Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Zoznámte sa s Vašim novým kolegom a sprievodcom vo svete UNIQA

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Čo je ALBeRT?

� Je to nástroj komunikácie medzi poisťovňou a partnerom

� Priateľ, ktorý pomáha uzatvárať nové návrhy poistných zmlúv

� Pomocník, ktorý urýchli všetky procesy

� Zodpovie Vaše otázky...• (týkajúce sa zmlúv, škôd a platieb)

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Uzatváranie nových návrhov poistných zmlúv

� Výpočet poistného� Vytlačenie cenovej ponuky klientovi� Vytlačenie návrhu poistnej zmluvy� Elektronická podpora spracovania návrhu

– Zjednodušenie kontroly a oceňovania rizík

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Ako to funguje?

� ALBeRT vie:� aké údaje má od Vás pýtať� aká je správna sadzba poistného� aké prílohy je potrebné k návrhu doložiť� aké poistenia môžete klientovi ponúknuť� či je nutné oceňovanie rizík (životné

poistenie)

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Ako pomáha pri spracovávaní návrhu PZ?

� Kontroluje a usmerňuje – občas niečo nedovolí– lebo to nie je povolené

� Poskytuje obojsmernú komunikáciu� Vidíte, čo sa deje s Vašou zmluvou a ak je

potrebné niečo doplniť, doložiť, opraviť, dozviete sa to od systému (Protinávrh)

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Aké 2 hlavné moduly obsahuje?

� Základný kalkulačný modul – ALBeRT

� Informačný systém ABIS (ALBeRT BusinessInformation System

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Čo všetko poskytuje modul ALBeRT?

� Uzatváranie nových poistných zmlúv (návrhov)� Správa procesu prijímania nových návrhov do

poistenia (kontrola návrhov a oceňovanie rizík)

� Obojsmerná komunikácia medzi poisťovňou a obchodným zástupcom (protinávrh – doriešenie návrhu)

� Vybrané tlačivá na stiahnutie� Promo modul, Manuál, On-line podpora

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Uzatváranie nových poistných zmlúv (návrhov)

� Vykalkulovanie a vytlačenie cenovej ponuky pre poistenie

– pre vybrané produkty aj pomocou „rýchlej ponuky“, obrazovky na zjednodušené zadávanie základných údajov pre výpočet poistného

� Vyplnenie a vygenerovanie návrhu poistnej zmluvy

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

� Možnosť využitia akcií alebo poistení na výnimku

� Možnosť používania obchodných zliav podľa svojich kompetencií

� Viac ako 80% bežných obchodných prípadov je možné uzatvori ť v systéme ALBeRT

Produktové portfólio ALBeRT

� Poistenie motorových vozidiel� Havarijné poistenie (KASKO)� Povinné zmluvné poistenie zodpovednosti

(PZP MV)� Poistenie osôb

� Rizikové životné poistenie� Kapitálové životné poistenie� Investičné životné poistenie� Dôchodkové poistenie� Úrazové poistenie

Produktové portfólio ALBeRT

� Cestovné poistenie� Individuálne cestovné poistenie

� Turistický pobyt� Pracovný pobyt� Študijný pobyt

� Poistenie majetku� Majetok fyzických osôb – poistenie domu a

bytu (Domov & Šťastie)� Majetok malých a stredných podnikateľov

(Majetok & Efekt)

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Správa procesu prijímania nových návrhov do poistenia

� Oceňovanie rizík pri postení osôb� Kontrola formálnej správnosti návrhu a

doložených dokumentov

� PROTINÁVRH – využíva sa na vrátenie návrhu obchodníkovi na dopracovanie, doplnenie, prípadne opravu� Veľká výhoda, že sa rozpracovaný návrh

„nezahodí“ a nemusí sa celý robiť nanovo

Špeciálne funkcie systému ALBeRT

ALBeRT obsahuje špeciálne funkcie na uľahčenie práce:� Protinávrh – pre obojstrannú komunikáciu

� Ak nie je predložený návrh v poriadku, cez túto funkciu dostane obchodník informáciu o potrebe nápravy a systém poskytne nástroje na vykonanie nápravy

� Obnov PZ� Ak je potrebné vytvoriť nový návrh s identickými údajmi aké boli na inom

už v minulosti vytvorenom návrhu.

� Alternatíva PZ/Produktu� Urobili ste PZP a chcete klientovi ponúknuť aj KASKO? Táto funkcia

vytvorí nový návrh a prevezme z druhého všetky údaje, ktoré je možnépoužiť.

� Systém upozornení cez MessageBox, E-maily a SMS správy� O spracovaní návrhu, o protinávrhu, o výsledku ocenenia. Systém Vás

taktiež upozorní ak ste na niečo pravdepodobne zabudli (napríklad dlho nevybavený protinávrh...).

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

� MessageBox� Je na úvodnej stránke hneď po prihlásení� Sú v ňom oznámenia administrátora� Systém upozorňuje na obdržaný protinávrh,

ale aj na schválenie zmluvy (dostala sa do INAS-u)

� Upozornenie na blížiace sa narodeniny klienta

� Je inteligentný� Dokáže rozoznať, že ste danú záležitosť vybavili a sám vymaže správu.

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

voľba ASISTENT� Možnosť kontroly informácií v profile a

zmena niektorých údajov� Možnosť zapnutia alebo vypnutia

pomocníkov (Wizard a Albertík)� Možnosť vytlačenia niektorých dokumentov� PROMO – prezentácia poisťovne a

produktov� MANUÁL – pomôcka pre naučenie sa práce

s ALBeRT-om� K dispozícii je aj

tréningová verzia

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

Ako ALBeRT pomáha svojim používate ľom?

� K dispozícii je rozsiahly manuál (funguje aj ako kontextová pomoc – help) ale aj krátka pomôcka „rýchly štart“ pre „vyklikanie“ svojho prvého návrhu PZ

� WIZARD – sprievodca, ak je zapnutý pomáha používateľovi prechádzať postupne jednotlivéúrovne návrhu tak aby ho kompletne vyplnil

� ALBERTÍK – asistent, ktorý v bublinách poskytne krátke navigačné texty vysvetľujúce význam prvku nad ktorým používateľ prejde kurzorom myši

Integrovaný poisťovací systém ALBeRT

ALBeRTBUSINESS INFORMATION SYSTEM

(ABIS)

Systém poskytovania obchodných informáciío uzatvorených poistných zmluvách, províziách

a škodových udalostiach

ALBeRT – ABIS - ZMLUVY

� Pohľad na všetky zmluvy (vedené pod daným získateľským číslom)

� Možnosť vyhľadávania podľa klienta (meno, RČ, adresa), EČV (pri poistení áut), podľa druhu poistenia ale aj podľa zaplatenosti alebo stornovanosti

� Grafické rozlíšenie živých zmlúv od ukončených alebo stornovaných

� Možnosť prezerania detailných informácií

ALBeRT – ABIS - ZMLUVY

DETAILNÉ INFORMÁCIE O ZMLUVÁCH

� Podrobnosti z jednotlivých úrovní zmluvy (oblasť, podoblasť, predmety poistenia a krytia)

� Grafické zvýraznenie krytí, ktoré už nie súplatné (uplynula ich poistná doba, boli stornované...)

� Informácie o škodách� Informácie o platbách klienta na zmluvu a o

otvorených položkách (nedoplatky, preplatky)

ALBeRT – ABIS – POISTNÉUDALOSTI

INFORMÁCIE O POISTNÝCH UDALOSTIACH

� Možnosť zistiť, či je na zmluve registrovanápoistná udalosť (ak áno, zistí sa číslo PU)

� Dátum vzniku a dátum nahlásenia� Druh a príčina škody� Informácia o tom, či je už PU uzatvorená� Informácia o doložení faktúry, policajnej správy

prípadne de-vinkulácie ak je potrebná� Informácia o výške poistného plnenia (ak už

bolo vyplatené) – podrobnosti v škodách priamo na zmluve

ALBeRT – ABIS - PROVÍZIE

� Informácie o províziách za posledných 12 mesiacov

� Prehľad o vyplatenosti provízií, t.j. sú k dispozícii aj informácie o zmluvách kde provízia nebola vyplatená kvôli nezaplatenému poistnému

� Zobrazuje sa provízia za zmluvu vo výške ako ju vypláca poisťovňa svojmu obchodnému partnerovi

� Možnosť stiahnuť si daňové doklady

ALBeRT - ABIS

� AKTUALIZÁCIA MODULU ABIS� TÝŽDENNE (spravidla cez weekend –

nové údaje sú k dispozícii v module ABIS v pondelok v noci)

� PLATBY NA ZMLUVU A POISTNÉUDALOSTI� DENNE (v noci – čerstvé dáta sú k

dispozícii ráno)

Ďakujeme Vám za pozornosť!

ALBeRT team