Учреждение образования «Белорусский государственный экономический

университет»

Факультет финансов и банковского дела

Кафедра денежного обращения, кредита и фондового рынка

Кафедра банковского дела

СОГЛАСОВАНО

Председатель методической

комиссии по специальности

___________Т.А. Верезубова

«_16_» __ноября__ 2016 г.

ЭЛЕКТРОННЫЙ УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

ПО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЕ

ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

для специальностей 1-25 01 01 «Экономическая теория», 1-25 01 02

«Экономика», 1-25 01 05 «Статистика», 1-25 01 08 «Бухгалтерский учет, анализ

и аудит» (по направлениям), 1-25 01 09 «Товароведение и экспертиза товаров»,

1-25 01 10 «Коммерческая деятельность», 1-25 01 12 «Экономическая

информатика», 1-26 01 01 «Государственное управление», 1-26 02 03

«Маркетинг», 1-26 02 05 «Логистика», 1-31 03 06 «Экономическая

кибернетика» (по направлениям)

Составители: к.э.н, доцент Г.С. Кузьменко, к.э.н., профессор Г.И. Кравцова,

к.э.н., доцент И.Н. Рабыко, к.э.н., доцент М.В. Маркусенко, к.э.н., доцент И.К.

Козлова, ассистенты Е.С. Рыбалтовская, Н.П. Моради Сани, А.В. Сенченя.

Рассмотрено и утверждено на заседании научно-методического совета БГЭУ

___________________________ «_21_»__декабря__ 2016 г., протокол № _2_

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОГО КОМПЛЕКСА

по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки»

Введение

Учебно-программная документация

1. Учебные программы по дисциплине

2. Тематика и планы практических занятий по учебной дисциплине по

специальностям и направлениям специальностей

Учебно-методическая документация

3. Электронный вариант учебника по учебной дисциплине «Деньги,

кредит, банки»

4. Основные понятия учебной дисциплины

5. Примерная тематика курсовых работ

6. Примерная тематика рефератов

Методические материалы для контроля знаний магистрантов

7. Критерии оценки знаний и компетенций студентов по учебной

дисциплине «Деньги, кредит, банки»

8. Примерный перечень вопросов к экзамену по учебной дисциплине

9. Примерный перечень вопросов к зачету по учебной дисциплине

10. Вопросы для подготовки к практическим занятиям по учебной

дисциплине

11. Тесты для текущего контроля знаний студентов по учебной дисциплине

Вспомогательные материалы

12. Список рекомендованной литературы по учебной дисциплине

13. Методические указания по выполнению управляемой самостоятельной

работы для студентов

14. Методические рекомендации по выполнению компьютерных тестовых

заданий

ВВЕДЕНИЕ

Целью электронного учебно-методического комплекса по учебной

дисциплине «Деньги, кредит, банки» является методическое обеспечение

получения высшего образования первой ступени для студентов для

специальностей 1-25 01 01 «Экономическая теория», 1-25 01 02 «Экономика», 1-

25 01 05 «Статистика», 1-25 01 08 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» (по

направлениям), 1-25 01 09 «Товароведение и экспертиза товаров», 1-25 01 10

«Коммерческая деятельность», 1-25 01 12 «Экономическая информатика», 1-26

01 01 «Государственное управление», 1-26 02 03 «Маркетинг», 1-26 02 05

«Логистика», 1-31 03 06 «Экономическая кибернетика» (по направлениям) в

соответствии с требованиями образовательных стандартов данных

специальностей.

Электронный учебно-методический комплекс) содержит следующие

элементы:

- учебно-программную документацию (учебные программы по учебной

дисциплине, тематику и планы практических занятий);

- учебно-методическую документацию (электронный вариант учебника по

учебной дисциплине, основные понятия учебной дисциплины, примерную

тематику курсовых работ, примерную тематику рефератов);

- материалы для контроля знаний студентов (критерии оценки знаний и

компетенций студентов по учебной дисциплине, перечень вопросов к экзамену,

перечень вопросов к зачету, вопросы для подготовки к практическим занятиям, ,

тесты по учебной дисциплине);

- вспомогательные материалы (список рекомендованной литературы по

учебной дисциплине, методические указания по выполнению управляемой

самостоятельной работы для студентов, методические рекомендации по

выполнению компьютерных тестовых заданий).

Подача учебного материала электронном учебно-методическом комплексе

обеспечивает:

- своевременное отражение результатов достижений экономической науки

и технологий в сферах, связанных с изучаемой учебной дисциплиной;

- последовательное изложение учебного материала, реализацию

междисциплинарных связей, исключение дублирования учебного материала;

- использование современных методов, технологий и технических средств в

образовательном процессе;

- рациональное распределение времени по темам учебной дисциплины и

учебным занятиям в соответствии с формой получения высшего образования,

совершенствование методики проведения учебных занятий;

- планирование, организацию и методическое обеспечение самостоятельной

работы обучающихся;

- взаимосвязь образовательного процесса с научно-исследовательской

работой обучающихся;

- профессиональную направленность образовательного процесса с учетом

специфических условий и потребностей экономики страны, для которой

осуществляется подготовка кадров.

Электронный учебно-методический комплекс по учебной дисциплине

«Деньги, кредит, банки» ориентирован на формирование знаний студентов в

области теории и практики организации функционирования денег, кредита,

банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, их взаимосвязи,

закономерностей развития, а также приобретение навыков применения

полученных знаний для решения конкретных экономических проблем.

Основными видами учебных занятий, предусмотренных электронным

учебно-методическим комплексом являются лекции, практические занятия и

управляемая самостоятельная работа студентов. Основной формой подготовки

является самостоятельная работа. Комплекс содержит необходимую учебно-

методическую документацию для организации управляемой самостоятельной

работы студентов и методические материалы для контроля знаний, полученных

в результате такой работы.

К рекомендуемым методам обучения, предусмотренным электронным

учебно-методическим комплексом, относятся педагогические методы обучения,

способствующие приобретению опыта самостоятельного анализа теоретических

проблем и решения практических задач.

ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

Учреждение образования

“Белорусский государственный экономический университет”

УТВЕРЖДАЮ

Ректор учреждения образования

“Белорусский государственный

экономический университет”

_____ __________ В.Н. Шимов

«__31__»___октября______2017 г.

Регистрационный № УД 2154-15

Учебная программа учреждения высшего образования

по учебной дисциплине для специальности

1-25 01 08 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит (по направлениям)»

2015

СОСТАВИТЕЛЬ:

Акулич Т.С., доцент кафедры денежного обращения, кредита и фондового рынка

учреждения образования «Белорусский государственный экономический

университет», кандидат экономических наук

РЕЦЕНЗЕНТЫ:

Б.Н. Желиба, заведующий кафедрой учета и финансов учреждения образования

«Минский инновационный университет», доктор экономических наук,

профессор;

В.В. Позняков, заведующий кафедрой банковского дела учреждения

образования «Белорусский государственный экономический университет»,

кандидат экономических наук, доцент

РЕКОМЕНДОВАНА К УТВЕРЖДЕНИЮ:

Кафедрой денежного обращения, кредита и фондового рынка учреждения

образования «Белорусский государственный экономический университет»

(протокол № 2 от 21.09.2015 г.);

Научно-методическим советом учреждения образования «Белорусский

государственный экономический университет»

(протокол № 2 от 16.12.2015 г.)

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

- критически рассматривать точки зрения экономистов на сущность,

Учебная программа по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки»

разработана для учреждений высшего образования Республики Беларусь в

соответствии с требованиями образовательного стандарта высшего

образования по соответствующей специальности.

Целью учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» является

формирование у будущих специалистов современных фундаментальных

знаний в области теории денег, кредита, банковской системы, раскрытие,

исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности,

функций, законов, роли в современной рыночной экономике.

Задачами учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» являются:

изучение закономерностей денежного оборота и кредита; анализ процессов

создания, тенденций построения и организации современных денежных,

кредитных, банковских систем и их элементов; изучение роли денег, кредита и

банков в регулировании макроэкономических процессов; формирование

современного представления о месте и роли центральных и коммерческих

банков в современной рыночной экономике; формирование у студентов

навыков систематизации и оценки различных явлений и закономерностей в

денежно-кредитной сфере экономик.

В результате изучения учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки»

студент должен знать:

- определение денег, кредита и банков, отражающих современное состояние науки;

- сущностные свойства и функции денег, кредита и банков; - формы денег, кредита, организационные формы образования банков; - законы денежного оборота, кредита, законодательные основы

банковского дела;

- основы организации и функционирования денежных, кредитных и банковских систем;

- причины, сущность и формы инфляции, ее социально-экономические последствия и меры государственной антиинфляционной политики;

- методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики и проведения денежно-кредитной политики;

- роль коммерческих банков в оказании финансовых услуг субъектам рыночной экономики;

- деятельность центральных банков; - особенности денежной, кредитной и банковской систем в Республике

Беларусь.

После изучения учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» студент

должен уметь:

функции и роль денег, кредита, банков на основе изучения учебных пособий и

научных публикаций;

- систематизировать формы и виды денег, кредита, банков, инфляции по различным классификационным свойствам;

- схематически изображать процессы денежного оборота, структуру денежной, кредитной и банковской систем;

- применять формулы законов денежного оборота при определении денежной массы, скорости оборота денег, монетизации экономики, темпов

инфляции;

- анализировать и обобщать статистические данные, характеризующие денежное обращение, состояние банковского сектора,

кредитование экономики;

- выполнять индивидуальные задания, предусмотренные учебным планом, рационально организовывать самостоятельную работу, принимать

участие в дискуссиях, проводить научные исследования.

Как результат освоения учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки»

студент должен владеть:

- культурой мышления, навыками к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения;

- знаниями и закономерностями денежных процессов; - событиями в деятельности банков; - навыками анализа и научной оценки процессов, происходящих в

денежно-кредитной и банковской сферах;

- методикой сбора информации на основе использования отечественных и зарубежных источников для анализа необходимых данных и

подготовки исследовательского обзора.

Содержание учебной дисциплины является логическим продолжением

материалов учебной дисциплины «Экономическая теория», имеет

межпредметные связи с учебной дисциплиной «Организация деятельности

коммерческого банка».

В соответствии с образовательными стандартами:

- по специальности «Бухгалтерский учет, анализ и аудит в банках»

запланировано всего - 226 часов, аудиторных занятий - 120 часов, в том числе

лекций - 64 часа, практических занятий - 56 часа; управляемая самостоятельная

работа - 44 часа, курсовая работа - 4 семестр; итоговая форма контроля - зачет (3

семестр), экзамен (4 семестр).

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА

Раздел I. ДЕНЬГИ. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ

Тема 1. Сущность, функции и роль денег

Предпосылки и причины появления денег. Концепции происхождения

денег. Характеристика сущности денег.

Понятие функции денег. Сущность и значение функции меры стоимости.

Особенности ее при применении полноценных и неполноценных денег.

Деньги в функции средства обращения. Факторы, определяющие сужение

сферы использования денег в функции средства обращения.

Функция денег как средство платежа. Содержание, назначение и

особенности функционирования денег как платежного средства.

Функция средства накопления. Виды денежных накоплений. Накопления

населения, их значение.

Деньги в сфере международного экономического оборота.

Понятие роли денег. Проявление роли денег в процессе выполнения ими

функций. Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности.

Использование денег в качестве орудия стоимостного учета, в осуществлении

регулирования меры труда и меры потребления. Роль денег в осуществлении

социальной политики государства. Роль денег в осуществлении

внешнеэкономических связей.

Тема 2. Виды денег

Понятие видов денег как формы их существования. Товарные деньги.

Золото как эквивалентный товар. Процесс демонетизации золота.

Полноценные и неполноценные деньги. Бумажные деньги. Кредитные

деньги. Наличные и безналичные деньги. Электронные деньги. Национальные,

коллективные, международные деньги.

Тема 3. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот

Выпуск денег в оборот. Эмиссия денег. Виды денежной эмиссии. Понятие

эмитента.

Денежная масса. Денежные агрегаты. Факторы, влияющие на объем

денежной массы. Номинальная и реальная денежная масса. Денежная база, ее

структура, связь с денежной массой. Коэффициент монетизации экономики.

Кредитный характер денежной эмиссии в современных условиях. Эмиссия

безналичных денег. Понятие свободных (избыточных) резервов отдельного

коммерческого банка и системы коммерческих банков. Сущность банковского

мультипликатора. Коэффициент банковской мультипликации.

Налично-денежная эмиссия. Исключительное право центрального банка на

эмиссию наличных денег. Механизм налично-денежной эмиссии.

Тема 4. Денежный оборот

Понятие денежного оборота. Каналы движения безналичных и наличных

денег. Движение товаров как основа денежного оборота. Роль банков в

функционировании денежного оборота.

Классификация денежного оборота в зависимости от форм

функционирования денег, особенностей платежа, субъектов, между которыми

осуществляется движение денег. Безналичный и наличный денежный оборот.

Денежно-расчетный оборот. Денежно-кредитный оборот. Денежно-финансовый

оборот. Межбанковский денежный оборот. Банковский денежный оборот.

Межхозяйственный денежный оборот. Взаимосвязь составных частей денежного

оборота. Принципы организации денежного оборота.

Тема 5. Платежная система и ее виды

Понятие «платежная система». Элементы платежной системы, их

характеристика. Задачи и функции платежной системы. Требования,

предъявляемые к платежным системам.

Основные участники платежной системы. Роль центрального банка в

формировании и развитии платежной системы.

Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные

системы. Национальная платежная система. Межбанковские переводы и

расчеты. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные

системы.

Тема 6. Безналичный денежный оборот

Виды безналичного денежного оборота. Значение развития безналичного

денежного оборота.

Принципы организации безналичных расчетов. Условия проведения

безналичных расчетов. Платежные инструкции. Очередность платежей.

Банковские переводы. Инкассо, его виды. Понятие форм безналичных

расчетов, критерии их выбора. Характеристика отдельных форм безналичных

расчетов в национальном экономическом обороте: порядок осуществления

расчетов, преимущества и недостатки, перспективы развития. Особенности

безналичных расчетов физических лиц.

Тема 7. Наличный денежный оборот

Экономическое содержание наличного денежного оборота, его роль в

процессе расширенного воспроизводства. Налично-денежные потоки. Оборот

наличных денег. Скорость оборота наличных денег. Факторы, влияющие на

скорость оборота наличных денег.

Принципы организации наличного денежного оборота. Роль банков в

организации наличного денежного оборота. Прогнозирование наличного

денежного оборота.

Тема 8. Денежная система, ее элементы

Денежная система, ее понятие. Типы денежных систем, их характеристика

и роль. Денежные системы металлического обращения. Денежные системы

обращения кредитных и бумажных денег. Денежные системы административно-

распределительной модели экономики и развитой рыночной экономики.

Элементы национальной денежной системы, их содержание. Влияние

национальных особенностей и исторических традиций на содержание элементов

денежной системы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.

Тема 9. Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования

Понятие и характеристика устойчивости денежного оборота.

Покупательная способность денег. Условия стабильности покупательной

способности денег и обменного курса национальной валюты.

Необходимость регулирования денежного оборота. Инфляция, ее виды и

влияние на денежный оборот. Органы, осуществляющие регулирование

денежного оборота. Формы и методы регулирования денежного оборота.

Инструменты, используемые центральным банком для регулирования

денежного оборота. Нуллификация, ревальвация, девальвация, деноминация, их

содержание и назначение. Денежные реформы.

Раздел II. КРЕДИТ. БАНКИ

Тема 10. Сущность кредита, его функции и роль

Необходимость кредита. Общеэкономические и специфические причины

функционирования кредитных отношений. Условия возникновения кредитных

отношений.

Сущность кредита, ее характеристика. Виды кредитных отношений.

Субъекты кредитных отношений. Ссуженная стоимость, ее особенности.

Возвратность как сущностная черта кредита.

Понятие функции кредита. Перераспределительная функция кредита.

Объекты, сфера и значение перераспределения ресурсов.

Функция замещения наличных денег кредитными операциями. Создание

кредитных орудий обращения.

Понятие роли кредита, ее связь с сущностью, функциями кредита.

Воздействие кредита на бесперебойность воспроизводственного процесса на

макро и микроуровнях.

Использование кредита для решения социальных проблем. Влияние кредита

на денежный оборот, его организацию и регулирование. Роль кредита в развитии

международных экономических связей.

Тема 11. Формы кредита

Понятие формы кредита. Классификация форм кредита, критерии

классификации.

Товарная форма кредита. Денежная форма кредита. Товарно-денежная

(смешанная) форма кредитных отношений.

Банковский кредит. Понятие и субъекты кредита. Особенности банковской

формы кредита. Принципы кредитования. Роль банковского кредита. Тенденции

его развития.

Государственный кредит. Понятие и субъекты кредита. Виды

государственного кредита. Роль и тенденции развития государственного

кредита.

Потребительский кредит. Понятие и субъекты кредита. Особенности

потребительского кредита, его роль. Классификация потребительского кредита

по различным критериям. Розничный банковский бизнес.

Ипотечный кредит. Особенности ипотечного кредита, условия развития.

Виды ипотеки. Ипотечное кредитование населения. Роль ипотечного кредита.

Лизинговый кредит. Понятие и субъекты кредита. Классификация лизинга.

Условия и возможности использования лизингового кредита. Роль лизингового

кредита. Перспективы развития лизингового кредита.

Коммерческий кредит. Понятие, субъекты и роль коммерческого кредита.

Условия, возможности и границы использования коммерческого кредита.

Особенности коммерческого кредита.

Факторинговый кредит. Понятие, виды. Эффективность факторинга для его

участников, отличия от других форм кредита.

Перспективы развития различных форм кредита в экономике Республики

Беларусь.

Тема 12. Рынок ссудных капиталов

Сущность рынка ссудных капиталов, его участники. Финансовые

посредники на рынке ссудных капиталов.

Функции рынка ссудных капиталов. Структура рынка ссудных капиталов.

Кредитный рынок. Операции Национального банка Республики Беларусь на

кредитном рынке. Услуги коммерческих банков на кредитном рынке. Рынок

ценных бумаг, его структура. Виды ценных бумаг. Внебиржевой рынок.

Государственное регулирование рынков ссудных капиталов. Особенности и

перспективы развития рынка ссудных капиталов в Республике Беларусь.

Тема 13. Банки и их роль

Сущность банков. Функции и роль банков. Понятие банковской

деятельности.

Принципы организации деятельности банков. Классификация банков по

формам собственности, правовой организации, набору операций, отраслям

экономики, территории обслуживания, масштабам деятельности.

Транснациональные банки. Банковские объединения. Банковский картель.

Банковский концерн. Банковские холдинг-компании, консорциумы, синдикаты.

Тема 14. Банковские операции

Банковские операции как конкретное проявление банковских функций на

практике. Банковский продукт. Банковские услуги. Качество банковских услуг.

Классификация банковских операций. Пассивные операции банков.

Значение пассивных операций в деятельности банков. Активные операции

банков, их значение. Взаимосвязь активных и пассивных операций банков.

Активно-пассивные операции, их роль. Посреднические операции. Розничные

операции.

Тема 15. Кредитная система, ее структура

Понятие кредитной системы. Банковская система, ее виды. Одноуровневая

банковская система. Двухуровневая банковская система. Административная

банковская система. Рыночная банковская система. Факторы, влияющие на

развитие банковских систем.

Кредитная система Республики Беларусь, принципы ее построения.

Перспективы развития национальной банковской системы.

Тема 16. Центральные банки

Возникновение и статус центральных банков. Центральные банки, их

функции, операции. Независимость центральных банков. Денежно-кредитная

политика, ее цели и инструменты. Рефинансирование банков. Регулирование

деятельности банков.

Национальный банк Республики Беларусь, организационная структура,

особенности деятельности.

Тема 17. Коммерческие банки и основы их деятельности

Коммерческий банк как субъект экономики. Порядок создания банка.

Лицензирование, регистрация. Реорганизация и ликвидация банков.

Ресурсы банка, их формирование, использование. Отношения банка с

клиентами на основе договоров. Понятие банковской ликвидности. Банковские

риски. Взаимоотношения с центральным банком.

Коммерческие банки Республики Беларусь, их общая характеристика,

перспективы развития.

Тема 18. Небанковские кредитно-финансовые организации

Понятие небанковских кредитно-финансовых организаций, их место в

кредитной системе. Виды, сфера деятельности, задачи, роль этих организаций.

Взаимодействие с банковской системой. Перспективы развития. Особенности

регулирования их деятельности.

Лизинговые компании. Функции и роль. Инвестиционные фонды.

Финансовые компании. Факторинговые компании. Финансовые биржи.

Расчетно-кассовые центры. Трастовые компании. Ломбарды. Кредитные союзы,

товарищества. Другие виды небанковских кредитно-финансовых организаций.

Тема 19. Банковские проценты

Сущность банковского процента. Функции и значение процента. Виды

процентов.

Депозитный процент, его сущность. Критерии дифференциации уровня

депозитных процентных ставок. Факторы, влияющие на размеры депозитного

процента. Влияние центрального банка на уровень депозитных процентов.

Процент по банковским кредитам. Критерии дифференциации уровня

процентных ставок. Факторы, влияющие на размеры процентных ставок.

Взаимосвязь процента по банковским кредитам и депозитного процента.

Банковская маржа. Процентная политика банков.

Ставка рефинансирования. Факторы, влияющие на размеры ставки

рефинансирования. Регулирующая роль ставки рефинансирования.

Раздел III. ОСНОВЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ ВАЛЮТНО-

КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Тема 20. Валютная система и ее элементы

Валютная система: понятие, элементы. Виды и эволюция валютных систем.

Валютная система Республики Беларусь, ее содержание и особенности.

Конвертируемость национальных валют, ее виды. Валютные ограничения,

причины их применения. Условия и значение перехода к полной

конвертируемости национальной валюты. Режим конвертации белорусского

рубля.

Валютный курс, его сущность. Режимы валютных курсов. Факторы,

влияющие на валютный курс. Режим обменного курса белорусского рубля,

способы его установления.

Платежный баланс: понятие и основные статьи. Виды платежных балансов.

Методы балансирования платежного баланса.

Тема 21. Международные расчетные отношения

Система международных расчетов. Особенности международных расчетов.

Механизм перевода средств, корреспондентские и другие счета. Валютные

условия расчетов. Условия платежа. Финансовые гарантии.

Формы международных расчетов. Банковский перевод. Аккредитивная

форма расчетов. Инкассовая форма расчетов. Расчеты по открытому счету.

Расчеты в форме аванса. Валютные клиринги. Расчеты в кредит.

Тема 22. Международные кредитные отношения

Международный кредит, его сущность и значение. Классификация и виды

международных кредитов.

Международные финансовые и кредитные институты. Международный

валютный фонд. Группа Всемирного банка. Европейский банк реконструкции и

развития. Региональные банки с участием Республики Беларусь. Деятельность

международных финансовых и кредитных институтов на банковском рынке

Республики Беларусь.

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКАЯ КАРТА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ» 1-25 01 08-01 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит в банках» (дневная форма получения высшего образования)

Название раздела, темы

Количество аудиторных часов

Иное Форма контроля знаний

Лек

ци

и

Прак

тичес

ки

е ООТТГТПГТТГТ

Сем

ин

арск

ие

зан

яти

я

Лаб

орат

орн

ые

зан

яти

я

Количество

часов УСР

л. пр.

Тема 1. Происхождение, сущность, функции денег 2 1

2 - [3, 4, 7-9] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 2. Виды и роль денег 2 1

2 2 [4, 5, 9] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 3. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот 4 2

- 2 [3,5, 8-13] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 4. Денежный оборот -

2

2 - [5, 8, 9] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 5. Платежная система и ее виды 2 2

2 - [3,4, 7-10] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 6. Безналичный денежный оборот 3 2

- 2 [3, 10] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 7. Наличный денежный оборот -

1

2 - [3, 5, 7-10] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 8. Денежная система, ее элементы 2 1

2 - [3, 8, 10] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 9. Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования 3 2

- 2 [3-5, 7-9] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 10 Сущность и роль кредита. 2 2

2 - [1-6, 10-13] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 11 Формы кредита. 2 2

- 2 [1,6, 9-11] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 12 Рынок ссудных капиталов. - 2

4 - [3,5, 13-15] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 13 Банки и их роль.

2 2

- 2

[1-5, 10-14] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 14 Банковские операции. 2 1

- -

Тема 15 Кредитная система. 2 1

- 2 [1-5, 12-17] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 16 Центральные банки. 2 1

2 - [1-5, 10-17]

Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 17 Коммерческие банки и основы их деятельности. 2 2

2 - [1-5, 10-17]

Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 18. Банковские проценты 2 1

- -

Тема 19. Небанковские кредитно-финансовые организации 2 2

- 2 [1-5, 10-15] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 20. Валютная система и валютное регулирование 2 2

- 2 [1-5, 12-17] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 21. Международные расчетные отношения 2 2

- 2

[1-5, 15-17] Тест, защита рефератов,

презентаций

Тема 22. Международные кредитные отношения - 2

2 - [1-5, 12-17] Тест, защита рефератов,

презентаций

Всего часов 40 36

24 20

Зачет, экзамен

1-25 01 08-01 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит в банках» (заочная форма получения высшего образования (4 года)

Название раздела, темы

Количество аудиторных часов

Ин

ое

Форма контроля знаний

Лек

ци

и

Прак

тичес

ки

е

зан

яти

я

Сем

ин

арск

ие

зан

яти

я

Лаб

орат

орн

ые

зан

яти

я

Количеств

о часов

УСР

л. пр.

Тема 1 Происхождение, сущность, функции денег 2 0,5

Тема 2 Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот 2 0,5

Тема 3 Денежная система, ее элементы 2 1

Тема 4 Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования - 2

Тема 5 Сущность и роль кредита. 2 1

Тема 6 Банки и их роль. 2 1

Тема 7 Кредитная система. - 2

Тема 8 Небанковские кредитно-финансовые организации 2 1

Тема 9 Валютная система и валютное регулирование 2 1

Всего часов 14 10

Зачет, экзамен

ИНФОРМАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

Методические рекомендации по организации

управляемой самостоятельной работы студентов

по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки»

Внеаудиторная самостоятельная работа студентов, являясь частью

процесса подготовки специалистов очной формы обучения, представляет собой

планируемую, организационно и методически направляемую преподавателем

деятельность студентов по освоению учебных дисциплин и приобретению

профессиональных навыков, осуществляемую за рамками аудиторной учебной

работы студентов.

Управляемая самостоятельная работа студентов (УСРС) предполагает

высокий уровень формирования умений, способность осуществлять обращение

к межпредметным связям и инвариантный характер выполнения заданий.

Контрольные мероприятия УСРС характеризуются не столько проверкой хода

результата самостоятельной работы студентов, сколько организацией и

консультированием студентов по выполнению новых видов учебной (учебно-

исследовательской) деятельности, предусмотренных требованиями к

формированию у студентов базовых компетенций.

На УСРС по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки» выносятся

вопросы лекций по учебной дисциплине для подготовки к контрольным

мероприятиям, защиты рефератов и презентаций. УСРС включает несколько

видов деятельности студента:

• изучение теоретических вопросов, на основе анализа и систематизации материалов учебных пособий и научной литературы основных и

дополнительных источников по темам;

• составление опорного конспекта лекций по темам учебной дисциплины; • аннотирование материала по темам учебной дисциплины для

подготовки к тестированию, коллоквиумам, контрольным работам;

• подготовка научных докладов, выступлений на студенческих конференциях, защита реферата или презентации;

• подготовка к зачету, экзамену.

Тематика курсовых работ

1. Деньги и их роль в рыночной экономике. 2. Денежно-кредитная политика Республики Беларусь. 3. Организация денежной эмиссии в Республике Беларусь. 4. Денежная система Республики Беларусь, ее элементы, развитие. 5. Безналичные расчеты их развитие, значение. 6. Виды денег, их эволюция. 7. Международные платежные системы на основе банковских платежных

карточек.

8. Платежная система Республики Беларусь. 9. Виды платежных систем и особенности их функционирования. 10.Электронные деньги.

11. Развитие биржевого рынка ценных бумаг в Республике Беларусь. 12. Ценные бумаги, их виды и особенности обращения. 13. Виды международного кредита, развитие отношений международного

кредита в Республике Беларусь.

14. Развитие кредитной системы Республики Беларусь. 15.Организация кредитования населения в Республике Беларусь.

16.Организация кредитования населения в развитых странах.

17. Сущность и значение факторингового кредита. 18. Сущность и значение коммерческого кредита. 19. Банковский кредит и его роль. 20. Развитие потребительского кредита в Республике Беларусь. 21. Необходимость и роль государственного кредита в Республике

Беларусь.

22. Развитие банковской системы Республики Беларусь. 23. Процентная политика коммерческого банка. 24. Ставка рефинансирования центрального банка, ее роль. 25. Банки, их виды и роль. 26. Операции банков на рынке ценных бумаг.

27. Операции банков на межбанковском рынке.

28. Банковские ресурсы и их формирование. 29. Функции и операции Национального банка Республики Беларусь. 30. Функции и роль центральных банков. 31. Платежный баланс страны и методы его регулирования. 32. Регулирование Национальным банком Республики Беларусь

деятельности коммерческих банков.

33. Развитие операций банков Республики Беларусь. 34. Банковские операции, их классификация. 35. Режимы валютного курса, методы его регулирования. 36. Валютная система Республики Беларусь, ее развитие. 37. Валютные системы развитых стран. 38. Валютный рынок, его развитие в Республике Беларусь. 39. Небанковские кредитно-финансовые организации и их роль.

Дополнительная:

1. Денежно-кредитное регулирование: учеб, пособие / О.И.

Нормативные и законодательные акты

Гражданский кодекс Республики Беларусь от 7 декабря 1998 г.№.218-3

(в ред. от 31 декабря 2014 г. №226-3) //Консультант Плюс: Беларусь.

Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр

правовой информ. Респ. Беларусь, - Минск, 2015.

Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-3

(в ред. от 13.07.2012 № 416-3) // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000

[Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ.

Беларусь, - Минск, 2015.

О валютном регулировании и валютном контроле: Закон Республики

Беларусь от 22 июля 2003 г.; в ред. Закона Республики Беларусь от 03.06.2009

г., № 22-3, (в ред. от 12.07.2013 г № 51-3) //Консультант Плюс: Беларусь.

Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр

правовой информ. Респ. Беларусь, - Минск, 2015.

Закон Республики Беларусь «О гарантированном возмещении банковских

вкладов (депозитов) физических лиц» от 8 июля 2008 г. № 369-3 (в ред. от 10

января 2015 г. № 240-3) //Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000

[Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ.

Беларусь, - Минск, 2015.

Закон Республики Беларусь «О рынке ценных бумаг» от 5 января 2015 г.

№ 231-3 (в ред. от 10 июля 2015 г. № 286- 3) //Консультант Плюс: Беларусь.

Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр

правовой информ. Респ. Беларусь, - Минск, 2015.

Основная:

1. Банковское дело : учебник / под ред. О.И.Лаврушина. - 10-е изд., перераб. и доп. - М. : КНОРУС, 2013. - 800 с.

2. Денежно-кредитное регулирование : учеб, пособие для вузов / под ред. О. И. Румянцевой. - Минск : БГЭУ, 2011. - 461 с.

3. Деньги, кредит, банки : учеб. / под ред. Г. И. Кравцовой. - Минск : БГЭУ, 2012.-639 с.

4. Желиба, Б.Н. Деньги, кредит, банки : учеб.-метод, комплекс / Б.Н. Желиба, С.И. Пупликов. - Минск : МИУ, 2012. - 540 с.

5. Тарасов, В.И. Деньги, кредит, банки : учеб. Пособие / В. И. Тарасов. - Минск: БГУ, 2012.-375 с.

6.

Румянцева [и др.]; под ред. О.И. Румянцевой. — Минск: БГЭУ, 2011. - 460 с.

2. Зеленкевич, М.Л. Банковская составляющая потенциала экономического развития в контексте глобализации / М. Л. Зеленкевич. -

Минск: Государственный институт управления и социальных технологий

Белорусского государственного университета, 2014. - 174 с.

3. Лемешевский, И.М. Деньги, кредит, банки: общая теория и современная практика: курс лекций для студентов экономических

специальностей вузов / И. М. Лемешевский. - Минск: ФУАинформ, 2015. —

735 с.

4. Международные валютно-кредитные отношения: учебник и практикум для бакалавров: для студентов высших учебных заведений,

обучающихся по экономическим направлениям и специальностям / Е. А.

Звонова [и др.]. - М.: Юрайт, 2014. - 686 с.

5. Михайленко, М.Н. Финансовые рынки: учебник экономическим направлениям и специальностям / М.Н. Михайленко. - М. : Юрайт, 2015. - 302

с.

6. Устойчивость банковской системы и развитие банковской политики: монография: к 95-летию Финансового университета при

Правительстве Российской Федерации / О. И. Лаврушин [и др.]. - М.: КноРус,

2014. - 276 с.

Учреждение образования «Белорусский государственный экономический

университет»

УТВЕРЖДАЮ

Ректор учреждения образования

«Белорусский государственный

экономический университет»

__________________ В.Н. Шимов

«__31__» ___октября________ 2017 г.

Регистрационный № УД - 3411-17 /уч.

ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

Учебная программа учреждения высшего образования по учебной

дисциплине для специальностей 1-25 01 01 «Экономическая теория»,

1-25 01 05 «Статистика», 1-25 01 08 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» (по

направлениям), 1-25 01 09 «Товароведение и экспертиза товаров», 1-25 01 10

«Коммерческая деятельность», 1-25 01 12 «Экономическая информатика», 1-

25 01 14 «Товароведение и экспертиза товаров», 1-26 01 01 «Государственное

управление», 1-26 02 03 «Маркетинг», 1-26 02 05 «Логистика», 1-31 03 06

«Экономическая кибернетика» (по направлениям)

2017

СОСТАВИТЕЛЬ:

Г.С. Кузьменко, доцент кафедры денежного обращения, кредита и фондового

рынка учреждения образования «Белорусский государственный

экономический университет», кандидат экономических наук, доцент.

РЕЦЕНЗЕНТЫ:

О.В. Купчинова, помощник Председателя Ассоциации белорусских банков по

экономическим вопросам, кандидат экономических наук, доцент.

М.В. Маркусенко, доцент кафедры банковского дела учреждения образования

«Белорусский государственный экономический университет», кандидат

экономических наук, доцент.

РЕКОМЕНДОВАНА К УТВЕРЖДЕНИЮ:

Кафедрой денежного обращения, кредита и фондового рынка учреждения

образования «Белорусский государственный экономический университет»

(протокол № 2 от 25.09.2017 г.).

Методической комиссией по специальности «Финансы и кредит» учреждения

образования «Белорусский государственный экономический университет»

(протокол № 2 от 03.10.2017 г.);

Научно-методическим советом учреждения образования «Белорусский

государственный экономический университет»

(протокол № 1 от 19.10.2017 г.).

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Учебная программа по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки»

разработана для учреждений высшего образования Республики Беларусь в

соответствии с требованиями образовательного стандарта высшего

образования.

Целью учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» является

получение студентами комплексного представления о сфере экономических

отношений, связанных с функционированием денег, кредита, банков,

небанковских кредитно-финансовых организаций, их взаимосвязи,

закономерностей развития, и приобретение ими умений и навыков

использования полученных знаний для решения конкретных экономических

проблем.

Задачами изучения учебной дисциплины являются раскрытие сущности

стоимостных категорий, их функций, роли; основ построения и структуры

кредитной системы страны, принципов организации банковской

деятельности; основ международных валютно-кредитных отношений.

Учебная дисциплина «Деньги, кредит, банки» дает теоретические

знания, необходимые при подготовке специалистов по экономическим

специальностям, которые являются основой для теоретических обобщений и

практических навыков, соответствующих требованиям специальности.

Будущая работа студентов как сотрудников организаций, предприятий связана

с использованием знаний по теории денег, кредита, банков, небанковских

кредитно-финансовых институтов.

В результате изучения учебной дисциплины студенты должны:

знать:

- сущность, функции, роль денег и кредита в развитии национального и

мирового хозяйства;

- содержание, организацию денежного оборота и кредитного процесса в

рыночной экономике;

- условия стабильности и методы регулирования денежно-кредитной

сферы, методы и инструменты антиинфляционной политики;

- организацию деятельности банков и небанковских кредитно-

финансовых организаций, функционирования рынка ссудных капиталов,

проведения операций на нем;

- основы функционирования денежно-кредитных отношений в

международном экономическом обороте;

уметь:

- использовать теоретические знания учебной дисциплины для

приобретения соответствующих практических навыков по своей

специальности;

- анализировать эффективность организации денежного оборота;

- обобщать зарубежный и отечественный опыт организации и

функционирования кредитной и банковской систем на макроуровне;

- анализировать действие инструментов денежно-кредитной политики,

деятельности кредитно-финансовых организаций, их показатели;

владеть:

- современными методами сбора, обработки и анализа информации

деятельности денежно-кредитной сферы, монетарных процессов в

современной экономике;

- навыками систематизации и оценки различных явлений и

закономерностей в денежно-кредитной сфере экономики;

- механизмом использования, формами и методами регулирования денег

и кредита для создания макроэкономической стабильности социально-

экономических процессов в условиях рыночной экономики.

В соответствии с учебными планами:

- по специальностям «Экономическая теория», «Экономика»,

«Статистика», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» (по направлениям)

запланированы аудиторные занятия – 68 часов, в том числе лекции – 34 часа,

семинарские занятия – 34 часа; итоговая форма контроля – зачет;

- по специальности «Товароведение и экспертиза товаров» (по

направлениям) запланированы аудиторные занятия – 54 часа, в том числе

лекции – 26 часов, семинарские занятия – 28 часов; итоговая форма контроля

– зачет;

- по специальности «Коммерческая деятельность» запланированы

аудиторные занятия – 72 часа, в том числе лекции – 38 часов, семинарские

занятия – 34 часа; итоговая форма контроля – зачет. Для заочной формы

обучения: лекции – 8 часов, семинарские занятия – 8 часов; итоговая форма

контроля – зачет. Для заочной сокращенной формы обучения: лекции – 8

часов, семинарские занятия – 6 часов; итоговая форма контроля – зачет;

- по специальности «Экономическая информатика» запланированы

аудиторные занятия – 54 часа, в том числе лекции – 28 часов, семинарские

занятия – 26 часов; итоговая форма контроля – зачет;

- по специальности «Государственное управление» запланированы

аудиторные занятия – 52 часа, в том числе лекции – 26 часов, семинарские

занятия – 26 часов; итоговая форма контроля – зачет;

- по специальности «Маркетинг» запланированы аудиторные занятия –

54 часа, в том числе лекции – 22 часа, семинарские занятия – 32 часа; итоговая

форма контроля – зачет. Для заочной сокращенной формы обучения: лекции –

6 часов, семинарские занятия – 4 часа; итоговая форма контроля – зачет;

- по специальности «Логистика» запланированы аудиторные занятия –

72 часа, в том числе лекции – 36 часов, семинарские занятия – 36 часов;

итоговая форма контроля – зачет. Для заочной сокращенной формы обучения:

лекции – 8 часов, семинарские занятия – 8 часов; итоговая форма контроля –

зачет;

- по специальности «Экономическая кибернетика» запланированы

аудиторные занятия – 52 часа, в том числе лекции – 26 часов, семинарские

занятия – 26 часов; итоговая форма контроля – экзамен.

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА

Предмет, задачи и структура учебной дисциплины Предмет учебной дисциплины, значение ее изучения. Задачи учебной

дисциплины в системе подготовки экономических кадров. Учебная дисциплина

«Деньги, кредит, банки» в системе других экономических наук.

Структура учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки», характеристика тем

для изучения. Формы контроля за ходом усвоения студентами знаний по учебной

дисциплине.

Тема 1. Сущность, функции и роль денег

Предпосылки и причины появления денег. Концепции происхождения

денег. Характеристика сущности денег.

Понятие функции денег. Сущность и значение функции меры стоимости.

Особенности ее при применении полноценных и неполноценных денег.

Деньги в функции средства обращения. Факторы, определяющие сужение

сферы использования денег в функции средства обращения. Функция денег

как средства платежа. Функция средства накопления. Виды денежных накоплений.

Накопления населения, их значение. Деньги в сфере международного

экономического оборота.

Понятие роли денег. Проявление роли денег в процессе выполнения своих

функций. Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности.

Использование денег в качестве орудия стоимостного учета, в осуществлении

регулирования меры труда и меры потребления. Роль денег в осуществлении

социальной политики государства. Роль денег в осуществлении

внешнеэкономических связей.

Понятие видов денег как формы их существования. Товарные деньги. Золото

как эквивалентный товар. Процесс демонетизации золота.

Полноценные и неполноценные деньги. Бумажные деньги. Кредитные деньги.

Наличные и безналичные деньги. Электронные деньги. Национальные,

коллективные, международные деньги.

Тема 2. Денежный оборот. Налично-денежный оборот

Понятие денежного оборота. Каналы движения безналичных и наличных денег.

Роль банков в функционировании денежного оборота.

Классификация денежного оборота в зависимости от форм функционирования

денег, особенностей платежа, субъектов, между которыми осуществляется движение

денег. Безналичный и наличный денежный оборот. Денежно-расчетный оборот.

Денежно-кредитный оборот. Денежно-финансовый оборот. Межбанковский

денежный оборот. Банковский денежный оборот. Межхозяйственный денежный

оборот. Принципы организации денежного оборота.

Экономическое содержание наличного денежного оборота, его роль в процессе

расширенного воспроизводства. Оборот наличных денег. Скорость оборота

наличных денег. Факторы, влияющие на скорость оборота наличных денег.

Принципы организации наличного денежного оборота. Роль банков в

организации наличного денежного оборота. Прогнозирование наличного денежного

оборота.

Тема 3. Безналичный денежный оборот Виды безналичного денежного оборота. Значение развития безналичного

денежного оборота.

Принципы организации безналичных расчетов. Условия проведения

безналичных расчетов. Платежные инструкции. Очередность платежей.

Банковские переводы. Инкассо, его виды. Понятие форм безналичных расчетов,

критерии их выбора. Расчеты платежными поручениями. Расчеты платежными

требованиями, акцептная и безакцептная формы. Платежный ордер, особенности его

использования в расчетах. Аккредитив, его виды. Банковские платежные карточки,

организация расчетов с их использованием. Преимущества и недостатки форм

безналичных расчетов в национальном экономическом обороте, перспективы их

развития.

Тема 4. Денежная система, ее элементы

Понятие денежной системы, ее элементы. Типы денежных систем, их

характеристика и роль. Металлические денежные системы. Денежные

системы обращения кредитных и бумажных денег. Денежные системы

административно-распределительной модели экономики и развитой

рыночной экономики.

Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.

Тема 5. Валютная система, ее элементы

Понятие валютной системы, ее виды. Национальная валютная система, ее

элементы. Мировая валютная система, ее элементы и виды. Валютная система

Республики Беларусь, ее особенности.

Конвертируемость национальных валют, ее виды. Валютные ограничения,

причины их применения. Условия и значение перехода к полн�