02 1 дмитрий никитин
-
Upload
meyouslide -
Category
Documents
-
view
41 -
download
1
Transcript of 02 1 дмитрий никитин
Практическая конференция: Комплаенс, противодействие мошенничеству и коррупции в финансовых институтах. Синергия
международных стандартов бизнеса
12-13 марта 2015 г. Москва
корпоративная культура
Что такое корпоративная культура?
Корпоративная культура организации – это
совокупность господствующих в организации
ценностных представлений, норм и образцов
поведения, определяющих смысл и модель поведения
сотрудников независимо от их должностного положения
и функциональных обязанностей.
СОЗДАНИЕ
СТРАТЕГИЙ
ОЦЕНКА КОММУНИКАЦИЯ
С КОМАНДОЙ
ОТЗЫВ
КЛИЕНТОВ
Что такое культура комплаенс?Это элемент корпоративной культуры
01
Оргструктура и принципы построения:
Централизованная или децентрализованная
- Имидж и аппаратный вес руководителя комплаенс внутри организации- Функционирование в единой корпоративной среде/формирование единой команды- Охват и включенность всех бизнес-процессов- Четкое прописание ролей, обязанностей и уровня ответственности
Политики и процедуры: кодекс корпоративного поведения, политикао конфликте интересов, политики о конфиденциальности данных,политика по противодейстию легализации доходов полученныхпреступным путем и т. д.
02
Реагирование на нарушения: горячая линия, система сбораи анализа нарушений, постоянная корректировка «слабыхзвеньев», политики нетерпимости и огласки и т. д.
03
Часто встречающиеся «болезни» культуры1. "Бумажная комплаенс-система" - наличие политик и процедур, но не реализация и несоблюдение их на практике, отсутствие системы наказаний за их нарушения
2. Невстроенность и неорганичность комплаенс-службы - сопротивление со стороны бизнес-подразделений – «раздражитель»
3. Политика двойных стандартов - нет «тона сверху», обход и несоблюдение требований политик и процедур руководством
4. Размещение позиции руководителя комплаенс-службы в низовых звеньях организации
5. Аутсорсинг некоторых "жизненно важных функций" комплаенса
6. Непонимание сути требований политик и процедур, отсутствие конкретных примеров как поступать в той или иной ситуации
Слагаемые успеха культуры комплаенса
1.Активная позиция и поддержка топ-менеджмента, «тон сверху», политика нетерпимости
2. Процедуры и политики комплаенс понятны и прозрачны, подкреплены конкретными примерами
3. Активный промоушн внутри компании культуры комплаенс - система напоминаний,
регулярные тренинги и коучинг сессии, горячая линия комплаенс
4. Действенная система мер ответственности за нарушения политик и процедур
компании (временное отстранение от работы, лишение бонуса, увольнение)
5. Четкое распределение обязанностей и зон ответственности функции комплаенс с
функциями внутреннего контроля, внутреннего аудита, управления рисками, службой безопасности итд
6. Комплаенс-чемпионы внутри бизнес-подразделений (финансы, персонал,
производство, т.д.)
Разъяснения Управления по борьбе с финансовыми преступлениями США по вопросам корпоративной культуры в банковских структурах и
организациях (август 2014 г.)
Оцените свою культуру комплаенса по шести позициям:1. Лидерство: Понимает ли руководство и поддерживает ли активно усилия по внедрению комплаенс-систем?
Эффективная культура: руководство отвечает за знание уровня ответственности организации по вопросам комплаенса. Эта поддержка должна быть продемонстрирована всем в организации
2. Единое понимание: Нет ли компромисса между целями получения прибыли и усилиями по управлению и снижению рисков и недоработок в комплаенс-программах?
Эффективная культура: Комплаенс-функция должна обладать достаточным весом и автономией для внедрения успешной программы по управлению комплаенс-процессами
3. Коммуникация: Налажено ли информирование уполномоченных по комплаенсу со стороны других департаментов внутри организации?Эффективная культура: комплаенс должен иметь доступ ко всей информации, касающейся требований регулятора по вопросам комплаенса
4. Ресурсная база: Обладает ли функция комплаенса достаточными ресурсами для выполнения своих задач?Эффективная культура: В зависимости от размера и сложности структуры, финансовые организации должны быть готовы к разумному уровню управления политиками, процедурами, отчетностью, оценкой рисков, комплексными проверками и т. д.
5. Независимость: Прошла ли оценка функции комплаенса независимой и компетентной стороной?Эффективная культура: Независимое тестирование комплаенс-программ (внутреннее или внешнее) поможет обеспечить целостность программы и выявить аспекты, требующие изменений , отладки и устранения недоработок
6. Роль функции комплаенс: Ценится ли руководством и персоналом усилия сотрудников департамента комплаенса и как налажена система отчетности по требованиям регулирующих органов?Эффективная культура: отчетность и прозрачность, которые обеспечивают финансовые учреждения помогает им определиться с уровнем соответствия, требуемым со стороны регулирующих органов
Мы ж культурные все тута!
Пояснения к Закону о коррупции за рубежом (FCPA)
"Хорошо проработанная комплаенс-программа, которая не выполняется добросовестно, то есть, когда руководство компании явно или неявно поощряет нарушения сотрудниками ради достижения поставленных задач, такая программа будет считаться неэффективной.
Минюст США и Комиссия по ценным бумагам и биржам знают, что существует множество компаний, которые сильны на бумаге, но нарушили Закон о коррупции за рубежом именно потому, что не сумели эффективно внедрить программу ввиду наличия явных признаков коррупционных проявлений."
6 признаков этичной организации
1. Общие ценности: разделяет ли компания свои убеждения и ценностные установки?
2. Единое понимание интересов: совпадают ли интересы компании с нашими или налицо конфликт
3. Благожелательное отношение: Заботится ли компания о нашем благополучии?
4. Уровень компетентности: Способна ли компания выполнять свои обязательства?
5. Предсказуемость и добросовестность: Придерживается ли компания принятых этических стандартов и предсказуемо ли поведение компании?
6. Коммуникация: Вовлечена ли компания в диалог и способна ли слышать своих сотрудников?
Три глобальные тенденции на 2015 г.
1. Создание и поддержание корпоративной культуры комплаенса в банках выходит на первое место
Отмечена тенденция банков к реактивному поведению, т. е. установка на устранение выявленных недостатков регулятором. Учитывая, что регуляторное давление будет только нарастать, было бы разумным нарастить усилия по внедрению комплаенс-программ по всем фронтам. То есть использовать всеобъемлющий "холлистик" подход. Согласно исследованиям ФинСен и Бейкер энд МакКензи, приверженность к внедрению культуры комплаенса должна быть продемонстрирована на уровне руководства и Совета директоров. Стоит улучшить систему вознаграждения для сотрудников, которые продвигают элементы комплаенс-программ и выявляют области для ее улучшения.
2. Регуляторы будут настаивать на формализации структуры комплаенс-программ вне зависимости от размера организации
Требования по внедрению последовательных комплаенс-систем во всех областях вне зависимости от размера банка будут возрастать. Формализация процессов достаточна проста по своему замыслу: оценка рисков, политики и процедуры, мониторинг и обеспечение хорошо
задокументированных и унифицированных
процессов по всему банку.
3. Автоматизация процессов станет необходимостью
Управление процессом соблюдения требований регулирующих органов в ручном режиме более невозможно, соответственно, внедрение автоматизированных программ ведет к уменьшению ошибок и избежанию высоких штрафов. Внедряя подобные программы стоит перейти от "комплаенса как проекта" к "комплаенсу как рабочему процессу". Имея софтверное решение в качестве всеобъемлющего холлистического решения, позволит всем сотрудникам играть роль в улучшении комплаенс-процессов на всех уровнях банка.
Этика
Мораль
Моральное поведение
Рациональное объяснение
Этика: Дисциплина, изучающая рациональное объяснение принципов морали и морального
поведения
Компоненты этики
• Критерии суждений о том, что верно или неверно, что такое добро или злоМораль
• Поведение в любой ситуации и его моральное обоснование
Моральное поведение (нормы)
• Объяснение чего-либо с другой точки зрения Рациональное
объяснение
Основы этики
Этические дилеммы
Запутанность Обсуждение
Различные взгляды
Теория Идеология
ЭтикетОбщественная жизнь и официальная ее часть
Общественное поведение
Культура: общественные нормы и традиции
Система традиций, поверий, идеологии, которой придерживается группа людей
Традиционный взгляд, которого придерживается общественная группа или сообщество
Элементы культуры
• Критерии суждений что правильно и неправильноЦенности
• Правило, предписывающее поведение в определенной ситуацииНорма
• Жест или знак, имеющие определенное значениеСимвол
• Устные или письменные символы коммуникацииЯзык
• Практические навыки, накопленные людьми за исторический периодЗнание
Культурное разнообразие: комбинация культур
• Разные религии
• Разные ритуалы
• Разные типы людей
• Правильно и неправильно
Разное понимание
Разные общества
Разные убеждения
Разные традиции
Спасибо за внимание!