CENTRALNA BANKA CRNE GORE
PLAN INTEGRITETA
Podgorica, mart 2016. godine
NAZIV ORGANA VLASTI: CENTRALNA BANKA CRNE GORE
ADRESA: Bulevar Svetog Petra Cetinjskog broj 6, Podgorica
TELEFON: 020 403-100
E-MAIL: [email protected]
IME I ZVANJE ODGOVORNOG LICA ZA IZRADU I SPROVOĐENJE PLANA
INTEGRITETA (MENADŽERA INTEGRITETA): Bojana Vukotić, viši savjetnik u
Direkciji za pravne poslove
DATUM I BROJ RJEŠENJA O ODREĐIVANJU MENADŽERA INTEGRITETA: Rješenje
broj 12-197-1/2016 od 12. januara 2016. godine
DATUM I BROJ RJEŠENJA O ODREĐIVANJU ČLANOVA RADNE GRUPE ZA IZRADU
PLANA INTEGRITETA: Rješenje broj 12-196-1/2016 od 12. januara 2016. godine
ČLANOVI RADNE GRUPE:
Ljiljana Sekulić, rukovodilac
Sanja Bubanja,
Bojana Vukotić,
Jovan Marković,
Marko Nikolić.
DATUM POČETKA IZRADE: 12. januar 2016. godine
DATUM ZAVRŠETKA IZRADE: 25. mart 2016. godine
DATUM USVAJANJA PLANA INTEGRITETA: 30. mart 2016. godine
UVOD
U skladu sa Zakonom o Centralnoj banci Crne Gore ("Sl. list RCG", br. 52/00, 53/00, 47/01,
04/05) 15. marta 2001. godine otpočela je sa radom Centralna banka Crne Gore kao samostalna
organizacija, a donošenjem Zakona o Centralnoj banci Crne Gore iz 2010. godine ("Sl. list Crne
Gore", br. 40/10, 46/10 i 06/13) utvrđeno je i da je nezavisna u ostvarivanju ciljeva i izvršavanju
funkcija.
Osnovni cilj Centralne banke je podsticanje i očuvanje stabilnosti finansijskog sistema,
uključujući podsticanje i održavanje zdravog bankarskog sistema i sigurnog i efikasnog platnog
prometa.
U ostvarivanju utvrđenih ciljeva Centralna banka kao ključne ima sledeće funkcije:
nadzire održavanje stabilnosti finansijskog sistema kao cjeline i donosi propise i mjere iz
ove oblasti;
izdaje dozvole i odobrenja za rad banaka i finansijskih institucija i vrši kontrolu banaka i
finansijskih institucija;
sprovodi postupak stečaja i likvidacije banaka i finansijskih institucija u skladu sa
zakonom;
uređuje platni promet u zemlji i sa inostranstvom i kontroliše obavljanje platnog
prometa;
može biti vlasnik i operater platnog sistema i učesnik u drugom platnom sistemu;
izdaje dozvolu za rad platnog sistema čiji nije operater i vrši nadgledanje rada platnih
sistema;
upravlja međunarodnim rezervama;
djeluje kao platni i/ili fiskalni agent prema određenim međunarodnim finansijskim
institucijama i može biti predstavnik Crne Gore u međunarodnim finansijskim
institucijama;
vrši makroekonomske analize, uključujući monetarne, fiskalne, finansijske i
platnobilansne analize i daje preporuke Vladi u oblasti ekonomske politike;
vrši identifikaciju, analizu i procjenu uticaja određenih faktora na stabilnost finansijskog
sistema kao cjeline;
prima depozite banaka, državnih organa i organizacija i finansijskih institucija i drugih
lica u skladu sa propisima;
otvara račune banaka i finansijskih institucija, državnih organa i organizacija, stranih
banaka, centralnih banka, međunarodnih finansijskih institucija, organizacijama koje
doniraju sredstva državnim organima i organizacijama i drugih lica u skladu sa zakonom
i drugim propisima i obavlja platni promet po tim računima;
donosi propise i mjere iz oblasti za koje je ovlašćena Zakonom o Centralnoj banci i
drugim zakonom.
Zakonom o sprječavanju korupcije propisana je obaveza donošenja plana integriteta od strane
svih državnih organa i organizacija. U skladu sa tim, a poštujući Pravila za izradu i sprovođenje
plana integriteta koje je donijela Agencija za sprječavanje korupcije, Centralna banka je
sprovela postupak za izradu i sprovođenje Plana integriteta.
Na osnovu rezultata identifikacije, procjene i rangiranja rizika predložene su i odgovarajuće
mjere o čijem će se sprovođenju, nakon usvajanja Plana integriteta Centralne banke Crne Gore,
starati menadžer integriteta, čija je dužnost i da priprema i Agenciji za sprječavanje korupcije
dostavlja godišnje izvještaje.
SADRŽAJ:
1. RJEŠENJE O ODREĐIVANJU ODGOVORNOG LICA ZA IZRADU I SPROVOĐENJE
PLANA INTEGRITETA (MENADŽER INTEGRITETA)
2. RJEŠENJE O ODREĐIVANJU ČLANOVA RADNE GRUPE ZA PRIPREMU I IZRADU
PLANA INTEGRITETA
3. PROGRAM IZRADE I SPROVOĐENJA PLANA INTEGRITETA
4. METODOLOGIJA PROCJENE INTENZITETA RIZIKA
5. OBRAZAC PLANA INTEGRITETA
6. ODLUKA O USVAJANJU I STUPANJU NA SNAGU PLANA INTEGRITETA
PROGRAM IZRADE PLANA INTEGRITETA
ORGAN VLASTI: CENTRALNA BANKA CRNE GORE
ODGOVORNO LICE: Bojana Vukotić, menadžer integriteta
ČLANOVI RADNE GRUPE:
- Ljiljana Sekulić, rukovodilac
- Sanja Bubanja,
- Bojana Vukotić, menadžer integriteta
- Jovan Marković,
- Marko Nikolić.
DATUM DONOŠENJA RJEŠENJA: 12. januar 2016. godine
DATUM POČETKA IZRADE: 25. januar 2016. godine
I. FAZA
OSNIVANJE RADNE GRUPE I PRIKUPLJANJE INFORMACIJA
DATUM: januar 2016. godine
1. PRIPREMNA FAZA
Guverner donosi odluku o imenovanju radne grupe
Najkasnije do: 15. januara
2. Radna grupa sakuplja potrebnu dokumentaciju, informacije od zaposlenih i priprema program
izrade plana integriteta
Najkasnije do: 29. januara
3. Upoznavanje zaposlenih sa potrebom donošenja plana integriteta (Radna grupa i guverner)
Najkasnije do: 25. januara
II. FAZA
UTVRĐIVANJE POSTOJEĆIH MJERA
DATUM: februar 2016. godine
PROCJENA POSTOJEĆEG STANJA I UTVRĐIVANJE INICIJALNIH FAKTORA RIZIKA
1. Analiza regulatornog okvira - zakonska i podzakonska akta i interni akti Centralne banke
2. Priprema i popunjavanje anonimnog upitnika za zaposlene i obrada podataka
3. Priprema i popunjavanje upitnika za direktore pojedinih organizacionih jedinica i obrada
podataka
4. Analiza uspostavljenog sistema internih kontrola, preventivnih mjera i mehanizama zaštite
5. Ocjena izloženosti rizicima
Najkasnije do: 1. marta 2016. godine
III. FAZA
PLAN MJERA ZA PODIZANJE NIVOA INTEGRITETA
DATUM: 30. mart 2016. godine
1. Upoznavanje zaposlenih sa rizicima narušavanja integriteta, ocjenom izloženosti i planom
mjera za poboljšanje integriteta
2. Popunjavanje obrasca PI i priprema konačnog izveštaja
3. Usvajanje izrađenog plana integriteta zajedno sa mjerama poboljšanja
4. Završena izrada plana integriteta institucije
Najkasnije do: 31. mart 2016. godine
UTVRĐIVANJE POSTOJEĆIH MJERA
Inicijalne informacije o Centralnoj banci Crne Gore
U cilju izrade početne procjene, a u skladu sa planiranim aktivnostima, Radna grupa je za ocjenu
opšteg stanja prikupila osnovne podatke o Centralnoj banci Crne Gore (u daljem tekstu:
Centralna banka) kroz sagledavanje normativnog okvira, organizacione strukture i kadrovskih
potencijala.
Normativni okvir
Normativni okvir za rad Centralne banke čine:
- Ustav Crne Gore;
- Zakon o Centralnoj banci Crne Gore;
- zakoni i podzakonska akta;
- Etički kodeks;
- Interna akta;
- strateški dokumenti.
U članu 143 Ustava Crne Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 01/07 i 38/13) je dato određenje
Centralne banke:
“Centralna banka Crne Gore je samostalna organizacija, odgovorna za monetarnu i
finansijsku stabilnost i funkcionisanje bankarskog sistema.
Centralnom bankom Crne Gore upravlja Savjet Centralne banke.
Centralnom bankom Crne Gore rukovodi guverner Centralne banke.”
Široko postavljene funkcije Centralne banke, kako regulatorne tako i nadzorne, definisane su
brojnim zakonima. Zakon o Centralnoj banci Crne Gore, Zakon o bankama i Zakon o platnom
prometu su osnovni, ali ne i jedini zakoni koje zaposleni u Centralnoj banci primjenjuju u svom
radu. Zbog brojnosti zakona i podzakonskih akata donijetih na osnovu njih, koje zaposleni u
Centralnoj banci primjenjuju u svom radu, u Prilogu 1 je dat njihov tabelarni prikaz.
Organizacija i način poslovanja u Centralnoj banci uređeni su internim aktima – pravilnicima,
odlukama i procedurama koje donosi guverner. Spisak internih akata dat je u Prilogu 2.
U normativnom okviru za rad Centralne banke važno mjesto ima i Politika Centralne banke i
Smjernice za njeno sprovođenje, kojima se na godišnjem nivou definišu aktivnosti za
ostvarivanje zakonom utvrđenih ciljeva. Ovi dokumenti imaju strateški značaj jer su polazna
osnova za sačinjavanje planova rada organizacionih jedinica kojima se bliže definišu aktivnosti i
rokovi za ostvarivanje utvrđenih ciljeva.
Kadrovski potencijal
Centralna banka ima 361 zaposlenog.
Prema starosnim grupama, struktura zaposlenih je sledeća: 109 zaposlenih ili 30,40% je starosti
do 35 godina, 159 zaposlenih ili 43,90% je u starosnoj grupi od 35 do 55 godina, dok 93
zaposlena ili 25,70% ima 55 ili više godina.
Prema polnoj strukturi zaposlenih dominiraju žene koje čine 60,70% zaposlenih.
Kvalifikacionu strukturu zaposlenih čini 8 doktora nauka, 44 magistra, 189 zaposlenih sa
visokom spremom, 12 sa višom spremom, 99 zaposlenih ima srednju stručnu spremu, dok je 9
zaposlenih u kategoriji polukvalifikovanih i nekvalifikovanih.
Iako je više od 70% zaposlenih visoko obrazovano, dužnost zaposlenih u Centralnoj banci je da
se, u saradnji sa međunarodnim institucijama i drugim centralnim bankama, kontinuirano
usavršavaju i obučavaju za sticanje novih znanja i vještina kroz različite oblike radionica, obuka
i studijskih posjeta.
Aktivnosti na stručnom usavršavanju se planiraju na godišnjem nivou.
Organizaciona struktura
Centralnom bankom upravlja Savjet Centralne banke Crne Gore koji ima sedam članova, a čiji
su članovi po funkciji guverner i dva viceguvernera.
Radom Centralne banke rukovodi guverner.
Upravljanje, rukovođenje i organizacija poslovanja bliže su uređeni Statutom Centralne banke
Crne Gore i internim aktima koje donosi guverner.
Pravilnikom o unutrašnjoj organizaciji Centralne banke Crne Gore je utvrđena organizaciona
struktura Centralne banke, organizacija rada u oganizacionim jedinicama, njihova međusobna
povezanost i saradnja, te nazivi i djelokrug organizacionih jedinica.
U skladu sa zakonskim određenjima, obrazovano je pet osnovnih organizacionih jedinica za
obavljanje poslova za izvršavanje funkcija Centralne banke, i to:
- Sektor za kontrolu,
- Sektor za finansijske i bankarske operacije,
- Sektor za platni promet,
- Sektor za finansijsku stabilnost, istraživanja i statistiku i
- Trezor.
Za obavljanje poslova podrške obrazovani su: Kabinet guvernera, Interna revizija, Sektor za
informacione tehnologije, Sektor za javne nabavke, investicije i usluge, Direkcija za finansije,
računovodstvo i kontroling, Direkcija za međunarodnu saradnju i evropske integracije, Direkcija
za pravne poslove, Direkcija za upravljanje ljudskim resursima, Direkcija za upravljanje
operativnim rizikom, bezbjednošću informacija i kontinuitetom poslovanja, Direkcija za
bezbjednost i zaštitu, Direkcija za odnose sa javnošću i Muzej novca.
Direktori organizacionih jedinica planiraju, koordiniraju i usmjeravaju rad organizacionih
jedinica, staraju se o zakonitom i blagovremenom izvršavanju postavljenih ciljeva. O realizaciji
planiranih aktivnost sve organizacione jedinice dostavljaju mjesečne izvještaje koji se
objedinjavaju i kroz Izvještaj o poslovanju i sprovođenju politike Centralne banke dostavljaju
Savjetu Centralne banke na razmatranje i usvajanje.
PROCJENA POSTOJEĆEG STANJA I
UTVRĐIVANJE INICIJALNIH FAKTORA RIZIKA
Od svog osnivanja Centralna banka radi na izgradnji moderne institucije sa dobrim
upravljanjem, što naročito podrazumijeva:
- jasno definisanje funkcija i njihovo ostvarivanje uvođenjem efikasnih i efektivnih pravila
upravljanja; - organizaciono uređivanje koje je primjereno ostvarivanju funkcija, i - razvoj ljudskih resursa kroz planiranje razvoja stručnog kadra neophodnog za
ostvarivanje utvrđenih funkcija.
Druga karakteristika poslovanja Centralne banke je njena transparentnost. Pored ispunjavanja
zakonom utvrđenih obaveza o izvještavanju Skupštine Crne Gore, Centralna banka na internet
strani redovno objavljuje svoje ciljeve usvojene u Politici Centralne banke na godišnjem nivou,
kao i Izvještaje o svom radu. Pored toga, na internet strani se redovno objavljuju
makroekonomski izvještaji, podaci o platnom prometu, uključujući i prinudnu naplatu, analize i
studije, a putem saopštenja za javnost i informacije sa sjednica Savjeta.
Transparentnost poslovanja jedne centralne banke se ogleda i kroz dostupnost podataka o
njenom finansijskom poslovanju, a finansijsko poslovanje Centralne banke je dostupno javnosti
na više nivoa: finansijski planovi i finansijski izvještaji, koji podliježu reviziji međunarodno
priznatog nezavisnog revizora, se dostavljaju Skupštini Crne Gore, a finansijski izvještaji se, po
usvajanju, objavljuju i na internet strani Centralne banke.
Pored toga, poslovanje Centralne banke je bilo i predmet pažnje Državne revizorske institucije,
koja je konačan izvještaj objavila na svojoj internet strani.
Pored organizacionog uređenja, važan segment dobrog upravljanja je i uspostavljanje
adekvatnog sistema internih kontrola i implementacija instrumenata za identifikaciju, procjenu i
kontrolu rizika.
Sistem internih kontrola je uspostavljen donošenjem procedura za sve ključne radne procese u
svim organizacionim jedinicama, a uspostavljeni su i sistemi za identifikaciju, procjenu,
mjerenje i kontrolu rizika.
Interna revizija, kao nezavisna funkcija, vrši stalni i cjeloviti nadzor nad poslovanjem Centralne
banke izvođenjem revizorskih aktivnosti u organizacionim jedinicama ili radnim procesima u
Centralnoj banci u skladu sa strateškim i godišnjim planovima rada, sačinjava izvještaje o
reviziji sa nalazima i preporukama za otklanjanje uočenih nedostataka, vrši kontinuirani nadzor
nad realizacijom izdatih preporuka i procjenjuje efektivnost upravljanja rizicima i
funkcionisanje sistema internih kontrola.
Efektivnost i efikasnost rada Interne revizije nadgleda Odbor za reviziju.
Osnivanjem Odbora za reviziju, kao stalnog tijela Savjeta Centralne banke, dodatno su
unaprijeđeni mehanizmi nadgledanja i ocjene funkcionisanja sistema internih kontrola i
finansijskog izvještavanja. Odbor za reviziju nadgleda i ocjenjuje funkcionisanje sistema interne
kontrole, nadgleda i ocjenjuje finansijsko izvještavanje, nadgleda i ocjenjuje postupak revizije
finansijskih izvještaja Centralne banke i prati i analizira usklađenost poslovanja Centralne banke
sa zakonom, drugim propisima i opštim aktima.
Razuđenost funkcija, složenost radnih procesa koji se obavljaju u Centralnoj banci i promjene u
sistemu upravljanja i rukovođenja koje su nastale 2010. godine, nakon donošenja novog
regulatornog okvira, doveli su do promjena u pristupu utvrđivanja, procjene, nadziranja i
kontrole rizika i usklađivanja ove oblasti sa relevantnim standardima.
Da bi se sačuvala nezavisnost Interne revizije, koja je inicijalno bila zadužena za razvijanje
programa upravljanja operativnim rizikom, za upravljanje operativnim rizikom na dnevnoj
osnovi formirana je Direkcija za upravljanje operativnim rizikom, bezbjednošću informacija i
kontinuitetom poslovanja. Ova Direkcija, pored ostalog, ima zadatak da predlaže politike i
metodologije za procjenu operativnog rizika, prati i izvještava o nivou operativnih rizika kojima
je Centralna banka izložena, daje uputstva i pruža stručnu pomoć drugim organizacionim
jednicama u procesu izvještavanja o nivou operativnog rizika.
Za nadgledanje procesa upravljanja operativnim rizikom i kontinuitetom poslovanja guverner je
formirao i Komitet za upravljanje operativnim rizikom i kontinuitetom poslovanja. Komitet,
takođe, razmatra izvještaje, predloge strategija, politika i metodologija, te periodično razmatra i
preispituje elemente okvira za upravljanje operativnim rizikom i kontinuitetom poslovanja.
Za početnu procjenu Radna grupa je poseban akcenat stavila na analizu sistema internih kontrola
na način što je sagledavala procedure organizacionih jedinica, Izvještaj o radu Interne revizije za
2014. godinu, Izvještaj o statusu preporuka na dan 30. 09. 2015. godine, Izvještaj o upravljanju
operativnim rizicima u Centralnoj banci Crne Gore za treći kvartal 2015. godine.
Za dobijanje dodatnih informacija sačinjen je upitnik za sve zaposlene koji je, u formi anonimne
ankete, dostavljen svim zaposlenim.
Početna procjena
Polazeći od ciljeva i funkcija Centralne banke, Radna grupa je za početnu procjenu definisala
potencijalne rizike koji bi mogli negativno uticati na ostvarivanje ciljeva Centralne banke i
ugroziti povjerenje u njen rad:
- pogrešna primjena ili nepoštovanje propisa (zakona i podzakonskih akata),
- zloupotreba ovlašćenja,
- neadekvatno planiranje i raspolaganje finansijskim sredstvima,
- neadekvatno upravljanje ljudskim resursima.
Drugi nivo rizika koji ne bi imao veliki uticaj na ostvarivanje ciljeva i funkcija Centralne banke,
ali bi mogao negativno uticati na njen integritet su:
- netransparentno poslovanje,
- nepoštovanje procedura,
- uspostavljanje pogrešne prakse,
- nepoštovanje Etičkog kodeksa.
U skladu sa navedenim kategorijama, Radna grupa je procijenila da bi pomenutim rizicima
pored poslova rukovođenja, mogli biti izloženi poslovi neposredne kontrole banaka, poslovi na
izdavanju dozvola, odobrenja i mjera prema bankama, poslovi upravljanja međunarodnim
rezervama, poslovi platnog prometa, te je za te poslove predviđena detaljna analiza.
Kao faktor rizika Radna grupa je prepoznala nepostojanje strategije razvoja.
Iz prikupljene dokumentacije Radna grupa je utvrdila da su organizacione jedinice u mapi rizika
u neznatnoj mjeri identifikovale postojanje rizika neadekvatnog upravljanja ljudskim resursima.
Rizici pogrešne primjene ili nepoštovanja propisa (zakona i podzakonskih akata), zloupotrebe
ovlašćenja i rizik neadekvatnog planiranja i raspolaganja finansijskim sredstvima nijesu
identifikovani.
Od rizika koji mogu narušiti integritet, ali ne i ostvarivanje ciljeva Centralne banke, kao mogući
rizik identifikovan je rizik nepoštovanja procedura.
Radna grupa je nakon analize procedura radnih procesa u organizacionim jedinicama zaključila
da su u najvećem broju kvalitetno urađene, jasno definišu ključne procese i omogućavaju punu
kontrolu realizacije radnih procesa. Uspostavljen je princip “četiri oka”, a za pojedine procese iz
funkcija Centralne banke uspostavljeno je tri ili više krugova verifikacije.
Radna grupa je nakon analize prikupljene dokumentacije sprovela anonimnu anketu zaposlenih
u cilju prikupljanja dodatnih informacija.
Na osnovu sprovedenih analiza Radna grupa je izvršila procjenu i rangiranje mogućih rizika
prema oblastima u okviru plana integriteta.
METODOLOGIJA PROCJENE INTENZITETA RIZIKA
LEGENDA TERMINA I SIMBOLA
Intenzitet rizika dobija se množenjem vjerovatnoće i posljedice, upotrebom matrice rizika
„vjerovatnoća(1-10) x posljedica(1-10) ” koja je prikazana na slici ispod.
PO
SL
JE
DIC
A
ozb
iljn
a
10
9
8
um
jere
na
7
6
5
4
mala
3
2
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Intenzitet rizika
(posljedicaj x
vjerovatnoća)
niska srednja visoka
VJEROVATNOĆA
Ukupna procjena rizika od korupcije i drugih oblika narušavanja integriteta
/V Rizik visokog intenziteta – Korupcija ili drugi oblici narušavanja integriteta su već prisutni
u ovom procesu ili je vrlo vjerovatno da će se pojaviti
/S Rizik srednjeg intenziteta – Pojava korupcije ili drugih oblika narušavanja integriteta u
ovom procesu je moguća, ali se mjerama kontrole upravlja tim rizikom
/N Rizik niskog intenziteta – Mala je vjerovatnoća da će se pojaviti korupcija ili drugi oblici
narušavanja integriteta u ovom procesu, zbog postojećih mjera kontrole
Ocjena rizika:
Ocjene su od 1 do 100, tako da ocjene od 1-15 predstavljaju »najmanju vjerovatnoću« pojave
korupcije ili drugih oblika narušavanja integriteta sa »veoma malom« posljedicom (rizik niskog
intenziteta), ocjene od 16-48 predstavljaju »srednju vjerovatnoću« pojave korupcije ili drugih
oblika narušavanja integriteta sa »umjerenom« posljedicom (rizik srednjeg intenziteta) dok
ocjene od 49-100 znači »skoro izvjesnu« pojavu korupcije ili drugih oblika narušavanja
integriteta sa »veoma velikom« posljedicom (rizik visokog intenziteta).
Status rizika od prethodne provjere
↔ Bez promjena
↑ Povećan rizik
↓ Smanjen rizik
Datum provjere:
Provjeru izvršio-la:
*Legenda: **Legenda:
procjena
rizika
nizak srednji visok
1-15 16-48 49-100
Napredak
stanja od
prethodne
provjere
bez
promjena
povećan
rizik
smanjen
rizik
↔ ↑ ↓
OBRAZAC PLANA INTEGRITETA
REGISTAR RIZIKA PROCJENA I MJERENJE RIZIKA REAGOVANJE NA RIZIK PREGLED I
IZVJEŠTAVANJE O
RIZICIMA
Oblasti rizika Radna mjesta Osnovni rizici Postojeće mjere
kontrole Preostali rizici
(rezidualni) Vjer. Posljedice Procjena
Predložene mjere za
smanjenje/otklanjanje rizika Odgovorna
osoba Rok Status
Kratak opis i
ocjena
realizacije mjere
1. Rukovođenje i
upravljanje
Članovi
Savjeta
Guverner
Mogućnost donošenje
odluka uz prihvatanje
nedozvoljenog uticaja
Mogućnost
prekomjernog korišćenje
diskrecionih ovlašćenja
Zakoni i podzakonska
akta
Interna akta Centralne
banke
Usaglašavanje odluka
na Kolegijumu
guvernera
Usvajanje odluka
od strane Savjeta
Objavljivanje donijetih
propisa u Službenom
listu
Objavljivanje internih
akata na Intranetu
Korišćenje
diskrecionih
ovlašćenja u cilju
pristrasnog
odlučivanja
3 6 18 Obezbijediti punu transparentnost u
donošenju odluka u oblastima iz
nadležnosti Centralne banke
Obezbijediti verifikaciju potpune
usklađenosti donijetih odluka sa
propisima
Guverner
Kontinuirano
Guverner
Viceguverneri
Izvršni
direktor
Nepotpuno ili
neblagovremeno
ostvarivanje ciljeva i
politike Centralne banke
Pad povjerenja
građana u rad
Centralne banke
Interna akta Centralne
banke
Zakoni i podzakonska
akta
Podnošenje mjesečnih
izvještaja Savjetu
Podnošenje godišnjih
izvještaja Skupštini
Crne Gore
Objavljivanje
izvještaja na
internet strani
Centralne banke
Dobijanje nepotpunih
ili netačnih eksternih
podataka
Neadekvatno
sprovođenje nadzora
nad radom
organizacionih
jedinica
2 7 14 Jasno navoditi izvore podataka
Kontinuirano ocjenjivati stepen
realizacije ciljeva i Politike
Centralne banke
Pratiti realizaciju preporuka koje se daju
za unapređenje rada
Kontinuirano ažurirati internet
stranu Centralne banke
Guverner
Viceguverneri
Izvršni
direktor
Kontinuirano
Guverner
Viceguverneri
Izvršni
direktor
Direktori
organizacionih
jedinica
Nepostojanje jasne
misije i vizije
Nedostatak adekvatne
strategije razvoja
Zakoni i podzakonska
akta
Interna akta Centralne
banke
Izvještaji relevantnih
međunarodnih
subjekata
Neadekvatno
kreiranje razvoja
Centralne banke
Nemogućnost
adekvatnog
planiranja na dugi
rok usled odsustva
zvaničnog strateškog
plana Centralne
banke
8 4 32 Usvojiti misiju i viziju
Implementirati preporuke relevantnih
subjekata koje se odnose na upravljanje
Centralnom bankom
Definisati i usvojiti strateška dokumenta
Guverner
Viceguverneri
Izvršni
direktor
Direktori
organizacioni
h jedinica
31.12.2016.
30.06.2017.
Guverner
Viceguverneri
Izvršni
direktor
Neefikasna koordinacija
Zakon o Centralnoj
banci Crne Gore
Interna akta Centralne
banke
Nedovoljna saradnja
između
organizaconih
jedinica
Nejasno
razgraničenje
odgovornosti
5 6 30 Preispitaiti potrebu izmjene Statuta
Centralne banke Crne Gore i Pravilnika
o unutrašnjoj organizaciji
Donijeti metodologiju za izradu
procedura
Guverner
Viceguverneri
Izvršni
direktor
31.12.2016.
Direktori
organizacionih
jedinica
Neefikasno
organizovanje
izvršavanja zadataka
Neadekvatan nadzor nad
radom zaposlenih
Neblagovremeno
obavljanje poslova
Neadekvatna interna
komunikacija
Zakoni i podzakonska
akta
Interna akta Centralne
banke
Procedure
Interna revizija
Nedovoljno jasna
podjela posla i
razgraničenja
odgovornosti
Nedovoljno
angažovanje
raspoloživog
kadrovskog
potencijala
5 7 35 Periodično preispitivati i ažurirati
procedure i vriti usklađivanje
međusektorskih procedura
Uspostaviti pravila za rotiranje
zaposlenih
Uspostaviti adekvatan sistem za
razmjenu informacija na nivou
organizacione jedinice
Guverner
Direktori
organizacioni
h jedinica
Kontiniurano
2. Kadrovska
politika, etično i
profesinalno
ponašanje
zaposlenih
Guverner
Izvršni
direktor
Neadekvatna kadrovska
politika zbog nedostatka
strategije za upravljanje ljudskim resursima
Mogućnost zloupotrebe
ovlašćenja u vođenju kadrovske politike
Nepoštovanje internih
akata i procedura pri zapošljavanju
Prihvatanje nedozvoljenog uticaja
Nepotizam
Zakoni i podzakonska
akta
Kolektivni ugovor
Centralne banke
Interna akta Centralne
banke
Procedure
Rizik zapošljavanje
neadekvatnog kadra
Diskreciono
odlučivanje o
uvećanju zarade i
drugih naknada od
značaja za materijalni
status zaposlenih
Nedostatak jasnih
pravila za
napredovanje
Odliv kadrova
3 6 18 Usvojiti strategiju za upravljanje
ljudskim resursima
Precizirati posebna znanja i vještina za
određena radna mjesta
Uspostaviti mehanizam izbora lica sa
posebnim ovlašćenjima
Obezbijediti punu primjenu Kolektivnog
ugovora i internih akata Centralne banke
Obezbijediti objavljivanje odluka od
značaja za rad i materijalni status
zaposlenih na Intranetu Centralne banke
Guverner
Izvršni
direktor
Kontinuirano
Kontinuirano
Izvršni
direktor
Zaposleni u
Direkciji za
upravljanje
ljudskim
resursima
Direktori
organizacionih
jedinica
Nedostatak stručnog
znanja i vještina
zaposlenih na nekim
radnim mjestima
Povrede profesionalnih
pravila i pristrasno
ponašanje sa lakšim
posledicama
Narušavanje integriteta
Centralne banke
Zakoni i podzakonska
akta
Interna akta Centralne
banke
Procedure
Godišnji plan stručnog
usavršavanja i
osposobljavanja
Etički kodeks
Finansijski plan
Centralne banke
Neadekvatan izbor
kandidata za
usavršavanje i
osposobljavanje
Neusklađenost
edukacije sa
potrebama
organizacionih
jedinica
4 6 24 Izvršiti procjenu potrebnog kadra za
efikasno sprovođenje poslova iz
nadležnosti Centralne banke
Usklađivati godišnji plan stručnog
usavršavanja i osposobljavanja sa
potrebama
Vršiti periodičnu provjeru stečenog
znanja
Izvršni
direktor
Direkcija za
upravljanje
ljudskim
resursima
Direktori
organizacioni
h jedinica
Kontinuirano
Guverner
Viceguverneri
Nepoštovanje zakonske
obaveze evidentiranja
primljenih poklona i
njihove vrijednosti
Nepoštovanje zakonske
obaveze izvještavanja o
prihodima i imovini
Zakon o sprječavanju
korupcije
Etički vodič
Podnošenje godišnjeg
izvještaja o
ostvarivanju direktnih i
indirektnih finansijskih
interesa Savjetu
Neblagovremeno
dostavljanje
izvještaja iz
evidencije primljenih
poklona
Neblagovremeno
dostavljanje
izvještaja o imovini i
prihodima javnih
funkcionera
Mogućnost greške
prilikom unošenja
podataka za izvještaj
o prihodima i imovini
1 3 3 Odrediti lice koje je zaduženo da vodi
evidenciju poklona guvernera i
viceguvernera
Na internet strani Centralne banke
objaviti Etički vodič
Guverner
Viceguverneri
Odgovorno
lice zaduženo
za evidenciju
poklona
Kontunuirano
Svi zaposleni Ponašanje suprotno
odredbama Etičkog
kodeksa
Narušavanje integriteta
Centralne banke
Angažovanje zaposlenog
kod drugog poslodavca
bez prethodne
saglasnosti guvernera
Neprijavljivanje
zaposlenja člana uže
porodice kod pravnog
lica koje kontroliše ili sa
kojim poslovno sarađuje
Centralna banka
Zakon o Centralnoj
banci Crne Gore
Statut Centralne banke
Crne Gore
Interna akta Centralne
banke
Etički kodeks
Neadekvatno
razumijevanje načina
primjene Etičkog
kodeksa
Mogući sukob
interesa prilikom
donošenja odluka i
sprovođenja
procedura
4 6 24 Sprovoditi periodične obuke zaposlenih
o etici i integritetu
Na internet strani Centralne banke
objaviti Etički kodeks
Uspostaviti evidenciju saglasnosti za rad
kod drugog poslodavca
Uspostaviti evidenciju zaposlenih koji
imaju člana uže porodice koji je
zaposlen kod pravnog lica koje
kontroliše ili sa kojim poslovno sarađuje
Centralna banka
Uvesti obaveznu dodatnu edukaciju o
etici i integritetu za zaposlene koji
pokrivaju rizične grupe poslova
Direkcija za
upravljanje
ljudskim
resursima
Kontinuirano
Guverner
Izvršni
direktor
Diskriminacija
zaposlenog kod
otkrivanja i
prijavljivanja sumnje na
nezakonito postupanje ili
druge povrede integriteta
Neadekvatna zaštita
podataka o zaposlenom
koji prijavi sumnju na
nezakonito postupanje ili
druge povrede integriteta
Zakon o sprječavanju
korupcije
Zakon o zaštiti
neobjavljenih podataka
Zakon o zabrani
zlostavljanja na radu
Etički kodeks
Neadekvatno
postupanje po
prijavama zviždača
Narušavanje zaštite
identiteta i prava
zviždača
3 6 18 Donijeti interni akt o evidentiranju
prijava korupcije, postupanju po
prijavama i zaštiti identiteta lica koje je
podnijelo prijavu
Obezbijediti zaštitu zviždača od svih
oblika diskriminacije, ograničenja i
uskraćivanja prava
Obavještavati zviždača o mjerama koje
su preduzete po njihovoj prijavi
Postupati po preporukama Agencije za
sprječavanje korupcije
Guverner
Odgovorno
lice za prijem
i postupanje
po prijavi
zviždača
30.06.2016.
Kontinuirano
Kontinuirano
Svi zaposleni Nedovoljan nivo
svjesnosti zaposlenih za
prijavljivanje
nezakonitih radnji unutar
Centralne banke
Zakon o sprječavanju
korupcije
Etički kodeks
Narušavanje
integriteta Centralne
banke
4 6 24 Sprovoditi edukaciju zaposlenih o
mehanizmima prijavljivanja nezakonitih
radnji unutar Centralne banke
Menadžer
integriteta
Direkcija za
upravljanje
ljudskim
resursima
Kontinuirano
3. Planiranje i
upravljanje
finansijama
Guverner
Direkcija za
finansije,
računovodstvo
i kontroling
Neadekvatno finansijsko
planiranje i izvršavanje
finansijskog plana
Zakon o Centralnoj
banci Crne Gore
Interna akta
Odbor za reviziju
Interna revizija
Eksterna revizija
Objavljivanje
finansisjkih izvještaja
na internet strani
Centralne banke
Nedostatak sredstava
za finansiranje
poslovanja
1 9 9
Postupati po preporukama iz izvještaja o
izvršenoj reviziji
Guverner
Direkcija za
finansije,
računovodstv
o i kontroling
Kontinuirano
Guverner
Direkcija za
finansije,
računovodstvo
i kontroling
Nenamjensko korišćenje
sredstava
Nepoštovanje procedura
Interna akta
Odbor za reviziju
Interna revizija
Eksterna revizija
Objavljivanje
finansisjkih izvještaja
na internet strani
Centralne banke
Pogrešno
evidentiranje
troškova
Neažurna i
neblagovremena
naplata potraživanja
3 5 15 Vršiti pojačan službeni i stručni nadzor
Implementirati preporuke iz izvještaja o
izvršenoj reviziji
Guverner
Direktor
direkcije za
finansije,
računovodstv
o i kontroling
Direktor
Sektora za
javne nabavke,
investicije i
usluge
Direktor
Direkcije za
javne nabavke
Službenik za
javne nabavke
Neadekvatno
sprovođenje postupka
javnih nabavki
Prekoračenje i
zloupotreba službenih
nadležnosti
Nezakonit uticaj ili drugi
oblici kršenja principa
transparentnosti
Zakoni i podzakonska
akta
Kvartalno
izvještavanje
rukovodstva o
realizaciji Plana
javnih nabavki
Izvještavanje Komisije
za javne nabavke-
Portal javnih nabavki
Podjela predmeta javne nabavke sa
namjerom
izbjegavanja primjene zakona i
propisanog postupka
javne nabavke Neadekvatna
kontrola sukoba
interesa zaposlenih u javnim nabavkama u
odnosu na prirodu
posla koji obavljaju
2 5 10 Objavljivati na internet strani Centralne
banke pozive i tendersku dokumentaciju
u postupcima javnih nabavki
Objavljivati zaključene ugovore sa
aneksima ugovora na internet strani
Centralne banke
Guverner
Direktor
Sektora za
javne
nabavke,
investicije i
usluge
Službenik za
javne nabavke
Kontinuirano
4.Čuvanje i
bezbjednost
podataka i
dokumenata
Svi zaposleni Neovlašćeno odavanje
podataka i dokumenata
trećim licima
Neovlašćeno odavanje
tajnih podataka
Zloupotreba povjerljivih
službenih podataka i
informacija
Zakon o Centralnoj
banci Crne Gore
Implementacija
standarda ISO/IEC
27001
Politika i pravila
bezbjednosti
informacija
Metodologija za
procjenu i obradu
rizika po bezbjednost
informacija
Periodično
informisanje o
mjerama zaštite i
bezbjednosti
informacija
Pojačan službeni i
stručni nadzor
Neadekvatno
postupanje sa
službenom
dokumentacijom i
informacijama
Neovlašćen fizički
pristup korisničkim
računarima
3 8 24 Sprovoditi aktivnosti predviđene
Programom podizanja svjesnosti
zaposlenih o bezbjednosti informacija
Svi zaposleni Kontinuirano
Oblasti rizika Radna mjesta Osnovni rizici Postojeće mjere
kontrole Preostali rizici
(rezidualni) Vjer. Posljedice Procjena
Predložene mjere za
smanjenje/otklanjanje rizika Odgovorna
osoba Rok Status
Kratak opis i
ocjena realizacije
mjere
5. Izrada nacrta
zakona i
podzakonske
regulative
Savjetnici
guvernera za
pravna pitanja
Zaposleni u
Direkciji za
pravne poslove
Zaposleni u
Direkciji za
licenciranje,
odobrenja,
mjere i nadzor
potrošačkih
kredita
Neadekvatna primjena
profesionalnih pravila
Neusklađenost donijetih
akata
Zakoni i
podzakonska akta
Podjela radnih
zadataka
Pojačan službeni i
stručni nadzor
Verifikacija od
strane Savjeta
Ocjena ustavnosti i
zakonitosti akata
Nedostatak adekvatne
međusektorske
procedura o radu
Kašnjenje u realizaciji
aktivnosti na
usklađivanju
regulatornog okvira
3 5 15
Donijeti adekvatne međusektorske
procedure
Redovno pratiti i usklađivati
regulatorni okvir sa izmjenama u
pravnom sistemu
Usklađivati regulatorni okvir sa
prevom EU
Direkcija za
pravne poslove
Kontinuirano
6. Odnosi sa
javnošću
Guverner
Izvršni direktor
Odjeljenje za
medije
Narušavanje integriteta
Centralne banke
Gubitak povjerenja
građana u rad
Centralne banke
Zakon o Centralnoj
banci Crne Gore
Objavljivanje
informacija na
internet strani
Centralne banke
Objavljivanje
saopštenja sa
sjednica Savjeta
Neblagovremeno
dostavljanje
informacija po
zahtjevima medija i
javnosti
2 7 14 Redovno ažurirati informacije na
internet strani Centralne banke
Proaktivno djelovati u odnosu na
moguća pitanja koja su od javnog
interesa ili izazivaju posebno
interesovanje medija i javnosti
Guverner
Izvršni direktor
Odjeljenje za
medije
Kontinuirano
7. Slobodan
pristup
informacijama
Guverner
Zaposleni
zadužen za
postupanje po
zahtjevima za
pristup
informacijama
Donošenje nezakonitih
odluka
Narušavanje integriteta
Centralne banke
Zakon o slobodnom
pristupu
informacijama
Vodič za slobodan
pristup
informacijama
Agencija za zaštitu
ličnih podataka i
slobodan pristup
informacijama
Upravni sud
Neblagovremeno
odlučivanje o
zahtjevima za slobodan
pristup informacijama
Neosnovano odbijanje
zahtjeva za slobodan
pristup informacijama
2 6 12 Objavljivati na internet strani
Centralne banke podatke o
zahtjevima za pristup informacijama
Zaposleni
zadužen za
postupanje po
zahtjevima za
pristup
informacijama
Kontinuirano
8. Primjena
regulatornog
okvira
Zaposleni u
Sektoru za
kontrolu
Zaposleni u
Sektoru za
platni promet
Nedorečeni propisi
Nestručna i/ili
neadekvatna primjena
propisa
Propuštanje službenih
radnji
Neblagovremeno
postupanje
Zakon o Centralnoj
banci Crne Gore
Zakon o bankama
Zakon o platnom
prometu
Podzakonska akta
Politike i procedure
Sudska zaštita
Predlaganje
neadekvatnih mjera
prema bankama
Davanje netačnih
podataka o bankarskom
sistemu
Davanje netačnih
podataka o platnom
prometu
Objavljivanje netačnih
podataka o prinudnoj
nalati
3 8 24 Vršiti edukaciju zaposlenih
Vršiti periodičnu provjeru znanja
Implementirati međunarodne
standarde i usklađivati politike i
procedure
Vršiti pojačan nadzor nad radom
zaposlenih
Viceguverneri
Direktor
Sektora za
kontrolu sa
direktorima
direkcija
Direktor Sektora
za platni promet
Kontinuirano
9. Bezbjednost
informacionog
sistema Centralne
banke
Guverner
Izvršni direktor
Zaposleni u
Sektoru za
informacione
tehnologije
Neadekvatna zaštita
softvera od
bezbjednosnih
incidenata
Angažovanje trećih lica
na održavanju
informacionog sistema
Antivirusna zastita
Firewall zaštita
Replikacija podataka
na rezervnu lokaciju
Implementacija
standarda ISO/IEC
27001
Politika i pravila
bezbjednosti
informacija
Redovan backup
podataka
Uspostavljanje
sistema bezbjednosti
informacija
Podizanje svjesnosti
zaposlenih o značaju
bezbjednosti
informacija kroz
kontinuiranu
edukaciju
Zloupotreba korišćenja
eksternih medija (USB,
CD i DVD uređaja)
Neovlašćen fizički
pristup korisničkim
računarima
3 8 24 Nastaviti sa realizacijom aktivnosti
na upravljanju eksternim medijima
Vršiti stalnu edukaciju i provjeru
poštovanja procedura
Zaposleni u
Sektoru za
informacione
tehnologije
Direktori
organizacionih
jedinica
Kontinuirano
Zakonski okvir za rad Centralne banke Crne Gore
Redni
broj
NAZIV ZAKONA
Redni broj
NAZIV PODZAKONSKOG AKTA
1.
Zakon o Centralnoj banci Crne Gore
("Službeni list Crne Gore", br. 40/10, 46/10
i 06/13)
1.
Statut Centralne banke Crne Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 66/10 i
24/13)
2. Odluka o operacijama na otvorenom tržištu ("Sl. list Crne
Gore", br. 15/11)
3. Odluka o bližim uslovima za davanje kredita bankama za
održavanje likvidnosti ("Sl. list Crne Gore", br. 15/11)
4. Odluka o odobravanju finansijske pomoći u krajnjoj instanci
("Sl. list Crne Gore", br. 15/11)
5. Odluka o obaveznoj rezervi banaka kod Centralne banke Crne
Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 73/15)
6. Odluka o upravljanju međunarodnim rezervama ("Sl. list Crne
Gore", br. 19/11)
7. Odluka o snabdijevanju novčanicama i kovanim novcem ("Sl.
list Crne Gore", br. 19/11)
8. Odluka o provjeri podobnosti i autentičnosti i vraćanju u
opticaj euro novčanica i kovanog novca ("Sl. list Crne Gore",
br. 35/11)
9. Odluka o postupanju sa sumnjivim primjercima euro novčanica
i kovanog novca i drugim aktivnostima za zaštitu eura od
falsifikovanja ("Sl. list Crne Gore", br. 35/11)
10. Odluka o medaljama i žetonima sličnim kovanicama eura ("Sl.
list Crne Gore", br. 44/14)
11. Odluka o kontnom okviru Centralne banke Crne Gore ("Sl. list
Crne Gore", br. 29/11 i 66/15)
12. Odluka o utvrđivanju tarife po kojoj se obračunavaju naknade
za vršenje usluga koje obavlja Centralna banka Crne Gore
(„Sl.list Crne Gore” br.29/11, 22/12, 58/13, 12/14, 22/14, 48/14
i 32/15)
13. Odluka o promjenama cijena izdatog prigodnog kovanog novca
("Sl. list Crne Gore", br. 13/11)
14. Odluka o načinu korišćenja kolekcija prigodnog crnogorskog
kovanog novca izdatog povodom obilježavanja jubileja 100-
godišnjice od kovanja prvog crnogorskog državnog novca ("Sl.
list RCG", br. 37/06 i "Sl. list Crne Gore", br. 09/07 i 13/11)
15. Odluka o formiranju kolekcija prigodnog crnogorskog kovanog
novca ("Sl. list RCG", br. 31/06)
16. Odluka o izdavanju prigodnog kovanog novca – legure ("Sl. list
RCG", br. 31/06)
17. Odluka o izdavanju prigodnog srebrenog kovanog novca ("Sl.
list RCG", br. 31/06)
18. Odluka o izdavanju prigodnog zlatnog kovanog novca ("Sl. list
RCG", br. 31/06)
19. Odluka o načinu korišćenja prigodnog crnogorskog kovanog
novca izdatog povodom obilježavanja godišnjice početka rada
Centralne banke Crne Gore ("Sl. list RCG", br. 01/03 i 50/04 i
"Sl. list Crne Gore", br. 13/11)
20. Odluka o formiranju kolekcija prigodnog crnogorskog kovanog
novca ("Sl. list RCG", br. 45/02)
21. Odluka o izdavanju prigodnog zlatnog kovanog novca ("Sl. list
RCG", br. 45/02)
22. Odluka o izdavanju prigodnog kovanog novca – legure ("Sl. list
RCG", br. 45/02)
23. Odluka o izdavanju prigodnog srebrnog kovanog novca ("Sl.
list RCG", br. 45/02)
2. Zakon o Savjetu za finansijsku stabilnost
("Sl. list Crne Gore", br. 44/10)
3.
Zakon o bankama ("Sl. list Crne Gore", br.
17/08, 44/10 i 40/11)
24. Odluka o dokumentaciji koja se prilaže uz zahtjeve za
izdavanje odobrenja iz Zakona o bankama ("Sl. list Crne Gore",
br. 57/08 i 80/10)
25. Odluka o uslovima za obavljanje kreditno-garantnih poslova
("Sl. list Crne Gore", br. 42/08)
26. Odluka o minimalnim standardima poslovanja banke sa licima
povezanim sa bankom ("Sl. list Crne Gore", br. 60/08)
27. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje rizikom
likvidnosti u bankama ("Sl. list Crne Gore", br. 60/08)
28. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje tržišnim
rizicima u banci ("Sl. list Crne Gore", br. 60/08)
29. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje rizikom
kamatne stope koji ne proizilazi iz trgovačkih aktivnosti banke
("Sl. list Crne Gore", br. 60/08)
30. Odluka o metodologiji za mjerenje rizika zemlje u bankama
("Sl. list Crne Gore", br. 60/08 i 51/13)
31. Odluka o sadržaju i načinu vođenja registara banaka, filijala
stranih banaka, mikrokreditnih finansijskih institucija, kreditnih
unija i predstavništava stranih banaka ("Sl. list Crne Gore", br.
60/08)
32. Odluka o osnovama sistema interne kontrole u bankama ("Sl.
list Crne Gore", br. 60/08)
33. Odluka o internoj reviziji u bankama ("Sl. list Crne Gore", br.
60/08)
34. Odluka o metodima za izradu konsolidovanih finansijskih
izvještaja bankarske grupe ("Sl. list Crne Gore", br. 24/09)
35. Odluka o bankarskom ombudsmanu ("Sl. list Crne Gore", br.
15/09 i 02/12)
36. Odluka minimalnim standardima za upravljanje rizicima u
mikrokreditnim finansijskim institucijama ("Sl. list Crne Gore",
br. 24/09, 41/09 i 61/12)
37. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje operativnim
rizikom u bankama ("Sl. list Crne Gore", br. 24/09)
38.
Odluka o metodima za izradu konsolidovanih finansijskih
izvještaja bankarske grupe ("Sl. list Crne Gore", br. 24/09)
39. Odluka o minimalnim standardima za ulaganja banaka u
nepokretnosti i osnovna sredstva ("Sl. list Crne Gore", br.
24/09, 66/10, 58/11, 61/12, 13/13, 51/13 i 16/15)
40. Odluka o bližim uslovima koje mora da ispunjava član odbora
direktora banke ("Sl. list Crne Gore", br. 80/10)
41. Odluka o kreditnom registru ("Sl. list Crne Gore", br. 27/11 i
64/12)
42. Odluka o adekvatnosti kapitala banaka ("Sl. list Crne Gore", br.
38/11 i 55/12)
43. Odluka o načinu izračunavanja izloženosti banaka ("Sl. list
Crne Gore", br. 15/12)
44. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje kreditnim
rizikom u bankama ("Sl. list Crne Gore", 22/12, 55/12 i 57/13)
Odluka o javnom objelodanjivanju podataka od strane banaka
("Sl. list Crne Gore", br. 2/12)
45. Odluka o sadržaju, rokovima i načinu sačinjavanja i
dostavljanja finansijskih izvještaja banaka („Sl.list Crne Gore”,
br. 15/12 i 18/13)
46. Odluka o izvještajima koji se dostavljaju Centralnoj banci Crne
Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 64/12)
47. Odluka o Kontnom okviru za banke ("Sl. list Crne Gore", br.
55/12)
48. Odluka o nadzoru nad primjenom Zakona o konverziji kredita u
švajcarskim francima CHF u eure EUR ("Sl. list Crne Gore",
br. 49/15)
49. Uputstvo o načinu evidentiranja rezervacija za potencijalne
kreditne gubitke, ispravki vrijednosti i otpisanih stavki bilansne
aktive pri utvrđivanju početnog stanja u poslovnim knjigama
banaka za 2013. godinu ("Sl. list Crne Gore", br. 61/12)
4.
Zakon o stečaju i likvidaciji banaka ("Sl.
list RCG", br. 47/01 i "Sl. list Crne Gore",
br. 62/08 i 44/10)
5.
Zakon o zaštiti depozita („Sl. List Crne
Gore“, br. 44/10, 40/11)
6.
Zakon o sprječavanju pranja novca i
finansiranja terorizma ("Sl. list Crne
Gore", br. 33/14),
7. Zakon o sprječavanju pranja novca I
finansiranja terorizma (“Sl. list Crne
Gore”, br. 14/07, 04/08 I 14/12) prestao da
važi, osim odredaba čl. 28 I 29
50. Smjernice za analizu rizika kod banaka radi sprječavanja pranja
novca i finansiranja terorizma
8.
Zakon o potrošačkim kreditima ("Sl. list
Crne Gore", br. 35/13)
51. Odluka o jedinstvenom načinu obračuna i iskazivanja efektivne
kamatne stope na kredite i depozite ("Sl. list Crne Gore", br.
51/13 i 52/14)
52. Odluka o evidenciji kreditnih posrednika koju vodi Centralna
banka Crne Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 51/13)
53. Odluka o sadržaju obrasca za informisanje potrošača o
potrošačkim kreditima ("Sl. list Crne Gore", br. 51/13)
9.
Zakon o sporazumnom finansijskom
restruktuiranju dugova prema finansijskim
institucijama („Sl.list Crne Gore”, br.
20/15)
10.
Zakon o privrednim društvima ("Sl. list
RCG", br. 06/02, "Sl. list CG", br. 17/07,
80/08, 40/10, 73/10, 36/11 i 40/11)
11.
Zakon o regulisanju obaveza i potraživanja
po osnovu ino duga i devizne štednje
građana ("Sl. list RCG", br. 55/03 i 11/04)
12.
Zakon o hartijama od vrijednosti ("Sl. list
RCG", br. 59/00, 10/01, 43/05, 28/06 i "Sl.
list Crne Gore", br. 53/09, 73/10 i 40/11)
13.
Zakon o preuzimanju akcionarskih
društava ("Sl. list Crne Gore", br. 18/11)
14.
Zakon o investicionim fondovima ("Sl. list
Crne Gore", br. 54/11)
15.
Zakon o platnom prometu ("Sl. list Crne
Gore", br. 62/13 i 6/14)
54. Odluka o strukturi, bližim uslovima i načinu otvaranja i
ukidanja transakcionih računa ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)
55. Odluka o sadržini centralnog registra transakcionih računa („Sl.
list Crne Gore“, br. 48/14 i br. 32/15)
56. Odluka o osnovnim elementima naloga za plaćanje za
izvršavanje nacionalnih platnih transakcija preko transakcionih
računa ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)
57. Odluka o bližim uslovima za obavljanje poslova agenta
pružalaca platnih usluga ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)
58. Odluka o načinu vođenja registra platnih institucija i registra
institucija za elektronski novac ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)
59. Odluka o zaštiti novčanih sredstava korisnika platnih usluga i
novčanih sredstava primljenih u zamjenu za izdati elektronski
novac ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)
60. Odluka o sopstvenim sredstvima platnih institucija ("Sl. list
Crne Gore", br. 48/14)
61. Odluka o sopstvenim sredstvima institucija za elektronski
novac ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)
62. Odluka o minimalnoj vrijednosti platnih transakcija koje
moraju biti procesuirane u RTGS sistemu ("Sl. list Crne Gore",
br. 48/14)
63. Odluka o nadgledanju rada platnih sistema ("Sl. list Crne
Gore", br. 48/14)
64. Odluka o prestanku važenja pojedinih podzakonskih propisa iz
oblasti platnog prometa u zemlji ("Sl. list Crne Gore", br.
48/14)
65. Pravila rada platnog sistema Centralne banke Crne Gore ("Sl.
list Crne Gore", br. 48/14 i 57/14)
66. Odluka o kliringu međunarodnih plaćanja ("Sl. list Crne Gore",
br. 20/08)
67. Odluka o bližim uslovima i načinu obavljanja mjenjačkih
poslova ("Sl. list Crne Gore", br. 27/11)
16.
Zakon o visini stope zatezne kamate ("Sl.
list Crne Gore", br. 83/09)
17.
Zakon o izvršenju i obezbjeđenju ("Sl. list
Crne Gore", br. 36/11, 28/14 i 20/15)
68. Odluka o prestanku važenja Odluke o sprovođenju prinudne
naplate sa računa izvršnog dužnika ("Sl. list Crne Gore", br.
15/12)
69. Uputstvo o bližem načinu sprovođenja izvršenja na novčanim
sredstvima koja se vode na računu izvršnog dužnika ("Sl. list
Crne Gore", br. 16/12)
70. Odluka o utvrđivanju elektronskih poruka za sprovođenje
prinudne naplate (odluka guvernera br: 0102 – 1484/1 od
27.03.2012. godine)
18.
Zakon o mjenici ("Sl. list RCG", br. 45/05)
71. Odluka o jedinstvenom mjeničnom blanketu (»Sl.list RCG», br.
81/05)
72. Odluka o puštanju u opticaj, prodajnoj cijeni i povlaćenju iz
opticaja jedinstvenih mjeničnih blanketa («Sl.list RCG», br.
1/06)
19. Zakon o tekućim i kapitalnim poslovima sa
inostranstvom ("Sl. list RCG", br. 45/05 i
"Sl. list CG", br. 62/08, 40/11 i 62/13)
73. Odluka o vođenju posebne evidencije o tekućim i kapitalnim
poslovima sa inostranstvom i dostavljanju podataka o tim
poslovima Centralnoj banci Crne Gore ("Sl. list CG", br. 38/10)
74. Odluka o visini gotovog novca koji se može unositi i iznositi iz
Crne Gore bez prijavljivanja ("Sl. list CG", br. 38/10)
75. Odluka o bližim uslovima i načinu obavljanja mjenjačkih
poslova ("Sl. list Crne Gore", br. 27/11)
76. Odluka o statističkim podacima koji se dostavljaju Centralnoj
banci Crne Gore za potrebe sastavljanja platnog bilansa Crne
Gore ("Sl. list CG", br. 61/12)
20. Zakon o upravnom postupku („Službeni list
Crne Gore", br. 56/14 i 20/15)
21. Zakon o javnim nabavkama ("Službeni list
Crne Gore", br. 42/11, 57/14 i 28/15)
22. Zakon o državnoj imovini ("Službeni list
Crne Gore", br. 21/09 i 40/11)
23. Zakon o računovodstvu i reviziji ("Sl. list
RCG", br. 69/05, "Službeni list Crne
Gore", br. 80/08 i 32/11)
24. Zakon o radu (Službeni list Crne Gore", br.
49/08, 88/09, 26/09, 26/10, 59/11, 66/12,
31/14 i 53/14)
PRILOG 2
Interna akta Centralne banke Crne Gore
1.
Pravilnik o unutrašnjoj organizaciji Centralne banke Crne Gore
(br. 0102-4626/1 od 10.12.2010. god, 0102-4626/2 od 20.07.2012. god, 0102-
4626/3 od 30.11.2012. god, 0102-4626/4 od 5.07.2013. god, 0102-7430/1 od
31.12.2014. god. i 0102-7430/3 od 31.12.2015. god.)
2.
Pravilnik o sistematizaciji radnih mjesta u Centralnoj banci Crne Gore
(br. 0102-178/1 od 14.01.2011. god, 0102-2577/1 od 02.06.2011. god, 12-1263/1
od 14.03.2012. god, 0102-1263/2 od 24.07.2012. god, 0102-5444/1 od 03.12.2012.
god, 0102-5444/3 od 30.01.2013. god, 0102-5444/4 od 13.05.2013. god, 0102-
5444/5 od 17.07.2013. god, 0102-5444/6 od 27.11.2013. god, 0102-5444/7 od
13.12.2013. god, 0102-5444/8 od 31.12.2013. god, 0102-5444/10 od 08.04.2014.
god. i 0102-5444/12 od 10.02.2015. god.)
3.
Kolektivni ugovor Centralne banke Crne Gore
(br.0102-1350/1 od 23.03.2011.god, 0102-1350/2 od 26.12.2011.god, 0102-
1350/3 od 20.12.2012. god, 0102-3172/1 od 16.07.2013.god, 0102-3172/2 od
13.11.2013.god, 0102-3172/3 od 30.12.2013.god. i 0102-3172/4 od 15.12.2014.
god.)
4. Etički kodeks Centralne banke Crne Gore
(br. 0102-763/1 od 22.02.2011. god.)
5. Pravilnik o stručnom usavršavanju i osposobljavanju
(br. 0102-2945/1 od 23.06.2011. god.)
6.
Pravilnik o vrednovanju radnog učinka
(br. 0102-3457/1 od 20.07.2011. god, 0102-3457/2 od 22.03.2013. god, 0102-
3457/3 od 19.07.2013. god. i 0102-450/1 od 29.01.2014. god.)
7.
Pravilnik o službenim putovanjima
(br.0102-2195/1 od 11.05.2011. god, 0102-2195/2 od 09.02.2012. god, 0102-
2195/3 od 06.06.2012. god, 0102-2195/5 od 19.07.2013. god, 0102-2195/6 od
09.07.2015. god. i 0102-2195/7 od 02.10.2015. god.)
8. Pravilnik o rješavanju stambenih potreba
(br. 0102-1011/1 od 13.02.2015. god.)
9. Odluka o korišćenju službenih stanova
(br. 0102-2757/1 od 14.06.2011. god.)
10.
Pravilnik o korišćenju mobilnog telefona za službene potrebe
(br. 12-1082/1 od 8.03.2011. god, 12-1082/2 od 23.01.2012. god, 0102-2188/1 od
8.05.2012. god, 0102-2188/2 od 27.06.2012, 0102-2188/3 od 30.08.2012, 0102-
2188/4 od 19.07.2013, 0102-447/1 od 29.01.2014. god.)
11. Pravilnik o službenoj i radnoj odjeći
(br. 0102-3392/1 od 21.07.2011. god.)
12. Pravilnik o uslovima i načinu korišćenja sredstava za reprezentaciju
(br. 0102-7625/1 od 31.12.2015. god.)
13. Pravilnik o načinu korišćenja i upotrebe službenih vozila
(br. 0102-56/1 od 05.01. 2011. god, 0102-3249/1 od 19.07.2013. god, 0102-
3249/2 od 09.10.2013. god. i 0102-3249/5 od 29.04.2015. god.)
14. Pravilnik o tajnosti
(br. 0101-4014/14-2 od 30.05.2011. god.)
15. Pravilnik o kancelarijskom i arhivskom poslovanju
(br. 0102-5605/1 od 29.09.2015. god.)
16. Lista kategorija registraturske građe Centralne banke Crne Gore
(br. 0102-4297/1 od 28.09.2012. god.)
17. Pravilnik o pečatu, štambilju i žigu Centralne banke Crne Gore
(br.0102-490/1 od 04.02.2011. god. i 0102-490/5 od 29.09.2015. god.)
18. Odluka o broju pečata, štambilja i žiga
(br. 0102-490/2 od 16.03.2011. god. i 0102-490/3 od 30.09.2014. god.)
19. Pravilnik o popisu
(br. 0102-3386/1 od 21.07.2011. god.)
20. Pravilnik o računovodstvu
(br. 0102-2256/1 od 16.05.2011. god.)
21. Računovodstvene politike
(br. 0102-2256/2 od 16.05.2011. god. i 0102-1961/1 od 23.04.2012. god.)
22. Uputstvo o izradi finansijskog plana
(br. 0102-4375/1 od 05.10.2011. god, 0102-4375/2 od 30.01.2014. god. i 0102-
4375/3 od 11.11.2014. god.)
23. Uputstvo o vrsti i mjestu troška u Centralnoj banci Crne Gore
(br. 0102-2773/1 od 14.06.2011. god, 0102-1962/1 od 23.04.2012. god. i 0102-
4134/1 od 16.09.2013. god.)
24. Uputstvo o blagajničkom poslovanju
(br. 0102-4373/1 od 20.07.2015. god.)
25. Pravilnik o internoj reviziji
(br. 0102-2847/1 od 20.06.2011. god. i 0102-2847/2 od 29.01.2014. god.)
26. Poslovnik o radu Savjeta Centralne banke Crne Gore
(P.br.0101-4014/1-3 od 3.11.2010. god, br.0101-4014/4-3 od 30.11.2010. god, br.
0101-4014/36-2 od 23.10.2012. god. i 0101-4014/65-7 od 11.12.2014. god.)
27. Odluka o načinu izvještavanja članova Savjeta Centralne banke Crne Gore o
ostvarivanju svojih finansijskih interesa
(br.0101-4014/17-2-2010 od 12.07.2011. god.)
28. Pravilnik o radu Odbora za reviziju
(br. 0101-4014/7-4 od 28.01.2011. god.)
29. Pravilnik o sprovođenju postupka javne nabavke neposrednim sporazumom
(br. 0102-7041/1 od 01.12.2015. god.)
30. Vodič za pristup informacijama u posjedu Centralne banke Crne Gore
(br. 0102-1363/1 od 22.03.2013. god. i br. 0102-1363/2 od 09.05.2014. god.)
31. Odluka o izgledu, sadržini i načinu upotrebe loga
(br. 0102-3083/1 od 30.06.2011. god.)
32. Odluka o vršenju video nadzora
(br. 0104-327/1 od 24.01.2013. god.)
33.
Odluka o radnom vremenu
(br. 0102-3084/1 od 30.06.2011. god, 0102-1866/1 od 17.04.2012. god, 0102-
1866/2 od 28.12.2012. god. i 0102-449/1 od 29.01.2014. god.)
34. Uputstvo o evidentiranju prisustva zaposlenih na radu
(0104-5688 od 28.12.2012. god. i 0102-446/1 od 29.01.2014. god.)
35. Odluka o postupku i načinu davanja u zakup ili na korišćenje nepokretnosti
(br. 0102-4482/1 od 11.10.2011. god.)
36. Odluka o načinu i postupku otuđenja nepokretne imovine
(br. 0101-4014/54-4 od 26.02.2014. god.)
37. Odluka o zabrani pušenja
(br. 0101-4014/17-2-2010 od 07.09.2011. god.)
38. Odluka o utvrđivanju Okvira za politiku nadgledanja platnih sistema
(br.0102-6312/1 od 29.10.2015. god.)
39.
Odluka o utvrđivanju Politike bezbjednosti informacija Centralne banke
Crne Gore
(br. 0102-4110/1 od 19.09.2012. god, 0102-4110/3 od 17.04.2014. god, 0102-
4110/4 od 17.03.2015. god.)
40. Odluka o utvrđivanju Politike kontinuiteta poslovanja Centralne banke Crne
Gore
(br. 0102-1885/1 od 01.04.2014. god.)
41. Odluka o utvrđivanju Metodologije za procjenu i obradu rizika po
bezbjednost informacija Centralne banke Crne Gore
(br. 0102-4048/2 od 24.09.2013. god.)
42. Odluka o utvrđivanju Opsega sistema upravljanja bezbjednošću informacija
u Centralnoj banci Crne Gore Gore
(br. 0102-4048/1 od 24.09.2013. god.)
43. Odluka o utvrđivanju Programa podizanja svjesnosti zaposlenih o
bezbjednosti informacija
(br. 0102-5484/1 od 06.10.2014. god.)
Top Related