Swiss Life Premium Immo Schulungsrollout September 2012 - Neulancierungen.
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Transcript of Swiss Life Premium Immo Schulungsrollout September 2012 - Neulancierungen.
Swiss Life Premium Immo
Schulungsrollout September 2012 - Neulancierungen
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Agenda
Swiss Life Premium Immo
Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung
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Die Highlights auf einen Blick
Swiss Life bietet als grösste private Immobilienbesitzerin eine Anlage mit eigenen Geschäftsliegenschaften an
Attraktive Renditechance
Inflationsgeschützte Sachwertanlage
Swiss Life Premium Immo – Produkt
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Das Wichtigste zu Swiss Life Premium Immo auf einen Blick
Versicherungsnehmer 1
Versicherte Person 1
Prämienzahler 1
Eintrittsalter versicherte Person 0 - 70 Jahre
Mindestprämie CHF 30‘000 (exklusive Stempelst.)
Erster Versicherungsbeginn 19. November 2012
Laufzeit 10 Jahre
Rabatt Nur Mitarbeiterrabatt
Provisionsverzicht Möglich
Darlehen1. Jahr: 50% der Einmalprämie2. Jahr: 50% vom Rückkaufswert
VersicherungsartAnteilgebundene Lebensversicherung nach Schweizer Recht – Säule 3b
Versicherte Leistung Garantiertes Todesfallkapital
RückkaufJederzeit möglich, RKW = Fondsvermögen zzgl. unverbrauchteReserven für Risiko und Kosten, Keine Rücknahmegebühren
Vorteil bei der Gesundheitsprüfung: nur 2 Fragen bis CHF 500‘000 Risikosumme
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen
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Das Wichtigste zum Immobilienfonds (1/2)
Swiss Life Premium Immo – Produkt
Verwaltung durch Livit AG, gemanagt durch SL Property Management AG (beides 100% Töchter von Swiss Life)
Breite Streuung auf über 1‘500 Mieteinheiten
Ausgezeichnete Liegenschaftsqualität und hervorragende Standortqualität
Fondsname: Swiss Life REF (LUX) Commercial Properties Switzerland
Exklusive Geschäftsliegenschaften aus dem Bestand von Swiss Life
Bestätigt durchexterne Gutachter!
• HochwertigeSchweizer Immobilien• InflationsgeschützteAnlage
• StabileErtragschancen
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Das Wichtigste zum Immobilienfonds (2/2)
Swiss Life Premium Immo – Produkt
Ausschüttender Fonds, automatische Reinvestition
Ausgabekommission 5% / TER 0.87% / kein Agio im Fondspreis
Konditionen im Fonds selber wie für Institutionelle Anleger
Inflationsschutz durch lang laufende, meist indexierte Mietverträge
Kein Fondsfactsheet weil Institutioneller Fonds
günstig!
• HochwertigeSchweizer Immobilien• InflationsgeschützteAnlage
• StabileErtragschancen
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Nur die beste Qualität ist uns gut genug
Swiss Life Premium Immo – Produkt
* Die Zielrendite ist keine Projektion, Voraussage oder Garantie für die zukünftige Performance oder das Erreichen derselben.
01.11.2012Lancierungsdatum
4.0% – 5.0%Langfristiges Performanceziel*
Maximales Zeichnungsvolumen CHF 600 Mio.
Anzahl Liegenschaften 27
Mietzinseinnahmen CHF 28.5 Mio.
Kennzahlen Geografische Verteilung
3.6% Westschweiz
19.8% Genfersee
6.9% Südschweiz
10.6% Bern
12.3% Nordwestschweiz
3.2% Ostschweiz
4.6% Innerschweiz
39.1% Zürich
Qualitätsprofil
Quelle: Wüest & Partner
Nutzungsarten
64.7% Büro
11.2% Nebennutzung / Andere
24.1% Verkauf / Gastronomie
8
Eine kleine Auswahl unserer Immobilien...
Swiss Life Premium Immo – Produkt
9
Diese Rendite ist vielversprechend...!
Swiss Life Premium Immo – Produkt
4.1
4.94.7
4.2
5.2
6.2
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
8.0
9.0
10.0
2006 2007 2008 2009 2010 2011
durchschnittlich 4.9%
Die tatsächliche historische Performance des Immobilienportfolios von Swiss Life ist Basis für die in der Grafik dargestellte Entwicklung desImmobilienfonds. Bei der dargestellten Entwicklung wurde eine teilweise Fremdfinanzierung angenommen. Zudem wurden Managementgebührenund Steuern bereits abgezogen. Ca. 1% p.a. resultieren aus Wertsteigerungen, der Rest aus Ausschüttungen. Die dargestellten Wertentwicklungen sind keine Garantie für die zukünftige Performance.
Performanceentwicklung 2006 - 2011 • HochwertigeSchweizer Immobilien• InflationsgeschützteAnlage
• StabileErtragschancen
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Berechnungsbeispiele
Swiss Life Premium Immo – Produkt
Anlagebeispiel für einen 60-jährigen Mann
Laufzeit: 10 Jahre, Investition CHF 100‘000 (exkl. 2.5 % Stempelsteuer)
Garantierte Leistung im Todesfall CHF 111‘000
Voraussichtliche Gesamtauszahlung bei angenommener Fondsentwicklung von 4 %: CHF 128‘000
5 %: CHF 141‘000
6 %: CHF 155‘000
8 %: CHF 186‘000
Anlagebeispiel für eine 52-jährige Frau
Laufzeit: 10 Jahre, Investition CHF 50‘000 (exkl. 2.5 % Stempelsteuer)
Garantierte Leistung im Todesfall CHF 56‘000
Voraussichtliche Gesamtauszahlung bei angenommener Fondsentwicklung von 4 %: CHF 63‘000
5 %: CHF 69‘000
6 %: CHF 76‘000
8 %: CHF 91‘000
Die Hochrechnung in der Offerte mit 4%, 6% und 8% beruht auf SVV-Vorgaben.
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Agenda
Swiss Life Premium Immo
Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung
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Es wird vor allem an folgende Zielgruppe adressiert…
Personen zwischen 50-66 Jahren die ein mittelfristiges Sparziel verfolgen und denen Renditechance und Steuervorteile wichtig sind.
Swiss Life Premium Immo – Zielgruppe
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Agenda
Swiss Life Premium Immo
Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung
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Fristen und Bedingungen für die Annahme
Annahmebedingungen Der Antrag muss bis zum 18.11.2012 angenommen und die Einmalprämie
eingegangen sein. Wenn die Einzahlung nicht mittels Einzahlungsschein (Fremdgeld) sondern aus
einem Rückkauf / Ablauf / Prämiendepot- oder Wartekonto erfolgt, muss eine entsprechende Bemerkung auf dem Antragsdeckblatt erfasst werden.
Sofern noch Volumen verfügbar ist, sind Verträge mit Versicherungsbeginn nach dem 19.11.2012 noch bis Ende 2012 möglich – die Investition in Fondsanteile des Immobilienfonds erfolgt zum jeweils aktuellen Anteilswert.
15.08.2012
Angebotsfrist
18.11.2012
Laufzeit 10 Jahre
19.11.2012 19.11.2022
Frühzeichnungsphase
17.09.2012
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen
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Swiss Life Premium Immo kann auch aus Abläufen finanziert werden
Keine Finanzierung aus VertragsrückkäufenAusnahme: Verträge im letzten Versicherungsjahr
Finanzierung aus Darlehen auf bestehenden Policen möglich
Eingelieferte Wertschriften werden nicht akzeptiert
Verzinsung bei Wiederanlage: Wenn Swiss Life Premium Immo aus einer abgelaufenen Versicherung finanziert wird, wird die Ablaufsumme ab dem Fälligkeitsdatum bis zum 19.11.2012 mit 0.5% p.a. verzinst. Als Einmalprämie wird die Ablaufsumme inklusive der Zinsen in SL Premium Immo investiert.
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen
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Es gelten die steuerlichen Rahmenbedingungen der anteilgebundenen Lebensversicherung mit
Einmalprämie
Beim Bund und in den Kantonen sind Kapitalleistungen aus anteilgebundenen Lebensversicherungen
unter folgenden Bedingungen von der Einkommenssteuer befreit:
Vermögenssteuer: Der Rückkaufswert per 31.12. unterliegt der Vermögenssteuer
die vereinbarte Laufzeit beträgt mindestens 10 Jahre der Versicherungsabschluss erfolgt vor dem vollendeten 66. Altersjahr des Versicherten der Versicherte hat bei der Auszahlung des Kapitals das 60. Altersjahr vollendet der Versicherungsnehmer und die versicherte Person sind identisch
Für die steuerliche Privilegierung im Rückkaufsfall wird eine effektive Vertragslaufzeit
von mindestens 5 Jahren verlangt.
Einkommenssteuerfreie Erträge für Kunden von 50 bis 65 Jahren
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen
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Agenda
Swiss Life Premium Immo
Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung
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Agenda
Swiss Life Premium Immo
Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung
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Der Verkauf wird mit verschiedenen Massnahmen unterstützt
Frühzeichner-Kit inkl. Verkaufsvideo
Wertschätzung und emotionale Bindung des Kunden
Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
Produktbroschüre
Massnahme
Interesse wecken durch emotionale + sachliche Ansprache(neue Darstellung – Kundeninputs aus Fokusgruppe)
Beschreibung
Werbevorlagen (Publireportage; Inseratevorlage)
Kann von den Vertrieben selbständig eingesetzt werden
Homepage: Teaser Frontpage/Eigene Produktseite
Wahrnehmung des Produktes im Markt, bei bestehenden Kunden und bei Zielkunden; Interesse wecken und informieren
Kundenmagazin Artikel in der November-Ausgabe des Update
Weiteres
Medienmitteilung Fachartikel z.B. in der Schweizer Versicherung tbd Social Media Kampagne einige Monate nach Lancierung
neu
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Verkaufsvideo
Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
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Für Swiss Life Premium Immo steht ab 15. August ein Frühzeichner-Kit zur Verfügung
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Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
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Während der offiziellen Zeichnungsfrist steht eine Produktbroschüre zur Verfügung
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Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
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Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an
Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
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Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an
Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
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Die Highlights auf einen Blick
Swiss Life bietet als grösste private Immobilienbesitzerin eine Anlage mit eigenen Geschäftsliegenschaften an
Attraktive Renditechance
Inflationsgeschützte Sachwertanlage
Swiss Life Premium Immo – Produkt
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Interessant zu wissen...
Weshalb trennt sich SL von ihren Immobilien?
Stärkung des Fondsgeschäfts von SLAM – mehr Fee-Business Umstrukturierungdes Immobilien-Portfolios von Swiss Life hin zu sehr grossen Objekten.
Swiss Life Premium Immo – Backup
Besteht die Gefahr einer Blasenbildung im CH- Immomarkt?
Die Gefahr besteht grundsätzlich für Wohnliegenschaften in den Ballungszentren. Der Fonds in SL Premium Immo investiert jedoch in Geschäftsliegenschaften undist zudem entsprechend der Wirtschaftsleistung geografisch diversifiziert.
Wird durch den zeitgleichen Ablauf der SL Premium Immo Verträge
der Kurswert des Immobilienfonds negativ beeinflusst?
Nein. Der Wert der Fondsanteile wird nicht durch Angebot und Nachfrage im Immobilienfonds, sondern nur durch den Wert der Immobilien bestimmt (NAV = Net Asset Value). Diese Wertermittlung führt nicht Swiss Life selbst durch, sondern ein externer Anbieter (Wüest & Partner AG). Swiss Life gewährleistet eine Rücknahme der Fondsanteile zu diesem Wert.
Anmerkung: Der Immobilienfonds selbst ist unbefristet. Den Grossteil der Anteile werden voraussichtlich weiterhin institutionelle Investoren halten.
Wie verhält sich der Immofonds bei steigenden / sinkenden Hypothekarzinsen?
Nach einem allgemeinem Verständnis führen steigende Zinsen zu sinkenden Immobilienwerten.
Dies folgt daraus, dass einerseits die Kosten für die Fremdfinanzierungen steigen und anderseits
die ans Zinsniveau gebundenen Obligationen als Anlageklasse wieder interessanter werden
(Opportunitätsanlage). Der Effekt kann aber durchaus mit einiger Zeitverzögerung auftreten.
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Haben Sie Fragen?
2828Präsentation, Ort, Datum
So fängt Zukunft an.