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BranchenLösungen
leben
Lösungen für
verkammerte Berufe
Alexander Bürgle
Allianz Lebensversicherungs-AG L-FK FVB B
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Inhalt 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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1 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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Historie
KLINIKRENTE VERSORGUNGSWERK
auf Initiative des BDPK –
Bundesverband Deutscher Privatkliniken
GRÜNDUNG 2002
(Verband der Leitenden Krankenhausärzte e.V.)
KOOPERATION MIT DEM VLK 2005
2015
2008 (Kooperation mit dem Marburger Bund)
TARIFVERTRÄGE (z. B. für Ärzte an den Universitätskliniken)
Der Einstieg in den privaten BU-Markt
KLINIKRENTE.BUÄ & KLINIKRENTE.BU
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Bessere Portabilität
durch die hohe Verbreitung
WELCHE BESONDEREN VORTEILE BIETET DAS VERSORGUNGSWERK KLINIKRENTE?
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Versorgungswerk KlinikRente
Das Potential in den Zielgruppen
- 2.000 Krankenhäuser mit 800.000 Arbeitnehmern (davon mehr als120.000 Ärzte)
- 10.000 stationäre Pflegeeinrichtungen mit 500.000 Arbeitnehmern
- 10.000 ambulante Rehaeinrichtungen mit 200.000 Arbeitnehmern
- ca. 60.000 Führungskräfte in den Krankenhäusern
(Vorstände, Geschäftsführer, leitende Mitarbeiter, Chef- und Oberärzte)
POTENTIALE
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WELCHE BESONDEREN VORTEILE BIETET DAS VERSORGUNGSWERK KLINIKRENTE?
Mehr Sicherheit durch das Konsortium
Starke Trägergesellschaften bieten hohe Sicherheit und langfristige Stabilität
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2 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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KlinikRente.bAV KlinikRente.BU KlinikRente.BUÄ
Produktspektrum
WELCHES ANGBEOT GIBT ES
9
Sta
nd
: 2
01
7-1
2
Durchführungswege
KlinikRente
Unterstützungskasse
Tarife
StR2.TB, Erlebensfallbonus (vor Rentenbeginn)
StRS2.TB.TR100/StR1.W60.TB.TR,Tarifbonus (vor Rentenbeginn)
StRSKU2.TB.TR, Kapitalbonus (vor Rentenbeginn) Tarif „Perspektive“
Es gilt generell:
- Zusatzrente ab Rentenbeginn - Empfehlung 1%-ige garantierte Rentensteigerung
- BOLZ / - Endalter – Laufzeit auf „Natürlichen Pensionierungstermin“
Tarif (St) G ab Jahresbeitrag von
Tarif (St) C ab Jahresbeitrag von
Tarif (St) U ab Jahresbeitrag von
Tarif (St) F ab Jahresbeitrag von
Tarif (St) J ab Jahresbeitrag von
Versicherbarer Personenkreis:
Mitgliedsunternehmen des „Bundesverband Deutscher Privatkliniken e.V.“ (BDPK) und des „Pensionsverein
Deutscher Kranken- und Pflegeeinrichtungen e.V.“ (PDK), bei welchen es sich um stationäre Kranken-, Reha-
und Pflegeeinrichtungen oder ambulante Einrichtungen ab 50-Arbeitnehmern handelt.
Im Tarif KlinikRente.DV „Perspektive und Chance“ auch ambulante Pflegeeinrichtungen ab 10 Beschäftigten.
Beitritt:
• Arbeitgeber tritt KlinikRente über Arbeitgebererklärung bei
• Vermittler informiert Arbeitgeber über die wichtigen Regelungen zur bAV im Rahmen der KlinikRente
• weitergehende Informationen im Rahmen der Informationspflichten gemäß VVG können online abgerufen
und heruntergeladen werden (www.klinikrente.de/arbeitgeber)
• Arbeitnehmer erhält zusätzlich über Einzelberechnung (KlinikRente.Vorsorge-Rechner, Beraterportal) alle für
den Versicherungsnehmer relevanten Informationen gemäß VVG
KlinikRente
Direktversicherung
StRF1U.GD.TB BZM, MR.Fondsportfolio (vor Rentenbeginn) Tarif „Chance“
- Zusatzrente oder Überschussrente ab Rentenbeginn
StRSKU2.TB.TR, BOLZ, Kapitalbonus (vor Rentenbeginn) Tarif „Perspektive“
- Zusatzrente ab Rentenbeginn
- Laufzeit auf „Natürlichen Pensionierungstermin“
Beide Tarife mit individueller Hinterbliebenenrente / kollektiver Waisenrente möglich
Tarif (St) im Tarifbereich F
Konsortium: • Unterstützungskasse: Allianz LVs-AG 62%, R+V LVs-AG 20%, Condor 8%, Deutsche Ärzteversicherung AG
8%, Swiss Life AG 2% • Direktversicherung: Allianz LVs-AG 62 %, R+V LVs-AG 28%, Condor 8%, Swiss Life AG 2% • Unterstützungskasse Perspektive: Allianz LVs-AG 69%, R+V LVs-AG 14%, Condor 8%, Deutsche
Ärzteversicherung AG 5%, Swiss Life AG 4%, • Direktversicherung Perspektive: Allianz LVs-AG 69%, R+V LVs-AG 19%, Condor 8%, Swiss Life AG 4% • Direktversicherung Chance: Allianz LVs-AG 61%, R+V LVs-AG 19%, Condor 6%, Swiss Life AG 14%
Aufnahmeverfahren für Biometrieprodukte: Es gelten die Regelungen zum Aufnahmeverfahren/Risikoprüfung bei Allianz Leben. Weitere Informationen (Beratungsunterlagen, Präsentationen, Prospekte, usw.) erhalten Sie unter www.klinikrente.de im Beraterbereich.
1.200 €
2.400 €
6.000 €
7.800 €
12.000 €
Tarifbereich
KlinikRente
Direktversicherung – Tarif für
neue Arbeitgeberförderung
§100 EStG
StRSKU9, BOLZ, Erlebensfallbonus (vor Rentenbeginn) Tarif „Perspektive“
- Zusatzrente ab Rentenbeginn
- Jährliche Beitragszahlung in variabler Höhe (varEB) zwischen 240 EUR und 480 EUR p.a.
ohne Zusatzbausteine
- Nur reine Arbeitgeberfinanzierung
- übliche Vergütungsregeln bei varEB-Tarifen; Provision aus 100% der Provisionsbasissumme
Tarif (St) O für Jahresbeiträge 240 EUR - 360 EUR
Tarif (St) G für Jahresbeiträge 361 EUR - 480 EUR
TARIFÜBERSICHT
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Beachtung von Tariföffnungsklauseln (je nach Trägerschaft)
Arbeitgeber tritt KlinikRente über die Rahmenvereinbarung bei
Vermittler informiert Arbeitgeber über die Regelungen zur bAV im
Rahmen der KlinikRente
Weitergehende Informationen im Rahmen der Informationspflichten gemäß
VVG können online abgerufen und heruntergeladen werden (http://arbeitgeber.klinikrente.de/)
- Gruppenvertragstexte
- Allgemeine Versicherungsbedingungen
- Weitere Anlagen zum Gruppenvertrag
Berechnungen können auch in ALMS durchgeführt werden
Weitere Berechnungsmöglichkeiten:
- KlinikRente bAV Tool (Download)
- KlinikRente Tarifrechner (FirmenOnline)
WIE WIRD DER BEITRITT BEANTRAGT
Aufnahmeverfahren
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Aufnahmeverfahren
Aufnahmeverfahren BU Vorsorge bAV
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Vereinfachte Risikoprüfung – AG DO
Aufnahmeverfahren
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2 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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Pressemitteilungen Marburger Bund
BETRIEBLICHE ALTERSVORSORGE
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Besonderheiten für Ärzte Unikliniken
Kliniken setzen i. d. R. Checklisten ein
Unikliniken haben „Abwickler“ als zentrale Schnittstelle zum AG
Empfehlung und Umsetzung über UK
- keine Wechselwirkung mit § 3.56 EStG bei umlagefinanzierter PK (z. B. VBL)
- i. d. R. keine PSV-Pflicht der Unikliniken
Keine Vermittlerbindung der Verträge
Lösung über KlinikRente
KlinikRente Plus (UK) erfüllt alle Anforderungen der Checkliste
Umfangreiche Vertriebsmaterialien unter www.klinikrente.de (Akkreditierung notwendig)
Berater „berät“ – KlinikRente übernimmt den Rest
Berater muss sich nicht um Beitritt der Uniklinik in UK kümmern
Der vermittelte Arzt wird auf den jeweiligen Berater geschlüsselt
Die Provisionsabrechnung erfolgt in gewohnter Art
BAV AN UNIKLINIKEN
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Unikliniken BAV AN UNIKLINIKEN
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2 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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KlinikRente bietet die erste konsortiale Berufsunfähigkeits-absicherung für Ärzte und Ärztinnen.
Durch die Risikoverteilung in einem Konsortium bündelt die KlinikRente die Kompetenz und die
Finanzkraft verschiedener Versicherer in einer starken Produktlösung.
Zielgruppe: Alle Ärztinnen und Ärzte, die in einer klinikrentenfähigen Einrichtung arbeiten.
Unabhängig davon, ob das Unternehmen Mitglied bei der KlinikRente ist.
Private BU Vorsorge für Ärztinnen und Ärzte sowie StudentInnen
der Human- und Zahnmedizin
KlinikRente.BUÄ
PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
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Nachversicherungsgarantie umfangreiche und ereignisunabhängige Erhöhungsoptionen
Pflegerente Pflegezusatzrente kann mitversichert werden
Portabilität unbeschränkt
Infektion Infektionsklausel ist mitversichert
Verweisbarkeit Verzicht auf abstrakte Verweisung
Beitragsanpassung Verzicht auf Beitragsanpassung gem. § 163 VVG bei EBV
Produktmerkmale KlinikRente.BUÄ
Risikoprüfung Gesundheitsfragen: ja (vereinfachte Aufnahme über Belegschaftsgeschäft)
Wirtschaftliche Risikoprüfung
Prüfung auf Berufsrisiken / Sonderrisiken
KlinikRente.BUÄ Details
PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
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Das Belegschaftskonzept auf Basis einer Arbeitgebererklärung
Mindestbelegschaftsgröße: 30 Ärzte oder 500 Arbeitnehmer
max. versicherbare Rente: 1.500 Euro mtl. Rente
Gesundheitsfragen: Eigen DO E----0126Z0
Bedingungen: 12 Monate nach Start bzw. Diensteintritt
Das Belegschaftskonzept mit vereinfachter
Risikoprüfung
PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
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Vereinfachte Risikoprüfung – Eigen DO
PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
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Einstieg in ALMS über private BU Vorsorge
Anträge und Berechnungen über Auswahl Sammel-/Rahmenvertrag und Vertragspartner
„KlinikRente BUÄ“ 6/356923
oder
Download KlinikRente bAV Tool auf www.klinikrente.de
PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
Antragsverfahren
Wer schon lang im Rennen ist,
weiß besser, wie er kalkulieren muss.
Einkommensvorsorge Allianz Leben│Marktsicht│Wettbewerbsvergleich
Expertise kommt nicht von ungefähr
1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste relevante
Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie AssCompact Award
BU/Arbeitskraftabsicherung 2015 2 Quelle: M&M Office 3.30.001, Stand: Mai 2016, Abb. D V16034
© Copyright Allianz Deutschland AG 2016
Allianz Leben hat im
Wettbewerbsvergleich
die meisten BU-Verträge.
die meisten BU-Leistungsfälle absolut
und im Verhältnis zur Bestandsgröße.
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Gesellschaft1 Verträge2
Allianz 2.917.173
Nürnberger 1.143.001
Generali 1.039.107
AXA 905.136
Alte Leipziger 558.558
HDI 556.723
R+V 550.341
Swiss Life 454.171
Gothaer 373.245
Volkswohl Bund 302.735
Continentale 229.741
WWK 191.819
LV 1871 133.532
Deutsche
Ärzteversicherung 129.006
Hanse Merkur 79.049
Stuttgarter 66.113
Barmenia 65.875
Condor 48.945
Dialog 25.583
Gesellschaft1 Leistungsfälle2
Allianz 60.219
Nürnberger 13.084
Generali 11.197
AXA 18.275
Alte Leipziger 6.019
HDI 7.222
R+V 7.990
Swiss Life 7.107
Gothaer 3.724
Volkswohl Bund 3.620
Continentale 2.200
WWK 2.782
LV 1871 905
Deutsche
Ärzteversicherung 995
Hanse Merkur 333
Stuttgarter 907
Barmenia 655
Condor 611
Dialog 235
Gute Annahmepolitik macht den Weg frei
Einkommensvorsorge Allianz Leben│Marktsicht│Wettbewerbsvergleich
1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle:
Marktstudie AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung 2015 2 Quelle: M&M Office 3.30.001, Stand: Mai 2016, Abb. D V16034 3 Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten BU-Versicherer nach Bestandsgröße; Quelle: M&M
Office 3.30.001. In diese Berechnung gehen ausschließlich die Werte der Versicherer ein, die in M&M Office
enthalten sind; Stand: Mai 2016, Abb. D V16034.
© Copyright Allianz Deutschland AG 2016
Annahmequoten unter 82 %3
deuten auf aggressives Pricing und
Ablehnung selbst bei leichteren
Vorerkrankungen hin.
Annahmequoten weit über 82 %3
erhöhen die Gefahr von
Beitragssteigerungen.
Eine Annahmequote leicht über
dem Marktdurchschnitt von 82%3
beweist Ausgewogenheit bei
Risikoprüfung und Kunden-
orientierung.
Volkswohl Bund
Gothaer
Deutsche
Ärzteversicherung
R+V
HDI
Alte Leipziger
Allianz
Continentale
LV 1871
82% Annahmequote
3
Stuttgarter
AXA
Barmenia
Condor
Dialog
Nürnberger
Swiss Life Hanse Merkur
Gut für den Kunden
und für das Kollektiv. 25
Gesellschaft1 Annahmequote2
AXA 89,7 %
Deutsche Ärzteversicherung 85,4 %
Stuttgarter 85,4 %
Allianz 85,1 %
Alte Leipziger 84,9 %
HDI 84,6 %
R+V 84,1 %
Gothaer 82,7 %
Volkswohl Bund 82,6 %
Generali 81,9 %
Dialog 80,5 %
Continentale 80,3 %
Barmenia 80,0 %
Condor 79,3 %
LV 1871 78,2 %
Nürnberger 78,0 %
WWK 76,0 %
Swiss Life 74,3 %
Hanse Merkur k. A.
Generali
WWK
Leistung, wenn es darauf ankommt
Für Kundenzufriedenheit
ohne Wenn und Aber.
76,5% Leistungsquote
Alte Leipziger
Gothaer
3
Einkommensvorsorge Allianz Leben│Marktsicht│Wettbewerbsvergleich
1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste relevante
Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie
AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung 2015 2 Quelle: M&M Office 3.30.001, Stand: Mai 2016, Abb. D
V16034 3 Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten
BU-Versicherer nach Bestandsgröße; Quelle: M&M Office
3.30.001. In diese Berechnung gehen ausschließlich die
Werte der Versicherer ein, die in M&M Office enthalten sind;
Stand: Mai 2016, Abb. D V16034.
© Copyright Allianz Deutschland AG 2016
Bei Leistungsquoten
unter 76,5 %3
droht „Schnäppchenjägern“
unter Umständen ein böses
Erwachen.
Eine überdurchschnittliche
BU-Leistungsquote
signalisiert: Auf den Versicherer
ist im Fall der Fälle Verlass.
26
R+V
HDI
Allianz
AXA
Stuttgarter
Gesellschaft1 Leistungsquote2
Condor 90,3 %
Allianz 82,3 %
AXA 82,3 %
R+V 82,2 %
HDI 80,9 %
Deutsche Ärzteversicherung 78,4 %
Dialog 77,9 %
Generali 77,2 %
Gothaer 74,4 %
Swiss Life 74,2 %
Alte Leipziger 73,5 %
Volkswohl Bund 72,4 %
Stuttgarter 71,9 %
Continentale 71,5 %
LV 1871 71,1 %
Nürnberger 70,1 %
WWK 68,5 %
Barmenia 68,2 %
Hanse Merkur k. A.
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3 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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hohe Sicherheit durch den
Konsortialvertrag
SICHERHEIT einfache Prozesse durch
bessere Portabilität
(auch bei U-Kasse)
PORTABILITÄT
geringe Verwaltungs- und
Vertriebskosten
NIEDRIGE KOSTEN
hohe Beteiligung durch
die richtige Kommunikation
und Vorortbetreuung
VORORTBETREUUNG
einfache Verwaltung
durch Digitalisierung
DIGITALISIERUNG
Vorteile durch Branchenversorgungswerke
WARUM ENTSCHEIDEN SICH UNTERNEHMEN FÜR KLINIKRENTE?
28
29
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Auftaktmeeting
Spezielle Seminare (Zielgruppen: Vertrieb, Ärzte, Personalleitung usw.)
Organisation und Durchführung des Personalkongresses der Krankenhäuser
Internetauftritt
Werbematerialen und individualisierbare Unterlagen (KlinikRente aktuell…)
…
Bei KlinikRente werden daher in der bAV 80 % Provision und Bewertung vergütet!
Für die private BU gilt Einzeltarif mit 100% Provision und Bewertung
Melden Sie sich unter www.klinikrente.de an um aktuelle Informationen zu erhalten!
VORTEILE DES VERSORGUNGSWERKS
Aktivitäten des Versorgungswerks
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4 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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BranchenLösungen leben - Verbandsverträge VdH – Verband der Heilberufe
Besonderheiten
Keine Mitgliedschaft und Mitgliedsbeitrag notwendig
Vermittleroffen und übliche Vergütungsregelungen
Ausnahmeregelung bei der Umsetzung tarifvertraglicher Regelungen mit arbeitgeberfinanziertem Teil von den
Mindestbeiträgen in der bAV
Zielgruppe VdH
Ärzte der Human- und Veterinärmedizin einschließlich Pflegepersonal und medizinischer (Assistenz-)Berufe wie
beispielsweise Physio -, Sprach-, Ergo- und Musiktherapeuten, Masseure, Psychotherapeuten, Hebammen,
Heilpraktiker, medizinische Fußpfleger.
Außerdem von Zahnmedizinern, Apothekern und Personen, die sich in der Ausbildung zu einem der genannten
Berufe befinden. Zudem können nachstehende Betriebe des Gesundheitshandwerks und des medizinischen
Einzelhandels Mitglied werden: Zahntechnisches Labor / Augenoptik / Orthopädiemechanik /
Orthopädieschuhtechnik / Hörgeräteakustik / Sanitätsfachhandel.
Ehegatten, kindergeldberechtigte Kinder und in häuslicher Gemeinschaft lebende Lebenspartner der Mitglieder
ZIELGRUPPE VDH
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BranchenLösungen leben: bAV VdH
Produktspektrum - bAV
Direktversicherung Alle Tarife der modernen
Vorsorgekonzepte inkl. reiner
Biometrieprodukte
Ausnahme : Klassiktarife in der FIR
Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
ST U ab 2 % BBG/West p.a.
Ausnahme: SBV
Rückdeckungs-
versicherung
Unterstützungskasse Alle für APM zulässige Tarife Übliche Beitragsgrenzen
St/F, bei obligat. B-Einschluss und
Voraussetzungen für St/U erfüllt
Vereinfachtes Aufnahmeverfahren - bAV
Beitragsbefreiung TB Arbeitgeber-DO bis JBTG < 5.000 EUR
Risikoprüfung ab JBTG > 5.000 EUR ohne
Altersbeschränkung
BU-Rente gegen Eigen-DO Bis 750 EUR mtl. gar. BU-Rente
Max. Eintrittsalter 50 Jahre
BETRIEBLICHE ALTERSVERSORGUNG VDH
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BranchenLösungen leben: private Vorsorge VdH
Produktspektrum – private Vorsorge
Private Vorsorge Alle Tarife
Ausnahme: Klassik nur
möglich, sofern Perspektive
als Alternative nicht zur
Verfügung steht
Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
St U ab 3% BBG/West p.a.
EB – Einzel G ab tarifl. Mindest EB 3.000 EUR
EB – St U / St F ab 75.000 EUR
Riester Einzel G ab 600 EUR p.a.
BasisRente Einzel G ab 3.000 EUR p.a.
St G ab 5.000 EUR p.a.
St U ab 12.000 EUR p.a.
PRIVATE ALTERSVERSORGUNG VDH
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5 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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BranchenLösungen leben - Verbandsverträge BdASW – Bund der Anwälte, Steuerberater und Wirtschaftsprüfer
Zielgruppe BdASW
Rechtsanwälte, Notare, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Unternehmensberater, Patentanwälte,
Angestellte des berechtigten Personenkreises (z.B. Rechtsanwaltsgehilfin, Steuerfachgehilfin usw.) als VP bei FID;
Rechtsreferendare
Besonderheiten
Keine Mitgliedschaft und Mitgliedsbeitrag notwendig
Vermittleroffen und übliche Vergütungsregelungen
Besonderheiten bzgl. Aufnahmeverfahren bei Syndikus-Anwälten
ZIELGRUPPE BDASW
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BranchenLösungen leben: bAV BdASW
Produktspektrum - bAV
Direktversicherung Alle Tarife der modernen
Vorsorgekonzepte inkl. reiner
Biometrieprodukte
Ausnahme : Klassiktarife in der FIR
Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
ST U ab 2 % BBG/West p.a.
Ausnahme: SBV
Rückdeckungs-
versicherung
Unterstützungskasse Alle für APM zulässige Tarife Übliche Beitragsgrenzen
St/F, bei obligat. B-Einschluss und
Voraussetzungen für St/U erfüllt
Vereinfachtes Aufnahmeverfahren - bAV
Beitragsbefreiung TB Arbeitgeber-DO bis JBTG < 5.000 EUR
Risikoprüfung ab JBTG > 5.000 EUR ohne
Altersbeschränkung
BU-Rente gegen Eigen-DO BG A+ bis 1.250 EUR mtl. gar. BU-Rente
BG A bis 1.000 EUR mtl. gar. BU-Rente
Sonstige BG: bis 800 EUR mtl. gar. BU-Rente
Max. Eintrittsalter 50 Jahre
Risiko-LV Eigen-DO bis 100.000 EUR Todesfallsumme
BETRIEBLICHE ALTERSVERSORGUNG BDASW
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BranchenLösungen leben: private Vorsorge BdASW
Produktspektrum – private Vorsorge
Private Vorsorge Alle Tarife
Ausnahme: Klassik nur
möglich, sofern Perspektive
als Alternative nicht zur
Verfügung steht
Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
St U ab 3% BBG/West p.a.
EB – Einzel G ab 5.000 EUR
EB – St U / St F ab 75.000 EUR
Riester Einzel G ab 600 EUR p.a.
BasisRente Einzel G ab 3.000 EUR p.a.
St G ab 5.000 EUR p.a.
St U ab 12.000 EUR p.a.
Vereinfachtes Aufnahmeverfahren – private Vorsorge nur mit VN=VP
KSP gegen Eigen-DO Risikogruppe A: bis 1.250 EUR mtl. gar. KSP-Rente
Risikogruppe B: bis 1.000 EUR mtl. gar. KSP-Rente
BU-Rente gegen Eigen-DO BG A+: bis 1.250 EUR mtl. gar. BU-Rente
BG A: bis 1.000 EUR mtl. gar. BU-Rente
Sonst. BG: bis 800 EUR mtl. gar. BU-Rente
max. EA: 50 Jahre
Risiko-LV gegen Eigen-DO Bis 100.000 EUR Todesfallsumme
PRIVATE ALTERSVERSORGUNG BDASW
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© Copyright Allianz Lebensversicherungs-AG I BranchenLösungen leben I L-FK-FVB-B I Stuttgart I 01.07.2018
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Trendaussagen und rechtlichen, insbesondere steuerrechtlichen
Einschätzungen der Allianz Lebensversicherungs-AG zum gegenwärtigen
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Einzelfall abzuleiten oder sie zur Grundlage vertraglicher Regelungen zu
machen. Durch die Überlassung der Unterlagen wird eine Haftung gegenüber
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Abschlussklausel
Diese Aussagen stehen wie immer unter unserem Vorbehalt bei
Zukunftsaussagen, der Ihnen hier zu Verfügung gestellt wird.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Soweit wir in diesem Dokument Prognosen oder Erwartungen äußern
oder die Zukunft betreffende Aussagen machen, können diese Aussagen
mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden
sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher
wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen.
Neben weiteren hier nicht aufgeführten Gründen können sich Abweich-
ungen aus Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage und
der Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz Kerngeschäftsfeldern
und -märkten, aus Akquisitionen sowie der anschließenden Integration
von Unternehmen und aus Restrukturierungsmaßnahmen ergeben.
Abweichungen können außerdem aus dem Ausmaß oder der Häufigkeit
von Versicherungsfällen (zum Beispiel durch Naturkatastrophen), der
Entwicklung der Schadenskosten, Stornoraten, Sterblichkeits- und
Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen und, insbesondere im
Bankbereich, aus der Ausfallrate von Kreditnehmern resultieren.
Auch die Entwicklungen der Finanzmärkte (z.B. Marktschwankungen
oder Kreditausfälle) und der Wechselkurse sowie nationale und inter-
nationale Gesetzesänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher
Regelungen, können entsprechenden Einfluss haben. Terroranschläge
und deren Folgen können die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß von
Abweichungen erhöhen. Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung,
Zukunftsaussagen zu aktualisieren.
Keine Pflicht zur Aktualisierung.
Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser
Präsentation enthaltenen Aussagen zu aktualisieren.
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