![Evaluation,Rating,Inspection Holdings76 2.1% 211 116 ソリューション 事業 1,205 [8.0%] 1,462 [9.9%] 256 21.3% 144 61 その他 2,276 [15.1%] 1,994 [13.4%] 281 12.4% 245 228](https://static.fdocument.pub/doc/165x107/60bf23ae62d8961ae36514a8/evaluationratinginspection-holdings-76-21-211-116-fffff-.jpg)
2015년도 3/4분기 중국은행의 현황 - Bocpic.bankofchina.com/bocappd/korea/201609/P... ·...
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2015년 중국은행의 현황 2015년도 3/4분기 중국은행의 현황
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2015년 중국은행의 현황
2015년도 3/4분기
중국은행의 현황
목 차
* 당 공시자료는 은행업감독규정 제 41조의 규정에 따라 작성되었습니다.
* 또한 이 자료는 금융감독원에 의하여 그 정확성 및 적정성 여부에 대한 검토 또는 확인이 이루어지지 않았음을 알려드립니다.
경 영 실 적
1. 수익성
2. 생산성
3. 건전성
4. 유동성
5. 자본의 적정성
6. 영업규모
재 무 상 황
1. 유가증권투자 및 운용현황
2. 외화자산∙부채
3. 파생상품 거래현황
기 타 현 황
1. 여∙수신 금리 결정체계 및 금리현황
2. 금융사고 발생현황
3. 유동성커버리지비율 위반사실
4. 민원건수 및 민원발생 평가등급
재 무 제 표
1. 재무상태표
2. 포괄손익계산서
1. 수익성(단위 : 억원)
제충당금환입액(C)
법인세비용(D)
2. 생산성(단위 : 억원)
충당금적립전이익예수금원화예수금대출금원화대출금
예수금원화예수금대출금원화대출금
주) 국내분 기중평잔을 기준으로 작성
18 81
경 영 실 적
구분1,110 -205
2 2-
7363
-
7741
-3
- -
2-
220
자기자본순이익율(R.O.E) 원화예대금리차(A-B)
-2.14%0.21%
-0.59%-0.80%
당기순이익(A-B+C-D)대손준비금 전입(필요)액
대손준비금 반영후 당기순이익 총자산순이익율(R.O.A)
581-123
875215
-0.16%0.51%20.61%1.12%2.48%1.36%
3.07%2.16%1.22% 명목순이자마진(N.I.M)
2015/9/30 2014/9/30 증감
대손상각비
지급보증충당금
퇴직급여
미사용약정충당금
기타충당금
충당금적립전이익(A) 제충당금전입액(B)
대손충당금
지급보증충당금
미사용약정충당금
기타충당금
원화대출채권평균이자율(A)
원화예수금평균이자율(B)
905998477
-
704
2-
228
- -
-0.47%
- - - - - - 8
-294-338
44
2014/9/30 증감
직원1인당
1영업점당
6728
-2918
-359
4,800324603232
0.75%
6600.67%
22.75%0.91%
1431719
14826,958
51511,732
7174
8637
632014
139평균국내인원(명)22,145
19111,129
4854
구 분 2015/9/30
평균국내영업점수(개) -
3. 건전성(단위 : 억원)
구분
기업
가계
신용카드채권 기준
기업
가계
신용카드채권 기준
기업
가계
신용카드채권 기준
고정이하여신(B)
총대출채권 기준
(계절조정후)
기업대출 기준**
(계절조정후)
가계대출 기준**
(계절조정후)
신용카드채권 기준
(계절조정후)
* 연체율은 1개월 이상 원리금 연체율 기준 ** 은행계정원화대출금 및 신탁계정 기준
4. 유동성
(가) 유동성커버리지비율(단위 :%, 억원)
구 분
고유동성자산1. 총고유동성자산(HQLA)
현금유출액2. 소매 및 중소기업 예금3. 안정적 예금(stable deposits)
4. 불안정 예금(less stable deposits)
5. 무담보부 도매자금조달6 영업적 예금(operational deposits)
7. 비영업적 조달(non-operational deposits)
8. 기타 무담보부 채무증권(unsecured debt)
9. 담보부 도매자금조달10. 추가 현금유출액11. 파생상품 익스포져 및 기타 담보제공 관련 현금유출액
12. 금융상품의 자금조달원 상실 관련 현금유출액
13. 신용 및 유동성 약정
14. 기타 계약상 자금제공 채무
- 0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
2015/9/30 2014/9/30 증감
총여신
고정이하여신고정이하여신비율
무수익여신무수익여신비율
대손충당금적립률(A/B)
연체율*
무수익여신산정대산기준 제충당금 총계 및 대손준비금(A)
69,407 73,771 -4,36469,398
9-
-
- - -
-
-
73,768 -4,3706
-
-
- - -
-
3-
-
- - -
-
0.00%
612 643 -31
- -
-
- 0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
- - -
-
0.00%
-
0.00%
- 0.00%
총 가중치적용 전 금액
(평균)
총 가중치적용 후 금액
(평균)
11,517
1,102 110- -
1,10266,512
66,512 50,960
50,960
4,596 1,60651 51
4,545 1,555
110
--
- -
- -
- -
-
15. 기타 우발성 자금제공 채무16. 총현금유출액현금유입액17. 담보부 자금대출(예: 환매조건부채권매수)
18. 정상 익스포져로부터의 현금유입액19. 기타 현금유입액20. 총현금유입액21. 조정 후 고유동성자산 합계22. 조정 후 순현금유출액 합계23. 유동성커버리지비율(%)
(나) 유동성 커버리지비율
1) 유동성커버리지비율, 고유동성자산 구성 및 변동 추이(단위 :%, 억원)
유동성커버리지비율
고유동성자산Level 1 자산Level 2 자산
5. 자본의 적정성
(가) B/S상 자기자본(단위 : 억원)
(나) BIS 기준 자기자본비율(단위 : 억원, %, %p)
신용위험가중자산
시장위험가중자산
기본자본비율
보완자본비율
단기후순위채무자본비율
9,506
3,795 37253,049
21,43224,096
24,207111 111
21,54311,517
구분당기분 중
당월말 기준당분기 중
전월말 기준당분기 중
전전월말 기준직전분기(평균)
45.29% 43.04%
35.75%31,505
- -
자본금
2014/9/30 증감
16,87416,873
1
34.27%9,4979,496
1
27.68%8,1818,180
1
자본잉여금이익잉여금자본조정
기타포괄손익누계액자본총계
2015/9/30 2014/9/30
0.00%
5,373 43,741 43,741
- 12.28%11.03%
9,5051
구분 2015/9/30
증감1,873
93,464
- -15
5,332
1,873 - -
755- -6
750
92,709
- -9
4,582
구분
BIS 자기자본비율(B)
4,511 862 360 360
- 1.88%1.89%
0.00%
0.00%
1.25%
0.00%
43,381 43,381
-
BIS 자기자본(A)위험가중자산(B)
10.40%9.14%
1.25%
(다) 트레이딩목적 자산·부채 현황(단위 : 억원)
** 당행은 " 일별 트레이딩자산 1조원 또는 총자산대비 일별 트레이딩자산비율 10% 이상" 인 금융기관에 해당되지 않아 시장리스크기준 자기자본보유제도 적용대상 은행이 아닙니다.
6. 영업규모(단위 : 억원)
구분
은 행 계 정
신 탁 계 정
은 행 계 정
신 탁 계 정
은 행 계 정
신 탁 계 정
은 행 계 정
신 탁 계 정
은 행 계 정
신 탁 계 정
상 호 거 래
총 여 신
총 수 신
총 자 산
2015/9/30 2014/9/30 증감59,241 59,241
- -
- -
- -
88,985 88,985
168,358 168,358
-
69,407 69,407
구분연결총자산
트레이딩자산 (B)트레이딩비율(B/A)
2014/9/30171,256
-0.00%
2015/9/30168,358
2450.15%
대 출 금
유 가 증 권
-
69,461 69,461
1,315 1,315
73,771 73,771
139,123 139,123
171,256 171,256
- -
1,358 1,358
--
1. 유가증권 투자 및 운용현황(단위 : 억원)
2. 외화자산. 부채
(가) 형태별 현황 (단위 : 백만미불)
자산총계
부채총계주) position (대치불일치금액)은 기타자산(부채)에 포함
(나) 국가별 주요자산 운용현황(단위 : 백만미불)
주) 국내운용분 제외,투자금액이 큰 상위 5개 국가순으로 기재1,081 1,081 -
30 20 17 35
105 30 78
4,103 - 4,103
739 240 30 20 17 35
2014/9/30대출금 유가증권 합계대출금 유가증권 합계
중국홍콩
카이만인도
우즈베키스탄기타총계
2,7057854001053078
- -
- - - - - -
739 240
구 분 구 분
중국홍콩
카이만버진 아일랜드
러시아기타총계
2015/9/30
- - - -
2,705 785 400
14,489
973-141
-139
-5,169
-6,1406,2951,994
240-
791
12,4351,021
381-
652
-4-
9,320 14,489
-1192
--1,700
32376
-4,053-6-
-5,169
2014/9/30 증감1
57730
4,71972777
3,199
238530
6,419404
17,252
2015/9/30
-10
자 산
부 채
구분외국통화
예치금
유가증권
대출금
매입외환
콜론
기타자산
대손충당금
현재가치할인차금
예수금
차입금
콜머니
사채
기타부채
-
9,320
1,351 1,357 - 167
기말장부가액
합 계
당기손익인식증권
매도가능증권
만기보유증권
자회사 등 투자지분
소계유가증권
- - - -
-
- -
167 -
- - 167
신탁계정
은행계정
- 1
1,350 -
- 1
1,356 -
1,351 1,357 - -
구분 취득원가운용손익
(I/S)평가손익잔액
(B/S)
재 무 상 황
(다) 외화만기 불일치갭 비율(단위 : %)
주) (만기별 외화자산- 만기별 외화부채 )/ 총외화자산
(라) 순외환 익스포져(단위 : 천미불,%)
주) 이종통화는 미달러화로 환산하여 작성하며, 매입포지션은 (+) 매도 포지션은 (-)로 표시하고 매월말 잔액기준으로 작성함.
3. 파생상품 현황
(가) 파생상품거래 관련 총거래현황 (은행계정)(단위 : 억원)
선도
스왑
장외옵션
합계(A+B+C)
파생상품거래 관련 총거래현황(신탁계정)은 해당사항없음
구분
- 81
- - - - - -
41 41 - -
58 58 - - - -
99
5 5 - -
76 76 - - -
파생상품자산 파생상품부채- - - - - -
선도
선물
스왑
장내옵션
장외옵션
9,608 - - - -
위험회피회계적용거래(A) - 잔액
10,020
매매목적거래(C)
- -
9,608
Match 거래(B)
장외옵션 - 412 412
선물
스왑
장내옵션
- - -
선도 -
-
0.85%0.31%0.15%0.06%0.33%
-0.28%0.15%0.33%0.02%
- - -
2581,578
-1,362735
1,62094--
3,618
현물포지션 선물포지션 종합포지션자기자본 대비포지션 비율(%)
3,618 -1,376
876-
-2131,376
663
1월2월3월4월5월6월7월8월
11월12월
--
--
9월10월
472,3465,450
-
-470,726-5,356
-
1,578-5587,212
--804
-6,477
-4,511 4,769
갭비율(%)7일 이내2.84%
30일 이내5.06%
90일 이내1.60%
6개월 이내-12.28%
1년 이내11.36%
3년 이내-2.59%
3년 초과-1.99%
기간별
(나) 이자율 관련 거래현황 (은행계정)(단위 : 억원)
선도
스왑
장외옵션
합계(A+B+C)
이자율 관련 거래현황(신탁계정)은 해당사항 없음
(다) 통화관련 거래현황 (은행계정)(단위 : 억원)
선도
스왑
장외옵션
합계(A+B+C)
통화관련 거래현황(신탁계정)은 해당사항 없음주식관련거래현황(은행계정/신탁계정)은 해당사항없음귀금속 및 상품 등 거래현황(은행계정/신탁계정)은 해당사항없음신용파생상품 거래현황(은행계정/신탁계정)은 해당사항없음
- 10,020 81 99
매매목적거래(C) 9,608 76 58 선도 9,608 76 58 선물 - - - 스왑 - - - 장내옵션 - - - 장외옵션 - -
- Match 거래(B) 412 5 41
412 5 41 - - - - - -
위험회피회계적용거래(A) - - - 선도 - - - 선물 - - - 스왑 - - - 장내옵션 - - - 장외옵션 - -
- -
구분 잔액 파생상품자산 파생상품부채
구분 잔액 파생상품자산 파생상품부채
- - 선도 - - - 선물 - - - 스왑 - - - 장내옵션 - - - 장외옵션 - - -
- - - - - - - - - - -
- - 선도 - - - 선물 - - - 스왑 - - - 장내옵션 - - - 장외옵션 - - -
-
매매목적거래(C) -
Match 거래(B) -
위험회피회계적용거래(A) -
1.여.수신 금리 결정체계 및 금리 현황
(가) 상품별 여∙수신 금리 결정체계
(나) 여∙수신 상품별 금리 현황
1) 여신금리(2015년 9월말 현재)
비고
COFIX금리에 연동
수신금리에 연동
CD금리에 연동
취급하고 있지 않
음
최상위등급 최다 차주 해당등급 최하위 등급1~32.84
7~102.87
33.19
수신금리 + 1.25
해당 사항 없음
주) (1) 정상등급을 대상으로 함 (2) 무보증대출 기준
구분
개인대출예금담보대출
(정기예금1년)
주택담보대출
기업대출
기업일반대출
(1년)
당좌대출
등급적용금리
등급적용금리
등급
적용금리
등급
적용금리
시용등급별 현황
금 리 결 정
주간사가 제시하는 이율에 대해 국제금융시장 이자율 수준과 기업의 신용도 고려하여 여신심사 위원회 심의를 받아 결정한다.
1. 담보로 제공된 수신상품의 수신금리와 연동하여 최종금리가 결정된다. 2. 잔액기준 COFIX금리, 신규취급액기준 COFIX금리를 기준으로 차주의신용등급에 따라 개인여신심사위원회의 심의를 받아 최종금리가 결정된다.
여 신 상 품
1. Syndication Loan
2. 외화대출
3. 원화대출
1. 예금담보대출2. 주택담보대출
기업신용도, 시장금리 수준, 대출기간 등을 고려하여 여신심사위원회의 심의를 받아 최종금리가 결정되며, 고정금리 대출과 변동금리 대출을 취급 할수 있다. 변동 금리 대출은 국제적으로 통용되는 기간별 Libor 또는 CNH 등금리를 기준으로 가산하여 결정한다.
기업신용도, 시장금리 수준, 대출기간 등을 고려하여 여신심사위원회의 심의를 받아 최종금리가 결정되며, 고정금리 대출과 변동금리 대출을 취급 할수 있다. 변동 금리 대출은 기간별 CD금리를 기준으로 가산하여 결정한다.
주요 국내은행 과 외국계은행 서울지점의 상품별 금리수준을 조사하고 예금상품, 기간 및 금액에 따라 시장금리동향과 거래내용 등을 참고하여 예금금리를 결정한다.
2) 수신 상품별 금리 결정체계
기 타 현 황
1) 여신 상품별 금리 결정체계
구 분
기업대출
개인대출
2) 수신금리(2015년 9월말 현재)
2. 금융사고 발생현황
(가) 사고금액 기준 금융사고 발생현황(단위 : 건)
주) 사고금액은 「금융기관검사 및 제재에 관한 규정 시행세칙」 <별지 제3호 서식>에 따른 사고발견시점의 피해금 또는 피해예상금액을 의미(회수금액 또는 회수예상금액은 감안하지 않음)
(나) 금융사고 유형별 발생현황(단위 : 건)
주) 금융사고 세부 유형에 포함되지 않는 경우 '금융질서 문란행위 - 기타'로 분류하여 해당기간 중 금융감독원에 보고한 금융사고 총계와 일치하도록 작성
3. 유동성커버리지비율 위반사실
-- -
발생월 향후 준수계획
- - -
약정서체결내용 이행여부 비고비율- - - - - - -
- - -- - --총 계
금융질서문란행위
금품수수
사금융알선실명제위반사적금전대차
기타
- -
---
~ 10억원 미만 10억원이상 ~ 100억원미만 100억원이상 ~
총 계
2014년도4분기
2015년도2분기
2015년도1분기
---
-- - -
- - -- - -
- - -
- - -- - -
2014년도4분기
2015년도3분기
2015년도2분기
2015년도1분기
사고금액주) 기준
----
----
----
--
사고유형 기준
금전사고
횡령유용배임사기
-
도난피탈
2015년도3분기
-
1.7500%0.0500%0.1500%0.3500%
0.5000%2.5500%3.0000%3.2000%3.4000%1.6500%1.6500%1.8500%
----
위반구분
CNY보통예금
원화 보통예금
CNY정기예금
최저금리 1) 최고금리 2)
0.5500%1.0000%0.4000%2.0000%2.1000%2.3000%2.5000%
2.0500%2.5000%0.4000%2.2000%2.6000%3.0000%3.5000%
1개월3개월6개월1년
3개월6개월1년
기간
6개월1년
1개월
구분
원화정기예금
USD보통예금
USD정기예금
1개월3개월
비고0.5000%1.3500%1.4500%1.6000%
4.민원건수 및 민원발생평가등급
(가) 민원건수
주1) 서면 및 인터넷 홈페이지등으로 접수된 민원주2) 금융감독원 등 타기관을 통해 접수된 민원
(나)유형별 민원건수
주1) 신용카드 겸영은행인 경우 비고에 해당사항을 표시주2) 기타: 전자금융, 펀드, 방카슈랑스 등 복합상품 판매관련, 홈페이지 오류, 직원응대 등
(다) 최근 3년간 민원발생평가등급
*매년 금융감독원이 금융회사별 민원발생건수, 처리결과 및 회사규모를 종합적으로 고려하여평가 [1등급(우수)~5등급(불량)]하며, 당해 금융회사의 영업규모(총자산, 고객수 등) 및민원발생 건수의 각 업권내 비중이 1% 이내인 경우 등급을 산정하지 않음
평가등급*
연도 2015년 2014년 2013년 - - -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- - - -
유
형신용카드
구분 비고
수신여신
외환업무
민원건수 환산건수(고객/회원 십만명당 건)
증감률(%)직전반기금반기 금반기
증감률(%)직전반기
기타 - -
신용카드 업무겸영
- - -
민원건수 환산건수(고객/회원 십만명당 건)
증감률(%) 증감률(%)직전반기금반기금반기 직전반기
비고
- - -
합계
경유민원합계
- -
-
구분
자체민원 -
중국은행 서울지점 (단위: 원)
Bank of China, Seoul Branch (Unit : Won)
항목명 코 드 항목명 코 드
A. 자산총계 CZ00000 B. 부채총계 NZ00000
(현금 및 중앙은행예치금) CZ0000A (단기매매금융부채) NZ0000A
(단기매매금융자산) CZ0000B (당기손익인식지정금융부채) NZ0000B
(당기손익인식지정금융자산) CZ0000C (상각후원가측정금융부채) NZ0000C
(매도가능금융자산) CZ0000D (위험회피회계적용 파생상품부채) NZ0000D
(만기보유금융자산) CZ0000E (비금융부채) NZ0000E
(대출채권 및 수취채권) CZ0000G (매각예정 처분자산집단에 포함된 부채 NZ0000F
(자회사등투자자본) CZ0000H (외화부채총계) NZ20000
(위험회피회계적용 파생상품자산 CZ0000I I. 예수부채 NZ01000
(기타금융자산) CZ0000J (현재가치할인차금)(-) MT19011
(비금융자산) CZ0000K (현재가치할증차금)(+) MT19021
(매각예정 비유동자산) CZ0000L 1．원화예수금 LA00000
(외화자산총계) CZ20000 가．요구불예금 LA10000
I.현금과 예치금 CZ01000 3］보통예금 LA10300
(현재가치할인차금)(-) MT09011 4］별단예금 LA10400
(현재가치할증차금)(+) MT09021 6］비거주자원화예금 LA10600
1．현금 BM00000 9］기타요구불예금 LA19900
가．통화 BM10000 나．저축성예금 LA20000
나．타점권 BM20000 1］정기예금 LA20100
1］국고수표 BM21000 （2년이상만기） LA2010A
2］기타 BM29000 5］비거주자원화예금 LA20500
2．외국통화 BP10000 7］저축예금 LA20600
3．원화예치금 AV00000 2．양도성예금증서 LC00000
가．한국은행 AV10000 가．은행간CD LC10000
1］지준예치금 AV10100 나．대고객CD LC20000
2］통화안정계정 AV10200 3．외화예수금 LE00000
3］자금조정예금 AV10300 가. 외화당좌예금 LE20100
나．예금은행 AV20000 나．외화보통예금 LE20200
1］예금 AV20100 라．외화정기예금 LE20400
2］CD매입 AV20200 마．외화별단예금 LE20500
（유통CD） AV2020A 4．역외외화예수금 LG00000
다．비통화금융기관 AV30000 가．금융기관예수금 LG10000
4．외화예치금 AX00000 나．기타예수금 LG90000
가．외화타점예치금 AX10000 II. 차입부채
나．정기예치금 AX20000 (II-1). 차입금 NZ02000
다．기타예치금 AX90000 (현재가치할인차금)(-) MT19012
5．역외외화예치금 BA00000 (현재가치할증차금)(+) MT19022
93,855,000,000 2,668,848,089,100
0 0
0 0
0 0
688,828,354,897 0
594,973,354,897 2,668,848,089,100
58,922,552,706 6,014,948,222,676
0 0
0 0
0 7,520,566,427,947
1,310,000,000,000 84,755,869,709
58,922,552,706 279,814,592,043
1,390,631,194,463 29,941,974,416
1,331,708,641,757 0
21,708,641,757 29,941,974,416
0 0
0 1,774,684,197
1,113,979,583 0
242,962,340 0
242,962,340 1,205,412,513,276
0 393,937,829,079
2,080,816,491,283 16,327,845,008
0 3,809,669,920
0 122,452,213,130
32,591,447,317 0
0 1,348,002,241,334
14,647,646,362,456 142,589,728,058
0 14,643,014,506,080
0 8,898,510,643,697
1,221,956,452 0
125,871,180 0
135,635,004,198 6,471,815,069
15,070,617,912,614 0
1,587,494,083,680 9,949,822,295
8,070,896,736 0
0 16,286,171,287,232
재 무 제 표
재 무 상 태 표
2015년 9월 30일 현재
금 액 금 액
16,835,757,172,177 16,302,592,924,596
가．금융기관예치금 BA10000 2．원화차입금 LP00000
나．기타예치금 BA90000 라. 예금은행차입금 LP04000
II. 유가증권 DZ00000 1］은행간교차차입금 LP04200
(II-1)．단기매매증권 DA00000 3．외화차입금 LR00000
(주 식) DA00001 （BOKSWAP용차입금） LR4000A
(채 권) DA00002 (을기금) LR4000B
(기타유가증권) DA00003 4．역외외화차입금 LT00000
1. 원화단기매매증권 DA10000 가．금융기관차입금 LT10000
2. 외화단기매매증권 DA20000 나．기타차입금 LT90000
3. 역외단기매매증권 DA30000 5．콜머니 LI00000
(II-2). 매도가능증권 DB00000 가．원화콜머니 LI10000
(시장성매도가능증권) DB0000A 2］예금은행 LI11000
*주식 DB0001A 3］비통화금융기관 LI12000
*채권 DB0002A 1）개발기관 LI12100
*기타유가증권 DB0003A （비M2B기관） LI1210A
(비시장성매도가능증권) DB0000B 3）저축기관 LI12300
*주식 DB0001B （비M2B기관） LI1230A
*채권 DB0002B 나. 외화콜머니 LI20000
*기타유가증권 DB0003B 다. 은행간조정자금 LI30000
1. 원화매도가능증권 DB10000 6. 환매조건부채권매도 LK00000
(정부보증채) DB1000A 나. 예금은행 LK20000
가. 국채 DB11000 다. 비통화금융기관 LK30000
1]국고채권 DB11100 1] 개발기관 LK31000
2]양곡증권 DB11200 (비M2B기관) LK3100A
3]재정증권 DB11300 2] 투자기관 LK32000
4]국민주택채권 DB11400 3] 저축기관 LK33000
5]외국환평형기금채권 DB11500 (비M2B기관) LK3300A
6]기타 DB11600 IV.기타부채 NZ04000
나. 금융채 DB12000 (현재가치할인차금)(-) MT19013
(정부보증채) DB1200A (현재가치할증차금)(+) MT19023
1]통화안정증권 DB12100 1．충당금계정 MV00000
2]원화발행금융채권 DB12200 (금융보증충당금) MV01000
3]중소기업금융채권 DB12300 가．퇴직급여충당금 MV20000
4]주택채권 DB12400 (국민연금전환분) (-) BX14000
5]산업금융채권 DB12500 1］사내분 MV21000
6]수출입금융채권 DB12600 2］사외분 MV22000
7]종합금융채권 DB12700 나. 지급보증충당금 MV50000
8]기타 DB12800 다. 미사용약정충당금 MV60000
다.지방채 DB13000 라．기타충당금 MV80000
1]상수도공채 DB13100 3. 미지급외국환채무 MC00000
2]지하철공채 DB13200 가. 매도외환 MC10000
3]도로공채 DB13300 나. 미지급외환 MC20000
4]지역개발공채 DB13400 6. 직붙카드채무 MJ00000
5]기타 DB13500 가. 원화직불카드채무 MJ10000
라.사채 DB14000 나. 외화직불카드채무 MJ20000
(정부보증채) DB1400A 7．수입보증금 MR000000 0
0 212,528,507
0 1,488,490
0 211,040,017
0 11,844,200,813
0 0
0 11,844,200,813
0 1,818,324,265
0 538,767,261
0 87,223,035
0 (3,423,900)
0 5,685,643,281
0 (4,717,875,525)
0 3,408,658,417
0 0
0 967,767,756
0 4,735,234,191,799
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
125,871,180 0
0 0
0 0
0 0
0 286,839,770,000
125,871,180 0
0 0
0 0
0 286,839,770,000
125,871,180 0
125,871,180 0
0 967,373,319,100
0 967,373,319,100
0 0
0 1,414,635,000,000
0 0
0 0
0 0
0 0
135,760,875,378 0
1]회사채 DB14100 ┌원화 MR01000
2]정부출자기업채 DB14200 └외화 MR02000
3]기타 DB14300 가．지급보증관계 MR10000
마.주식 DB15000 나．무역어음관계 MR20000
바.비거주자발행원화채권 DB16000 다．기타 MR90000
사.기타유가증권 DB17000 （업무용부동산임대수입보증금） MR9000A
1]수익증권 DB17100 8．기타부채 MT00000
2]CP DB17200 （기타부채외화분） MT0000A
3]보증어음 DB17300 가．가수금 MT02000
4]기타 DB17400 나．미지급금 MT03000
2.외화매도가능증권 DB20000 2］미지급배당금 MT03200
가. 주식 DB21000 3] 미지급 미결제 현물환 MT03300
나. 채권 DB22000 6］기타 MT03900
다. 기타 DB23000 다．미지급법인세 MT04000
3.역외매도가능증권 DB30000 라．미지급송금 MT05000
가. 주식 DB31000 마．선수수익 MT06000
나. 채권 DB32000 바．미지급비용 MT07000
다. 기타 DB33000 사. 타행간현송채무 MT09000
4.대여매도가능증권 DB40000 자．수입제세 MT12000
(II-3). 만기보유증권 DC00000 카．이연법인세부채 MT15000
1.원화만기보유증권 DC10000 파．기타부채 MT99000
(정부보증채) DC1000A 10．미지급내국환채무 NC00000
가. 국채 DC11000 11．파생상품부채 ND00000
1]국고채권 DC11100 가.이자율 관련 ND10000
2]양곡증권 DC11200 1]이자율선도 ND11000
3]재정증권 DC11300 2]이자율스왑 ND12000
4]국민주택채권 DC11400 3]매도이자율옵션 ND13000
5]외국환평형기금채권 DC11500 나.통화관련 ND20000
6]기타 DC11600 1]통화선도 ND21000
나. 금융채 DC12000 2]통화스왑 ND22000
(정부보증채) DC1200A 3]매도통화옵션 ND23000
1]통화안정증권 DC12100 다.주식관련 ND30000
2]원화발행금융채권 DC12200 1]주식선도 ND31000
3]중소기업금융채권 DC12300 2]주식스왑 ND32000
4]주택채권 DC12400 3]매도주식옵션 ND33000
5]산업금융채권 DC12500 라. 신용관련 ND40000
6]수출입금융채권 DC12600 1]신용파생상품스왑 ND41000
7]종합금융채권 DC12700 2]매도신용파생상품옵션 ND42000
8]기타 DC12800 3]기타 ND49000
다.지방채 DC13000 마.기타 파생상품부채 ND90000
1]상수도공채 DC13100 12．본지점계정 NE00000
2]지하철공채 DC13200 가．원화본지점 NE10000
3]도로공채 DC13300 나．자유원본지점 NE20000
4]지역개발공채 DC13400 다．외화본지점 NE30000
5]기타 DC13500 （BOKSWAP용） NE3000A
라.사채 DC14000 （을기금） NE3000B
0 0
0 0
0 0
0 0
0 3,184,584,846,383
0 0
0 0
0 3,184,584,846,383
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
99,819,886,520 0
0 0
99,819,886,520 0
0 0
0 9,949,822,295
0 9,949,822,295
0 0
0 0
0 0
99,819,886,520 0
0 0
0 9,949,822,295
0 0
0 1,060,243,683
135,635,004,198 0
0 0
0 3,063,156,652
0 172,600,902,471
0 242,248,035,673
0 245,141,971,050
0 22,365,325,355
0 0
0 487,390,006,723
0 0
0 0
0 686,479,634,884
0 415,962,733,994
0 0
125,871,180 0
0 0
0 0
0 0
(정부보증채) DC1400A 1］국내 NE31000
1]회사채 DC14100 2］해외 NE32000
2]정부출자기업채 DC14200 13．역외외화본지점 NG00000
3]기타 DC14300 C. 자본총계 PZ00000
마. 비거주자발행원화채권 DC15000 1．자본금 PA00000
바. 기타유가증권 DC16000 3．자본잉여금 PB00000
1]수익증권 DC16100 마.기타자본잉여금 PB19000
2]CP DC16200 4．이익잉여금 PC00000
3]보증어음 DC16300 (당기순이익) RX00000
4]기타 DC16400 (b. 대손준비금 잔액) PC20300
2.외화만기보유증권 DC20000 (c. 대손준비금 미적립 잔액) PC20400
가.채권 DC21000 (d. 대손준비금 미적립 잔액 반영후 PC20500
나. 기타 DC22000 (e. 대손준비금 전입 필요액) PC20600
3.역외만기보유증권 DC30000 (f. 대손준비금 전입 예정액) PC20700
가.채권 DC31000 ( ㄱ. 당기분 ) PC20710
나. 기타 DC32000 ( ㄴ. 전기분-대손준비금 미적립 이월액 추가 PC20720
4.대여만기보유증권 DC40000 (g. 차기 이월 예정 대손준비금 미적 PC20800
(II-4). 자회사등투자지분 DD00000 가．제준비금 PC10000
III. 대출채권 CZ04000 1］이익준비금 PC10100
(현재가치 할인차금)(-) MT09012 2］배당준비금 PC10200
(현재가치 할증차금)(+) MT09022 3］별도준비금 PC10300
(이연대출부대손익 +-) MT09023 8］기타준비금 PC19900
1. 원화대출금 AA00000 나. 처분전이익잉여금 PC30000
가. 기업자금대출금 AA10000 4. 자본조정 PD00000
1] 운전자금대출금 AA11000 가. 자기주식 PD10000
1）금융자금대출금 AA11001 나. 미교부주식배당금 PD20000
④일반자금대출 AA11040 다. 주식할인발행차금 PD70000
（분할상환대출） AA1104A 라. 주식선택권 PDA0000
2］시설자금대출금 AA12000 아.기타 PD90000
1）금융자금대출금 AA12001 5. 기타 포괄손익 누계액 PE00000
①일반자금대출 AA12010 가.매도가능증권평가손익 PE10000
（분할상환대출） AA1201A 1]매도가능증권평가이익 PE11000
나．가계자금대출금 AA20000 2]매도가능증권평가손실 PE12000
1］금융자금대출금 AA20001 바.보험수리적손익 PE60000
2）일반자금대출 AA20020 D.부채와자본총계 QZ00000
（분할상환대출） AA2002A
2．외화대출금 AC00000
3．은행간외화대여금 AE00000
5．내국수입유산스 AI00000
6．역외외화대출금 AK00000
가．금융기관대출금 AK10000
나．기타대출금 AK90000
7．콜론 AP00000
가．원화콜론 AP10000
1］통화당국 AP14000
2］예금은행 AP11000 130,200,000,000
1,481,948,858,079
0
1,481,948,858,079
221,846,097,651
130,200,000,000
0
940,550,318 16,835,757,172,177
0
3,969,365,911,861
156,473,968,594
29,990,635,681
0 42,965,570
940,550,318 0
940,550,318 (1,533,603,904)
68,176,470,600 0
68,176,470,600 (1,490,638,334)
68,176,470,600 42,965,570
217,166,484,445 0
217,166,484,445 0
0 0
286,283,505,363 237,848,598,647
285,342,955,045 0
217,166,484,445 0
0 0
0 15,904,000,000
(2,391,456,228) 61,516,454,216
0 0
0 108,576,454,216
6,999,060,228,775 31,156,000,000
0 (13,810,633,596)
0 (13,810,633,596)
0 0
35,815,117,678 0
35,815,117,678 61,516,454,216
0 (13,810,633,596)
0 346,425,052,863
0 58,092,346,995
0 61,516,454,216
0 187,322,505,003
0 907,328,049
0 907,328,049
0 3,184,584,846,383
0 838,754,500,500
0 533,164,247,581
0 0
3］비통화금융기관 AP12000
1）개발기관 AP12100
（비M2B기관） AP1210A
2）투자기관 AP12200
3）저축기관 AP12300
（비M2B기관） AP1230A
4）보험기관 AP12400
4］기타민간 AP13000
나．외화콜론 AP20000
다．은행간조정자금 AP30000
9．매입외환 BP20000
10．지급보증대지급금 AM00000
가．원화지급보증대지급금 AM10000
1］사채발행지급보증대지급금 AM10100
2］융자담보지급보증대지급금 AM10200
3］상업어음보증대지급금 AM10300
4］무역어음인수대지급금 AM10400
5］수입신용장관련보증대지급금AM10500
6］기타원화지급보증대지급금 AM19900
나．외화지급보증대지급금 AM20000
1］인수관계대지급금 AM20100
2］차관인수관계대지급금 AM20200
3］수입화물선취보증대지급금 AM20300
4］기타외화지급보증대지급금 AM29900
13．환매조건부채권매수 AR00000
가．한국은행 AR10000
나.예금은행(외화) ARB2000
다．비통화금융기관 AR30000
1］개발기관 AR31000
2] 투자기관 AR32000
3］저축기관 AR33000
4］보험기관 AR34000
라．비거주자 AR40000
마．기타 AR90000
16.출자전환채권 BL00000
가.원화출자전환채권 BL10000
나.외화출자전환채권 BL20000
18. 대손충당금(-) MV10000
가. 원화대출금 대손충당금 MV11000
나. 외화대출금 대손충당금 MV12000
다. 지급보증대지급금 대손충당금MV13000
라. 매입외환 대손충당금 MV14000
마. 신용카드채권 대손충당금 MV15000
바. 사모사채 대손충당금 MV16000
사. 기타 대손충당금 MV19000
IV.유형자산 CZ05000
(2,143,230,635)
0
0
0
6,595,004,326
0
0
(13,088,208,814)
(1,187,201,537)
(9,757,776,642)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
91,646,097,651
0
868,630,916,588
0
0
0
0
0
(현재가치 할인차금)(-) MT09013
(현재가치 할증차금)(+) MT09023
1. 업무용유형자산 CC00000
가．업무용토지 CC10000
나．업무용건물 CC20000
다．임차점포시설물 CC30000
0
10,385,486,420
871,068,950
5,449,393,920
2,416,201,440
0
라．업무용동산 CC40000
마．건설중인자산 CC50000
2．비업무용유형자산 CA00000
가．비업무용부동산 CA10000
나．비업무용동산 CA20000
3. 감가상각누계액(-) MV40000
(업무용부동산관련분) MV4000A
4. 손상차손누계액(-)
5. 비업무용부동산평가충당금(-)MV90000
V. 기타자산 CZ06000
(현재가치 할인차금)(-) MT09014
(현재가치 할증차금)(+) MT09024
1．기타자산 BX00000
（기타자산외화분） BX0000A
가．가지급금 BX02000
（업무용부동산취득관련분） BX0200B
나. 선급금 BX06000
（여신성가지급금） BX0200A
다．미수금 BX03000
1]미수 미결제현물환 BX03200
4]기타 BX03900
라．선급비용 BX04000
마．미수수익 BX05000
갸. 이연법인세차 BX22000
냐. 부실채권정리기금출연금 BX27000
댜．보증금 BX28000
1] 전신전화가입권 BX28100
2] 임차보증금 CC60000
3] 기타보증금 BX28900
랴. 기타잡자산 BX99000
2．자산처분미수금 CE00000
3．파생상품자산 CJ00000
가.이자율 관련 CJ10000
1]이자율선도 CJ11000
2]이자율스왑 CJ12000
3]매입이자율옵션 CJ13000
나.통화관련 CJ20000
1]통화선도 CJ21000
2]통화스왑 CJ22000
3]매입통화옵션 CJ23000
다.주식관련 CJ30000
1]주식선도 CJ31000
2]주식스왑 CJ32000
3]매입주식옵션 CJ33000
라. 신용관련 CJ40000
1]신용파생상품스왑 CJ41000
0
0
0
8,070,896,736
0
0
0
0
0
8,070,896,736
0
0
0
0
8,070,896,736
7,598,385,428
11,252,800
7,587,132,628
0
0
0
245,644,682,498
240,978,495,768
24,132,244,967
176,759,979,353
1,181,144,331
0
428,479,795,932
191,896,052
0
0
0
486,623,178,266
0
7,613,524,572,415
0
0
696,486,828,397
0
0
0
0
(3,790,482,094)
(2,565,158,518)
1,648,822,110
2]매입신용파생상품옵션 CJ42000 0
3]기타 CJ49000
마.기타 파생상품자산 CJ90000
5．본지점계정 CM00000
가．원화본지점 CM10000
나．자유원본지점 CM20000
다．외화본지점 CM30000
1］국내 CM31000
2］해외 CM32000
6. 역외외화본지점 CP00000
12. 무형고정자산 CC70000
가. 영업권(부의영업권) CC70100
나. 산업재산권 CC70200
다. 컴퓨터소프트웨어 CC70300
라. 시스템개발비 CC70400
아. 기타 CC70500
항목명 코드
E . 난외계정 TA00000
(금융보증) TA20000
1. 확정지급보증 MP00000
가．원화지급보증 MP10000
1］사채발행지급보증 MP10100
2］융자담보지급보증 MP10200
3］상업어음보증 MP10300
4］무역어음인수 MP10400
5］수입신용장관련보증 MP10500
6］기타원화지급보증 MP19900
(신용파생상품매도) MP1990A
나．외화지급보증 MP20000
1］인수 MP20100
2］차관인수 MP20200
3］수입화물선취보증 MP20300
4］기타외화지급보증 MP29900
(신용파생상품매도) MP2990A
2．미확정지급보증 TA01000
가．신용장개설관계 TA01100
나．기타 TA01900
3．약정 TA02000
가. 원화대출약정 TA02600
나．외화대출약정 TA02100
다．역외외화대출약정 TA02200
라．외화증권인수약정 TA02300
마．역외외화증권인수약정 TA02400
바．유가증권매입계약 TA02500
(원화) TA0250A
(외화) TA0250B
0
0
198,900,000,000
266,791,933,350
52,008,163,636
0
0
0
304,450,735,946
0
59,674,840,103
59,674,840,103
0
517,700,096,986
37,000,000
0
304,450,735,946
0
0
0
37,000,000
0
0
0
0
0
1,030,060,400
1,884,314,479,620
1,032,405,000
304,487,735,946
324,085,471,649
1,713,114,093
0
0
683,053,693
0
6,583,168,261,540
0
0
6,583,168,261,540
0
6,583,168,261,540
0
0
사．기타외화약정 TA02900
5．파생금융거래관련난외항목M000000
가．이자율관련거래 M100000
1]이자율선도 M110000
2]이자율선물 M120000
3]이자율스왑 M130000
4]이자율옵션 M140000
1)매입이자율옵션 M141000
2)매도이자율옵션 M142000
나. 통화관련거래 M200000
1] 통화선도 M210000
2] 통화선물 M220000
3]통화스왑 M230000
4]통화옵션 M240000
1)매입통화옵션 M241000
2)매도통화옵션 M242000
다.주식관련거래 M300000
라.신용파생상품 M400000
마. 기타 M500000
7．교환회부의뢰한타점권 TA07000
（당좌대출상환타점권） TA0700A
가．마감전취급분 TA07100
나．마감후취급분 TA07200
8．대손상각채권 TA11000
0
0
0
0
0
164,700,000
0
164,700,000
1,002,287,106,585
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,002,287,106,585
0
1,002,287,106,585
0
0
중국은행 서울지점 (단위: 원)
Bank of China, Seoul Branch (Unit : Won)
항목명 코드 항목명 코드
Ⅱ．수익합계 RZ00000 Ⅰ．비용합계 GZ00000
1．원화예치금이자 PV00000 1．원화예수금이자 EA00000
가．한국은행이자 PV10000 가．요구불예금이자 EA10000
1］지준예치금이자 PV10100 1］가계당좌예금이자 EA10100
2］통화안정계정이자 PV10200 2］보통예금이자 EA10200
3］자금조정예금이자 PV10300 3］별단예금이자 EA10300
나．예금은행이자 PV20000 4］공금예금이자 EA10400
1］예금이자 PV20100 5］비거주자원화예금이자 EA10500
2］CD매입이자 PV20200 8］기타요구불예금이자 EA19900
다．비통화금융기관이자 PV30000 나．저축성예금이자 EA20000
라. 기타 예치금이자 PV90000 1］정기예금이자 EA20100
2．외화예치금이자 PW00000 （2년이상만기） EA2010P
가．외화타점예치금이자 PW10000 5］비거주자원화예금이자 EA20500
나．정기예치금이자 PW20000 7］저축예금이자 EA20600
다．기타예치금이자 PW90000 9］기업자유예금이자 EA20900
3．역외외화예치금이자 PX00000 2．양도성예금증서이자 EC00000
5. 단기매매증권이자 SA00000 3．외화예수금이자 EE00000
가.원화단기매매증권이자 SA10000 가. 외화당좌예금이자 EE10000
나.외화단기매매증권이자 SA20000 나．외화보통예금이자 EE20000
다.역외외화단기매매증권이자 SA30000 라．외화정기예금이자 EE40000
6.매도가능증권이자 SB00000 마．외화별단예금이자 EE50000
가.원화매도가능증권이자 SB10000 바．기타외화예수금이자 EE90000
(정부보증채이자) SB1000A 4．역외외화예수금이자 EG00000
1]국채이자 SB11000 8．외화차입금이자 ER00000
(재정증권이자) SB1100A （한은스왑용차입금이자） ER0000A
2]금융채이자 SB12000 9．역외외화차입금이자 ET00000
(정부보증채이자) SB1200A 10．콜머니이자 EI00000
1)통화안정증권이자 SB12100 가．원화콜머니이자 EI10000
2)발행금융채권이자 SB12200 1］통화당국 EI10100
3)중소기업금융채권이자 SB12300 2］예금은행 EI10200
4)주택채권이자 SB12400 3］비통화금융기관 EI10300
5)산업금융채권이자 SB12500 4］기타민간 EI10500
6)수출입금융채권이자 SB12600 나．외화콜머니이자 EI20000
7)종합금융채권이자 SB12700 16．외환지급이자 FA00000
8)기타이자 SB12800 가．수출환어음관련지급이자 FA10000
0
0
0
5,496,650,798
0
42,375
0
0
0
41,221,916
0
32,246,575
0
0
0
5,570,119,289
0
73,468,491
0
0
0
4,324,558,743
0
0
0
7,350,385,135
10,470,527,962
0
247,112,159,8880
00
0
0
266,923,925,7530
515,027,5010
8,826,210,402
1,224,438,981 20,300,968
1,275,511,395 0
0
65,985,374
75,427,670
0 1,087,724,357
0 991,995,719
2,499,950,376 0
1,040,117,147 0
1,040,117,147 413,062,891
0 0
0 0
0 169,219,084
260,580,122 0
639,257,055,844 639,257,055,844
1,300,697,269 1,670,006,332
260,580,122 582,281,975
포 괄 손 익 계 산 서2015년 1월 1일 부터 2015년 9월 30일 까지
금 액 금 액
3]지방채이자 SB13000 나．수입어음관련지급이자 FA20000
4]사채이자 SB14000 다．기타외환지급이자 FA90000
(정부보증채이자) SB1400A 17．기타원화지급이자 FC00000
1)회사채이자 SB14100 20．외화본지점차이자 FX00000
2)정부출자기업채이자 SB14200 （한은스왑용이자） FX0000A
3)기타이자 SB14300 21．역외외화본지점차이자 FZ00000
5]주식배당금 SB15000 22．원화지급수수료 FP00000
6]기타매도가능증권이자 SB16000 가．송금수수료 FP10000
1)수익증권이자 SB16100 나．추심수수료 FP20000
2)CP이자 SB16200 다．연체대출금회수수수료 FP30000
3)보증어음이자 SB16300 라．기타원화지급수수료 FP90000
4)기타이자 SB16400 23．외환지급수수료 FR00000
나. 외화매도가능증권이자 SB20000 가．수입신용장관련수수료 FR10000
다.역외외화매도가능증권이자 SB30000 나．수출신용장관련수수료 FR20000
7. 만기보유증권이자 SC00000 다．외국환취급수수료 FR30000
가.원화만기보유증권이자 SC10000 라．기타외환지급수수료 FR90000
(정부보증채이자) SC1000A 24. 신용카드지급수수료 FE00000
1]국채이자 SC11000 가. 원화신용카드지급수수료 FE10000
(재정증권이자) SC1100A 나. 외화신용카드지급수수료 FE20000
2]금융채이자 SC12000 26.단기매매증권관련비용 DA00000
(정부보증채이자) SC1200A (장외채권중개수수료) DA0000A
1)통화안정증권이자 SC12100 가.원화단기매매증권관련비용 DA10000
2)발행금융채권이자 SC12200 나.외화단기매매증권관련비용 DA20000
3)중소기업금융채권이자 SC12300 다.역외외화단기매매증권관련비용 DA30000
4)주택채권이자 SC12400 27.매도가능증권관련비용 DBD0000
5)산업금융채권이자 SC12500 (장외채권중개수수료) DD1000A
6)수출입금융채권이자 SC12600 가. 원화매도가능증권관련손실 DBD1000
7)종합금융채권이자 SC12700 1]원화매도가능증권상환손 DB10000
8)기타이자 SC12800 2]원화매도가능증권매매손 DD11000
3]지방채이자 SC13000 (주식매매손) DD1100A
4]사채이자 SC14000 나. 외화매도가능증권관련손실 DBD2000
나. 외화만기보유증권이자 SC20000 1]외화매도가능증권상환손 DB20000
다.역외외화만기보유증권이자 SC30000 2]외화매도가능증권매매손 DD12000
8．원화대출금이자 PA00000 다. 역외외화매도가능증권관련손실 DBD3000
가．기업자금대출금이자 PA10000 1]역외외화매도가능증권상환손 DB30000
1］운전자금대출금이자 PA11000 2]역외외화매도가능증권매매손 DD13000
1）금융자금대출금이자 PA11001 마. 매도가능증권감액손실 DD30000
④일반자금대출이자 PA11040 1]주식감액손실 DD31000
（분할상환대출이자） PA1104A 2]채권감액손실 DD32000
5,400,957,234
0
6,852,816,994
0
5,400,957,234
0
5,400,957,234
0
501,544,515
0
0
0
6,871,242,887
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,169,852,387
0
0
0
1,169,852,387
0
0
3,601
0
0
0
0
0
435,739,815
1,671,396,902
35,704,373
1,169,852,387
35,700,772
0
0
0
0
0
458,422,372
0
0
0
638,365,013
0
894,162,187
0
638,365,013
0
0
0
0
0
36,691,578,057
0
0
0
14,845,047,120
0
42,375
0
1,743,065
2］시설자금대출금이자 PA12000 28.만기보유증권관련비용 DCD0000
1）금융자금대출금이자 PA12001 (장외채권중개수수료) DD2000A
①일반자금대출이자 PA12010 가. 원화만기보유증권관련손실 DCD1000
（분할상환대출이자） PA1201P 1]원화만기보유증권상환손 DC10000
나．가계자금대출금이자 PA20000 2]원화만기보유증권매매손 DD21000
1］금융자금대출금이자 PA20001 나. 외화만기보유증권관련손실 DCD2000
2）일반자금대출이자 PA20020 1]외화만기보유증권상환손 DC20000
（분할상환대출이자） PA2002P 2]외화만기보유증권매매손 DD22000
9．외화대출금이자 PC00000 다. 역외외화만기보유증권관련손실 DCD3000
10．은행간외화대여금이자 PE00000 1]역외외화만기보유증권상환손 DC30000
12．내국수입유산스이자 PI00000 2]역외외화만기보유증권매매손 DD23000
13．역외외화대출금이자 PK00000 라. 만기보유증권감액손실 DD40000
14．콜론이자 PP00000 30.외환거래손실 FT00000
가．원화콜론이자 PP10000 32.파생금융상품손실 FU00000
2］예금은행 PP10100 가.파생상품거래손실 FU10000
3］비통화금융기관 PP10200 1)이자율관련거래손실 FU11000
나．외화콜론이자 PP20000 2)통화관련거래손실 FU12000
15．지급보증대지급금이자 PM00000 나.파생상품평가손실 FU20000
나．외화지급보증대지급금이자 PM20000 1)이자율관련평가손실 FU21000
1］인수관계대지급금이자 PM20100 2)통화관련 평가손실 FU22000
2］차관인수관계대지급금이자 PM20200 5)기타파생상품평가손실 FU29000
3］수입화물선취보증대지급금이PM20300 33. 공정가액위험회피대상관련손실 FW00000
4］기타외화지급보증대지급금이PM29900 가. 대출금관련손실 FW10000
16．환매조건부채권매수이자 PR00000 1] 대출금평가손실 FW11000
18. 사모사채이자 PQ00000 2] 대출금상환손실 FW12000
가. 원화사모사채이자 PQ10000 나. 매도가능증권관련손실 FW50000
1]원화일반사모사채이자 PQ10100 1] 매도가능증권평가손실 FW51000
2]원화전환사모사채이자 PQ10200 2] 매도가능증권상환손실 FW52000
3]원화신주인수권부 사모사채이 PQ10300 다. 만기보유증권관련손실 FW60000
4]원화자산유동화사모사채이자 PQ10400 1]만기보유증권평가손실 FW61000
나. 외화사모사채이자 PQ20000 2]만기보유증권상환손실 FW62000
1]외화일반사모사채이자 PQ20100 다. 차입금관련손실 FW30000
2]외화전환사모사채이자 PQ20200 1] 차입금평가손실 FW31000
3]외화신주인수권부 사모사채이 PQ20300 2] 차입금상환손실 FW32000
4]외화자산유동화사모사채이자 PQ20400 라. 금융채관련손실 FW40000
22．외환수입이자 QM00000 1] 금융채평가손실 FW41000
가．매입외환할인료 QM10000 2] 금융채상환손실 FW42000
1］일람출급수출환어음할인료 QM10100 바. 기타 공정가액위험회피관련손실 FW90000
2］기한부수출환어음할인료 QM10200 38．신용보증기금출연료 GG00000
3］기타외화어음할인료 QM10900 39．주택신용보증기금출연료 GI00000
나．수입어음결제이자 QM20000 40．예금보험료 GJ000000
52,059,948
1,135,427
8,919,567,234
2,047,699,000
0
0
0
8,971,627,182
0
8,971,627,182
688,259,074
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,657,082,279
0
0
9,949,822,295
0
0
2,048,107,321
0
1,825,511,184
42,681,023,167
222,596,137
9,949,822,295
138,615,761
130,722,035,844
33,924,852,304
52,630,845,462
3,705,189,600
42,681,023,167
0
0
100,092,990,305
0
1,221,012,992
0
18,425,893
0
18,425,893
0
18,425,893
0
1,451,859,760
0
1,451,859,760
0
0
0
0
0
1,451,859,760
0
다．기타외환수입이자 QM90000 41．제충당금전입액 GM00000
23．기타원화수입이자 QP00000 가．대손상각비 GM10000
가．국민투자기금대리점이자 QP10000 나．퇴직급여 GM20000
나．기타수입잡이자 QP90000 1］사내분 GM20100
24．외화본지점대이자 RG00000 2］사외분 GM20200
25．역외외화본지점대이자 RI00000 다. 지급보증충당금전입액 GM30000
27. 기타원화신용카드관련수수료QR90000 라. 비업무용부동산평가충당금전입액 GM90000
28. 기타외화신용카드관련수수료QT90000 마.미사용약정충당금전입액 GM50000
30．지급보증료수입 RE00000 바. 기타충당금전입액 GM40000
가.원화지급보증료 RE10000 42. 대출채권매각손 GP80000
4]무역어음인수관련보증료 RE10400 43．경비 GA00000
5]수입신용장관련보증료 RE10500 가．인건비 GA10000
6]기타원화지급보증료 RE19900 나．물건비 GA20000
나．외화지급보증료 RE20000 （사내복지기금출연금） GA2000A
1］인수보증료 RE20100 다. 명예퇴직급여 GPF0000
2］차관인수보증료 RE20200 44．제세공과 GC00000
3］수입화물선취보증료 RE20300 45．제상각 GE00000
4］기타외화지급보증료 RE29900 가．업무용동·부동산상각 GE10000
31．원화수입수수료 QZ00000 나．기타제상각 GE90000
가．송금수수료 QZ10000 46. 기타영업비용 GY00000
(전자금융이체수수료) QZ1000A 47．영업외비용 GP00000
나．추심수수료 QZ20000 가．업무용유형자산매각손 GP10000
사．기타원화수입수수료 QZ90000 나．비업무용유형자산매각손 GP20000
32．외환수입수수료 RA00000 차．기타영업외비용 GP70000
가．수입신용장취급수수료 RA10000 49．법인세 GS00000
나．수출신용장취급수수료 RA20000 50．당기순이익 RX00000
다．내국신용장취급수수료 RA30000 (a. 대손준비금 전입 예정액) GX0000A
라．외국환취급수수료 RA40000 (b. 대손준비금 전입후 당기순이익GX0000B
마．기타외환수입수수료 RA90000 (c. 대손준비금 전입 필요액) GX0001A
（외화대출관련수수료） RA9000A (d. 대손준비금 반영후 당기순이익GX0001B
36.단기매매증권관련수익 SD00000 가. 기타포괄손실 GX0001C
가. 원화단기매매증권관련수익 SD10000 1] 매도가능금융자산평가손실 GX0002C
나.외화단기매매증권관련수익 SD20000 2] 현금흐름위험회피평가손실 GX0003C
다.역외외화단기매매증권관련수익SD30000 3] 외환차익(손실) GX0004C
0
0
1,294,642,363
0
0
0
0
0
0
(12,327,167,243)
2,110,555,540
70,419,514,238
3,321,983,592
791,800,932
6,629,210,640
58,092,346,995
69,881,064
(12,327,167,243)
1,126,790,444
70,419,514,238
0
0
0
464,002
285,437,520
22,795,870,640
1,286,530,087
0
384,701,561
514,002
99,264,041
50,000
0
965,009,496
0
690,292,274
0
274,717,222
0
0
0
0
1,286,530,087
6,515,710,230
1,286,530,087
15,929,441,915
0
8,443,650,731
0
7,485,791,184
3,255,376,254
0
16,695,005
4,711,807
0
0
0
0
0
693,705,701
283,661,209,382
0
8,429,315,125
0
728,832,310
0
728,832,310
9,856,564,943
37.매도가능증권관련수익 SEG0000 4] 유형자산재평가손실 GX0005C
가.원화매도가능증권관련수익 SEG1000 5] 기타손실 GX0006C
1]원화매도가능증권상환익 SE10000 나. 기타포괄손익관련 법인세비용 GX0000D
2]원화매도가능증권매매익 SG11000 다. 세후총포괄이익 GX0000E
(주식매매익) SG1100A
나.외화매도가능증권관련수익 SEG2000
1]외화매도가능증권상환익 SE20000
2]외화매도가능증권매매익 SG12000
다.역외외화매도가능증권관련수익SEG3000
1]역외외화매도가능증권상환익 SE30000
2]역외외화매도가능증권매매익 SG13000
라.매도가능증권감액손실환입 SG30000
1]주식감액손실환입 SG31000
2]채권감액손실환입 SG32000
38.만기보유증권관련수익 SFG0000
가.원화만기보유증권관련수익 SFG1000
1]원화만기보유증권상환익 SF10000
2]원화만기보유증권매매익 SG21000
나.외화만기보유증권관련수익 SFG2000
1]외화만기보유증권상환익 SF20000
2]외화만기보유증권매매익 SG22000
다.역외외화매도가능증권관련수익SFG3000
1]역외외화만기보유증권상환익 SF30000
2]역외외화만기보유증권매매익 SG23000
라.만기보유증권감액손실환입 SG40000
39．외환거래익 RC00000
41.파생상품관련이익 RD00000
가.파생상품거래이익 RD10000
1)이자율관련거래이익 RD11000
2)통화관련거래이익 RD12000
나.파생상품평가이익 RD20000
1)이자율관련평가이익 RD21000
2)통화관련 평가이익 RD22000
5)기타파생상품평가이익 RD29000
42. 공정가액위험회피대상관련이RF00000
가. 대출금관련이익 RF10000
1] 대출금평가이익 RF11000
2] 대출금상환이익 RF12000
나.매도가능증권관련이익 RF50000
1]매도가능증권평가이익 RF51000
2]매도가능증권상환이익 RF52000
0
0
0
0
0
8,070,896,736
0
8,070,896,736
0
0
0
0
104,375,990,683
78,448,079,220
70,377,182,484
0
70,377,182,484
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
57,509,780,864
0
0
0
0
0
791,800,932
0
(185,990,771)
다.만기보유증권관련이익 RF60000
1]만기보유증권평가이익 RF61000
2]만기보유증권상환이익 RF62000
다. 차입금관련이익 RF30000
1] 차입금평가이익 RF31000
2] 차입금상환이익 RF32000
라. 발행금융채권관련이익 RF40000
1] 발행금융채권평가이익 RF41000
2] 발행금융채권평가이익 RF42000
바. 기타 공정가액위험회피관련이RF90000
45. 충당금환입액 RH00000
(대손충당금환입액) RK60000
(지급보증충당금환입액) RH10000
46. 대출채권매각익 RKB0000
47.기타영업수익 RM00000
48．영업외수익 RK00000
가．업무용유형자산매각익 RK10000
나．비업무용유형자산매각익 RK20000
자. 유무형자산감액손실환입액 RKK0000
차. 자산수증이익 RKL0000
카. 채무면제이익 RKM0000
타. 보험차익 RKO0000
파．기타영업외수익 RKQ0000
41. 당기순손실
가．기타포괄이익 RX0000A
1] 매도가능금융자산평가이 RX0001A
2] 현금흐름위험회피평가이 RX0002A
3] 외환차이(이익) RX0003A
4] 유형자산재평가이익 RX0004A
5] 기타이익 RX0005A
나．세후총포괄손실 RX0000B
1. 대출금, 예치금 등 주요계정과목 내역
: 대출금은 한국계 대기업을 중점으로 하여 대출운용하고 있습니다.
2. 사용제한 자산내역 : 해당사항없습니다.
3. 보험가입, 담보제공 자산내역 : 당행금고에 보관된 현금및 유가증권등 중요증서는 보험가입하여 만일의 손실발생에 대비하고 있습니다. 담보로 제공된 내역은 없습니다.
4. 충당금 내역 : 대출밎 기타 여신자산에 관하여 대손충당금을 적절히 적립하고 있습니다.
23,244,030
0
0
0
0
0
0
0
0
590,536,524
23,244,030
0
0
590,536,524
0
0
0
0
0
0
211,150,910
605,217
0
0
0
0
0
0
0
0
