Une APPROCHE NOUVELLE pour la GESTION de votre PATRIMOINE
AUDITINGÉNIERIECONSEIL
AIC Patrimoine
www.aicpatr imoine.fr
Forts de 20 années d’expérience, avec plus de 300 clients suivis, Jean-Luc Abert et Paul-Cyril Cayrat
vous proposent les meilleures stratégies patrimoniales au travers de solutions adaptées à vos besoins.
Généraliste du patrimoine, AIC Patrimoine propose un service à haute valeur ajoutée permettant
l’optimisation patrimoniale. Indépendant dans ses choix, AIC Patrimoine a la liberté de proposer, en toute
objectivité, les solutions les plus adéquates.
Jean-Luc ABERT
44 ans, marié, 2 enfants, diplômé de l’AUREP Université de
Clermont Auvergne, DU de Gestion de Patrimoine. Diplômé
de L’ESC Bordeaux. Gestionnaire de patrimoine depuis
2002, après des expériences réussies dans la création
d’entreprises, il a acquis une compétence incontestable
dans la gestion et le management. Il a décidé de mettre ses
compétences au service de ses clients.
Paul-Cyril CAYRAT
36 ans, marié, 4 enfants, diplômé de l’AUREP Université de
Clermont Auvergne, DU de Gestion de Patrimoine.
Diplômé de l’ESC PAU. Après une expérience réussie au sein
d’un grand groupe industriel français, il décide en 2003
de reprendre la société CEGEP, créé en 1994 par son père,
spécialisé dans la gestion patrimoniale haut de gamme et
sur mesure. Il est passionné par son métier et par le monde
de l’entreprise.
L’EQUIPE
DroIt CIvIL fRégimes matrimoniaux, transmission du Patrimoine
DroIt FIsCAL fFiscalité des revenus, Fiscalité du patrimoine, Fiscalité professionnelle
DroIt soCIAL fRetraites, Prévoyance, Epargne salariale, Rémunérations
DroIt Des AssurAnCes fAssurance Vie, Contrats de capitalisation
DroIt Des AFFAIres fDroit des sociétés, Valeurs mobilières, Contrats, Comptabilité
eConomIe fMarchés, Produits financiers, Immobilier
NOS COMPÉTENCES
1. PREmiER EnTRETiEnCette étape-clé permet aux deux parties de se connaître et de s’évaluer.
découverte des besoins du client -connaissance du client (environnement familial, social, patrimonial) -présentation de notre cabinet -
2. LETTRE dE missionAprès ce premier entretien, notre cabinet adresse à son client une lettre de mission qui définit les contours de son intervention, ainsi que ses modalités de rétribution.Depuis la loi de sécurité financière d’août 2003, celle-ci est obligatoire. La lettre de mission sécurise la relation avec notre cabinet, permet de faire le point sur la demande de notre client, d’en cerner les contours, d’établir un devis. Ainsi tout est clair, tant sur le fond des attentes de notre client que sur les moyens que nous allons mettre en œuvre pour les satisfaire.
3. AudiT PATRimoniALLa lettre de mission acceptée par le client, nous réalisons son étude patrimoniale personnalisée. Celle-ci révèle l’image actuelle et future de sa situation en deux temps :
une phase d’audit : fL’audit sert à analyser l’ensemble de votre patrimoine pour relever ou non les différentes problématiques qui en sont liées :Pour cela, quatre audits sont réalisés:
Bilan Juridique : Situation civil de la personne -Bilan Fiscal : Impôt sur le revenu, ISF, Taxes… -Bilan Social : Retraite et prévoyance -Bilan économique : Analyse des actifs immobiliers et -valeurs mobilières
une phase d’ingénierie patrimoniale : fNous trouvons la ou les solutions adaptées aux problématiques relevées dans l’audit patrimoniale, en respectant les différents objectifs prédéfinis avec notre client.
4. misE En PLACE dE L’ingéniERiE PATRimoniALEAprès validation par le client des solutions proposées et après rédaction d’une nouvelle lettre de mission, nous mettons en place les préconisations révélées par l’étude patrimoniale, grâce à notre palette d’outils (juridique,
financier, immobilier…).
5. suivi ET AssisTAnCETout au long de la vie patrimoniale de nos clients, nous nous engageons à :
assurer la viabilité des solutions proposées. -assister nos clients dans leurs arbitrages patrimoniaux. -adapter les stratégies développées en fonction des -évolutions juridiques, fiscales et patrimoniales de nos clients.élaborer sur demande les déclarations fiscales (IR et ISF). -répondre à toute interrogation dans le cadre de nos -compétences.
Conseil en investissement Financier (CIF), agrément de l’autorité des marchés -financiers (AMF)Compétence juridique appropriée (CJA) -Activités d’intermédiation en assurances (Orias) -Démarchage bancaire ou financier (AMF) -Activités de transactions immobilières (Carte T) -Membre de la chambre des indépendants du Patrimoine -
Nous vous invitons à voir l’ensemble de nos statuts mis à jour régulièrement sur notre site internet w w w. a i c p a t r i m o i n e . f r.
NOS STATUTS
Notre RC professionnelle souscrit
auprès de MMA Covea RIsk nous
couvre à hauteur de 3 800 000
euros par sinistre pour toutes
nos activités.
NOS GARANTIES
NOTRE DÉMARCHELa gestion patrimoniale a pour objectif d’organiser la jouissance liée à la possession d’un patrimoine.Pour élaborer la meilleure stratégie personnalisée, nous travaillons avec nos clients en toute confidentialité, selon le schéma suivant, en 5 phases.
1 - premier entretien
2 - lettre de mission
3 - audit patrimoniale
4 - mise en place de l’ingénierie patrimoniale
5 - suivi et assistance
AUDITINGÉNIERIECONSEILAIC Patrimoine
SARL RCS Pau n°525394060
chemin Dugat - 64160 Serres-Morlaàs
tél.: 05 59 98 01 73
www.aicpatrimoine.fr
U n e a p p r o c h e N o U v e l l e p o u r l a g e s t i o N d e v o t r e pat r i m o i N e
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