Ekspozycja na akcje sześciu spółek związanych z produktami dla dzieci

• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokaty

• potencjalnyzyskdo4%wskaliroku

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

2

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

Forma prawna

• RachunekbankowyprowadzonynarzeczKlientaprzezIdeaBankS.A.,któryłączyele-mentyrachunkuterminowejlokatyoszczędnościowejbądźrachunkulokatytermino-wejztransakcjąwAktywoBazowe

• DostępnyjestjedyniedlaKlientówmającychstatusrezydentapodatkowegoPolski

Okres Lokaty Maksymalnie1,5roku(2września2016-2marca2018)1

Gwarancjakapitału 100%KwotyLokatywDniuZamknięciaLokaty

Produktoparty na Aktywie Bazowym

Akcjespółek,zgodniezponiższątabelą:

Spółka KodBloomberg

1. HasbroInc HASUW

2. MattelInc MATUW

3. DanoneSA BNFP

4. NestleSA NESNVX

5 TwentyFirstCenturyFoxInc FOXAUW

6 WaltDisneyCo DISUN

WspółczynnikPartycypacji 100%

Okres Subskrypcji1sierpnia2016-31sierpnia2016(zmożliwościąprzedłużenianazasadachokreślonych wRegulaminie)1

Wiek KlientaMin. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks.nieukończone71lat

Minimalna Kwota Lokaty 10000PLN(dziesięćtysięcyzłotych)

OprocentowanieKwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji

0,00%

DzieńOtwarciaLokaty 2września20161

DzieńZamknięciaLokaty2marca2018 lubDzieńUstaleniaOdsetek,wprzypadkuspełnieniawarunku,októrymmowawFormuleNaliczaniaOdsetekOdLokaty1

DzieńUstaleniaOdsetek 2czerwca20171

Minimalny Wolumen Subskrypcji

5000000PLN(pięćmilionówzłotych)

DzieńWyceny Każdy10.DzieńRoboczymiesiącakalendarzowegoOkresuLokaty

Charakterystyka produktu

2

3

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

OpłataSubskrypcyjna 0%KwotyLokaty

OpłataAdministracyjna

• 1,5%-3,5%KwotyLokatyStrukturyzowanej

• OpłatapobieranawDniuOtwarciaLokaty,ostatecznawartośćOpłatypodanazostaniewPotwierdzeniuOtwarciaLokatyStrukturyzowanej

• Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w DniuZamknięciaLokaty

OpłataManipulacyjna1%KwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzowanej wdniach1września2016do2marca20181

Kwota WykupuWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejprzypadającananajbliższyDzieńWycenynastę-pującypodniuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzowanej

Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Idea Kids2:

• ekspozycjanaakcjesześciuspółekzwiązanychzproduktamidladzieci,

• atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie w razie spełnienia warunku, o którymmowa wFormuleNaliczaniaOdsetekodLokaty–zwrotKwotyLokatywrazzodsetkamimożliwypo9miesiącach,

• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokatyStrukturyzowanej.

Charakterystyka produktu

3

4

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty

Wysokośćodsetekobliczonazostaniezgodniezewzorem:

KwotaLokatyxK

K=3% jeżeliwDniuUstaleniaOdsetek spełniony będziewarunek, że kursy zamknięciawszystkichwymienionych powyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokaty.

WtakimprzypadkuDzieńUstaleniaOdsetekstajesięDniemZamknięciaLokaty.

K=6% jeżeliwDniuZamknięciaLokatyspełnionybędziewarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienionychpo-wyżejakcjibędąwyższe lubrówneod ichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokaty,pomnożonychprzez97,5%.

K=0% jeżeliwDniuZamknięciaLokatyniezostaniespełnionywarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienio-nychpowyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokaty,pomnożonychprzez97,5%.

Najpóźniej14DniRoboczychpoDniuZamknięciaLokatyBankuznaRachunekKlientabędącegoosobąfizycznąnieprowadzącądziałalnościgospodarczej,KwotąLokatyorazOdsetkamiodLokatypomniejszonymionależnypodatekwwysokościprzewidzia-nejprzezobowiązująceprzepisyprawapodatkowego,którytopodatekBankodprowadzidowłaściwegoUrzęduSkarbowego.WprzypadkuKlientówbędącychosobamifizycznymiprowadzącymidziałalnośćgospodarczą, jednostekorganizacyjnychnieposiadającychosobowościprawnej,oileposiadajązdolnośćprawnąorazosóbprawnych,wartośćodsetekpowiększaprzychództytułuprowadzonejdziałalnościgospodarczej.WokresieodDniaZamknięciaLokatydodniawpływuśrodkównaRachunekKlientaśrodkiteniesąoprocentowane.

4

Możliwe scenariusze2

Data obserwacjiCzywszystkiekursyzamknięciaakcji

spełniająwarunek,októrymmowapowyżej?Wysokość

odsetekOkres Lokaty (wmiesiącach)

DzieńUstaleniaOdsetek TAK3% 9

DzieńZamknięciaLokaty -

DzieńUstaleniaOdsetek NIE6% 18

DzieńZamknięciaLokaty TAK

DzieńUstaleniaOdsetek NIE0% 18

DzieńZamknięciaLokaty NIE

5

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

Podstawowe informacje o Lokacie Idea Kids2, 3

HasbroInc–druganaświecie,podwzględemwielkości,firmazajmującasięwytwarzaniemgierplanszowychorazzabawek,odniedawnazaangażowanarównieżwprodukcjefilmowe.Firmazałożonaw1923rokuprzezbraciHassenfeldówfunkcjonujeobecniewponad40krajachnaświecie,dysponującprzychodamirzędu4miliardówdolarówrocznie.

MattelInc–amerykańskieprzedsiębiorstwobędącepotentatemwbranżyartykułówdladzieci,biorącpoduwagęwysokośćprzychodów.Markazostałazałożonaw1945rokuprzezHarolda„Matta”MatsonaiElliotaHandlera,obecniezatrudnianiemal30tysięcypracownikównacałymświecie.Najsłynniejszezabawkizwiązanezmarkątolalki,samochodzikiigryplanszowe.

DanoneSA–międzynarodowykoncernspożywczywytwarzającyproduktymleczne,wodę,żywnośćdladzieci iniemowląt.GłównasiedzibaspółkiznajdujesięobecniewParyżu,mimo,żefirmazałożonazostaławBarceloniew1919roku.Nazwafirmypochodziodpseudonimusynazałożycielafirmy–IsaacaCarasso.Szybkirozwójfirmynapolskimrynkuw1990rokurozpocząłsiępoprzezimportowanietowarówzzagranicy,obecniejesttotrzecinajwiększyproducentwyrobówmleczarskichwkraju.

NestléSA–największenaświecieprzedsiębiorstwobranżyspożywczejzałożonew1866rokuprzezHenriegoNestlé.Spółka,któraswojągłównąsiedzibęmawSzwajcarii,oferujeswojeproduktywponad80krajachnaświecie,pod8000różnymimarka-mi,któreoferująproduktytakiejakpłatkiśniadaniowe,słodycze,batony,kawyczyproduktymleczne.Obrotyfirmyliczonesąwponad100miliardachfrankówwskaliroku,costawiająwgronienajważniejszychspółeknaszwajcarskiejgiełdzie.

TwentyFirstCenturyFoxInc–amerykańskieprzedsiębiorstwomedialneitelewizyjnefunkcjonującepodaktualnąnazwąod2013roku,kiedytozostałowyodrębnionezespółkiNewsCorporationzałożonejprzezRupertaMurdocha.Przychodyprzed-siębiorstwazajmującegosięprowadzeniemznanychnacałymświeciekanałówtelewizyjnychorazprodukcjąfilmową,wynosząniemal30miliardówdolarówrocznie.

WaltDisneyCo–korporacjamediowazałożonaw1923rokuprzezbraciWaltaiRoyaDisneyów,któraobecnieskładasięzfirmzajmującychsięnietylkofilmami,animacjamiorazprogramamitelewizyjnymi,alerównieżparkamitematycznymi,gramiikomik-sami.Roczneprzychodyspółkiwycenianesąnaponad50miliardówdolarów,cosprawia,iżobecniejestnapierwszymmiejscuwtejkategoriiwbranżymediowej.

5

Historyczne wyniki spółek, na akcjach których opiera się Idea Kids2, 4 Wykres 1. Dane za okres 7 lipca 2006 - 8 lipca 2016

600,00%

500,00%

400,00%

300,00%

200,00%

100,00%

0,00%

Źródło:bloomberg.com

06.11.2012

06.06.2013

10.04.2012

12.09.2011

14.02.2011

18.12.2009

20.07.2010

26.05.2009

24.10.2008

01.04.2008

31.08.2007

05.02.2007

07.07.2006

24.09.2015

22.04.2016

27.02.2015

31.07.2014

02.01.2014

Hasbro Matel

Danone TFCenturyFox

Disney

Nestle

6

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

Rezygnacja – Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej1

Zgodnie z Regulaminemotwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanychWartośćBieżąca Lokaty Struktury-zowanejtowartośćLokatyustalananaDzieńWyceny,pozostającawrelacjidopobranejOpłatyAdministracyjnej,warunkówrynkowychnapieniężnymrynkumiędzybankowymorazbieżącejwycenyAktywaBazowegoiustalonegoWspółczynnikaPar-tycypacji.

OpłataAdministracyjnawwypadkuLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsmieścićsiębędziewprzedzialeod1,5%do3,5%KwotyLokaty.Opłatapobierana jestwDniuOtwarciaLokaty,a jejostatecznawartośćzostaniepodanawPotwierdzeniuOtwarciaLokaty Strukturyzowanej.

Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnieztabeląnastronie3).

Przykład(podanywyłączniewcelachinformacyjnych,abywpełniobjaśnićkonstrukcjęproduktufinansowego,prezentowanewynikiniestanowiągwarancjiuzyskaniapodobnychwynikówwprzyszłości)

Kwota Lokaty 50000PLN

Datarezygnacji 10września2017

WartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejzDniaWyceny(13września2017) 47500PLN

OpłataManipulacyjna(1%KwotyLokaty) 500PLN

Kwota do zwrotu dla Klienta 47000PLN4

Dzień,wktórymustalanajestWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanej,tokażdy10.DzieńRoboczymiesiącakalendarzowegowOkresieLokaty(np.14września2017itd.).

Należypodkreślić,żenaBieżącąWartośćWycenyLokatyStrukturyzowanejwtrakcieOkresuLokatybędziemiałwpływszeregczynników,wszczególnościbieżącawycenaAktywaBazowego,czaspozostającydoDniaZamknięciaLokaty,bieżącasytuacjarynkowa,zmiennośćcenyAktywaBazowegoorazpoziombieżącychstópprocentowychnarynkumiędzybankowym.

WzwiązkuzpowyższymWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejmożeulegaćokresowymwahaniom imożebyćzarów-nowyższa,jakiniższaodKwotyLokaty,wzależnościodDniaWyceny.Wszczególnościnależypamiętać,żewpoczątkowymokresieWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanej,dodatkowopomniejszonaoodpowiedniąOpłatęManipulacyjną,możebyćznacznieniższaodKwotyLokaty.

7

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej:

Korzyści:

• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokatyStrukturyzowanej,

• ekspozycjanaakcjesześciuspółekzwiązanychzproduktamidladzieci,

• atrakcyjnakonstrukcjaLokaty,umożliwiającajejwcześniejszezamknięciewraziespełnieniawarunku,októrymmowa wFormuleNaliczaniaOdsetekodLokaty–zwrotKwotyLokatywrazzodsetkamimożliwypo9miesiącach.

Ryzyko:

KorzystaniezLokatyStrukturyzowanejwiążesięzryzykiem,wszczególnościz:

• ryzykiemzwiązanymzespadkiemwartościAktywaBazowego;wOkresieLokatyWartośćBieżącaLokatyStrukturyzo-wanejmożeulegaćznacznymwahaniomzewzględunazmianywycenyAktywaBazowegospowodowaneróżnorodnymiczynnikamirynkowymi;

• ryzykiemutratyczęściKwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzowanejprzedkoń-cemOkresuLokatyzewzględunazmianyWartościBieżącejLokatyStrukturyzowanejorazobowiązekzapłatyOpłatyMa-nipulacyjnej;

• ryzykiemprzedłużeniaOkresuSubskrypcjilubnieotwarciaLokatyStrukturyzowanejorazzwrotuKwotyLokaty.

OtwarcieLokatyStrukturyzowanejwiążesięzopłatami,którychwysokośćisposóbpobieraniazostałyokreślonewWarunkachLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsorazwRegulaminieotwieraniaiprowadzeniarachunkówlokatstrukturyzowanych.

KorzystaniezLokatyniegwarantujeosiągnięciazysku.EwentualnyzyskzLokatyStrukturyzowanejwynikazezmianywycenyAktywaBazowego.

Lokatapodlegawcałości,dowysokościnieprzekraczającejrównowartościwzłotych100000euro5, ochronie w ramach Banko-wegoFunduszuGwarancyjnego.

8

IDEA KIDSLOKATA STRUKTURYZOWANA

Zastrzeżenia prawne

1BankzastrzegasobiemożliwośćprzedłużeniaOkresuSubskrypcjioniewięcejniżdwamiesiąceodplanowanegoostatnie-go dniaOkresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniuOkresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku www.ideabank.plorazzostanieprzesłanaKlientowinajegoadrese-maillubadreskorespondencyjnylubzapośrednictwemKa-nałuDostępu.WwypadkuprzedłużeniaOkresuSubskrypcjiterminypodanewniniejszejprezentacjiorazwWarunkachLokatyStrukturyzowanejulegająodpowiedniemuprzesunięciu.

2Przedstawionescenariuszeiinformacjedotycząceprezentowanegoproduktufinansowegomającharakterinformacyjnyiniestanowiąofertywrozumieniuprzepisuart.66Kodeksucywilnego,lecznależyjeodczytywaćjakozaproszeniedozawarciaumo-wywrozumieniuprzepisuart.71k.c.Materiałniestanowiofertykupnaanisprzedażyżadnychinstrumentówfinansowychaniusługinwestycyjnych.

3Źródło:Wikipedia.org,oficjalneserwisyinternetowespółek,Bloomberg.com,Finance.yahoo.com;danenadzień8lipca2016r.

4Przedstawionewynikiwprzyszłościmogąuleczmianieiniegwarantująosiągnięciazałożonegoceluinwestycyjnegowprzy-szłościprzyzałożeniuwskazanychparametrówfinansowych.

5Doobliczeniawartościeurowzłotychprzyjmujesięśrednikurszdniaspełnieniawarunkugwarancji,ogłaszanyprzezNarodo-wyBankPolski.

Faktyidaneużytewprzygotowaniuopracowaniapochodzązeźródełpublicznych.

Informacjezawartewniniejszymmaterialeniemogąbyćtraktowanejakousługadoradztwainwestycyjnego,podatkowegoanijakoformaświadczeniapomocyprawnej.

NiniejszydokumentjestwłasnościąIdeaBankuS.A.iniemożebyćkopiowany,cytowanyanirozpowszechnianywjakikolwieksposóbbezuprzedniejzgodyIdeaBankuS.A.

Daneprzedstawionenastronach4i5zostałyzaprezentowanewyłączniewcelachinformacyjnychjakoistotnedlajasnościprze-kazuidlapełnegozrozumieniaprzezKlientakonstrukcjiproduktufinansowego.

Wszelkienazwyorazznakitowaroweużytewprezentacjistanowiąwłasnośćprezentowanychspółek.Przywołanewprezen-tacjispółkiniesponsorująniniejszegoproduktuaniniesąstowarzyszonezGrupąIdeaBankS.A.Wszelkieinformacjeorazzna-ki towarowedotyczącespółekwchodzącychwskładAktywaBazowegopochodzązestron internetowych:Bloomberg.com, Finance.yahoo.com,En.wikipedia.orgorazzoficjalnychstroninternetowychspółek,któretoźródłaautorzyniniejszejprezenta-cjiuznajązawiarygodne.

Autorzyniniejszegoopracowaniadołożyliwszelkichstarań,abyinformacjezamieszczonewprezentacjibyłykompletneizgodnezprawdą,niesąjednakwstaniezagwarantowaćichpoprawnościinieponoszążadnejodpowiedzialnościzajakiekolwiekszkodypowstałewwynikukorzystaniaznich.

Niniejszymateriał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Lokaty Strukturyzowanej IdeaBanku S.A. IdeaKids.PrzedzłożeniemDyspozycjiOtwarciaLokatyStrukturyzowanejIdeaKidskoniecznejestzapoznaniesięz WarunkamiLokatyStrukturyzowanejorazRegulaminemotwieraniaiprowadzeniarachunkówlokatstrukturyzowanych.

IdeaBankSpółkaAkcyjnazsiedzibąwWarszawie,ul.Przyokopowa33,01-208Warszawa,wpisanadorejestruprzedsiębiorcówprowadzonegoprzezSądRejonowydlam.st.WarszawywWarszawie,XIIWydziałGospodarczyKrajowegoRejestruSądowego,podnumeremKRS0000026052,

REGON011063638,NIP5260307560,którejkapitałzakładowywynosi156803962zł(opłaconywcałości).