Public Expose Pemaparan Kinerja (Semester 1 2020)...Pekanbaru Palembang Lampung Jakarta Bandung...
Transcript of Public Expose Pemaparan Kinerja (Semester 1 2020)...Pekanbaru Palembang Lampung Jakarta Bandung...
Public Expose –
Pemaparan Kinerja
(Semester 1 2020)
PT Bank BTPN Syariah Tbk
25 Agustus 2020
Lembaga Keuangan Formal pertama di Indonesia
yang melayani masyarakat prasejahtera melalui
pemberdayaan perempuan yang berbasis
perbankan syariah (financial inclusion)
Visi, Misi dan Nilai-nilai BTPN Syariah
3
Bersama, kita ciptakan kesempatan tumbuh dan hidup
yang lebih berarti.
Visi
Menjadi Bank Syariah terbaik untuk keuangan inklusif,
mengubah hidup berjuta rakyat Indonesia
Misi
Nilai
Profesional
Integritas
Saling Menghargai
Kerjasama
BTPN Syariah - Satu-satunya Bank yang melayani nasabah prasejahtera produktif
Padang
Pekanbaru
Palembang
Lampung Jakarta
Bandung
Semarang
Yogya Surabaya Mataram
Banjarmasin
Makasar
Pontianak Samarinda
Palangkaraya
Kendari
Denpasar
Banda Aceh
Medan
Jambi
Sumatera
Kalimantan
Sulawesi
Java Nusa Tenggara Kupang
Melayani 23 Propinsi di Indonesia Rating Penghargaan
Pemegang Saham Customer & Coverage
Juni 2020 Perjalanan Kami
70.00%
29.97%
0.03%
PT. BTPN Tbk
Publik
Saham Treasury
Melayani 5 juta nasabah,
“3.75 juta nasabah aktif”
212 ribu komunitas,
2,600 kecamatan
25 KC dan KCP
41 Kantor Fungsional
AA+ idn Fitch
Stable Outlook
Cambridge IFA - Global Good
Governance Award for Financial
Inclusion and Customer Care,
dan sejumlah penghargaan lain
• Dirintis tahun 2010 di Unit Usaha Syariah BTPN ;
• Spin-off menjadi BTPN Syariah pada 14 Juli 2014
• Listing menjadi PT Bank Tabungan Pensiunan
Nasional Syariah Tbk pada 8 Mei 2018)
• Berubah Nama PT Bank BTPN Syariah Tbk pada 4
Jun 2020)
• Naik menjadi Bank BUKU 3 pada 7 Juli 2020
• Sumber daya insani: ~11,500 #bankirpemberdaya
~95% karyawan wanita dan ~45% lulusan SMA
Dwiyono B Winantio
Chief of Financing Business
Dewi Nuzulianti
Business Planning & Assurance Head
Ade Fauzan
Business Development Head
Dharma Putera
Risk Management Head
Dewo Triatmoko
Operations Head
Board of Management
Manajemen Baru BTPN Syariah
Hadi Wibowo
President Director
M. Gatot A Prasetyo
Director
Arief Ismail
Director of Compliance
Fachmy Achmad
Director
Board of Directors
H. Ikhwan Abidin, MA
Chairman
Muhamad Faiz
Member
Sharia Supervisory Board
Kemal Azis Stamboel
President Commissioner
Dewie Pelitawati
Member Independent
Mahdi Syahbuddin
Member
Yenny Lim
Member
Board of Commissioners
Komposisi Pemegang Saham dan Pergerakan Saham BTPN Syariah
6
BTPS
35.8 juta lembar saham
Rata-rata Perdagangan
Rp. 24.5 trilyun
Terbesar diantara semua
Bank Syariah
Salah satu saham teraktif diantara
semua emiten Bank
Sumber data : Bloomberg 1 Juli 2018 sampai 30 Juni 2020
BTPS juga tercatat dalam beberapa indeks antara lain IHSG, Sektor Keuangan, JII, IDX80, KOMPAS100, LQ45, IDX30
Pemegang Saham
Kapitalisasi Pasar Rata-Rata
70.00%
29.97%
0.03%
PT. BTPN Tbk
Publik
Saham Treasury
4.00 0
4.50 0
5.00 0
5.50 0
6.00 0
6.50 0
3,180
975
52 weeks
Low : 1,850
High : 5,050
4,905 5,775
IHSG BTPS
Sumber data : Bloomberg 1 Juli 2018 sampai 30 Juni 2020
7
Unique Value Proposition : Tepat Pembiayaan Syariah - Group
Paket Keuangan Untuk Usaha
• Solusi Keuangan dalam satu paket :
• Modal Usaha
• Gratis Asuransi jiwa
• Tabungan (gratis biaya bulanan)
• Manfaat Masa depan
• Modal usaha naik setiap naik siklus
• Setelah tahun ke-3:
Pembiayaan perbaikan perumahan &
pendidikan
Pembina
• #bankirpemberdaya yang terlatih,
menjadi teladan perilaku
• Jujur
• Sopan
• Disiplin
• Menjadi fasilitator untuk program
Daya
Pelatihan Berkelanjutan Daya
Pelatihan untuk peningkatan kapasitas
dalam bidang kesehatan, pengetahuan
kewirausahaan dan lingkungan
Sistem Keanggotaan
• Grup, diseleksi oleh nasabah
• Pertemua Rutin
• Tabungan Wajib
• Tanggung Renteng
4 Perilaku Unggul
Berani Berusaha Disiplin
Kerja Keras
Saling Bantu
Profil Nasabah
• Kebutuhan dasar harian
• Pendidikan untuk anak
• Perbaikan kondisi hidup
• Produksi…
• Jualan…
• Ternak …
Perempuan Pra-sejahtera Produktif Pekerjaan
Kebutuhan
*) measured by PPI (Poverty Probability Index)
8
Berani Berusaha Disiplin
Kerja Keras Saling Bantu
Membangun 4 Karakter Kunci:
Prioritas Utama dalam Menghadapi Covid-19
Kesehatan dan
Kesejahteraan Karyawan
serta Nasabah
Efisiensi Biaya Kualitas Aset
Mendukung
Pemerintah
Likuiditas
9
BTPN Syariah berkomitmen untuk mendukung pemangku kepentingan selama kondisi yang menantang saat ini
10
Nasabah
Melakukan cek kesehatan saat
kunjungan ke Nasabah
Sosialisasi tentang kesehatan
dan protokol keselamatan
Restrukturisasi yang
disesuaikan
Penyesuaian operasi dan
terbuka untuk poin
pembayaran lainnya
Karyawan Komunitas Pemegang saham
Menyediakan protokol dan
perlengkapan Kesehatan dan
Keselamatan
Mengimplementasikan lini
operasi yang terpisah dan
bekerja dari rumah didukung
oleh Infrastruktur IT yang telah
terintegrasi
Membuat Tim manajemen
Insiden di kantor pusat yang
bertanggung jawab untuk
informasi terkini, arahan dan
edukasi.
Tidak ada pemberhentian
karyawan terkait dengan Covid-
19
BTPN Syariah mendukung
insiasi Pemerintah untuk
memastikan Keberlanjutan
Bisnis dan Ekonomi
Meluncurkan program Tepat
Peduli Komunitas yang
membangun sekaligus 1.000
titik lokasi operasional Bank
di seluruh Indonesia
Mendistribusikan alat
pelindung diri (APD) ke 30
rumah sakit
Komitmen kuat dari
perusahaan induk (BTPN) dan
pemegang saham utama
(SMBC)
Posisi Modal yang kuat di
42.3%
Menjadi kategori Bank Buku 3
Pembayaran Dividen pada
bulan Mei 2020 (rasio
pembayaran 20%)
Ringkasan Kinerja Keuangan
Aset
15.3 t
Pembiayaan
8.7 t
Dana pihak Ketiga
9.5 t
Laba Bersih
407 m
ROA
7.0% NPF
1.8%
CAR
42.3%
ROE
15.2% Ekuitas
5.4 t
10%
2%
7%
33%
18%
Pertumbuhan Pembiayaan (CAGR 3 thn: 10.9%) dan DPK (CAGR 3 thn: 12.3%)
12
Pembiayaan
IDR miliar
5.770 6.053 6.873 7.277
8.544 9.000 8.741
Jun'17 Dec'17 Jun'18 Dec'18 Jun'19 Dec'19 Jun'20
Axi
s Ti
tle
Dana Pihak Ketiga Nasabah
IDR miliar
24% 20% 20% 21% 22% 23% 20%
76% 80%
80% 79%
79% 77% 80%
Jun'17 Dec'17 Jun'18 Dec'18 Jun'19 Dec'19 Jun'20
CASA TD
7,021 6,546
5,959
CAGR 3thn
12.3%
CAGR 3thn
10.9%
CAGR Industri 3 tahun: 6.2% CAGR 3 tahun: 6.7%
7,612
8,884 9,446 9.462
Unit: miliar IDR Jun ’19 Dec ’19 Mar ’20 Jun’ 20 ∆QoQ ∆YoY
Kas 353 711 812 826 2% 134%
Giro Wajib Minimun 429 458 424 363 -14% -15%
Aset Likuid 4,221 4,759 5,103 5,067 -1% 20%
Pembiayaan (Kotor) 8,544 9,000 9,166 8,741 -5% 2%
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (255) (292) (302) (548) 82% 115%
Total Aset 13,942 15,383 16,003 15,272 -4,6% 10%
Tabungan dan Giro 1,780 2,001 2,059 1,947 -5% 9%
Deposito 7,104 7,446 7,620 7,516 -1% 6%
Total Dana Pihak Ketiga 8,884 9,446 9,679 9,462 -2% 7%
Total Kewajiban 9,341 9,990 10,223 9,832 -4% 5%
Ekuitas 4,601 5,393 5,781 5,440 -6% 18%
13
Neraca Juni 2020
Unit: miliar IDR 1H ’19 FY ’19 1Q ’20 2Q ’20 1H ’20 ∆QoQ ∆YoY
Pendapatan Margin 2,049 4,457 1,182 753 1,936 -36% -6%
Beban Margin 243 524 135 129 264 -4% 9%
Pendapatan Margin Bersih 1,807 3,934 1,047 624 1,672 -40% -7%
Pendapatan Operasional 1,816 3,952 1,055 630 1,686 -40% -7%
Beban Operasional dan Bonus Wadiah
854 1,761 419 332 751 -21% -12%
Cadangan Kerugian 142 309 99 292 391 195% 175%
Laba Setelah Pajak 610 1,400 402 4 407 -99% -33%
14
Laba Rugi Juni 2020
Rasio Utama
15
Unit: % 1H ’19 FY ’19 1Q ’20 2Q ’20 1H ’20
Cost to Income 47% 45% 40% 53% 45%
BOPO 60.4% 58.1% 54.8% 99.1% 72.1%
Cost of Fund (Blended) 6.3% 6.2% 5.6% 5.3% 5.5%
RoA 12.7% 13.6% 13.6% 0.2% 7.0%
RoE 29.3% 31.2% 29.8% 0.3% 15.2%
NPF Gross 1.3% 1.4% 1.4% 1.8% 1.8%
CoC 3.7% 3.7% 4.4% 13.0% 8.7%
Loan provision coverage 223% 238% 230% 351% 351%
CAR 39.4% 44.6% 42.4% 42.3% 42.3%
LCR 222.5% 273.0% 263.4% 244.0% 244.0%
NSFR 166.4% 171.3% 182.4% 190.2% 190.2%
HQLA to TPF 53% 60% 61% 62% 62%
16
Dampak Sosial yang Terukur per Juni 2020 Memberikan Perubahan yang Positif
Menurunkan persentase nasabah kembali ke garis kemiskinan
Siklus 2 Siklus 1 Siklus 3
26.3%
21.5% 24.0%
Jumlah anak yang tidak bersekolah menurun
10.2%
15.5%
SIklus 1 Siklus 2 Siklus 3
12.5%
Jumlah keluarga yang tidak memiliki toilet menurun
9.1%
14.7%
Siklus 1 Siklus 2 Siklus 3
12.8%
Penurunan penggunaan kayu bakar
4.5%
8.7%
Siklus 1 Siklus 2 Siklus 3
7.0%
Menigkatnya Pendidikan Anak Meningkatnya Kondisi Toilet Membaiknya Emisi Karbon Rumah Tangga
PPI (Poverty Probability Index) dibangun oleh IPA (Innovation for Poverty Action) untuk mengukur perkembangan dari kemiskinan
www.progressoutofpoverty.org/
BTPN Syariah bukan menjadi satu-satunya faktor yang menyebabkan meningkatnya kesejahteraan nasabah
17
Program Tepat Peduli Komunitas Pada tahun 2019, Daya meluncurkan Tepat Peduli yang sekaligus membangun infrastruktur di 1.000 titik lokasi operasional BTPN Syariah di seluruh Indonesia bekerja sama dengan mitra terpilih dan disesuaikan dengan kebutuhan masyarakat setempat seperti keagamaan, sanitasi, kesehatan, lingkungan dan fasilitas lainnya. Sementara wabah Covid-19 meningkat, kami berhasil mendistribusikan alat pelindung ke 30 rumah sakit.
Dampak Program Ada komunitas non nasabah yang mulai bertanya-tanya tentang pembiayaan di BTPN Syariah dan masyarakat semakin mengenal BTPN Syariah sebagai Bank yang peduli kepada mereka. Ada pelanggan baru di Lombok setelah mengikuti pelatihan yang dilakukan oleh mitra kami.
Mitra
Program Tepat Peduli Komunitas di 1.000 titik lokasi operasional BTPN Syariah di seluruh Indonesia
Sumber : Laporan Industri Perbankan Indonesia Q1 -2020
BTPN Syariah vs Industri Perbankan Maret 2020
42.4%
21.7% 20.4%
BTPNS Konven BUS
CAR
13,6%
2,6% 1,7%
BTPNS Konven BUS
ROA
1,4%
2,7%
3,4%
BTPNS Konven BUS
NPF
54.8%
88.8% 83.0%
BTPNS Konven BUS
BOPO
15,0%
4,3%
1,7%
BTPNS Konven BUS
NOM
94,7% 92,6% 78,9%
BTPNS Konven BUS
FDR
18
19
Tanya Jawab
Terima Kasih