PROYECTO EMPRESARIAL GABINETE GANESHA -...

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PROYECTO EMPRESARIAL GABINETE GANESHA LIDIA FREIRE MENDAÑA RAÚL MOLINUEVO SANTAMARÍA ADRIANA DÍAZ VALLEJO 2º de Bachillerato IES Castella Vetula

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PROYECTO

EMPRESARIAL

GABINETE GANESHA

LIDIA FREIRE MENDAÑA RAÚL MOLINUEVO SANTAMARÍA

ADRIANA DÍAZ VALLEJO

2º de Bachillerato IES Castella Vetula

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Agradecimientos:

Agradecemos al Ayuntamiento de Medina de Pomar por facilitarnos la documentación referente a las licencias facilitadas, y colaborar en la elaboración de este proyecto.

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Índice 1. Resumen ejecutivo ...................................................................... 5 2. Descripción del proyecto empresarial .......................................... 6 3. Plan de Marketing ........................................................................ 7

3.1. Delimitación Previa de Negocio ............................................................................... 7 3.2. Mercado. .................................................................................................................. 8 3.3. Demanda. ................................................................................................................ 8 3.4. Clientes. ................................................................................................................... 9 3.5. Competencia.......................................................................................................... 10 3.6. Marketing mix ........................................................................................................ 12 3.7. Política de producto (servicio)................................................................................ 12 3.8. Política de Precios. ................................................................................................ 13 3.9. Política de distribución. .......................................................................................... 14 3.10. Política de comunicación y promoción. .................................................................. 14 3.11. Presupuesto de las acciones de Marketing ........................................................... 16

4. Plan de Operaciones / Producción ............................................ 17

4.1. Productos o servicios ............................................................................................. 17 4.2. Procesos ................................................................................................................ 17 4.3. Aprovisionamiento y gestión de existencias. ......................................................... 18

5. Plan de Recursos humanos ....................................................... 20

5.1. Organigrama Funcional ......................................................................................... 20 5.2. Política Salarial ...................................................................................................... 21 5.3. Plan de Externalización de Funciones ................................................................... 26

6. Plan de Inversiones y localización ............................................. 27

6.1. Localización. .......................................................................................................... 27 6.2. Edificaciones.......................................................................................................... 27 6.3. Bienes de equipo. .................................................................................................. 28 6.4. Presupuesto. Resumen ......................................................................................... 29 6.5. Plan de Amortización ............................................................................................. 29

7. Plan Económico – Financiero .................................................... 30

7.1. Balance de situación inicial. ................................................................................... 30 7.2. Plan Económico: Cuenta de Explotación previsional * .......................................... 31 7.3. Plan financiero. ...................................................................................................... 33

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8. Forma Jurídica y Puesta en marcha .......................................... 35 8.1. Forma jurídica. ....................................................................................................... 35 8.2. Puesta en marcha. ................................................................................................. 35

ANEXO I: PLAN DE AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO SOLICITA DO ...................... 40 ANEXO II: CUENTA DE PyG PREVISIONAL A 3 AÑOS .............................................. 41 ANEXO III: LICENCIA DE OBRA SOLICITADA AL AYUNTAMIE NTO DE MEDINA DE POMAR ..................................................................................................... 43 ANEXO IV: CALENDARIO LABORAL .......................................................................... 54

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1. Resumen ejecutivo Las expectativas que teníamos al iniciar nuestro negocio eran de ir aumentando los beneficios año tras año hasta conseguir situarnos líderes en el sector. Aportamos un capital de 60.000 € euros 20.000€ por socio. El primer año tuvimos unas pérdidas de 47.704, 1€ pero se fue reduciendo en el segundo hasta obtener en el tercer año un beneficio de 27.300 €. En el gráfico que mostramos a continuación se puede ver nuestra evolución positiva a lo largo de los 3 primeros años.

Gabineteganesha.com Localización: La sede principal se sitúa en Burgos 176.708 habitantes. Disponemos de otras dos consultas: Aranda de Duero y Medina de Pomar. Forma Jurídica : Sociedad de Responsabilidad Limitada Sector : Prestación de servicios de psicología y sociología.

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2. Descripción del proyecto empresarial Nuestra empresa “Ganesha SL” es un gabinete de ayuda emocional está compuesto por un amplio equipo de profesionales del ámbito psicológico y sociológico previamente cualificados para hacer frente a todo tipo de casos, especialmente los relacionados con la “Terapia cognitivo conductual”. Tenemos a su disposición un equipo formado por los 3 socios fundadores:

o L. Freire licenciada en psicología por la Universidad Pontifica de Salamanca. o A. Díaz licenciada en ADE por la UPV/EHU. o R. Molinuevo licenciado en sociología por la Universidad Carlos III de Madrid.

Además trabajan con nosotros 8 trabajadores contratados por cuenta ajena ( 3 psicólogos, 2 sociólogos y 3 administrativos). Entre todos, intentaremos dar un servicio total, procurando una máxima disponibilidad y flexibilidad horaria.

MISIÓN, VISIÓN Y VALORES:

Como componentes de esta empresa, creemos que una buena delimitación previa de estos conceptos nos ayudará a proyectar de manera clara nuestra verdadera identidad, estrategias y valores facilitando así, la cohesión interna de sus miembros y la adaptación externa. Por ellos, hacemos una descripción sintética de nuestro proyecto empresarial basada en estos tres conceptos: Misión : Ofrecer el mejor servicio de ayuda al paciente de forma cómoda y personalizada. Visión : Llegar a ser pioneros en nuestro sector a nivel nacional. Queremos que los pacientes nos consideren como su “primera opción”. Valores : En todo momento fomentaremos la sensibilidad social, integridad y responsabilidad con nuestro trabajo.

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3. Plan de Marketing

3.1. Delimitación Previa de Negocio Ganesha es una empresa que ofrece servicios de psicología y sociología al paciente. Este equipo está preparado para tratar todo tipo de trastornos psicológicos adaptándonos a las necesidades del cliente, entre ellas, la movilidad y/o transporte del paciente al centro más cercano, así como el tratamiento psicológico o sociológico en diferentes lenguas:

o Los psicólogos ofrecen asistencia 24 horas, 365 días al año, con asistencia incluida en el domicilio del paciente. Además contamos con la especialización tanto de nuestros trabajadores como de nuestra psicóloga Lidia Freire en terapias de pareja, terapias infantiles, terapias familiares…

o Los sociólogos están a disposición de centros escolares, ayuntamientos y centro de ocio para hacer llegar información acerca de la sociedad mediante charlas de todo tipo, relacionadas con una temática actual: Riesgos de las TICs, educación sexual…

Además de estos servicios, tanto los psicólogos como los sociólogos estamos a disposición de otras empresas para gestionar sus departamentos de recursos humanos, hemos realizado un estudio previo, y nos hemos dado cuenta que la prestación de servicios de este tipo a otras empresas es una gran oportunidad para que nuestro negocio crezca y seamos más conocidos. Vamos a realizar un análisis de nuestro servicio centrándonos en las novedades y ventajas que presenta respecto a los que existen en el mercado. Las novedades de nuestro servicio son:

• Fusión de servicios psicológicos y psicológicos. • Transporte y desplazamiento del paciente desde su domicilio al centro más cercano. • Asistencia, terapias y charlas en diversos idiomas.

Las ventajas que presenta nuestra empresa respecto a la competencia son:

• Máxima adaptación a las necesidades de nuestros pacientes. • Facilidades en cuenta al desplazamiento, de esta forma nadie se quedará sin nuestros

servicios por no disponer de medios para llegar a nuestra consulta. • Posibilidad de completar las terapias y tratamientos psicológicos con las actividades

organizadas por nuestro equipo de sociólogos.

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3.2. Mercado. Burgos es una ciudad de mediano tamaño, con 176.708 habitantes censados a finales del año 2016, por lo que existe posibilidad de una gran oferta en nuestro sector. Además, gracias a los servicios innovadores con los que contamos como la disposición de un sociólogo nos puede llegar a alzar como pioneros del sector. Elegimos Burgos por ser la capital más cercana a nosotros y porque cuenta con un número más bien alto de población. En el apartado de clientes mostraremos los gráficos de población. Además, para abarcar a más clientes, dos veces a la semana nos trasladamos a las ciudades más pobladas de la provincia orientadas tanto hacia el sur, Aranda de Duero , como hacia el norte, Medina de Pomar , para facilitar a nuestros clientes el acceso a nuestro gabinete desde diferentes destinos.

3.3. Demanda.

La cuota de mercado que pretendemos conseguir durante el primer año es de un 5%, es decir,

de todos los servicios de psicología y sociología realizados en la provincia de Burgos, el 5% de

estos los realizaremos nosotros.

Más adelante, en un plazo medio de 3 años, confiamos en aumentar esta cuota hasta un 12%.

Para eso, vamos a llevar a cabo una labor intensa en campañas de marketing que se explican

Más adelante.

En cuanto a largo plazo pretendemos conseguir el suficiente capital como para expandirnos a

nivel nacional, y aumentar nuestra demanda en un 18%.

Nuestras pretensiones son muy altas, pero estamos convencidos que una vez que los clientes

nos conozcan confiarán en nosotros para futuras ocasiones.

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3.4. Clientes. En este apartado, vamos a hablar de quiénes serán nuestros clientes, para eso, lo primero que vamos hacer es analizarlos más de cerca, para ellos mostramos los siguientes gráficos: • Gráfico de la población de la provincia de Burgos .

En este gráfico diferenciamos también entre los habitantes españoles y extranjeros, creemos que esta información es relevante para nuestra empresa. • Gráfico de la población de nuestros municipios eleg idos para situar nuestras filiales .

FUENTE: INE 2017

FUENTE: INE 2017

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En el gráfico de los municipios podemos observar que ambos son una buena zona para nuestras clínicas, especialmente Aranda, municipio en el que prevemos tener muy buena aceptación. • Gráfico de la población de Burgos capital diferen ciando entre mujeres y hombres en el año 2016.

En Burgos llama la atención la diferencia entre población femenina y masculina, dato que consideramos importante, pues las mujeres suelen ser más asiduas a este tipo de servicios. Además las charlas y actividades de sociología tendrán en cuenta esta diferencia para acertar con las temáticas.

3.5. Competencia. En esta ciudad, y provincia, contamos con la competencia de varias clínicas siendo las más importantes las citadas a continuación: 1-Psicólogos Burgos- Centro de Psicología Burgos c/ C lunia,9. Más de 20 años de experiencia. Especializados en Psicología clínica. Dominan la terapia relacionada con la ansiedad.

FUENTE: INE 2017

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2-Centro de Psicología Psiké c/Condesa Mencía, 106 Este centro de psicología ofrece una orientación cognitivo (forma en cómo piensas) –conductual (cómo actúas). Ofrece una primera sesión gratuita, asesoramiento online y por teléfono y terapias para niños, parejas y adultos. 3-Psicóloga Paloma López-Gómez c/Miranda oficina 2 ,17 . Ofrece terapias para niños y adultos. Licenciada en psicología y experta en variedad de consultas como Psiquiatría o Psicogeriatría. Trabaja de Lunes a Viernes horario de mañana y tarde. A continuación, para mostrar nuestra posición en cuanto a la competencia hemos hecho un análisis tanto interno como externo, el conocido análisis DAFO en el que mostramos nuestras fortalezas, debilidades, amenazas y oportunidades.

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3.6. Marketing mix Denominamos marketing mix al análisis llevado a cabo para estudiar la estrategia de aspectos internos, desarrollada comúnmente por las empresas. Se analizan cuatros variables básicas de su actividad: producto, precio, distribución y promoción.

3.7. Política de producto (servicio). La política de producto hace referencia al servicio y las condiciones de este que nosotros vamos a ofrecer a nuestros clientes para que tenga una buena imagen de nuestro gabinete.

En nuestro caso prestamos un servicio de psicología y sociología de calidad adap tado a nuestros clientes para resolver sus problemas efici entemente y mejorar su calidad de vida. Para ellos les proporcionamos un servicio cercano al cliente que le haga sentirse bien y por tanto podamos trabajar cómodamente.

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También disponemos de un logotipo para nuestro gabinete: Al crear este logotipo, pretendemos que los clientes nos asocien e identifiquen rápidamente.

3.8. Política de Precios. Intentaremos fijar unos precios que sean similares a nuestra competencia ya que si nos ponemos muy por debajo no obtenemos ningún beneficio aunque tendríamos la posibilidad de disponer de mayor clientela, y si los ponemos muy por encima aunque ofreciésemos nuevas oportunidades no tendríamos clientes ya que sobre todo en la capital tenemos gran cantidad de competencia.

Sesión individual – 60€

Primera sesión gratuita

Por cada diez sesiones, ofrecemos una con el 50% de descuento

Si traes a un amigo, 30% de descuento para los dos en las 5 primeras citas.

Bono 50 sesiones – 2500€

Clientes habituales (más de 1 año) – 15% de descuen to por sesión

Actividades organizadas por los sociólogos (charlas , excursiones…)

Variará según la duración (entre 10€ y 100€)

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3.9. Política de distribución. En nuestro gabinete disponemos de un servicio y una plataforma online a través de la cual nuestra psicóloga Lidia Freire podrá pasar consulta con los clientes que tengamos a más larga distancia ya sea con video llamadas, con chats, mediante ejercicios virtuales… Además como ya hemos citado con anterioridad los socios de nuestro gabinete, en concreto la psicóloga y el sociólogo Raúl Molinuevo, nos trasladamos dos veces a la semana a nuestros centros más cercanos situados en Medina de Pomar y en Aranda de Duero para pasar consulta y así facilitar las terapias a aquellos clientes que no tienen la posibilidad de desplazarse hasta la capital donde se encuentra nuestra sede. También contamos con un equipo de transporte , realizado por nosotros mismos, para poder recoger a nuestros pacientes en sus domicilios o en puntos de encuentro claves, ya sea por tema de movilidad reducida o problemas de desplazamiento, para hacerle más fácil la llegada a nuestro gabinete.

3.10. Política de comunicación y promoción. Las acciones de publicidad y promoción son el conjunto de instrumentos que utiliza la empresa para dar a conocer su producto en el mercado, potenciar la imagen de la empresa o incentivar la compra o en nuestro caso el uso de nuestro servicio.

En este sentido, Gabinete Ganesha, llevará a cabo las siguientes acciones:

o Publicidad: La publicidad es la acción de transmitir un determinado mensaje

utilizando medios de comunicación de masas con la intención de influir sobre el comportamiento de nuestros clientes/ pacientes. En nuestro gabinete las alternativas que hemos elegido para publicitarnos son: mediante flyers que encargaremos a una empresa/papelería que nos los haga al gusto y serán distribuido tanto por la capital como por las ciudades elegidas para situar nuestras otras dos filiales. Pondremos un anuncio en la radio provincial ya que nos movemos por toda la provincia de Burgos. En caso de la capital pondremos carteles en las cabinas de buses y por último al tener un servicio online y poder trabajar a nivel nacional podríamos disponer de un anuncio publicitario en internet. Disponemos de un logotipo para situarlo en nuestra publicidad y que la gente sepa quiénes somos.

o Promoción de ventas: Son el conjunto de actividades realizadas con el objetivo de incrementar las ventas. Ganesha ofrecerá descuentos a todo cliente que lleve más de un año con nosotros y a aquellos que recomienden nuestro servicio a gente de su

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alrededor. También ofrecemos bonos por sesiones, ofertas y primera sesión gratuita. Además, en fechas señaladas (navidad, aniversario del gabinete…) obsequiamos a nuestros clientes con pequeños detalles como una sesión gratuita.

o Relaciones públicas : Nuestro gabinete Ganesha colabora con la Asociación española Contra el Cáncer (AECC) donándoles el 2% de nuestro beneficio. Además recomendamos a nuestros clientes colaborar con ellos. También colaboramos con otras ONG como la Asociación Síndrome de Down de Burgos (SID) que tratan a personas con problemas proporcionándoles nuestro servicio de forma gratuita periódicamente. El primer año, como no tendremos beneficio no podremos llevar a cabo esta iniciativa.

También hemos creado unas tarjetas de visita que repartiremos de manera intensiva para que se nos conozca en más lugares.

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3.11. Presupuesto de las acciones de Marketing

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Publicidad 1.200 600 400 200 200

Promoción de ventas 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000

Otros gastos 100 100 100

100 100

Total comunicación 2.300 1.700 1.500 1.300 1.300

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4. Plan de Operaciones / Producción

4.1. Productos o servicios Como hemos explicado previamente, el servicio de Ganesha está compuesto por el servicio de psicología y de sociología.

4.2. Procesos Al ser una empresa dedicada a ofrecer un servicio, el único proceso que llevamos a cabo es darnos de alta en el Colegio Oficial de Psicólogos de Castilla y León. En nuestro caso, la encargada de realizar este trámite será la psicóloga Lidia Freire, así como los 3 psicólogos que tenemos contratados como se muestra en el organigrama en el apartado de RRHH. Al tener disponible en nuestro gabinete dos vehículos para facilitar el acceso a nuestros clientes, según la Ley debemos solicitar un seguro automovilístico por si se produce algún imprevisto en el trayecto. Además debemos solicitar un seguro de responsabilidad civil y un seguro de inmovilizado material. Para ellos hemos contactado con la empresa aseguradora Mapfre.

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4.3. Aprovisionamiento y gestión de existencias. Para comprar nuestro inmovilizado hemos contactado con diversos proveedores para solicitar información y condiciones. La carta comercial que les hemos enviado ha sido la siguiente:

En Burgos a 4 de Mayo de 2017

Proveedor A Proveedor B Proveedor C

GABINETE GANESHA C/ Vitoria, 56 Burgos, 09004 E-mail : [email protected] Telf: 947889900 Estimados proveedores A, B, C Contactamos con ustedes mediante esta carta comercial desde nuestro Gabinete Ganesha para solicitarles información acerca de los productos que nos pueden ofrecer cada uno. Tenemos preferencia por inmovilizado material, más concretamente material de oficina, EPI o elementos de decoración. Además de los artículos solicitados, estamos interesados en saber sus características y precios antes de decidirnos por comprarles. Para ser más claros a continuación les enviamos una lista de los artículos en los que estamos interesados:

• Escritorios • Sillas • EPI

• Mesas • Elementos de decoración • Mobiliario de recepción

• Máquina de café • Máquinas de refrescos

Confiamos en que sabrán buscarnos lo que pedimos y esperamos su respuesta lo antes posible para confirmar el proveedor que más se ha adecuado a nuestras necesidades. Por último les dejamos un e-mail o un número de teléfono para que ante cualquier duda se pongan en contacto con nosotros. Gracias por su atención,

Un saludo Adriana Diez,

Directora general

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Según las respuestas que nos han enviado los distintos proveedores A, B, y C, hemos decidido que el que más se adecua a nuestras necesidades es el proveedor A. A continuación mostramos una tabla con las distintas opciones que nos ofrecían.

PROVEEDORES

PRECIOS

PLAZO DE ENTREGA

CALIDAD

PROVEEDOR A

10.000€

5 Días

Buena

PROVEEDOR B

8.000€

3 Días

Mala

PROVEEDOR C

12.000€

5 Días

Muy buena

Las razones por las que hemos elegido el proveedor A son porque aunque es que nos pide un precio medio, se amolda a nuestro presupuesto y es de buena calidad. El proveedor B aunque es el más económico, es de calidad mala y el proveedor C, por el contrario, tiene muy buena calidad pero es el más caro. En cuanto al plazo de entrega el proveedor B era el que menos tardaba pero remitiéndonos a lo dicho anteriormente es el de peor calidad.

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5. Plan de Recursos humanos 5.1. Organigrama Funcional Un organigrama es una representación esquemática de la jerarquía de la empresa. Clasificándolo según su forma nuestra empresa cumple un organigrama vertical.

La directora general, Adriana Díaz , ocupa este puesto por su gran formación administrativa y financiera, por lo que está capacitada para llevar nuestra gestión empresarial. A su cargo se encuentra un pequeño equipo administrativo que le proporciona ayuda en las tareas con mayor dificultad. Al frente del departamento de Psicología esta Lidia Freire , la cual pasa consulta en la sede situada en Burgos y periódicamente se desplaza al resto de gabinetes de la empresa. A su

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vez dispone de un equipo de psicólogos que hacen las guardias en la sede y pasan consulta en el resto de centros. Como director del departamento de Sociología se encuentra Raúl Molinuevo. Este trabaja desde su despacho en la sede junto a otros dos sociólogos.

5.2. Política Salarial Nuestra política salarial se basará en el Convenio Colectivo estatal de acción e intervención social 2015-2017. (Resolución de 22 de junio de 2015, de la Dirección General de Empleo) Según el artículo 51 de este convenio, la estructura retributiva está constituida por:

o Salario base: Retribución garantizada al trabajador o trabajadora atendiendo exclusivamente a una unidad de tiempo de forma que engloba la contraprestación económica por los servicios prestados por los trabajadores y trabajadoras durante su jornada de trabajo. Se percibirán 14 pagas (12 mensualidades y 2 pagas extras), según lo estipulado para cada grupo profesional en el anexo I del mencionado convenio.

o Complementos salariales de tipo personal, de puesto de trabajo y de cantidad o calidad de trabajo.

o Otras percepciones compensatorias: Complemento por trabajo en sábados, domingos y festivos.

o Pagas extraordinarias: Que aparecen incluidas en el salario bruto.

A continuación se detallan, las retribuciones salariales de los trabajadores especificados en el organigrama: Directora general: Adriana Díaz: Grupo profesional 0. � Salario bruto anual: 34.300 €

- Salario base bruto anual: 23.800 € - Complemento salarial de responsabilidad, coordinación y proyecto: 4.500

€ (responsabilidad) + 500 € (coordinación) = 5.000 € - Complemento por trabajo en sábados, domingos y festivos: 5.500 €

Directora del departamento de psicología: Lidia Fre ire. Grupo profesional 1. � Salario bruto anual: 33.800 €

- Salario base bruto anual: 20.300 € - Complemento salarial de puesto de trabajo: nocturnidad y trabajo a

turnos:4.000 € - Complemento de cantidad o calidad de trabajo: De guardia y/o

expectativa: 4.000 €

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- Complemento por trabajo en sábados, domingos y festivos: 5.500 €

Director del departamento de sociología: Raúl Molin uevo. Grupo profesional 1. � Salario bruto anual: 32.100 €

- Salario base bruto anual: 20.300 € - Complemento salarial de responsabilidad, coordinación y proyecto:

3.500 € (responsabilidad) + 500 € (coordinación) + 2.300 € (proyecto) = 6.300 €

- Complemento por trabajo en sábados, domingos y festivos: 5.500 €

Como socios de “Gabinete Ganesha”, somos conscientes del importe tan elevado de nuestros salarios, por eso mismo, aunque les hemos fijado, los tres primeros años de funcionamiento de nuestra empresa, no vamos a cobrarlos, puesto que damos prioridad al pago de las nóminas de los 8 trabajadores que tenemos contratad os por cuenta ajena. De esta forma, lo que sí que haremos será distribuirnos de manera equitativa los beneficios que obtenga la empresa a lo largo de estos años, a “modo” de retribución. Si en estos años, los ingresos de la empresa superan nuestras expectativas, pasaremos a cobrarlos de inmediato, pero en un primer lugar, preferimos cubrir todos nuestros gastos y cobros más inmediatos. No obstante, como autónomos societarios que somos tenemos que cotizar al Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA). Este gasto lo realizará la empresa, y se muestra en la tabla del siguiente apartado. Tres psicólogos al cargo de Lidia Freire. Grupo pro fesional 1. Estos psicólogos estarán contratados a dos tercios de jornada y atenderán las clínicas de Aranda y Medina. � Salario bruto anual:13.534 €

- Salario base bruto anual: 13.533 €

Dos sociólogos al cargo de Raúl Molinuevo. Grupo pr ofesional 1. Estos psicólogos estarán contratados a dos tercios de jornada y atenderán las clínicas de Aranda y Medina. � Salario bruto anual: 13.534 €

- Salario base bruto anual: 13.534 €

Tres administrativos al cargo de Adriana Díaz. Grup o profesional 3. Estos administrativos también estarán contratados a media jornada, para poder atender las 3 clínicas de las que disponemos, el resto del tiempo, las tareas serán realizadas por Adriana. � Salario bruto anual: 10.707 €

- Salario base bruto anual: 10.707€

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Departamento Categoría Salario Bruto

% Seguridad Social Retenciones

IRPF

Total Coste

Salarial

DIR

EC

TO

RA

GE

NE

RA

L

Directora Gerente

No se cobra

durante los 3

primeros años.

Base de cotización mínima mensual:

1.152,8 € Tipo de cotización

(incluyendo protección

por cese)= 29,8 %

1.152,8 * 29,8%=

343,53 €

Cotización anual=

343,53 x 12= 4.122,36

19% sobre salario bruto

19% *

34.300= 6.517 €

4.122,36 €

DIR

EC

TO

RA

DE

L D

EP

AR

TA

ME

NT

O

DE

PS

ICO

LOG

ÍA

Directora Psicóloga

No se cobra

durante los 3

primeros años.

Base de cotización mínima mensual:

1.152,8 € Tipo de cotización

(incluyendo protección

por cese)= 29,8 %

1.152,8 * 29,8%=

343,53 €

Cotización anual= 343,53 x 12= 4.122,36

19% sobre salario bruto

19% *

33.300= 6.327 €

4.122,36 €

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DIR

EC

TO

R D

EL

DE

PA

RT

AM

EN

TO

DE

S

OC

IOLO

GÍA

Director Sociólogo

No se cobra

durante los 3

primeros años.

Base de cotización mínima mensual:

1.152,8 € Tipo de cotización

(incluyendo protección

por cese)= 29,8 %

1.152,8 * 29,8%=

343,53 €

Cotización anual= 343,53 x 12= 4.122,36

19% sobre salario bruto

19%

*32.100= 6.099 €

4.122,36 €

PS

ICO

LÓG

OS

Psicólogos x 3

13.534 €

BCCC: 13.534 € Contingencias

comunes: 23,60% * BCCC= 3.194,024 € BCCP: 13.534 € (no

realizan horas extras) Desempleo: 5,5% * BCCP= 744,37 €

Formación profesional: 0,60% * BCCP= 81,20

€ FOGASA: 0,20 % *

BCCP= 27,06 €

TOTAL SS A CARGO DE LA EMPRESA:

4.406,65 €

11% sobre salario bruto

11% *

13.534 = 1.488,74 €

13.534 € +

4.406,65 € =

17.949,65 €

x 3

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SO

CIÓ

LOG

OS

Sociólogos x 2

13.534 €

BCCC: 13.534 € Contingencias

comunes: 23,60% * BCCC= 3.194,024 € BCCP: 13.534 € ( no

realizan horas extras) Desempleo: 5,5% * BCCP= 744,37 €

Formación profesional: 0,60% * BCCP= 81,20

€ FOGASA: 0,20 % *

BCCP= 27,06 €

TOTAL SS A CARGO DE LA EMPRESA:

4.406,65 €

11% sobre salario bruto

11% *

13.534 = 1.488,74 €

13.534 € +

4.406,65 € =

17.949,65 €

x 2

AD

MIN

IST

RA

TIV

OS

Auxiliares administrativos

x 3

10.707 €

BCCC: 10.707 € Contingencias

comunes: 23,60% * BCCC= 2.526,85€

BCCP: 10.707 € (no realizan horas extras)

Desempleo: 5,5% * BCCP= 588,88 €

Formación profesional: 0,60% * BCCP= 64,24

€ FOGASA: 0,20 % *

BCCP= 21,41 €

TOTAL SS A CARGO DE LA EMPRESA:

3.201, 38 €

11% sobre salario bruto

11% * 10.707

=1.177,77 €

10.707 € +

3.201,38 € =

13.908,38 €

x 3

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5.3. Plan de Externalización de Funciones No vamos a llevar a cabo ninguna externalización. Al inicio de nuestra empresa dichas funciones como la limpieza, el mantenimiento o el transporte serán realizadas por nuestro equipo. Más adelante, si nuestra empresa consigue nuestros objetivos propuestos, podremos disponer de personas especializadas en estas funciones.

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6. Plan de Inversiones y localización 6.1. Localización. Nuestra sede está situada en la calle Vitoria, 56, en Burgos. Es una zona comercial con gran tránsito de personas diario, lo que nos permite ser una empresa ampliamente conocida. Además, tendremos otras dos filiales situadas en Medina de Pomar y Aranda de Duero.

6.2. Edificaciones. Nuestra sede cuenta con todas las modernizaciones propias de una empresa del siglo XXI. Disponemos de diferentes edificios:

• Sede principal : Se encuentra en el primer piso de un moderno edificio que cuenta con cafetería comunitaria para todas las oficinas, servicio 24h…

• Otras sedes: Gabinetes situados en zonas menos céntricas de reducido tamaño

(Aranda de Duero y Medina de Pomar), lo que proporciona un servicio más íntimo.

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6.3. Bienes de equipo. Para su plena disposición de nuestro servicio a cualquier hora y en cualquier lugar, contamos con: Dos vehículos para desplazarnos a su residencia o facilitarle la llegada a nuestras instalaciones. El gabinete cuenta con amplios servicios informáticos (ordenadores, impresoras, datafono, caja...), mobiliario moderno y estético (camillas, sofás, recepción…), ascensor y equipamientos para personas de movilidad reducida. El importe de estos bienes está presupuestado en el balance de situación inicial que se muestra en el punto 7.1, sumando un total de 32.400 €

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6.4. Presupuesto. Resumen

INVERSIONES Año1 Año2 Año3 Año4 Año5

Terrenos 105.000

Mobiliario 10.000

Equipos proc. información 10.000

Otro inmovilizado material 2400

Inmovilizado material 137.400

Aplicaciones Informáticas 500

Inmov. inmaterial 500

IVA Inversiones 137.900

Total invers. + IVA 28.959

6.5. Plan de Amortización Según los datos oficiales de la Agencia Tributaria, sus coeficientes de amortización lineal máxima así como los años máximos que se puede amortizar cada elemento, nuestras dotaciones a las amortizaciones son las siguientes:

EDIFICIO

2.100€

EPI

2.000 €

E.TRANSPORTE INTERNO

1.000 €

MOBILIARIO 1.000€

APLICACIONES INFORMÁTICAS

165 €

TOTAL 6.265 €

Los edificios tienen como coeficiente lineal máximo el 2% anual, los EPI un 20% anual, los elementos de transporte internos un 10% y el mobiliario un 10%.Las aplicaciones informáticas tiene un 33%.

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7. Plan Económico – Financiero

7.1. Balance de situación inicial.

ACTIVO

PATRIMONIO NETO Y PASIVO

Activo No Corriente = 137.900€

Patrimonio Neto = 60.000€

� INMOVILIZADO INMATERIAL

• Aplicaciones informáticas: 500€

� INMOVILIZADO MATERIAL • Edificio: 105.000€ - Sede burgos: 60.000€ - Consulta Aranda: 28.000€ - Consulta de Medina: 17.000€

• EPI: 10.000€ - Ordenadores (10): 7.000€ - Fotocopiadora: 1.000€ - Impresoras (5): 2.000€

• E.T: 10.000€ - Furgoneta 1: 3.000€ - Furgoneta 2: 7.000€

• Mobiliario: 10.000€ - Sillas (20): 900€ - Mesa (3): 100€ - Recepción (3): 1.500€ - Escritorios (6): 2.000€ - Máquina de café (3): 1.500€ - Máquina de bebidas (3): 3.000€ - Elementos de decoración: 1.000€

• Otro inmovilizado material: 2400€ - Elementos para personas de movilidad

reducida: 2.400€

• Capital Social: 60.000€

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Activo Corriente = 10.000€

PASIVO:

� DISPONIBLE

• Banco: 10.000€

� PASIVO NO CORRIENTE

• Préstamo Bancario a largo plazo :

62.000€ • Proveedores de inmovilizado a largo

plazo: 23.000 €

� PASIVO CORRIENTE

• Proveedores de inmovilizado a corto plazo: 2.900€

TOTAL: 147.900€

TOTAL: 147.900€

7.2. Plan Económico: Cuenta de Explotación previsional *

a. Gastos

Miles de euros

Compras 10.000€

Gastos de personal (1) 143.840,47 €

Gastos financieros (2) 3.000 €

Suministros (alquileres, aguas, gas, electricidad, etc.) 17.000 €

Gastos generales (Gastos constitución, licencias…) 2.000 €

Publicidad, Propaganda y Relaciones Públicas (3) 2.300 €

Amortizaciones (4) 6.265 €

Seguros (edificios, furgonetas, responsabilidad civil) 2.000 €

Total 186.405,47 €

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(1) Gastos de personal: el resultado de este gasto de personal, los 143.840,47 €, son el

resultado de pagar a nuestros trabajadores, tres psicólogos, dos sicólogos y tres

administrativos, más las cuotas referentes a nuestra seguridad social.

(2) Gastos financieros: Los gastos financieros son resultado del préstamo que pedimos al

banco al inicio de nuestra empresa. (Anexo I)

(3) Publicidad, propaganda y relaciones públicas: los 2.300 € de estos gastos son resultado de

hacer la publicidad para dar a conocer nuestra empresa, calculados en el punto 3.11.

(4) Amortizaciones: los 6.265€ de amortizaciones salen de sumar las amortizaciones citadas

en el punto 6.5.

b. Ingresos

Prestación de servicios (psicología) 97.500€

Otros ingresos (charlas, conferencias, actividades

extraescolares…)

25.000€

Ingresos por servicios diversos (transporte, asistencia a

centros educativos…)

7.500€

Asistencia realizada a otras empresas 45.000€

Total 175.000 €

Beneficio / Pérdida (b-a) -11.405,47 €

En relación con los beneficios y los ingresos de la cuenta de pérdidas y ganancias hemos

colocado en el anexo II una tabla que explica los gastos e ingresos de cada mes durante tres

años en la que se puede ver la evolución de nuestra empresa ya que empezamos en el año 1

con ingresos negativos y en el año 3 acabamos con unos ingresos de 27.300 €, por lo que

consideramos una importante evolución para nuestra empresa.

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7.3. Plan financiero. a. Cobros

Euros

Por Prestación de Servicio 95.000 €

Por otros servicios (charlas, conferencias, actividades

extraescolares…)

25.000 €

Por servicios diversos (transporte, asistencia a centros

educativos…)

7.500 €

Asistencia realizada a otras empresas 45.000 €

Por IVA (1) 6.315 €

Total 178.815 €

(1) Los cobros por IVA van a ser pocos, solamente los correspondientes al servicio de sociología, asistencia sociológica a empresas y/o transporte prestado (10% en este caso). Los servicios de psicología prestados están exentos de IVA según el artículo 20.3 de la Ley del IVA, por estar exenta de dicho impuesto. Art. 20.3. A efectos de este impuesto tendrán la condición de profesionales médicos o sanitarios los considerados como tales en el ordenamiento jurídico y los psicólogos, logopedas y ópticos, diplomados en centros oficiales o reconocidos por la Administración. La exención comprende las prestaciones de asistencia médica, quirúrgica y sanitaria, relativas al diagnóstico, prevención y tratamiento de enfermedades, incluso las de análisis clínicos y exploraciones radiológicas.

b. Pagos

Euros

Proveedores 2.900 €

Sueldos y Seguridad Social 143.840,47 €

Gastos de ventas: comisiones y publicidad 2.300 €

Impuestos (licencias ayuntamiento) 900 €

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Devolución de préstamos (1) 9.283,31 €

Total 159.223,78 €

(1) Devolución de préstamos: los 6.283,31 € son resultado de la devolución al banco del

préstamo que nos concedieron al inicio de nuestra empresa.

c. Saldo

(a-b) 178.815 – 159.223 ,78 19.591,22 €

Nuestra empresa tiene en todo momento un saldo positivo en la tesorería, dato que

consideramos muy positivo, de esta forma no tendremos ningún contratiempo a la hora de

realizar los pagos pertinentes.

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8. Forma Jurídica y Puesta en marcha 8.1. Forma jurídica. Dentro de las sociedades mercantiles, nuestra empresa se clasifica como una sociedad capitalista, y más concretamente como una Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.L).Este tipo de sociedades se forma cuando varios socios deciden poner en común capital para crear la empresa. La consecuencia es que será la empresa la que responda de las deudas y no el patrimonio personal de cada socio.

• Las característica s que tiene esta forma jurídica son las siguientes:

• Los socios tienen responsabilidad limitada

• Mínimo un socio. Cumplimos esta característica ya que somos tres socios.

• Como capital mínimo se exigen 3000€. En nuestro caso hemos aportado 20000€ cada socio, por tanto nuestro capital es de 60000€.

• Esta empresa tributa por el Impuesto de Sociedades (IS)

• Nuestro capital se divide en participaciones proporcionales al capital aportado por

cada socio. Son de libre transmisión entre socios, pero no personas externas. Para nuestro gabinete “GANESHA” hemos elegido como forma jurídica una sociedad de responsabilidad limitada por varias razones: cumplimos con el capital mínimo a aportar, aunque los socios no formamos parte de la misma familia, nuestro ambiente de trabajo tiene un carácter muy familiar por lo que no tendríamos problemas en algunos asuntos. Somos tres socios por lo tanto cumplimos la regla de un socio mínimo.

8.2. Puesta en marcha. TRÁMITES. Vamos a dividir los trámites llevados a cabo en proceso de constitución y puesta en marcha: PROCESO DE CONSTITUCIÓN:

a. Certificación negativa del nombre de la sociedad en el Registro Mercantil Central: Necesitamos el certificado acreditativo de la no existencia de otra Sociedad con el mismo nombre.

b. Obtención del Número de Identificación Fiscal (NIF) en la AET

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c. Acta notarial: Las actas notariales tienen como contenido la contrastación de hechos o la percepción que de los mismos tenga el notario, siempre que por su índole no puedan calificarse de actos contratados. Es el título necesario para poder inmatricular en el Registro Mercantil Provincial a los Emprendedores de Responsabilidad Limitada.

d. Pago del impuesto de Actos Jurídicos Documentado s en la Consejería de Hacienda autonómica: El impuesto recae sobre el adquiriente del bien o derecho y en su defecto, las personas que insten o soliciten los documentos notariales, o aquellos en cuyo interés se expidan.

e. Inscripción del “Gabinete Ganesha” en el Registr o Mercantil de Burgos: De esta forma, nuestra empresa adquirirá plena capacidad jurídica.

PUESTA EN MARCHA: Trámites generales :

a. Alta en el Censo de empresarios, profesionales y retenedores: Antes de llevar a cabo nuestro servicio debemos de solicitar su inscripción en el Censo de Empresarios, Profesionales y Retenedores. Este censo forma parte del Censo de Obligados Tributarios.

b. Pago del Impuesto sobre Actividades Económicas : El impuesto conocido

como IAE grava en este caso a la persona jurídica que hemos creado “Ganesha SL, que ejerce su actividad profesional en territorio nacional. Todas las personas y entidades incluidas en el censo de empresarios, profesionales y retenedores, como es nuestro caso, debemos declarar todas las actividades económicas que desarrollen, así como la relación de los establecimientos o locales en los que llevemos a cabo la prestación de nuestro servicio.

c. Alta en el régimen especial de trabajadores autó nomos (RETA): Según la

Tesorería General de la Seguridad Social: regula la cotización a la Seguridad Social de los trabajadores autónomos. Legalmente se consideran trabajadores autónomos aquellos que realizan de forma habitual, personal y directa una actividad económica. Entramos dentro de éste trámite por ser socios y administradores de una sociedad limitada.

d. Alta de los 3 socios en los regímenes de la Segu ridad Social: Debemos darnos de alta en el Sistema de la Seguridad Social por ser españoles que residimos en España y por ejercer nuestra actividad en territorio nacional.

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e. Obtención y legalización del libro de visitas: Como servicio independiente estamos obligados a tener en cada centro de trabajo un Libro de Visitas a disposición de los funcionarios de la Inspección de Trabajo y Seguridad Social y de los funcionarios habilitados para comprobaciones en materia de riesgos laborales. Dicho libro puede ser convencional o electrónico. En nuestro caso funcionamos con el electrónico ya que somos trabajadores autónomos dados de alta.

f. Legalización del Libro de actas, del libro de re gistro de socios: Para las

Sociedades de Responsabilidad Limitada, como es nuestro caso, la Ley de Sociedades de Capital en su artículo 104 dispone la obligación de llevar un Libro registro de socios con el siguiente contenido:

- La titularidad originaria y las sucesivas transmisiones, voluntarias o

forzosas, de las participaciones sociales, indicando la identidad y domicilio del titular de la participación;

- En su caso, la constitución de derechos reales y otros gravámenes sobre las participaciones, identificando también al titular de dichos derechos reales o gravámenes.

g. Legalización del Libro Diario y del Libro de Inv entarios y Cuentas Anuales:

Todos los empresarios que lleven su contabilidad según las disposiciones del Código de Comercio deberán elaborar los siguientes documentos contables: un Libro Diario y un Libro de Inventarios y Cuentas Anuales.

El artículo 27 del Código de Comercio establece la obligación de presentar dichos libros ante el Registro Mercantil provincial del lugar donde tenga su domicilio la empresa, en nuestro caso Burgos.

h. Obtención de un certificado electrónico: Tiene como misión validar y certificar que una firma electrónica se corresponde, en nuestro caso, con una persona física Contiene la información necesaria para firmar electrónicamente e identificar a su propietario con sus datos: nombre, NIF, algoritmo y claves de firma, fecha de expiración y organismo que lo expide.

Trámites según la actividad. a. Licencia de actividades: Debemos solicitar las licencias pertinentes en función

del nuestro tipo de actividad. Estas solicitudes se deberán realizar en el ayuntamiento del municipio en el cual la empresa ejercerá su actividad (Burgos). En el anexo III se muestra un ejemplo de licencia de obra solicitada al Ayuntamiento de Medina de Pomar.

b. Inscripción en otros organismos oficiales: Comunicaremos el inicia de nuestra actividad en la administración provincial y local en el caso de Aranda de Duero y Medina de Pomar.

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c. Registro de ficheros de carácter personal: Al ser un Gabinete psicológico,

vamos a trabajar con muchos datos de carácter personal, por lo tanto, según la Agencia Española Protección de Datos (AEPD) y la Ley Orgánica de Protección de Datos (LOPD), inscribiremos estos datos en el Registro General de Protección de Datos. Los ficheros con datos de carácter personal se deberán inscribir en el Registro General de Protección de Datos, y será responsabilidad nuestra esta labor.

- La Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) es la encargada de

velar por el cumplimiento de la legislación sobre protección de datos y controlar su aplicación.

- La Ley Orgánica de Protección de Datos (LOPD) establece las obligaciones que los responsables de los ficheros o tratamientos y los encargados de los tratamientos han de cumplir para garantizar el derecho a la protección de los datos de carácter personal.

Trámites por contratar a trabajadores. Como ya hemos mencionado en el apartado de recursos humanos, tenemos contratados a ocho trabajadores (tres psicólogos, dos sociólogos y tres administrativos). En este sentido, tenemos que realizar las siguientes gestiones: a. Inscripción de la empresa en la TGSS: b. Afiliación de los trabajadores: c. Alta de los trabajadores en el Régimen de la Seguridad Social. d. Alta de los contratos del trabajo. e. Comunicación de apertura del centro de trabajo. f. Obtención del calendario laboral. Se muestra en el Anexo IV.

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ANEXOS ANEXO I: Plan de amortización de la devolución del

préstamo.

ANEXO II: Plan económico: Cuenta de PyG previsional a 3

años.

ANEXO III: Licencia de obra solicitada al Ayuntamiento de

Medina de Pomar.

ANEXO IV: Calendario laboral.

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ANEXO I: PLAN DE AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO SOLI CITADO

Hemos consultado con varias entidades financieras y mirando por el bien de nuestra empresa hemos elegido al Banco Santander, pidiendo un préstamo de 62.000 € con un tipo de interés del 5 % durante 8 años.

Período Termino de amortización an (ln+An)

Intereses ln

Cuot a de amortización An

Capital amortizado Mn

Capital vivo Cn

0 60000

1 9.283,31 € 3.000,00 € 6.283,31 € 6.283,31 € 53.716,69 €

2 9.283,31 € 2.685,83 € 6.597,47 € 12.880,78 € 47.119,22 €

3 9.283,31 € 2.355,96 € 6.927,35 € 19.808,13 € 40.191,87 €

4 9.283,31 € 2.009,59 € 7.273,72 € 27.081,85 € 32.918,15 €

5 9.283,31 € 1.645,91 € 7.637,40 € 34.719,25 € 25.280,75 €

6 9.283,31 € 1.264,04 € 8.019,27 € 42.738,52 € 17.261,48 €

7 9.283,31 € 863,07 € 8.420,23 € 51.158,75 € 8.841,25 €

8 9.283,31 € 442,06 € 8.841,25 € 60.000,00 € 0,00 €

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ANEXO II: CUENTA DE PyG PREVISIONAL A 3 AÑOS

AÑO 1:

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Ingresos 6.000 6.000 7.000 9.200 10.100 11.600 13.506 14.700 13.100 15.900 11.600 13.694

Gastos 18.030,6 16.430,6 15.230,6 14.850,6 12.530,6 13.631,6 14.820,5 15.630,5 13.030,5 17.030,5 11.930,5 16.975

Bº (I-G)

-12.030,6 -10.430,6 - 8.230,6 -5.650,6 -2.430,6 -2.031,6 -1.314,5 -930,5 69,5 -1.030,5 -330,5 -3.263 Bº anual: -47.704,1

AÑO 2:

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Ingresos 12.000 10.400 11.300 13.700 14.000 15.100 16.500 16.100 12.500 13.000 12.400 2.000

Gastos 10.000 9.600 10.200 12.500 13.100 13.400 14.100 13.900 10.600 9.800 10.100 12.200

Bº (I-G)

2.000 800 1.100 1.200 900 1.700 2.400 2.200 1.900 3.200 2.300 -10.200 Bº anual: 9.500

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AÑO 3:

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Ingresos 2.200 11.000 12.000 13.300 12.000 14.600 15.000 16.500 14.400 2.000 10.000 11.000

Gastos 9.000 8.700 9.800 9.400 9.500 9.700 9.800 9.500 8.400 7.300 7.100 8.500

Bº (I-G) - 6.800 2.300 2.200 3.900 2.500 4.900 5.200 7.000 6.000 - 5.300 2.900 2.500

Bº anual: 27.300

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ANEXO III: LICENCIA DE OBRA SOLICITADA AL AYUNTAMIENTO DE MEDINA DE POMAR

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ANEXO IV: CALENDARIO LABORAL