Sapientia EMTE_Összehasonlító Magánjog_Bizalmi Vagyonkezelés_Molnár Viktor Lajos

7/24/2019 Sapientia EMTE_sszehasonlt Magnjog_Bizalmi Vagyonkezels_Molnr Viktor Lajos

1/10

Sapientia Erlyi Magyar Tudomnyegyetem

Jog szak

A bizalmi vagyonkezels

Romniai s Magyarorszgi szablyozs sszehasonlt elemzse

Vezet tanr:

Dr. Ntri Tams

Hallgat:

Molnr Viktor Lajos, Jog. III.

Kolozsvr, 2016


2/10

1

A bizalmi vagyonkezelsrl ltalban

A bizalmi vagyonkezels a gazdasgi letben szmos cl megvalstsra alkalmas

jogi konstrukci lehet. Alkalmazhat a vagyont kezelni nem kpes vagy ahhoz nem rt

szemlyek vdelme rdekben, jtkonysgi clbl, befektetsek kezelsre, munkavllalk

djazsa rdekben, finanszrozsi forrsok egysges kezelsre, a vagyon vdelme

rdekben, adtervezs vagy a kzs tulajdon kezelse cljbl, stb. Szksges hangslyozni,

hogy a bizalmi vagyonkezels bevezetse nem titkoltan az gyvdi tevkenysgi krk

bvlst is eredmnyezheti, mivel e szerzdstpus kifejezetten olyan bizalmi viszonyon

alapul, amely az gyfl-gyvd kapcsolatnak is az alapjt kpezi.1

A jogi konstrukci kialakulsa2

A bizalmi vagyonkezelsnek mr a rmai jogban is voltak elzmnyei, afiducia cum

creditore contracta s a fiducia cum amico esetben. A formaktttsgekhez kttt,

nneplyes gylet keretben az ads truhzta a zlogtrgy tulajdonjogt a hitelezre, s a

jhiszemsgre alapozva, a felek abban llapodtak meg, hogy a fktelem teljestse esetn a

zlogtrgy tulajdonjogt a hitelez az ads rszre visszaszolgltatja.3A kzpkori iszlm

jogban a 7. szzadtl ismert volt a waqf intzmnye, amikor egy alapt, egy vagyonkezel

rendelkezsre bocstotta vagyont a br eltt, elre meghatrozott kedvezmnyezettek

rdekben trtn kezelsre. A vagyon nem volt elidegenthet, valjban az isten

tulajdonba adtk azzal a szndkkal, hogy a vagyonkezel azt jtkonysgi clokra, az

emberisg javra hasznostsa.4

A vagyonkezels modern konstrukcijnak a kialakulsa valjban az angolszsz

jogban keresend. A keresztes hbork dlta idszakban, a 12-13. szzadban alakult ki

Angliban a trust, kezdeti elnevezsn a use jogi konstrukcija. Ennek eszkzvel, a

hborba indul fldesr truhzta vagyonnak tulajdonjogt egy bizalmasra, hogy amg

hborban van, kezelje vagyont visszatrsig, a csaldja, mint kedvezmnyezettek

rdekben. Visszatrse esetn azonban sokszor hiba kvetelte annak kiadst, mivel a

1Dr. Szcs Imre Zoltn:A bizalmi vagyonkezels - kzelebbrl. gyvdek lapja, 2014. 4. 28. old.2Dr. Sndor Istvn:A bizalmi vagyonkezels a Ptk legjabb tervezetben. gyvdek lapja, 2012. 4. 19-20. old.3Ld. Hunor Burian:Fiducia n lumina Noului Cod Civil. Sciencia Iuris, 2011. 1. 31. old.4Dr. Sndor Istvn. i.m. 19. old.


3/10

visszaads irnti ignynek brsgi ton trtn rvnyestshez megfelel jogcmmel nem

rendelkezett. A Lordkancellr mltnyossgi alapon azonban a kvetelsnek, mint jogos s

mltnyos ignynek helyt adott, s visszalltotta az eredeti tulajdonjogi helyzetet.5

Az angol trust konstrukcija szerint, a vagyonrendel, az alapt meghatrozott

vagyontrgyak, vagyon tulajdonjogt ruhzta t a vagyonkezelre, akr lk kztti

joggylettel, akr hall esetre szlan. A tulajdonjog truhzsa felttelek mellett trtnt,

amelyeket a trust alapt okirata hatrozott meg, vagyis a trustee br formlisan, a common

law szablyai alapjn tulajdonoss vlt, azonban a trust ltest okiratban meghatrozott

felttelek be nem tartsa esetn a kedvezmnyezett az equity alapjn tulajdonjogi ignnyel

lphetett fel a vagyonkezelvel szemben. Ebbl ereden az equity szerint a kedvezmnyezett

minslt tulajdonosnak.

6

A vagyonkezel kteles arra, hogy a kezelsbe kapott vagyont az alapt okiratban

foglaltaknak megfelelen hasznostsa, a vagyont kezelje, elklntve azt sajt vagyontl. A

vagyonkezel nem vgezhet olyan tevkenysget, ami a trust vagyon cljaival ellenttes, gy

pldul sajt nevben nem folytathat konkurens vllalkozst. A vagyonkezel a kezelt

vagyon tekintetben a kedvezmnyezett rdekeinek megfelel eljrsra kteles, az sszer s

gondos zletember gondossgval. A vagyonkezel tevkenysgrt kltsgeinek megtrtse

mellett djazsra is ignyt tarthat. A kedvezmnyezett jogosult a vagyonkezelsre rendeltvagyon tekintetben jogainak vdelme rdekben harmadik szemlyekkel szemben is

fellpni. A kedvezmnyezett csak a hasznokbl rszesedik, a trust vagyon eladsodsa a trust

megsznshez vezet.7

A trust teht alapveten angolszsz jogi konstrukci, amely a common law s az

equity ltal elismert kln-kln tulajdonjogi ignyeknek megfelelen ketts tulajdont hoz

ltre. A trust konstrukcijnak a kontinentlis eurpai jogrendszerekben val bevezetsre

jelents igny jelentkezett, hiszen szmos gazdasgi cl elrst segti el, azonban a

tulajdonjog oszthatatlansga s idbeni korltozsnak tilalma az angol jogban megismert

struktra kialaktsra nem adott lehetsget.8

5Dr. Sndor Istvn. i.m. 19. old.6U.o. 20. old.7U.o. 20. old.8U.o. 20. old


4/10

Romniai szablyozs

A bizalmi vagyonkezels jogintzmnyt Romniban az j Polgri

Trvnyknyvben kerlt elszr szablyozsra. Mondhatni a romn polgri jogban ez a

legjabb jogintzmny. A romn elnevezs (fiducia) a latin jogintzmny nevt veszi t. A

latin fidonvms genitivusi (els deklinci) alakja, melynek jelentse: bizalom, biztosts,

megbzhatsg.

A bizalmi vagyonkezels jogintzmnyt az j Ptk. 773-791 cikkei szablyozzk. A

trvnyhoz az itteni helyzetre alkalmazva a francia jogrendszerbe 2007-ben bevezetett jogi

szablyozst veszi t Romnia jogrendszerbe.

Ajogszablyi meghatrozs szerint, a bizalmi vagyonkezels az a jogi mvelet melyltal egy vagy tbb alapt dologi-, ktelmi-, vagyoni jogokat, biztostkokat vagy ezen jogok

egyttest thelyezi egy vagy tbb vagyonkezelre, akik egy elre meghatrozott cl

rdekben vezetik, egy vagy tbb kedvezmnyezett rdekben. Ezek a javak egy nll

vagyoni kzssget alkotnak, amelyek fggetlenek a vagyonkezelk egyb jogaitl s

ktelessgeitl.9

A trvny meghatrozsa szerint, a bizalmi vagyonkezels egy sszetett jogi mvelet,

amelyet kszlet szerzdses viszony jellemez: visszterhes jogthelyezs, atipikus megbzs.A jogoknak, a vagyonkezelre val truhzsval egy nll vagyoni kzssg alakul ki, ami

fggetlen a vagyonkezel(k) magnvagyontl.10

A Ptk. 775. cikke szerint, a bizalmi vagyonkezels rdekben megrt szerzds

semmis abban az esetben, ha a kedvezmnyezett rszre egy kzvetett ingyenes juttats

valsul meg. Ennek a rendelkezsnek a clja az, hogy a bizalmi vagyonkezels

jogintzmnyt ne lehessen felhasznlni az adomnyozs vagy hagyomnyozs

jogintzmnyeineks implicite az erre vonatkoz szablyozsnaka megkerlsre.

A bizalmi vagyonkezels rszei az alapt s a vagyonkezel. A kedvezmnyezett

nem fl a szerzdsben, azonban lehetsges, hogy ugyanaz a szemly legyen az alapt s a

9Polgrjogi Trvnyknyv: 2009. vi 287. szm trvny. 773. cikke.10Hunor Burian. i.m. 33. old.


5/10

vagyonkezel, ugyanakkor a kedvezmnyezett, azzal a megjegyzssel, hogy

kedvezmnyezett lehet egy harmadik szemly is.11

Alapt lehet akr termszetes, akr jogi szemly, ugyanis a trvny nem r el

semmilyen korltozst az alapt szemlynek a minsgvel kapcsolatban. Mivel azonbanvalamely javak, vagyoni jogok elidegentse trtnik a bizalmi vagyonkezels szerzdsben,

kvetelmny, hogy az alapt rendelkezzen cselekvkpessggel.12 A Ptk. 778. cikknek

megfelelen az alapt kijellhet egy szemlyt, aki fellvigyzza a bizalmi vagyonkezelsi

szerzds megfelel vgrehajtst, valamint, hogy gyakorolja az ebbl szletett jogokat.

Ennek a rendelkezsnek az rtelme abban ll, hogy a trvnyhoz nem korltozta azon

szemlyek krt, akik alaptk lehetnek. Mivel teht termszetes szemlyek is lehetnek

bizalmi vagyonkezelst alaptk, ezek azonban felttelezheten nem rendelkeznek azzal aszakkpestssel, ami egy ilyen szerzds felgyelethez szksges, jogosnak bizonyul egy

harmadik fl szolgltatsait ignybe venni.13

Ami a vagyonkezelt illeti, a trvnyhoz bizonyos korltozsokat r el a

vagyonkezel minsgt illeten, annak rdekben, hogy elkerlje a pnzmosst s az

adcsalst, ugyanis nemzetkzi elzleges tapasztalat megerstette, hogy a bizalmi

vagyonkezels egy olyan intzmny, amit knnyen fel lehet hasznlni ezen bncselekmnyek

elrejtsre. A vagyonkezelk egy szigor ellenrzseken esnek t. Ilyen vagyonkezelkpldul: Nemzeti Bank, hitelintzmnyek, befektetsi s befektets-kezelsi trsasgok,

pnzbefektetsi s szolgltati trsassgok, biztostsi trsasgok, gyvdek s kzjegyzk. A

trvny ltal megadott felsorols kizr jelleg, teht egyetlen ms szemly sem lehet

vagyonkezel azokon kvl, akiket a trvny megnevez.14

A kedvezmnyezetti minsg semmilyen formban nincs korltozva. Ennek

megfelelen kedvezmnyezett lehet termszetes- vagy jogi szemly, maga az alapt vagy

egy harmadik szemly, de akr a vagyonkezel is. Ami a termszetes szemlyt illeti, mivel avagyonkezels elfogadsa, azaz a vagyonkezels kedvezmnyezettjv vlsa egy

11Polgrjogi Trvnyknyv: 2009. vi 287. szm trvny. 776. cikke.12Hunor Burian. i.m. 35. old.13Polgrjogi Trvnyknyv: 2009. vi 287. szm trvny. 778. cikke.14Hunor Burian. i.m. 36. old.


6/10

rendelkezsi gylet, ebben az esetben is megkvetelt az adott termszetes szemly

cselekvkpessgnek a meglte.15

Ami a szerzds formalitsait illeti, a trvny ad validitatem elrja a hiteles formt. E

rendelkezs mgtti racionalits valsznleg a trvnyhoz azon szndkban keresend,

hogy az alaptt vdje, ugyanis a legtbb esetben nagy rtk vagyontrgyak elidegentsrl

van sz. Egy msik formalits, az abszolt semmissg terhe alatt, a vagyonkezelsi szerzds

az annak esetleges mdostsainak a bejegyzse az illetkes adhivatalnl. A bejegyzsre

adott hatrid egy hnap a szerzds megktstl, illetve annak mdoststl szmolva.

Ugyanakkor, hogy a harmadik szemlyek fel is rvnyesthet legyen, a trvny

megkveteli, hogy a szerzds ltt bejegyezzk a bizalmi vagyonkezelsek nemzeti

regiszterbe.16

A bizalmi vagyonkezelsi szerzds trgya hrom klnll mveletbl tevdik

ssze, amelyek szorosan kapcsoldnak egymshoz: 1. A vagyoni javak truhzsa az

alaptrl a vagyonkezelre. 2. Az alapt s a vagyonkezel kztt egy gyviteli megbzs

ltrejtte. 3. A javadalmak truhzsa a kedvezmnyezettre.17

A bizalmi vagyonkezels intzmnye szmos gyakorlati hasznot hozhat. Pldul,

abban az esetben, ha egy szemly kt ingatlannal rendelkezik, amelyek kzl az egyikre egy

100.000 eur rtk ing dologi biztostki jogot alaptottak, a msik pedig minden jogi

tehertl mentes. Az ingatlanrak cskkense kvetkeztben a biztostki joggal terhelt

ingatlan rtke 70.000 eurra cskken. Idkzben az ads ltrehoz egy bizalmi

vagyonkezelsi szerzdst a tehermentes ingatlant illeten, annak rdekben, hogy optimlis

mdon tudja rtkesteni azt. A ksbbiekben az ads kptelen a banki rszleteket fizetni, gy

a bank elindtja a dologi biztostkkal terhelt ingatlan vgrehajtst, azonban az rtkestst

kveten a kvetels nem elgthet ki. Azonban, mivel a tulajdonos, a msik ingatlanjra

egy bizalmi vagyonkezelsi szerzdst hozott ltre, ezt az ingatlant nem kvetheti a bank a

kvetelse kielgtse rdekben.18

15Hunor Burian. i.m. 36. old.16Polgrjogi Trvnyknyv: 2009. vi 287. szm trvny. 774., 780. s 781. cikkei.17Polgrjogi Trvnyknyv: 2009. vi 287. szm trvny. 779. cikke s a 792. cikk.18Maria Sandu, Andra Oprea:Fiducia, cea mai nou instituiedin dreptul civilromnesc. Internetes hivatkozs:www.capital.ro/182595.html(megnyitva: 2016. janur 15.)
http://www.capital.ro/182595.htmlhttp://www.capital.ro/182595.htmlhttp://www.capital.ro/182595.html


7/10


8/10

kvetelmnyeknek kell eleget tennie. Ahogy a bevezetben is emltettem, a vagyonkezels

teljes mrtkben beleillik az gyvdi tevkenysgben, valamint annak vgzshez

kifejezetten ajnlott lehet az gyvdi kontroll biztostsa, gy de lege ferenda javasolt az erre

vonatkoz esetleges rszletszablyoknak a Ptk.-n kvli kialaktsa is. A vagyonkezel nem

lehet kedvezmnyezett a szerzds alapjn, ugyanakkor arra van lehetsg, hogy a

vagyonrendel s a vagyonkezel szemlye megegyezzen. A vagyonrendelt terheli a

tjkoztatsi ktelezettsg, a vagyonrendelkez nyilatkozata szerint kteles a vagyon

kezelsre, az rdekellenttet el kell kerlnie s a vagyont elklntetten kteles kezelni.

A nyilvntartott kezelt vagyon nem tartozik bele a vagyonkezel vagyonba, arra

nzve a vagyonkezel hitelezi, hztartsa, bejegyzett lettrsa nem tmaszthat ignyt. A

kezelt vagyon hasznai, vesztesgei a kezelt vagyonhoz tartoznak. Szintn elklnl a kezeltvagyon a vagyonrendel vagyontl, mivel a kezelt vagyon tulajdonjoga a vagyonkezelt

illeti meg s a vagyonrendelnek utastsi joga nem llhat fenn a vag yon kezelsre

vonatkozan. Ugyanakkor a vagyonrendel csak a vagyonrendelsben foglaltaknak

megfelelen jogosult a kezelt vagyon kiadsra. A kedvezmnyezett szmra jogok szintn

csak a vagyonrendelsben foglaltaknak megfelelen llnak fenn a kezelt vagyon

vonatkozsban, br tjkoztatsra s szmadsra ignyt tarthat, illetve a vagyonrendel

halla, jogutd nlkli megsznse esetn, ha brmely okbl nincs vagyonkezelje a kezelt

vagyonnak, gy j vagyonkezel kijellsre jogosult. A trvny azt sem zrja ki, hogy

meghatrozott id elteltvel vagy egy bizonyos felttel bekvetkeztt kveten, illetve a

vagyonkezelsbl ereden rszletekben a kedvezmnyezettre szlljon t a kezelt vagyon.

Felelssgi szempontbl a szablyozs nem ad lehetsget a vagyonrendel s a

vagyonkezel hitelezi szmraa kezelt vagyonnal szemben val kvetelsek tmasztsra,

de a kedvezmnyezett hitelezi vgrehajtst vezethetnek arra akkor is, ha a kezelsbe adott

vagyontrgyaknak vagy azok hasznainak a kedvezmnyezett rszre val kiadsa mg nem

vlt esedkess. Msrszrl a vagyonkezel, fszably szerint, a kezelt vagyonnal felel a

vllalt ktelezettsgei teljestsrt, de sajt vagyonval korltlanul felels harmadik

szemlyek irnyban, amennyiben azok kvetelse a kezelt vagyonbl nem elgthetk ki, s

a harmadik szemly nem tudta s nem is kellett tudnia, hogy a vagyonkezel

ktelezettsgvllalsa tlterjed a kezelt vagyon keretein.

A vagyonrendel a vagyonrendelst kveten nem lesz tulajdonosa a kezelt

vagyonnak, de a vagyonrendelsben rendelkezhet arrl, hogy meghatrozott id eltelte vagy


9/10

bizonyos felttel bekvetkezse esetben annak kiadsa sajt vagy jogutdja, esetleg ms

kedvezmnyezett rszre trtnjen meg. A vagyonrendel teht a vagyonrendelst kveten

legfeljebb vromnyosa lesz a kezelt vagyonnak. A vagyonkezel formlisan tulajdonosa a

kezelt vagyonnak, azonban azt sajt vagyontl elklntve, a vagyonrendelsben

meghatrozott szemlyek javra s cl szerint kezelheti. A kedvezmnyezett szintn csak

vromnyosa lehet a kezelt vagyonnak, egybknt pedig egy harmadik szemly javra szl

szerzdsbl ered jogokat gyakorolhat.


10/10

Felhasznlt irodalom

Dr. Szcs Imre Zoltn:A bizalmi vagyonkezels - kzelebbrl. gyvdek lapja, 2014. 4.

Dr. Sndor Istvn: A bizalmi vagyonkezels a Ptk legjabb tervezetben. gyvdek lapja,2012. 4.

Hunor Burian:Fiducia n lumina Noului Cod Civil. Sciencia Iuris, 2011. 1.

Maria Sandu, Andra Oprea: Fiducia, cea mai nou instituie din dreptul civil romnesc.Internetes hivatkozs:www.capital.ro/182595.html(megnyitva: 2016. janur 15.)

Polgrjogi Trvnyknyv: 2009. vi 287. szm trvny.773.791. cikkei.
http://www.capital.ro/182595.htmlhttp://www.capital.ro/182595.htmlhttp://www.capital.ro/182595.htmlhttp://www.capital.ro/182595.html

Sapientia EMTE_Összehasonlító Magánjog_Bizalmi Vagyonkezelés_Molnár Viktor Lajos

Documents

Transcript of Sapientia EMTE_Összehasonlító Magánjog_Bizalmi Vagyonkezelés_Molnár Viktor Lajos