2008. Június 3.

2008. Június 3.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

„Családi Kasszasikerek”Öngondoskodás Program

Kontakt: Hajna Csongor kommunikációs csoportvezető, Provident Pénzügyi Zrt.csongor.hajna@provident.hu, +36-20-339-0549

2008. Június 3.

2008. Június 3.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

A Program

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Mi a Családi Kasszasikerek?

célja a magyar családok, háztartások

pénzügyi ismereteinek bővítése

ismeretterjesztő, szemléletformáló

kezdeményezés

szakmai partnerek együttműködése

• 2008 nyarától, határozatlan ideig

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Oktatunk hozzáállást

• „tervezz előre”, „számold ki”, „tájékozódj”,

„tégy félre”, „vásárolj okosan”, …

módszereket

• hogyan tervezz előre, hogyan számold ki,

hogyan vásárolj okosan, …

eszközöket adunk a felhasználók kezébe

(családi kalkulátor szoftver, nyomtatvány, stb.)

elősegítjük a tapasztalatcserét

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Számokban 5 helyi oktatási projekt 2008-ban

› Hernádvécse, Bp. VIII., Bp. XIII.,Kaposvár, Nagykáta

8 helyi oktatási projekt 2009-ben

› Eger, Kistarcsa, Veresegyháza,Pécs, Kiskunfélegyháza, Győr, 1 x Máltai Szeretetszolgálat, 1 x SOS Gyermekfalu

2010: további 14 helyi projekt folyamatbanvagy előkészítés alatt

Terjeszkedés nagy szakmai hálózatok felé

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Példa: Józsefváros pilot projekt (2008)• háztartásgazdálkodási műhely hátrányos

helyzetű asszonyok részére

Tar-Bárczy Szilvia,a projekt vezetője

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Példa: Hernádvécse pilot projekt (2008)• családi gazdálkodás gyermekotthonban

nevelkedő fiatalok részére

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

2009. 03. 30. XIII. ker. Híd CsaládsegítőA Budapest XIII. kerületi Híd Családsegítőben Kovács Kata családgondozó és Dr. Kádár Sándorné intézményvezető tartottak háztartásgazdálkodási kurzust a Családi Kasszasikerek Program által biztosított oktatási anyagok és segédeszközök felhasználásával. A képzésen nem csak rendszeres szociális segélyezettek, hanem számos szociális szakember is részt vett, akiknek napi munkáját segítik a képzésen szerzett új ismeretek és tapasztalatok.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

2009. 03. 26. TápiószecsőA Családi Kasszasikerek Program keretében Szegedi Tamara, a körzeti családgondozók vezetője háztartásgazdálkodási ismereteket adott át rendszeres szociális segélyezettek számára. Az eseményen, melynek a helyi polgármesteri hivatal adott otthont, a környező települések szociális munkásai is részt vettek.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Családi Kasszasikerek Trénerképzés // 2009.03.09. – A Családi Kasszasikerek Program keretében újabb nyolc, családok hatékonyabb gazdálkodását segítő oktatási projekt kezdte meg működését országszerte, a United Way és a Provident együttműködésében. Helyi civil szervezetek, családsegítő szolgálatok szakemberei a korábbi sikeres projektek vezetőinek segítségével tréning keretében készültek fel a munkára.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Családi - Kassza - Sikerek

családi = (ön)gondoskodás

kassza = racionalitás, felelősség

sikerek = önbizalom

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Modell

Helyi támogatott projektekHelyi támogatott projektek(pályázók)(pályázók)

MENEDZSMENT, K+F, tréning, jelentés, beszerzés, disszemináció, …

IMPLEMENTÁCIÓ, beszámolók, visszajelzések, …

szponzorszponzor

TERVEZÉS, FINANSZÍROZÁS, kommunikáció, akkreditáció, …

helyi kedvezményezettekhelyi kedvezményezettek(családok, magánszemélyek)(családok, magánszemélyek)

nagy partnereknagy partnerek(alvállalkozók vagy szakmai szövetségesek)(alvállalkozók vagy szakmai szövetségesek)

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Problémafelvetés

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Néhány adat az elmúlt évekből

Magyarok 73%-a megtakarítás nélkül (Gfk)

Magyar fiatalok 65%-a nem érti a pénzügyi

információkat (MNB)

Magyarok 50%-a negatívan viszonyul

a pénzügyekhez (GfK)

40.000+ gépkocsi-hitelt mondunk fel

évente (HVG)

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

14-17 évesek (N=1006)

813

34

716

23

58 58

40

6557

46

100

80

60

40

20

0

20

40

60

80

100

pénzügyi világhírei

pénzügyitermékek,

szolgáltatások

pénzügyitermékek,

szolgáltatásokismerete

ismeret pénzügyitermékekről,

szolgáltatásokról

pénzügyiszolgáltatásokkal

kapcsolatosinformációkat

elegendő apénzügyi

szolgáltatásokkalkapcsolatosinformáció

érdekli

nem érdekli

fontos

nem fontos

tájékozott

nem tájékozott

érti

nem érti

elegendő

nem elegendő

Fiatalok pénzügyi műveltségeMNB, 2006

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Csoport ‘ + ’ ‘ – ’

Érdektelen 13

Nyitott 29

Szakértő 21

Bizalmatlan 19

Ellenséges 18

Összesen 50 50

A magyar népesség attitűdje a pénzügyekhez (Gfk)

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Saját felmérés

résztvevői Provident képviselők

• fókuszcsoport (10 fő)

• saját háztartás + ügyfél trendek

cél: felmérni, hol van a legnagyobb

szükség segítségre

2008 március

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Saját fókuszcsoportos felmérés

Eredmények

igen, a magyarok félnek a pénzügyektől

• „teher, felelősség, gond”

70% próbált valaha költségvetést vezetni

• csak 20% folytatta tartósan

› „stresszt” okoz, nincs eszköz hozzá

10-ből 8 háztartásban a nő kezeli a pénzt

2008. Június 3.

2008. Június 3.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Társadalom és pénzügyi oktatás

1.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

„A funkcionális analfabetizmus

feltétlenül probléma tagállamaink

számára, azonban a pénzügyi

analfabetizmus hasonló kihívást

jelent.”› Meglena Kuneva

az EU fogyasztóvédelmi biztosa

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Az EU a pénzügyi oktatásról

Jogi Együttműködés Európai Bizottság2007. június 20. (999bis meeting of the Ministers' Deputies)

„A túlzott eladósodottságra adott megoldásainkat együtt kell alkalmaznunk (…) a szegénység és pénzügyi analfabetizmus elleni küzdelemmel és a társadalmi integráció előmozdításával.”

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Felelős hitelezés… az ideális helyzet:

megfelelően tájékoztatott fogyasztók

megfelelő ismeretek birtokában

saját lehetőségeiket reálisan felmérve

felelős módon választanak

egy kiegyensúlyozott piac kínálatából

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Felelős hitelezés

a vállalatok részéről az ügyfelek részéről

partneri együttműködésa vállalatok és az ügyfelek között.

A modell csak pénzügyi műveltséggelrendelkező ügyfelek esetében működik.

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Társadalmi vetületek• tudás VERSENYKÉPESSÉG

• öngondoskodás vs. szociális háló

• racionális munkaerőpiaci magatartás

• szemlélet munka- és adómorál

• szavazati jog gazdaságpolitika

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Eszközök

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

A Program tudásbázisa Nemzetközi szakirodalom

• EU, EC, OECD, FSA, …

Magyar kutatási eredmények

• GfK, MNB, HVG, …

IPF Financial Literacy Programme

A kampány saját szakmai kézirata

• Junior Achievement Hungary

Konzultációk szakmai szervezetekkel

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Website könnyen érthető tudásanyag

• az öngondoskodás alapjai

• praktikus tippek a gazdálkodáshoz

letölthető eszközök, kiadványok

http://www.csaladikassza.hu

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

ingyenes terjesztésű szoftver

a családi költségvetés tervezésére

• bevételek, kiadások, statisztikák, …

letölthető a www.csaladikassza.hu -ról

célzottan a programhoz készült

• kutatás alapozta meg a fejlesztését

Családi KöltségvetésKalkulátor

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

segítség a családi költségvetés tervezéséhez

• bevételek, kiadások, kimutatások

letölthető a www.csaladikasszasikerek.hu -ról

célzottan a programhoz készült

• családgondozók és pedagógusok segítségével

Családi KöltségvetésNapló v1.0

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Együttműködő partnerek

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

United Way Magyarország Nemzetközi jótékonysági szervezet (USA)

Világszerte több milliárd USD/év forrástovábbítás

Magyarország:

• civil és üzleti szféra együttműködésének fejlesztése

• segítségnyújtás helyi közösségeknek

adománygyűjtés és pályázati úton történő

forrástovábbítás révén

Relevancia a programhoz:

• „United Way Financial Stability Partnership”

nemzetközi pénzügyi öngondoskodási program

www.unitedway.hu

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Budapesti Corvinus Egyetem

Szakmai támogató partner

• Tanárképző Központ

› nyers tudásanyag célcsoportok

› nyers tudásanyag tananyag

› tananyag e-learning modulok

Erőforrások

› hallgatók, gyakorló pedagógusok, oktatók, …

www.uni-corvinus.hu

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Máltai Szeretetszolgálat segítségnyújtás hátrányos helyzetűeknek (idősek,

szegények, alulképzettek, …)

részvétel a programban

• helyi pénzügyi öngondoskodás projektek

• szociális segítő képzésbe integrálni a Családi

Kasszasikerek Program anyagát

• tananyagfejlesztés, továbbképzés

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Lakásotthonok OrszágosSzakmai Egyesülete

Magukra maradt gyermekek családi jellegű

gondozása

Gyermekotthonok és a kapcsolódó létesítmények

munkatársainak képzése

A Családi Kasszasikerek Program relevanciája:

• A gyermekotthonok gondozottjai család híján

rászorulnak a pénzügyi ismeretekre

www.losze.hu

F e l e l ő s s é g ü n k t e l j e s t u d a t á b a n

Provident Pénzügyi Zrt. International Personal Finance (IPF) tagja

› 6 országban 2.000.000 ügyfél

› a londoni tőzsdén jegyzik

Magyarországon 2001 óta

• személyi hitelezés: gyors, kis összegű, rövid

futamidejű kölcsönök magánszemélyeknek

erős társadalmi felelősségvállalás program

• felelős hitelezés, pénzügyi kultúra

www.providentfinancial.hu