FP2級受検対策eefp.net/glossary_2015.pdf用語集 FP2級受検対策 2014~2015年

用語集

FP2級受検対策

2014~2015年

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第2章～リスク管理

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保険者（ほけんじゃ）

•保険を提供する法人。保険会社のこと

保険契約者

•保険会社と契約を締結する人（法人でも可能）

被保険者

•保険をかける対象となる人（自然人のみ）

保険金受取人

•保険金を受取るように指名されている人

主契約

•保険契約の本体部分

特約

•保険契約に特別な保障をつけたり、特別な保険料

の支払い方を適用させたりするための特別取扱い

更新

•保険契約が満了するとき、他の条件は同じにして、

契約年齢だけを新たに設定し再契約すること


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転換

•いわゆる保険の下取り。それまでの契約を解約して、

新たな契約を結ぶときに、それまでの契約の責任準

備金を、新たな契約の一部として引き継ぐ制度

責任準備金

•保険契約の将来の保険金の支払いのために会社が

準備しておく資金

解約返戻（払戻）金

• 保険契約を解約したときに保険契約者に戻ってくるお金

• 責任準備金－解約控除

保険期間

• 保険の保障が継続する期間。保険の申込時に明確にす

る。一生涯の保障を設定するときは、保険期間を「終身」

と指定する

保険料払込期間

• 保険料を払い込み続ける期間。保険期間より短い。一

生涯払い続けるタイプは「終身払」


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保険約款

• 保険契約の契約条項を記載したもの。保険契約

締結時に冊子を手渡される（CDの場合もある）

保険証券

• 保険契約の内容が簡潔に記載された証券で、保

険会社が保険契約者に発行する。

紛失しても再発行可能

意向確認書

• 保険契約時、保険契約の内容が消費者のニー

ズにマッチしているかを確認するための書面

契約概要

• 保険商品の内容を理解するために必要な情報

をまとめた書面

注意喚起情報

• 保険会社が顧客に対して注意喚起すべき情報

をまとめた書面


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大数の法則

• たくさんの被保険者がいると事故の発生確率

は一定の値に収束する

収支相等の原則

• 保険会社が支払う保険金額総額と受取る

保険料総額は等しい

給付反対給付均等の原則

• 保険に加入する人は、危険の程度に応

じて保険料を負担する

保険金額・保険価額

• 保険価額・・・保険の対象となるものの時

価（再調達価格）

•保険金額・・・保険契約で決めた金額


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金融資産運用


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CI（コンポジットインデックス）

•構成する指標の動きを合成することで景気変動の大きさ

やテンポ（量感）を表す

DI（デフュージョンインデックス）

•構成する指標のうち、改善している指標の割合を算出

する

アクティブ運用

• パッシブ運用の反対

•決められたベンチマークを上回る成果を挙げることを目指

す運用

ベンチマーク

•投資信託で運用の基準として設定されたインデックス。

日本株式であれば、東証株価指数（TOPIX）や日

経平均株価など

（市場）インデックス

• ある市場の平均を示すものとして開発された株価指数

インデックス（パッシブ運用）運用

• ベンチマークを設定し、できるだけそのベンチマークと騰

落率を一致させるように運用する運用手法

•パッシブ運用ともいう


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MMF

(Money Management Fund)

• 1円以上1円単位で預入可能。毎日決算が行われる。1か月

単位で複利運用される

• 公社債投資信託の一定のもの

• 1円以上1円単位で投資可能で、いつでも解約可能（30日

未満は一定のペナルティーあり）

ETF (Exchange Traded Fund)

• 投資信託で、証券取引所に上場されているもの

• 金や商品に投資するタイプもある

MRF(Money Reserve Fund)

• 証券総合座専用のファンドで、MMFよりさらに期間の短

い債券に投資している

• 公社債投資信託の一定のもの

• 1円以上1円単位で投資可能で、いつでも解約可能

（30日未満でもペナルティーなし）

REIT

(Real Estate Investment Trust)

• 主に不動産に投資するタイプの投資信託。すべて、証券

取引所に上場されている


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基準価額

•投資信託が保有している資産（時価）から負債を

差引いたもの（純資産）を、受益権総口数で割っ

た、1口当たりの価格

元本払戻金（特別分配金）

•投資信託の収益分配金のうち元本の払い戻しに該

当するとみなされる部分（非課税）

•投資信託協会は、2012年3月、目論見書および運

用報告書における「特別分配金」の表示を、「元本

払戻金（特別分配金）」に変更

ポートフォリオ

• 日本株式や外国債券といったいくつかの資産をまとめて考

えたもの

分散投資の効果

• 複数の資産を同時に保有すると、値動きの逆である（相

関係数が-1に近い）ほど、リスク（価格の変動）を低く

抑える

相関係数

• 2つの資産の値動きの連動を見る指標。-1（まったく反

対の動き）から1（まったく同じ動き）の間の数になる


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委託会社

•投資信託の運用を行う投資運用業を行う会社

•受託会社と投資信託の信託契約を締結する

受託会社

•信託契約に基づき、投資信託の財産を管理する会

社。多くの場合は信託銀行

販売会社

•投資信託の販売を担当する金融機関。銀行、証券、

信用金庫、保険会社など

購入時（申込）手数料

•投資信託を購入するときに販売会社が課す手数料

• この手数料がないタイプの投資信託を「ノーロード型」と

いう

信託報酬

•投資信託を運用している期間中、投資家が負担する

運用コスト

信託財産留保額

•投資信託を換金するときに差し引かれる手数料。信

託財産留保額が設定されているものは一部


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指値（さしね）注文

•売買の金額を指定して株式を取引する方法

成行（なりゆき）注文

•売買の金額を指定することなく株式を取引する方法。成

行注文は指値注文に優先して取引が行われる

公社債投資信託

•投資信託のうち、株式に投資する可能性がまったくない、

公社債のみに投資するもの

•収益分配金は利子所得（20%の源泉分離課税）

セーフティーネット

•金融商品に関する公的な保護の仕組み

•契約者保護機構（保険）

•預金保険制度（預貯金）

•投資者保護基金（有価証券）

NISA（少額投資非課税口座）

•年間100万円まで配当金や売却益を、最長5年間

非課税にする制度

•平成26年（2014年）から開始される


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TTS,TTB

• 銀行から見て外貨を売るのが売相場（TTS）

• 私たちが、銀行で円をドルに換える時に使われる

のは、TTS

目論見書

• 投資信託の販売用の説明書

• 運用の方針や投資するリスクなどが書かれている

• 交付目論見書と請求目論見書に分かれている

利付債

•利息（クーポン）が付いている債券

割引債

•利息（クーポン）が付いていない代わりに、割り引い

た価格で販売される債券

公社債投資信託

•証券投資信託のうち、その信託財産を公社債に対す

る投資として運用することを目的とするもので、株式又

は出資に対する投資として運用しないものをいう。

（所得税法第2条）


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