I-banking...Мал. 1 Вибір сертифікату Після цього...

Керівництво користувача

(User Manual)

I-banking

Зміст 1 Призначення програми 4

2 Список використаних термінів та понять 4

3 Рівні доступу Ролі 4

4 Опис роботи програми 4

41 Основне вікно програми 4

42 Меню системи Головне меню 6

421 Курси валют 6

422 Рахунки 6

Виписки 6

Стан рахунків 8

423 Гривневі документи 8

Платіжне доручення 8

Документи в банк 10

Набрані 10

Відправлені в банк 12

Прийняті до виконання 13

Забраковані 13

Проведені 14

Документи з банку 15

Вхідні 15

Вихідні 15

Інформ дебеткредит 15

424 Довідники 16

МФО 16

Контрагенти 16

Призначення 16

426 Валютні документи 17


Покупка валюти 19

Продаж валюти 21

Розподіл валюти 23

Інформаційні повідомлення 26

Набрані 27




427 Інші документи 29

Відправити файл 29


Набрані 30




Документи із банку 31

43 Інструменти 31

431 Зберегти документ 31

44 Language 31

45 Користувач 31

5 Додатки 33

51 Алгоритм формування та передачі платіжних документів в банк 33

1 Призначення програми

Система віддаленого доступу через Internet ndash I-banking - призначена для здійснення

щоденних банківських операцій корпоративних клієнтів Банку а саме ndash для створення

відправки в банк та отримання від банку різноманітної інформації платіжних доручень та

інших документів а також управління рахунками та грошовими потоками

Дані можуть бути доступними клієнтам та трансакції можуть бути ініційовані як з

компrsquoютера з офісу клієнта так і з будь-якого іншого компrsquoютера на якому є вихід до

Інтернету та дотримуються вимоги системи безпеки I-banking

2 Список використаних термінів та понять

Клієнт ndash підприємство яке має поточний рахунок в Банку і підписало договір на

обслуговування рахунку за допомогою електронної банківської системи I-banking

Клієнт з правом створювати платіжні доручення - співробітник Клієнта що має

повноваження створювати платіжні доручення в системі і здійснювати обмін даними з

банком володіючий закритим ключем ЕЦП що підтверджує його повноваження

Клієнт з правом першого підпису - співробітник Клієнта який має право першого

підпису документів володіючий закритим ключем ЕЦП що підтверджує його повноваження

Клієнт з правом другого підпису - співробітник Клієнта який має право другого


Банк ndash ЗАТ laquoОТП Банкraquo Україна (ГО філії та позабалансові відділення)

3 Рівні доступу Ролі Роль Primary Entering дає можливість створювати нові платіжні доручення редагувати

та видаляти їх

Ролі First Authorization та Second Authorization дають право авторизувати документи та

надаються клієнтам з правом першого та другого підпису відповідно

Ролі Primary Entering та First Authorization або Primary Entering та Second Authorization

можуть суміщатися одним співробітником Ролі First Authorization та Second Authorization

суміщати заборонено

4 Опис роботи програми

41 Основне вікно програми

Для входу в систему необхідно зайти через браузер за адресою та вибрати

необхідний сертифікат із списку виданих банком сертифікатів (мал 1)

Мал 1 Вибір сертифікату

Після цього здійснюється ідентифікація користувача та відображення стартової сторінки

програми (мал 2)

Мал2 Стартова сторінка програми

42 Меню системи Головне меню

421 Курси валют

Пункт меню laquoКурси валютraquo дає можливість переглянути курси купівлі-продажу валют

встановлені НБУ а також курси купівлі-продажу валют каси ОТP Банку за попередній період

або конкретну дату аж до поточної Для перегляду курсів необхідно задати діапазон дат або

конкретну дату як показано на мал3 і натиснути кнопку laquoЗапитraquo

Мал 3 Відображення курсу валют

Для того щоб відсортувати вміст таблиці по будь-якому стовпцю потрібно один раз

натиснути на виділену зеленим кольором назву цього стовпця За замовчуванням дані

відсортовані за стовпцем laquoДатаraquo

422 Рахунки

Пункт меню laquoРахункиraquo призначений для перегляду інформації по рахункам та включає

наступні підпункти

Виписки

Підпункт laquoВипискиraquo пункту меню laquoРахункиraquo дає можливість формувати щоденні

виписки по одному або декільком рахункам клієнта за довільний період або конкретну дату

аж до поточної Виписку по всіх рахунках по яким був рух коштів банк надає на ранок

наступного операційного дня Для того щоб сформувати виписку по рахунку необхідно

задати діапазон дат або конкретну дату як показано на мал4 вибрати рахунок і натиснути

кнопку laquoЗапитraquo Після цього буде сформована таблиця з результатами що містить

гіперпосилання перейшовши по яких можна проглянути детальну виписку за вибрану дату

Мал 4 Список сформованих виписок за період

Для сортування даних за стовбцем необхідно один раз натиснути на заголовок стовпця

що виділений зеленим кольором

Для перегляду конкретної виписки зі списку необхідно натиснути на дату виділену

зеленим кольором в стовпці laquoДата випискиraquo При цьому відкриється вікно що містить

виписку в форматі HTML (мал 5)

Рис 5 Виписка по рахунку в форматі HTML

Виписку можна відправити на друк Для цього необхідно натиснути на посилання

laquoФорма для друкуraquo в правому нижньому кутку екрану Після натиснення відкриється файл

виписки формату PDF адаптований для друку (мал 6)

Рис6 Виписка по рахунку в форматі PDF

Стан рахунків

Підпункт laquoСтан рахунківraquo пункту меню laquoРахункиraquo призначений для перегляду

інформації про розмір вхідного сальдо оборотів і вихідного сальдо по одному або декількох

рахунках клієнта станом на поточну дату Інформація може бути представлена у вигляді

дерева (за замовчуванням) мал 7

Рис7 Поточний стан рахунку представлений у вигляді дерева

або у вигляді таблиці мал 8

Для того щоб змінити режим відображення інформації на табличний необхідно один раз

натиснути на посилання laquoу вигляді таблиціraquo в правому верхньому кутку вікна Щоб

повернути деревовидне відображення необхідно один раз натиснути на посилання laquoу

вигляді дереваraquo в правому верхньому кутку вікна (мал 8)

Рис 8 Поточний стан рахунку представлений у вигляді таблиці

423 Гривневі документи

Пункт меню laquoГривневі документиraquo призначений для перегляду створення редагування

відправки в банк платіжних доручень та інших документів і містить такі підпункти

Платіжне доручення

Підпункт laquoПлатіжне дорученняraquo пункту меню laquoГривневі документиraquo призначений для

створення нового платіжного доручення відповідно до шаблону (мал11)

Заповненню підлягають наступні поля

laquoНомер документаraquo - поле для введення номера платіжного доручення генерується

автоматично але може бути відредаговано за необхідністю За замовчуванням ndash це числове

значення що автоматично збільшується на одиницю при відкритті шаблону

Блок laquoКлієнтraquo

Поля laquoНазваraquo laquoМФОraquo laquoБанкraquo laquoОКПОraquo не підлягають редагуванню У полі laquoРахунокraquo -

необхідно вибрати один з рахунків за яким буде проводитись платіж

Блок laquoКореспондентraquo

поле laquoНазваraquo - необхідно ввести назву кореспондента Натиснувши на знак питання

можна вибрати з 20 раніше введених назв

поле laquoРахунокraquo - необхідно ввести номер рахунку підприємства-кореспондента Після

введення рахунку в полі laquoНазваraquo натиснувши знак запитання буде відображено назву

підприємства-кореспондента Вибравши назву автоматично будуть заповнені laquoМФОraquo

laquoБанкraquo та laquoОКПОraquo

поле laquoМФОraquo - необхідно ввести код МФО банку підприємства-кореспондента

Натисненням на знак питання можна викликати довідник кодів МФО і вибрати потрібний

код зі списку

поле laquoБанкraquo - заповнюється автоматично після вибору коду МФО з довідника

редагуванню не підлягає

поле laquoОКПОraquo - необхідно ввести код ОКПО підприємства-кореспондента

поле laquoСумаraquo - необхідно ввести суму платежу

поле laquoПризначення платежуraquo - необхідно ввести призначення платежу Натиснувши на

знак питання можна вибрати одне з 20 раніше введених призначень і відредагувати його за

необхідністю

поле laquoКод операціїraquo - повинно бути заповнено у випадку якщо кореспондент є

нерезидентом або не має коду ОКПО

Поля відмічені є обовязковими для заповнення

Мал11 Форма для створення нового платіжного доручення

Після заповнення всіх реквізитів необхідно зберегти документ натиснувши на кнопку

laquoЗберегтиraquo Перед тим як виконати збереження документі система пропонує перевірити

реквізити платіжного доручення і тільки після підтвердження правильності реквізитів

зберігає документ Також якщо МФО та ключ рахунку не будуть співпадати система видасть

повідомлення що рахунок невірний мал 12

Мал 12 Повідомлення про помилку

Документи в банк

Підпункт laquoДокументи в банкraquo пункту меню laquoГривневі документиraquo призначений для

роботи з вихідними платіжними дорученнями У цьому підпункті відображені всі вихідні

документи що знаходяться в одному з описаних нижче статусів

Набрані

Підпункт laquoНабраніraquo призначений для перегляду створення редагування підпису і

видалення заново створених вихідних платіжних доручень по одному або декількох

рахунках клієнта Список набраних документів містить всі створені документи які чекають

авторизації і відправки в банк

Оператор з рівнем доступу laquoPrimary Enteringraquo може відредагувати або видалити створене

ним платіжне доручення якщо воно знаходиться в статусі laquoВведенийraquo (ще не було

авторизовано) натиснувши на посилання laquoЗмінитиraquo або laquoВидалитиraquo відповідно в стовпці

laquoЗмінитиraquo Крім того оператор може створити нове платіжне доручення з реквізитами

аналогічними першому натиснувши на посилання laquoНовийraquo

Оператор з рівнем доступу laquoFirst Authorizationraquo або laquoSecond Authorizationraquo може

підписати документ що має статус laquoВведенийraquo за допомогою посилання laquoПідписатиraquo в

стовпці laquoЗмінитиraquo (мал13)

Після авторизації оператором з рівнем доступу laquoFirst Authorizationraquo документ приймає

статус laquoАвторизований 1raquo Після авторизації оператором з рівнем доступу laquoSecond

Authorizationraquo документ приймає статус laquoАвторизований 2raquo

Після авторизації обома операторами (з рівнями доступу laquoFirst Authorizationraquo і laquoSecond

Authorizationraquo) - статус laquoАвторизований 1 і 2raquo У випадку якщо оператор одночасно має

доступи laquoPrimary Enteringraquo і laquoFirst Authorizationraquo або laquoPrimary Enteringraquo і laquoSecond

Authorizationraquo документ прийме статус laquoВведений і авторизований 1raquo або laquoВведений і

авторизований 2raquo відповідно

Редагування документів для операторів з правами першого і другого підпису доступно в

будь-яких статусах Проте якщо оператор з рівнем доступу laquoFirst Authorizationraquo змінить

документ який був підписаний оператором з рівнем доступу laquoSecond Authorizationraquo підпис

другого оператора буде анульований і документ повернеться в статус laquoАвторизований 1raquo І

навпаки - якщо оператор з рівнем доступу laquoSecond Authorizationraquo змінить документ який був

підписаний оператором з рівнем доступу laquoFirst Authorizationraquo підпис оператора буде

анульований і документ повернеться в статус laquoАвторизований 1raquo

Видалення доступне для всіх документів з розділу laquoНабраніraquo що знаходяться в будь-яких

статусах Для того щоб видалити документ необхідно натиснути на посилання laquoВидалитиraquo в

стовпці laquoЗмінитиraquo

Відправити до банку можна тільки ті документи які знаходяться в статусі

laquoАвторизований 1 і 2raquo Для відправки необхідно відзначити потрібні документи галочкою в

стовпці laquoВибірraquo і натиснути на кнопку laquoВідправити до банкуraquo

Мал 13 Список вихідних платіжних доручень (пункт меню laquoНабранніraquo)

Для перегляду історії змін статусів документа необхідно натиснути на поточний статус

документа у стовпці laquoСтатусraquo В історії відображаються дата і час а також автор і характер

змін (мал 14)

Мал 14 Історія зміни статусу документів

Для перегляду екранної форми документа (мал 15) необхідно натиснути на номер

документа в стовпці laquoНомерraquo Натиснення на посилання laquoДрукарська формаraquo в правому

нижньому кутку екранної форми документа дозволить вивести його на друк

Мал15 Екранна форма документу

Відправлені в банк

Підпункт laquoВідправлені до банкуraquo призначений для перегляду вихідних платіжних

документів які були передані в банк (мал 16) по одному або декількох рахунках клієнта за

заданий період часу

Крім того існує можливість створити новий документ з реквізитами аналогічними

оригінальному Для цього необхідно натиснути на посилання laquoНовийraquo в стовпці laquoЗмінитиraquo і

заповнити стандартну форму як описано в п423 Платіжне доручення

Для перегляду історії змін статусів документа (мал 17) необхідно натиснути на поточний

статус документа в стовпці laquoСтатусraquo У історії відображаються дата і час а також автор і

характер змін


документа в стовпці laquoНомерraquo

Редагування підпис видалення і повторна відправка документів в банк з цього меню

недоступні

Мал 16 Список документів в статусі laquoВідправлені в банкraquo

Прийняті до виконання

Підпункт laquoПрийняті до виконанняraquo призначений для відображення списку вихідних

платіжних документів клієнта які були авторизовані відповідальним співробітником банку

за заданий період часу





документа в стовпці laquoСтатусraquo У історії відображаються дата і час а також автор і характер






Мал 17 Список документів авторизованих уповноваженим співробітником Банку

Забраковані

Підпункт laquoЗабракованіraquo призначений для перегляду вихідних платіжних документів які

були відхилені відповідальним співробітником банку (мал18) по одному або декількох

рахунках клієнта за заданий період часу






Мал 18 Список документів відкликаних уповноваженим співробітником Банку

Для перегляду історії змін статусів документа а також причини по якій документ був

відхилений необхідно натиснути на поточний статус документа в стовпці laquoСтатусraquo У історії

відображені дата і час а також автор і характер змін (мал19)

Мал 19 Перегляд причини відхилення документу



Проведені

Підпункт laquoПроведеніraquo призначений для відображення списку вихідних платіжних

документів клієнта які були проведені банком за заданий період часу по одному або

декількох рахунках клієнта (мал 20)




Мал20 Список документів проведених Банком


документа в стовпці laquoСтатусraquo В історії відображаються дата і час а також автор і характер

змін

Для перегляду екранної форми документа необхідно натиснути на номер документа в

стовпці laquoНомерraquo



Документи з банку

Підпункт laquoДокументи з банкуraquo пункту меню laquoГривневі документиraquo призначений для

відображення вхідних і вихідних платіжних доручень а також інформаційних дебетових і

кредитових повідомлень

Вхідні

Підпункт laquoВхідніraquo призначений для відображення списку вхідних (кредитових)

платіжних документів клієнта які були проведені банком за заданий період часу по одному

або декількох рахунках клієнта (мал 21)

Мал 21 Список вхідних (кредитових) платіжних документів клієнта



Вихідні

Підпункт laquoВихідніraquo призначений для відображення списку вихідних (дебетових)


або декількох рахунках клієнта Форма відображення списку аналогічна формі laquoВхідніraquo



Інформ дебеткредит

Підпункт laquoІнформ дебеткредитraquo призначений для відображення списку інформаційних

дебетових і кредитових повідомлень за заданий період часу по одному або декількох

рахунках клієнта (мал 22)

Мал 22 Список інформаційних дебетових та кредитових повідомлень


стовпці laquoНомерraquo (мал 23)

Мал 23 Екранна форма документу Інформаційне кредитове повідомлення

424 Довідники

МФО

Довідник містить коди МФО і назви українських банків Оновлюється на стороні банку

За номером МФО можна знайти назву банку або за назвою ndash МФО

Контрагенти

Цей довідник зберігає останніх 20 кореспондентів і формується автоматично на підставі

введених раніше даних

Призначення

Цей довідник зберігає останніх 20 призначень платежу і формується автоматично на

підставі введених раніше даних

426 Валютні документи

Пункт меню laquoВалютні документиraquo призначений для перегляду створення редагування



Підпункт laquoПлатіжне дорученняraquo пункту меню laquoВалютні документиraquo призначений для

створення нового платіжного доручення відповідно до шаблону (мал24) Всі поля

заповнюються відповідно до зазначеного переліку дозволених символів тобто необхідно

проводити транслітерацію

Перелік дозволених символів

ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz1234567890()+- пробіл

Будь-які інші символи що не включені до вище вказаного переліку заборонені і при

наявності їх в платіжному дорученні буде вважатися помилкою


laquoНомер документаraquo - поле для введення номера платіжного доручення вільне для

заповнення користувач за необхідністю ставить такий номер який йому потрібно

laquoДатаraquo платіжного доручення по замовчуванню проставляється поточною але при

необхідності дату можна замінити на необхідну

Блок laquoПлатникraquo містить наступні поля переказ з рахунку цим доручаємо списати

комісію з рахунку резидент нерезидент найменування адреса

В полі laquoпереказ з рахункуraquo вказується номер рахунку та валюта рахунку літерним

позначенням (UAH USD і тд)

В полі laquoцим доручаємо списати комісію з рахункуraquo вказується номер рахунку з якого

буде списано комісію та валюта рахунку літерним позначенням (UAH USD і тд)

Поля laquoНерезидентraquo laquoРезидентraquo обовrsquoязковими до заповнення є тільки у випадку

переказу коштів у межах України

В полі laquoНайменуванняraquo заповнюється назва платника латинськими літерами

В полі laquoАдресаraquo заповнюється адреса платника латинськими літерами

Блок laquoВалютаraquo містить поля валюта сума цифрами сума прописом українською мовою

В полі laquoвалютаraquo вказується валюта рахунку літерним позначенням (UAH USD і тд)

В полі laquoСума цифрамиraquo вказується сума переказу цифрами

В полі laquoСума прописом українською мовоюraquo вказується сума прописом українською

мовою але латинськими літерами

Блок laquoОдержувачraquo містить поля АСС резидент нерезидент найменування адреса

В полі laquoАССraquo вказується рахунок одержувача переказу

Мал 24 Платіжне доручення в іноземній валюті



В полі laquoНайменуванняraquo заповнюється назва одержувача переказу латинськими літерами

В полі laquoАдресаraquo заповнюється адреса одержувача переказу латинськими літерами

Блок laquoБанк одержувачаraquo містить такі поля як SWIFT-BIC назва банку місце

знаходження банку та АСС

В полі SWIFT-BIC необхідно заповнити SWIFT-BIC У випадку якщо не відомо

SWIFT-BIC необхідно проконсультуватись із ELBA Support Якщо ж валютне платіжне

доручення в межах системи ОТР необхідно заповнити реквізити SWIFT ОТР банку а

якщо не відомо то МФО філії з якої буде відправлено переказ

Кажен код BIC представляє собою комбінацію типу BBBB CC LL (bbb) де

BBBB

Код фінансової організації mdash унікальний чотирьох символьний літерний код

однозначно ідентифікуючий участника розрахунків

CC

Код країни mdash двосимвольний літерний код (див стандарт ISO 3166)

LL

Код місцезнаходження mdash двосимвольний літерно-цифровий код Складається з Коду

регіону (один літерно-цифровий символ крім цифр 0 и 1) и Додаткового коду (один літерно-

цифровий символ крім літери O [2]

bbb

Код філіалу (необовrsquoязковий реквізит) mdash трьох символьний літерно-цифровий код По

замовчуванню у випадку відсутності зареєстрованих філіалів має значення XXX

В полі laquoНазва банкуraquo необхідно вказати назву банку одержувача валютного переказу

латинськими літерами

В полі laquoмісце знаходження банкуraquo вказується країна місто та адреса банку одержувача

В полі laquoАСС raquo вказується номер рахунку банка одержувача

Блок laquoБанк кореспондентraquo містить такі поля як SWIFT-BIC назва банку місце

знаходження банку


SWIFT-BIC необхідно проконсультуватись із ELBA Support Розшифровка коду

SWIFT-BIC описано вище

В полі laquoНазва банкуraquo необхідно вказати назву банка-кореспондента латинськими

літерами

В полі laquoмісце знаходження банкуraquo вказується країна місто та адреса банка-

кореспондента

Блок laquoПризначення платежуraquo містить поле призначення платежу яке обовrsquoязково

вводиться латинськими літерами з використанням символьних знаків що вказані вище

Блок laquoКомісійніraquo містить інформацію за чий рахунок буде сплачуватись комісія за

здійснення переказу Необхідно в даному блоці відмітити галочками необхідні поля

Блок laquoДодаткові відміткиraquo містить інформацію про особливі відмітки та терміновість

переказу Поле laquoдодаткові відміткиraquo клієнтом не заповнюється У разі терміновості

відправки платежу необхідно відмітити ознаку терміновості платежу галочкою

Після заповнення всіх необхідних полів необхідно нажати кнопку після чого

документ перейде в статус laquoНабраніraquo для подальшої його авторизації

Покупка валюти

Підпункт laquoПокупка валютиraquo пункту меню laquoВалютні документиraquo призначений для купівлі

валюти на міжбанківському ринку відповідно до шаблону (мал25) Всі поля заповнюються

відповідно до вибраної мови меню

Мал 25 Заява на купівлю іноземної валюти

Номер заяви на купівлю іноземної валюти клієнт проставляє самостійно Дата заяви по

замовчуванню стоїть поточна але при необхідності є можливість її замінити

Заява на купівлю іноземної валюти складається з наступних блоків клієнт умови

придбання іноземної валюти пенсійний фонд

В блоці laquoКлієнтraquo найменування клієнта заповнюється автоматично та не підлягає

редагуванню

В полях laquoАдресаraquo та laquoкод ЄДРПОУraquo вказуються адреса клієнта та код ЄДРПОУ

відповідно до установчих документів

В полі laquoСпівробітник уповноважений на вирішення питань по угодіraquo вказується

Прізвище Імя По-батькові особи уповноваженої на вирішення питань стосовно купівлі

валюти

В полі laquoКонтактний телефонraquo вказується номер телефону особи уповноваженої

вирішувати питання щодо купівлі валюти

В останньому полі блоку laquoКлієнтraquo необхідно вказати мету купівлі валюти

Блок laquoУмови придбання іноземної валютиraquo містить інформацію про суму валюту курс

купівлі в гривнях реквізити для перерахування авансу на купівлю валюти та комісійних

рахунок та реквізити для перерахування надлишкових коштів

В полі laquoСума купівліraquo вказується необхідна сума валюти

В полі laquoВалютаraquo вказується літерне позначення необхідної валюти наприклад USD EUR

і тд

В полі laquoКурс купівлі в гривняхraquo вказується курс по якому клієнт бажає купити валюту

але необхідно враховувати що курс повинен буди реальним для здійснення операції В

інакшому випадку банк не зможе здійснити операції і клієнту буде відмовлено

В полі laquoРахунокraquo вказується рахунок на який необхідно зарахувати валютні кошти а в

полі laquoВалютаraquo вказується валюта рахунку відповідно до купівлі валюти

У разі виникнення надлишкового перерахування гривневих коштів необхідно вказати

назву код банку та його місцезнаходження у відповідному полі Також вказати рахунок на

який необхідно перерахувати надлишкові кошти та валюту рахунку у відповідних полях

Блок laquoПенсійний фондraquo містить реквізити на перерахування суми збору на обовrsquoязкове

пенсійне страхування В даному блоці обовrsquoязково необхідно вказати бюджетні символи

платежу Орган пенсійного Фонду Рахунок на який необхідно перерахувати пенсійний збір

Назву і код банку в якому відкрито рахунок для перерахування та суму збору до ПФ в гривні



Продаж валюти

Підпункт laquoПродаж валютиraquo пункту меню laquoВалютні документиraquo призначений для

продажу валюти на міжбанківському ринку відповідно до шаблону (мал26) Всі поля

заповнюються відповідно до вибраної мови меню

Номер заяви на продаж іноземної валюти клієнт проставляє самостійно Дата заяви по


Заява на продаж іноземної валюти складається з наступних блоків клієнт умови продажу

іноземної валюти





Мал 26 Заява на продаж іноземної валюти


Прізвище Імя По-батькові особи уповноваженої на вирішення питань стосовно продажу

валюти


вирішувати питання щодо продажу валюти

Блок laquoУмови продажу іноземної валютиraquo містить інформацію про суму продажу

валюту курс продажу еквівалент національної валюти додаткова інформація рахунок та

валюта з якого необхідно здійснити продаж валюти та реквізити рахунку на який необхідно

перерахувати кошти в гривні

В полі laquoСума продажуraquo вказується сума валюти яку необхідно продати

В полі laquoВалютаraquo вказується літерне позначення валюти до продажу наприклад USD

EUR і тд

В полі laquoНазва валюти прописомraquo вказується прописом сума валюти до продажу

В полі laquoКурс продажуraquo вказується курс по якому клієнт бажає продати валюту але

необхідно враховувати що курс повинен буди реальним для здійснення операції В інакшому

випадку банк не зможе здійснити операцію і клієнту буде відмовлено

В полі laquoЕквівалент національної валютиraquo вказується сума еквіваленту за зазначеним

курсом продажу

В полі laquoДодаткова інформаціяraquo вказується будь-яка додаткова інформація що

відноситься до даної операції

В полі laquoРахунокraquo вказується рахунок з якого необхідно продати валютні кошти а в полі

laquoВалютаraquo вказується валюта рахунку відповідно до продажу валюти

Обовrsquoязково необхідно відмітити галочками дату валютування коштів в національній

валюті

Також необхідно вказати реквізити для зарахування гривневих коштів а саме рахунок

МФО назву та місцезнаходження банку



Розподіл валюти

Підпункт laquoРозподіл валютиraquo пункту меню laquoВалютні документиraquo призначений для

розподілу валютних коштів що надійшли на розподільчий рахунок клієнта (мал27) Всі поля


Номер заяви на розподіл іноземної валюти клієнт проставляє самостійно Дата заяви по


Заява на розподіл іноземної валюти складається з наступних блоків клієнт умови

розподілу іноземної валюти





Блок laquoУмови розподілу іноземної валютиraquo містить інформацію про суму розподілу

валюту розподільчий рахунок та суми та реквізити для розподілу

В полі laquoСума валютних коштівraquo вказується сума валюти яка підлягає розподілу

В полі laquoВалютаraquo вказується літерне позначення валюти до розподілу наприклад USD

EUR і тд

В полі laquoРозподільчий рахунокraquo вказується рахунок з якого необхідно розподілити

валютні кошти а в полі laquoВалютаraquo вказується валюта рахунку відповідно до розподілу

валюти

Блок laquoУмови розподілу іноземної валютиraquo містить дві частини що стосуються продажу

частини коштів а частини зарахування на поточний рахунок

В частині laquoАraquo описуються дані що стосуються обовrsquoязкового продажу (50) суми

В полі laquoСума валютних коштівraquo вказується сума валюти яку необхідно продати


EUR і тд


Мал 27 Заява на розподіл іноземної валюти


валюті



В частині laquoВraquo описуються дані що стосуються валютних коштів які необхідно

направити на поточний рахунок

В полі laquoСума валютних коштівraquo вказується сума валюти яку необхідно зарахувати на

поточний рахунок

В полі laquoВалютаraquo вказується літерне позначення валюти наприклад USD EUR і тд


полі laquoВалютаraquo вказується валюта рахунку

В полі laquoінформація щодо звільнення від обовrsquoязкового продажуraquo вказується інформація

щодо звільнення від продажу валюти



Конверсія валюти

Підпункт laquoКонверсія валютиraquo пункту меню laquoВалютні документиraquo призначений для

купівлі іноземної валюти за іншу іноземну валюту (мал28) Всі поля заповнюються


Номер заяви на конверсію іноземної валюти клієнт проставляє самостійно Дата заяви по


Заява на купівлю іноземної валюти за іншу іноземну валюту складається з наступних

блоків клієнт умови обміну (конвертації) іноземної валюти

Мал 28 Заява на купівлю іноземної валюти за іншу іноземну валюту





Також в даному блоці вказується мета здійснення конверсії валюти

Блок laquoУмови обміну (конвертації) іноземної валютиraquo містить дані про валюти я якими

буде проводитись операція та які дії виконати з купленою валютою

В полі laquoЦим доручаємо здійснити купівлюraquo заповнюється валюта яка буде продаватись та

валюта яку необхідно купити літерним позначенням наприклад USD EUR і тд

В полі laquoСума купівліraquo необхідно вказати суму валюти яку необхідно купити а в полі

валюта вказати літерне позначення валюти

В полях laquoВалютаraquo вказується літерне позначення валюти наприклад USD EUR і тд

В полях laquoНазва валюти прописомraquo вказується прописом назва валюти яку необхідно

купити наприклад долар США євро і тд

В полі laquoРахунокraquo вказується рахунок з якого будуть списані валютні кошти для продажу

В чистині laquoАraquo клієнт вказує дані якщо він бажає щоб куплену валюту зарахували на

валютний рахунок в ЗАТ laquoОРП Банкraquo Для цього необхідно вказати номер рахунку ат літерне

позначення валюти

В частині laquoВraquo клієнт вказує дані якщо він бажає щоб валютні кошти були перераховані

за платіжним дорученням в іноземній валюті Для цього необхідно вказати номер та дату

платіжного доручення



Інформаційні повідомлення

Підпункт laquoІнформаційні повідомленняraquo пункту меню laquoВалютні документиraquo призначений

для інформаційних документів щодо перевірки пакету документів згідно вимог чинного

законодавства та подання до ДПІ на підтвердження (мал29) Всі поля заповнюються


Мал 29 Інформаційне повідомлення щодо купівлі іноземної валюти

Номер інформаційного повідомлення щодо купівлі іноземної валюти клієнт проставляє

самостійно Дата заяви по замовчуванню стоїть поточна але при необхідності є можливість її

замінити

Інформаційне повідомлення щодо купівлі іноземної валюти складається з наступних

блоків клієнт умови перевірки






Прізвище Імя По-батькові особи уповноваженої на вирішення питань


вирішувати питання

В останньому полі блоку laquoКлієнтraquo необхідно вказати мету інформаційного повідомлення

В блоці laquoУмови перевіркиraquo вказується Сума та назва іноземної валюти Літерне

позначення валюти а також номер рахунку в іноземній валюті у банку та літерне позначення

валюти



Набрані


видалення заново створених вихідних валютних платіжних доручень по одному або

декількох рахунках клієнта заяв на купівлю валюти продаж валюти конверсію валюти та

інформаційних повідомлень Список набраних документів містить всі створені документи

які чекають авторизації і відправки в банк

Оператор з рівнем доступу laquoPrimary Enteringraquo може відредагувати або видалити

створений ним документ якщо він знаходиться в статусі laquoВведенийraquo (ще не було


laquoЗмінитиraquo Крім того оператор може створити новий валютний документз реквізитами


Мал 30 Список вихідних валютних документів


























Підпункт laquoВідправлені до банкуraquo призначений для перегляду вихідних валютних

документів які були передані в банк по одному або декількох рахунках клієнта за заданий

період часу



заповнити стандартну форму



змін







валютних документів клієнта які були авторизовані відповідальним співробітником банку за







змін






Підпункт laquoЗабракованіraquo призначений для перегляду вихідних валютних документів які

були відхилені відповідальним співробітником банку по одному або декількох рахунках

клієнта за заданий період часу







відхилений необхідно натиснути на поточний статус документа в стовпці laquoСтатусraquo (мал

31) У історії відображені дата і час а також автор і характер змін




427 Інші документи

Пункт меню laquoІнші документиraquo призначений для роботи з вхідними і вихідними

документами окрім платіжних доручень і інформаційного дебету і кредитів

Відправити файл

Підпункт laquoВідправити файлraquo призначений для відправки файлів різного формату в банк

Це можуть бути скан-копії офіційних листів договори будь-які інші банківські документи

Рис 22 Вибір файлу для відправки в банк

Для того щоб відправити файл необхідно натиснути на кнопку laquoBrowseraquo у діалоговому

вікні що зявилося вибрати потрібний файл і натиснути на кнопку laquoПідтвердитиraquo У разі

успішного завантаження файлу зявляється повідомлення

Після цього файл поміщається в розділ laquoДокументи в банкraquo laquoНабраніraquo


Підпункт laquoДокументи в банкraquo пункту меню laquoІнші документиraquo призначений для роботи з

вихідними документами окрім платіжних доручень та інформаційного дебету і кредитів

Набрані

Підпункт laquoНабраніraquo призначений для перегляду підпису і видалення заново створених

вихідних файлів за заданий період часу Список містить всі документи які чекають


Мал 23 Список файлів підготовлених до відправки в банк

Робота з файлами тут аналогічна роботі з вихідними платіжними дорученнями описана в

п 423 Гривневі документиДокументи в банк Набрані


Підпункт laquoВідправлені до банкуraquo призначений для перегляду вихідних файлів які були

передані в банк (мал ) за заданий період часу Для того щоб проглянути відправлений файл

необхідно натиснути на посилання з його назвою в стовпці laquoІмя файлуraquo

Мал 24 Список файлів відправлених в банк

Для перегляду історії зміни статусів файлу необхідно натиснути на посилання в стовпці

laquoСтатусraquo Змінити або видалити файли що знаходяться в статусі laquoВідправлений до банкуraquo

неможливо


Підпункт laquoПрийняті до виконанняraquo призначений для відображення файлів (документів)

клієнта які були авторизовані відповідальним співробітником банку за заданий період часу


Підпункт laquoЗабракованіraquo призначений для перегляду файлів (документів) які були

відхилені відповідальним співробітником банку

Для перегляду історії змін статусів документа а також причини з яких документ був


відображені дата і час а також автор і характер змін

Документи із банку


відображення вхідних файлів з банку окрім платіжних доручень а також інформаційних

дебетових і кредитових повідомлень

43 Інструменти

431 Зберегти документ

Пункт меню laquoЗберегти документraquo призначений для збереження поточного документу в

форматі XML

44 Language

Пункт меню laquoLanguageraquo призначений для вибору мови інтерфейсу для користувача Для

вибору доступні англійська російська та українська мови

45 Користувач

Пункт меню laquoКористувачraquo містить інформацію про поточного користувача системи а

саме ПІП назва підприємства рівень доступу (мал)

5 Додатки

51 Алгоритм формування та передачі платіжних документів в банк

Перший підпис

документу

Перевірка статуса документу

[Забраковані][Проведені]

Відправка документу в

банк

Редагування

документу

Видалення

документу

Другий підпис

документу

Створення платіжного

доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization

Second Authorization

Зміст 1 Призначення програми 4

2 Список використаних термінів та понять 4

3 Рівні доступу Ролі 4

4 Опис роботи програми 4

41 Основне вікно програми 4

42 Меню системи Головне меню 6

421 Курси валют 6

422 Рахунки 6

Виписки 6

Стан рахунків 8

423 Гривневі документи 8



Набрані 10




Проведені 14

Документи з банку 15

Вхідні 15

Вихідні 15

Інформ дебеткредит 15

424 Довідники 16

МФО 16

Контрагенти 16

Призначення 16

426 Валютні документи 17


Покупка валюти 19

Продаж валюти 21

Розподіл валюти 23

Інформаційні повідомлення 26

Набрані 27




427 Інші документи 29

Відправити файл 29


Набрані 30




Документи із банку 31

43 Інструменти 31

431 Зберегти документ 31

44 Language 31

45 Користувач 31

5 Додатки 33














































422 Рахунки



Виписки











































































Набрані

























































































Проведені










змін









Вхідні







Вихідні















МФО























































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization


5 Додатки 33














































422 Рахунки



Виписки











































































Набрані

























































































Проведені










змін









Вхідні







Вихідні















МФО























































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization














































422 Рахунки



Виписки











































































Набрані

























































































Проведені










змін









Вхідні







Вихідні















МФО























































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization





































































Набрані

























































































Проведені










змін









Вхідні







Вихідні















МФО























































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization








































































Проведені










змін









Вхідні







Вихідні















МФО























































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization






Вхідні







Вихідні















МФО























































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization







МФО























































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization
















































BBBB



CC


LL




bbb













літерами



























валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization













валюти









і тд






























валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization





валюти









EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization



EUR і тд












валюті





















EUR і тд



валюти






EUR і тд




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization




валюті






















































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization










































замінити














валюти



Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization


Набрані













































змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization














змін














змін


































Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization



















Набрані














неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization





неможливо

















форматі XML

44 Language






5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization


5 Додатки



документу




банк


документу

Видалення

документу


документу


доручення

всі ролі

Primary Entering

First Authorization


I-banking...Мал. 1 Вибір сертифікату Після цього...

Documents

Transcript of I-banking...Мал. 1 Вибір сертифікату Після цього...