BNI cash management
Transcript of BNI cash management
Februai 2017
BNI Integrated Cash Management
Mendukung Operasional Satuan Kerja yang Efektif & Efisien
PMK Nomor 230/PMK.05/2016 Tanggal 30 Desember 2016
BNI siap menjadi Bank mitra Satuan Kerja (Satker) dalam menyediakan kemudahan penggelolaan Anggaran
Pendapatan dan Belanja Negara (APBN) secara efektif dan efisien
TEKNOLOGI TERDEPAN
PELAYANAN YANG PROFESIONAL
TENAGA YANG HANDAL
TUJUAN BNI
Contact Center
Consumer Loan
Centers(12)
ATM(11.163)
Branches(1.893)
Small business centers
(57)
Medium Business Centers
(22)
Overseas BranchesSingapore (Nov 1955), Hong Kong (Apr1963), Tokyo (Sep 1969), London (1987), New York Agency (1971), Osaka (2013)Seoul (2015)Representative Officers inKuala Lumpur, Kinabalu, Taipei, Jeddah, Makkah, Dubai & Doha
BNI has also entered into key
arrangements with prominent
companies for payment channeling,
financing, loan distribution, and network/outlet development
4 Trade Processing Centre &
EBCS
Custody & Mutual Fund
Assets (72 T)
Japan Desk Trust Services
Asia MoneyBest Local Cash
Management Bank in Indonesia in 2015, 2014,
2013, 2012, 2010
Alpha Southeast Asia Magazine
Best Cash Management Solution 2016, 2015, 2014,
2013, 2012, 2011
The Best Cash Management Bank in
Indonesia by Corporate Treasurer Magazine 2016,
2015, 2014, 2013
The Most Favorite Bank for Tax Payment by KPP
Pratama Gambir Dua 2016, 2015, 2014, 2013
Awards & Recognitions
Treasury
BNI OVERVIEW
Peraturan Menteri Keuangan No. 230/PMK.05/2016 tanggal 30 Desember 2016, tentang Perubahan atas Peraturan Menteri Keuangan Nomor 162/PMK.05/2013 Tentang Kedudukan dan Tanggung Jawab Bendahara pada Satuan Kerja (Satker) Pengelola Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara (APBN) yang mengatur antara lain bahwa :
Pendebitan rekening Bendahara Pengeluaran/BPP selain menggunakan Cek/Bilyet Giro dapat dilakukan melalui Layanan Perbankan Secara Elektronik yaitu dengan layanan sbb :
1. Internet Banking : memungkinkan Satker untuk memperoleh informasi, melakukan komunikasi, dan melakukan transaksi perbankan melalui jaringan internet
2. Kartu Debit : alat pembayaran dengan menggunakan kartu yang dapat digunakan untuk penarikan tunai, pemindahan dana, dan/atau pembayaran atas kewajiban yang timbul dan juga transaksi pembelanjaan
LATAR BELAKANG
Kemudahan BNIDirect :• Mudah diakses • Mudah registrasi • Mudah digunakan• Beroperasi 24 jam sehari & 7 hari
seminggu • Dilengkapi dengan sistem keamanan
Layanan BNIDirect merupakan layanan transaksi dengan platform internet banking, khusus untuk Satuan Kerja (Satker), yang membutuhkan solusi cash management secara realtime & online dalam pengelolaan kas Satker
Technical :• Verisign Socket Secure Layer (128bit)
https://bnidirect.bni.co.id• Firewall and Hardware Layered Security• Sertifikasi • User id & password• Level authority & token• Audit trail
BNI DIRECT / INTERNET BANKING
FITUR-FITUR BNIDIRECT
Maker /Data Entry
Verifier Approver Realeser
Token TokenToken
SystemAdministrator
Pengiriman Transaksi ke Bank
Laporan Audit TrailUntuk setiap aktifitas transaksi
Input/UploadTransaction
Level Approval dapat disesuaikan kebutuhan
Satker
Verifikasi setiap transaksi yang diinput maker
ALUR TRANSAKSI VIA BNIDIRECT
BNIDirect E-Tax MPN G2
Sistem Penerimaan Negara secara elektronik, dimana internet banking corporate BNI (BNIDirect) terintegrasi secara langsung dengan Host Modul Penerimaan Negara Generasi ke-2 (MPN G2), dengan menggunakan kode billing sebagai sarana pembayaran (tanpa harus membuat SSP)
Fleksibel, Akurat, Aman & Akuntabel, sehingga akan meningkatkan kontrol & menghindari human error dalam perekaman data penerimaan Negara
Penerimaan Negara untuk MPN G-2 Pajak, PNBP & Bea Cukai
BNI E-TAX MPN G-2
PRAKTIS , CEPAT DAN AMAN
BNI E-TAX MPN G2
BISNIS PROSES MPN G2 KONVENSIONAL
10
SATKER
Pada MPN G2 Konvensional, Wajib Pajak harus membuat Billing di sse.pajak.go.id atau djponline.pajak.go.idKode Billing yang diperoleh dari DJP dibayarkan melalui Outlet Bank ke sistem DJPBN,
Pembayaran Bersifat Close Payment
Cabang
DJP DJPBN
sse.pajak.go.iddjponline.pajak.go.id
Payment
1
2Pelimpahan
&Pelaporan
BI
Validate BIlling
Create BIlling
1a
2a
3
SATKER BNIDirect
Create & Validate BIlling
Payment
DJP
DJPBN
Pelimpahan&
Pelaporan
BI
Pada MPN G2 E-Tax BNI, Wajib Pajak cukup melakukan Akses BNIDirectBNIDirect akan melakukan proses create Billing ke Sistem DJP dan membayarkannya ke sistem DJPBN
Pembayaran Bersifat Close PaymentSetiap Hari Jam 15.00 WIB Dana penerimaan Pajak dilimpahkan Ke BI melalui RTGS
MEKANISME SISTEM MPN G-2 VIA BNIDIRECTSOLUSI PEMBAYARAN PAJAK MPN G2 DI BNIDIRECT
1
1a
1a
1a
Report Transaksi
NTBNTPN
Approve& Release
ValidatedBilling
CreateBilling
CheckNPWPInput SSP
Input SingleBulk Upload
Validasi NPWP, Kode MAP dan Jenis Setor apakah terValidasi di sistem Pajak
Create Billing SSP berdasarkan data SSP Nasabah ke Server DJP
Proses Memastikan Billing DJP SSP sudah terkirim ke Host DJPBN
Proses Approve dan Release oleh Approval dan Releaser
NTB dari Host BNI dan NTPN dari Host DJPBN
Report BPN, SSP dan Report WAPU
1 2 3 4 5 6 7
Re-Inquiry
Proses mendapatkan NTPN atas transaksi yg terbuku tetapi gagal mendapatkan NTPN
8
ALUR PROSES TRANSAKSI BNI E-TAX MPN G-2ALUR PROSES BNI E-TAX MPN G2
ONLINE(Mudah & Cepat)
• Pembayaran pajak dapat dilakukan kapanpun dan dimanapun
• Satker tidak perlu membuat SSP & datang ke cabang BNI.
• Transaksi dapat dilakukan dengan BNIDirect baik secara Single maupun Bulk.
MONITOR(Realtime & Online)
• Inquiry secara realtime online untuk melakukan validasi kebenaran detail wajib pajak (NPWP).
• Proses pembuatan billing secara otomatis oleh sistem bank baik single maupun bulk
• Status transaksi dapat dimonitor secara realtime online.
REPORT(Informatif &Lengkap)
• Dilengkapi dengan fitur e-SSP yang dapat menyajikan SSP secara otomatis serta dapat didownload dan diprint oleh nasabah.
• Report Rekap PPN WAPU, Daftar Nominatif Pajak (DNP), & report lainnya
• Email SSP ke Wajib Pajak
BNI E-TAX MPN G-2KEUNGGULAN BNI E-TAX MPN G21. Satker sebagai WAPU memiliki transaksi pembayaran pajak (PPh dan PPN) dengan volume yang
banyak dan nominal yang besar2. Satker tidah mungkin membuat billing pajak satu per satu3. Satker tidak perlu melakukan rekapitulasi manual input NTPN hasil pembayaran pajak untuk
pelaporan ke KPPN
CONTOH BUKTI PENERIMAAN NEGARA MPN G-2BNI E-TAX MPN G2
CONTOH E-SSP
CONTOH: REPORT PPN WAPUBNI E-TAX MPN G2
CONTOH: REPORT DNP & REPORT LAINNYA
Report DNP akan diberikan melalui e-mail pada H+1
BNI e-Tax MPN G2 juga menyediakan report-report lainnya untuk keperluan pelaporan e-SPT, seperti : Report CSV 1107 PUT Report CSV 1111 Report Lainnya untuk e-Filling
BNI E-TAX MPN G2
BNI Kartu Debit
BNI Kartu Debit adalah Kartu Debit BNI (Kartu ATM) yang terintegrasi dengan nomor Virtual Account dan terafiliasi kepada 1 (satu) rekening Giro Perusahaan, yang digunakan untuk membantu pengelolaan operasional Satuan Kerja (Satker)
Dengan BNI Kartu Debit, Satker dapat melakukan transaksi operasional keuangan seperti :Penarikan tunaiPemindahan dana (transfer), Pembayaran atas kewajiban yang timbulTransaksi pembelanjaandi berbagai Channel BNI, seperti Teller, ATM & EDC, yang akan memberikan nilai tambah kepada Satker untuk meningkatkan efisiensi serta pengendalian dan pengelolaan keuangan yang sangat efektif.
BNI KARTU DEBIT
STRUKTUR BNI VA DEBIT
Rekening Giro
Virtual Account
Virtual Account
Virtual Account
Virtual Account
ATM BNI
EDC BNI
ATM Bank Lain
EDC Bank Lain
1. Saldo yang dapat ditransaksikan melalui VA berkartu dapat diatur sesuai kebutuhan dengan alternatif:
• Bebas sebesar jumlah saldo yang ada pada rekening giro• Dibatasi sejumlah nominal tertentu per masing-masing VA
2. Jumlah saldo pada Giro harus lebih besar atau sama dengan jumlah saldo akumulatif pada VA
CHANNEL
STRUKTUR BNI KARTU DEBIT
KARAKTERISTIK BNI VA DEBIT
1. Nomor Virtual Account dapat digunakan sebagai rekening untuk bertransaksi
2. Terafiliasi ke 1 (satu) rekening master (utama) sebagai rekening sumber dana untuk keperluan berbagai jenis transaksi
3. Bukan berupa real account yang terdaftar pada CIF nasabah
4. Channel transaksi dapat dilakukan melalui : Teller ATM (menggunakan kartu) EDC
5. Diterbitkan Kartu Debit untuk sarana transaksi melalui ATM/EDC
6. Transaksi dapat berupa sbb : Inquiry Penarikan tunai Pemindahbukuan (inhouse, transfer ke Bank lain) Pembelanjaan Pembayaran (billing dan tagihan)
KARAKTERISTIK BNI KARTU DEBIT
MANFAAT BNI VA DEBITMANFAAT BNI KARTU DEBIT
Bendahara Pengeluaran / BPP
•Tidak memerlukan pembukaan rekening baru•Sentralisasi dana operasional di Bendahara Pengeluaran Satker •Dapat memonitor transaksi dari masing-masing Nomor VA•Meningkatkan efisiensi & efektifitas transaksi operasional Satker•Tidak ada fisik uang tunai yang tersimpan•Setiap transaksi keuangan tercatat di sistem bank•Dapat melakukan berbagai transaksi perbankan menggunakan Kartu Debit (ATM)•Ada identifikasi dari masing-masing Satker pemegang Kartu Debit
CONTOH KARTUCONTOH BNI KARTU DEBIT
Nama Satker / Unit
8 777 012345678910
Tahapan Implementasi BNIDirect & BNI Kartu Debit
MANFAAT BNI VA DEBITTAHAPAN IMPLEMENTASI BNIDIRECT & BNI KARTU DEBIT1. Formulir BNIDirect dapat diperoleh oleh Satker di Seluruh Kantor Cabang BNI,
atau dengan menghubungi SAT (Service Action Team) BNI di 29946046 atau melalui email [email protected]
2. Setelah formulir BNIDirect diisi lengkap dan ditandatangani oleh Pejabat yang berwenang di Satker, formulir & dokumen pendukung dapat dikembalikan ke BNI Cabang pengelola rekening satker untuk divalidasi dan diteruskan ke Divisi TBS untuk diproses lebih lanjut (untuk mempercepat proses, hapar scan email formulir dan dokumen ke [email protected])
3. SLA pengajuan BNIDirect untuk Satker adalah 5 (lima) hari Kerja setelah formulir BNIDirect dan dokumen lengkap tervalidasi diterima oleh BNI Divisi TBS
4. Company ID, User ID dan password akan dikirimkan ke alamat email masing-masing User Satker yang terdaftar
5. Token (BNI e-secure) akan diserahkan kepada User Satket pada saat proses pelatihan dan implementasi dilakukan sesuai dengan jadwal yang diinginkan Satker
Terima Kasih
DIVISI TRANSACTIONAL BANKING SERVICES