IDEA KIDS II · 2019-06-03 · zajmujących się nie tylko filmami, animacjami orazprogramami...

Ekspozycja na akcje sześciu spółek związanych z produktami dla dzieci

• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokaty

• potencjalnyzyskdo4%wskaliroku

IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA

2


Forma prawna

• RachunekbankowyprowadzonynarzeczKlientaprzezIdeaBankS.A.,któryłączyele-mentyrachunkuterminowejlokatyoszczędnościowejbądźrachunkulokatytermino-wejztransakcjąwAktywoBazowe

• DostępnyjestjedyniedlaKlientówmającychstatusrezydentapodatkowegoPolski

Okres Lokaty Maksymalnie 2,5 roku (3 listopada 2016 - 2 maja 2019)1

Gwarancjakapitału 100%KwotyLokatywDniuZamknięciaLokaty

Produktoparty na Aktywie Bazowym

Akcjespółek,zgodniezponiższątabelą:

Spółka KodBloomberg

1. HasbroInc HASUW

2. MattelInc MATUW

3. DanoneSA BNFP

4. NestleSA NESNVX

5 TwentyFirstCenturyFoxInc FOXAUW

6 WaltDisneyCo DISUN

WspółczynnikPartycypacji 100%

Okres Subskrypcji1października2016-31października2016(zmożliwościąprzedłużenianazasadachokre-ślonychwRegulaminie)1

Wiek KlientaMin. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks.nieukończone70lat

Minimalna Kwota Lokaty 10000PLN(dziesięćtysięcyzłotych)

OprocentowanieKwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji

0,00%

DzieńOtwarciaLokaty 3 listopada 20161

DzieńZamknięciaLokaty2maja2019lubDzieńUstaleniaOdsetek1lubDzieńUstaleniaOdsetek2,wprzypadkuspełnieniawarunku,októrymmowawFormuleNaliczaniaOdsetekOdLokaty1

DzieńUstaleniaOdsetek1 5września20171

DzieńUstaleniaOdsetek2 3 lipca 20181

Minimalny Wolumen Subskrypcji

5000000PLN(pięćmilionówzłotych)

DzieńWyceny Każdy10.DzieńRoboczymiesiącakalendarzowegoOkresuLokaty

Charakterystyka produktu

2

3


OpłataSubskrypcyjna 0% Kwoty Lokaty

OpłataAdministracyjna

• 4,0% - 6,0% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej

• OpłatapobieranawDniuOtwarciaLokaty,ostatecznawartośćOpłatypodanazostaniewPotwierdzeniuOtwarciaLokatyStrukturyzowanej

• Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w DniuZamknięciaLokaty

OpłataManipulacyjna

• 2%KwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzo-wanejwdniachod1listopada2016do3listopada20171

• 1%KwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzo-wanejwdniachod4listopada2017do2maja20191

• PowyższeterminyzostanąodpowiedniozmienionewrazieprzesunięciaOkresuSub-skrypcji.

Kwota WykupuWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejprzypadającananajbliższyDzieńWycenynastę-pującypodniuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzowanej

Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Idea Kids II2:

• ekspozycjanaakcjesześciuspółekzwiązanychzproduktamidladzieci,

• atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie w razie spełnienia warunku, o którymmowa wFormuleNaliczaniaOdsetekodLokaty–zwrotKwotyLokatywrazzodsetkamimożliwypo10lub20miesiącach,

• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokatyStrukturyzowanej.

Charakterystyka produktu

3

4


Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty

Wysokośćodsetekobliczonazostaniezgodniezewzorem:

KwotaLokatyxK

K=3,33% jeżeliwDniuUstaleniaOdsetek1spełnionybędziewarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienionychpowyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokaty.

WtakimprzypadkuwDniuUstaleniaOdsetek1LokataStrukturyzowana jestzamykana,aDzieńUstaleniaOdsetek1stajesięDniemZamknięciaLokaty.

K=6,66% jeżeliwDniuUstaleniaOdsetek2spełnionybędziewarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienionychpo-wyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokatypomnożonychprzez98%.

WtakimprzypadkuwDniuUstaleniaOdsetek2LokataStrukturyzowana jestzamykana,aDzieńUstaleniaOdsetek2stajesięDniemZamknięciaLokaty.

K=10% jeżeliwDniuZamknięciaLokatyspełnionybędziewarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienionychpo-wyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokatypomnożonychprzez96%.

K=0% jeżeliwDniuZamknięciaLokatykurszamknięciaconajmniejjednejzwymienionychpowyżejakcjibędzieniższyodjejkursuzamknięciawDniuOtwarciaLokatypomnożonymprzez96%.

Najpóźniej14DniRoboczychpoDniuZamknięciaLokatyBankuznaRachunekKlientabędącegoosobąfizycznąnieprowadzącądziałalnościgospodarczej,KwotąLokatyorazOdsetkamiodLokatypomniejszonymionależnypodatekwwysokościprzewidzia-nejprzezobowiązująceprzepisyprawapodatkowego,którytopodatekBankodprowadzidowłaściwegoUrzęduSkarbowego.WprzypadkuKlientówbędącychosobamifizycznymiprowadzącymidziałalnośćgospodarczą, jednostekorganizacyjnychnieposiadającychosobowościprawnej,oileposiadajązdolnośćprawnąorazosóbprawnych,wartośćodsetekpowiększaprzychództytułuprowadzonejdziałalnościgospodarczej.WokresieodDniaZamknięciaLokatydodniawpływuśrodkównaRachunekKlientaśrodkiteniesąoprocentowane.

4

Możliwe scenariusze2

Data obserwacjiCzywszystkiekursyzamknięciaakcji

wyższelubrównewartości,októrejmowapowyżej?

Wysokośćodsetek(brutto)

Okres Lokaty (wmiesiącach)

DzieńUstaleniaOdsetek1 TAK

3,33% 10DzieńUstaleniaOdsetek2 -

DzieńZamknięciaLokaty -

DzieńUstaleniaOdsetek1 NIE

6,66% 20DzieńUstaleniaOdsetek2 TAK

DzieńZamknięciaLokaty -


10,00% 30DzieńUstaleniaOdsetek2 NIE

DzieńZamknięciaLokaty TAK


0,00% 30DzieńUstaleniaOdsetek2 NIE

DzieńZamknięciaLokaty NIE

5


Podstawowe informacje o Lokacie Idea Kids II2, 3

HasbroInc–druganaświecie,podwzględemwielkości,firmazajmującasięwytwarzaniemgierplanszowychorazzabawek,odniedawnazaangażowanarównieżwprodukcjefilmowe.Firmazałożonaw1923rokuprzezbraciHassenfeldówfunkcjonujeobecniewponad40krajachnaświecie,dysponującprzychodamirzędu4miliardówdolarówrocznie.

MattelInc–amerykańskieprzedsiębiorstwobędącepotentatemwbranżyartykułówdladzieci,biorącpoduwagęwysokośćprzychodów.Markazostałazałożonaw1945rokuprzezHarolda„Matta”MatsonaiElliotaHandlera,obecniezatrudnianiemal30tysięcypracownikównacałymświecie.Najsłynniejszezabawkizwiązanezmarkątolalki,samochodzikiigryplanszowe.

DanoneSA–międzynarodowykoncernspożywczywytwarzającyproduktymleczne,wodę,żywnośćdladzieci iniemowląt.GłównasiedzibaspółkiznajdujesięobecniewParyżu,mimo,żefirmazałożonazostaławBarceloniew1919roku.Nazwafirmypochodziodpseudonimusynazałożycielafirmy–IsaacaCarasso.Szybkirozwójfirmynapolskimrynkuw1990rokurozpocząłsiępoprzezimportowanietowarówzzagranicy,obecniejesttotrzecinajwiększyproducentwyrobówmleczarskichwkraju.

NestléSA–największenaświecieprzedsiębiorstwobranżyspożywczejzałożonew1866rokuprzezHenriegoNestlé.Spółka,któraswojągłównąsiedzibęmawSzwajcarii,oferujeswojeproduktywponad80krajachnaświecie,pod8000różnymimarka-mi,któreoferująproduktytakiejakpłatkiśniadaniowe,słodycze,batony,kawyczyproduktymleczne.Obrotyfirmyliczonesąwponad100miliardachfrankówwskaliroku,costawiająwgronienajważniejszychspółeknaszwajcarskiejgiełdzie.

TwentyFirstCenturyFoxInc–amerykańskieprzedsiębiorstwomedialneitelewizyjnefunkcjonującepodaktualnąnazwąod2013roku,kiedytozostałowyodrębnionezespółkiNewsCorporationzałożonejprzezRupertaMurdocha.Przychodyprzed-siębiorstwazajmującegosięprowadzeniemznanychnacałymświeciekanałówtelewizyjnychorazprodukcjąfilmową,wynosząniemal 30 miliardów dolarów rocznie.

WaltDisneyCo–korporacjamediowazałożonaw1923rokuprzezbraciWaltaiRoyaDisneyów,któraobecnieskładasięzfirmzajmującychsięnietylkofilmami,animacjamiorazprogramamitelewizyjnymi,alerównieżparkamitematycznymi,gramiikomik-sami.Roczneprzychodyspółkiwycenianesąnaponad50miliardówdolarów,cosprawia,iżobecniejestnapierwszymmiejscuwtejkategoriiwbranżymediowej.

5

Historyczne wyniki spółek, na akcjach których opiera się Idea Kids II2, 4 Wykres 1. Dane za okres 7 lipca 2006 - 8 lipca 2016

600,00%

500,00%

400,00%

300,00%

200,00%

100,00%

0,00%

Źródło:bloomberg.com

06.11.2012

06.06.2

013

10.04.2

012

12.09.2

011

14.02.2

011

18.12.2

009

20.07.2010

26.05.2

009

24.10.2008

01.04.2

008

31.08.2007

05.02.2007

07.07.2006

24.09.2

015

22.04.2

016

27.02.2015

31.07.2014

02.01.2

014

Hasbro Matel

Danone TFCenturyFox

Disney

Nestle

6


Rezygnacja – Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej

Zgodnie z Regulaminemotwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanychWartośćBieżąca Lokaty Struktury-zowanejtowartośćLokatyustalananaDzieńWyceny,pozostającawrelacjidopobranejOpłatyAdministracyjnej,warunkówrynkowychnapieniężnymrynkumiędzybankowymorazbieżącejwycenyAktywaBazowegoiustalonegoWspółczynnikaPar-tycypacji.

OpłataAdministracyjnawwypadkuLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsIImieścićsiębędziewprzedzialeod4,0%do6,0%Kwo-tyLokaty.OpłatapobieranajestwDniuOtwarciaLokaty,ajejostatecznawartośćzostaniepodanawPotwierdzeniuOtwarciaLokaty Strukturyzowanej.

Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnieztabeląnastronie3).

Przykład(podanywyłączniewcelachinformacyjnych,abywpełniobjaśnićkonstrukcjęproduktufinansowego,prezentowanewynikiniestanowiągwarancjiuzyskaniapodobnychwynikówwprzyszłości)

Kwota Lokaty 50000PLN

Datarezygnacji 10września2017

WartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejzDniaWyceny(14września2017) 47500PLN

OpłataManipulacyjna(2%KwotyLokaty) 1000PLN

Kwota do zwrotu dla Klienta 46500PLN4

Dzień,wktórymustalanajestWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanej,tokażdy10.DzieńRoboczymiesiącakalendarzowegowOkresieLokaty(np.14września2017itd.).

Należypodkreślić,żenaBieżącąWartośćWycenyLokatyStrukturyzowanejwtrakcieOkresuLokatybędziemiałwpływszeregczynników,wszczególnościbieżącawycenaAktywaBazowego,czaspozostającydoDniaZamknięciaLokaty,bieżącasytuacjarynkowa,zmiennośćcenyAktywaBazowegoorazpoziombieżącychstópprocentowychnarynkumiędzybankowym.

WzwiązkuzpowyższymWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejmożeulegaćokresowymwahaniom imożebyćzarów-nowyższa,jakiniższaodKwotyLokaty,wzależnościodDniaWyceny.Wszczególnościnależypamiętać,żewpoczątkowymokresieWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanej,dodatkowopomniejszonaoodpowiedniąOpłatęManipulacyjną,możebyćznacznieniższaodKwotyLokaty.

7


Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej:

Korzyści:

• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokatyStrukturyzowanej,

• ekspozycjanaakcjesześciuspółekzwiązanychzproduktamidladzieci,

• atrakcyjnakonstrukcjaLokaty,umożliwiającajejwcześniejszezamknięciewraziespełnieniawarunku,októrymmowa wFormuleNaliczaniaOdsetekodLokaty–zwrotKwotyLokatywrazzodsetkamimożliwypo10lub20miesiącach.

Ryzyko:

KorzystaniezLokatyStrukturyzowanejwiążesięzryzykiem,wszczególnościz:

• ryzykiemzwiązanymzespadkiemwartościAktywaBazowego;wOkresieLokatyWartośćBieżącaLokatyStrukturyzo-wanejmożeulegaćznacznymwahaniomzewzględunazmianywycenyAktywaBazowegospowodowaneróżnorodnymiczynnikamirynkowymi;

• ryzykiemutratyczęściKwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzowanejprzedkoń-cemOkresuLokatyzewzględunazmianyWartościBieżącejLokatyStrukturyzowanejorazobowiązekzapłatyOpłatyMa-nipulacyjnej;

• ryzykiemprzedłużeniaOkresuSubskrypcjilubnieotwarciaLokatyStrukturyzowanejorazzwrotuKwotyLokaty.

OtwarcieLokatyStrukturyzowanejwiążesięzopłatami,którychwysokośćisposóbpobieraniazostałyokreślonewWarunkachLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsIIorazwRegulaminieotwieraniaiprowadzeniarachunkówlokatstrukturyzowanych.

KorzystaniezLokatyniegwarantujeosiągnięciazysku.EwentualnyzyskzLokatyStrukturyzowanejwynikazezmianywycenyAktywaBazowego.

Lokatapodlegawcałości,dowysokościnieprzekraczającejrównowartościwzłotych100000euro5, ochronie w ramach Banko-wegoFunduszuGwarancyjnego.

8


Zastrzeżenia prawne

1BankzastrzegasobiemożliwośćprzedłużeniaOkresuSubskrypcjioniewięcejniżdwamiesiąceodplanowanegoostatnie-go dniaOkresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniuOkresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku www.ideabank.plorazzostanieprzesłanaKlientowinajegoadrese-maillubadreskorespondencyjnylubzapośrednictwemKa-nałuDostępu.WwypadkuprzedłużeniaOkresuSubskrypcjiterminypodanewniniejszejprezentacjiorazwWarunkachLokatyStrukturyzowanejulegająodpowiedniemuprzesunięciu.

2Przedstawionescenariuszeiinformacjedotycząceprezentowanegoproduktufinansowegomającharakterinformacyjnyiniestanowiąofertywrozumieniuprzepisuart.66Kodeksucywilnego,lecznależyjeodczytywaćjakozaproszeniedozawarciaumo-wywrozumieniuprzepisuart.71k.c.Materiałniestanowiofertykupnaanisprzedażyżadnychinstrumentówfinansowychaniusługinwestycyjnych.

3Źródło:Wikipedia.org,oficjalneserwisyinternetowespółek,Bloomberg.com,Finance.yahoo.com;danenadzień8lipca2016r.

4Przedstawionewynikiwprzyszłościmogąuleczmianieiniegwarantująosiągnięciazałożonegoceluinwestycyjnegowprzy-szłościprzyzałożeniuwskazanychparametrówfinansowych.

5Doobliczeniawartościeurowzłotychprzyjmujesięśrednikurszdniaspełnieniawarunkugwarancji,ogłaszanyprzezNarodo-wyBankPolski.

Faktyidaneużytewprzygotowaniuopracowaniapochodzązeźródełpublicznych.

Informacjezawartewniniejszymmaterialeniemogąbyćtraktowanejakousługadoradztwainwestycyjnego,podatkowegoanijakoformaświadczeniapomocyprawnej.

NiniejszydokumentjestwłasnościąIdeaBankuS.A.iniemożebyćkopiowany,cytowanyanirozpowszechnianywjakikolwieksposóbbezuprzedniejzgodyIdeaBankuS.A.

Daneprzedstawionenastronach4-6zostałyzaprezentowanewyłączniewcelachinformacyjnychjakoistotnedlajasnościprze-kazuidlapełnegozrozumieniaprzezKlientakonstrukcjiproduktufinansowego.

Wszelkienazwyorazznakitowaroweużytewprezentacjistanowiąwłasnośćprezentowanychspółek.Przywołanewprezen-tacjispółkiniesponsorująniniejszegoproduktuaniniesąstowarzyszonezGrupąIdeaBankS.A.Wszelkieinformacjeorazzna-ki towarowedotyczącespółekwchodzącychwskładAktywaBazowegopochodzązestron internetowych:Bloomberg.com, Finance.yahoo.com,En.wikipedia.orgorazzoficjalnychstroninternetowychspółek,któretoźródłaautorzyniniejszejprezenta-cjiuznajązawiarygodne.

Autorzyniniejszegoopracowaniadołożyliwszelkichstarań,abyinformacjezamieszczonewprezentacjibyłykompletneizgodnezprawdą,niesąjednakwstaniezagwarantowaćichpoprawnościinieponoszążadnejodpowiedzialnościzajakiekolwiekszkodypowstałewwynikukorzystaniaznich.

NiniejszymateriałzawierajedyniepodstawoweinformacjenatematLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsII.PrzedzłożeniemDyspozycjiOtwarciaLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsIIkoniecznejestzapoznaniesięz WarunkamiLokatyStrukturyzowa-nejorazRegulaminemotwieraniaiprowadzeniarachunkówlokatstrukturyzowanych.

IdeaBankSpółkaAkcyjnazsiedzibąwWarszawie,ul.Przyokopowa33,01-208Warszawa,wpisanadorejestruprzedsiębiorcówprowadzonegoprzezSądRejonowydlam.st.WarszawywWarszawie,XIIWydziałGospodarczyKrajowegoRejestruSądowego,podnumeremKRS0000026052,

REGON011063638,NIP5260307560,którejkapitałzakładowywynosi156803962zł(opłaconywcałości).

IDEA KIDS II · 2019-06-03 · zajmujących się nie tylko filmami, animacjami orazprogramami...

Documents

Transcript of IDEA KIDS II · 2019-06-03 · zajmujących się nie tylko filmami, animacjami orazprogramami...