SISTEMAS AUTOMATIZADOS DE PLD

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• Objetivo de la presentación.• Fundamento de los sistemas de PLD.• Características a cubrir.• Sistemas integrados y externos.

Agenda

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• Dar a conocer los fundamentos y características de la solución que permita cumplir como sistema automatizado de PLD.

Objetivo

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Fundamento

Cumplimiento

Autoridades

Normatividad Manuales Internos

Operación y Procesos Internos

ENTORNO

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Características a cubrir

1 Políticas y procedimientos Manuales

2 Perfiles de acceso

3 Contraseñas de cuentas

4 Respaldos Seguridad

5 Cuentas de usuarios

6 Altas y bajas de usuarios Seguridad

7 Logs de cambios Auditoría

8 Configuración de firewall Seguridad física

9 Ambientes separados Desarrollo, producción y pruebas

Generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretaría…

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Consulta en listas restringidas

Operaciones inusuales Criterios particulares

Operaciones relevantes Criterios publicados

Política de Matríz de Riesgo Configuración

Monitoreo Seguimiento

Asignación de riesgos Modificacaión de riego

Operaciones fraccionadas Detección y seguimiento

Alerta de “24 horas” Detección

Operaciones internas relevantes Detección

Reportes

Clasificar los tipos de Operaciones o productos financieros que ofrezcan las Entidades a sus Clientes o Usuarios, con base en los criterios que establezca la propia Entidad, a fin de detectar posibles Operaciones Inusuales…

7Consultores en Tecnología Integral, S.A.

Consulta a listas restringidas

8Consultores en Tecnología Integral, S.A.

Parametrización de alertas

9Consultores en Tecnología Integral, S.A.

Seguimiento de alertas

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Monitoreo de riesgo

Candados

Eliminación de usuarios

Transacción de información entre usuariosPlan de continuidad del negocio

…considerando al menos, la información que haya sido proporcionada por el Cliente al inicio de la relación comercial, los registros históricos de las Operaciones realizadas por este, el comportamiento transaccional, los saldos promedio y cualquier otro parámetro que pueda aportar mayores elementos para el análisis de este tipo de Operaciones….

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Parámetros de la matriz de riesgo

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• Módulo integrado en el sistema de administración de cartera “Legacy”.

• Sistema externo con liga al sistema de administración de cartera

En ambos casos para explotación interna en equipos de la Sofom “On Premise” ó en Opción de Hospedaje de la aplicación “On Cloude”.

Dos tipos de solución

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• En que posición estoy?

• Tengo sistema de administración de cartera?

a. Lo tengo y tiene el módulo de cumplimiento.b. Lo tengo pero no tiene módulo de PLD.

• Es un desarrollo interno o tengo proveedor de sistemas?

El reto está planteado

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• En que posición estoy?

• Costo• Tiempo de desarrollo o implementación.• Requiero trabajar en Tiempo Real?

Variables a considerar

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Clientes/Socios

Captación

Colocación

Módulo Operativo

Módulo de CajaAdministración

Operación

Proceso de Cierre Diario Operativo

Reportes a la CNBV en materia de PLD

Tablero para el comité de PLD

Layout

Cálculos yMovimientosAutomáticos Reglas de Operación

Base de DatosOperativa

Procesos para

prender alertas

Afectación deSaldos en línea

Tipo 1- Diagrama Conceptual

PLD

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Tipo 2- Flujo de Datos

Base de Datos 1

Base de Datos 2

Base de Datos 3

Base de Datos

Sistema PLD

Proceso de Transacciones y Altas de Perfiles

Reglas de

Negocio

Informes y Alertas

ETL

Consultores en Tecnología Integral, S.A.vcano@grupocti.com

Tel: 01 (55) 5611 6227

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