7/26/2019 Informe de Gestion Segundo Trimestre de 2011

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INFORME TRIMESTRAL DE GESTINCRDITOS RESPALDO DE BONOS HIPOTECARIOS

ABRIL-JUNIO DE 2011

I - GESTIN DE ADMINISTRACIN

I.1 Recaudo: Como administradores de la cartera que respalda lasemisiones de bonos hipotecarios estructurados, consolidamos el recaudo delos pagos o abonos que los clientes realizan mediante nuestra red de oficinasy canales virtuales, de esta manera estamos cumpliendo con lasresponsabilidades adquiridas como administradores, tanto en el contrato

como en el prospecto.

A continuacin presentamos las cifras de los recaudos durante el segundotrimestre del ao 2011:

AbrilRecaudo Bonos III $ 782.816.327,54MayoRecaudo Bonos III $ 900.236.468,33JunioRecaudo Bonos III $ 790.272.926,99

Total Trimestre $ 2.473.325.722,86

I. 2. Pago de Bonos Estructurados:

Como lo manifiesta el prospecto y el contrato la liquidacin del valor a pagara los inversionistas se est realizando en las fechas establecidas y se estinformando a Deceval los cinco das hbiles anteriores al pago.

A continuacin presentamos los pagos realizados a los inversionistas duranteel trimestre:

23 de junio de 2011 (jueves): Pago rendimientos Inversionistas Bonoshipotecarios III, del periodo comprendido entre el 16 de marzo de 2011 al 15de junio de 2011.

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Abono a capital UVR 13.648.462,2400

Total Prepago del Periodo UVR 802.536,0000

Intereses pagados UVR 92.284,2185Pago Total 14.543.282,4585

I. 3. Comportamiento de la Calificacin de Cartera:

A continuacin relacionamos el comportamiento de la cartera por calificacinpara el mes de junio de 2011, en el cual se observa que el 85.26% de lacartera total de la emisin 3 se encuentra en calificacin A.

EMISIN III

I. 4. Publicaciones:

Dentro de nuestra gestin de administradores con el fin de mantener adisposicin del mercado la informacin de bonos, estamos publicando en lapgina de Internet, tal como lo cita el contrato de administracin en el LiteralD puntos 3, 4 y 5, los siguientes informes:

1. Informe Mensual: Se public dentro de los primeros quince das del messiguiente al ltimo corte, y contiene la informacin correspondiente al estado,el detalle del recaudo y el indicador de mora de cada uno de los crditospertenecientes a la emisin III en el mes de abril, mayo y junio de 2011.

2. Informacin trimestral: Informe detallado de la gestin en administracin

realizada en el segundo trimestre de 2011.

3. Informacin Permanente: Mantenemos a disposicin del mercado lasiguiente informacin, en la pgina del Banco www.davivienda.com/Acercadel Banco/Emisin de Bonos Hipotecarios/Bonos Hipotecarios Estructurados-Emisin MMAA.

http://www.davivienda.com/http://www.davivienda.com/http://www.davivienda.com/

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El prospecto de colocacin. El reporte mensual

II- GESTIN DE COBRANZA

En el segundo trimestre del 2011 de los 2.989 crditos marcados en laemisin III, el 35.10% son crditos cancelados por pago del cliente.

De los 1.940 crditos vigentes, el 77,32% corresponde a crditos que seencuentran al da. De la cartera restante, el 17.89% son las obligacionesubicadas en el rango de mora entre 31 y 120 das de la cartera vencida y el4,79% corresponde a las obligaciones ubicadas en el rango de mora entre

121 ms das de la cartera improductiva.

De acuerdo con nuestras polticas de cobro, los crditos que tengan morasuperior a 120 das (4.79%), se convierten en cartera improductiva y su cobropasa de ser prejurdico a cobro jurdico realizado por un grupo de abogadosexternos denominados Grupo Especializado de Recuperacin GERC.

La labor de cobro jurdico, es llevada a cabo por los abogados externos,siempre que supere el monto establecido por la Direccin Nacional deCobranza.

A continuacin se presenta el estado de cobranza de los crditos vigentescon corte a junio de 2011.

Cuenta de CRED FMESTADO JURIDICO 0-30 120 o ms 31-119 Total general

REPARTO 5 10 7 22

DEMANDA 6 10 4 20

MANDAMIENTO 6 13 6 25

EMBARGO 9 12 9 30

NOTIFICACION 3 8 7 18

EXCEPCIONES 0 1 1

SENTENCIA 2 8 1 11LIQUIDACION 1 1 1 3

AVALUO 0 1 1 2

REMATE 2 0 0 2

NO PROCESO 1466 29 311 1806

TOTAL GENERAL 1500 93 347 1940

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III- GESTIN DE CUSTODIA

Con corte al mes de junio2011, el reporte de custodia de las garantas de loscrditos vigentes que respaldan las emisiones de bonos hipotecarios es elsiguiente:

INVENTARIOS POR PRODUCTOCustodia Outsorsing 1816 93,61%

Prestado 124 6,39%

Total 1940 100,00%

Del total de crditos vigentes al corte del trimestre el 93.61% se encuentra encustodia del outsourcing, con una disminucin respecto al primer trimestredel ao 2011.

En cumplimiento con el contrato de administracin, en la Direccin deServicios de Financiamiento mensualmente se realiza el control de lasgarantas a travs de la verificacin de la existencia en custodia de loscrditos vigentes con corte al mes anterior.

Adicionalmente, tomando como base los crditos vigentes del mes, se realizala validacin de existencia en custodia de los crditos hipotecarios en los

informes de inventarios remitidos por los Outsourcing.

Una vez identificados los crditos que se encuentran pendientes por envo acustodia del Outsourcing, se informa y solicita a las reas responsables ladebida gestin, para la ubicacin y posterior envo de las garantas. Asmismo se realiza seguimiento al cumplimiento de sta instruccin.