Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Nordea 1, SICAV
AktsiafondAktsiafond EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 10.37 1.04% € 104.16 1.04% € 3.39 0.57%
€ 7.86 0.79% € 78.21 0.78% € 2.53 0.42%
€ 19.72 1.97% € 197.18 1.97% € 11.88 1.98%
€ 37.94 3.79% € 379.55 3.80% € 17.80 2.97%
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Equity fund
Kui kliendid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) või Luminor Bank AS poolt turustatud investeerimisfondidesse, siis maksavad nad
enamasti järgmisi tasusid: finantsinstrumendiga seotud kulud (haldustasu ja muud seonduvad kulud) kui ka Luminor Bank AS poolt pakutavate
investeerimis- ja / või investeerimise kõrvalteenustega seotud kulud (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 18.22 1.82% € 182.37 1.82% € 5.92 0.99%
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Tehingutasud € 19.72 1.97% € 197.18 1.97% € 11.88 1.98%
Lisateenustega seotud tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Kulu liik
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
dTe
enu
stas
ud
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 10.61 (1.06% ) 74.52 (2.42% ) 142.47 (2.70% )
€ 10 000.00 105.99 (1.06% ) 744.73 (2.42% )
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust)
1423.85 (2.70% )
0%€ 1 000.00 -37.94 (-3.79% ) -73.03 (-2.50% ) -106.84 (-2.23% )
€ 10 000.00 -379.55 (-3.80% ) -730.73 (-2.50% ) -1069.09 (-2.24% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -86.49 (-8.65% ) -206.41 (-7.42% ) -310.59 (-7.17% )
€ 10 000.00 -865.08 (-8.65% ) -2064.53 (-7.42% ) -3106.48 (-7.17% )
€ 0.00
€ 5.00
€ 10.00
€ 15.00
€ 20.00
€ 25.00
€ 30.00
1 2 3 4 5
2.82% 1.79% 1.76% 1.72% 2.59%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Nordea Fund of Funds, SICAV
FondifondFondifond EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 12.50 1.25% € 125.00 1.25% € 4.09 0.68%
€ 7.31 0.73% € 73.13 0.73% € 2.35 0.39%
€ 19.70 1.97% € 197.02 1.97% € 11.88 1.98%
€ 39.51 3.95% € 395.14 3.95% € 18.31 3.05%
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Fund of Funds
Kui kliendid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) või Luminor Bank AS poolt turustatud investeerimisfondidesse, siis maksavad nad
enamasti järgmisi tasusid: finantsinstrumendiga seotud kulud (haldustasu ja muud seonduvad kulud) kui ka Luminor Bank AS poolt pakutavate
investeerimis- ja / või investeerimise kõrvalteenustega seotud kulud (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 19.81 1.98% € 198.12 1.98% € 6.44 1.07%
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Tehingutasud € 19.70 1.97% € 197.02 1.97% € 11.88 1.98%
Lisateenustega seotud tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 9.00 (0.90% ) 69.38 (2.26% ) 133.38 (2.54% )
€ 10 000.00 90.00 (0.90% ) 693.83 (2.26% ) 1333.79 (2.54% )
0%€ 1 000.00 -39.51 (-3.95% ) -77.57 (-2.66% ) -114.12 (-2.39% )
€ 10 000.00 -395.14 (-3.95% ) -775.73 (-2.66% ) -1141.24 (-2.39% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -88.03 (-8.80% ) -210.41 (-7.57% ) -316.37 (-7.32% )
€ 10 000.00 -880.29 (-8.80% ) -2104.09 (-7.57% ) -3163.66 (-7.32% )
€ 0.00
€ 5.00
€ 10.00
€ 15.00
€ 20.00
€ 25.00
€ 30.00
1 2 3 4 5
2.98% 1.94% 1.90% 1.86% 2.72%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Nordea 1, SICAV
SegafondSegafond EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 10.46 1.05% € 104.59 1.05% € 3.43 0.57%
€ 9.64 0.96% € 96.40 0.96% € 3.10 0.52%
€ 19.70 1.97% € 196.99 1.97% € 11.87 1.98%
€ 39.80 3.98% € 397.98 3.98% € 18.41 3.07%
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Mixed fund
Kui kliendid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) või Luminor Bank AS poolt turustatud investeerimisfondidesse, siis maksavad nad
enamasti järgmisi tasusid: finantsinstrumendiga seotud kulud (haldustasu ja muud seonduvad kulud) kui ka Luminor Bank AS poolt pakutavate
investeerimis- ja / või investeerimise kõrvalteenustega seotud kulud (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 20.08 2.01% € 200.77 2.01% € 6.53 1.09%
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.02 0.00% € 0.22 0.00% € 0.01 0.00%
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Tehingutasud € 19.70 1.97% € 196.99 1.97% € 11.87 1.98%
Lisateenustega seotud tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 8.71 (0.87% ) 68.46 (2.23% ) 131.75 (2.51% )
€ 10 000.00 87.10 (0.87% ) 684.59 (2.23% ) 1317.48 (2.51% )
0%€ 1 000.00 -39.80 (-3.98% ) -78.39 (-2.68% ) -115.43 (-2.42% )
€ 10 000.00 -397.98 (-3.98% ) -783.90 (-2.68% ) -1154.31 (-2.42% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -88.31 (-8.83% ) -211.13 (-7.60% ) -317.40 (-7.35% )
€ 10 000.00 -883.05 (-8.83% ) -2111.26 (-7.60% ) -3174.01 (-7.35% )
€ 0.00
€ 5.00
€ 10.00
€ 15.00
€ 20.00
€ 25.00
€ 30.00
€ 35.00
1 2 3 4 5
3.01% 1.97% 1.93% 1.89% 2.75%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Nordea 1, SICAV
VõlakirjafondVõlakirjafond EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 7.81 0.78% € 78.75 0.79% € 2.54 0.42%
€ 4.18 0.42% € 41.91 0.42% € 1.35 0.23%
€ 9.92 0.99% € 99.15 0.99% € 5.97 0.99%
€ 21.90 2.19% € 219.81 2.20% € 9.86 1.64%
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Bond Fund
Kui kliendid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) või Luminor Bank AS poolt turustatud investeerimisfondidesse, siis maksavad nad
enamasti järgmisi tasusid: finantsinstrumendiga seotud kulud (haldustasu ja muud seonduvad kulud) kui ka Luminor Bank AS poolt pakutavate
investeerimis- ja / või investeerimise kõrvalteenustega seotud kulud (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 11.99 1.20% € 120.66 1.21% € 3.90 0.65%
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Tehingutasud € 9.92 0.99% € 99.15 0.99% € 5.97 0.99%
Lisateenustega seotud tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 27.30 (2.73% ) 106.12 (3.42% ) 190.99 (3.56% )
€ 10 000.00 272.20 (2.72% ) 1058.56 (3.41% ) 1905.11 (3.55% )
0%€ 1 000.00 -21.90 (-2.19% ) -45.32 (-1.53% ) -68.18 (-1.40% )
€ 10 000.00 -219.81 (-2.20% ) -455.57 (-1.54% ) -685.65 (-1.41% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -71.10 (-7.11% ) -182.27 (-6.49% ) -280.13 (-6.36% )
€ 10 000.00 -711.82 (-7.12% ) -1824.77 (-6.50% ) -2804.37 (-6.37% )
€ 0.00
€ 2.00
€ 4.00
€ 6.00
€ 8.00
€ 10.00
€ 12.00
€ 14.00
€ 16.00
€ 18.00
1 2 3 4 5
1.70% 1.18% 1.17% 1.16% 1.61%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Nordea 1, SICAV
Reserv- ja rahaturufondReservfond EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 2.94 0.29% € 29.39 0.29% € 0.96 0.16%
€ 0.75 0.08% € 7.50 0.08% € 0.24 0.04%
€ 5.98 0.60% € 59.80 0.60% € 3.59 0.60%
€ 9.67 0.97% € 96.69 0.97% € 4.79 0.80%
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Reserve Fund
Kui kliendid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) või Luminor Bank AS poolt turustatud investeerimisfondidesse, siis maksavad nad
enamasti järgmisi tasusid: finantsinstrumendiga seotud kulud (haldustasu ja muud seonduvad kulud) kui ka Luminor Bank AS poolt pakutavate
investeerimis- ja / või investeerimise kõrvalteenustega seotud kulud (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 3.69 0.37% € 36.89 0.37% € 1.20 0.20%
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Tehingutasud € 5.98 0.60% € 59.80 0.60% € 3.59 0.60%
Lisateenustega seotud tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 39.94 (3.99% ) 138.27 (4.41% ) 245.89 (4.50% )
€ 10 000.00 399.40 (3.99% ) 1382.66 (4.41% ) 2458.89 (4.50% )
0%€ 1 000.00 -9.67 (-0.97% ) -16.98 (-0.57% ) -24.24 (-0.49% )
€ 10 000.00 -96.69 (-0.97% ) -169.84 (-0.57% ) -242.45 (-0.49% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -59.28 (-5.93% ) -157.43 (-5.55% ) -245.35 (-5.47% )
€ 10 000.00 -592.77 (-5.93% ) -1574.34 (-5.55% ) -2453.48 (-5.47% )
€ 0.00
€ 1.00
€ 2.00
€ 3.00
€ 4.00
€ 5.00
€ 6.00
€ 7.00
1 2 3 4 5
0.67% 0.37% 0.37% 0.36% 0.66%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
NASDAQ Balti börsil noteeritud aktsiaNASDAQ Balti börsil noteeritud aktsiad EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
€ 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
€ 13.60 1.36% € 47.15 0.47% XXX XXX
€ 13.60 1.36% € 47.15 0.47% XXX XXX
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Equities- Baltic
Kui kliendid investeerivad NASDAQ Balti börsil noteeritud aktsiatesse, siis maksavad nad järgmisi Luminor Bank AS poolt pakutavate investeerimis- ja /
või investeerimise kõrvalteenustega seotud tasusid (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Tehingutasud € 6.40 0.64% € 39.95 0.40% XXX XXX
Lisateenustega seotud tasud € 7.20 0.72% € 7.20 0.07% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 36.24 (3.62% ) 128.02 (4.10% ) 229.21 (4.21% )
€ 10 000.00 450.86 (4.51% ) 1507.34 (4.79% ) 2672.11 (4.85% )
0%€ 1 000.00 -13.60 (-1.36% ) -28.00 (-0.94% ) -42.40 (-0.86% )
€ 10 000.00 -47.15 (-0.47% ) -61.52 (-0.21% ) -75.89 (-0.15% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -63.44 (-6.34% ) -169.11 (-5.99% ) -264.47 (-5.96% )
€ 10 000.00 -545.15 (-5.45% ) -1481.01 (-5.20% ) -2325.62 (-5.16% )
€ 0.00
€ 2.00
€ 4.00
€ 6.00
€ 8.00
€ 10.00
€ 12.00
1 2 3 4 5
1.04% 0.72% 0.72% 0.72% 1.04%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Euroala ja USA börsiaktsiaEuroala ja USA börsiaktsiad EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
€ 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
€ 59.20 5.92% € 59.20 0.59% XXX XXX
€ 59.20 5.92% € 59.20 0.59% XXX XXX
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Equities- Foreign
Kui kliendid investeerivad Euroala ja USA börsiaktsiatesse, siis maksavad nad järgmisi Luminor Bank AS poolt pakutavate investeerimis- ja / või
investeerimise kõrvalteenustega seotud tasusid (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Tehingutasud € 40.00 4.00% € 40.00 0.40% XXX XXX
Lisateenustega seotud tasud € 19.20 1.92% € 19.20 0.19% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 -10.20 (-1.02% ) 53.94 (1.77% ) 124.66 (2.38% )
€ 10 000.00 438.88 (4.39% ) 1469.58 (4.68% ) 2605.94 (4.74% )
0%€ 1 000.00 -59.20 (-5.92% ) -97.60 (-3.37% ) -136.00 (-2.88% )
€ 10 000.00 -59.20 (-0.59% ) -97.60 (-0.33% ) -136.00 (-0.27% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -108.20 (-10.82% ) -234.54 (-8.52% ) -348.56 (-8.21% )
€ 10 000.00 -558.20 (-5.58% ) -1518.17 (-5.34% ) -2384.53 (-5.30% )
€ 0.00
€ 5.00
€ 10.00
€ 15.00
€ 20.00
€ 25.00
€ 30.00
€ 35.00
€ 40.00
1 2 3 4 5
3.92% 1.92% 1.92% 1.92% 3.92%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Börsil kaubeldavad fondid (ETF)Börsil kaubeldavad fondid (ETF) EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 2.94 0.29% € 29.94 0.30% XXX XXX
€ 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
€ 59.20 5.92% € 59.20 0.59% XXX XXX
€ 62.14 6.21% € 89.14 0.89% XXX XXX
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Exchange traded funds (ETF)
Kui kliendid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) või Luminor Bank AS poolt turustatud investeerimisfondidesse, siis maksavad nad
enamasti järgmisi tasusid: finantsinstrumendiga seotud kulud (haldustasu ja muud seonduvad kulud) kui ka Luminor Bank AS poolt pakutavate
investeerimis- ja / või investeerimise kõrvalteenustega seotud kulud (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 2.94 0.29% € 29.94 0.30% XXX XXX
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Tehingutasud € 40.00 4.00% € 40.00 0.40% XXX XXX
Lisateenustega seotud tasud € 19.20 1.92% € 19.20 0.19% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 -13.21 (-1.32% ) 44.19 (1.45% ) 107.11 (2.06% )
€ 10 000.00 408.25 (4.08% ) 1368.76 (4.37% ) 2421.53 (4.43% )
0%€ 1 000.00 -62.14 (-6.21% ) -106.22 (-3.67% ) -150.04 (-3.20% )
€ 10 000.00 -89.14 (-0.89% ) -186.98 (-0.63% ) -284.23 (-0.58% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -111.07 (-11.11% ) -242.11 (-8.83% ) -359.66 (-8.53% )
€ 10 000.00 -587.39 (-5.87% ) -1596.80 (-5.63% ) -2502.18 (-5.60% )
€ 0.00
€ 5.00
€ 10.00
€ 15.00
€ 20.00
€ 25.00
€ 30.00
€ 35.00
€ 40.00
€ 45.00
1 2 3 4 5
4.21% 2.21% 2.20% 2.19% 4.19%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
VõlakirjaEurovõlakirjad ja kommertspaberid EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
€ 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
€ 99.20 9.92% € 99.20 0.99% XXX XXX
€ 99.20 9.92% € 99.20 0.99% XXX XXX
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: Debt securities
Kui kliendid investeerivad Võlakirjadesse, siis maksavad nad järgmisi Luminor Bank AS poolt pakutavate investeerimis- ja / või investeerimise
kõrvalteenustega seotud tasusid (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Tehingutasud € 80.00 8.00% € 80.00 0.80% XXX XXX
Lisateenustega seotud tasud € 19.20 1.92% € 19.20 0.19% XXX XXX
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% XXX XXX
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 -51.20 (-5.12% ) 10.79 (0.36% ) 79.14 (1.53% )
€ 10 000.00 398.80 (3.99% ) 1429.42 (4.55% ) 2565.67 (4.67% )
0%€ 1 000.00 -99.20 (-9.92% ) -137.60 (-4.81% ) -176.00 (-3.80% )
€ 10 000.00 -99.20 (-0.99% ) -137.60 (-0.46% ) -176.00 (-0.35% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -147.20 (-14.72% ) -271.69 (-10.03% ) -384.04 (-9.24% )
€ 10 000.00 -597.20 (-5.97% ) -1555.31 (-5.48% ) -2420.01 (-5.39% )
€ 0.00
€ 10.00
€ 20.00
€ 30.00
€ 40.00
€ 50.00
€ 60.00
1 2 3 4 5
5.92% 1.92% 1.92% 1.92% 5.92%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Ex-ante teave kulude ja tasude kohta
Nordea 1, SICAV
Global Stable Equity Fund - Euro HedgedAktsiafond EUR
Kokkuvõte
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
€ 8.72 0.87% € 87.21 0.87% € 2.86 0.48%
€ 9.00 0.90% € 90.00 0.90% € 2.90 0.48%
€ 19.72 1.97% € 197.23 1.97% € 11.88 1.98%
€ 37.44 3.74% € 374.44 3.74% € 17.64 2.94%
Tasude liigiline jaotus*
Kulude ja tasude kirjeldus
Ex-ante teave kulude ja tasude ülevaate antud osas saab klient koondatud kokkuvõtte kõigi võimalike teenusega kaasnevate kulude ja tasude kohta. Kulud ja tasud on
jaotatud kahte kategooriasse – instrumendipõhised kulud ja tasud ning Luminor Bank AS investeerimis- ja investeerimise kõrvalteenuse teenustasud. Kolmandate
osapoolt poolt Luminor Bank AS makstud peibutiste kohta on teave esitatud instrumendipõhiste kulude osas. Kulud ja tasud on esitatud nii rahalises vääringus kui ka
protsendina investeeritud summast. Kulude ja tasude arvutamine on tehtud eeldusel, et investeeringu (ühekordse või igakuise püsimakse vormis tehtud) kestvus on
vähemalt üks kalendriaasta. Esitatud kulud ja tasud ei kajasta alusvarana kasutatud instrumendi turuhinna võimalikke kõikumisi.
Käesolev dokument annab Luminor Bank AS klientidele ja potentsiaalsetele klientidele teavet allpool nimetatud finantsinstrumendi või sarnase tasu struktuuri
finantsinstrumentide rühma kulude ja tasude kohta. See kulude ja tasude teabeleht on koostatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65 / EL
artikli 24 lõikes 4 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2017/565 artiklis 50 sätestatud regulatiivnõuetele. Käesolev dokument ei ole turundusmaterjal. Käesolevas
dokumendis toodud kulud ja tasud on esitatud Luminor Bank AS praeguse hinnakirja ja kolmandatelt osapooltelt, sealhulgas, kuid mitte ainult, finantsinstrumentide
emitentidelt, tootjatelt ja turustajatelt saadud informatsiooni kasutades. Käesolev dokument ei sisalda isiklikke allahindlusi, mis võivad konkreetsele kliendile
kohalduda. Dokument ei kajasta välisvaluuta vahetustasusid, mis võivald kohalduda, kui investeerimisvääring erineb kliendi põhivaluust.
ISIN/ID: LU0278529986
Kui kliendid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) või Luminor Bank AS poolt turustatud investeerimisfondidesse, siis maksavad nad
enamasti järgmisi tasusid: finantsinstrumendiga seotud kulud (haldustasu ja muud seonduvad kulud) kui ka Luminor Bank AS poolt pakutavate
investeerimis- ja / või investeerimise kõrvalteenustega seotud kulud (tehingu- ja komisjonitasu, märkimistasu ja väljumistasu).
Instrumendipõhised tasud –
Tehingutasud
Kõik tehingutega seotud kulud ja tasud, mis on tekkinud investeeringute soetamise ja realiseerimise tulemusena.
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Tegemist on eelduslike
aastaste kuludega, mis on
arvutatud lähtuvalt 3
investeerimismudelist, kus
investeering on tehtud
järgmistes summades ja
viisil:
€ 1000, € 10 000 ja igakuine
püsimakse € 50/kuu.
Kulu liik
Instrumendipõhised tasud
'sh 3 osapoolele makstavad
tasud
Teenustasud
Kokku:
* Käesolev alalõik annab üksikasjaliku ülevaate erinevatest kuludest ja tasudest, mis kuuluvad tasumisele kasutades Luminor Bank AS poolt pakutavaid investeerimis-
ja investeerimise kõrvalteenuseid. Tasude liigiline jaotus on esitatud eespool loetletud kulude ja tasude kohta, mis kaasnevad ühekordse või igakuise püsimakse vormis
tehtud investeeringuga ja mis kuuluvad kalendriaasta vältel kliendi poolt tasumisele.
Jooksva kalendriaasta tasud ja kulud on esitatud aastase investeerimisperioodi kohta, eeldusel et investeering on tehtud kalendriaasta alguses ühekordse või igakuise
püsimakse vormis ja investeering müüakse kalendriaasta lõpus, kus investeeringu tootlus on 0%. Esitatud investeeringu summale ning perioodile kohaldatud tasusid ja
kulusid puudutav teave põhineb ajaloolistel andmetel tasude ja kulude kohta ning näite koostamise hetkel kehtivale Luminor Bank AS hinnakirjale ja instrumendi kohta
käivas UCITS KIID esitatud teabel.
Esitatud hinnangulised tasud ja kulud võivad tegelikest tasudest ja kuludest erineda, sest tegelikult makstavad tasud sõltuvad konkreetsest instrumendist,
tehingumahust ja turust, kus tehing teostatakse.
Instrumendipõhised tasud –
Ühekordsed tasud
Kõik investeeringu alguses või lõpus makstavad emitendi või turustaja kulud ja tasud (sisalduvad või lisatakse instrumendi hinnale). Tasud
nagu ettemakstav valitsemistasu, struktureerimistasu ja jaotustasu.
Instrumendipõhised tasud –
Alalised tasud
Kõik instrumendi haldamisega seotud jooksvad kulud, mis arvatakse maha investeeringu kestel ja mis kajastuvad instrumendi hinnas.
Tasud nagu valitsemis- ja teenustasud, vahetustehingute tasud, väärtpaberite laenamisega seotud kulud, maksud ja rahastamiskulud.
Instrumendipõhised tasud –
Seonduvad kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasu ja intresse, mida emitent võib alalistest tasudest eraldi arvestada.
Teenustasud – Ühekordsed
tasud
Kõik kulud ja tasud, mis makstakse investeerimisteenuse pakkujale (vahendajale) investeeringu alguses või lõpus. Hoiuse sõlmimise ja (või)
lõpetamise tasu.
Teenustasud – Alalised tasud Kõik jooksvad kulud ja tasud, mida kliendid investeerimisühingule osutatud teenuste eest maksavad. Teenuseosutajale tasutud
haldustasud või nõustamistasud.
Teenustasud – Tehingutasud Kõik kulud ja tasud, mis on seotud investeerimisühingu või muude osapoolte sooritatud tehingutega. Maakleritasud, sisenemis- ja
väljumistasud, platvormi tasud, hinnalisad (sisalduvad tehinguhinnas), tempelmaks, tehingutasud ja valuutavahetuskulud.
Teenustasud – Lisateenustega
seotud tasud
Mis tahes kulud ja tasud, mis on seotud kõrvalteenustega, mis ei sisaldu eespool nimetatud kuludes. Investeerimisteenuse osutaja
nõutavad investeerimisanalüüsi ja hoidmiskulud.
Teenustasud – Seonduvad
kulud
Need kulud hõlmavad tulemustasusid, mida teenusepakkuja võib arvutada jooksvatest tasudest eraldi.
Kulu (EUR) % investeeringust Kulu (EUR)%
investeeringustKulu (EUR)
%
investeeringust
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 17.72 1.77% € 177.21 1.77% € 5.76 0.96%
Tehingutasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Ühekordsed tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Alalised tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Tehingutasud € 19.72 1.97% € 197.23 1.97% € 11.88 1.98%
Lisateenustega seotud tasud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Seonduvad kulud € 0.00 0.00% € 0.00 0.00% € 0.00 0.00%
Kulude jaotus investeeringu vältel ***
Teen
ust
asu
d
Ühekordne investeering
€ 1 000
Ühekordne investeering
€ 10 000
Investeering igakuise püsimaksena
€ 50/kuu
Kulu liik
Inst
rum
end
ipõ
his
ed t
asu
d
Kogukulude mõju erineva investeerimisperioodi tootlustele**
** Esitatud negatiivse (-5%), neutraalse (0%) ja positiivse (+5%) stsenaariumiga investeeringu tulemused on esitatud üksnes selleks, et näitlikustada erinevate tasude ja
kulude kogumõju investeeringu tootlusele. Antud stsenaariumid on näitlikustavad ja ei põhine objektiivsel andmeanalüüsil ning neid prognoose ei tohi käsitleda
investeeringu tulevase tootlusena. Investeeringute kogutootlus arvutatakse kogusummana, mis kajastab antud investeerimisperioodi tulu või kahjumit.
Instrumendipõhised alalised tasud, lisateenustega seotud tasud ja (või) teenusega seonduvad tasud on arvutatud lähtuvalt investeeringu igaaastasest kalendriaasta
keskmisest väärtusest. Instrumendi- ja (või) teenuse esialgsed ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu esialgselt
väärtuselt. Instrumendi- ja (või) teenuse müügi ühekordsed tasud ja instrumendi- ja (või) teenuse tehingutasud on arvutatud investeeringu väärtuselt
investeerimisperioodi lõpus.
Aastane tootlus
Investeeritud
summa
Kogutulu (Keskmine tootlus aasta baasil) pärast tasude mahaarvamist
Investeerimisperiood
1 aasta (€ ja % investeeringust) 3 aasta (€ ja % investeeringust) 5 aasta (€ ja %
investeeringust)
5%€ 1 000.00 11.12 (1.11% ) 76.14 (2.48% ) 145.35 (2.75% )
€ 10 000.00 111.23 (1.11% ) 761.45 (2.48% ) 1453.48 (2.75% )
0%€ 1 000.00 -37.44 (-3.74% ) -71.59 (-2.45% ) -104.53 (-2.18% )
€ 10 000.00 -374.44 (-3.74% ) -715.95 (-2.45% ) -1045.34 (-2.18% )
***Allpool esitatud graafik illustreerib 5-aastase investeeringu kulude ja tasude kõverat mille esialgse investeerimisväärtus on 1000 eurot. Protsentväärtused
arvutatakse lähtuvalt esialgsest investeerimisväärtusest 1 000 eurot.
-5%€ 1 000.00 -86.01 (-8.60% ) -205.15 (-7.37% ) -308.77 (-7.12% )
€ 10 000.00 -860.10 (-8.60% ) -2051.53 (-7.37% ) -3087.66 (-7.12% )
€ 0.00
€ 5.00
€ 10.00
€ 15.00
€ 20.00
€ 25.00
€ 30.00
1 2 3 4 5
2.77% 1.74% 1.71% 1.68% 2.55%
Ku
lud
ko
kku
(€
)
Aasta
Top Related