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SEGURIDAD BANCARIA

ExpositorHUMBERTO MACEA W.21 de Septiembre 2015

Temario

FraudesSeguridad BancariaDefinicinProcedimientosAsalto BancarioGeneralidades del Asalto Bancario

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FRAUDES

FRAUDE - DEFINICINEs el engao del que se vale una persona para hacerse de un bien, de procedencia ajena, en perjuicio de otra o una empresa, generalmente se da por la falta de conocimientos, malicia y/o controles.

DETECCIN DEL FRAUDEPOR CASUALIDAD/POR ACCIDENTEDENUNCIADOSCOLABORADORESCLIENTESOTROSAUDITORIASVACACIONESCAMBIOS O ROTACIONES DE PERSONAL

Perfil del EstafadorSelectivo; evala y selecciona a las potenciales vctimas.Facilidad de Palabras.Improvisa, Expresa confianzaAdopta cualquier actitud o caracterizacin frente a las vctimas, las circunstancias y el momento.Calculador, fro y preciso en la elaboracin de la estafa.Apegado a la perfeccin y atencin a los detalles (detallista).Se profesionaliza y estudia las ltimas tcnicas de seguridad fsica y de documentos.No repite sus actos en los mismos lugares.

CUMPLA SIEMPRE CON LOS PROCEDIMIENTOS DE VERIFICACIN DE DOCUMENTOS.NO PERMITA QUE UNA DISTRACCIN POR PARTE DEL CLIENTE, LE HAGA PASAR POR ALTO LAS NORMAS O PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS.NO FACILITE INFORMACIN SOBRE PROCEDIMIENTOS INTERNOS DEL BANCO.EN CASO DE DARSE LA INSISTENCIA, POR PARTE DE UN CLIENTE, COMUNQUELO DE INMEDIATO A SU SUPERVISOR.MANTENGA SIEMPRE SU INTEGRIDAD.NO SE DEJE LLEVAR POR LA APARIENCIA Y ELOCUENCIA DEL CLIENTERECUERDE QUE LOS ESTAFADORES SON EXPERTOS EN DISTRACCINEVITE SER VCTIMA DEL DELITO

SEGURIDAD BANCARIA

DEFINICIN SEGURIDAD BANCARIASalvaguardar el patrimonio, clientes y colaboradores del banco, contra todo delito o falta que pudiese afectarlos, mediante la implementacin de sistemas de seguridad y proteccin (fsicos y/o electrnicos), complementados con Planes, Procedimientos de Seguridad y Capacitacin.

PROCEDIMIENTOS DE SEGURIDAD FSICAApertura de sucursal,Cierre de sucursal,Seguridad en la sucursal durante las horas regulares de operaciones,Apertura y cierre de puerta de bveda o de caja fuerte,Accesos, a las sucursal u oficinas, de personas ajenas al banco antes o despus de horas regulares de operaciones,Ingresos de colaboradores al banco y/u oficinas fuera de horas regulares de operaciones,

PROCEDIMIENTOS DE SEGURIDAD FSICAControl de llaves y cerraduras,Asalto a la sucursal,Hurto a la sucursal u oficina del bancoTransporte de efectivo y otros valores,En caso de amenaza de bomba,En caso de sismo

ASALTO BANCARIO

FACTORES IMPORTANTESUn asalto es el producto de una exhaustiva planeacin y estudio.

El asalto, una vez planeado, NO debe durar ms de 3 minutos.

Se realizan labores de inteligencia y/o reclutamiento.

El nmero y el calibre del armamento de los Guardias de Seguridad, es superado el doble, en ocasiones el triple.

Los Guardias de Seguridad, armados, NO representan, en la actualidad, una medida disuasiva cuando existe determinacin por parte de los Asaltantes.

El riesgo es mucho mayor cuando los Guardias de Seguridad estn armados.

ETAPAS DEL ASALTOPlanificacinObjetivoAnlisis (beneficios/riesgos/requerimientos)Abastecimientos (armas/vehculos/equipo)Vigilancia (a pie/vehicular/mvil/fija)ReclutamientoEjecucin en secoEjecucinEscapeRutas (principales alternas)Movimiento vehicular (vas despejadas)

ANLISIS DE LOS DELINCUENTESEl botn por asalto/robo puede ser muy importante en comparacin con el riesgo.El nmero de sucursales del banco con medidas de seguridad mnimas es muy elevado.Las consecuencias de la accin de los delincuentes, caso de ser identificados o detenidos, no son excesivamente graves o ejemplares.Los medios utilizados en los asaltos, en la mayora de los casos, son poco costosos.El tiempo para la ejecucin de los asaltos puede ser muy reducido y las posibilidades de xito muy elevadas.

ACCIN DE LOS DELINCUENTESLabores de InteligenciaMovimiento econmico de la sucursalHorario de Apertura y CierreResponsables de AperturaResponsables de BvedaRutas de acceso y/o escapeSistemas de Seguridad ElectrnicosAlarmasCCTV (cmaras grabadores)Cantidad de Guardias de Seguridad Armamento DesempeoReclutamientoColaboradoresGuardias de Seguridad/Aseadores/Contratistas, etc.

CUNDO ES MS PROBABLE UN ASALTO?Durante la apertura de la sucursalDurante el horario de Atencin al PblicoDurante el cierre de la sucursalEn cualquier momento

NORMAS DE PREVENCINNo hable sobre el trabajo que hace en el banco. Que no sea tema de conversacin con terceras personas.No hable de los Dispositivos, ni de los Procedimientos de Seguridad con que cuenta el Banco. Cumpla siempre con los Procedimientos de Seguridad de su rea de trabajo.Informe a su supervisor de situacin extraas con relacin a su trabajo.

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NORMAS DE PREVENCIN

Informe, de inmediato, de la presencia repetitiva de personas sospechosas o que no realizan ninguna transaccin dentro del banco y de aquellas que intentan reclutarlo.

No permita el acceso de personas extraas o ajenas a su rea de trabajo o responsabilidad.

No preste su carn a otro empleado, ni facilite su clave de acceso (password).

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GENERALIDADES DEL ASALTO BANCARIO

ANTES DEL ASALTO

Se debe impedir el acceso a las reas internas de trabajo a personal ajeno al banco, incluyendo ex-empleados.Atender de inmediato a personas cuya presencia se advierta como sospechosa, prolongada o repetida y reportar la situacin su jefe inmediato.Reportar toda actitud o actividad sospechosa.Ningn colaborador debe comentar, dentro y fuera, de la sucursal/ oficina aspectos de la operacin del banco o sobre los dispositivos de seguridad instalados as como de los procedimientos.El (La) Oficial de Operaciones debe vigilar el cumplimiento del lmite de efectivo establecido

ANTES DEL ASALTOEl (La) Oficial de Operaciones verifica que los Sistemas de Relojes de Retardo/Bloqueo estn operativos.

El Oficial de Seguridad verifica diariamente el correcto funcionamiento de los Dispositivos de Seguridad. (Control de Acceso, Alarmas y CCTV)

Respetar y hacer respetar los procedimientos establecidos para la apertura y cierre de las Sucursales, as como para la recepcin y manejo de efectivo.

En los casos que se cuente con dispositivos inalmbricos para activar la seal de alarmas, debe portarse siempre (dentro de la Sucursal).

DURANTE EL ASALTO

La premisa fundamental es Preservar la integridad fsica de clientes y colaboradores de la sucursal.Mantener la calma, no oponer resistencia y mostrarse cooperativo.No hacer movimientos bruscos, ni ruidos.Slo entregue el dinero solicitado (Entregar el dinero carnada).De ser posible y de forma discreta estar atentos a los asaltantes, para lograr descripciones fsicas.En caso de peligro inminente, tirarse el suelo y alejarse de las ventanas

DESPUS DEL ASALTO

Cerrar la Sucursal al pblico y controlar el ingreso y salida de personas.

Activar nuevamente los dispositivos de alarmas.

Prestar los primeros auxilios a quin lo requiera o en su caso solicitar los servicios de emergencias mdicas contratado por el banco.

Avisar de Inmediato a las autoridades y reas de apoyo, Gerencia General y la Seguridad del banco.

El (La) Oficial de Operaciones y garantizar la proteccin del efectivo, documentos y valores (cierre de cajas)

Realizar los arqueos necesarios, (Slo Auditoria)

DESPUS DEL ASALTO

Preparar la versin nica y cronolgica de los hechos. (Gerente/Oficial de Operaciones).

Evacuar al herido al centro mdico ms cercanoImpedir al personal dentro de la sucursal discutir detalles del asalto.

Se proteger los lugares donde los delincuentes pudieran haber dejado huellas u objetos. No tocar y dejar en su sitio cualquier objeto dejado por los delincuentes.

No se debe permitir el ingreso de personal de la prensa al lugar.

Las grabaciones de la Sucursal slo podrn ser manipuladas por el personal del Oficial de Seguridad Bancaria, quien coordinar su entrega a las autoridades correspondientes.

El personal de colaboradores NO podr retirarse hasta que se le permita.

Que todo quede como un ASALTO y nada ms

DESCRIPCIN

DESCRIPCINCabello corto y despeinado (peluca)Cicatriz en pmulo izquierdoLunar sobre labio superior derechoCejas rectas y pobladasBigote gruesoBarbitaOjo derecho moradoArete en oreja derecha

RESUMENActuar con el ms alto sentido de tica Profesional.Demostrar, siempre, Honestidad y Sinceridad en todas sus actuacionesConducir sus actuaciones pblicas y privadas como ejemplo a seguir.Cumplir y hacer cumplir las normas y procedimientos de Seguridad BancariaNo existe sistema perfecto para evitar los hechos delictivos y sus consecuencias contra el banco. El conocimiento y seguimiento de estos lineamientos nos permitirn minimizar los efectos negativos ante las amenazasLa Seguridad no se circunscribe a un Departamento o rea: ES TAREA DE TODOS.

Gracias por su Atencin