Les monnaies cryptées numériques : le Bitcoin. Stop ou encore ? par Mathieu Jamar | Liege...
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Economy & Finance
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Jeudi 20 février
Les monnaies cryptées numériques : le Bitcoin. Stop ou encore ?
Mathieu JAMAR, Ingénieur civil et Consultant « IT »
Avec le soutien de :
PAROLE D’EXPERT • [email protected]
BIENVENUE
PAROLE D’EXPERT • [email protected]
1. Introduction
2. L’innovation Bitcoin
3. Le réseau et son ampleur
4. La création des bitcoins
5. Description d’une transaction
6. La valeur (pourquoi ?)
7. Les alt-coins / Le Piratage
8. Et la suite ?
Approche “from top to bottom”
PAROLE D’EXPERT • [email protected]
1. Introduction
“Bitcoin, les cinq premières fois que vous pensez le comprendre, ce n’est pas le cas”
- Dan Kaminsky
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90’s 2000’s 10’s
(2008)
Innovations “disruptives”
Poste Télécoms Paiements électroniques ? Banques ? Finance ?
Mail Voice over ip Bitcoin
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2. L’innovation du Bitcoin
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Bitcoin
➢ Une première dans l’Histoire “Transférer une information unique (numérique) d’un point A à un point B sans que le point A ait une copie et ce sans tiers de confiance”
○ Rendu possible grâce: ■ Un réseau de transaction décentralisé ■ Transferts de pair à pair ■ Une unité de compte unique et limitée (rare)
A
B C
?
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Confiance (1)
Modèles actuels
A
B
C
D Modèle en 4 points
❏ Virements ❏ Débit / Crédit (Carte)
Modèle en 3 points
A
B
C ❏ Paypal, Paylib (fr)
❏ Mastercard/Visa
❏ Transport monnaie ❏ Billets (cash)… ❏ Banque centrale
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Confiance (2)
Problème des généraux byzantins
...ou comment s’assurer de l’intégrité de l’information et de l’émetteur ?
Solution conditionnelle peu triviale: http://www.lirmm.fr/~ajm/Cours/01-02/DESS_TNI/TER21/
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Solution : Blockchain
Solution: Livre des comptes dupliqué et distribué
Principe de bittorent, la cryptographie en plus
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Genèse
Publication du whitepaper de 8 pages par Satoshi N. : https://bitcoin.org/bitcoin.pdf Dans “The Cryptographic Mailing List” (metzdowd.com) : https://www.mail-archive.com/[email protected]/msg09959.html
Double-spending
Problème majeur également résolu
Novembre
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3. Le réseau et son ampleur
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Genèse (2)
Janvier 2009
http://www.metzdowd.com/pipermail/cryptography/2009-January/014994.html
Bitcoin v0.1 released par Satoshi N.
Programme Open-Source, modifiable, améliorable, clonable Accessible sur github: https://github.com/bitcoin/bitcoin Block #0 (Genesis) est miné par Satoshi N. lui même. http://blockexplorer.com/block/000000000019d6689c085ae165831e934ff763ae46a2a6c172b3f1b60a8ce26f
⇒ D’autres personnes installent Bitcoin v0.1 et laissent leurs ordinateurs tourner formant le premier réseau de “mineurs”. Bitcoin est né.
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Le réseau aujourd’hui
11/04: 266$
$1242
Echelle Linéaire
13/05/2013: “The Bitcoin network outperforms the top 500 supercomputers combined”
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Echelle Exp.
1 an
Mai 2010: Première transaction
2 ans
1 an
1 an
Juin 2010: Première cotation (10K BTC - 50$)
L’évolution du réseau
Pas de valeur
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2 ans
1 an
Utilité du réseau
http://blog.thomsonreuters.com/index.php/bitcoin-economy-graphic-day/
Description Technique
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4. La création des bitcoins
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Création monétaire
Basé sur l’incentive des “mineurs” - Une récompense toutes les 10 minutes -
⇒ N’importe qui peut être un processeur du réseau (mineur)
⇒ A l’origine, il suffisait d’installer le programme délivré par Satoshi
Nakamoto (Bitcoin-QT) et activer l’option de mining. ⇒ Il faut maintenant installer un addon supplémentaire “GuiMiner”
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Création monétaire
Première mouture du client Bitcoin-QT
Maintenant addon GUIMiner
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Création monétaire
Chaque 10 minutes = nouveaux bitcoins créés. Transparence, algorithmique. 50 BTC les 4 premières années 25 BTC les 4 années suivantes 12,5 BTC les 4 années suivantes, etc.
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Création monétaire
Vous êtes ici
TOTAL : 21 millions en 2140
Calcul de l’asymptote
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Fonctionnement d’une transaction
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Blockchain, le livre des comptes
Principe d’une transaction : écriture comptable
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Une adresse Bitcoin
Une adresse Bitcoin = n° de compte + un code qui en donne le contrôle
!! SECRET !!
Publique
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Une adresse Bitcoin
Une adresse Bitcoin = n° de compte + un code qui en donne le contrôle
!! SECRET !! Publique
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Effectuer une transaction
Alice envoie à Bob
La transaction passe par le réseau
Le réseau agit comme des témoins du transfert d’Alice à Bob. ⇒ Attente d’un consensus
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6. La Valeur (Pourquoi?)
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bitcoin
1,00000001
8 décimales
1 bitcoin = 100 millions d’unités atomiques (appelées satoshis)
0,01462673
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Monnaie Commodité
http://fr.wikipedia.org/wiki/Monnaie_de_pierre
1. Être un processeur du réseau (“Miner”)
2. Vendre des biens, des services contre bitcoins
3. Acheter sur un échange (offre/demande)
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Manières d’en obtenir
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Différents échanges
http://bitcoincharts.com/charts/volumepie/
Volume des échanges journaliers : ~30 millions USD
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Prix du bitcoin ($)
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Prix du bitcoin ($)
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Raisonner en Market Cap
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Piratage
https://bitcointalk.org/index.php?topic=83794.0 List of Major Bitcoin Heists, Thefts, Hacks, Scams, and Losses
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Piratage
Chose à savoir: l’intégrité du protocole n’a jamais fait perdre de fonds à quiconque.
Les cas de vols sont dûs, à chaque fois, à un accès aux clefs privées permettant de bouger les fonds ailleurs. En d’autres termes, lorsque les bitcoins sont entre les mains d’un tiers, aussi honnête soit-il. ⇒ Comme laisser son portefeuille sur une table
Être responsable de la protection de ses clefs privées est le prix à payer pour être “maître” de son argent/sa propre banque.
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8. Et la suite ?
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Bitcoin - La suite ?
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Menace gouvernementale ?
L’inefficatié face à Pirate Bay / BitTorrent / Napster posent question.
Bitcoin contre la censure financière ?
- ex: Le cas wikileaks / Snowden
- Un autre financement de la presse (micropaiements)
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Censure
Actuellement: 10 à 30% de frais: impossible
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La volatilité
http://imgur.com/a/WOhHp
La volatilité (encore importante) décroît avec l’adoption
“A dollar is no longer a dollar in this country, It’s a Visa dollar. It’s only worth 99 cents because they take a piece of every one.”
- Mallory Duncan, senior vice president of the National Retail Federation (USA) - Interchange revenue has increased to $45 billion in 2010, from $20 billion in 2002.
= 427$ par ménage Source:
How Visa, Using Card Fees, Dominates a Market (NY Times) http://www.nytimes.com/2010/01/05/your-money/credit-and-debit-cards/05visa.html
Bitcoin amène une compétition dans les moyens de paiements pour le bénéfice des consommateurs
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Visa/Mastercard
“Half of the world is unbanked (2.5 billions adults)”
- McKinsey&Compay Source: http://www.mckinsey.com/insights/financial_services/counting_the_worlds_unbanked - Vivre sans moyen de stocker (sécuriser) et les services bancaires
= Avoir une vie limitée physiquement (être présent pour payer) = Pas de possibilité d’accéder au capital (besoin vital) = Lever des fonds pour un projet (crowfunding humanitaire?) = Problème de sécurité (comment dormir avec toute son épargne)
Par Bitcoin : envoyer des fonds à quelqu’un à l’autre bout du monde est similaire que de payer son voisin (ex: Fun fact > A College Kid Made More Than $24,000 Yesterday Just By Waving This Sign On ESPN
http://www.businessinsider.com/someone-holding-bitcoin-sign-on-college-gameday-receives-over-22-bitcoins-2013-12)
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Unbanked
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Unbanked
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“Bitcoin 2.0”
Ajouts de fonctionnalités
Similitude : HTTP sur TCP/IP
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Les ODA - exemples
Suggested read : Le Bitcoin n'est pas une monnaie, mais notre avenir à tous http://www.huffingtonpost.fr/philippe-rodriguez/bitcoin-pas-monnaie-avenir_b_4685549.html
Namecoin → DNS Bitmessage → Messagerie Twister → Twitter distribué
Organisation Décentralisée Autonome
Projet Bitcloud : http://www.reddit.com/r/bitcloud/