Welkom bij de informatiebijeenkomst voor ... · Uw gastheer Pierre van den Berg...
Transcript of Welkom bij de informatiebijeenkomst voor ... · Uw gastheer Pierre van den Berg...
Welkom bij
de informatiebijeenkomst voor
pensioengerechtigden van
StichtingPensioenfonds NEG Nederland
Uw gastheer Pierre van den Berg
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 1
Wat kunt u vandaag verwachten?
▪ Kennismaking met nieuwe voorzitter
▪ Introductie (Pierre van den Berg)
▪ Financiële situatie (Henk Jongejan)
▪ Beleggingen (Henk Jongejan)
▪ Toezicht en Verantwoording (Henk Hemmes)
▪ Vragen
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 2
Nieuwe voorzitter
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 3
Raimond Siebesma
• 56 jaar
• HTS en HEAO
• Extern, niet van NEG
• Ervaring als pensioenfondsbestuurder
• Getoetst door DNB
INTRODUCTIE
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 4
Zorgt voor de pensioenen Voor deelnemers van
EGFN Hoogezand(Electric Glass Fiber Nederland)
onderdeel van NEG
Deelnemers van PPG Delfzijl zijn sinds 1-1-2018 “slapers”
Bij de pensioengerechtigden zijn nog een aantal mensen van de vestigingen
Delfzijl, Tiel en Wijchen die hun pensioen van het fonds ontvangen.
Doel Pensioenfonds
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 5
Deelnemersbestand
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
2018 2017 2016 2015 2014
Deelnemers
Deelnemers 451 508 499 509 525
Gewezen deelnemers 500 436 448 417 423
Pensioengerechtigden 519 507 492 484 475
Totaal aantal deelnemers 1.470 1.451 1.439 1.410 1.423
Ouderdomspensioen 360 350 338 335 321
Partnerpensioen 138 133 128 120 117
Arbeidsongeschiktheidspensioen 14 16 17 20 23
Wezenpensioen 7 8 9 9 14
Totaal pensioengerechtigden 519 507 492 484 475
6
Leeftijdsverdeling
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 7
Fondsorganisatie
Bestuur Beleggingsadviescommissie
Adviseur pensioenzaken (Triple A)
Verantwoordingsorgaan
Toezicht DNB/AFM
Visitatiecommissie
Controle Actuaris (Aon)
Accountant (Mazars)presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 8
Bestuur
Namens (ex)werknemers
Peter Schimmel
Fré van Heuvelen
Pierre van den Berg Namens pensioengerechtigden
Namens werkgever
Raimond Siebesma Voorzitter
Henk Jongejan Secretaris
Freja Huisman
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 9
Beleggingsadviescommissie
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
Vacant
Voorzitter
Henk Jongejan
Raimond Siebesma
Ondersteuning door First Pensions
Tegenwicht Vermogensbeheerder
Risicobeheer
10
WEBSITE
Het fonds heeft een website:
www.negpensioenfonds.nl
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 11
Appel Pensioenuitvoering
E-mail via website pensioenfonds (bij contact)
(www.negpensioenfonds.nl)
T +31 (0)85 210 4093
Postadres: Postbus 30396 – 1303 AJ Almere
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
Pensioenadministratie
12
Informatie
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
• Informatiebrief
• Informatiebijeenkomsten
• Website
• Uniform Pensioen Overzicht (UPO)
• www.mijnpensioenoverzicht.nl
• Helpdesk Appel Pensioenuitvoering
13
Klachten
Eerst contact opnemen met Appel (Rahma Cherrat)
Bestuur benaderen via NEG (Jannie Keizer)
Klacht indienen (Klachten- en geschillenprocedure op website)
Mondeling of schriftelijk bij het bestuur binnen vier weken
Binnen twee maanden antwoord
Ombudsman pensioenenpresentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 14
Evaluatie bijeenkomst vorig jaar
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 15
• Vond u de uitleg duidelijk? 100% ja
• Kijkt u weleens op de website van het pensioenfonds? 56% ja
• Weet u hoe het partnerpensioen er uit ziet na uw overlijden? 85% ja
• Zijn er bij u onduidelijkheden na de overname van PPG door NEG? 14% ja
• Heeft u begrepen waarom het beleggingsbeleid veranderd is? 100% ja
• Was iedereen goed te verstaan tijdens de presentatie? 82% ja
• Als u er vorig jaar ook bij was: was het deze keer beter of slechter? 100% beter
FINANCIËLE
SITUATIE
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 16
Dekkingsgraad
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
In miljoenen Euro 31-dec-15 31-dec-16 31-dec-17 31-dec-18 30-apr-19
Totaal in de pot 233 244 266 255 284
Pensioenverplichtingen 239 258 251 257 269
Dekkingsgraad 97,7% 94,6% 105,8% 99,3% 105,4%
Beleidsdekkingsgraad 96,5% 88,8% 101,9% 106,2% 105,1%
17
Historie Dekkingsgraad
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 18
Kosten
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
(in duizenden euro's) 2019 (geschat) 2019% 2018 2017 2016
Pensioenadministratie 117 0,04% 117 110 110Advies 125 0,05% 354 390 130Controle 113 0,04% 114 80 60Beloning 45 0,02%
Vermogensbeheer (VB) 550 0,20% 500 330 300Totaal 950 0,35% 1085 910 600Prestatiebeloning VB 400 0 410 630Vermogen (miljoen €) 270 255 266 244
19
Herstelplan
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
• Als de dekkingsgraad te laag is moet er een herstelplan ingediend
worden bij De Nederlandsche Bank.
• De dekkingsgraad moet voor ons fonds boven 121,5% zijn. Is dus te
laag. We moeten dan voor ons fonds de methode gebruiken van de
Nederlandsche Bank om uit te rekenen wat de dekkingsgraad over
10 jaar zal zijn.
• Als we dat doen dan blijkt de dekkingsgraad ruim boven de grens
van 121,5% zal zijn. We hoeven daarom dus dit jaar niet te
korten.
• Elk jaar wordt opnieuw bekeken hoe de situatie is. Het kan dus
veranderen.
20
Hoe werkt korten
Wanneer moeten we korten?
• Wanneer herstelplan aangeeft dat we binnen 10 jaar niet
boven de 121,5% dekkingsgraad komen.
Of
• Als 5 keer na elkaar de dekkingsgraad aan het eind van het jaar
onder het minimaal vereist eigen vermogen ligt.
Dit betekent een dekkingsgraad lager dan 104.1%
Gelukkig was onze dekkingsgraad eind 2018 boven de 104,1%.
We hoeven daarom om deze reden niet te korten.presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 21
Indexatie (aanpassen aan prijzen/lonen)
Beleidsdekkingsgraad Indexatie
Onder 110% Geen indexatie
Tussen 110% en 124% Beperkte indexatie
Boven 124% Volledige indexatie
Indexatie
Consumentenprijsindexcijfer
Loonontwikkeling bij de werkgever
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 22
Premie
Premie in miljoenen Euro 2018
Zuiver kostendekkende premie 4,4
Gedempte kosten dekkende premie
(wettelijk minimum)
2,5
Feitelijke premie (ca 1% van vermogen) 2,9
Grondslag 11,0
Feitelijke premie in % van de grondslag 26,2%
In % van de salarissom 16,9%presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 23
BELEGGINGEN
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 24
Beleggingsmix
Tot en met
maart 2018
Vanaf mei
2018
Aandelen 50% 50%
Obligaties 50% 15%
Fondsen voor Renteafdekking 0% 35%
% Renteafdekking 20% 50%
• Rente afdekking verhoogd
• Risico houding niet gewijzigd, wel anders ingevuld.
• Voorkomen grote kortingen => Rente afdekkingpresentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 25
Beleggingsfondsen (BlackRock)
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
risico %US-aandelen normaal 22,5niet US aandelen normaal 22,5Hoog risico aandelen hoog 5Hoog risico obligaties hoog 5US bedrijfsobligaties beperkt 5EUR bedrijfsobligaties beperkt 5Renteafdekking laag 35
26
Rendement op beleggingen
Jaar Rendement
2011-2018 8,3 %
2019 1ste kwartaal 9,9%
2018 -2,6 %
2017 10,3 %
2016 5,8 %
2015 2,8 %
2014 11,8 %
2013 16,3 %
2012 14,3 %
2011 -0,4 %presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 27
TOEZICHT en
VERANTWOORDING
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 28
AFM
AFM (Autoriteit Financiële Markten) let
erop of de deelnemers goed
geïnformeerd worden.
We hebben in 2018 geen opmerkingen
van de AFM gehad.
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 29
DNB
DNB (De Nederlandsche Bank) let erop
of het fonds netjes met het
pensioengeld omgaat en goed de
risico’s kent die kunnen optreden.
Twee mensen van DNB zijn in maart op
bezoek geweest en waren tevreden
over ons fonds.
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 30
Verantwoordingsorgaan
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019
Wie Functie Namens
Henk Hemmes Voorzitter Pensioengerechtigden
Doeke Baar Pensioengerechtigden
Arjette Arkema Secretaris Werknemers
Bert Smith Werknemers
Teun Bakker Werkgever
Sarah Stock Werkgever
31
Taken Verantwoordingsorgaan
Algemeen oordeel over het gevoerde bestuursbeleid en
beleidskeuzes voor de toekomst.
Adviesrecht over
Beloningsbeleid
Intern toezicht
Klachten- en geschillenprocedure
Communicatie- en voorlichtingsbeleid
Uitvoeringsovereenkomst
Ingrijpende wijzigingen in opzet van het fonds
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 32
Intern Toezicht = Visitatiecommissie
In de pensioenwet staat dat er intern toezicht moet
zijn.
Bij ons wordt dat ingevuld door een visitatiecommissie.
Het oordeel van de visitatiecommissie is een belangrijk
instrument voor het verantwoordingsorgaan om een
oordeel te geven over het bestuursbeleid.
In april is een rapport van de visitatiecommissie
verschenen met hun oordeel over het bestuursbeleid in
2018.presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 33
Intern Toezicht = Visitatiecommissie
De visitatiecommissie vond dat we belangrijke
vorderingen gemaakt hebben.
Belangrijkste verbeterpunten zijn nog:
Besluiten beter vastleggen met belangenafweging
Verbeteringen bij het risicobeheer afronden
Risicohouding deelnemers onderzoeken
Opleiding verantwoordingsorgaan regelen
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 34
Evaluatieformulier
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 35
Maatschappelijk Verantwoord Beleggen
Beleggen met aandacht voor:• Milieu en klimaat
• Mensenrechten
• Sociale verhoudingen
Voorbeeld MVB-fonds• Mensenrechten
• Arbeidsomstandigheden
• Milieu
• Corruptie
VRAGEN
presentatie pensioenfonds NEG Nederland 2019 36