SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea...
Transcript of SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea...
![Page 1: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/1.jpg)
SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI
GENERAT DE CREDITE COMERCIALE NEPERFORMANTE
Brasov, Octombrie 2017
![Page 2: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/2.jpg)
![Page 3: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/3.jpg)
RISCUL FINANCIAR
![Page 4: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/4.jpg)
RISCUL FINANCIAR
![Page 5: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/5.jpg)
REMEMBER 2009
ROMANIA 2009 - 2012
PIB 2008 vs. 2009 / +7.3 vs. (– 6.6%)
65,000 insolvente declarate (2010 – 2012)
10 miliarde EUR impact economic
![Page 6: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/6.jpg)
FACTORI DE RISC
MARJA PROFIT
COSTURI OPERATIONALE
CREDITE COMERCIALE
CASHFLOW MANAGEMENT
EXPUNERE FINANCIARA
GRAD INDATORARE
![Page 7: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/7.jpg)
MANAGEMENTUL RISCULUI FINANCIAR
IDENTIFICAREA RISCULUI CUANTIFICAREA IMPACTULUI SETAREA INDICATORILOR DE PERFORMANTA IMPLEMENTAREA SISTEMULUI DE PROTECTIE
SECURIZAREA OPERATIUNILOR
PROTEJAREA PROFITABILITATII
OPTIMIZAREA FLUXURILOR DE CASH
![Page 8: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/8.jpg)
MODEL PRACTIC – Credit Rating Matrix
SISTEM DE PUNCTAJ BAZAT PE 4 CRITERII
CIFRA DE AFACERI GENERATA DE CLIENT
ISTORICUL DE PLATI
ASIGURARE CREANTA COMERCIALA (COFACE, EULER, ETC)
RATING COMPANII ASIGURARI CREANTE COMERCIALE
EVALUAREA IMPORTANTEI INDICATORILOR IN PUNCTAJ:
CIFRA DE AFACERI – 45%
ISTORICUL DE PLATI – 15%
LIMITA ASIGURARII – 20%
RATING CLIENT – 20%
![Page 9: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/9.jpg)
MODEL PRACTIC – Credit Rating Matrix
EVALUAREA CLIENTILOR IN BAZA SISTEMULUI DE PUNCTAJ
CIFRA DE AFACERI / 0 – 45 PUNCTE
ISTORIC DE PLATI / 0 – 15 PUNCTE
ASIGURARE CREANTE COMERCIALE / 0 – 20 PUNCTE
RATING SOCIETATI ASIGURARE / 0 – 20 PUNCTE
![Page 10: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/10.jpg)
STABILIREA GRUPELOR DE RISC
RISC MAXIM / 0 – 25 PUNCTE
RISC MEDIU RIDICAT / 26 – 50 PUNCTE
RISC MEDIU SCAZUT / 51 – 70 PUNCTE
RISC MINIM / 71 - 100 PUNCTE
MODEL PRACTIC – Credit Rating Matrix
![Page 11: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/11.jpg)
MODEL PRACTIC – Credit Rating Matrix
DETERMINAREA GRADULUI DE EXPUNERE FINANCIARA
RISC MAXIM / PLATI UP-FRONT
RISC MEDIU RIDICAT / MAX. 1.5 * CA MEDIE LUNARA
RISC MEDIU SCAZUT / MAX 2 * CA MEDIE LUNARA
RISC MINIM / MAX 3 * CA MEDIE LUNARA
![Page 12: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/12.jpg)
BENEFICII
CRITERII DE PERFORMANTA CLARE PE MONITORIZARE DE RISC
OPTIMIZAREA PROCESELOR DE MANAGEMENT DE RISC
STABILIREA UNEI POLITICI DE CREDITARE CONSECVENTE
IMPLEMENTAREA UNUI SISTEM DE PROTECTIE FINANCIARA
SECURIZAREA BUSINESS-ULUI VS. CREDITE NEPERFORMANTE
MENTINEREA EXPUNERII FINANCIARE LA UN NIVEL SCAZUT
OPTIMIZAREA CASHFLOW-ULUI
![Page 13: SECURIZAREA PROFITABILITATII PRIN MANAGEMENTUL RISCULUI ... PDF/Laurentiu_Borta.pdf · securizarea profitabilitatii prin managementul riscului generat de credite comerciale neperformante](https://reader034.fdocument.pub/reader034/viewer/2022042619/5a78a9f97f8b9a21538b9078/html5/thumbnails/13.jpg)
REZULTAT
“ZERO” PIERDERI FINANCIARE DUPA IMPLEMENTARE