SELAMAT DATANGSELAMAT DATANGdi

Rapat Anggota TahunanRapat Anggota TahunanKOPPINDRAKOPPINDRA

Jakarta, 4 Februari 2019Gedung PGRI

Rapat Anggota TahunanKOPPINDRAKOPPINDRA

Jakarta, 4 Februari2019Gedung PGRI Tanjung Barat

Jumlah AnggotaTahun

Pertumbuhan Anggota Kopkar Unindra Tahun

Pertumbuhan Anggota Kopkar Unindra Jumlah Peningkatan

2011 3312012 460 1292013 549 892013 549 892014 589 402015 622 332016 720 982016 720 982017 798 782018 865 67

Anggota baru Koppindra tahun 2018 sebanyak 88Anggota baru Koppindra tahun 2018 sebanyak 88

Anggota yang keluar dari keanggotaan Koppindra tahun 2018 sebanyak 25

TRANSAKSI

PelangganTransaksi

Pertumbuhan2017 2018

Rp % Rp % Rp %

Anggota 1,936,949,932 29.03% 2,470,773,490 31.79% 533,823,558 27.56%Anggota 1,936,949,932 29.03% 2,470,773,490 31.79% 533,823,558 27.56%

Unindra 3,162,384,065 47.39% 3,696,472,393 47.56% 534,088,328 16.89%

Non Anggota/Umum 1,573,260,421 23.58% 1,604,538,344 20.65% 31,277,923 1.99%

Total 6,672,594,418 100.00% 7,771,784,227 100.00% 1,099,189,809 16.47%

TOTAL TRANSAKSI NAIK 16, 47%

Total 6,672,594,418 100.00% 7,771,784,227 100.00% 1,099,189,809 16.47%

TOTAL TRANSAKSI NAIK 16, 47%

SISA HASIL USAHA

Sumber SHUTahun

2013 2014 2015 2016 2017 2018

Anggota 166,144,808 159,900,784 168.658.677 193.792.264 389,506,029 248.807.914Anggota 166,144,808 159,900,784 168.658.677 193.792.264 389,506,029 248.807.914

Non Anggota 86,223,843 146,142,687 150.996.011 135.203.326 89,462,327 0

Total 252,368,651 306,043,471 319.654.688 328.995.590 478,968,356 248.807.914

TOTAL LABA TURUN : Rp. 230.160.442,- 48,05%48,05%

FAKTOR UTAMA PENURUNAN SHU1. Kenaikan Beberapa instrumen biaya :1. Kenaikan Beberapa instrumen biaya :

Kepegawaian : gaji, bpjs dan insentif lembu Promosi dan bagi hasil buku/modul : pembebanan tahun 2017 sebesar Rp.59.295.000, Biaya rumah tangga lainnya

2. Kenaikan Harga Pokok Pembelian : Harga kertas HPP Buku/modul HPP Buku/modul Tinta dan alat tulis Koppindra menaikan harga produk yang relatif lebih rendah dari pada kenaikan

HPP

ANALISIS FAKTOR UTAMA PENURUNAN SHU2016 2017 2018

PENDAPATAN

Pendapatan Usaha 4.942.530.217 6.672.594.418 7.771.784.227

Harga Pokok Penjualan 4.011.815.312 - 5.302.454.190 - 6.330.143.503

Pendapatan Usaha 930.714.906 1.370.140.228 1.441.640.723 Pendapatan Usaha 930.714.906 1.370.140.228 1.441.640.723

Pendapatan Lainnya 71.295.382 + 90.428.865 + 79.909.589 Total Pendapatan 1.002.010.287 1.460.569.093 1.521.550.313

BEBAN USAHA 21.683.487 - 28.825.319 - 14.008.675 Pendapatan Usaha Bruto 980.326.801 1.431.743.774 1.507.541.638 Pendapatan Usaha Bruto 980.326.801 1.431.743.774 1.507.541.638

Biaya Adm dan Non Operasional

Biaya Administrasi&Umum 628.829.181 862.663.701 1.127.673.399

Biaya non Operasional 82.545.384 90.111.717 131.060.324

Total Biaya 711.374.565 - 952.775.418 - 1.258.733.723 Total Biaya 711.374.565 - 952.775.418 - 1.258.733.723

Laba Bersih 268.952.235 478.968.356 248.807.914

ALOKASI SISA HASIL USAHANO KETERANGAN SHU 2017 % SHU 2017 %

1 Cadangan 95.793.671 20% 24.4880.791 10%

2 Jasa Anggota 51% 65%2 Jasa Anggota 244.273.861 51% 161.725.144 65%

3Pengurus, Pengawas, Penasehat

57.476.203 13% 27.368.870 11%

4 Kesejahteraan 23.948.418 5% 12.440.396 5%4 Kesejahteraan 23.948.418 5% 12.440.396 5%

5 Pendidikan 9.579.367 2% 9.952.317 4%

6 Sosial 47.896.836 10% 12.440.396 5%

Jumlah 478.968.356 248.807.914

DANA SOSIAL

Saldo Awal Dana Sosial tahun 2018 Rp. 78.847.131,-Realisasi Penggunaan Dana Sosial tahun 2018 Rp. 40.039.677,-Realisasi Penggunaan Dana Sosial tahun 2018 Rp. 40.039.677,-Saldo Akhir Dana Sosial 2018 Rp. 38.807.484,-Alokasi Dana Sosial dari SHU 2018 untuk 2019 Rp. 12.440.396,Sehingga anggaran dana sosial 2019 Rp. 51.247.880,-Sehingga anggaran dana sosial 2019 Rp. 51.247.880,-

DANA PENDIDIKAN

Saldo Awal Dana Pendidikan tahun 2018 Rp. 24.969.137,-Realisasi Penggunaan Dana Pendidikan tahun 2018 Rp. 24.463.000,-Realisasi Penggunaan Dana Pendidikan tahun 2018 Rp. 24.463.000,-Saldo Akhir Dana Sosial 2018 Rp. 506.137,-Alokasi Dana Pendidikan dari SHU 2018 untuk 2019 Rp. 9.952.317,-Sehingga anggaran dana sosial 2019 Rp. 10.458.454,-Sehingga anggaran dana sosial 2019 Rp. 10.458.454,-

REALISASI RENCANA 20181. Peningkatan daya saing melalui penetapan harga kompetitif1. Peningkatan daya saing melalui penetapan harga kompetitif

Koppindra terus berusaha melakukan perbandingan dan penetapan harga relatif lebih rendah dari pesaing Mengembangkan kemitraan yang lebih mendorong penetapan harga bersaing Melakukan tatanan layout toko,baik di unit ruko maupun unit Kampung Gedong. Khusus di kampus Gedong , pemindahan posisi toko pada baru dilaksanakan Desember 2018 .

2. Barcode dan Merk Produk anggota2. Barcode dan Merk Produk anggotaSebagian besar produk yang berasal dari anggota telah dilakukan barcode oleh koperasi.Sementara untuk merek produk, masih terdapat beberapa produk belum ada merk

3. Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah TanggaPada tahun 2018 pengurus dibantu oleh beberapa anggota (untuk memberikan masukan danPada tahun 2018 pengurus dibantu oleh beberapa anggota (untuk memberikan masukan danpertimbangan) telah melaksanakan perubahan Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah Tangga.

Pengurus juga telah melakukan perubahan legalitas usaha koperasi dari Koperasi yang melaksanakanusaha kecil menjadi koperasi dengan kategori usaha menengah.

4. Ketentuan Pinjaman4. Ketentuan PinjamanTahun 2018 diterapkan pinjaman maksimal per anggota Rp. 12.500.000,- dan pembiayaan sepeda

motor s.d Rp. 15.000.000,-maksimal/ bulan 50% dari gaji yang diterima anggota(:Pegawai Unindra).

RENCANA 20191. Menambah produk dan layanan

Payment Point Online Bank (PPOB): pembayaran/tagihan seperti, PLN (pasca bayar dan prabayar), PDAM,BPJS kesehatan, Telkom (Indiehome dan telepon), TV kabel, cicilan kredit finance, premi asuransi, kartukredit dan gas PGN.

Pulsa, danTop up e-money : E-Toll Mandiri dan BNI, Go-pay, Grab OVO dan game onlineTicketing ( Pesawat domestik dan internasional, Kereta Api dan Pelni) dan Reservasi hotel dan wisataEkspedisi Lion Parcel, yaitu merupakan layanan pengiriman barang dan dokumen ke berbagai wilayah

2. Membina dan memberikan program pelatihan dan pengembangan pegawai Koppindra

Ekspedisi Lion Parcel, yaitu merupakan layanan pengiriman barang dan dokumen ke berbagai wilayahtujuan.

Belanja online, dimana pelanggan dapat berbelanja secara online dengan pembayaran offline. Koppindratelah menjadi mitra TOMO Fastpay

Koppindra memasarkan produk melalui marketplace misalnya Tokopedia (www.tokopedia.com/koppindra)

2. Membina dan memberikan program pelatihan dan pengembangan pegawai Koppindra

3. Restrukturisasi organisasi manajemen Koppindra untuk memperbaiki tata kelola dalamrangka menuju good cooperative governance

RENCANA 2019

3. Pengembangan Pasar, melalui promo periodik kepada masayarakat

4. Memperluas kemitraan4. Memperluas kemitraan

5. Pemberdayaan anggota dan mahasiswa sebagai supplier

6. Efisiensi Biaya-biaya : insetif modul/buku, promosi buku dan biaya rumah tangga

TERIMAKASIHTERIMAKASIH