Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb.

Údaje o bance

podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a

vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb.o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a

úvěrových družstev a obchodníků s cennými papíry

Údaje platné k 30.6.2011

Údaje o bance a jejích akcionářích

Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s.

Sídlo: Praha 4, Hvězdova 1716/2b, PSČ: 140 78IČ: 49240901

zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne 25.6.1993, oddíl B, vložka 2051

Datum zápisu poslední změny: 20.5.2011 – zápis zvýšení základního kapitálu; 6.6.2011 – zápis nových členů dozorčí rady

Výše základního kapitálu: 7.511.000.000,- Kč, splacen v plné výši.

Akcie: 751.100 ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě 10 000 Kč za jednu akcii v zaknihované podobě.

Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie.

Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 114

Počet zaměstnanců (přepočtený stav): 3000,5

Údaje o akcionářích: Raiffeisen Bank International AG

Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 51%

RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, Linec, Rakouská republika – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 25%

Raiffeisenlandesbank Niederösterreich – Wien AG Raiffeisen Platz 1, Vídeň, Rakouská republika – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 24%

Organizační struktura banky

Údaje o činnosti banky

• přijímání vkladů od veřejnosti

• poskytování úvěrů

• investování do cenných papírů na vlastní účet

• finanční pronájem (finanční leasing) *

• platební styk a zúčtování

• vydávání platebních prostředků

• poskytování záruk

• otvírání akreditivů

• obstarávání inkasa

• poskytování investičních služeb

– hlavní investiční služby dle § 4 odst.2 písm.a), b), c), d), e), g), h) zákona č. 256/2004 Sb., v platném znění

– doplňkové investiční služby dle § 4 odst.3 písm.a) až f) zákona č. 256/2004 Sb., v platném znění

• vydávání hypotečních zástavních listů

• finanční makléřství

• výkon funkce depozitáře

• směnárenská činnost (nákup devizových prostředků)

• poskytování bankovních informací

• obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s

devizovými hodnotami

• pronájem bezpečnostních schránek

• činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v

bankovní licenci

* Činnosti, které banka přímo nevykonává

Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry a je od 30.7.2005 v registru MFČR jako tzv. vázaný pojišťovací zprostředkovatel.

Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem

omezeno, nebo vyloučeno: Žádné.

Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku:

Bankovní obchody a další činnosti uvedené v povolení působit jako banka , vydaném podle zák. č. 21/1992 Sb.

Přehled činností vyplývajících z licence:

Objem obchodů s investičními nástroji

Údaje za 2. čtvrtletí 2011 v mil. Kč Objem obchodů s cennými papíry

NÁKUP PRODEJ

1. Obchody pro klienty

a) Obchody pro klienty v rámci obhospodařování

investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry 28,3 14,2

investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry 515,8 320,8

investiční cenné papíry - ostatní 6 10,3

cenné papíry kolektivního investování 49,6 34,3

nástroje peněžního trhu

b) Ostatní obchody pro klienty

investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry 352,2 520,4

investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry 526 11,4

investiční cenné papíry - ostatní 257,2 50,1


nástroje peněžního trhu

2. Obchody na vlastní účet

investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry 1300 65

investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry 3249,3 4280,9

investiční cenné papíry - ostatní 6,7 6,4


nástroje peněžního trhu 44785

Objem obchodů s investičními nástroji

Údaje za 2. čtvrtletí 2011 v mil. Kč Objem obchodů s deriváty (hodnota podkladového aktiva)

Deriváty

1. Obchody pro klienty

a) Obchody pro klienty v rámci obhospodařování

akciové deriváty

úrokové deriváty

měnové deriváty

komoditní deriváty

úvěrové deriváty

ostatní deriváty

b) Ostatní obchody pro klienty

akciové deriváty

úrokové deriváty

měnové deriváty



ostatní deriváty

2. Obchody na vlastní účet

akciové deriváty

úrokové deriváty 43 594

měnové deriváty 21 641



ostatní deriváty

Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je banka součástíInformace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka

většinovým společníkemRaiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ 49 24 12 57Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 650.000.000,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 650 kusů akcií o celkové nominální hodnotě 65.000.000,- Kč

Raiffeisen – Leasing, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 61 46 78 63 Přímý podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50% .Základní kapitál společnosti činí 50.000.000,- Kč. Raiffeisen-Leasing Real Estate, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26 49 26 87 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem

společnosti Raiffeisen – Leasing, s.r.o., činí 50% .Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč.

Czech Real Estate Fund (CREF) B.V., Nariteweg 165 Telestone 8, 104BW Amsterdam, Nizozemí, podíl Raiffeisenbank a.s. na hlasovacích právech činí 20%.

Základní kapitál společnosti činí 45.000 EUR.

Transaction System Servis, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490916 Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

KONEVOVA s r.o., Praha 3, Koněvova 2747/99, PSČ: 13045, IČ: 63994755Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem

společnosti Raiffeisen stavební spořitelna a.s. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč.

Raiffeisen finanční poradenství s.r.o. , Praha 3 Koněvova 2747/99, PSČ: 13045, IČ: 26200236

Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen stavební spořitelna a.s. činí 100%.

Základní kapitál společnosti činí 1.000.000,- Kč.

RLRE Alpha Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26 71 27 92 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem

společností Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Beta Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26 71 28 31Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem

společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

RLRE Gamma Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ 25 75 78 49Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem

společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč.

RLRE Epsilon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ 27 10 41 17Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem


RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 25 23 98 13Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem


RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 26 34 99 81Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem

společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem činí 100%.


RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ 91 43 624Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem

společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 90 000,- EUR.

RLRE Eta Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27 17 31 60Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem


Bondy Centrum, s.r.o., (dříve RLRE Sigma Property, s.r.o.) Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27221474

Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%.

Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

RLRE Jota Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27191702Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem


Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ 27204022Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem


Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem

RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ 27383016



RLRE Lyra Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27383016



Sirius Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27906108



RLRE Carina Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27571866



Michalka - Sun, s.r.o. , Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 29203368


Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč

Raines Property, s.r.o. Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27616096



Phoenix Property, s.r.o. , Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27617653



Perseus Property, s.r.o. , Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27617654



Raiffeisen FinCorp, s.r.o. (dříve Themis Property, s.r.o.,) Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27903362



Gaia Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27905250



Luna Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27929965



RLRE Orion Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ:27449637



Kalypso Property, s.r.o. Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27932260 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

Iris Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27937810 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

Dione Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27955214 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

Athena Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27955231 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.


Chronos Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28180682



Metis Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28180691



Pyrit Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28181913



Green Energie větrný park Bílčice, s.r.o. (dříve Helios Property, s.r.o.), Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27954951



Hera Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ:27928527



Orchideus Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 28188918



Dionysos Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 28188951, nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%.


Jardin Property, a.s. (dříve Bezručova Investiční, a.s.), Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27395308, nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. , základní kapitál společnosti činí 12.000.000,- Kč.

Cristal Palace Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26188554



Residence park Třebeš, s.r.o., Praha 2, Kateřinská 152113, PSČ: 120 00, IČ: 278 91 399



Appolon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28373669 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

Artemis Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28374771 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

Viktor Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28374754 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

Holečkova Property, s.r.o. (dříve KP a P s.r.o.), Praha 5, Holečkova 13366, PSČ: 150 00, IČ: 26722941 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 210.000,- Kč.

Matějská 24, s.r.o. Praha 8, Libeň, Nad Rokoskou 2361/2a, PSČ 182 00, IČ:282 03 691Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

Euros Property, s.r.o., Praha 4, Michle, Budějovická 409/1, PSČ 140 00, IČ: 284 56 777Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.


Pontos Property, s.r.o., Praha 4, Michle, Budějovická 409/1, PSČ 140 00, IČ: 284 55 070



Nike Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490975



Rheia Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28491530



UPC Real, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27926818



Photon SPV 3 s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28525957



Photon Energie, s.r.o., Praha 4, Braník, Srázná 161/6, PSČ 140 00, IČ: 27455335



Dike Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490983



Hermes Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490991



Photon SPV 8, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28539257



JIHOČESKÁ EKO-ENERGETIKA, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28089588



Exit 90 SPV s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28539249



FORZA SOLE, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 29029520



Elektrárna Dynín s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28122364



DBK Energy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28703405



Onyx Energy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28030800



Onyx Energy projekt II s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24698288




GS55 Sazovice s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 29206570



Solar - efekt s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 62416774



Photon SPV 4 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28525981









Photon SPV 11 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ:29015944



Selene Property s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24814873



RLRE Dorado Property s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27571840



MATĚJKOVA s.r.o, Praha 9, Kolbenova 609/40, PSČ 190 00 , IČ: 27630145



Trojské výhledy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24720879



ALT POHLEDY s.r.o, Jevíčko, Olomoucká 774, PSČ 569 43, IČ: 28807928



CCRB a.s., Praha, Olivova 948/6, PSČ: 110 00, IČ: 24723576

Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 49%.


Raiffeisenbank vlastní 49 kusů akcií o nominální hodnotě 1.000.000,- Kč. Pořizovací cena akcií byla 1 mil Kč za kus.

DEBITUM dluhová agentura a.s., Praha, Olivova 948/6, PSČ: 110 00, IČ: 24774499

Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 50%.


Raiffeisenbank vlastní 50 kusů akcií o nominální hodnotě 50.000,- Kč. Pořizovací cena akcií byla 50.000,- Kč za kus.

SPVsviz detail k SPVs

Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o .50%

Raiffeisen - Leasing, s.r.o.50% (faktické ovládání)

RLRE Taurus Property, s.r.o.100%

PRK Sigma 06, s.r.o.100%

CREF CZ1, s.ro.100%

Flex-space Plzen 1, s.r.o.51%

CREF CZ 2, s.r.o.100%




Czech Real Estate Fund (CREF) B.V.20%

KONEVOVA s.r.o.100%

Raiffeisen fin. poradenství s.r.o.100%

Raiffeisen stavební sporitelna, a.s.10% (faktické ovládání)

Transaction System Servis s.r.o.100%

CCRB a.s.49%

DEBITUM dluhová agentura a.s.50%

Raiffeisenbank a.s.

RLRE Alpha Property, s.r.o.

100%RLRE Gamma Property, s.r.o.

100%RLRE Epsilon Property, s.r.o.

100%RLRE Eta Property, s.r.o.

100%

RLRE Jota Property, s.r.o.100%

RLRE Investholding B.V.100%

RLRE Lyra Property, s.r.o100%

Perseus Property, s.r.o.100%

Phoenix Property, s.r.o.100%

Raines Property, s.r.o.100%

IMPULS Tuchomìøice, s.r.o.50%

RLRE Orion Property, s.r.o.96%

Gaia Property, s.r.o.100%

Sirius Property, s.r.o.100%

RLRE Ypsilon Property, s.r.o.50%

Iris Property, s.r.o.100%

Hera Property, s.r.o.100%

Luna Property, s.r.o.10%

Jardin Property, a.s.100%

(pùvodní Bezruèova Investièní a.s.)

Dione Property, s.r.o.100%

CRISTAL PALACE Property, s.r.o.100%

Dionysos Property, s.r.o.100%

Green Energie vìtrný park Bílèice, s.r.o.50%

(pùvodní Helios Property, s.r.o.)

Chronos Property, s.r.o.100%

Metis Property, s.r.o.100%

Orchideus Property, s.r.o.100%

Pyrit Property, s.r.o.100%

Bondy Centrum s.r.o.10%

(pùvodní RLRE Sigma Property, s.r.o.)

UPC Real, s.r.o.100%

Artemis Property, s.r.o.100%

Viktor Property, s.r.o.100%

RLRE Dorado Property, s.r.o.100%

RLRE Carina Property, s.r.o.10%

Kalypso Property, s.r.o.10%

Holeèkova Property, s.r.o.100%

(pùvodní KP & P s.r.o.)

RESIDENCE PARK TØEBEŠ, s.r.o.100%

Michalka - Sun s.r.o.100%

Appolon Property, s.r.o.100%

Raiffeisen FinCorp, s.r.o.100%

(pùvodní Themis Property)

Athena Property, s.r.o.100%

RLRE EDEN INVEST s.r.o.100%

RLRE HOTEL ELLEN s.r.o.100%

RLRE Beta Property, s.r.o.100%

Matìjská 24, s.r.o.100%

Euros Property, s.r.o.100%

Pontos Property, s.r.o.100%

Dike Property, s.r.o.100%

Hermes Property, s.r.o.100%

Nike Property, s.r.o.100%

Rheia Property, s.r.o100%

Photon SPV 3 s.r.o.100%

Photon Energie s.r.o.100%


JIHOÈESKÁ EKO-ENERGETIKA s.r.o.100%

Exit 90 SPV s.r.o.100%

FORZA SOLE s.r.o.100%

Elektrárna Dynín s.r.o.100%

Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o._part I.

DBK Energy s.r.o.100%

GS55 Sazovice s.r.o.100%

Solar-efekt s.r.o.100%

Onyx Energy projekt II s.r.o.100%

Onyx Energy s.r.o.100%





Selene Property, s.r.o.100%

MATEJKOVA s.r.o.100%

Trojske vyhledy s.r.o.100%

ALT POHLEDY s.r.o.100%

Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o._part II.

Raiffeisenbank nedržela k 30.6.2011 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou a.s., představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně a.s. a kmenových akcií emitovaných společností CCRB a.s. a DEBITUM dluhová agentura a.s., představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na těchto společnostech) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky.

Společnost Czech Real Estate Fund (CREF) B.V. a společnost Transaction System Servis s.r.o. nepatří do regulovaného konsolidovaného celku. Společnosti Luna Property, s.r.o., Bondy centrum, s.r.o., RLRE Carina Property, s.r.o., RLRE Dorado Property, s.r.o., Kalypso Property, s.r.o. a RLRE Eden Invest, s.r.o., RLRE Investholding B.V., RLRE Gamma Property, s.r.o., Pontos Property, s.r.o, Rheia Property, s.r.o., Dike Property, s.r.o., Hermes Property, s.r.o. a Impuls Tuchoměřice, s.r.o. nepatří do regulovaného konsolidovaného celku.

Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k 30.06.2011: 1.263.278.293 ,- Kč

Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k 30.06.2011 : 314.991.785,- Kč

Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k 30.06.2011 : 910.000.000,- Kč

Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k 30.06.2011 : 0,- Kč.


Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou,která je v bance většinovým společníkem.

Raiffeisen Bank International AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko

Přímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ve výši 51%.

Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko

Prostřednictvím Raiffeisen Bank International AG drží nepřímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ve výši

51%.

Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k 30.06.2011 byla 12.890.143.250,- Kč

a celková výše pohledávek banky za výše uvedeným společnostem k 30.06.2011 byla 558.330.459,- Kč.

Raiffeisenbank nedržela k 30.6.2011 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společností ani nemá z těchto

cenných papírů žádné závazky.

Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenými osobami k 30.06.2011 byla 48.452.564,- Kč. Souhrnná

výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k 30.06.2011 byla 696.558.281,- Kč.

Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky

Představenstvo:

Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května 2004. Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce 1990. V letech 2003-2004 působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech 1999-2002 ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech 1991-1998 působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel – od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s.

Mgr. Mario Drosc, místopředseda představenstva a zástupce generálního ředitele. Vystudoval Univerzitu Komenského v Bratislavě, matematicko-fyzikální fakultu a dále University of Cambridge, obor filozofie. V letech 1994-2001působil jako konzultant ve firmě McKinsey&Company, v roce 2001 byl ředitelem divize v Komerční bance a v letech 2002-06/2006 byl členem představenstva slovenské VUB, a.s. zodpovědným za Retail banking. Od září 2006 člen představenstva Raiffeisenbank a.s. a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Retail banking.

Mgr. Alexand Borecký, člen představenstva a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Risk management od 1. ledna 2007. Vystudoval matematiku na Masarykově univerzitě v Brně. Má dlouholetou praxi v bankovnictví, zejména v oblasti řízení rizik. V letech 1993 – 2002 působil v Komerční bance. Od roku 2002 do roku 2008 členem představenstva eBanky, a.s. a výkonným ředitelem oblasti Riziko.

Mgr. Martin Kolouch, člen představenstva a výkonný ředitel od 23. ledna 2007, zodpovědný za IT a Organizaci. Vystudoval Přírodovědeckou fakultu Univerzity Karlovy, obor ekonomie a demografie. V letech 1996-2001 pracoval v Komerční bance. V roce 2001 nastoupil do společnosti Deloitte&Touche. Od roku 2002 do roku 2008 působil v eBance, a.s., naposledy na pozici generálního ředitele.

Mgr. Jan Kubín, člen představenstva a výkonný ředitel od 8.srpna 2007, zodpovědný za Operations. Vystudoval ekonomii na Univerzitě Karlově, Fakultě sociálních věd. V letech 1997 až 1998 postgraduálně studoval mezinárodní ekonomii na Konstanz University. V letech 1999 až 2004 pracoval v osmi různých zemích světa jako konzultant a projektový manažer pro firmu McKinsey&Company. V roce 2004 se stal finančním ředitelem v Raiffeisenbank.


Dozorčí rada:

Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince 2003. V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Bank - Holding AG.

Mag. Reinhard Karl, člen dozorčí rady od května 2009. Vystudoval právo na University of Salzburg, poté získal titul MBA na University of Linz. Od roku 1991 působil ve skupině ERSTE v oblasti korporátního bankovnictví, od roku 2002 na pozici Head of Corpotare Banking. Od roku 2009 člen představenstva Raiffeisnlandesbank Niederösterreich – Wien AG.

Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září 2003. Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, 1976. V Raiffeisen skupině působí od roku 1976. Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG.

Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince 2000. Vystudoval University of Vienna, 1972. V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech 1972-1979 působil Chase Bank, New York. 1979-1986 DG Bank – Frankfurt/Main, 1986-1990 Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působil v Tatra bance, a.s. (Bratislava) jako předseda představenstva a generální ředitel, v letech 2005–2010 působil v představenstvu ukrajinské Bank AVAL.

Mag. Klemens Haller, člen dozorčí rady od září 2010. Vystudoval obor business administration na Karl-Franzens-Universität Graz. Od roku 1991 do roku 2008 působil v různých pozicích v Creditanstalt (později Bank Austria Creditanstalt), naposledy na pozici Head of Retail Segmentmanagement. Od listopadu 2008 působí v Raiffeisen International na pozici Head of Department Corporate Banking and Product Management.

Dr. Kurt Bruckner, člen dozorčí rady od září 2010. Vystudoval na Vienna University of Economics and Business. Od roku 1984 působil v Raiffeisen Zentralbank AG na různých manažerských pozicích v rámci řízení kreditních rizik. Od roku 2004 působí v Raiffeisen International na pozici Head of Risk Management – Corporates and LRGs.

Edita Čermáková, členka dozorčí rady od května 2011. Vystudovala gymnázium v Praze, v Raiffeisenbank pracuje od roku 2000, v současné době na pozici Head of Loan Support v rámci oblasti Operations.

Ing. Petr Rögner, člen dozorčí rady od května 2011. Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, národohospodářskou fakultu v Praze. V Raiffeisenbank pracuje od roku 2002, v současnosti na pozici Claims Handling Specialist v rámci oblasti Operations.

Ing. Michal Přádka, MBA, člen dozorčí rady od května 2011. Vystudoval Vysokou školu báňská – Technickou univerzitu Ostrava, Ekonomická fakulta, obor Finance a Liverpool John Moores University (MBA). V Raiffeisenbank pracuje od roku 2007, v současné době na pozici Head of Region – Branch Network Ostrava. V letech 1999-2007 působil v eBance, a.s. na různých pozicích v pobočkové síti.

Členové vrcholného vedení banky

Pozice VzděláníIng. Markéta Main Head of Human Resources UK-fakulta filosofická, MBAIng. Romana Smrčková Head of Internal Audit VŠE Praha, fakulta obchodníMgr. Karel Soukeník, PhD. Head of Finance UK Praha, fakulta matematicko-fyzikálníIng. Radim Jauker Head of Large Corporates VŠE PrahaIng. Tomáš Gürtler Head of Real Estate and Structured Finance Univerzita KonstanzPhDr. Martina Dobešová Head of Business Operations UK Praha, obor sociologieVáclav Štětina Head of Corporate Banking SEMM Gymnázium VlašimIng. Gabriela Weinlichová Head of Support Services VŠIng. Miroslav Sedlák Head of Corporate Risk VŠE Praha, fakulta mezinárodních vztahůIng. Martin Hanuš Head of Asset & Liability Management Team MFF Universita Karlova, jaderná fyzikaMgr. Ivan Veselý Head of IT Development Masarykova univerzita Brno, přírodovědecká fakultaJan Křepel Head of IT Internal Support SPŠ LitvínovskáTomáš Jabůrek Head of IT Delivery and Support SPŠEIng. Oldřich Fremr Head of Transaction Services MU Ekon. správní fakultaMgr. Marcin Plichta Head of Performance Improvement Fakulta finance a rachunkowosc (Polsko)Ing. Wajih Mohamad Head of Transformation Program ČVUT BrnoDaniel Grinč, MBA. Head of Organisation & Process Management A&W Business School, PrahaBogdan Kaszper, MBA. Head of Workout VŠB Ostrava + Rochester Instutute of Technology, New YorkPavel Kubička Head of Wholesale Segment Management UK PrahaPetr Vitásek, MBA Head of Administration The Whartn Scool, University of PennsylvaniaJ iří Čapek Head of Retail gymnázium České BudějoviceAlexander Nagy Head of Copliance and Security Ekonomická univerzita v BratislavěTomáš Jelínek Head of Credit and Operational Risk Management University of New York in PragueJan Pudil Head of Treasury ČVUTMiloš Večeřa Head of Trade Finance, Cash Management and Factoring VŠ


Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a členům vrcholného vedení banky k 30.06.2011 byla 101.909.251,- Kč.

Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a členy vrcholného vedení banky k 30.06.2011 byla 0,- Kč.

Údaje o finanční situaci bankyRozvaha – aktiva v tis. Kč

< 1 > Aktiva vykazujícího subjektu v základním členění ~ RIS15_01 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 30.6.2011Údaj kompenzovaný o opravné položky a

oprávky

Údaj kompenzovaný o opravné položky a

oprávky


oprávky


oprávkyVšechny měny Všechny měny Všechny měny Všechny měny

Rezidenti a nerezidenti celkem




Aktiva celkem 1 185 282 862 186 279 945 193 511 708 199 875 770Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 2 990 053 6 442 758 8 293 862 14 481 831Pokladní hotovost 3 2 359 896 2 556 069 2 150 070 2 365 289Pohledávky vůči centrálním bankám 4 630 156 3 886 689 6 143 792 12 116 542Finanční aktiva k obchodování 5 1 691 888 2 195 711 1 606 170 1 505 705Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 916 998 1 083 516 787 033 874 214Kapitálové nástroje k obchodování 7 3 860 55 594 25 910Dluhové cenné papíry k obchodování 8 771 030 1 112 140 818 543 605 581Pohledávky k obchodování 9 0 0 0 0Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím 10 0 0 0 0Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím 11 0 0 0 0Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 12 0 0 0 0Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 8 792 082 7 650 457 7 309 341 7 327 676Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 14 290 438 398 061 369 071 367 764Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 15 8 501 644 7 252 397 6 940 271 6 959 912Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty 16 0 0 0 0Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. 17 0 0 0 0Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. 18 0 0 0 0Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 19 0 0 0 0Realizovatelná finanční aktiva 20 523 138 535 983 535 816 536 497Kapitálové nástroje realizovatelné 21 523 138 535 983 535 816 536 497Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 0 0 0 0Pohledávky realizovatelné 23 0 0 0 0Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím 24 0 0 0 0Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím 25 0 0 0 0Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 26 0 0 0 0Úvěry a jiné pohledávky 27 153 155 177 151 361 758 157 420 478 157 450 721Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 28 0 0 0 0Pohledávky 29 153 155 177 151 361 758 157 420 478 157 450 721Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 8 924 523 3 785 851 4 386 951 4 397 730Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 143 857 039 146 950 067 151 544 321 152 233 466Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 373 614 625 840 1 489 206 819 525Finanční investice držené do splatnosti 33 15 091 739 14 483 575 14 564 930 14 499 177Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 34 15 091 739 14 483 575 14 564 930 14 499 177Pohledávky držené do splatnosti 35 0 0 0 0Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím 36 0 0 0 0Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. 37 0 0 0 0Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 38 0 0 0 0Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 39 0 0 0 0Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty 40 0 0 0 0Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků 41 0 0 0 0Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 42 0 0 0 0Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH 43 0 0 0 0Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky 44 0 0 0 0Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 45 0 0 0 0Hmotný majetek 46 873 366 989 449 1 013 870 1 075 733Pozemky, budovy a zařízení 47 873 366 989 449 1 013 870 1 075 733Investice do nemovitostí 48 0 0 0 0Nehmotný majetek 49 1 207 565 1 540 523 1 650 886 1 855 940Goodw ill 50 0 0 0 0Ostatní nehmotný majetek 51 1 207 565 1 540 523 1 650 886 1 855 940Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 81 236 132 736 132 736 132 736Daňové pohledávky 53 0 219 702 90 281 56 306Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 0Pohledávky z odložené daně 55 0 219 702 90 281 56 306Ostatní aktiva 56 876 619 727 293 893 338 953 448Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 57 0 0 0 0

Rozvaha – pasiva v tis. Kč< 2 > Závazky a vlastní kapitál vykaz.subjektu v základním členění ~ RIS15_03 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 30.6.2011

Všechny měny Všechny měny Všechny měny Všechny měny





Závazky a vlastní kapitál celkem 1 185 282 862 186 279 944 193 511 708 199 875 770Závazky celkem 2 171 778 611 172 321 491 178 972 887 184 706 849Vklady, úvěry a ostatní f inanční závazky vůči centr.bankám 3 2 700 574 0 0 0Finanční závazky k obchodování 4 3 039 562 1 656 380 1 709 327 1 787 055Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 2 957 297 1 656 380 1 684 633 1 708 642Závazky z krátkých prodejů 6 82 265 0 24 694 78 413Vklady, úvěry a ostatní f inanční závazky k obchodování 7 0 0 0 0Vklady, úvěry a ostatní f in.závazky k obch. vůči úvěr.inst. 8 0 0 0 0Vklady, úvěry a ost.f in.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst 9 0 0 0 0Ostatní f inanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 0 0 0 0Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 11 0 0 0 0Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 12 0 0 0 0Vklady,úvěry a ostatní f inanční závazky v RH vykázané do Z/Z 13 0 0 0 0Vklady,úvěry a ost.f in.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. 14 0 0 0 0Vklady a ost.f in.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst 15 0 0 0 0Ostatní f in.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. 16 0 0 0 0Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 17 0 0 0 0Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 18 0 0 0 0Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 161 283 736 167 053 195 172 515 460 177 916 724Vklady, úvěry a ostatní f inanční závazky v naběhlé hodnotě 20 143 017 026 146 820 733 147 171 254 154 043 614Vklady a ost.f in.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 18 212 599 20 694 201 19 987 331 18 262 484Vklady a ost.f in.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 124 723 900 125 936 144 126 248 114 135 511 350Ostatní f inanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 80 527 190 388 935 809 269 780Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 24 14 389 574 16 263 756 19 023 120 17 553 035Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 25 3 877 137 3 968 706 6 321 086 6 320 075Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 26 0 0 0 0Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 27 0 0 0 0Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 0 0 0 0Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků 29 0 0 0 0Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 30 0 0 0 0Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH 31 0 0 0 0Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky 32 0 0 0 0Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 33 0 0 0 0Rezervy 34 584 422 984 308 1 027 719 343 640Rezervy na restrukturalizace 35 1 847 0 0 0Rezervy na daně a soudní spory 36 293 185 691 185 722 985 177 733Rezervy na důchody a podobné závazky 37 0 0 0 0Rezervy na podrozvahové položky 38 68 089 35 684 31 542 6 622Rezervy na nevýhodné smlouvy 39 0 0 0 0Ostatní rezervy 40 221 302 257 440 273 193 159 285Daňové závazky 41 40 868 360 379 379Závazky ze splatné daně 42 0 0 0 0Závazky z odložené daně 43 40 868 360 379 379Ostatní závazky 44 4 129 449 2 627 248 3 720 001 4 659 051Základní kapitál družstev splatný na požádání 45 XX XX XX XXZávazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 46 0 0 0 0Vlastní kapitál celkem 47 13 504 250 13 958 453 14 538 821 15 168 921Základní kapitál 48 6 564 000 6 564 000 6 564 000 7 511 000Splacený základní kapitál 49 6 564 000 6 564 000 6 564 000 7 511 000Nesplacený základní kapitál 50 0 0 0 0Emisní ážio 51 0 0 0 0Další vlastní kapitál 52 0 0 0 0Kapitálová složka f inančních nástrojů 53 0 0 0 0Ostatní kapitálové nástroje 54 0 0 0 0Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 222 087 221 960 222 043 222 688Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 56 0 0 0 0Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 57 0 0 0 0Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek 58 0 0 0 0Zajištění peněžních toků 59 0 0 0 0Oceňovací rozdíly z realizovatelných f inančních aktiv 60 222 087 221 960 222 043 222 688Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji 61 0 0 0 0Ostatní oceňovací rozdíly 62 0 0 0 0Rezervní fondy 63 347 083 347 083 347 083 438 205Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 5 002 960 5 002 960 6 825 410 5 788 209Vlastní akcie 65 0 0 0 0Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 1 368 121 1 822 450 580 285 1 208 818

Výkaz zisku a ztráty – v tis. Kč (část 1)Bil (ČNB) 2-12 Měsíční výkaz zisku a ztráty banky< 1 > Výnosy, náklady, zisky a ztráty vykazujícího subjektu ~ VIS10_01 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 30.6.2011Zisk z f inanční a provozní činnosti 1 6 996 976 9 540 222 2 460 219 4 967 240Úrokové výnosy 2 6 813 651 9 098 632 2 262 895 4 583 362Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 41 107 46 522 5 347 22 668Úroky z f inančních aktiv k obchodování 4 19 092 24 895 5 581 9 642Úroky z f inančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z 5 171 513 226 838 43 790 85 871Úroky z realizovatelných f inančních aktiv 6Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 6 294 428 8 427 625 2 126 822 4 300 924Úroky z f inančních investic držených do splatnosti 8 287 511 372 753 81 355 164 257Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů 9Úroky z ostatních aktiv 10Úrokové náklady 11 -1 554 859 -2 053 768 -507 324 -1 121 516Úroky na vklady, úvěry a ost.f in.závazky vůči centr.bankám 12 -1 592 -5 218 -827 -827Úroky na f inanční závazky k obchodování 13 -292 053 -399 882 -107 501 -225 507Úroky na f inanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 14Úroky na f inanční závazky v naběhlé hodnotě 15 -1 261 214 -1 648 668 -398 996 -895 183Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů 16Úroky na ostatní závazky 17Náklady na základní kapitál splatný na požádání 18Výnosy z dividend 19 30 574 30 782 605 30 624Výnosy z dividend z f inančních aktiv k obchodování 20 170Výnosy z dividend z f inan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z 21 540 540 564 564Výnosy z dividend z realizovatelných f inančních aktiv 22 30 034 30 072 41 30 061Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23Výnosy z poplatků a provizí 24 1 834 472 2 528 407 637 891 1 359 809Poplatky a provize z operací s f inan.nástroji pro zákazníky 25 103 238 143 196 12 427 91 536Poplatky a provize z obstarání emisí 26 4 609 10 223 3 449Poplatky a provize z obstarání f inančních nástrojů 27 93 488 126 456 6 421 88 068Poplatky a provize za poradenskou činnost 28 5 141 6 517 2 557 3 468Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 87 521 119 643 29 043 59 377Poplatky a provize za obhospodařování hodnot 30 18 181 29 087 4 387 10 323Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 8 520 11 524 4 750 8 731Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 101 313 139 925 37 504 76 993Poplatky a provize z platebního styku 33 1 137 293 1 561 891 424 313 1 048 424Poplatky a provize ze strukturovaného financování 34Poplatky a provize ze sekuritizace 35Poplatky a provize z ostatních služeb 36 378 406 523 142 125 468 64 426Náklady na poplatky a provize 37 -459 587 -622 745 -127 995 -278 813Poplatky a provize na operace s f inančními nástroji 38 -14 480 -19 611 -6 293 -11 090Poplatky a provize na obhospodařování hodnot 39Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot 40 -2 429 -3 300 -547 -1 277Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41 -23 613 -32 054 -523Poplatky a provize na sekuritizaci 42 -37 609 -51 142 -8 629 -16 970Poplatky a provize na ostatní služby 43 -381 457 -516 637 -112 003 -249 477Realizované Z/Z z f inan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 44 -30 533 153 972 21 381 10 595Zisk (ztráta) z realizovatelných f inančních aktiv 45 0 0Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek 46 -28 438 158 540 21 101 10 360Zisk (ztráta) z f inančních investic držených do splatnosti 47 0Zisk (ztráta) z f inančních závazků v naběhlé hodnotě 48 -2 095 -4 568 280 235Zisk (ztráta) z ostatních závazků 49Zisk (ztráta) z f inančních aktiv a závazků k obchodování 50 -1 914 831 -650 929 -311 351 -243 398Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 17 015 28 924 54 791 64 953Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52 -434 897 -454 770 -64 973 -102 520Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 -1 507 239 -227 177 -306 038 -215 437Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) 54 10 290 2 094 4 865 9 601Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů 55 5 5Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních 56Zisk (ztráta) z f inan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 57 224 730 80 262 -14 582 11 284Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58Kurzové rozdíly 59 2 142 708 1 115 944 544 926 710 305Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 354 430 276 2 471Ostatní provozní výnosy 61 60 196 79 228 16 423 29 890Ostatní provozní náklady 62 -149 897 -219 993 -62 926 -127 370

Výkaz zisku a ztráty – v tis. Kč (část 2)

30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 30.6.2011Správní náklady 63 -3 023 794 -4 180 634 -1 149 088 -2 441 054Náklady na zaměstnance 64 -1 794 247 -2 472 253 -687 002 -1 505 685Mzdy a platy 65 -1 333 728 -1 831 401 -491 199 -1 091 726Sociální a zdravotní pojištění 66 -410 110 -569 107 -178 386 -374 423Penzijní a podobné výdaje 67 -15 782 -21 429 -5 990 -12 261Náklady na dočasné zaměstnance 68 -12 071 -16 951 -4 410 -10 271Odměny - vlastní kapitálové nástroje 69 -3 -3 24Ostatní náklady na zaměstnance 70 -22 552 -33 361 -7 017 -17 028Ostatní správní náklady 71 -1 229 548 -1 708 381 -462 086 -935 369Náklady na reklamu 72 -169 994 -242 968 -62 488 -128 586Náklady na poradenství 73 -195 188 -283 217 -78 084 -179 445Náklady na informační technologie 74 -129 357 -180 506 -52 830 -111 417Náklady na outsourcing 75 -58 778 -77 067 -13 990 -32 754Nájemné 76 -296 857 -401 635 -112 486 -223 895Jiné správní náklady 77 -379 374 -522 986 -142 206 -259 270Odpisy 78 -343 847 -474 583 -141 756 -249 070Odpisy pozemků, budov a zařízení 79 -127 137 -173 563 -54 409 -110 269Odpisy investic do nemovitostí 80Odpisy nehmotného majetku 81 -216 710 -301 020 -87 347 -138 801Tvorba rezerv 82 -160 947 -164 691 -37 506 74 151Ztráty ze znehodnocení 83 -1 729 285 -2 400 602 -390 364 -811 204Ztráty ze znehodnocení f inan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84 -1 729 285 -2 400 602 -390 364 -811 204Ztráty ze znehodnocení f inančních aktiv v pořizovací ceně 85Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv 86Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87 -1 729 285 -2 400 602 -390 364 -811 204Ztráty ze znehodnocení f inan.investic držených do splatnosti 88Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 89 0 0 0 0Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení 90Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí 91Ztráty ze znehodnocení goodw illu 92Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku 93Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. 94Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 95Negativní goodw ill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 96Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 97Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 98Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 1 739 102 2 319 712 741 506 1 540 062Náklady na daň z příjmů 100 -370 981 -497 262 -161 221 -331 244Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 1 368 121 1 822 450 580 285 1 208 818Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 102Zisk nebo ztráta po zdanění 103 1 368 121 1 822 450 580 285 1 208 818

Údaje o finanční situaci banky Pohledávky z finančních činností bez selhání a se selháním

v tis. Kč

30.9.2010

Hodnota před znehodnocením

Účetní hodnota (netto)

Opravné položky k

jednotlivým pohledávká

m

Opravné položky k

port. pohled. jednotlivě

bez znehodnoce

ní

Opravné položky k portfoliu jednotlivě

nevýznam. pohledávek

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou

hodnotou

@ 1 2 3 4 5 6Pohledávky z f inančních činností celkem 1 159 053 473 152 781 562 6 063 270 208 641 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 8 924 523 8 924 523 0 0 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 8 924 523 8 924 523 0 0 0 0Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 8 924 523 8 924 523Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 150 128 950 143 857 039 6 063 270 208 641 0 0Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 139 184 398 138 764 495 211 262 208 641 0 0Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 136 001 393 135 792 752 208 641Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 3 183 005 2 971 743 211 262Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 10 944 552 5 092 544 5 852 008 0 0 0Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 5 125 911 3 539 421 1 586 490Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 1 992 928 1 009 057 983 871Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 3 825 712 544 066 3 281 646


v tis. Kč

31.12.2010



Opravné položky k


m

Opravné položky k


bez znehodnoce

ní




hodnotou

@ 1 2 3 4 5 6Pohledávky z f inančních činností celkem 1 156 449 797 150 735 918 5 274 458 439 421 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 3 786 714 3 785 851 0 863 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 3 786 714 3 785 851 0 863 0 0Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 3 786 714 3 785 851 863Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 152 663 083 146 950 067 5 274 458 438 558 0 0Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 142 895 524 142 254 836 222 144 418 544 0 0Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 139 616 690 139 217 870 0 398 820Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 3 278 834 3 036 965 222 144 19 724Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 9 767 559 4 695 231 5 052 314 20 014 0 0Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 4 394 563 3 165 505 1 209 045 20 014Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 1 724 606 782 295 942 311Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 3 648 389 747 431 2 900 958


v tis. Kč

31.3.2011



Opravné položky k


m

Opravné položky k


bez znehodnoce

ní




hodnotou

@ 1 2 3 4 5 6Pohledávky z f inančních činností celkem 1 161 862 978 155 931 273 5 504 420 427 286 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 4 386 951 4 386 951 0 0 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 4 386 951 4 386 951 0 0 0 0Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 4 386 951 4 386 951Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 157 476 026 151 544 321 5 504 420 427 286 0 0Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 147 940 731 147 317 391 196 054 427 286 0 0Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 144 031 634 143 628 383 0 403 251Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 3 909 097 3 689 008 196 054 24 035Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 9 535 295 4 226 930 5 308 366 0 0 0Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 4 140 812 2 838 267 1 302 545Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 1 331 576 617 800 713 777Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 4 062 907 770 863 3 292 044


v tis. Kč

30.6.2011



Opravné položky k


m

Opravné položky k


bez znehodnoce

ní




hodnotou

@ 1 2 3 4 5 6Pohledávky z f inančních činností celkem 1 162 795 296 156 631 197 5 749 670 414 429 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 4 397 804 4 397 731 0 73 0 0Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 4 397 804 4 397 731 0 73 0 0Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 4 397 802 4 397 729 73Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 2 2Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 158 397 492 152 233 466 5 749 670 414 356 0 0Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 149 085 546 148 477 416 193 773 414 356 0 0Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 143 748 140 143 407 249 0 340 890Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 5 337 406 5 070 167 193 773 73 466Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 9 311 947 3 756 050 5 555 897 0 0 0Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 3 371 799 2 120 331 1 251 468Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 1 616 536 877 427 739 109Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 4 323 611 758 291 3 565 320

Údaje o finanční situaci banky

Pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením

30.9.2010

Opravné položkyKumulovaná ztráta z ocenění reálnou

hodnotouFinanč. aktiva oceňovaná

naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou

Finanční aktiva oceňovaná reálnou

hodnotou

Finanč. aktiva oceňovaná



hodnotou




hodnotou

1 2 3 6 7 8Pohledávky bez znehodnocení 145 273 342 0 XX XX 145 273 342 0Pohledávky se znehodnocením 14 813 382 0 6 301 391 0 8 511 991 0

31.12.2010





hodnotou




hodnotou




hodnotou


31.3.2011





hodnotou




hodnotou




hodnotou


30.6.2011





hodnotou




hodnotou




hodnotou


Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto)



Účetní hodnota (netto)Hodnota před znehodnocením

Údaje o finanční situaci banky

Informace o restrukturalizovaných pohledávkách

Informace o restrukturalizovaných pohledávkáchv TIS Kč

k 30.9.2010 k 31.12.2010 k 31.03.2011 k 30.6.2011

Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocenímPohledávky oceňované naběhlou hodnotou 493 264 519 030 732 114 716 102Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 493 264 519 030 732 114 716 102

Údaje o finanční situaci bankyDeriváty

Informace o derivátechv TIS Kč

k 30.9.2010 k 31.12.2010 k 31.3.2011 k 30.6.2011

Deriváty k obchodování - aktivaReálná hodnota 916 998 1 083 516 787 033 874 214Jmenovitá hodnota 91 056 470 97 097 582 153 499 594 195 554 461

Deriváty k obchodování - závazkyReálná hodnota 2 957 297 1 656 380 1 684 634 1 708 642Jmenovitá hodnota 92 148 548 96 938 905 153 621 050 195 578 955

Deriváty zajišťovací - aktivaReálná hodnota 0 0 0 0Jmenovitá hodnota 0 0 0 0

Deriváty zajišťovací - závazkyReálná hodnota 0 0 0 0Jmenovitá hodnota 0 0 0 0

Údaje o finanční situaci bankyPoměrové ukazatele

k 30.9.2010 k 31.12.2010 k 31.3.2011 k 30.6.2011Kapitálová přiměřenost v % 10,6 10,49 10,59 12,33ROAA (rentabilita průměrných aktiv) v % 0,97 0,97 1,24 1,26ROAE (rentabilita průměrného vlastního kapitálu Tier 1) v % 17,63 17,53 22,48 22,21Aktiva na jednoho zaměstnance v tis.Kč 68421 65684 66158 66184Správní náklady na jednoho zaměstnance v tis.Kč 1489 1474 1571 1617Čistý zisk na 1 zaměstnance v tis.Kč 674 643 794 801

Údaje o kapitálu a kapitálových požadavcích bankyv TIS Kč

Údaje o kapitálu na individuálním základě k 30.09.2010 k 31.12.2010 k 31.3.2011 k 30.06.2011

a) Souhrnná výše původního kapitálu (tier 1) 10 706 289 10 373 332 10 262 968 11 881 286b) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (tier 2) 4 104 066 3 931 037 5 131 484 6 150 219c) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (tier 3) 0 0 0 0d) Souhrnná výše odčitatelných položek 1 209 143 1 648 738 1 910 009 1 860 731z toho nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB 1 390 108 027 258 935 4 603

e) Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovených limitů pro dodatkový kapitál 14 808 966 14 196 342 15 135 518 18 026 903

v TIS Kč

Údaje o výši kapitálových požadavků na individuálním základě k 30.09.2010 k 31.12.2010 k 31.3.2011 k 30.06.2011

Výše jednotlivých kapitálových požadavkůa) Kap. pož. k úvěrovému riziku 10 073 340 9 736 076 10 298 313 10 450 842b) K vypořádacímu riziku 0 0 0 0c) K pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku 50 504 37 473 81 736 75 073d) K operačnímu riziku 1 052 417 1 052 417 1 052 417 1 171 907e) K riziku angažovanosti obchodního portfolia 0 0 0 0f) K ostatním nástrojům obch. portfolia 0 0 0 0g) Přechodný kap. pož. - dorovnání k Basel 1 0 0 0 0

v TIS Kč

Údaje o kapitálu na konsolidovaném základě k 30.09.2010 k 31.12.2010 k 31.3.2011 k 30.06.2011

a) Souhrnná výše původního kapitálu (tier 1) 14 281 372 14 038 943 13 946 233 15 576 850b) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (tier 2) 4 104 599 3 931 037 6 060 973 6 192 148c) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (tier 3) 0 0 0 0d) Souhrnná výše odčitatelných položek 1 369 752 1 802 812 2 046 435 1 988 276z toho nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB 1 390 107 302 258 4 603

e) Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovených limitů pro dodatkový kapitál 18 384 581 17 862 678 19 748 991 21 764 395

v TIS Kč

Údaje o výši kapitálových požadavků na konsolidovaném základě k 30.09.2010 k 31.12.2010 k 31.3.2011 k 30.06.2011

Výše jednotlivých kapitálových požadavkůa) Kap. pož. k úvěrovému riziku 12 247 177 12 058 345 12 566 203 12 710 319b) K vypořádacímu riziku 0 0 0 0c) K pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku 49 468 36 013 82 362 76 274d) K operačnímu riziku 1 265 763 1 265 763 1 290 397 1 409 887e) K riziku angažovanosti obchodního portfolia 0 0 0 0f) K ostatním nástrojům obch. portfolia 0 0 0 0g) Přechodný kap. pož. - dorovnání k Basel 1 0 0 0 0

Údaje o řízení rizikorganizační struktura řízení rizik

Údaje o řízení rizikstrategie a procesy řízení rizika

Řízení rizik (Risk Management) je jedním z klíčových útvarů banky. Klade si za cíl efektivní řízení všech rizik, jimž je banka vystavena, jmenovitě především:

- úvěrového rizika (tj. rizika nesplácení úvěrů poskytnutých bankou klientům)- tržních rizik (rizik vyplývajících ze změn na finančních trzích)- operačních rizik (tj. rizik plynoucích z provozu banky). Řízení rizik je podřízeno samostatnému členu představenstva. Díky tomu je tato oblast zcela nezávislá na ostatních

oblastech banky, a to zejména z důvodu eliminace konfliktů zájmu.

V oblasti úvěrového rizika je cílem banky zdravé, dostatečně diversifikované a současně ziskové portfolio úvěrů. Tomuto cíli je přizpůsoben i interní proces poskytování úvěrů, který dbá na zohledňování schopnosti a vůle protistran splácet úvěr a ostatní závazky řádně a včas. V případě větších transakcí používá banka při analyzování úvěrového rizika i celé transakce kombinaci ratingového a individuálního expertního posouzení, v případech nižších objemů (např. spotřebitelské úvěry, hypotéky, úvěry malým podnikům) pak banka používá statistické metody hodnocení rizika. Deriváty nejsou pro řízení úvěrového rizika využívány.

K omezování úvěrového rizika v segmentu Corporate - firemního bankovnictví se používají standardní preventivní nástroje: ratingové modely na hodnocení bonity dlužníka (finanční, nefinanční kritéria, ověřování informací o klientech, Centralizovaný BlackList zahrnující interní a externí registry negativních informací o klientech) a model hodnocení přijatého zajištění. Formy zajištění nejsou obecně omezeny, jedná se v zásadě o dvě skupiny: přijaté hmotné zajištění (nejčastěji zástavy majetku) či práva (zástava pohledávek) a dále přijatá ručení bonitních ručitelů (popř. směnečné avaly apod.) Schvalovací pravomoci jsou závislé především na objemu limitů a délce transakcí a jsou delegovány na konkrétní pracovníky na základě individuální delegace pravomoci, schválené Úvěrovým výborem (Akcionáři banky spolu s představenstvem delegovali schvalovací pravomoci primárně Úvěrovému výboru, který může dále delegovat tuto pravomoc jednotlivým zaměstnancům v oblasti řízení rizik). Segment Corporate se řídí obecně platnou SME Credit Strategií a Corporate Credit Policy, které byly schváleny představenstvem banky.

V segmentu Micro jsou pro identifikaci a ocenění rizik využívány tzv. scorecards, ověřování informací o klientech, Centralizovaný BlackList, zahrnující interní a externí registry negativních informací o klientech, a vysoce parametrizované produkty.


Proces řízení a správy retailových pohledávek je diferencován dle typu produktů a segmentů definovaných s ohledem na očekávanou rizikovost klientů. Schvalovací proces retailových produktů je významně determinován hodnotícím – skórovacím modelem, který využívá pro posouzení ochoty splácení pohledávky sociální a demografická data z žádosti o úvěr, případně údaje o behaviorálních charakteristikách dosavadních bankovních aktivit klienta. Skórovací modely využívají statistické metody k zajištění správné identifikace úvěrového rizika a zhodnocení znalosti historického chování portfolia pohledávek. Správnost odhadu pravděpodobnosti selhání je pravidelně sledována na základě nových údajů o skutečných selháních dlužníků v portfoliu. Proces testování je založen na statistických testech umožňujících sledovat výkonnost modelu v daném časovém horizontu. Zvláštní útvar oddělený od schvalovacího procesu dohlíží na retailové portfolio pohledávek s cílem definovat požadavky vedoucí ke změnám v procesech nebo úpravám metodické základny. V rámci zlepšování procesů banka využívá externích registrů.

V oblasti tržních rizik banka používá řadu metod měření pro jednotlivé druhy rizik (např. rizika změny směnných kurzů, změny úrokových sazeb, akciových kursů, riziko likvidity a řada dalších). Mezi metody řízení těchto rizik patří např. VaR, BPV, Gap analysis a jiné, banka rovněž používá soustavu limitů a omezení, které zajišťují to, že banka je výše jmenovaným rizikům vystavena v přiměřené míře, která nezpůsobí bance potíže ani při velkých výkyvech na finančních trzích.Tržní riziko banky je pravidelně monitorováno, analyzováno a reportováno na denní bázi divizí Market Risk. Banka soustavně dbá na aktuálnost systému řízení tržních rizik a zajišťuje jeho další vývoj a zlepšování v návaznosti na rozvoj svých obchodních aktivit, stav právního a ekonomického prostředí a rozvoj informačních technologií a analytických nástrojů.

Banka v oblasti tržních rizik využívá systém limitů daných 3 autoritami. Na nejvyšší úrovni stojí autorita České národní banky, limity a omezení jsou dány klasickým legislativním procesem a jsou platné pro všechny bankovní instituce v ČR. Podrobnější soustavu limitů vytváří naše mateřská společnost. V případě, že některá rizika nejsou metodicky podchycena ani ze strany ČNB ani ze strany naší mateřské společnosti, si banka vytváří vlastní soustavu limitů kterou využívá lokálně. Deriváty jsou využívány při řízení tržních rizik v rámci standardních zvyklostí. Dopad do hospodářského výsledku banky spojený s tržními riziky je plně v souladu a mírou podstupovaných tržních rizik.


V oblasti operačních rizik je cílem banky eliminovat riziko ztráty plynoucí z provozu banky. Z tohoto důvodu banka posuzuje míru rizika jednotlivých aktiv a procesů spojených s těmito aktivy individuálně a implementuje patřičná technická, organizační a další opatření snižující předpokládaná rizika na přijatelnou úroveň. Účinnost opatření je dále pravidelně vyhodnocována.Operační rizika jsou řízena v souladu s požadavky ČNB na vnitřní řídící a kontrolní systém banky. Mezi hlavní nástroje řízení operačních rizik patří Risk Self Assessment (identifikace rizik prováděná interními experty) a důsledné sledování incidentů operačního rizika a jejich analýza (Incident Management System). Naším cílem je identifikovat hlavní rizikové oblasti, abychom incidentům mohli účinně předcházet (zavádění opatření apod.) či alespoň zmírnit případné dopady (vyvedení rizika mimo banku - pojištění). Deriváty k řízení rizika používány nejsou.

Dosavadní aktivity v této oblasti přispěly k budování obecného povědomí o existenci operačních rizik a důležitosti zodpovědného přístupu každého zaměstnance k jejich identifikaci a prevenci a dávají tak dobrý předpoklad pro budoucí účinnost přijatých opatření.

Banka také používá při řízení rizik všechny limity a omezení vyplývající z platných Opatření České národní banky i z dalších právních norem, souběžně jsou aplikovány také limity a metody platné v bankovní síti Raiffeisen. Zvláštní pozornost je věnována implementaci pravidel a postupů souvisejících s Basel II.

V Praze, 11.8.2011

Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb.

Documents

Transcript of Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb.