”■禾刀

我喜欢读笔记，特别是旧笔记，了解古人的情趣，是一种享受。笔记，是旧时一种以随笔记录为主的著作体裁，内容大都为记见闻，辨名物，释古语，述史事，写情景。其异名则有随笔、笔谈、杂识、札记等。读历史笔记大致分为：鬼神仙怪类笔记，在魏晋时期十分盛行，是当时笔记的主流，如《博物志》《搜神记》《酉阳杂俎》《阅微草堂笔记》等。历史掌故类笔记，主要记录掌故遗事、民情风俗、人物轶闻和山川景物等，如《隋唐嘉话》《涑水记闻》《归田录》《梦粱录》，《辍耕录》，《菽园杂记》《七修类稿》《涌幢小品》《广阳杂记》等。考据辨证类笔记，如《封氏闻见记》《资暇录》《梦溪笔谈》《容斋随笔》《日知录》等。

如《世说新语》，刘义庆本来只想把前人趣事逸闻编撰成册，但无论从社会、政治，还是语言、文学的角度，都有极高的价值，也实在算得上常读常新的汉语典籍。“步兵校尉缺，厨中有贮酒数百斛，阮籍乃求为步兵校尉。”区区三句话，写活了一个好酒的狂士。“王子猷尝暂寄人空宅住，便令种竹。或问：‘暂住何烦尔！’王啸咏良久，直指竹曰：‘何可一日无此君？’”雅人深致，跃然纸上。

掌故最早是官名，亦称掌固，西汉开始设置，属太常，主要职责是“熟习礼乐制度等典章故事，备咨询”。后来把各种关于典章制度及相关人物的遗闻轶事称为掌故。

历朝历代都有人说掌故，且能说得妙趣横生。李白有天才俊逸之誉，每与人谈论，“皆成句读，如春葩丽藻，粲于齿牙之下，时人号曰‘李白粲花’之论。”这是王仁裕编撰的《开元天宝遗事》中的段子。像《鹤林玉露》《武林旧事》《容斋随笔》，一直到明清的《扬州画舫录》《啸亭杂录》等等史料笔记，也都是掌故丛书，里面是令人目不暇接的逸闻趣事。余怀记述晚明秦淮风月的《板桥杂记》同样如此，文字雅丽，清隽可喜。

笔记所载，多是琐碎片断，但因有闻即记，较官修史籍生动真切，其中不少资料还为正史所不载。笔记也记录了一些传闻不确、考订不严的东西。正式把笔记用于书名的始于北宋的宋祁，著有《笔记》三卷。明人胡应麟将笔记分为“志怪”、“传奇”、“杂录”、“丛谈”、

“辨订”、“箴规”等六类。明末清初的余怀，写了一本《板桥杂记》。板桥，

即江苏南京长板桥。自东向西，过了板桥，就是旧院。这里“妓家鳞次，比室而居”。杂记中，记雅游，记丽品，记轶事。余怀将见闻写成书，据实记录。时至今日，这书成了难得的史料。如其中所记的：秦淮灯船毕集，

“火龙蜿蜒，光耀天地”；夏日，裙屐少年提篮挈盒，高声唱卖：“逼汗草，茉莉花”；“市肆精洁异常，香囊云履，名酒佳茶，饧糖小菜，箫管瑟琴，并皆上品”；“丁继之扮张驴儿娘，张燕筑扮宾头卢，朱维章扮武大郎，皆妙绝一时”等。这些记载都有助于了解当年秦淮的风俗民情。

事物常在人们不经意时变动。如果当时没有留下记录，时过境迁，也就鲜为人知了。所以，爱写笔记的，不妨将最熟悉最感兴趣的，雅俗兼收，巨细不漏，记录其详情，保留其原貌。由于它真实，生命力就强；由于它详细，可读性就大。这样写，现在似乎无用，而将来也许有益。

当代有人爱写笔记，写得很好。黄裳在《珠还记幸》中写道：他收到抄去的几十张纸片，是他多年收集的名人墨迹，其中有梁漱溟、胡风、吴晗、钱钟书、杨绛、郭沫若、朱自清、茅盾等人的。这些不仅是精美的书法作品，而且是珍贵的历史资料。他将收集的资料娓娓道来，使人爱读，读了可以拓宽视野，增长见识。极受读者欢迎的巴金的《随想录》，也算是笔记之一种吧。笔记，当然不如长篇巨著堂而皇之。不过，大有大的用处，小也有小的用处。若干年后，这些笔记兴许比《板桥杂记》更有意义呢。

看笔记读掌故■王家年

适应性市场出版社：中信出版集团作者：【美】罗闻全译者：何平出版时间：2018年7月

群山绝响作者：方英文作出版社：陕西师范大学出版总社出版时间：2018年2月

好好读书：名家给年轻人的读书课作者：麦家苏童 阿来 马家辉出版社：北京联合出版公司出版年：2018年8月

日用之道作者：高一强出版社：新星出版社出版时间：2018年8月器物之中藏着有关生命的故事。好的器物，像

一把钥匙，帮我们打开世界的大门。本书分为“以物抵心”“日用之器”“日用之道”“文化转徙”“看见设计”“日用之美”六个方面，具体而微，记录和探寻人与器物之间的关系与学问，细致品味器物使用时的情景，唤醒旧日的回忆与情感，还原器物里真实的生活方式以及隐含的智慧。

杂 谈

阅读与思考2018年10月14日 星期日

www.xiancn.com1010 责编 刘海宏 见习编辑 张翼 视觉编辑 白刚组版 杨艳 校对 艾芩