Grupa KapitałowaEGB Investments

Wyniki finansowe za II Q 2014

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy*

58,82% - EGB International S.à.r.l.

14,28% - K. Matela

5,36% - QUERCUS Parasolowy SFIO,

QUERCUS Absolute Return FIZ

2,06% - J. M. Niewiarowska

19,48% - pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MMSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa

(także te oferujące pojedyncze

wierzytelności o niewielkich

wartościach nominalnych) oraz inne

podmioty, poszukujące alternatywnych

źródeł finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE(na 06.08.2014 r. tj. na dzień publikacji raportu)

- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

- 3 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)

Zmiana 2014/2013

20%

Zmiana 2014/2013

12%

Zmiana 2014/2013

15%

Zmiana 2014/2013

13%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

15 83512 674

0

4 000

8 000

12 000

16 000

01.04 - 30.06.2013 01.04 - 30.06.2014

2 3912 092

0

1 000

2 000

3 000

01.04 - 30.06.2013 01.04 - 30.06.2014

2 4262 052

0

1 000

2 000

3 000

01.04 - 30.06.2013 01.04 - 30.06.2014

2 5592 233

0

1 000

2 000

3 000

01.04 - 30.06.2013 01.04 - 30.06.2014

DANE FINANSOWE ZA II Q 2014 (01.04. – 30.06.2014)

- 4 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

2014/2013

18%

Zmiana

2014/2013

10%

Zmiana

2014/2013

8%

1 4961 349

0

400

800

1 200

1 600

01.04 - 30.06.2013 01.04 - 30.06.2014

1 191 1 097

0

400

800

1 200

1 600

01.04 - 30.06.2013 01.04 - 30.06.2014

16 26213 370

0

4 000

8 000

12 000

16 000

20 000

01.04 - 30.06.2013 01.04 - 30.06.2014

DANE FINANSOWE ZA II Q 2014 (01.04. – 30.06.2014)

- 5 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

IIQ2014/

IIQ2013

10%

Zmiana

IIQ2014/

IIQ2013

34%

Zmiana

IIQ2014/

IIQ2013

36%

Zmiana

IIQ2014/

IIQ2013

31%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2014 (01.01. – 30.06.2014)

29 54526 544

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

01.01 - 30.06.2013 01.01 - 30.06.2014

4 8724 027

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

01.01 - 30.06.2013 01.01 - 30.06.2014

4 9113 983

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

01.01 - 30.06.2013 01.01 - 30.06.2014

5 1904 315

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

01.01 - 30.06.2013 01.01 - 30.06.2014

- 6 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

IIQ2014/

IIQ2013

7%

Zmiana

IIQ2014/

IIQ2013

5%

Zmiana

IIQ2014/

IIQ2013

7%

30 244 28 028

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

01.01 - 30.06.2013 01.01 - 30.06.2014

2 300 2 142

0

1 000

2 000

3 000

01.01 - 30.06.2013 01.01 - 30.06.2014

2 857 2 726

0

1 000

2 000

3 000

01.01 - 30.06.2013 01.01 - 30.06.2014

DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2014 (01.01. – 30.06.2014)

WYBRANE POZYCJE BILANSU(w tys. zł)

- 7 -

Zmiana stanu

w 2Q 2013

Zmianastanu

w 2Q 2014

Stan na30.06.2013

Stan na 30.06.2014

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 6 417 1 625 98 956 110 849

AKTYWA TRWAŁE 5 024 - 6 858 8 447 4 844

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87

AKTYWA OBROTOWE 1 393 8 483 90 510 106 005

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 4 097 122 6 966 1 063

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE - 3 005 8 358 81 491 104 206

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 6 417 1 625 98 956 110 849

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 1 179 1 097 42 083 50 762

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA

5 221 518 56 836 59 999

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 17 608 - 9 765 28 252 27 228

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE - 12 274 10 288 26 156 28 967

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW(w tys. zł)

- 8 -

01.04.2013 -30.06.2013

01.04.2014 -30.06.2014

01.01.2013 -30.06.2013

01.01.2014 -30.06.2014

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 15 835 12 674 29 545 26 544

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 2 391 2 092 4 872 4 027

EBIT (zysk operacyjny) 2 426 2 052 4 911 3 983

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 2 559 2 233 5 190 4 315

ZYSK BRUTTO 1 496 1 349 2 857 2 726

ZYSK NETTO 1 191 1 097 2 300 2 142

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2014

- 9 -

Wskaźnik01.01.2013 -30.06.2013

01.01.2014 -30.06.2014

Rentowność sprzedaży 16,49% 15,17%

ROE 20,69% 18,70%

ROA 8,69% 8,27%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 57,43% 54,13%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

135,06% 118,20%

P/E* 3,28 3,20

P/BV* 0,61 0,55

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃPAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W II Q 2014

- 10 -

2011

Spółka dominująca - EGB Investments S.A. zawarcie umowy cesji z AGIO EGB NSFIZ, na podstawie której nabyła ona wierzytelności o łącznej

wartości 99.581.400 zł (kwiecień) wykup i umorzenie Certyfikatów Inwestycyjnych serii 002, 003 i 004 AGIO EGB NSFIZ (kwiecień,

czerwiec) zakończenie emisji obligacji serii W (kwiecień) i Ź (czerwiec), wykup obligacji serii L o wartości 2,1 mln zł (czerwiec), wykup i umorzenie obligacji serii N i P (czerwiec)

Spółka zależna – EGB Finanse sp. z o.o.: Terminowy wykup obligacji serii J, K i L w (kwiecień, czerwiec) Zakończenie emisji obligacji O i P (kwiecień, maj)

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 11 -

nabyte

01.04 – 30.06.2014

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.04 – 30.06.2014

sekurytyzowane

01.04 – 30.06.2014

EGB Investments S.A. 100.343.567 zł 94.909.031 zł -

EGB Finanse Sp. z o.o. 19.940.179 zł 222.893 zł -

razem 120.283.746 zł 95.131.924 zł -

nabyte

01.01 – 30.06.2014

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.01 – 30.06.2014

sekurytyzowane

01.01 – 30.06.2014

EGB Investments S.A. 100.546.457 zł 181.195.925 zł 488.104.055 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 28.152.602 zł 360.670 zł -

razem 128.699.059 zł 181.556.599 zł 488.104.055 zł

(52) 564 30 60

inwestor@egb.pl

(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKTDLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:

www.EGB.pl/relacje-inwestorskie

m.egb.pl