VLB-CHEQUE
Procedimentos Operacionais
Banco do Brasil S.A. - Executante da COMPE
Seminário SPB
Reginaldo Costa
Processamento na sessão noturna da COMPE
Transmissão dos registros juntamente com os dos demais cheques
Troca e devolução física do cheque nas Câmaras de Compensação, mediante protocolo
Transmissão da devolução até 11:00h
Liquidação financeira bilateral até 12:30h
Considerações Gerais
Registros de cheques não pagos em virtude de feriado na praça sacada deverão constar no arquivo de devolução, com TD específico
Sessão de ajuste do LBC para valores incorretos
O LBC250 será disponibilizado aos bancos, contendo o resultado bilateral da movimentação do dia e dados analíticos por TD
Considerações Gerais
• 35 - Troca Noturna-VLB-Cheque
• 95 - Troca Noturna-VLB-Cheque Roubo
• 36 - Devolução Diurna-VLB-Cheque
• 38 - Devolução Diurna-VLB-Cheque Feriado
• 09 - Ajuste de Diferença-VLB-Cheque
• 28 - Liquidação Feriado-VLB-Cheque*
* gerado pelo Executante a partir do TD 38
Tipos de Documento - TD
Arquivos Utilizados
Troca
• NRA605 - Troca Eletrônica - TD 35 e 95
(lotes separados dos cheques COMPE)
• NRA601 - Arquivo de Protocolo
• NRA615 - Arquivo Retorno
• NRA670 - Ocorrências do Processamento
Arquivos Utilizados
Devolução (mesmos leiautes COMPE)
• DVA605 - Devolução Eletrônica - TD 36 e 38*
• DVA601 - Arquivo de Protocolo
• DVA615 - Arquivo Retorno
• DVA670 - Ocorrências do Processamento
* informação de feriado na sacada - motivo “00”
Resumo da Eletrônica
• CEL718 - resumo da sessão por TD
Arquivos Utilizados
Resultado Bilateral Bruto
• LBC615 - Similar ao FAC615 (resumo por
prévia)
• LBC250 - Parcial • após a sessão de troca• após a sessão de ajustes
• LBC250 - Final• após a sessão de devolução
Arquivos Utilizados
Troca
Fluxo
Banco RemetenteExecutante
Banco Destinatário
NRA670
NRA601
NRA605NRA615
Devolução
Fluxo
Banco Remetente ExecutanteBanco Destinatário
DVA670
DVA601
DVA605DVA615
LBC250 e LBC 615
Fluxo
Banco Remetente ExecutanteBanco Destinatário
LBC250 LBC250
LBC615 LBC615
Troca• 1ª prévia - 20:30h
• 2ª prévia - 21:30h
• 3ª prévia - 22:30h
• 4ª prévia - 23:30h
• 5ª prévia - 00:30h (manual)*
* 01:00h (segundas-feiras)
Horários de Processamento
Devolução
• 11:00h (processamento único)*
* Atenção especial para este horário que foge da rotina de devolução COMPE
Horários de Processamento
Os cheques físicos relativos à troca e à devolução serão entregues em todas as Centralizadoras:
• nos locais e horários das sessões normais• toca: sessão noturna• devolução: sessão diurna
• capeados por relatório analítico, que servirá como recibo protocolo (LBC100 e LBC 200)
• acondicionados para permitir a conferência
• dispensado o uso de invólucros
Horários de Troca Física
Relatórios a serem gerados pelos bancos que servirá como recibo-protocolo (leiaute padronizado)
• LBC100 - Protocolo da Troca
• LBC200 - Protocolo da Devolução
Protocolo da Troca Física
LBC100===============================================================================================Banco Remetente: Data da Troca: LBC100Banco Destinatário: Quantidade: Centralizadora:Representante: Valor:
TD 35 – Troca Noturna - VLB-Cheque===============================================================================================Agência Conta Número do Cheque Valor===============================================================================================xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xx
TOTAIS Quantidade: Valor: xxx.xxx,xx
TD 95 – Troca Noturna - VLB-Cheque Roubo===============================================================================================Agência Conta Número do Cheque Valor===============================================================================================xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xx
TOTAIS Quantidade: Valor: xxx.xxx,xx
===============================================================================================
Conforme Circular COMPE 0000/00, o banco destinatário responde pela guarda epreservação dos cheques listados acima, exceto os de TD 95, não sendo aceitas quaisquercontestações posteriores sob a alegação da falta do cheque.
Recebemos em ____/____/_________
____________________________________________Carimbo e assinatura do destinatário ou representante
LBC200===================================================================================================Banco Sacado: Data da Devolução: LBC200Banco Destinatário: Quantidade: Centralizadora:Representante: Valor
TD 36 – Devolução Diurna – VLB-Cheque (cheque físico)
Agência Conta Número do Cheque Motivo Valor
xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xx
TOTAIS Quantidade: Valor: xxx.xxx,xx
TD 36 – Devolução Diurna – VLB-Cheque Roubo
Agência Conta Número do Cheque Motivo Valor
xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xx
TOTAIS Quantidade: Valor: xxx.xxx,xx
TD 38 – Devolução Diurna – VLB-Cheque Feriado===================================================================================================Agência Conta Número do Cheque Motivo Valor===================================================================================================xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x 00 xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x 00 xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x 00 xxx.xxx,xx
TOTAIS Quantidade: Valor: xxx.xxx,xx===================================================================================================Conforme Circular COMPE 0000/00, o banco destinatário não poderá alegarposteriormente o não recebimento dos cheques físicos devolvidos.
Recebemos em ____/____/_________
____________________________________________Carimbo e assinatura do destinatário ou representante
Valores gravados incorretamente poderão ser corrigidos:
• no SIRC de São Paulo (SP)
• das 03:00h às 05:00h• utilização do TD 09 (ajuste a crédito)• uso de modelo padronizado• Circular COMPE 2002/08
(assinaturas autorizadas)
Sessão de Ajustes
Modelo solicitação de acertos===========================================================================AoBANCO DO BRASIL S/ACentralizadora Nacional de Compensação - FAX (0xx11) 5591-1328
COMPE - Acertos no Sistema FAC (LBC) - Cheques de Valor Igual ou Acima do VLB-Cheque===========================================================================
BANCO SOLICITANTE - XXX - xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (Código-Nome do Banco)
TD Crédito para o Banco XXX (Código do Banco) Débito para o Banco XXX (Código do Banco)
Valor do Acerto R$ _____________________
Identificação do Cheque Gerador da Diferença:
Banco do Cheque:Agência:Conta:Número do Cheque:Valor Incorreto:Valor Correto:
Solicitamos providenciar a gravação do(s) lançamento(s) acima no sistema FAC (LBC), referentea acerto de cheque de valor igual ou acima do VLB-Cheque, que foi gravado com valor incorretono SIRC_____.
Local/Data
__________________________________ __________________________________Assinatura cadastrada Assinatura
===========================================================================BANCO AUTORIZANTE - XXX - xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (Código-Nome do Banco)
Autorizamos a gravação do lançamento acima.
__________________________________ __________________________________Assinatura cadastrada Assinatura
===========================================================================
09
Liquidação Financeira
Exemplo 01
+ cheques trocados R$ 10.000.000,00
(-) devoluções R$ 2.500.000,00
(-) feriados na sacada R$ 500.000,00
+ feriados dia anterior R$ 250.000,00
+ (-) ajustes R$ 0,00
Valor da STR0004 R$ 7.250.000,00
Liquidação Financeira
Exemplo 02
+ cheques trocados R$ 8.000.000,00
(-) devoluções R$ 300.000,00
(-) feriados na sacada R$ 0,00
+ feriados dia anterior R$ 500.000,00
+ (-) ajustes R$ 0,00
Valor da STR0004 R$ 8.200.000,00
Liquidação Financeira
Exemplo 03
+ cheques trocados R$ 5.000.000,00
(-) devoluções R$ 0,00
(-) feriados na sacada R$ 0,00
+ feriados dia anterior R$ 0,00
+ ajustes a débito R$ 500.000,00
Valor da STR0004 R$ 5.500.000,00
Liquidação Financeira
Exemplo 04
+ cheques trocados R$ 15.000.000,00
(-) devoluções R$ 0,00
(-) feriados na sacada R$ 0,00
+ feriados dia anterior R$ 0,00
(-) ajustes a crédito R$ 1.000.000,00
Valor da STR0004 R$ 14.000.000,00
Valores gravados incorretamente, não corrigidos na sessão especial de ajustes,
serão corrigidos diretamente no STR
• mensagem STR0004
• finalidade 00008 - Acerto da Compensação
• mensagem a ser iniciada pelo banco
devedor
Acertos de Diferenças
Cheques com TD específicos para o VLB-Cheque abaixo de R$ 250.000,00
Cheques com TD específicos de COMPE acima de R$ 250.000,00, caso a praça acolhedora ou sacada não seja COMPE local ou praça não integrada (acesso normal e difícil acesso)
Registros rejeitados
Os lançamentos referentes à TIB - Tarifa Interbancária e demais taxas e tarifas de compensação serão processados/liquidados normalmente através da COMPE
• Nada muda em relação ao processo atual
Tarifas
Os motivos de devolução são os mesmos utilizados na COMPE
Registros na devolução relativos a feriado deverão ter no campo destinado ao motivo a informação “00”
Devoluções de cheques apresentados até 17/02/2005 serão realizadas pela COMPE
Leiautes de arquivos estão detalhados no Manual Operacional
Considerações Finais
Seminário SPB
VLB-CHEQUE
Procedimentos Operacionais
FIM
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