金融与投资理财基础

主讲 :邓翠薇

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参考书 :1 、《金融市场与金融机构》 曹凤岐 贾春新 著 北京大学出版社 2002 年版 2 、《个人投资理财》林功实 主编清华大学出版社 2004 年版3 、 《金融市场与金融机构》（美） Maureen Burton Reynold Nesiba Ray Lombra 著 惠超 刘丹 李晓蕾译清华大学出版社 2004 年版

绪论 一、学习这门课的意义 二、金融体系简介 三、关于个人理财 四、学习这门课的方法

一、学习这门课的意义 中国融资体系正在发生根本性变化，中国

的金融制度和金融工具不断创新。 中国加入 WTO ，国际金融机构的进入，

使各种投资机会增多。 个人收入水平提高，可供个人支配的财产

份额增长。 经济发达国家的个人投资理财的启示。 个人生存和发展的需要，通过学习金融知

识，获得投资理财的基本技能。 21 世纪，金融的观念和理财能力将成为个

人生存发展的基本素质。

问题：人生的目标是什么？经济人穷爸爸、富爸爸的财富观投资奇才巴菲特

二、金融体系

资金盈余单位 资金赤字单位金融市场（股市、债市等）

金融中介（银行、存放机构等）

间接融资

直接融资

三、关于个人理财 1 、理财广义地讲就是一种对待处理金钱

的态度和方式，是为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。

2 、“财商”是指深刻认识金钱的规律、懂得灵活运用金钱、让金钱为我们服务的职能。

问题：

假如我有 10 万元… …

金钱有两个特征： 一个特征是金钱的实际购买力会随着时

间的推移而不断缩水，这就是通货膨胀现象。

另一特征是钱如果做适当的投资是可以生钱的，这就是复利现象。

个人的理财规划影响着同时也被影响着一个人生涯规划，也就是一个人所选择的生活方式。所以，理财其实是一种生活方式的选择，一种价值观的选择。

三、关于个人理财

3 、个人投资理财工具概览 储蓄 股票 债券 保险 基金 房地产与实业投资 外汇、期货 个人消费信贷 其他

四、学习的方法 理论与实践相结合 从实践中吸取经验和教训 多关注政治、经济方面的重大信息 了解相关法律法规