Банковские продукты для

сферы закупок.

Банковское сопровождение

контрактов

Цели закона о контрактной системе

повышение эффективности,

результативности осуществления закупок

товаров, работ, услуг,

обеспечение гласности и прозрачности

осуществления таких закупок,

предотвращение коррупции и других

злоупотреблений в сфере закупок

Законом о контрактной системе

предусмотрено два основных инструмента

банковская гарантия

банковское сопровождение

контакта (простое и

расширенное)

Статья 35. Банковское сопровождение

контрактов

Правительство Российской Федерации устанавливает порядок

осуществления банковского сопровождения контрактов, включающий в себя

в том числе требования к банкам и порядку их отбора, условия договоров,

заключаемых с банком, а также требования к содержанию формируемых

банками отчетов.

Высший исполнительный орган государственной власти субъекта

Российской Федерации, местная администрация определяют случаи

осуществления банковского сопровождения контрактов, предметом которых

являются поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг

соответственно для нужд субъекта Российской Федерации, муниципальных

нужд, в форме нормативных правовых актов высшего исполнительного

органа государственной власти субъекта Российской Федерации,

муниципальных правовых актов.

Осуществление расчетов в ходе исполнения контракта, сопровождаемого

банком, отражается на счетах, которые открываются в указанном банке.

Постановлением Правительства РФ от

20.09.2014 № 963 установлен порядок

осуществления банковского сопровождения

контрактов, включающий в себя в том числе

требования к банкам и порядку их отбора,

условия договоров, заключаемых с банком, а

также требования к содержанию

формируемых банками отчетов.

На сегодняшний день в Челябинской области принято 8

НПА по банковскому сопровождению контрактов:

1. Постановление Правительства Челябинской области от 25.12.2013

№ 598-П "Об определении случаев осуществления банковского сопровождения

контрактов" сумма не менее ста миллионов рублей.

2. Постановление Администрации города Челябинска от 28.11.2014 № 204-п "Об

определении случаев осуществления банковского сопровождения контрактов"

1) в отношении банковского сопровождения контракта, заключающегося в

проведении мониторинга расчетов в рамках исполнения контракта, если

начальная (максимальная) цена такого контракта (цена контракта,

заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем))

составляет не менее 200 млн рублей;

2) отношении банковского сопровождения контракта, предусматривающего в

дополнение к проведению банком мониторинга расчетов, осуществляемых в

рамках исполнения сопровождаемого контракта, оказание банком услуг,

позволяющих обеспечить соответствие принимаемых товаров, работ (их

результатов), услуг условиям контракта, если начальная (максимальная) цена

такого контракта (цена контракта, заключаемого с единственным поставщиком

(подрядчиком, исполнителем)) составляет не менее 5 млрд. рублей.

3. Постановление администрации Миасского городского

округа Челябинской области от 10.03.2015 № 1532 "Об

определении случаев осуществления банковского

сопровождения контрактов" сумма не менее 100 млн.

рублей.

4. Постановление администрации Чебаркульского

городского округа Челябинской области от 30.10.2014

№ 992 "Об определении случаев осуществления

банковского сопровождения контрактов" не менее ста

миллионов рублей.

5. Постановление администрации Южноуральского

городского округа Челябинской области от 10.09.2014

№ 743 "Об определении случаев осуществления

банковского сопровождения контрактов" составляет не

менее пятидесяти миллионов рублей.

6. Постановление администрации Нагайбакского

муниципального района Челябинской области от 10.07.2014

№ 663 "Об определении случаев осуществления банковского

сопровождения контрактов" сумма составляет не менее

девяноста миллионов рублей.

7. Постановление администрации города Магнитогорска

Челябинской области от 09.07.2014 № 9078-П "Об определении

случаев осуществления банковского сопровождения

контрактов" сумма составляет не менее ста пятидесяти

миллионов рублей

8. Постановление администрации Красноармейского

муниципального района Челябинской области от 11.06.2014

№ 546 "Об определении случаев осуществления банковского

сопровождения контрактов" сумма составляет не менее

двадцати пяти миллионов рублей.

10

Простое Банковское

сопровождение

- проведение мониторинга

расчетов по ОБС участников

реализации

инвестиционного проекта;

- доведение результатов

мониторинга до сведения

заказчика;

- предоставление выписок о

движении денежных средств

по отдельным

(обособленным) счетам

Поставщика,

Соисполнителей.

Виды банковского сопровождения (согласно Постановлению Правительства РФ от 20.09.2014 № 963 «Об осуществлении банковского сопровождения контрактов»)

Расширенное банковское сопровождение

Банк может исполнять дополнительные функции при

расширенном Банковском сопровождении, в том числе:

инжиниринговый и финансово-экономический анализ

документации на основании которой планируется

осуществить платеж;

Контроль и акцепт платежей Банком по результатам

проверки целевого назначения платежа;

документальный контроль хода реализации проекта

(исполнения контракта);

организация проведения Строительного контроля;

организация проведения Технологического и ценового

аудита (ТЦА);

проведение Анализа возможности привлечения

частных инвестиций;

подготовка отчетов о результатах банковского

сопровождения.

11

Анализ наличия и достаточности основной исходно-

разрешительной документации по проекту

Инжиниринговый анализ

Анализ стоимости строительства по отношению к

среднерыночным значениям

Анализ соблюдения сроков строительства

Анализ соответствия основных объемов работ, указанных в

документах на оплату, фактически выполненным объемам работ

на объекте на основании фотоотчетов

Анализ соответствия выполняемых работ согласованной

проектной документации

Анализ соответствия стоимости выполняемых работ

согласованной государственной экспертизой стоимости

строительства

Формирование заключения по итогам инжинирингового анализа

Формирование и ведение базы данных согласованной оплаты и

обосновывающих документов, представляемых клиентом

Мониторинг и контроль расходования утвержденной сметы

строительства в целом

Анализ схемы взаимодействия организаций-участников

реализации инвестиционного проекта (генеральный подрядчик-

подрядчик-субподрядчик)

Контроль целевого расходования денежных средств с ОБС (в

части соответствия суммы и назначения платежа договорной

документации)

Проверка выполнения условий договоров, представленных в

обоснование проведения платежа (авансирование, страхование,

банковские гарантии и т.п.)

Анализ обоснованности оплаты затрат не строительного

характера (налоги, страхование, заработная плата, аренда и т.п.)

Согласование оплаты по представленным обосновывающим

документам

Формирование заключения для государственного заказчика в

случае несоответствия параметров платежа соответствующим

документам по проекту

Ведение системы обособленных банковских счетов (ОБС)

Составление отчетов:

ежеквартальных и по запросам заказчика

Финансово-экономический анализ

Функции ПАО Сбербанк

12

ОТЧЕТЫ (еженедельные,

ежемесячные,

ежеквартальные,

по запросам заказчика)

Договоры

отдельного

(обособленного)

банковского счета

Субподрядчики (I и II уровней)

Прочие исполнители

(по решению Заказчика)

Поставщики

(по решению заказчика)

Условия

об открытии

обособленного

банковского

счета

Договор субподряда

Договор

поставки

Договор

оказания

услуг

Договор на банковское

сопровождение

Договор на

выполнение подрядных

работ

Финансовый мониторинг

Строительный мониторинг

Государственный заказчик

Условия

об открытии

отдельного

(обособленног

о) банковского

счета

Генеральный подрядчик

Уполномоченный банк

Схема договорных отношений участников реализации инвестиционного проекта

Статья 45 44-ФЗ

Заказчики в качестве обеспечения заявок и

исполнения контрактов принимают банковские

гарантии, выданные банками, включенными в

предусмотренный статьей 74.1 Налогового

кодекса Российской Федерации перечень

банков, отвечающих установленным

требованиям для принятия банковских гарантий

в целях налогообложения

Актуальный перечень банков

см. на сайте Минфина России

по адресу:

http://www.minfin.ru/ru/perfo

mance/tax_relations/policy/ban

kwarranty/

На 01.10.2015 г. в реестре 340

банков

Безотзывная; Должна содержать:

1) сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в установленных частью 13 статьи 44 Федерального закона случаях, или сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона;

2) обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

3) обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;

Основные требования к Банковской

гарантии

Основные требования к Банковской

гарантии 4) условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по

банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм

на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской

Федерации учитываются операции со средствами, поступающими

заказчику;

5) срок действия банковской гарантии с учетом требований статей 44 и 96

Федерального закона;

6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора

предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала,

возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления

банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

7) установленный Правительством Российской Федерации перечень

документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с

требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской

гарантии.

Заказчик рассматривает поступившую в качестве

обеспечения исполнения контракта банковскую

гарантию в срок, не превышающий трех рабочих дней

со дня ее поступления.

Основанием для отказа в принятии банковской гарантии заказчиком

является:

1) отсутствие информации о банковской гарантии в предусмотренных

настоящей статьей реестрах банковских гарантий;

2) несоответствие банковской гарантии условиям, указанным в частях 2

и 3 статьи 45;

3) несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в

извещении об осуществлении закупки, приглашении принять участие в

определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о

закупке, проекте контракта, который заключается с единственным

поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

В случае отказа в принятии банковской

гарантии заказчик в срок, не

превышающий трех рабочих дней со

дня ее поступления, информирует в

письменной форме или в форме

электронного документа об этом лицо,

предоставившее банковскую гарантию, с

указанием причин, послуживших

основанием для отказа.

Постановление Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005

Контракт заключается только после

предоставления участником

закупки, с которым заключается

контракт, обеспечения исполнения

контракта, при этом срок действия

банковской гарантии должен

превышать срок действия

контракта не менее чем на один

месяц.

Виды гарантий:

- гарантия исполнения обязательств по контракту (до

8 млн. без залога);

- тендерная гарантия (до 8 млн. без залога).

- гарантия возврата авансового платежа;

- гарантия выполнения гарантийных обязательств

Принципала (гарантия выполнения гарантийных

обязательств, гарантия обслуживания, гарантия

качества)

Бизнес – гарантия в рамках

№44-ФЗ и №223-ФЗ

БИНБАНК

БИНБАНК – одна из крупнейших частных

финансовых организаций России МЕНЕЕ ЧЕМ ЗА ГОД МЫ ПРИНЯЛИ В СВОИ РЯДЫ 6 БАНКОВ

22 лет успеха на рынке финансов

24

ЧТО НАМ ЭТО ДАЛО

2-е место по портфелю срочных вкладов

3-е место по общему портфелю привлеченных средств

7-е место среди крупнейших российских банковских групп по чистым активам

10-е место среди крупнейших российских банковских групп по совокупным активам

Банковские продукты по программе «Госконтракт»

25

Гарантия «Госконтракт без залога» Основные параметры

Виды и размер

предоставляемых

гарантий

• Тендерная гарантия (44-ФЗ)

• Гарантии исполнения контракта (44-ФЗ)

• Минимальная сумма гарантии

• Размер контракта, под который

предоставляется гарантия – не более

150% от наибольшей суммы

выполненного ранее контракта, в рамках

44-ФЗ, за последние 18 мес.

• До 15 млн. руб. • До 15 млн. руб. • От 50 тыс. руб.

Срок • На сумму не более 5 млн. руб. – не более 16 месяцев

• На сумму более 5 млн. руб. – до 60 месяцев

Форма

предоставления

Разовая гарантия

Лимит банковских гарантий в рамках Генерального соглашения

(выборка в течении 6 месяцев)

Плата за

предоставление

БГ

Комиссия в % годовых *

Срок гарантии,

Сумма, руб.

(эквивалент в валюте)

До 6 мес. От 6 до 12

мес.(включ)

От 12 до 60

мес.

До 4 000 000 руб. 5,0% 6,0 5,3

От 4 000 000 руб.

До 15 000 000 руб.

4,5 5,0 5,3

Обеспечение Поручительство фактических собственников бизнеса, учредителей

бизнеса, доля которых в уставном капитале 50% и более;

Без требований по залоговому обеспечению.

Открытие счета Обязательно

Ограничения • Для лимита БГ – для получения гарантии в рамках открытого лимита

– предоставление актуальной конкурсной документации.

Дополнения к

стандартному

списку

документов

• Конкурсная документация с описанием конкурса, с указанием дат

проведения конкурса и его условий

• Протокол проведения конкурса

• Проект государственного/муниципального контракта

Кредит «Госконтракт» Основные параметры

Заемщик Индивидуальный предприниматель, юридическое лицо (ООО, ОА),

отвечающее требованиям Банка

Целевой портрет клиента по тендерным гарантиям:

- Клиенты, использующие конкурсный механизм при закупках, в рамках

федерального закона 44-ФЗ

Обязательно:

Срок работы компании – не менее 36 мес. (с учетом срока

работы связанных компаний ГСЛ с аналогичным видом

деятельности), при этом срок регистрации Принципала – не

менее 12 месяцев.

Опыт выполнения аналогичного контракта – не менее 2 раз за

последние 12 месяцев.

Вида

предоставляемых

кредитов

Кредит на участие в конкурсе

(тендерный кредит)

Кредит на исполнение

государственного контракта

Минимальная

сумма

От 50 тыс. руб.

Сумма До 3 млн. руб. До 45 млн. руб.

Срок До 90 календарных дней До 24 месяцев

Поручительство Поручительство фактических собственников бизнеса, учредителей

бизнеса, доля которых в Уставном капитале 50% , (желательно принятие

поручительства всех учредителей), всех связанных компаний, бизнес-

показатели которых учитывались в анализе, либо оказывают на

заемщика/группу компаний заемщика существенное влияние

Форма

предоставления

Кредит, невозобновляемая кредитная линия

Плата за

предоставление

В соответствии с действующими тарифами Банка

Открытие счета Обязательно

Дополнение к

стандартному

списку

документов

Конкурсная документация с описанием конкурса, с указанием

дат проведения конкурса и его условий

Протокол проведения конкурса

Проект государственного/муниципального контракта

*но не менее 10 000 руб./эквивалент в долларах США, евро по курсу Банка Срок уплаты – не позднее 3-х рабочих дней с даты подписания Соглашения о предоставлении БГ, но до выдачи Гарантии. При сроке Соглашения более 6 мес. Возможна рассрочка платежа (ежеквартальная/ежемесячная оплата - взимается авансом в начале каждого квартала/месяца)

Гарантии ПАО «МДМ Банк» • Тендерная (конкурсная) гарантия (гарантия оферты); • Гарантия обеспечения платежей (платежная гарантия); • Гарантия обеспечения возврата авансового платежа; • Гарантия исполнения обязательств по контракту (гарантия исполнения контракта); • Таможенная гарантия; • Гарантия возврата возмещенного НДС

Виды гарантий и ценовые параметры

Покрытые

Под залог денег по договору займа

Без проведения Финансового анализа

Срок предоставления гарантии 1-3 дня.

Непокрытые

Под залог недвижимости, ТС, оборудования, возможно частично не обеспечено (не

более 20%)

Требуется проведение Финансового анализа всей

группы компаний

Срок предоставления гарантии или гарантийной

линии от 3 недель

Стоимость покрытой гарантии

Процентная ставка по денежному

займу / депозиту

Минимальная комиссия за выдачу

гарантии, но не менее 10 000 руб.

1% годовых 0,35% от суммы гарантии

до 25% от размера максимально

возможной ставки по депозиту по

сроку

1,0% от суммы гарантии

до 50% от размера максимально

возможной ставки по депозиту

1,5% от суммы гарантии

От 50 до 75% размера максимально

возможной ставки по депозиту

2,0% от суммы гарантии

Максимально возможная ставка по

депозиту

2,5% от суммы гарантии

Стоимость непокрытой гарантии Продукт Сумма Гарантии

Вид гарантии Стоимость

Беззалоговая

(индивидуально) До 15 млн. руб.

Тендерная (конкурсная) гарантия (гарантия оферты);

Таможенная гарантия;

Гарантия возврата возмещенного НДС

4,5% годовых, но не менее 10

тыс. руб. 2

Иные виды гарантий 5,0% годовых, но не менее 10

тыс. руб.2

Свыше 15 млн. руб.

Тендерная (конкурсная) гарантия (гарантия оферты);

Таможенная гарантия;

Гарантия возврата возмещенного НДС

4,5% годовых, но не менее 10

тыс. руб. 2

Иные виды гарантий 5,0% годовых, но не менее 10

тыс. руб.2

Залоговая

До 15 млн. руб.

Тендерная (конкурсная) гарантия (гарантия оферты);

Таможенная гарантия;

Гарантия возврата возмещенного НДС

4,0% годовых, но не менее 10

тыс. руб. 2

Иные виды гарантий 4,5% годовых , но не менее 10

тыс. руб. 2

Свыше 15 млн. руб.

Тендерная (конкурсная) гарантия (гарантия оферты);

Таможенная гарантия;

Гарантия возврата возмещенного НДС

4,0% годовых, но не менее 10

тыс. руб. 2

Иные виды гарантий 4,0% годовых, но не менее 10

тыс. руб.2

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!