Keskusrikospoliisi

OMISTAJANVAIHDOS 2013 -KONFERENSSI

3.10.2013

Rikostarkastaja Laura Niemi

Keskusrikospoliisi

Rahanpesun selvittelykeskus

Keskusrikospoliisi

Rahanpesu

• Rahanpesua on rikoksella hankittujen varojen alkuperän häivyttämistä siten, että ne vaikuttavat laillisesti hankituilta.

• Rahanpesulla pyritään mahdollistamaan varojen riskitön käyttö.

• Rikollisille rahanpesu on keino palauttaa rikoksella hankitut varat takaisin lailliseen tai laittomaan toimintaan.

• Harmaa talous ja rahanpesu liittyvät aina toisiinsa

Keskusrikospoliisi

Kuinka laajaa rahanpesu on?

• YK:n arvio: 1,6 biljoonaa dollaria = 2,7 % globaalista BKT:stä

• Suomessa taustalla talous- sekä huumausainerikokset

• Suomessa harmaan talouden arvo 10-14 miljardia euroa eli 5-7 % bruttokansantuotteesta

• Huumausaineiden arvo katukaupassa noin 100 miljoonaa euroa

• Ulkomailta tuleva rikoshyöty?

Keskusrikospoliisi

Rahanpesun vaiheet

1. Sijoitusvaihe - laiton raha yritetään saattaa laillisen rahoitusjärjestelmän

piiriin - suuri kiinnijäämisriski, mutta jos varat onnistutaan saamaan

rahoitusjärjestelmään, on niitä tämän jälkeen vaikea jäljittää

2. Harhautusvaihe - erilaisilla toimenpiteillä omaisuus erotetaan laittomasta lähteestään

- tavoitteena on, ettei varoja ja niiden laitonta alkuperää enää pystytä yhdistämään toisiinsa

3. Palautusvaihe - rikollisella toiminnalla saadut varat sekoitetaan laillisiin varoihin

Keskusrikospoliisi

Rahanpesijän tavoite

• Rahanpesijä tavoittelee rikoksella hankittujen varojen riskitöntä käyttöä

• Rahanpesijä haluaa pestävät varat rahoitusjärjestelmän sisään• Rahanpesijä ei tavoittele voittoa, joskin se olisi mukava lisä

Keskusrikospoliisi

Rahanpesun riskit

• Rahanpesijä on rikollinen • Rikolliset pyrkivät soluttautumaan yhteiskunnan rakenteisiin

entistä tehokkaammin -> lisähaastetta rekrytointiin ja liikekumppanin arviointiin

• Järjestäytynyt rikollisuus siirtymässä talousrikollisuuden puolelle• Korruptio/kiristäminen• Rahanpesijä pyrkii pesutoiminnassaan hyödyntämään

hyvämaineisia ja luotettavia tahoja– Maineriski– Taloudellinen riski

Keskusrikospoliisi

Rahanpesun riskit

Yritykselle:• maineriski• taloudellinen riski• vääristää kilpailua

• Yhteiskunnalle:• mahdollistaa rikollista toimintaa• lisää järjestäytynyttä rikollisuutta• lisää korruptiota• uhka valtioiden taloudelle ja poliittiselle järjestykselle

Keskusrikospoliisi

Työkalut rahanpesun riskien torjunnassa

• Tunteminen

• Huolellisuus taustoja selvitettäessä

• Ilmoittaminen– epäilyttävistä liiketoimista ilmoitettava rahanpesun

selvittelykeskukselle

Keskusrikospoliisi

Esimerkkejä

• Kiire• Etumaksut• Kaupan peruuttaminen• Konkurssimenneisyys• Ei aiempaa kokemusta alalta / muutokset

Keskusrikospoliisi

Epäilyttävä liiketoimi -> huolellisuusvelvollisuus -> ilmoitus

• poikkeaa normaalista toiminnasta• poikkeaa asiakasryhmän normaalista toiminnasta• monimutkainen (yritys)järjestely• monimutkainen rahoitusjärjestely • epärationaalinen toiminta

Keskusrikospoliisi

Ilmoitukset

Ilmoitustyypit Ilmoitusten

kpl määrä Tapahtumien

määrä Epäilyttävä liiketoimi 2911 9797 Epäilyttävä rahansiirto 166 43511 Terrorismin rahoitus 9 7 Yhteensä 3086 53315

Keskusrikospoliisi

Ilmoittajat

Ilmoittajatahot 2011 Ilmoituksia

2012 Ilmoituksia

2012 Tapahtumia

Pankki 1077 1205 3145 Sijoituspalveluyhtiö 1 4 7 Muu luotto- tai rahoituslaitos 27 49 24441 Vakuutusyhtiö 221 221 225 Kiinteistönvälittäjä 12 5 5 Rahapelitoiminta 6134 331 5900 Yleistä maksujen välitystä tarjoava (sisältää valuutanvaihdon)

20651 1016 19275

Kirjanpitotoimisto 3 3 5 Tilintarkastusyhteisö 15 12 26 Lakimiehet 16 15 25 Arvotavarakauppias 65 97 97 Panttilainaamo - - - Huutokaupan toimittaja 2 - - Kotimainen poliisiviranomainen 23 21 19 Kotimainen muu viranomainen 71 42 52 Ulkomainen poliisiviranomainen 9 - - Ulkomainen muu viranomainen 7 2 1 Muu tietolähde 30 63 92 Yhteensä kpl 28364 3806 53315

Keskusrikospoliisi

Epäilyttävät liiketoimet

Epäilyttävä liiketoimi 2012

Käteistalletus 433 Käteisnosto 229 Tilisiirto 545 Varojen kierrätys 63 Valuutansiirto 311 Valuutanvaihto 44 Vakuutukset 23 Irtaimen kauppa 127 Käteisen kuljetus 28 Muu epäilyttävä liiketoimi 2409 Yhteensä kpl 4212

Keskusrikospoliisi

Jäädytykset

0100000020000003000000400000050000006000000700000080000009000000

10000000

1 2 3 4Vuosi 2009 2010 2011 2012

Jäädytykset 1870137 2888227 560805 9797820

Jäädytysten avulla viranomaisten haltuunsaatu

omaisuus1372290 401990 410274 3689158