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ロボアドバイザー「SMART FOLIO」

積立契約変更申込ガイド(PC 版)

～「SMART FOLIO」各種診断未済の方向け～

(2019 年 10 月 28 日現在）

〈目次〉

「SMART FOLIO」を始める前に P.1

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１） ログイン P.2

（２） サービス選択 P.3

（３） 留意事項確認 P.4

（４） ガイダンス P.5

（５） リスク許容度診断 P.6

（６） 資産配分モデル P.7

（７） 設定する投資プラン type の選択 P.9

（８） 投資プラン設定 P.10

（９） 購入口座の選択・具体的な投資信託を選択 P.14

（１０）保有銘柄明細 P.16

（１１）ワンクリックオーダー確認画面 P.17

（１２）積立契約変更のお申し込み（アンケート入力） P.19

（１３）積立契約変更のお申し込み（取引にあたってのご注意） P.20

（１４）積立契約変更のお申し込み（目論見書受取確認およびお申し込み入力） P.21

（１５）積立契約変更のお申し込み（お申し込み内容確認） P.24

（１６）積立契約変更のお申し込み（お申し込み完了確認） P.25

ご留意事項 P.26

みずほインフォメーションダイヤル（個人のお客さま専用）

0120-3242-86 4 ♯

海外からのご利用などフリーダイヤルをご利用いただけない場合（通話料有料） 042-311-9210 4 ♯

〈受付時間〉平日 9：00～17：00 ※12 月 31 日～1月 3日、祝日・振替休日はご利用いただけません。

運用のご相談にあたっては、お客さまにより適した商品のご案内をするために、資産運用のご経験、投資の目的、ご年齢等を確認させていただく場合がございます。75 歳以上の方には、お取引店へのご連絡をお願いする場合がありますのであらかじめご了承ください。

「SMART FOLIO」を始める前に

【確認事項】

●積立契約内容の変更とは、振替金額の変更、振替日の変更を指します。

●積立契約の成立後でないと、契約内容の変更・中止等のお手続きはできません。契約成立前の変更を希望される場合は、みずほダイレクトより注文の取消を行ってください。

●積立契約の変更は、振替日の3営業日前（振替日起算で4営業日前）の各ファンドの当日取扱締切時間までに、お手続きいただければ、当月の取引より変更内容が反映します。なお、振替日が銀行休業日に該当する場合などは、引落日が翌営業日となるので、ご注意ください。

●銀行営業日の「当日取扱締切時間（ファンドごとに異なります）」以降のお申込、および銀行休業日のお申込は、翌銀行営業日のお取り扱いとなります。また、銀行営業日であっても、ファンドにより海外の取引所・銀行の休業のため、翌銀行営業日のお取り扱いになる場合があります。

●積立投信の新規申込を停止したファンドにつきましては、ご契約内容の変更はできません。

「SMART FOLIO」のご利用に必要なご契約

「SMART FOLIO」で積立契約変更等のお手続きをしていただくには、下記契約が必要となります。

【普通預金口座】 【みずほダイレクト】 【投資信託口座】

※ログイン時に「みずほダイレクトご利用カード」が必要となります。

お客さま番号（8桁または10桁）ログインの際に入力いただく番号です。

●●●●●●●●●●●●●●●2019年10月28日

1ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１）ログイン

「みずほダイレクトご利用カード」に記載の「お客さま番号」を入力

2

みずほダイレクトのログインパスワードを入力

4

「次へ」をクリック3

「ログイン」をクリック5

「ログイン」をクリック1

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

2ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（２）サービス選択

「01 新規お取引」の「積立投資」をクリック

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

3ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（３）留意事項確認

留意事項を確認し、「同意して進む」をクリック

ログインサービス選択

留意事項確認 ガイダンス

リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

4ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（４）ガイダンス

確認し、「スタート！」をクリック

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

5ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（5）リスク許容度診断

現在の年齢を入力1

資産運用の目的を選択。合わせて、選択した目的について、何歳時点でいくら貯めたいかを入力

2

現在の年収を入力3

損失が生じた場合の対応を選択

5

魅力を感じる想定運用結果を選択

6

理解されている金融知識を選択

4

「あなたの資産配分モデルを確認する」をクリック

7

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

6ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（6）資産配分モデル①

あなたのリスク許容度を表示「あなたの選択」をスクロールすることで、意向に応じてリスク許容度を変更することができます

リスク許容度診断を基に、お客さまの資産配分モデルを表示

各「？」マークをタップすると注釈が表示

各アセットをタップするとアセット名と割合が表示

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

7ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（6）資産配分モデル②

チャート上をクリックすると100万円を投資した場合の過去シミュレーション金額が表示期間を変更することができます

チャート上をクリックすると100万円を投資した場合の将来の投資成果予想金額が表示期間を変更することができます

円をタップすると各国への投資比率が表示円をダブルタップすると各国の詳細情報へ飛びます

診断結果が意向と相違ないか確認し、「このモデルをもとに投資プランを設定する」をクリック

ログインサービス選択

留意事項確認 ガイダンス

リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

8ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（7）設定する投資プランtypeの選択

意向に合わせて、どちらかのtypeをクリック※「エキスパートtype」はPC版ウェブサイト専用の機能のため、設定後のプラン変更等はPC版ウェブサイトでのみ可能です。ただし、進捗状況の確認・投資信託のお取引等はスマートフォン版ウェブサイトからも可能です。

P10へ P12へ

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

9ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（8）投資プラン設定～ビギナーtype～①

投資ゴールを修正できます リスク許容度を修正できます

「あなたの投資プラン」を基に、今回の投資金額を自動計算ご意向に応じて変更できます 投資金額を設定後、

「シミュレーショングラフを見る」をクリック

次ページへ

2

1

ログインサービス選択

留意事項確認 ガイダンス

リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

10ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（8）投資プラン設定～ビギナーtype～②

前ページより

投資ゴールの達成見込みをシミュレーショングラフで確認よろしければ「プランを決定する」をクリック

P14へ

3

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

11ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（8）投資プラン設定～エキスパートtype～①

「あなたの投資プラン」を基に、今回の投資金額を自動計算ご意向に応じて変更できます

意向に合わせて、どちらかをクリック

1

2投資金額を設定後、「シミュレーショングラフを見る」をクリック

3

次ページへ

ログインサービス選択

留意事項確認 ガイダンス

リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

12ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（8）投資プラン設定～エキスパートtype～②前ページより

「入出金設定」を入力し、「投資プランの試算・決定」をクリック

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

4

13ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（9）購入口座の選択

つみたてNISA口座をお持ちの方のみ、本ページ表示。つみたてNISA口座をお持ちでない方は、P15へ移動。

「保有銘柄明細」タブをクリック

P16へ

ログインサービス選択

留意事項確認 ガイダンス

リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

14ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（9）具体的な投資信託を選択

「保有銘柄明細」タブをクリック

P16へ

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

15ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１０）保有銘柄明細

0

積立契約の変更を希望する投資信託について、「変更」にチェック1

「ワンクリックオーダー」をクリック2

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

16ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１１）ワンクリックオーダー確認画面①

「ワンクリックオーダー」をクリック

次ページへ

積立契約の変更を希望する投資信託について、ファンド名を確認後、「変更」にチェックし、振替金額を入力

2

1

ログイン サービス選択

留意事項確認

ガイダンス リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

17ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１１）ワンクリックオーダー確認画面②

この時点では、まだ申込は確定しておりません。

前ページより

みずほダイレクトへ遷移（次ページ）

ログインサービス選択

留意事項確認 ガイダンス

リスク許容度診断

資産配分モデル

設定する投資プランtypeの選択

投資プラン設定

購入口座の選択・具体的な

投資信託を選択

保有銘柄明細

ワンクリックオーダー

確認事項を確認し、チェックのうえ、「実行」をクリック

3

18ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１２）積立契約変更のお申し込み（アンケート入力）

「SMART FOLIO」で診断されたリスク許容度に応じて自動入力されますご意向に相違がないか最終確認し、異なる場合は変更してください

1

税込み年収・所有金融資産・リスク性商品への投資経験に関して該当するレンジをそれぞれ選択※以前、みずほダイレクトをご利用されている場合は、自動入力されます

2

アンケート回答内容を確認し、「次へ」をクリック

３

19ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１３）積立契約変更のお申し込み（取引にあたってのご注意）

確認事項を確認し、チェックのうえ、「変更入力へ」をクリック

20ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１４）積立契約変更のお申し込み（目論見書受取確認およびお申し込み入力①）

最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」と「目論見書補完書面」を確認のため、表示ボタンをクリック

交付目論見書と目論見書補完書面の発行（改訂）年月を必ずご確認ください。後ほど、入力が必要となります

1

2

21ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１４）積立契約変更のお申し込み（目論見書受取確認およびお申し込み入力②）

最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」と目論見書補完書面を受け取られた方は、チェックを入力

交付目論見書と目論見書補完書面の発行（改訂）年月をそれぞれ入力

3

４

22ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１４）積立契約変更のお申し込み（目論見書受取確認およびお申し込み入力③）

振替金額の確認※変更される場合は、変更後の金額を入力

お引出口座と緊急連絡先電話番号を確認し、「確認」をクリック

8

振替日の入力

5

6

増額金額および増額振替月を設定される場合は、入力7

23ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー

（１５）積立契約変更のお申し込み（お申し込み内容確認）

お申し込み内容を確認し、「申込」をクリック

「申込」をクリックすると、お申込が確定します。改めて内容をご確認ください。

24ページ

「SMART FOLIO」での積立契約変更申込フロー（１６）積立契約変更のお申し込み（お申し込み完了確認）

「ログアウト」をクリック

お取引の成立・不成立につきましては、みずほダイレクト〔インターネットバンキング〕にログインし、「積立契約の確認・変更・中止」にてご確認ください。

25ページ

【投資信託のご購入にあたってのご留意事項】

●「SMART FOLIO」はお客さまのリスク許容度に応じた資産配分モデルに沿った資産運用のシミュレーション

お客さまは、「SMART FOLIO」のご利用の対象外となります。また、将来起こりうるマーケットの変動等が

商号等：株式会社みずほ銀行　登録金融機関　関東財務局長（登金）第6号加入協会：日本証券業協会　一般社団法人金融先物取引業協会　　　　　　　　一般社団法人第二種金融商品取引業協会　　　　　　　　　　　　　　みずほ銀行ホームページ　https://www.mizuhobank.co.jp/

ご留意事項

●投資信託は預金・金融債・保険契約ではありません。●投資信託は預金保険・保険契約者保護機構の対象ではありません。●みずほ銀行が取り扱う投資信託は投資者保護基金の規定による支払いの対象ではありません。●投資信託については、元本の保証はありません。

保証するものではありません。

●投資信託の購入から換金・償還までの間に直接または間接的にご負担いただく費用には以下のものがあり　 ます（みずほ銀行で販売中の追加型投資信託の上限を表示しています）。 ※購入時手数料（購入金額、口数等に応じ、基準価額に対して、最大3.85％（税抜3.5％））　 ※運用管理費用（信託報酬）（純資産総額に対して、最大年率2.31％（税抜2.1％）） （ただし、運用成果に応じてご負担いただく実績報酬は除きます） ※信託財産留保額（換金時の基準価額に対して最大0.500％） ※監査費用・売買委託手数料等その他費用 実際の費用の種類・額および計算方法はファンドにより異なります。

以　　上

結果を提示するものです。投資信託には元本の保証がないため、いかなる場合も元本割れを許容できない

網羅されているわけではなく、その正確性、安全性や将来の運用結果を保証するものではありません。

【「SMART FOLIO」ご利用にあたってのご留意事項】

●投資信託をご購入の際は必ず最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書 面」、「商品基本資料」の内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

●資産配分モデルは、みずほ第一フィナンシャルテクノロジー株式会社が金融工学の理論（現代ポートフォリオ　 理論等）を活用して一定の前提のもとで試算したものであり、その正確性、安全性や将来の運用結果を

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