PUBLIC EXPOSE PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN …€¦ · 8 Kepemilikan Saham • Bank Banten...
Transcript of PUBLIC EXPOSE PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN …€¦ · 8 Kepemilikan Saham • Bank Banten...
-
PUBLIC EXPOSE
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN Tbk.
-
DAFTAR ISI
Sekilas Mengenai Perusahaan1
Kinerja Keuangan2
Kegiatan Usaha Perseroan3
Kegiatan Operasional Perseroan
4
5
Upaya Peningkatan Kinerja Perseroan
-
SEKILAS MENGENAI PERUSAHAAN
-
4
Visi dan Misi
Menjadi bank yang terbaik dan mitra terpercaya
• Mendukung program pembangunan untuk pertumbuhanekonomi dan kemakmuran masyarakat Banten
• Memberikan layanan perbankan terbaik yang selalu berorientasikepada kepuasan nasabah, dan meningkatkan nilai manfaatsecara berkesinambungan bagi semua pemangku kepentingan
Visi
Misi
-
5
Nilai-Nilai Perusahaan
Nilai-nilai
Profesional Andal Nasabah Diutamakan Disiplin Antusias Integritas
Dengan PANDAI Bersama Mewujudkan Harapan
-
Corporate Beliefs
1. Dalam rangka menciptakan keselarasan antara kegiatan perekonomian, kelestarianlingkungan, dan keberagaman interaksi sosial kemasyarakatan, maka Bank Bantenmengedepankan tanggung jawab kepada stakeholder dalam konteks luas, dibandingkan dengan keuntungan yang diperoleh oleh perseroan dalam kontekssempit dan terbatas.
2. Kesuksesan kami secara ekonomi didasarkan kepada bagaimana kami turutberperan aktif dalam (1) pemerataan perekonomian, (2) peningkatan taraf hidupmasyarakat khususnya dalam hal pengentasan kemiskinan, (3) bersinergi denganberbagai pihak dalam mendorong pembangunan, tidak terbatas pada infrastrukturfisik, namun yang lebih penting adalah membangun sumber daya manusia dalammenghadapi tantangan global, serta termasuk diantaranya (4) mengantisipasidampak perubahan iklim terhadap interaksi sosial dan kelestarian lingkungan, seraya (5) menjaga dan melestarikan kebudayaan serta nilai-nilai luhursebagaimana yang diharapkan oleh stakeholders.
3. Kesempurnaan adalah sebuah proses yang tidak pernah berhenti. Oleh karena ituBank Banten senantiasa meningkatkan pengetahuan dan kemampuan dalamrangka menjamin keberlanjutan melalui pembaharuan dan inovasi gunamemberikan nilai tambah kepada stakeholder.
4. Karena kami hadir untuk kebaikan, dengan demikian kami yakin bahwa dariBanten kami mampu membangun Indonesia
THE HERITAGE OF BANK BANTENCrafting the Future: We are Here to Share the Goodness
-
7
Sejarah Bank Banten
10 Jun 2016
RUPSLB Bank BantenPerubahan nama
Bank Pundi menjadi Bank Banten
21 Jul 2016
RUPSLB Bank BantenAkuisisi Bank Banten
oleh PT. BGD
29 Jul 2016
Tanggal Efektif Penawaran Umum Terbatas IV melalui
HMETD
4 Okt 2016
Launching Bank Banten di Alun-Alun
Banten Lama
31 Okt 2016
RUPSLB Bank Banten Persetujuan
Penambahan Modal PUT V
24 Nov 2016
Tanggal Efektif Penawaran Umum Terbatas V Melalui
HMETD
29 Des 2016
Kerjasama Penunjukkan Bank
Banten sebagai Pengelola Kas Daerah
19 Jan 2017
Pemprov Banten melalui PT.BGD
ditetapkan OJK sbg pemegang saham
terakhir sebesar 51%
-
8
Kepemilikan Saham
• Bank Banten mendapat persetujuan shareholders untukmelaksanakan PUT IV melalui RUPSLB pada 10 Juni 2016 danresmi berubah nama menjadi PT Bank Pembangunan DaerahBanten Tbk pada 29 Juli 2016
• Bank Banten mendapat persetujuan shareholders untukmelaksanakan PUT V melalui RUPSLB pada 31 Oktober 2016sehingga menaikkan porsi kepemilikan PT. Banten GlobalDevelopment sebesar 51%
• Saat ini porsi kepemilikan saham pengendali dimiliki oleh PT.Banten Global Development sebesar 51,00%
Jul 16 Ags 16 Des 16
Shareholders % % %
PT. Banten Global Development 0,00% 35,41% 51,00%
PT. Recapital Securities 67,85% 24,08% 13,76%
PT. MNC Capital 0,00% 11,80% 0,00%
Grill 0,00% 4,85% 0,00%
IF Services Netherland 13,30% 3,11% 0,00%
Pershing LLC 10,52% 2,29% 0,00%
Publik 8,29% 18,47% 35,24%
Total 100% 100% 100%
Kepemilikan Saat iniPerubahan Komposisi Pemegang Saham
Nama Pemegang Saham Jumlah Saham %
PT. Banten Global Development 32.697.547.684 51,00%
Publik 31.411.882.673 49,00%
Total 64.109.430.357 100%
49%51%
Masyarakat
99% 1%
Koperasi PegawaiPemerintah Provinsi Banten
-
9
Susunan Dewan Komisaris
Zulkarnain
Media Warman*) Agus Erhan
Komisaris
Komisaris Utama/Komisaris Independen
Komisaris Independen
Ranta Soeharta*)
Komisaris
*) Efektif setelah diperoleh hasil Fit and Proper Test dari OJK
-
10
Susunan Direksi
Fahmi Bagus Mahesa
Jaja Jarkasih
Direktur Utama
Direktur
Bambang Mulyo Atmojo
Direktur
*) Efektif setelah diperoleh hasil Fit and Proper Test dari OJK
Oliver Richard W Mambu*)
Wakil Direktur Utama
Kemal Idris*)
Direktur
-
KINERJA KEUANGAN
-
Kinerja KeuanganPOS KEUANGAN Sep-16 Dec-16 Sep-17 YOY
AktivaGiro Pada Bank Indonesia 258,137 249,968 385,281 49.3%Giro Pada Bank Lain 17,759 21,096 28,732 61.8%Penempatan pada BI dan Bank Lain 239,743 448,644 328,306 36.9%Surat Berharga dan Reverse Repo 595,500 586,114 900,330 51.2%Kredit Yang Diberikan: 3,189,817 3,267,672 4,542,745 42.4%- UMKM 3,079,857 2,888,870 2,396,619 -22.2%- Konsumer 47,053 150,602 1,326,137 2718.4%- Komersial 62,906 228,200 819,989 1203.5%CKPN (75,139) (124,911) (139,714) 85.9%Aktiva Lainnya 684,746 802,815 996,321 45.5%Total Aktiva 4,910,563 5,251,398 7,042,001 43.4%PasivaDana Pihak Ketiga 3,785,434 3,897,174 5,743,778 51.7%- Giro Kasda 0 - 2,612,658 #DIV- Giro Umum 12,655 59,845 77,339 511.1%- Tabungan 341,691 313,682 438,568 28.4%- Deposito 3,431,088 3,523,647 2,615,213 -23.8%Simpanan Bank Lain 315,023 417,246 425,554 35.1%Liabilitas Lainnya 140,024 72,400 69,392 -50.4%Modal Disetor 1,713,011 2,035,889 2,035,889 18.8%Agio 30,234 32,496 32,496 7.5%Perhitungan Aktuaria 8,212 (1,165) 653 -92.0%Rugi Tahun Lalu (797,519) (797,519) (1,202,643) 50.8%Rugi Tahun Berjalan (283,856) (405,123) (63,118) -77.8%Total Pasiva 4,910,563 5,251,398 7,042,001 43.4%
INISIATIF: Realokasi asset dilakukan dengan memperhatikan kecukupan modal, imbal hasil serta profil risiko yang lebih terukur dan efektif dalam meningkatkan bottom line
Neraca
(Rp.juta)
-
Kinerja Keuangan
POS KEUANGAN Sep-16 Dec-16 Sep-17 YOY
Pendapatan Bunga 366,175 476,898 380,281 3.9%
Beban Bunga (306,295) (394,915) (247,879) -19.1%
Net Interest Income 59,880 81,983 132,402 121.1%
Pendapatan Operasional Lainnya 48,036 55,322 62,936 31.0%
Beban CKPN (47,074) (173,775) (21,747) -53.8%
Beban Adm & Umum (155,029) (198,271) (136,828) -11.7%
Beban Tenaga Kerja (260,725) (275,632) (122,555) -53.0%
Laba (Rugi) Operasional (354,912) (510,373) (85,792) -75.8%
Pendapatan (Beban) Non Operasional (1,315) (208) 3,014 -329.2%
Laba (Rugi) Sebelum Pajak (356,227) (510,581) (82,778) -76.8%
Manfaat (Beban) Pajak Tangguhan 72,371 105,458 19,660 -72.8%
Laba (Rugi) Bersih (283,856) (405,123) (63,118) -77.8%
Rugi bersih mengalami penurunan apabila dibandingkan dengan tahun sebelumnya, seiring dengan (1) peningkatanPendapatan Bunga Bersih (NII), (2)Peningkatan Pendapatan Operasional Lainnya dan (3)Efisiensi Beban Operasional
Laba Rugi
(Rp.juta) (Rp.juta)
-
Perkembangan Neraca
4,910,5635,251,398
6,572,130
7,362,1177,042,001
Sept 2016 Des 2016 Mar 2017 Juni 2017 (Audited) Sept 2017
3,189,817 3,267,6713,439,327
4,005,352
4,542,745
Sept 2016 Des 2016 Mar 2017 Juni 2017(Audited)
Sept 2017
3,785,434 3,897,174
5,417,502
5,969,1985,743,778
Sept 2016 Des 2016 Mar 2017 Juni 2017(Audited)
Sept 2017
Total Aset
(Rp.juta)
Kredit Yang Diberikan
(Rp.juta)
Dana Pihak Ketiga
(Rp.juta)
• Pertumbuhan Aset Bank Banten sebesar 43,4% secara yoydisebabkan oleh peningkatan realisasi penyaluran kredit
• Pertumbuhan Penyaluran Kredit sebesar 42,4% secara yoydisebabkan oleh ekspansi pengembangan bisnis baru yaituKredit Konsumer dan Kredit Komersial
• Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga sebesar 51,7% secara yoydisebabkan oleh peningkatan Giro dari pengelolaan KasDaerah Pemprov Banten
-
Rasio Keuangan
11.85%
10.72%
September'16 September'17
CAR
6.00%
5.78%
September'16 September'17
NPL Gross
-8.83%
-1.62%
September'16 September'17
ROA
-88.39
%
-16.69
%
September'16 September'17
NPL Nett
1.78%
3.23%
September'16 September'17
ROE
185.68%
119.36%
September'16 September'17
LDR
84.27%
79.08%
September'16 September'17
NIM
BOPO
4.34%
4.65%
Sep-16 Sep-17
-
GOALS 2022
EKSPANSI KONSOLIDASI
JAKARTA• Retail Funding
• Consumer Banking
BANTEN • Regional Bank
• Pengelolaan Kas
Prov/ Kota/ Kab
• KMK Kontraktor
Pemda
• Consumer Banking
• UMKM
CORP/COMM
BANKING• BUMN
• Privat (reputable
company)
• Sindikasi (BPD,
Bank BUMN)
Strategic Framework
SDM Struktur Organisasi
Corporate Culture Bank Banten
Assessment
Recruitment – special hire
Evaluasi Renumerasi
Training untuk peningkatan
kompetensi
COMPLIANCE & GCG SOP & Job Desc.
Evaluasi Product - Audit
Pemantauan KPMM – Profile Risiko
Penerapan GCG & budaya kepatuhan
Anti fraud
Reward & punishment
Tingkat kesehatan bank : sehat
IT IT Development
Modifikasi IT sesuai pengembangan
produk : Kredit, Dana & Jasa, Layanan
Kasda & Pajak Daerah
Evaluasi Core Banking
Pengembangan ATM dan Kas keliling
Operasional & Keuangan Corporate Identity – Branding
Evaluasi Dakara
Penyusunan SOP Operasional
PUT (right issue)
Menjadi 10 BPD Terbesar
TREASURY
ACTIVITIES• Treasury trading
• Effective ALMA
and Liquidity
Management
• Sales Activities
STREAMLINING
BRANCH• 14 Cabang
COLLECTION• SME Business
• Write Off &
Recovery
NEW
GROWTH• Retail Funding
• Consumer
Banking
STRATEGI BISNIS
STRATEGI SUPPORTING
-
KEGIATAN USAHA PERSEROAN
-
Portofolio Pinjaman
•Merupakan segmen bisnis Perseroan yang focus memberikan pembiayaan kepada debitur untukmeningkatkan kesejahteraan masyarakat diantaranyameliputi perumahan, pendidikan kesehatan dan hal-hal lain yang mampu memberikan nilai tambah danmeningkatkan produktivitas masyarakat. Pangsa pasarutama adalah Aparatur Sipil Negara (ASN).
Kredit Konsumer
•Merupakan segmen bisnis Perseroan yang focus melayani kebutuhan nasabah institusi baik BUMN maupun korporasi diutamakan bersumber dariAPBD/APBN.
•Mendorong multiplier effect terhadap kemajuanperekonomian dan perbaikan kesejahteraanmasyarakat Banten.
Kredit Komersial
•Kredit usaha yang diberikan kepada pengusaha UMKM untuk membiayai kebutuhan modal kerja daninvestasi. Ekspansi penyaluran kredit UMKM adalahwilayah Banten, sejalan dengan komitmen Perseroan untuk mendorong akselarasi pertumbuhan UMKM
Kredit UMKM
47,979 47,642 46,792
3,050,1332,704,951
2,225,508
51,182490,313
2,170,97840,522 24,765
99,467
3,189,8173,267,671
4,542,745
Sep-16 Dec-16 Sep-17
Pinjaman Staf/Karyawan
Bank Banten
Ex B. Pundi
Ex B.Eksekutif
TOTAL
62,906 228,200
819,989
47,053 150,602
1,326,1373,079,857
2,888,870
2,396,6193,189,8163,267,672
4,542,745
Sep-16 Dec-16 Sep-17
Komersial Konsumer
UMKM TOTAL
Komposisi berdasarkan Bank
(Rp.juta)
Komposisi berdasarkan segmen bisnis
(Rp.juta)
• Pertumbuhanpenyaluran kreditsebesar 42,4% (yoy)
• Komposisi kreditberdasarkansegmen bisnisadalah UMKM 52,8%; Konsumer 29,2% danKomersial 18,1%.
-
Portofolio Simpanan
0 0
2,612,658
12,655 59,845
77,339
341,691 313,682
438,568
3,431,088 3,523,647
2,615,213
3,785,4343,897,174
5,743,778
Sep-16 Dec-16 Sep-17
Giro Kasda Giro Umum Tabungan Deposito Total
Dana Pihak Ketiga Sep-16 Dec-16 Sep-17 Growth (yoy)
Giro Kasda 0 - 2,612,658 #DIV0
Giro Umum 12,655 59,845 77,339 511.1%
Tabungan 341,691 313,682 438,568 28.4%
Deposito 3,431,088 3,523,647 2,615,213 -23.8%
Total 3,785,434 3,897,174 5,743,778 51.7%
Komposisi Dana Pihak Ketiga
(Rp.juta)
• Dana Pihak Ketiga tumbuh sebesar 51,7% secara year on year dengankomposisi dana murah 54,5% dan dana mahal 45,5%.
• Kenaikan signifikan terjadi pada Giro Kasda dan Giro Umum dengan Girotumbuh setelah Perseroan ditunjuk sebagai Pengelola Kas Daerah oleh Pemerintah Prov. Banten
• Penurunan deposito sebesar 23,8% secara yoy memiliki implikasi yang signifikan terhadap penurunan total DPK Perseroan dimana hal tersebut adalah strategi Manajemen untuk menggantikan dana mahal menjadi dana murah.
45,5%
54,5%
90,4%
9,6%
90,6%
9.4%
-
Kredit KonsumerPenyaluran kredit konsumer
(Rp.juta)
Jumlah Peminjam (NOA)
Penyaluran kredit konsumer berdasarkan wilayah
(Rp.juta)
• Pertumbuhan penyaluran kredit konsumer mengalamipeningkatan secara year on year sebesar 2718,4%
• Penyaluran terbesar berada di wilayah Banten (61%), IBT (13%), Jakarta (14%), Sumatera (8%), Jawa (4%)
• Penyaluran kredit konsumer adalah focus pemberiankredit pegawai kepada Aparatur Sipil Negara (ASN)
47,053 150,601
1,326,137
Sep-16 Dec-16 Sep-17
24
1,076
8,202
Sep-16 Dec-16 Sep-17
564
-
5,967
-
-
4,202
108,685
11,057
590
1,302
747,564
156,171
174,765
51,910
96,260
Banten
IBT
Jakarta
Jawa
Sumatera
Sep-17 Dec-16 Sep-16
-
Kredit UMKMKredit Usaha Bangun Banten adalah kredit usaha yang diberikan kepada pengusaha UMKM untuk membiayaikebutuhan modal kerja dan investasi. Telah diluncurkan pada 13 Oktober 2017 dengan wilayah ekspansi di Prov. Banten bertujuan untuk mendorongakselerasi pertumbuhan UMKM di wilayah Banten.
Penyaluran kredit UMKM
(Rp.juta)
Jumlah Peminjam
3,079,8572,888,870
2,396,619
132,762 124,849 92,456
Sep-16 Dec-16 Sep-17
Nasional Banten
51,915 43,257
35,736
2,143 1,805 1,432
Sep-16 Dec-16 Sep-17
Nasional Banten
-
Kredit Komersial
Penyaluran kredit komersial
(Rp.juta)
• Pertumbuhan penyaluran kredit komersial sebesar 1204% (yoy).
• Komposisi penyaluran kredit komersial pada Sept 2017 kepadapembiayaan yang berasal dari APBD sebesar 9,2% dan kepadaumum sebesar 90,8%
1,250 5,400 75,086 61,656
222,800
744,903
62,906
228,200
819,989
Sep-16 Dec-16 Sep-17
Dibiayai APBD Umum Total OS
-
UPAYA PENINGKATAN KINERJA PERSEROAN
-
Sustainability Growth
Sustainability
growth
Melakukan sinergi dengan BPR di wilayah
Banten
Akses permodalan UMKM khususnya di wilayah Banten melalui
sinergi dengan asosiasi atau perhimpunan pelaku usaha sebagai
pendampingan terhadap pelaku usaha UMKM
Kredit Usaha Bangun Banten yang berkonsep digital
Fokus terhadap pembiayaan yang
bersumber dari dana APBD dan APBN
Meningkatkan produktivitas debitur melalui pemenuhan
kebutuhan untuk pendidikan dan kesehatan
Meningkatkan portofolio kredit melalui kerjasama
asset buy dengan beberapa BPD
Melakukan pola multiplier effect
Mendukung program Pemerintah Provinsi Banten
untuk pengembangan sektor pertanian,
perdagangan dan perikanan
Meningkatkan kapasitas pelaku usaha UMKM
untuk pengembangan ekspor melalui kerjasama
dengan lembaga pembiayaan ekspor
Menjaga kecukupan permodalan
sesuai dengan regulasi
Meningkatkan komposisi CASA
Menyelaraskan aktivitas treasury untuk
mendukung ekspansi kredit
Adaptif terhadap perubahan melalui
pengembangan produk yang menyesuaikan dengan
kebutuhan debitur (customer centric)
Aliansi dengan BPD untuk kerjasama terkait dengan
pola sindikasi
Pengembangan produk untuk peningkatan
kesejahteraan masyarakat terutama pembiayaan
perumahan dan khususnya KPR bersubsidi
Perluasan target market melalui kerjasama
dengan berbagai instansi vertikal maupun
daerah
Peningkatan capacity building karyawan untukmembentuk kredit culture untuk menyesuaikan dengan
transformasi perusahaan
-
KEGIATAN OPERASIONAL PERSEROAN
-
Kantor Cabang dan Jaringan Kantor
Outlet 2016 Jun-17 Agt-17 Sep-17
Okt –17
KPNO - - 1 1 1
Kantor Wilayah 10 4 4 4 4
Kantor Cabang Utama 48 46 46 46 41
KC Pembantu 53 21 17 13 13
KC Funding 0 0 0 0 0
KFNO 29 49 9 4 0
KK - - - 4 4
PP - - 1 1 1
SmartVan - - - 3 5
Total 140 120 78 76 69
KCK Serang
KC TangerangBSD
KCP Balaraja KCP Ciledug KCP Cimone KCP Cilegon
KCP Ciputat
KCP Pandeglang
KCP Kotabumi
KCP Rangkasbitung
Jumlah Kantor di Seluruh Indonesia Jumlah Kantor di Wilayah Banten
Jaringan Kerja 2016 Jun-17 Aug-17 Sep-17 Okt 17Kantor Cabang 1 1 1 2 2KCP 9 9 9 8 9KK - - - 4 4PP - - - 1 1Smart Van - - - 3 5Total 10 10 10 17 21
-
LAYANAN SMART VAN
Bank Banten SmartVan adalah Sarana Mobil Antar Transaksi yang disiapkan untuk menjangkau daerah yang belum terdapatkantor Bank Banten. Bank Banten SmartVan dilengkapi dengan ATM, customer service dan teller yang ditugaskan untukdapat melayani nasabah seperti di Kantor Cabang. Saat ini sudah beroperasi 5 unit SmartVan untuk melayani transaksi tunaidan non tunai di wilayah:1. Serang2. Cilegon3. Lebak4. Tangerang5. Tangerang Selatan
-
28
JUMLAH SDM
4,230 4,152
4,050
3,673
3,438 3,351
3,268
3,010
2,776
2,551
2,257
1,833 1,683
1,614 1,586 1,552 1,544 1,539 1,511 1,383
1,292 1,231
Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 Jun-16 Jul-16 Aug-16 Sep-16 Oct-16 Nov-16 Dec-16 Jan-17 Feb-17 Mar-17 Apr-17 May-17 Jun-17 Jul-17 Aug-17 Sep-17 Oct-17
SDM
-
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH BANTEN TbkJl RS Fatmawati No. 12 Jakarta Selatan 12140
Phone : 62 21 7234-666Fax. : 62 21 7235-212Website : www.bankbanten.co.idE-mail : [email protected]
29
TERIMA KASIH