Zysk z WIGorem

Licz zyski gdy pomrukują niedźwiedzie jak i szarżują byki

Guru Financial

biuro@gurufinancial.pl Telefon 24 h: 666960888www.gurufinancial.pl

Charakterystyka Produktu

Strona 2

Produkt oparty o: Indeks 20 największych spółek na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie: WIG 20

Okres inwestycji: 18 miesięcy

Gwarancja kapitału:* 100%

Potencjalny zysk: uzależniony od bezwzględnej % zmiany WIG 20

Partycypacja we wzroście: oczekiwana 100% brutto. 87,65 – 112,35 % brutto (71 – 91 % netto)

Minimalna kwota: 10.000 zł

Okres subskrypcji: 19.12.2008 – 29.01.2009

Ryzyko walutowe: brak

Forma prawna: polisa, dzięki której produkt zwolniony jest z podatku Belki**

Rodzaj opcji: barierowa, z barierą na poziomie ± 40% wartości indeksu z dnia pierwszej obserwacji

Prowizja 2%

Do czasu zakupienia opcji: pieniądze wcześniej wpłacone oprocentowane są 8 % p.a.

Indeks WIG20 jest obliczany od 16 kwietnia 1994 roku, na podstawie wartości portfela akcji 20 największych i najbardziej płynnych spółek z podstawowego rynku akcji. Pierwsza wartość indeksu wynosiła 1000 pkt.

WIG20 jest indeksem typu cenowego, co oznacza że przy jego obliczaniu bierze się pod uwagę jedynie ceny zawartych w nim transakcji a nie uwzględnia się dochodów z akcji (dywidend, praw poboru). W indeksie WIG20 nie może uczestniczyć więcej niż 5 spółek z jednego sektora giełdowego.

Wyznaczenia uczestników indeksu WIG20 dokonuje się w oparciu o dane po ostatniej sesji stycznia (rewizja roczna) oraz kwietnia, lipca i października (korekty kwartalne).

Indeks WIG20 publikowany jest przez GPW w sposób ciągły. Każdego dnia w prasie, radiu czy telewizji, w informacjach dotyczących giełdy, mówi się, że ten czy indeks giełdowy spadł, wzrósł lub osiągnął historyczną wartość. Rzadziej komentuje się notowania poszczególnych spółek, natomiast wartości i zmiany indeksów są podawane codziennie, gdyż właśnie indeksy są najlepszym miernikiem sytuacji na rynku giełdowym.

Czym jest WIG20

Strona 3

Skład Indeksu

Strona 4

Indeks WIG20 obejmuje 20 największych i najbardziej płynnych spółek z podstawowego rynku akcji.

Spółki te są znane nie tylko w Polsce ale i na świecie.

Akcje wchodzące w skład indeksu WIG20 są najczęściej wybierane przez inwestorów zagranicznych, zarówno indywidualnych jak międzynarodowe firmy inwestycyjne.

Wszystkie spółki wchodzące w skład indeksu przestrzegają zasad ładu korporacyjnego (corporate governance) przez co stają się jeszcze bardziej transparentne.

1 PKOBP PLPKO0000016 273 465 000 15,511

2 TPSA PLTLKPL00017 505 127 000 15,482

3 PEKAO PLPEKAO00016 75 602 000 15,029

4 PKNORLEN PLPKN0000018 309 998 000 12,381

5 KGHM PLKGHM000017 116 410 000 5,539

6 PGNIG PLPGNIG00014 900 000 000 5,03

7 ASSECOPOL PLSOFTB00016 51 598 000 3,859

8 BZWBK PLBZ00000044 21 546 000 3,707

9 GTC PLGTC0000037 118 179 000 3,293

10 BRE PLBRE0000012 8 944 000 3,133

11 PBG PLPBG0000029 8 905 000 3,078

12 TVN PLTVN0000017 144 169 000 2,934

13 GETIN PLGSPR000014 307 286 000 2,378

14 POLIMEXMS PLMSTSD00019 407 034 000 2,016

15 CERSANIT PLCRSNT00011 76 699 000 1,875

16 CEZ CZ0005112300 9 142 000 1,749

17 AGORA PLAGORA00067 46 391 000 1,157

18 LOTOS PLLOTOS00025 46 796 000 0,92

19 BIOTON PLBIOTN00029 1 326 935 000 0,497

20 POLNORD PLPOLND00019 8 706 000 0,43

100

Lp Instrument Kod ISIN PakietUdział w

portfelu (%)

RAZEM

IndeksBezwzględny Zysk może przynieść dodatnią stopę zwrotu zarówno przy wzroście, jak i przy spadku indeksu WIG20. Jeśli WIG20 zyska w ciągu trwania lokaty 20%, dokładnie tyle zarobi inwestor. Gdyby jednak indeks dwudziestu największych polskich spółek spadł o 20%, wówczas zysk inwestora wyniesie także 20 proc.

Strategia taka wydaje się optymalna w obecnej bardzo zmiennej sytuacji rynkowej gdy trudno przewidzieć kierunek ruchu giełdy, a za pewne uważa się powszechnie jedynie spory potencjał wahań.

Jest jeden warunek aby lokata przyniosła zysk ustalana według tego schematu: w trakcie trwania inwestycji WIG20 nie może pokonać barier ustawionych na poziomie ± 40% wartości początkowej indeksu z pierwszej obserwacji. Jeśli tak by się stało, inwestor w dniu zakończenia inwestycji otrzyma z powrotem zwrot kapitału.

Taka konstrukcja pozwala zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach, co w obliczu dynamicznych zmian jakie zachodzą na rynkach finansowych stanowi wyśmienitą strategię inwestycyjną.

Zasada Działania

Strona 5

Zasada Działania

Strona 6

Zysk 30%

+ 40% wartości początkowej

-40% wartości początkowej

+ 30%

T5.02.2009

T5.08.2010

War

tość

ind

eksu

WIG

20

Zasada Działania

Strona 7

Zysk + 25%

+ 40% wartości początkowej

-40% wartości początkowej

- 25%

War

tość

ind

eksu

WIG

20

T5.02.2009

T5.08.2010

Zasada Działania

Strona 8

100 % gwarancja kapitału

+ 40% wartości początkowej

- 40% wartości początkowej

- 25%War

tość

ind

eksu

WIG

20

T5.08.2010

T5.02.2009

IndeksBezwzględny Znaczna rozbieżność prognoz dotyczących rozwoju sytuacji makroekonomicznej nie pozwala wysnuć jednoznacznego wniosku co do zachowania się Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie. Możemy jednak zaryzykować stwierdzenie, że sytuacja będzie dużo bardziej stabilna, niż w ostatnim okresie.

Wielu ekonomistów, w tym przewodniczący Towarzystwa Ekonomistów Polskich prof. Jan Winiecki uważa, że spowolnienie wzrostu gospodarczego w Polsce zakończy się w połowie 2010 roku. Do tego czasu powinniśmy być świadkami nieznacznych zmian indeksu giełdowego WIG20, co pozwoli osiągnąć zysk z naszej inwestycji.

Argumenty Makroekonomiczne

Strona 9

W ostatnich miesiącach byliśmy świadkami znacznego wzrostu zmienności na wszystkich rynkach, nie ominęło to także indeksu WIG20. Jednak zgodnie z prognozami analityków, działania podjęte przez szereg instytucji międzynarodowych i szefów państw powinno wypłynąć na uspokojenie nerwowych nastrojów inwestorów. Spadek zmienności w połączeniu ze stabilnym, zrównoważonym wzrostem giełd światowych działałby na korzyść naszej inwestycji.

1995-02-23 1997-02-23 1999-02-23 2001-02-23 2003-02-23 2005-02-23 2007-02-23

Zmienność indeksu WIG20

Indeks zwolnienie produktu z „podatku Belki” dzięki formie prawnej**

ekspozycja na indeks WIG20, czyli wskaźnik określający zmianę kursów akcji20 największych spółek notowanych na GPW

wysokie oprocentowanie środków w przypadku wpłaty przed zakończeniem subskrypcji

możliwość zyskiwania niezależnie od sytuacji rynkowej

bardzo prosta i przejrzysta konstrukcja produktu

znaczny potencjał zysku sięgający blisko 40%

100 % gwarancji kapitału*

brak ryzyka walutowego

krótki okres inwestycji

Najważniejsze Korzyści

Strona 10

zainteresowany inwestycją, która ma szansę przynosić zysk niezależnie od koniunktury na rynkach akcji

zainteresowany krótkim okresem inwestycji

zainteresowany ekspozycją na polski rynek akcji

zainteresowany produktem z 100 % gwarancją kapitału*

zainteresowany produktem będącym alternatywą dla funduszy inwestycyjnych

zainteresowany produktem, który będzie uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego

posiadający bardzo duże doświadczenie na rynkach finansowych jak i dopiero rozpoczynający swoja przygodę z rynkami finansowymi

zainteresowany zyskiem absolutnym a nie jedynie pobiciem benchmark`u, co w tradycyjnym funduszu może oznaczać tylko mniejszą stratę niż poniósł rynek

Inwestor

Strona 11

Strona 12

* Inwestycja „Zysk z WIGorem” nie jest lokatą bankową i nie daje gwarancji uzyskania zysku za wyjątkiem zwrotu 100% początkowo zainwestowanej kwoty - gwarancja 100% kapitału na koniec okresu odpowiedzialności gwarantowana przez TUnŻ Europa S.A.

** Zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają, co do zasady, zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym.

*** Stan na dzień 15.12.2008

Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu Cywilnego lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c.

Guru Financialbiuro@gurufinancial.plTel gsm: 666960888www.gurufinancial.pl