ТЕНДЕНЦИИ НА РЫНКЕ БАНКОВСКИХ УСЛУГ

ДЛЯ «МАЛЕНЬКИХ КЛИЕНТОВ»

Западные банки активно занимаются продвижением банковских услуг для детей.

Зарубежный опыт:

Разрабатываются и внедряются банковские продукты для детей

Открываются банковские офисы/отделы для маленьких

Проводятся социальные мероприятия для детей: конкурсы, обучение, тренинги и т.д.

РЕЗУЛЬТАТ:

Развитие культуры

предпринимательства

Обучение с малых лет финансовой

грамотности

Воспитание своих будущих клиентов

В России – и родители, и банки, достаточно настороженно относятся к детским

банковским услугам, во многом благодаря особенностям нашего менталитета. Однако

данное направление на рынке банковских услуг, согласно аналитическим прогнозам,

имеет большое будущее. В презентации – о рынке банковских детских продуктов в

России. Что банки уже делают и что еще можно сделать.

«ДЕТСКИЕ» БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ (1 ИЗ 3)

Депозиты на

вырост до 14 лет: открываются

родителями/бабушками/дед

ушками/опекунами

От 14 до 18 лет: могут

оформить как законные

представители, так и он

сам с их разрешения

Умные деньги –

образовательные

кредиты От 14 до 18 лет: в этом возрасте

банки готовы выдавать подобные

займы (паспорт, договор с вузом,

нотариально заверенное согласие

законных представителей, при

необходимости разрешение

органов опеки и попечительства)

Банковские дебетовые карты от 6 до 14 лет: дополнительная карта

родителя ребенка

От 14 до 18 лет: основная карта, открытая

при согласии родителя

До 14 лет – карты начального уровня (Visa

Electron, MasterCard Unembossed). Старше –

карты практически любого статуса

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ РОДИТЕЛЯ: контроль

транзакций, установка лимита расходования

средств, сроки и способы использования

карты (только дополнительные карты!)

«ДЕТСКИЕ» БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ (2 ИЗ 3)

СТРАХОВКА

Программа накопительного страхования жизни: соединение целей

накопления средств и страхования ребенка ребенка. Даже если

страхователь по каким-либо объективным причинам не успел заплатить все

взносы, ребенок, по окончании срока договора, все равно получит все

причитающиеся выплаты.

Минусы накопительного страхования жизни - небольшой доход, всего 2, 5%-

4% годовых. Однако кроме гарантированного дохода, застрахованный

имеет право и на инвестиционный доход, и его сумма может составить

дополнительно 6-7% годовых.

ДЕТСКИЙ

ПИФ

Специализированные "детские" инструменты - к примеру, в инвестиционной

компании "БрокерКредитСервис" есть вклад "К совершеннолетию",

инвестирующий деньги клиента в набор паев различных фондов. Копить

деньги в паевом инвестиционном фонде можно как от своего имени, так и от

имени ребенка (в этом случае нужно будет принести свидетельство о

рождении). Собственником паёв будет сам ребенок, и, достигнув

совершеннолетия, он сможет самостоятельно их продать.

НЕДВИЖИМ

ОСТЬ

Приобретать жилье для ребенка можно "по кусочкам" - через паевой фонд

недвижимости, который инвестирует деньги вкладчиков в строящиеся дома.

Банк "Возрождение" не так давно ввел специальный вклад "Возрождение

Детский" и специальный ипотечный продукт "Расти, малыш!". Сумма вклада

учитывается в размере первоначального взноса при предоставлении

ипотечного кредита.

ДОПОЛНИТЕЛЬНО

«ДЕТСКИЕ» БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ (3 ИЗ 3)

ДЕПОЗИТНЫЕ

БАНКОВСКИЕ

КАРТЫ

ВКЛАДЫ

ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ

КРЕДИТЫ

СТРАХОВКА

ДЕТСКИЙ ПИФ

НЕДВИЖИМОСТЬ

ИПОТЕКА

ВЛИЯНИЕ

РОДИТЕЛЕЙ ОСОБО

ЗНАЧИМО

ПРИМЕРЫ ПРОДВИЖЕНИЯ «ДЕТСКИХ» БАНК. УСЛУГ (1 ИЗ 3)

ГАЗБАНК (г.Самара)

Пластиковые карты

«Габа-Габа»

ССЫЛКИ:

http://www.tlt.gazbank.ru/press_centre/mass_

media/y2013/t2

http://www.reklamodatel.ru/?id=733

http://www.gazbank.ru/about/history/volna

НОВОСИБИРСКИЙ

МУНИЦИПАЛЬНЫЙ

БАНК

Проект «Муницыпленок»

http://www.muncip.ru/

http://www.muncip.ru/parents.php

НОРДЕА БАНК

Развлекательное

мероприятие для

клиентов и их детей в

Музыкальном театре

В начале мероприятия в фойе была

организована специальная игра: взрослые

и дети отгадывали финансовые загадки,

собирали по кусочкам карту и искали по

ней место, где спрятан сундук с

сокровищами. Потом гостей пригласили на

мюзикл «Остров сокровищ». А пока дети

смотрели спектакль, родители могли

получить консультацию по розничным

продуктам Банка, узнать о скидках и

бонусах программы лояльности

«Домашний Банк», а также о проводимых

специальных акциях.

Белорусский Банк

Малого Бизнеса «Рабочий день» «маленьких банкиров»

Ханты-Мансийский банк Ханты-Мансийский банк в День знаний в 45 городах Уральского

федерального округа подарил первоклассникам более 30 тысяч

альбомов для рисования

ПРИМЕРЫ ПРОДВИЖЕНИЯ «ДЕТСКИХ» БАНК. УСЛУГ (2 ИЗ 3)

БАНК ЦЕНТР-

ИНВЕСТ

(г.Ростов-на-

Дону)

Бизнес-школа: секреты

банковского мастерства

эксклюзивный двухдневный

бесплатный курс для детей и

внуков VIP-клиентов банка

Специальный учебный курс, включает

следующие курсы:

-структуру банковских услуг

-основы рынка ценных бумаг

-пластиковый бизнес

-IT-технологии в банке

-кредитование в банке

В программе могут принять участие дети от

10 до 18 лет (при открытии вклада на 1000000)

РОСГОССТРАХ

Участие во Всероссийской

акции «Дни финансовой

грамотности», приуроченной

к профессиональному

празднику – Дню финансиста

Специалистами РОСГОССТРАХ БАНКА

проведены уроки для учеников 9-11

классов в школах Москвы. Управляющие

отделений Банка рассказали

школьникам о деятельности кредитных

организаций и об особенностях

банковских продуктов. Наибольший

интерес вызвала тема банковских карт:

грамотное использование возможностей

этого финансового инструмента и

способы защиты от кибер-

мошенничества

ЧЕЛИНДБАНК

Экскурсии для детей

сотрудников и клиентов

Ребята побывали в различных

подразделениях, узнали об основных

банковских продуктах и услугах,

увидели, как устроен внутри банкомат,

в режиме реального времени

понаблюдали за валютными торгами.

ПРИМЕРЫ ПРОДВИЖЕНИЯ «ДЕТСКИХ» БАНК. УСЛУГ (3 ИЗ 3)

РОСБАНК

Вклад «Эталон

детский+»

Позиционируется как это отличный

подарок ребенку на день рождения

или любое другое важное событие.

Минимальная сумма вклада – 1000

рублей. Проценты по вкладу - 6,50% в

рублях. Выплата процентов

ежемесячно, с капитализацией.

ИВЕСТКАПИТАЛБАНК

Дни финансовой

грамотности в

школах Башкирии

Под патронажем Национального

Банка РБ 6 и 7 сентября 2013 года в

школах Уфы и городах Республики

Башкортостан для учеников 10 и 11

классов проводились уроки

финансовой грамотности. Обучали

школьников азам финансовых наук и

банковских знаний директора

отделений ИнвестКапиталБанка

УБРиР

Школьники городов

России теперь могут

оплачивать свои

завтраки и обеды

банковской картой в

рамках проекта

«Растем вместе»

(март, 2013)

Для родителей, чьи дети уже ходят в школу,

делают две карты - одну для мамы или папы,

а вторую - доверительную, выпускают

специально для ребенка. Школьники могут

оплатить картой обеды в школьной столовой

через POS-терминал. Родители, в свою

очередь, могут контролировать расходы

детей: установить суточный лимит или

ввести запрет на снятие наличных в

банкомате.

Также проект «Растем вместе»

подразумевает работу с детскими садами.

КАК «ПРИВЕСТИ» ДЕТЕЙ В БАНК

ПОДАРКИ

РАЗВЛЕКАТЕЛЬНЫЕ

ИГРЫ

РАЗВЛЕКАТЕЛЬНЫЕ

МЕРОПРИЯТИЯ

МАСТЕР-

КЛАССЫ,

ТРЕНИНГИ

КОНКРЕТНЫЕ

ПРОДУКТЫ:

карты, вклады

КАНАЛЫ КОММУНИКАЦИИ:

РОДИТЕЛИ (ЗАРПЛАТНЫЕ КЛИЕНТЫ,

СЕМЕЙНЫЕ ПРАЗДНИКИ, КОНКУРСЫ И Т.Д.)

ШКОЛЫ

КАК «ПРИВЕСТИ» В БАНК ПОДРОСТКА

Трудоустройство школьников с

последующим обслуживанием в

офисе:

Промоутеры

Консультанты на неполный

рабочий день (4 часа)

ПРОВЕДЕНИЕ

ЭКОНОМИЧЕСКИХ И

РАЗВИВАЮЩИХ ИГР

ПРОВЕДЕНИЕ МАСТЕР-

КЛАССОВ, ТРЕНИНГОВ

ВРЕМЯ ПРОВЕДЕНИЯ В

ОФИСЕ

БОНУСЫ ПРИ

ИСПОЛЬЗОВАНИИ

ПРОДУКТОВ БАНКА БОНУСНАЯ

СИСТЕМА

БОНУСНАЯ СИСТЕМА

Но! Для чего? – призы, подарки, сертификаты (ЦЕННЫЕ)

ВРЕМЯ ПРОВЕДЕНИЯ В

ОФИСЕ

БОНУСЫ ПРИ

ИСПОЛЬЗОВАНИИ

ПРОДУКТОВ БАНКА

ПРОВЕДЕНИЕ

ЭКОНОМИЧЕСКИХ И

РАЗВИВАЮЩИХ ИГР

ПРОВЕДЕНИЕ МАСТЕР-

КЛАССОВ, ТРЕНИНГОВ

Начисляются бонусы/баллы

за времяпровождение в

офисе

Использование дебетовых

карт при оплате покупок

(возможно, дисконтная

система) За них также начисляются

бонусы (сам факт участия +

достижения в игре) Например: Монополия, Денежный поток

(Роберт Кийосаки) и другие

Повышение финансовой

грамотности

Приглашения преподавателей из

ВУЗов, СУЗов (реклама учебных

заведений, курсы ЕГЭ)

Мониторинг конкурентов: вы своевременно будете

знать какие шаги предприняли ваши конкуренты в

отношении детей

Организация игровых интервью/фокус-групп с

детьми: нужно знать своего клиента в лицо

Покупательная активность родителей

Тестирование разработанных банковских продуктов

на понимание и востребованность

ЧТО МЫ МОЖЕМ ВАМ ПРЕДЛОЖИТЬ

ДЕТСКИЕ

БАНКОВСКИЕ

ПРОДУКТЫ

БАНК ФОНД

СОЦИУМ

МЫ В ЕКАТЕРИНБУРГЕ, НО РАБОТАЕМ ПО

ВСЕЙ РОССИИ

620075, г. Екатеринбург,

Луначарского, 136

/ Мамина Сибиряка, 145

(вход со стороны

Газпромбанка)

Телефон / факс:

+7 (343) 359-88-21

+7 (343) 371-22-65

office@fsocium.ru

fsocium.ru

КОМАНДА

Аналитический отдел

• 7 специалистов с профильным социологическим образованием

• 4 кандидата наук

• Все специалисты регулярно повышают квалификацию, в том числе:

Семинары в Академии маркетинга

Стажировки у партнеров в Москве

Зарубежные стажировки (США, Германия, Канада)

• Специализация внутри отдела: эксперты в изучении политических процессов, рынков B2B, анализе количественных и качественных данных, применении новационных исследовательских техник

• Внутренняя система постоянного повышения квалификации (еженедельные методологические семинары, обзоры рынков)

Отдел качественных исследований

• 5 специалистов, имеющих профильное социологическое и психологическое образование, опыт работы составляет от 5 до 14 лет

• 4 квалифицированных модератора

• Модератор-психолог со специализацией на сложных целевых аудиториях

Отдел холл-тестов

• команда профессиональных супервайзеров и помощников супервайзеров

Отдел массовых опросов

• 9 специалистов, имеющих профильное социологическое, философское, социально-экономическое и PR образование, опыт работы в сфере исследований составляет от 3 до 17 лет

ОБОРУДОВАНИЕ И ТЕХНИЧЕСКИЕ

ВОЗМОЖНОСТИ

• 2 фокус-студии с полным

оборудованием и бесплатной

трансляцией он-лайн

• 2 оборудованные площадки для

холл-тестов в Екатеринбурге

• Mystery-shopping и mystery-calling

любой сложности

PAPI проектов - традиционных бумажных анкет (интервью проводятся без

ПК).

CAPI (Computer Assisted Personal Interviewing) проектов - программа

работает в автономном режиме без выхода в Интернет, данные

сохраняются в ПК.

CAWI (Computer Assisted Web Interview) проектов – интервью

проводятся по интернет ссылке. Данные сразу поступают на сервер.

Все варианты организации опросов

СПАСИБО ЗА

ВНИМАНИЕ!