8 ferramentas para sair do vermelho

8 FERRAMENTAS PARA SUA EMPRESA SAIR DO VERMELHO

2

O DINHEIRO ACABOU?

LUZ Planilhas

as vezes pode não ter acabado, mas pode estar diminuindo ou mesmo em casos que metas não estão sendo batidas - essa palestra vale a pena e vai ajudar a compreender melhor como resolver esse problema financeiro

LUZ Planilhas

Acho que falar de meta vai remerter ao papo de vendas. Para mim, temos que falar que a falta de dinheiro em muitos casos não vem de problemas de vendas, mas de gestão. Conseguimos muito mais gerenciar o que fazemos com o dinheiro que entra do que influenciar na entrada do mesmo.

3

LUCRATIVIDADEBAIXA

MÁ VISUALIZAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA INEXISTÊNCIA DE

CONTROLE/DISCIPLINA FINANCEIRA

PRINCIPAIS PROBLEMAS PARA ENTRAR NO VERMELHO

4

CAUSAS MAIS COMUNS PARA UMA MÁ VISUALIZAÇÃO DO FLUXO

Pouco controle de contas a pagar e contas a receber

Não classificação de receitas e despesas

Falta de ferramenta adequada para lançamentos

5

1. PLANILHA DE FLUXO DE CAIXA

LUZ Planilhas

primeira ferramenta é o fluxo de caixa. Mais básica e mais essencial, te ajuda a controlar sua empresa pelo regime de caixa e de competência e entender melhor receitas e despesas

LUZ Planilhas

No próximo slide vamos ver um uso clássico do FC

6

AUMENTO DE CUSTOS – ANÁLISE ESPECÍFICA

LUZ Planilhas

Imagine que você viu no fluxo de caixa que teve um aumento de custos exacerbado no mês de setemrbo (único negativo no FC)

LUZ Planilhas

Então vale a pena especificar os custos e ver onde estamos gastando mais

LUZ Planilhas

dá para perceber que os custos de marketing que cresceram desenfreadamente e isso via dar insumos para que a gente reduza esses gastos

LUZ Planilhas

Pode falar da LUz também, que quando estávamos bem pra caramba no ano passado, acabamos fazendo uma série de investimentos e, esse ano com a crise, quando tivemos uma queda de receitas, foi necessário passar esse pente fino e reduzir custos para continuar sendo uma empresa rentável

7

CAUSAS MAIS COMUNS PARA UM CAIXA POUCO CONTROLADO

Pouco controle de contas a pagar e a

receber



8

3/4. CONTAS A PAGAR E CONTAS A RECEBER

LUZ Planilhas

agora vamos mostrar duas ferramentas de uma vez, o contas a pagar e a receber

LUZ Planilhas

elas podem estar integradas no fluxo de caixa ou serem feitas separadamente

LUZ Planilhas

Em uma análise rápida dos meses de setembro a novemrbo, percebemos que temos necessidade de caixa para 2 meses

LUZ Planilhas

Acho que aqui o nome melhor seria capital de giro e necessidade de caixa.

QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DO CONTAS A PAGAR E A RECEBER

9

Saber a sua necessidade de caixa para os próximos meses1

2

3

Renegociar antecipadamente para garantir caixa e não cair em empréstimos desnecessários

Descobrir se sua política de parcelamentos não está afetando o capital de giro

10

CAUSAS MAIS COMUNS PARA UM CAIXA POUCO CONTROLADO

Pouco controle de contas a pagar e a

receber



11

5. CLASSIFICAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA

LUZ Planilhas

existem várias especificações possíveis para se fazer em um fluxo de caixa e ter uma análise melhor que simplesmente das receitas e despesas

LUZ Planilhas

aqui vamos ver uma análise de controle de bancos diferentes, mas poderia ser de centros de custos, de formas de pagamento, etc

LUZ Planilhas

veja que para cada lançamento realizado definimos o banco utilizado

12

5. COMO COMEÇAR UM PLANO DE CONTAS

LUZ Planilhas

isso gera um fluxo de caixa para cada banco (veja que só preenchemos Setembro para facilitar)

LUZ Planilhas

Sabendo que estou no vermelho em um banco e que estou positivo em outro, posso fazer trasnferências entre bancos para não ter que pagar nenhum juros sobre nenhuma tarifa daquele banco

QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DE CLASSIFICAÇÕES DO FLUXO DE CAIXA

13

Qual conta especificamente está tendo variações importantes1

2

3

Diagnóstico rápido e preciso das mudanças necessárias

Descobrir quais centros de custos são os mais rentáveis da empresa

14

APRENDIZADO #1

Um bom controle de caixa vai muito além de terminar um mês no verde. Deve compreender as razões do resultado e para onde ele está indo.

15

LUCRATIVIDADEBAIXA

CAIXA POUCOCONTROLADO

INEXISTÊNCIA DE CONTROLE/DISCIPLINA

FINANCEIRA


LUZ Planilhas

16

COMO ANALISAR A SUA LUCRATIVIDADE

>>> Lucratividade = Lucro ou Prejuízo / Receitas Brutas

LUZ Planilhas

veja na última linha que temos o cálculo da lucratividade

LUZ Planilhas

de forma simples, a lucratividade indica se você tem muitos custos relativamente as suas receitas ou não

17

CAUSAS MAIS COMUNS PARA UMA LUCRATIVIDADE BAIXA

Precificação mal feita

Custosmuito elevados

18

ANALISANDO CUSTOS DIRETOS

LUZ Planilhas

custo direto são os custos que incidem sobre cada produto ou serviço vendidovamos ver um exemplo de como funciona

19

EXEMPLO 1 EXEMPLO 2

• Preço de Venda = 120• Custo variável = 20• Projeção de venda = 10.000• Custo fixo = 100.000---------------------------------------Lucro = 1.200.000 – 300.000 =

= 900.000

• Lucratividade = 75%


= 700.000



= 800.000


EXEMPLO 3

20

EXEMPLO 1 EXEMPLO 2


= 900.000



= 700.000



= 800.000


EXEMPLO 3

21

EXEMPLO 1 EXEMPLO 2


= 900.000



= 700.000



= 800.000


EXEMPLO 3

Precificação mal feita

22

CAUSAS MAIS COMUNS PARA UMA LUCRATIVIDADE BAIXA

Custosmuito elevados

23

6. MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO E PONTO DE EQUILÍBRIO

LUZ Planilhas

precificação envolve entender custos, concorrentes e o seu valormas falando de ferramentas que podem te ajudar a analisar se a sua precificação está condizente com seus custos, chegamos a nossa sexta, a mg. de cont. e o pto de equilibrio

LUZ Planilhas

explicando de forma rápida, a mg de contribuição é o quanto sobra do preço de venda depois de descontar os custos diretos e o ponto de equilibrio é a quantidade que precisa ser vendida para empatar receitas e despesas

LUZ Planilhas

eles são importantes para a precificação porque vão fazer você entender se é necessário cortes de custos diretos, se a estrutura (custos fixos) está inxada ou se o preço está baixo

QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DE DA MG. DE CONTRIBUIÇÃO E DO PTO. DE EQUILÍBRIO

24

Cuidado com os custos diretos, principalmente para quem realiza muitas vendas1

2

3

Entrada de novos concorrentes pode fazer o preço que era competitivo não ser mais, por isso esteja sempre atento ao seu mercado

Tenha certeza de que é viável vender a quantidade de produtos ou serviços indicados pelo ponto de equilíbrio. Se não for, revise custos e estratégias

25

APRENDIZADO #2

SEMPRE revise seus custos e mantenha uma empresa enxuta a qualquer custo. Essa é a chave para uma boa lucratividade.

26

LUCRATIVIDADEBAIXA

CAIXA POUCOCONTROLADO

INEXISTÊNCIA DE CONTROLE/DISCIPLINA

FINANCEIRA


LUZ Planilhas

terceiro grande problema.se você faz projeções erradas, pode entrar no vermelho por falta de receitas e custos elevados, etc

27

CAUSAS MAIS COMUNS PARA FALTA DE CONTROLE

Estrutura de Decisões

Orçamento mal elaborado

LUZ Planilhas

LUZ Planilhas

primeira causa para isso é um orçamento mal elaborado, por isso, antes de mais nada, vamos entender como elaborar um orçamento

LUZ Planilhas

orçamento é a parte de um plano financeiro que compreende projeções de receitas e despesas futuras

COMO FAZER ORÇAMENTO

28

Orçamento base histórico – leva em consideração resultados anteriores1

2 Orçamento base zero – leva em consideração atividades que devem ser feitas para atingir a meta

Orçamento colaborativo – divisão é feita pelas próprias áreas em conjunto3

LUZ Planilhas

existem alguns métodos para fazer o orçamento, esses são os 3 que mais gosto

29

7. ORÇAMENTO

LUZ Planilhas

na prática, esse é o tipo de resultado que você vai encontrar- evolução das despesas- evolução das receitas- orçamento disponível- orçamento que está extrapolado

LUZ Planilhas

Essa é a nossa sétima ferramenta, o orçamento

QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DO ORÇAMENTO

30

Orçamento é um processo de aprendizado1

2 Garanta o envolvimento da equipe responsável no processo

Acompanhe o resultado mês a mês para fazer ajustes sempre que necessário e não acumular prejuízo3

LUZ Planilhas

uma projeção mal feita pode contar com mais receitas e menos custo do que acontecem de fato, gerando um grande prejuízo

Estrutura de decisões

31

CAUSAS MAIS COMUNS

Orçamento mal elaborado

LUZ Planilhas

para fechar, uma outra causa comum para problemas de projeções é a falta de conhecimento da estrutura de capital da sua empresa

32

8. VOCÊ ACUMULA CARGOS NA EMPRESA

LUZ Planilhas

nossa oitava e última ferramenta é a avaliação econômica financeira, que possui o balanço patrimonial

LUZ Planilhas

para quem não lembra o balanço patrimonial resumidamente possui os campos de ativos (bens), passivos (obrigações) e patrimônio liquido

LUZ Planilhas

com esses dados conseguimos analisar alguns indicadores que podem ajudar em projeções e planejamento financeiro futuro

QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR ESTRUTURA?

33

É sempre bom ter uma segunda pessoa ajudando na disciplina1

2 Defina um salário assim que possível

3 Nenhuma teoria ou método vai ajudar, sem isso

LUZ Planilhas

dívida alta? procure não pedir empréstimos, enxugar custos e aumentar receitas

LUZ Planilhas

liquidez baixa? então procure vender ativos não importantes ou antecipar recebimentos futuros

LUZ Planilhas

margem líquida tem a ver com a lucratividade que já comentei em slides anteriores e não tem como fugir, reduza custos e melhore a sua margem de contribuição e vendas

34

APRENDIZADO #3

Métodos de gestão financeira são utilizados por pessoas. Se os gestores não buscarem maneiras e mentê-los, nada servirá.

35

Pacote com 8 Planilhas para Sair do Vermelho

• Planilha de Fluxo de Caixa

• Planilha de Fluxo de Caixa com Análise Bancária e Formas de Pagamento

• Planilha de Contas a Receber

• Planilha de Contas a Pagar

• Planilha de Margem de Contribuição e Lucratividade

• Planilha de Ponto de Equilíbrio

• Planilha de Orçamento

• Planilha de Avaliação Econômico-Financeira

36

OBRIGADO!

FICOU COM DÚVIDAS OU QUER BATER UM PAPO?

• Site – luz.vc

• Blog – blog.luz.vc

• Contato – [email protected]

8 ferramentas para sair do vermelho

Business

Transcript of 8 ferramentas para sair do vermelho