Grupa KapitałowaEGB Investments

Wyniki finansowe za I Q 2015

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy*

82,11% - EGB International S.à.r.l.

14,28% - K. Matela

2,06% - J. M. Niewiarowska

1,55% - pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności (o wysokiej

wartości)

Obsługa sektora MMP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w szczególności

kupno niewymagalnych należności

wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Mikro i małe przedsiębiorstwa (także

te oferujące pojedyncze wierzytelności

o niewielkich wartościach

nominalnych) oraz inne podmioty,

poszukujące alternatywnych źródeł

finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

DANE FINANSOWE ZA I Q 2015

- 3 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)

Zmiana IQ2015/IQ2014

31%

Zmiana IQ2015/IQ2014

31%

Zmiana IQ2015/2014

33%

Zmiana IQ2015/2014

30%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

13 870

18 127

0

5 000

10 000

15 000

20 000

01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

1 9352 533

0

1 000

2 000

3 000

01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

1 932

2 562

0

1 000

2 000

3 000

01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

2 083

2 717

0

1 000

2 000

3 000

01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

DANE FINANSOWE ZA I Q 2015

- 4 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

IQ2015/

IQ2014

34%

Zmiana

IQ2015/

IQ2014

50%

Zmiana

IQ2015/

IQ2014

49%1 045

1 552

0

400

800

1 200

1 600

01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

1 377

2 060

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

14 658

19 633

0

5 000

10 000

15 000

20 000

01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

WYBRANE POZYCJE BILANSU(w tys. zł)

- 5 -

31.03.2014 31.03.2015

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 109 224 155 366

AKTYWA TRWAŁE 11 702 16 051

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE 87 87

AKTYWA OBROTOWE 97 522 139 316

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 940 6 182

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 95 848 132 665

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 109 224 155 366

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 49 665 62 312

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA 59 480 92 942

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 36 993 41 712

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 18 679 47 556

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW(w tys. zł)

- 6 -

I Q 2014 I Q 2015

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 13 870 18 127

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 935 2 533

EBIT (zysk operacyjny) 1 932 2 562

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 2 083 2 717

ZYSK (STRATA) BRUTTO 1 377 2 060

ZYSK (STRATA) NETTO 1 045 1 552

WSKAŹNIKI FINANSOWE – I Q 2015

- 7 -

Wskaźnik01.01.2014 -31.03.2014

01.01.2015 -31.03.2015

Rentowność sprzedaży 13,95% 13,97%

ROE 19,37% 23,39%

ROA 8,70% 9,90%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 54,46% 59,82%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

119,76% 149,16%

P/E* 4,02 3,01

P/BV* 0,71 0,63

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃPAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W I Q 2015

- 8 -

2015

Spółka dominująca - EGB Investments S.A. Wykup obligacji serii Ł Zakończenie emisji obligacji serii AE i AF Debiut serii obligacji AD na rynku Catalyst Przygotowania do wprowadzenia na Catalyst serii obligacji AE i AF Pozyskanie finansowania bankowego na zakup portfeli wierzytelności Zmiana składu Zarządu oraz Rady Nadzorczej Nominacja do II etapu VIII edycji konkursu Złota Strona Emitenta, organizowanego przez SEG

Spółki zależne Zmiana składu Zarządu EGB Finanse sp. z o.o. oraz EGB Nieruchomości sp. z o.o. Wykup obligacji serii R, S, T, AC, W, Z i AA przez EGB Finanse sp. z o.o.

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 9 -

nabyte

01.01 – 31.03.2015

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.01 – 31.03.2015

sekurytyzowane

01.01 – 31.03.2015

EGB Investments S.A. - 83 600 863 zł 15 342 090 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 17 762 267 zł - -

razem 17 762 267 zł 83 600 863 zł 15 342 090 zł

(52) 564 30 60

inwestor@egb.pl

(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKTDLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:

www.EGB.pl/relacje-inwestorskie

m.egb.pl